Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Având în vedere prevederile art. 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, în temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, Banca Naţională a României emite prezentul regulament. ART. I Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date şi informaţii statistice la Banca Naţională a României, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1163 şi 1163 bis din 8 decembrie 2021, se modifică şi se completează după cum urmează: 1. După titlul IV se introduce un nou titlu, titlul IV^1, cu următorul cuprins: " TITLUL IV^1 Raportarea de date şi informaţii statistice privind rezervele minime obligatorii ART. 107^1 (1) Prezentul titlu stabileşte structura, modul şi termenele de raportare la Banca Naţională a României a datelor şi informaţiilor statistice privind rezervele minime obligatorii de către instituţiile care fac obiectul cerinţelor privind rezervele minime obligatorii prevăzute la art. 1 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. (2) Datele şi informaţiile statistice raportate în conformitate cu prezentul titlu se utilizează pentru determinarea bazei de calcul şi a rezervelor minime obligatorii potrivit Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. ART. 107^2 Instituţiile care fac obiectul cerinţelor privind rezervele minime obligatorii raportează Băncii Naţionale a României datele necesare calculării rezervelor minime obligatorii pentru fiecare perioadă de aplicare conform structurii prezentate în anexa nr. XIV. ART. 107^3 Datele raportate Băncii Naţionale a României, potrivit art. 107^2, se transmit lunar, prin intermediul Sistemului informatic de raportare - SIRBNR, şi direct, prin corespondenţă electronică, prin transmiterea raportărilor în format electronic şi semnate digital, Băncii Naţionale a României - Direcţia politică monetară, începând cu data de 16 a lunii până cel târziu cu trei zile lucrătoare înainte de începerea perioadei de aplicare. În ultima zi de raportare, datele vor fi transmise până la ora 16.00. Instituţiile pot revizui datele privind baza de calcul şi rezervele minime obligatorii, cu condiţia ca raportările revizuite să fie transmise cel târziu până la ora 16.00 în ultima zi lucrătoare înainte de începerea perioadei de aplicare în cauză. ART. 107^4 Pasivele marcate cu ** în anexa nr. I.1 se utilizează pentru determinarea bazei de calcul al rezervelor minime obligatorii. În ceea ce priveşte titlurile de natura datoriei emise, pentru valoarea pasivelor care urmează să fie excluse din baza de calcul al rezervelor minime obligatorii, instituţiile vor respecta prevederile art. 5 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. ART. 107^5 Completarea datelor din anexa nr. XIV se va realiza respectând o corespondenţă strictă cu anexele nr. I.1 şi I.10." 2. Articolul 108 se modifică şi va avea următorul cuprins: "ART. 108 Anexele nr. I-XIV*) fac parte integrantă din prezentul regulament." 3. Anexa nr. I.1 se modifică şi va avea cuprinsul prevăzut în anexa nr. 1 la prezentul regulament. 4. După anexa nr. XIII se introduce o nouă anexă, anexa nr. XIV, având cuprinsul prevăzut în anexa nr. 2 la prezentul regulament. ART. II Anexele nr. 1 şi 2 fac parte integrantă din prezentul regulament. ART. III Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2025. Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României, Mugur Constantin Isărescu Bucureşti, 25 iunie 2024. Nr. 6. ANEXA 1 (Anexa nr. I.1 la Regulamentul nr. 4/2021) ACTIVELE ŞI PASIVELE BILANŢIERE la data de .....
┌────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬─────────┬─────────┐
│ │ │ │ │ │ │Valoarea │ │
│ │ │Cod │Cod │ │Cod │totală, │Creanţa │
│Cod │ │scadenţă│ISO*)│Cod sector │ISO │inclusiv │ataşată │
│rând│ │iniţială│Ţară │instituţional│Monedă│creanţa │(unităţi)│
│ │ │ │ │ │ │ataşată │ │
│ │ │ │ │ │ │(unităţi)│ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│0 │A │B │C │D │E │F │G │
├────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴─────────┴─────────┤
│ACTIVE │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬─────────┬─────────┤
│A1 │Numerar │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│A2 │Credite │ │ │ │ │ │ │
├────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴─────────┴─────────┤
│Credite, din care: │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬─────────┬─────────┤
│A2a │- poziţii │ │ │ │ │ │ │
│ │intragrup │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│A2b │- credite │ │ │ │ │ │ │
│ │sindicalizate│ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- credite │ │ │ │ │ │ │
│ │reînnoibile │ │ │ │ │ │ │
│ │automat │ │ │ │ │ │ │
│A2c │(revolving), │xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │altele decât │ │ │ │ │ │ │
│ │cele acordate│ │ │ │ │ │ │
│ │pe descoperit│ │ │ │ │ │ │
│ │de cont │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- credite │ │ │ │ │ │ │
│ │acordate pe │ │ │ │ │ │ │
│A2d │descoperit de│xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │cont │ │ │ │ │ │ │
│ │(overdraft) │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- credite de │ │ │ │ │ │ │
│A2e │oportunitate │xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │prin card de │ │ │ │ │ │ │
│ │credit │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- credite │ │ │ │ │ │ │
│A2f │extinse prin │xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │card de │ │ │ │ │ │ │
│ │credit │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- credite │ │ │ │ │ │ │
│ │garantate cu │ │ │ │ │ │ │
│A2g │garanţii │ │ │ │ │ │ │
│ │reale │ │ │ │ │ │ │
│ │imobiliare │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│A2h │- operaţiuni │xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │reverse repo │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- depozite │ │ │ │ │ │ │
│ │transferabile│ │ │ │ │ │ │
│A2i │(către │xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │instituţii │ │ │ │ │ │ │
│ │financiare │ │ │ │ │ │ │
│ │monetare) │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- alte │ │ │ │ │ │ │
│ │depozite │ │ │ │ │ │ │
│ │plasate │ │ │ │ │ │ │
│A2j │(către │ │ │ │ │ │ │
│ │instituţii │ │ │ │ │ │ │
│ │financiare │ │ │ │ │ │ │
│ │monetare) │ │ │ │ │ │ │
├────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴─────────┴─────────┤
│Credite cu scadenţa iniţială mai mare de 1 an, din care: │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬─────────┬─────────┤
│ │- credite cu │ │ │ │ │ │ │
│ │scadenţa │ │ │ │ │ │ │
│A2k │reziduală │xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │până la 1 an │ │ │ │ │ │ │
│ │inclusiv │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- credite cu │ │ │ │ │ │ │
│ │scadenţa │ │ │ │ │ │ │
│ │reziduală mai│ │ │ │ │ │ │
│ │mare de 1 an │ │ │ │ │ │ │
│A2l │şi cu │xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │revizuirea │ │ │ │ │ │ │
│ │ratei │ │ │ │ │ │ │
│ │dobânzii în │ │ │ │ │ │ │
│ │următoarele │ │ │ │ │ │ │
│ │12 luni │ │ │ │ │ │ │
├────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴─────────┴─────────┤
│Credite cu scadenţa iniţială mai mare de 2 ani, din care: │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬─────────┬─────────┤
│ │- credite cu │ │ │ │ │ │ │
│ │scadenţa │ │ │ │ │ │ │
│A2m │reziduală │xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │până la 2 ani│ │ │ │ │ │ │
│ │inclusiv │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- credite cu │ │ │ │ │ │ │
│ │scadenţa │ │ │ │ │ │ │
│ │reziduală mai│ │ │ │ │ │ │
│ │mare de 2 ani│ │ │ │ │ │ │
│A2n │şi cu │xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │revizuirea │ │ │ │ │ │ │
│ │ratei │ │ │ │ │ │ │
│ │dobânzii în │ │ │ │ │ │ │
│ │următoarele │ │ │ │ │ │ │
│ │24 de luni │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- poziţii ale│ │ │ │ │ │ │
│ │structurii de│ │ │ │ │ │ │
│ │gestionare │ │ │ │ │ │ │
│A2p │centralizată │xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │fictivă a │ │ │ │ │ │ │
│ │fondurilor │ │ │ │ │ │ │
│ │(notional │ │ │ │ │ │ │
│ │cash pooling)│ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │Titluri de │ │ │ │ │ │ │
│ │natura │ │ │ │ │ │ │
│A3 │datoriei │ │ │ │ │ │ │
│ │deţinute, din│ │ │ │ │ │ │
│ │care: │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- deţineri de│ │ │ │ │ │ │
│A3a │titluri │ │ │xxxxx │ │ │ │
│ │proprii │ │ │ │ │ │ │
├────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴─────────┴─────────┤
│A4 Acţiuni/Unităţi de fond ale fondurilor de investiţii, din care: │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬─────────┬─────────┤
│ │- Acţiuni/ │ │ │ │ │ │ │
│ │Unităţi de │ │ │ │ │ │ │
│A4a │fond ale │xxxxx │ │ │ │ │xxxxx │
│ │fondurilor de│ │ │ │ │ │ │
│ │piaţă │ │ │ │ │ │ │
│ │monetară │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- Acţiuni/ │ │ │ │ │ │ │
│ │Unităţi de │ │ │ │ │ │ │
│ │fond ale │ │ │ │ │ │ │
│ │fondurilor de│ │ │ │ │ │ │
│A4b │investiţii, │xxxxx │ │ │ │ │xxxxx │
│ │altele decât │ │ │ │ │ │ │
│ │fondurile de │ │ │ │ │ │ │
│ │piaţă │ │ │ │ │ │ │
│ │monetară │ │ │ │ │ │ │
├────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴─────────┴─────────┤
│A5 Participaţii │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬─────────┬─────────┤
│A5a │- Acţiuni │xxxxx │ │ │ │ │xxxxx │
│ │cotate │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│A5b │- Acţiuni │xxxxx │ │ │ │ │xxxxx │
│ │necotate │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│A5c │- Alte │xxxxx │ │ │ │ │xxxxx │
│ │participaţii │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- deţineri de│ │ │ │ │ │ │
│A5d │acţiuni │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │proprii │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │Active │ │ │ │ │ │ │
│ │nefinanciare │ │ │ │ │ │ │
│A6 │(inclusiv │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │active fixe),│ │ │ │ │ │ │
│ │din care: │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- deţineri de│ │ │ │ │ │ │
│A6a │bunuri │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │imobiliare │ │ │ │ │ │ │
├────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴─────────┴─────────┤
│A7 Alte active │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬─────────┬─────────┤
│ │Provizioane │ │ │ │ │ │ │
│ │pentru │ │ │ │ │ │ │
│A7a │executarea │xxxxx │ │ │ │ │xxxxx │
│ │garanţiilor │ │ │ │ │ │ │
│ │standard │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │Instrumente │ │ │ │ │ │ │
│A7b │financiare │xxxxx │ │ │ │ │xxxxx │
│ │derivate │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │Opţiuni pe │ │ │ │ │ │ │
│A7c │acţiuni ale │xxxxx │ │ │ │ │xxxxx │
│ │angajaţilor │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │Sume în │ │ │ │ │ │ │
│ │tranzit │ │ │ │ │ │ │
│A7d │interbancare │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │şi │ │ │ │ │ │ │
│ │intrabancare │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│A7e │Diverse │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │active │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│A7f │Sume în curs │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │de lămurire │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │Plata │ │ │ │ │ │ │
│ │anticipată a │ │ │ │ │ │ │
│ │primelor de │ │ │ │ │ │ │
│A7g │asigurare şi │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │rezerve │ │ │ │ │ │ │
│ │aferente │ │ │ │ │ │ │
│ │creanţelor │ │ │ │ │ │ │
│ │exigibile │ │ │ │ │ │ │
├────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴─────────┴─────────┤
│PASIVE │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│P1 Depozite, din care: │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬─────────┬─────────┤
│P1a │Depozite │xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │overnight**) │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│P1b │Depozite la │ │ │ │ │ │ │
│ │termen**) │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │Depozite │ │ │ │ │ │ │
│P1c │rambursabile │ │ │ │ │ │ │
│ │după │ │ │ │ │ │ │
│ │notificare**)│ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │Împrumuturi │ │ │ │ │ │ │
│P1d │din │xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │operaţiuni │ │ │ │ │ │ │
│ │repo**) │ │ │ │ │ │ │
├────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴─────────┴─────────┤
│Depozite, din care: │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬─────────┬─────────┤
│ │- depozite │ │ │ │ │ │ │
│P1e │overnight │xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │transferabile│ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│P1f │- poziţii │ │ │ │ │ │ │
│ │intragrup │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│P1g │- împrumuturi│ │ │ │ │ │ │
│ │primite │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- împrumuturi│ │ │ │ │ │ │
│P1h │sindicalizate│ │ │ │ │ │ │
│ │primite │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- poziţii ale│ │ │ │ │ │ │
│ │structurii de│ │ │ │ │ │ │
│ │gestionare │ │ │ │ │ │ │
│P1i │centralizată │xxxxx │ │ │ │ │ │
│ │fictivă a │ │ │ │ │ │ │
│ │fondurilor │ │ │ │ │ │ │
│ │(notional │ │ │ │ │ │ │
│ │cash pooling)│ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │- pasiv în │ │ │ │ │ │ │
│ │contrapartidă│ │ │ │ │ │ │
│P1j │faţă de │ │ │ │ │ │ │
│ │credite care │ │ │ │ │ │ │
│ │nu au fost │ │ │ │ │ │ │
│ │derecunoscute│ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │Titluri de │ │ │ │ │ │ │
│ │natura │ │ │ │ │ │ │
│P2 │datoriei │ │ │xxxxx │ │ │ │
│ │emise, din │ │ │ │ │ │ │
│ │care:**) │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │cu scadenţa │ │ │ │ │ │ │
│ │până la 2 ani│ │ │ │ │ │ │
│ │inclusiv şi │ │ │ │ │ │ │
│ │cu garanţia │ │ │ │ │ │ │
│P2a │de recuperare│xxxxx │ │xxxxx │ │ │ │
│ │la │ │ │ │ │ │ │
│ │răscumpărare │ │ │ │ │ │ │
│ │a capitalului│ │ │ │ │ │ │
│ │investit mai │ │ │ │ │ │ │
│ │mică de 100% │ │ │ │ │ │ │
├────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴─────────┴─────────┤
│P3 Capital şi rezerve │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬─────────┬─────────┤
│P3a │capital │xxxxx │ │ │ │ │xxxxx │
│ │social vărsat│ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│P3b │profit (+)/ │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │pierdere (-) │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │fonduri │ │ │ │ │ │ │
│ │provenite din│ │ │ │ │ │ │
│P3c │venitul │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │nedistribuit │ │ │ │ │ │ │
│ │acţionarilor │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │provizioane │ │ │ │ │ │ │
│P3d │specifice şi │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │generale, din│ │ │ │ │ │ │
│ │care: │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│P3e │pentru riscul│xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │de credit │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │venituri şi │ │ │ │ │ │ │
│ │cheltuieli │ │ │ │ │ │ │
│P3f │recunoscute │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │direct în │ │ │ │ │ │ │
│ │participaţii │ │ │ │ │ │ │
├────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴─────────┴─────────┤
│Alte pasive │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬─────────┬─────────┤
│ │Provizioane │ │ │ │ │ │ │
│ │pentru │ │ │ │ │ │ │
│P4a │executarea │xxxxx │ │ │ │ │xxxxx │
│ │garanţiilor │ │ │ │ │ │ │
│ │standard │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │Instrumente │ │ │ │ │ │ │
│P4b │financiare │xxxxx │ │ │ │ │xxxxx │
│ │derivate │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │Opţiuni pe │ │ │ │ │ │ │
│P4c │acţiuni ale │xxxxx │ │ │ │ │xxxxx │
│ │angajaţilor │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │Sume în │ │ │ │ │ │ │
│ │tranzit │ │ │ │ │ │ │
│P4d │interbancare │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │şi │ │ │ │ │ │ │
│ │intrabancare │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│P4e │Diverse │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │pasive │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│P4f │Sume în curs │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │de lămurire │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │Provizioane │ │ │ │ │ │ │
│ │care │ │ │ │ │ │ │
│ │reprezintă │ │ │ │ │ │ │
│P4g │obligaţii │xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │faţă de │ │ │ │ │ │ │
│ │terţi, din │ │ │ │ │ │ │
│ │care: │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │participaţii │ │ │ │ │ │ │
│ │nete ale │ │ │ │ │ │ │
│ │gospodăriilor│ │ │ │ │ │ │
│P4h │populaţiei la│xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │rezervele │ │ │ │ │ │ │
│ │fondurilor de│ │ │ │ │ │ │
│ │pensii │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼─────────┼─────────┤
│ │Ajustări │ │ │ │ │ │ │
│ │pentru │ │ │ │ │ │ │
│P4i │discrepanţele│xxxxx │ │xxxxx │ │ │xxxxx │
│ │contabile/ │ │ │ │ │ │ │
│ │statistice │ │ │ │ │ │ │
└────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴─────────┴─────────┘
*) În cazul rezidenţilor se va menţiona RO - codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenţi codul ISO al ţării nerezidentului. **) Instrumente utilizate pentru determinarea bazei de calcul al rezervelor minime obligatorii conform reglementărilor în vigoare. ANEXA 2 (Anexa nr. XIV la Regulamentul BNR nr. 4/2021) Instituţia de credit Data Calcularea rezervelor minime obligatorii (RMO) pentru perioada de aplicare ..................... A. În lei
┌────┬────────────────┬─────┬────┬─────┐
│Nr. │Date de │Suma │Rata│RMO │
│rând│fundamentare │(lei)│RMO │(lei)│
│ │ │^1) │(%) │^1) │
├────┼────────────────┼─────┼────┼─────┤
│0 │1 │2 │3 │4 = 2│
│ │ │ │ │* 3 │
├────┼────────────────┼─────┼────┼─────┤
│ │I. DEPOZITE: │ │ │ │
│ │Depozite │ │ │ │
│ │overnight │ │ │ │
│ │Depozite │ │ │ │
│ │overnight de la │ │ │ │
│ │instituţii │ │ │ │
│ │exceptate de la │ │ │ │
│ │cerinţele │ │ │ │
│ │privind │ │ │ │
│ │rezervele minime│ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │(RMO) în temeiul│ │ │ │
│ │art. 4 alin. (1)│ │ │ │
│ │din Regulamentul│ │ │ │
│ │Băncii Naţionale│ │ │ │
│ │a României nr. 5│ │ │ │
│ │/2024 privind │ │ │ │
│ │regimul │ │ │ │
│ │rezervelor │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │Depozite la │ │ │ │
│ │termen: │ │ │ │
│ │a) cu scadenţa │ │ │ │
│ │iniţială mai │ │ │ │
│ │mică sau egală │ │ │ │
│ │cu 2 ani │ │ │ │
│ │Depozite la │ │ │ │
│ │termen cu │ │ │ │
│ │scadenţa │ │ │ │
│ │iniţială mai │ │ │ │
│ │mică sau egală │ │ │ │
│ │cu 2 ani de la │ │ │ │
│ │instituţii │ │ │ │
│ │exceptate de la │ │ │ │
│ │cerinţele │ │ │ │
│ │privind RMO în │ │ │ │
│ │temeiul art. 4 │ │ │ │
│ │alin. (1) din │ │ │ │
│ │Regulamentul │ │ │ │
│ │Băncii Naţionale│ │ │ │
│ │a României nr. 5│ │ │ │
│ │/2024 privind │ │ │ │
│ │regimul │ │ │ │
│ │rezervelor │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │b) cu scadenţa │ │ │ │
│ │iniţială mai │ │ │ │
│ │mare de 2 ani │ │ │ │
│ │Depozite la │ │ │ │
│ │termen cu │ │ │ │
│ │scadenţa │ │ │ │
│ │iniţială mai │ │ │ │
│ │mare de 2 ani de│ │ │ │
│ │la instituţii │ │ │ │
│ │exceptate de la │ │ │ │
│ │cerinţele │ │ │ │
│ │privind RMO în │ │ │ │
│ │temeiul art. 4 │ │ │ │
│ │alin. (1) din │ │ │ │
│ │Regulamentul │ │ │ │
│ │Băncii Naţionale│ │ │ │
│ │a României nr. 5│ │ │ │
│ │/2024 privind │ │ │ │
│ │regimul │ │ │ │
│ │rezervelor │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │Depozite │ │ │ │
│ │rambursabile │ │ │ │
│ │după notificare:│ │ │ │
│ │a) rambursabile │ │ │ │
│ │după notificare │ │ │ │
│1 │la 2 ani sau mai│ │ │ │
│1.1 │puţin de 2 ani │ │ │ │
│2 │de la notificare│ │ │ │
│2.1 │Depozite │ │ │ │
│3 │rambursabile │ │ │ │
│3.1 │după notificare │ │ │ │
│4 │la 2 ani sau mai│ │ │ │
│4.1 │puţin de 2 ani │ │ │ │
│5 │de la notificare│ │ │ │
│5.1 │de la instituţii│ │ │ │
│6 │exceptate de la │ │ │ │
│6.1 │cerinţele │ │ │ │
│7 │privind RMO în │ │ │ │
│8 │temeiul art. 4 │ │ │ │
│9 │alin. (1) din │ │ │ │
│ │Regulamentul │ │ │ │
│ │Băncii Naţionale│ │ │ │
│ │a României nr. 5│ │ │ │
│ │/2024 privind │ │ │ │
│ │regimul │ │ │ │
│ │rezervelor │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │b) rambursabile │ │ │ │
│ │după notificare │ │ │ │
│ │la mai mult de 2│ │ │ │
│ │ani de la │ │ │ │
│ │notificare │ │ │ │
│ │Depozite │ │ │ │
│ │rambursabile │ │ │ │
│ │după notificare │ │ │ │
│ │la mai mult de 2│ │ │ │
│ │ani de la │ │ │ │
│ │notificare de la│ │ │ │
│ │instituţii │ │ │ │
│ │exceptate de la │ │ │ │
│ │cerinţele │ │ │ │
│ │privind RMO în │ │ │ │
│ │temeiul art. 4 │ │ │ │
│ │alin. (1) din │ │ │ │
│ │Regulamentul │ │ │ │
│ │Băncii Naţionale│ │ │ │
│ │a României nr. 5│ │ │ │
│ │/2024 privind │ │ │ │
│ │regimul │ │ │ │
│ │rezervelor │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │Împrumuturi din │ │ │ │
│ │operaţiuni repo │ │ │ │
│ │Împrumuturi din │ │ │ │
│ │operaţiuni repo │ │ │ │
│ │de la instituţii│ │ │ │
│ │exceptate de la │ │ │ │
│ │cerinţele │ │ │ │
│ │privind RMO în │ │ │ │
│ │temeiul art. 4 │ │ │ │
│ │alin. (1) din │ │ │ │
│ │Regulamentul │ │ │ │
│ │Băncii Naţionale│ │ │ │
│ │a României nr. 5│ │ │ │
│ │/2024 privind │ │ │ │
│ │regimul │ │ │ │
│ │rezervelor │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │II. TITLURI DE │ │ │ │
│ │NATURA DATORIEI │ │ │ │
│ │EMISE: │ │ │ │
│ │a) cu │ │ │ │
│ │maturitatea la │ │ │ │
│ │emitere mai mică│ │ │ │
│ │sau egală cu 2 │ │ │ │
│ │ani, din care: │ │ │ │
│ │- cuantum │ │ │ │
│ │calculat conform│ │ │ │
│ │art. 5 alin. (3)│ │ │ │
│ │din Regulamentul│ │ │ │
│ │Băncii Naţionale│ │ │ │
│ │a României nr. 5│ │ │ │
│ │/2024 privind │ │ │ │
│ │regimul │ │ │ │
│ │rezervelor │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │b) cu │ │ │ │
│ │maturitatea la │ │ │ │
│ │emitere mai mare│ │ │ │
│ │de 2 ani │ │ │ │
├────┼────────────────┼─────┼────┼─────┤
│ │REZERVELE MINIME│ │ │ │
│ │OBLIGATORII ÎN │ │ │ │
│ │LEI │ │ │ │
│ │(rd. 1 + rd. 1.1│ │ │ │
│ │+ rd. 2 + rd. │ │ │ │
│ │2.1 + rd. 3 + │ │ │ │
│ │rd. 3.1 + rd. 4 │ │ │ │
│ │+ rd. 4.1 + rd. │ │ │ │
│ │5 + rd. 5.1 + │ │ │ │
│ │rd. 6 + rd. 6.1 │ │ │ │
│ │+ rd. 7 – rd. 8 │ │ │ │
│ │+ rd. 9) │ │ │ │
└────┴────────────────┴─────┴────┴─────┘
^1) Datele se completează la nivel de unităţi fără zecimale. NOTĂ: Încadrarea pasivelor în categoriile specificate în prezenta anexă se va face în conformitate cu prevederile art. 7 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date şi informaţii statistice la Banca Naţională a României, cu modificările şi completările ulterioare. Rândurile 1, 2, 3, 4, 5 şi 6 nu conţin datorii faţă de Banca Naţională a României, instituţiile de credit din România şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit din alte state membre şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit din state terţe. Rândurile 1.1, 2.1, 3.1, 4.1, 5.1 şi 6.1 conţin exclusiv datorii faţă de instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. B. În euro curs EUR/RON: ...
┌────┬─────────────┬───────┬────┬──────┐
│ │ │Sumă │Rata│RMO │
│Nr. │Date de │(echiv.│RMO │(euro)│
│rând│fundamentare │euro)^ │(%) │^1) │
│ │ │1) │ │ │
├────┼─────────────┼───────┼────┼──────┤
│0 │1 │2 │3 │4 = 2 │
│ │ │ │ │* 3 │
├────┼─────────────┼───────┼────┼──────┤
│ │I. DEPOZITE: │ │ │ │
│ │Depozite │ │ │ │
│ │overnight │ │ │ │
│ │Depozite │ │ │ │
│ │overnight de │ │ │ │
│ │la instituţii│ │ │ │
│ │exceptate de │ │ │ │
│ │la cerinţele │ │ │ │
│ │privind │ │ │ │
│ │rezervele │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │(RMO) în │ │ │ │
│ │temeiul art. │ │ │ │
│ │4 alin. (1) │ │ │ │
│ │din │ │ │ │
│ │Regulamentul │ │ │ │
│ │Băncii │ │ │ │
│ │Naţionale a │ │ │ │
│ │României nr. │ │ │ │
│ │5/2024 │ │ │ │
│ │privind │ │ │ │
│ │regimul │ │ │ │
│ │rezervelor │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │Depozite la │ │ │ │
│ │termen: │ │ │ │
│ │a) cu │ │ │ │
│ │scadenţa │ │ │ │
│ │iniţială mai │ │ │ │
│ │mică sau │ │ │ │
│ │egală cu 2 │ │ │ │
│ │ani │ │ │ │
│ │Depozite la │ │ │ │
│ │termen cu │ │ │ │
│ │scadenţa │ │ │ │
│ │iniţială mai │ │ │ │
│ │mică sau │ │ │ │
│ │egală cu 2 │ │ │ │
│ │ani de la │ │ │ │
│ │instituţii │ │ │ │
│ │exceptate de │ │ │ │
│ │la cerinţele │ │ │ │
│ │privind RMO │ │ │ │
│ │în temeiul │ │ │ │
│ │art. 4 alin. │ │ │ │
│ │(1) din │ │ │ │
│ │Regulamentul │ │ │ │
│ │Băncii │ │ │ │
│ │Naţionale a │ │ │ │
│ │României nr. │ │ │ │
│ │5/2024 │ │ │ │
│ │privind │ │ │ │
│ │regimul │ │ │ │
│ │rezervelor │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │b) cu │ │ │ │
│ │scadenţa │ │ │ │
│ │iniţială mai │ │ │ │
│ │mare de 2 ani│ │ │ │
│ │Depozite la │ │ │ │
│ │termen cu │ │ │ │
│ │scadenţa │ │ │ │
│ │iniţială mai │ │ │ │
│ │mare de 2 ani│ │ │ │
│ │de la │ │ │ │
│ │instituţii │ │ │ │
│ │exceptate de │ │ │ │
│ │la cerinţele │ │ │ │
│ │privind RMO │ │ │ │
│ │în temeiul │ │ │ │
│ │art. 4 alin. │ │ │ │
│ │(1) din │ │ │ │
│ │Regulamentul │ │ │ │
│ │Băncii │ │ │ │
│ │Naţionale a │ │ │ │
│ │României nr. │ │ │ │
│ │5/2024 │ │ │ │
│ │privind │ │ │ │
│ │regimul │ │ │ │
│ │rezervelor │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │Depozite │ │ │ │
│ │rambursabile │ │ │ │
│ │după │ │ │ │
│ │notificare: │ │ │ │
│ │a) │ │ │ │
│ │rambursabile │ │ │ │
│ │după │ │ │ │
│ │notificare la│ │ │ │
│ │2 ani sau mai│ │ │ │
│ │puţin de 2 │ │ │ │
│ │ani de la │ │ │ │
│ │notificare │ │ │ │
│1 │Depozite │ │ │ │
│1.1 │rambursabile │ │ │ │
│2 │după │ │ │ │
│2.1 │notificare la│ │ │ │
│3 │2 ani sau mai│ │ │ │
│3.1 │puţin de 2 │ │ │ │
│4 │ani de la │ │ │ │
│4.1 │notificare de│ │ │ │
│5 │la instituţii│ │ │ │
│5.1 │exceptate de │ │ │ │
│6 │la cerinţele │ │ │ │
│6.1 │privind RMO │ │ │ │
│7 │în temeiul │ │ │ │
│8 │art. 4 alin. │ │ │ │
│9 │(1) din │ │ │ │
│ │Regulamentul │ │ │ │
│ │Băncii │ │ │ │
│ │Naţionale a │ │ │ │
│ │României nr. │ │ │ │
│ │5/2024 │ │ │ │
│ │privind │ │ │ │
│ │regimul │ │ │ │
│ │rezervelor │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │b) │ │ │ │
│ │rambursabile │ │ │ │
│ │după │ │ │ │
│ │notificare la│ │ │ │
│ │mai mult de 2│ │ │ │
│ │ani de la │ │ │ │
│ │notificare │ │ │ │
│ │Depozite │ │ │ │
│ │rambursabile │ │ │ │
│ │după │ │ │ │
│ │notificare la│ │ │ │
│ │mai mult de 2│ │ │ │
│ │ani de la │ │ │ │
│ │notificare de│ │ │ │
│ │la instituţii│ │ │ │
│ │exceptate de │ │ │ │
│ │la cerinţele │ │ │ │
│ │privind RMO │ │ │ │
│ │în temeiul │ │ │ │
│ │art. 4 alin. │ │ │ │
│ │(1) din │ │ │ │
│ │Regulamentul │ │ │ │
│ │Băncii │ │ │ │
│ │Naţionale a │ │ │ │
│ │României nr. │ │ │ │
│ │5/2024 │ │ │ │
│ │privind │ │ │ │
│ │regimul │ │ │ │
│ │rezervelor │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │Împrumuturi │ │ │ │
│ │din │ │ │ │
│ │operaţiuni │ │ │ │
│ │repo │ │ │ │
│ │Împrumuturi │ │ │ │
│ │din │ │ │ │
│ │operaţiuni │ │ │ │
│ │repo de la │ │ │ │
│ │instituţii │ │ │ │
│ │exceptate de │ │ │ │
│ │la cerinţele │ │ │ │
│ │privind RMO │ │ │ │
│ │în temeiul │ │ │ │
│ │art. 4 alin. │ │ │ │
│ │(1) din │ │ │ │
│ │Regulamentul │ │ │ │
│ │Băncii │ │ │ │
│ │Naţionale a │ │ │ │
│ │României nr. │ │ │ │
│ │5/2024 │ │ │ │
│ │privind │ │ │ │
│ │regimul │ │ │ │
│ │rezervelor │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │II. TITLURI │ │ │ │
│ │DE NATURA │ │ │ │
│ │DATORIEI │ │ │ │
│ │EMISE: │ │ │ │
│ │a) cu │ │ │ │
│ │maturitatea │ │ │ │
│ │la emitere │ │ │ │
│ │mai mică sau │ │ │ │
│ │egală cu 2 │ │ │ │
│ │ani, din │ │ │ │
│ │care: │ │ │ │
│ │- cuantum │ │ │ │
│ │calculat │ │ │ │
│ │conform art. │ │ │ │
│ │5 alin. (3) │ │ │ │
│ │din │ │ │ │
│ │Regulamentul │ │ │ │
│ │Băncii │ │ │ │
│ │Naţionale a │ │ │ │
│ │României nr. │ │ │ │
│ │5/2024 │ │ │ │
│ │privind │ │ │ │
│ │regimul │ │ │ │
│ │rezervelor │ │ │ │
│ │minime │ │ │ │
│ │obligatorii │ │ │ │
│ │b) cu │ │ │ │
│ │maturitatea │ │ │ │
│ │la emitere │ │ │ │
│ │mai mare de 2│ │ │ │
│ │ani │ │ │ │
├────┼─────────────┼───────┼────┼──────┤
│ │REZERVELE │ │ │ │
│ │MINIME │ │ │ │
│ │OBLIGATORII │ │ │ │
│ │ÎN EURO │ │ │ │
│ │(rd. 1 + rd. │ │ │ │
│ │1.1 + rd. 2 +│ │ │ │
│ │rd. 2.1 + rd.│ │ │ │
│ │3 + rd. 3.1 +│ │ │ │
│ │rd. 4 + rd. │ │ │ │
│ │4.1 + rd. 5 +│ │ │ │
│ │rd. 5.1 + rd.│ │ │ │
│ │6 + rd. 6.1 +│ │ │ │
│ │rd. 7 – rd. 8│ │ │ │
│ │+ rd. 9) │ │ │ │
└────┴─────────────┴───────┴────┴──────┘
^1) Datele se completează la nivel de unităţi fără zecimale. NOTĂ: Încadrarea pasivelor în categoriile specificate în prezenta anexă se va face în conformitate cu prevederile art. 7 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date şi informaţii statistice la Banca Naţională a României, cu modificările şi completările ulterioare. Rândurile 1, 2, 3, 4, 5 şi 6 nu conţin datorii faţă de Banca Naţională a României, instituţiile de credit din România şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit din alte state membre şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit din state terţe. Rândurile 1.1, 2.1, 3.1, 4.1, 5.1 şi 6.1 conţin exclusiv datorii faţă de instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. Numele persoanei care a întocmit lucrarea Telefon Fax Persoana autorizată Numele, prenumele şi semnătura Persoana autorizată Numele, prenumele şi semnătura -----
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.