Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro

Trimite prin Yahoo Messenger pagina: REGULAMENT nr. 3 din 27 august 2009 privind transmiterea catre Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar a situatiei deponentilor garantati

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!

REGULAMENT nr. 3 din 27 august 2009 privind transmiterea catre Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar a situatiei deponentilor garantati

EMITENT: FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR IN SISTEMUL BANCAR
PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 599 din 31 august 2009

Comenteaza legea

REGULAMENT nr. 3 din 27 august 2009
privind transmiterea cãtre Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar a situaţiei deponenţilor garantaţi
EMITENT: FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR ÎN SISTEMUL BANCAR
PUBLICAT ÎN: MONITORUL OFICIAL nr. 599 din 31 august 2009

Având în vedere prevederile <>art. 6^1 şi 19 din Ordonanţa Guvernului nr. 39/1996 privind înfiinţarea şi funcţionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, republicatã, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, denumitã în continuare, ordonanţa,
în temeiul <>art. 46^1 din ordonanţã ,

Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, denumit în continuare Fondul, emite prezentul regulament.

ART. 1
Prezentul regulament stabileşte modalitatea transmiterii cãtre Fond de cãtre instituţiile de credit participante la acesta a datelor aferente deponenţilor garantaţi.
ART. 2
Termenii şi expresiile utilizate în cuprinsul prezentului regulament au semnificaţia prevãzutã în ordonanţã.
ART. 3
(1) În vederea întocmirii raportãrilor în conformitate cu prevederile legale, instituţiile de credit participante la Fond sunt obligate sã dispunã de sisteme informatice adecvate, care sã asigure existenţa în permanenţã a unei evidenţe complete şi exacte cuprinzând toate datele referitoare la deponenţii garantaţi, depozitele garantate ale acestora, creanţele exigibile ale instituţiei de credit faţã de aceştia, precum şi orice alte informaţii necesare determinãrii valorii compensaţiei datorate fiecãrui deponent garantat şi întocmirii listei compensaţiilor de plãtit.
(2) În aplicarea prevederilor legale, în termen de 3 zile lucrãtoare de la sfârşitul fiecãrui trimestru sau de la o datã de referinţã (data pentru care se face raportarea), instituţiile de credit participante la Fond raporteazã acestuia lista cu informaţiile prevãzute la alin. (1) pentru ultima zi a trimestrului/data de referinţã, pe fiecare unitate a instituţiei de credit şi pe fiecare deponent, respectiv pe structura prevãzutã în Lista deponenţilor garantaţi la data de ..........., prevãzutã în anexã.
(3) Sumele aferente depozitelor şi obligaţiilor de platã exigibile la data raportãrii ale unui deponent garantat faţã de instituţia de credit înregistrate în evidenţele acesteia se iau în considerare la stabilirea valorii compensaţiilor de platã.
(4) În stabilirea compensaţiilor se va ţine cont de prevederile art. 6 alin. (1)-(4) din ordonanţã şi de prevederile din anexã.
(5) Lista de la alin. (2) se prezintã şi se completeazã nominal, separat pentru deponenţii garantaţi persoane fizice, precum şi pentru cei persoane juridice (inclusiv entitãţi fãrã personalitate juridicã).
(6) În sensul prezentului regulament, persoanele fizice autorizate, persoanele fizice care desfãşoarã activitãţi economice în mod independent, persoanele fizice având profesii liberale, conform legii, precum şi alte persoane fizice a cãror activitate economicã este reglementatã prin legi speciale, întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale sunt incluse în categoria persoanelor juridice.
ART. 4
(1) La întocmirea bazelor de date prevãzute în anexã, instituţia de credit va respecta urmãtoarele cerinţe:
a) suma totalã a depozitelor unui deponent garantat (câmpul "Depozit") se determinã prin însumarea valorii tuturor depozitelor deţinute de un deponent - persoanã fizicã sau persoanã juridicã - la data ultimei zile din trimestru/data de referinţã aflate în conturile deponentului la toate unitãţile teritoriale ale instituţiei de credit, inclusiv a dobânzilor datorate la respectiva datã şi neplãtite acestuia, incluzându-se, dacã este cazul, şi partea acestuia din conturi comune şi depozitele pentru care este îndreptãţit în conformitate cu prevederile art. 6 alin. (2)-(4) din ordonanţã;
b) suma obligaţiilor de platã exigibile ale deponentului - persoanã fizicã sau persoanã juridicã - la data de raportare faţã de instituţia de credit (câmpul "Credit") se determinã prin însumarea tuturor obligaţiilor de platã exigibile ale acestuia (rate de credit nerambursate, dobânzi, comisioane, alte sume datorate şi neachitate, inclusiv depozitele colaterale) evidenţiate la toate unitãţile teritoriale ale instituţiei de credit;
c) fiecare deponent - persoanã fizicã sau persoanã juridicã - sã figureze în listã o singurã datã. În acest scop, în cazul deponenţilor care au conturi deschise la mai multe unitãţi ale instituţiei de credit, consolidarea (totalizarea) sumelor din conturi se face dupã urmãtoarele cerinţe:
- dupã unitatea la care acesta are rata de credit scadentã cea mai mare la data raportãrii, dacã deponentul are mai multe credite primite de la diferite unitãţi ale instituţiei de credit;
- dupã unitatea la care suma depozitelor deponentului este cea mai mare, dacã nu are credite primite;
d) în cazul unui cont comun, deschis în numele a douã sau mai multe persoane ori conturi asupra cãrora au drepturi douã sau mai multe persoane, partea fiecãrui deponent ce se înscrie în situaţie este cea prevãzutã în documentele din evidenţa instituţiei de credit. Dacã în documentele din evidenţa referitoare la contul comun nu este individualizatã partea fiecãrei persoane, suma se divizeazã în pãrţi egale între deponenţi, soldul contului comun fiind tratat conform art. 6 alin. (2) din ordonanţã;
e) pentru depozitul pentru care este îndreptãţitã altã persoanã decât titularul contului, în situaţie se include persoana îndreptãţitã, cu condiţia ca persoana respectivã sã fi fost identificatã sau sã fie identificabilã înainte de data de raportare.
În cazul în care existã mai multe persoane îndreptãţite, se aplicã regula contului comun;
f) în cazul unui cont comun, asupra cãruia au drepturi mai multe persoane în calitatea lor de membri ai unei asociaţii lucrative, asocieri sau grupãri de aceeaşi naturã, fãrã personalitate juridicã, pentru determinarea nivelului compensaţiei, depozitul aflat în contul comun va fi tratat ca şi când ar aparţine unui singur deponent;
g) încadrarea persoanelor nerezidente (câmpul "Nerezident" din baza de date) se face în conformitate cu prevederile <>Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 4/2005 privind regimul valutar, republicat;
h) se asigurã concordanţa sumelor înscrise în câmpurile "Depozit" şi "Credit" din baza de date cu cele din evidenţele instituţiei de credit;
i) suma compensaţiei cuvenite se calculeazã prin scãderea din câmpul "Depozit" a sumei din câmpul "Credit" şi se scrie în câmpul "Compensatie". Dacã rezultatul este negativ, în acest câmp se scrie 0. În cazul în care rezultatul este mai mare decât echivalentul în lei al plafonului de garantare, în acest câmp se scrie valoarea maximã a plafonului de garantare în lei;
j) se iau în calcul atât depozitele în moneda naţionalã - leu, cât şi cele în valutã. Pentru sumele în valutã se calculeazã echivalentul lor în lei. Echivalentul în lei se stabileşte astfel: pentru valutele convertibile - prin utilizarea cursurilor de schimb valutar comunicate de Banca Naţionalã a României în data de raportare; pentru valutele neconvertibile - cursurile folosite de instituţia de credit respectivã;
k) soldurile conturilor contabile tranzitorii aflate în curs de lãmurire vor fi luate în considerare dupã clarificarea acestora, respectiv dupã ce sumele au fost înregistrate în conturile clienţilor.
(2) Listele menţionate în anexã vor fi remise Fondului, pe suport electronic.
ART. 5
Instituţia de credit raportatoare poartã întreaga rãspundere asupra datelor preluate din evidenţa contabilã a instituţiei de credit şi înscrise în listele întocmite şi transmise Fondului.
ART. 6
Fondul verificã informatic datele prezentate în liste, inclusiv corelaţiile dintre acestea. Verificãrile vor urmãri cel puţin: respectarea prevederilor privind cerinţele de raportare, unicitatea fiecãrui deponent, dacã informaţiile despre fiecare deponent sunt suficiente, calculul corect al compensaţiilor de plãtit, corelaţiile între listele raportate. Eventualele erori conţinute în liste vor fi comunicate în scris instituţiei de credit respective pentru analizã şi luarea mãsurilor necesare pentru evitarea unor asemenea erori.
ART. 7
Anexa face parte integrantã din prezentul regulament.
ART. 8
Prezentul regulament intrã în vigoare la 90 de zile de la data publicãrii sale în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Preşedintele Consiliului de administraţie al
Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar,
Adrian Cosmescu

Bucureşti, 27 august 2009.
Nr. 3.

ANEXÃ

LISTA DEPONENŢILOR GARANTAŢI
la data de ...............

Lista deponenţilor garantaţi la instituţia de credit, persoane fizice şi persoane juridice, inclusiv entitãţi fãrã personalitate juridicã, se întocmeşte de aceasta, conform prevederilor incidente ale art. 3 şi 4 din regulament, sub forma unei baze de date. Baza de date se prezintã sub formã de tabele, care vor avea urmãtoarea structurã:
1. Tabelul persoanelor fizice garantate - LIST_DEP_PF - va include totalitatea sumelor deponenţilor persoane fizice garantaţi de Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, denumit în continuare Fondul. Sumele de la toate unitãţile instituţiei de credit sunt cumulate într-o singurã poziţie (nu se includ în listã persoanele fizice ale cãror depozite menţionate în Lista depozitelor negarantate - anexa la <>Ordonanţa Guvernului nr. 39/1996 privind înfiinţarea şi funcţionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, republicatã, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, denumitã în continuare ordonanţa, nu sunt garantate ori datorate de Fond).


 

 ┌─────────────────────────┬──────────────┬──────┬─────┬───────────────────────────────────┐
 │                         │              │ Tip  │     │                                   │
 │                         │Denumire câmp │ câmp │Lung │              Explicaţii           │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Unitate                  │Unit_ic       │  C   │   4 │Conţine codul intern al unitãţii   │
 │                         │              │      │     │instituţiei de credit              │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Nume deponent garantat   │Nume          │  C   │  50 │Conţine numele deponent garantat   │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Prenume deponent garantat│Prenume       │  C   │  50 │Conţine prenumele deponent garantat│
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Seria şi numãrul         │              │      │     │Conţine seria şi numãrul actului de│
 │actului de identitate    │Ai            │  C   │  20 │identitate al deponentului garantat│
 │                         │              │      │     │(care poate fi buletin de identi-  │
 │                         │              │      │     │tate, carte de identitate ori alt  │
 │                         │              │      │     │act de identitate emis conform     │
 │                         │              │      │     │legii şi paşaport)                 │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Cod numeric personal     │Cnp           │  C   │  13 │Conţine codul numeric personal al  │
 │                         │              │      │     │deponentului garantat              │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Nerezident               │Nerezident    │  L   │   1 │Se completeazã "N" pentru cetãţenii│
 │                         │              │      │     │strãini nerezidenţi în România     │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Adresa                   │Adresa        │  C   │ 150 │Conţine adresa domiciliului        │
 │                         │              │      │     │deponentului garantat              │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Obligaţiile instituţiei  │              │      │     │                                   │
 │de credit faţã de        │Depozit       │  N   󧓛,2 │Soldul tuturor depozitelor la data │
 │deponentul garantat      │              │      │     │de referinţã                       │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Obligaţiile de platã     │Credit        │  N   󧓛,2 │Soldul creanţelor de platã         │
 │exigibile ale deponentu- │              │      │     │exigibile la data de referinţã ale │
 │lui garantat faţã de     │              │      │     │instituţiei de credit asupra       │
 │instituţia de credit     │              │      │     │deponentului                       │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Compensaţia de plãtit    │Compensatie   │  N   󧓛,2 │Diferenţa pozitivã între câmpul    │
 │                         │              │      │     │"Depozit" şi câmpul "Credit"; dacã │
 │                         │              │      │     │este negativã se înscrie 0.        │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Identificatorul unic al  │              │      │     │Câmp format astfel:                │
 │înregistrãrii (numãrul   │              │      │     𗈘 digiţi - Codul unitãţii          │
 │curent)                  │Cod_lich      │  C   │  13 │instituţiei de credit              │
 │                         │              │      │     𗈝 digiţi - Poziţia deponentului    │
 │                         │              │      │     │în listã                           │
 └─────────────────────────┴──────────────┴──────┴─────┴───────────────────────────────────┘

2. Tabelul persoanelor juridice garantate - LIST_DEP_PJ - include totalitatea sumelor titularilor persoane juridice (inclusiv entitãţile fãrã personalitate juridicã) care sunt garantate de Fond. Sumele de la toate unitãţile instituţiei de credit sunt cumulate într-o singurã poziţie (nu se includ în listã persoanele juridice ale cãror depozite menţionate în Lista depozitelor negarantate - anexa la ordonanţã nu sunt garantate ori datorate de Fond).


 

 ┌─────────────────────────┬──────────────┬──────┬─────┬───────────────────────────────────┐
 │                         │              │ Tip  │     │                                   │
 │                         │Denumire câmp │ câmp │Lung │              Explicaţii           │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Unitate                  │Unit_ic       │  C   │   4 │Conţine codul intern al unitãţii   │
 │                         │              │      │     │instituţiei de credit              │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Denumirea persoanei      │Nume          │  C   │ 100 │Conţine denumirea persoanei        │
 │juridice sau entitãţii   │              │      │     │juridice                           │
 │fãrã personalitate       │              │      │     │                                   │
 │juridicã                 │              │      │     │                                   │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Identificator fiscal     │Cui           │  C   │  15 │Conţine codul unic de înregistrare/│
 │                         │              │      │     │codul fiscal atribuit persoanei    │
 │                         │              │      │     │juridice                           │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Numãrul de înregistrare  │RC            │  C   │  20 │Numãrul de înregistrare la regis-  │
 │la registrul comerţului  │              │      │     │trul comerţului sau alt registru   │
 │sau al autorizaţiei de   │              │      │     │sau numãrul autorizaţiei de funcţi-│
 │funcţionare              │              │      │     │onare al persoanei juridice, dupã  │
 │                         │              │      │     │caz                                │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Adresa                   │Adresa        │  C   │ 150 │Conţine adresa sediului            │
 │                         │              │      │     │persoanei juridice                 │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Obligaţiile instituţiei  │              │      │     │                                   │
 │de credit faţã de        │              │      │     │Soldul tuturor depozitelor la data │
 │persoana juridicã sau    │Depozit       │  N   󧓛,2 │de referinţã                       │
 │entitatea fãrã persona-  │              │      │     │                                   │
 │litate juridicã          │              │      │     │                                   │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Obligaţiile de platã     │Credit        │  N   󧓛,2 │Soldul creanţelor de platã         │
 │exigibile ale persoanei  │              │      │     │exigibile la data de referinţã ale │
 │juridice sau entitãţii   │              │      │     │instituţiei de credit asupra       │
 │fãrã personalitate       │              │      │     │deponentului                       │
 │juridicã faţã de         │              │      │     │                                   │
 │instituţia de credit     │              │      │     │                                   │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Compensaţia de plãtit    │Compensatie   │  N   󧓛,2 │Diferenţa pozitivã între câmpul    │
 │                         │              │      │     │"Depozit" şi câmpul "Credit"; dacã │
 │                         │              │      │     │este negativã, se înscrie 0.       │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Identificatorul unic al  │              │      │     │Câmp format astfel:                │
 │înregistrãrii (numãrul   │              │      │     𗈘 digiţi - Codul unitãţii          │
 │curent)                  │Cod_lich      │  C   │  12 │instituţiei de credit              │
 │                         │              │      │     𗈜 digiţi - Poziţia deponentului    │
 │                         │              │      │     │în listã                           │
 └─────────────────────────┴──────────────┴──────┴─────┴───────────────────────────────────┘

3. Tabelul unitãţilor instituţiei de credit - UNIT_IC - conţine denumirea unitãţilor instituţiei de credit.


 

 ┌─────────────────────────┬──────────────┬──────┬─────┬───────────────────────────────────┐
 │                         │              │ Tip  │     │                                   │
 │                         │Denumire câmp │ câmp │Lung │              Explicaţii           │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Unitate                  │Unit_ic       │  C   │   4 │Conţine codul intern al unitãţii   │
 │                         │              │      │     │instituţiei de credit              │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Denumirea unitãţii       │Den_unit      │  C   │  30 │Conţine denumirea unitãţii         │
 │                         │              │      │     │instituţiei de credit              │
 ├─────────────────────────┼──────────────┼──────┼─────┼───────────────────────────────────┤
 │Adresa                   │Adr           │  C   │  70 │Conţine adresa sediului unitãţii   │
 │                         │              │      │     │instituţiei de credit              │
 └─────────────────────────┴──────────────┴──────┴─────┴───────────────────────────────────┘

------

Newsletter GRATUIT

Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Regulament, Fondul de Garantare a Depozitelor in Sistemul Bancar, REGULAMENT nr. 3 din 27 august 2009

Comentarii

Fii primul care comenteaza.

MonitorulJuridic.ro este un proiect:

Atentie, Juristi!

5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"