Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
REGULAMENT nr. 7 din 25 iunie 2024 pentru modificarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 1/2000 privind operaţiunile de piaţă monetară efectuate de Banca Naţională a României şi facilităţile permanente acordate de aceasta participanţilor eligibili
EMITENT: Banca Naţională a României PUBLICAT: Monitorul Oficial nr. 617 din 1 iulie 2024
Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) lit. a), art. 5, art. 6 alin. (3) şi ale art. 7 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,
în temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,
Banca Naţională a României emite prezentul regulament.
ART. I
Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/2000 privind operaţiunile de piaţă monetară efectuate de Banca Naţională a României şi facilităţile permanente acordate de aceasta participanţilor eligibili, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 84 din 1 februarie 2008, cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:
1. Articolul 1 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"ART. 1
(1) Prezentul regulament stabileşte:
a) operaţiunile, instrumentele şi procedurile de punere în aplicare a politicii monetare a Băncii Naţionale a României;
b) instituţiile care sunt eligibile să participe la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a României şi să li se acorde facilităţi permanente;
c) criterii de eligibilitate şi cerinţe de acces şi de participare la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a României şi la facilităţile permanente.
(2) Pentru efectuarea operaţiunilor de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a României şi acordarea facilităţilor permanente, Banca Naţională a României decide asupra termenilor şi condiţiilor pentru executarea acestora, potrivit prezentului regulament, reglementărilor emise în aplicarea acestuia şi/sau contractelor încheiate cu participanţii eligibili.
(3) În sensul prezentului regulament, termenii de mai jos au următoarele semnificaţii:
a) operaţiuni de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a României - operaţiuni executate la iniţiativa băncii centrale, ce implică una dintre următoarele tranzacţii:
1. cumpărări/vânzări reversibile - repo/reverse repo de active eligibile pentru tranzacţionare;
2. acordare de credite colateralizate cu active eligibile pentru garantare;
3. vânzări/cumpărări de active eligibile pentru tranzacţionare;
4. emitere de certificate de depozit;
5. swap valutar; şi
6. atragere de depozite;
b) cumpărări reversibile - repo - de active eligibile pentru tranzacţionare - tranzacţii reversibile în cadrul cărora, în scopul injectării de lichiditate, Banca Naţională a României cumpără de la participanţi eligibili active eligibile pentru tranzacţionare, cu angajamentul acestora de a răscumpăra respectivele active la o dată ulterioară şi la un preţ stabilit la data încheierii tranzacţiei. Transferul proprietăţii asupra activelor eligibile respective se realizează prin mecanismul «livrare contra plată»;
c) vânzări reversibile - reverse repo - de active eligibile pentru tranzacţionare - tranzacţii reversibile în cadrul cărora, în scopul absorbţiei de lichiditate, Banca Naţională a României vinde participanţilor eligibili active eligibile pentru tranzacţionare, angajându-se să răscumpere respectivele active la o dată ulterioară şi la un preţ stabilit la data încheierii tranzacţiei. Transferul proprietăţii asupra activelor eligibile respective se realizează prin mecanismul «livrare contra plată»;
d) acordare de credite colateralizate cu active eligibile pentru garantare - tranzacţii reversibile în cadrul cărora, în scopul injectării de lichiditate, Banca Naţională a României acordă credite participanţilor eligibili, aceştia păstrând proprietatea asupra activelor eligibile aduse în garanţie;
e) vânzări/cumpărări de active eligibile pentru tranzacţionare - tranzacţii în cadrul cărora, în scopul absorbţiei/injectării de lichiditate, Banca Naţională a României vinde/cumpără active eligibile pentru tranzacţionare şi care implică transferul proprietăţii asupra activelor eligibile respective de la vânzător la cumpărător, realizat prin mecanismul «livrare contra plată»;
f) emitere de certificate de depozit - tranzacţie în cadrul căreia, în scopul absorbţiei de lichiditate, Banca Naţională a României vinde participanţilor eligibili certificate de depozit;
g) swap valutar - constă în două tranzacţii simultane, încheiate cu aceeaşi contrapartidă, prin care Banca Naţională a României:
- cumpără la vedere valută convertibilă contra lei, în scopul injectării de lichiditate, şi vinde la o dată ulterioară aceeaşi sumă în valută convertibilă contra lei; sau
– vinde la vedere valută convertibilă contra lei, în scopul absorbţiei de lichiditate, şi cumpără la o dată ulterioară aceeaşi sumă în valută convertibilă contra lei;
h) atragere de depozite - tranzacţie cu scadenţa prestabilită în cadrul căreia, în scopul absorbţiei de lichiditate, Banca Naţională a României atrage depozite de la participanţii eligibili;
i) facilităţi permanente - facilitatea de creditare şi facilitatea de depozit acordate participanţilor eligibili de către Banca Naţională a României, la care aceştia au acces din proprie iniţiativă;
j) facilitatea de creditare - posibilitatea ca Banca Naţională a României să ofere participanţilor eligibili credit overnight;
k) facilitatea de depozit - posibilitatea ca Banca Naţională a României să accepte depozite overnight de la participanţi eligibili;
l) puncte swap - diferenţa dintre cursul de schimb în cazul tranzacţiei la termen - forward - şi cursul de schimb în cazul tranzacţiei la vedere în cadrul unui swap valutar;
m) tranzacţie la vedere - tranzacţie pentru care data decontării este value today, value tomorrow sau spot;
n) data tranzacţiei - data la care se încheie tranzacţia;
o) data decontării - data la care se face decontarea tranzacţiei:
- value today - data decontării este aceeaşi cu data tranzacţiei;
– value tomorrow - data decontării este ziua lucrătoare următoare datei tranzacţiei;
– spot - data decontării este la două zile lucrătoare de la data tranzacţiei;
– forward - orice dată a decontării ulterioară decontării spot;
– O/N - overnight - data decontării în aceeaşi zi cu data tranzacţiei şi scadenţa în următoarea zi lucrătoare;
– T/N - tomorrow next - data decontării în ziua lucrătoare următoare datei tranzacţiei şi scadenţa în ziua lucrătoare următoare datei decontării;
p) valoarea nominală a certificatului de depozit cu discont - valoarea de răscumpărare la scadenţă a certificatului de depozit;
q) proceduri bilaterale - proceduri prin care Banca Naţională a României încheie tranzacţii cu unul sau mai mulţi participanţi eligibili, fără licitaţie;
r) deţinător - proprietarul înregistrat al unui certificat de depozit emis de Banca Naţională a României."
2. Articolul 2 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"ART. 2
(1) Pentru punerea în aplicare a politicii sale monetare, Banca Naţională a României efectuează operaţiuni de piaţă monetară şi acordă facilităţi permanente în conformitate cu prezentul regulament.
(2) Accesul la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a României şi la facilităţile permanente, în calitate de contrapărţi, este permis următoarelor instituţii, rezidente pe teritoriul României, care au conturi deschise în evidenţele Băncii Naţionale a României şi care îndeplinesc criteriile de eligibilitate prevăzute de prezentul regulament (denumite în continuare «participanţi eligibili»):
a) instituţii de credit persoane juridice române, constituite în categoria bănci, bănci de credit ipotecar, case centrale ale cooperativelor de credit sau bănci de economisire şi creditare în domeniul locativ, prevăzute la art. 1 alin. (1) lit. a) pct. (i) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii;
b) instituţii de credit persoane juridice române, constituite în categoria bănci de dezvoltare, prevăzute la art. 1 alin. (1) lit. a) pct. (ii) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii;
c) sucursale din România ale instituţiilor de credit din state membre ale Uniunii Europene şi din state terţe, prevăzute la art. 1 alin. (1) lit. b) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii.
(3) Banca Naţională a României permite participarea la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a României şi la facilităţile permanente instituţiilor prevăzute la alin. (2) care îndeplinesc următoarele criterii de eligibilitate:
a) sunt supuse regimului rezervelor minime obligatorii în conformitate cu prevederile reglementărilor Băncii Naţionale a României şi nu li s-a acordat o scutire sau o derogare de la cerinţele privind rezervele minime obligatorii conform art. 4 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii;
b) sunt supuse cel puţin unei forme de supraveghere prudenţială, la nivel individual şi/sau consolidat, respectiv la nivel de reţea cooperatistă, sau, după caz, sunt supuse unei supravegheri de un nivel comparabil şi au o situaţie financiară solidă conform evaluării efectuate în conformitate cu cerinţele prudenţiale aplicabile respectivei instituţii;
c) îndeplinesc toate cerinţele operaţionale şi deţin toate capacităţile tehnice necesare pentru derularea respectivei operaţiuni, prin implementarea de sisteme adecvate care asigură continuitatea operaţională a instituţiei, respectiv deţinerea calităţii de participant la sistemele utilizate de Banca Naţională a României în cadrul operaţiunilor de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a României şi facilităţilor permanente, în conformitate cu prezentul regulament şi/sau contractele încheiate de Banca Naţională a României cu respectiva instituţie în temeiul prezentului regulament.
(4) În cadrul evaluării solidităţii financiare precizate la alin. (3) lit. b), Banca Naţională a României poate lua în considerare informaţii cu privire la cerinţele de fonduri proprii, de lichiditate şi efectul de levier, raportate trimestrial, pe bază individuală şi/sau consolidată, sau, după caz, informaţii la un standard comparabil, în conformitate cu reglementările Băncii Naţionale a României privind cerinţe prudenţiale, în cazul instituţiilor prevăzute la alin. (2) lit. a) şi b), sau, după caz, în conformitate cu reglementările de prudenţă bancară în vigoare emise de către autoritatea competentă din ţara de origine, în cazul instituţiilor prevăzute la alin. (2) lit. c).
(5) Pentru scopurile alin. (3) lit. b), instituţiile prevăzute la alin. (2) lit. c) trebuie să comunice Băncii Naţionale a României o evaluare a informaţiilor prudenţiale menţionate la alin. (4), raportate de instituţia de credit de care aparţine respectiva sucursală din România, efectuată de autoritatea competentă din ţara de origine, cu excepţia cazului în care aceste informaţii sunt transmise direct Băncii Naţionale a României de către autoritatea competentă relevantă sau la cererea expresă a Băncii Naţionale a României adresată respectivei autorităţi. Evaluarea se transmite Băncii Naţionale a României - Direcţia supraveghere în termen de maximum 90 de zile de la finele trimestrului sau într-un termen rezonabil de la apariţia unui eveniment care a afectat negativ soliditatea financiară a instituţiei. Banca Naţională a României poate solicita informaţii suplimentare privind situaţia financiară a respectivei instituţii din partea unui auditor extern.
(6) Pentru scopurile prevăzute la alin. (3) lit. c), instituţiile prevăzute la alin. (2) trebuie să respecte cerinţele prevăzute de regulile de sistem ale respectivului sistem de plăţi, decontare şi înregistrare în cont, de tranzacţionare, de transmitere prin mijloace electronice (exemplu: ReGIS, SaFIR, OPMA, Reuters/Refinitiv, Bloomberg, SWIFT etc.) utilizat de Banca Naţională a României în cadrul operaţiunilor de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a României şi facilităţilor permanente, respectiv să implementeze sisteme de comunicaţii eficiente şi sigure care să asigure înregistrarea comunicărilor şi a convorbirilor telefonice aferente tranzacţiilor [exemplu: mesagerie electronică (e-mail), fax, reţele securizate VPN etc.]."
3. Articolul 40 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"ART. 40
Condiţiile în care Banca Naţională a României efectuează cu participanţii eligibili operaţiuni de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a României, precum şi condiţiile în care acordă acestora facilităţi permanente, respectiv modul de garantare a facilităţii de creditare (creditelor lombard) şi de acceptare a depozitelor overnight constituite în cadrul facilităţii de depozit sunt prevăzute în prezentul regulament, reglementările emise de Banca Naţională a României şi/sau în contractele încheiate cu participanţii eligibili."
4. Articolul 41 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"ART. 41
(1) În situaţia în care un participant eligibil nu îndeplineşte criteriile de eligibilitate, cerinţele de acces şi de participare prevăzute la art. 2 alin. (3)-(6), Banca Naţională a României procedează la suspendarea temporară sau definitivă a accesului acestuia la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a României şi/sau la facilităţile permanente. Accesul se restabileşte după ce participantul eligibil demonstrează îndeplinirea criteriilor de eligibilitate şi a cerinţelor de acces şi de participare prevăzute la art. 2 alin. (3)-(6), conform datelor şi informaţiilor relevante puse la dispoziţia Băncii Naţionale a României în acest sens.
(2) În situaţia în care un participant eligibil nu îşi îndeplineşte obligaţiile ce îi revin, referitoare la respectarea termenului de decontare a unei tranzacţii aferente unei operaţiuni de piaţă monetară sau unei facilităţi permanente, Banca Naţională a României aplică dobânzi penalizatoare pentru fiecare zi de întârziere. Rata dobânzii penalizatoare pentru nedecontarea operaţiunilor, calculată zilnic, se stabileşte prin aplicarea la nivelul sumei nedecontate la termen de către participantul eligibil a unei rate de dobândă stabilite prin utilizarea ratei dobânzii pentru facilitatea de creditare publicată de Banca Naţională a României aferente fiecărei zile din perioada de întârziere, plus 2,5 puncte procentuale. La calcularea dobânzilor penalizatoare se utilizează convenţia «NUMĂR DE ZILE/360». Sumele reprezentând dobânzi penalizatoare se plătesc de participantul eligibil în următoarea zi lucrătoare după calcularea acestora de către Banca Naţională a României, în contul de decontare al Băncii Naţionale a României, deschis în sistemul ReGIS, conform regulilor de sistem.
(3) Fără a aduce atingere alin. (2), în situaţia în care un participant eligibil nu îşi îndeplineşte la scadenţă obligaţiile de rambursare integrală a creditului acordat în cadrul unei operaţiuni de acordare de credite colateralizate cu active eligibile pentru garantare sau a facilităţii de creditare şi/sau obligaţia de plată integrală a dobânzilor aferente, pentru sumele nerecuperate, Banca Naţională a României procedează, în conformitate cu art. 50 alin. (3) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, la executarea activelor eligibile pentru garantare furnizate de participantul eligibil drept colateral în cadrul operaţiunilor respective.
(4) Fără a aduce atingere alin. (2), în situaţia în care un participant eligibil nu îşi îndeplineşte, la scadenţă, obligaţiile ce îi revin referitoare la răscumpărarea activelor eligibile care fac obiectul cumpărărilor/vânzărilor reversibile - repo/reverse repo - de active eligibile pentru tranzacţionare, Banca Naţională a României procedează la executarea, la data răscumpărării, a activelor eligibile pentru garantare furnizate de participantul eligibil drept colateral în cadrul operaţiunii, prin compensarea valorii acestor active cu valoarea respectivelor obligaţii de răscumpărare.
(5) Fără a aduce atingere alin. (2)-(4), pentru nerespectarea de către participanţii eligibili a obligaţiilor ce decurg din operaţiunile de piaţă monetară şi/sau facilităţile permanente angajate faţă de Banca Naţională a României, Banca Naţională a României poate:
a) suspenda temporar sau definitiv accesul acestora la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a României şi/sau la facilităţile permanente;
b) sista necondiţionat, unilateral şi fără preaviz tranzacţiile în derulare cu aceştia;
c) solicita acestora despăgubiri pentru prejudiciile suferite din cauza neîndeplinirii respectivelor obligaţii.
(6) Fără a aduce atingere alin. (2), în cazul în care, prin nerespectarea de către participanţii eligibili a obligaţiilor menţionate la alin. (2), sunt afectate obiectivele de politică monetară ale Băncii Naţionale a României, sunt aplicabile inclusiv sancţiunile prevăzute la art. 57 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României."
ART. II
Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data publicării, cu excepţia art. I pct. 2, care intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2025.
Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu
Bucureşti, 25 iunie 2024.
Nr. 7.
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
