Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
REGULAMENT nr. 3 din 20 februarie 2024 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 15/2021 privind utilizarea sistemului de conturi globale şi aplicarea mecanismelor fără prevalidarea instrumentelor financiare şi a Regulamentului Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 16/2021 privind constituirea, publicitatea şi executarea garanţiilor reale
EMITENT: Autoritatea de Supraveghere Financiară PUBLICAT: Monitorul Oficial nr. 185 din 7 martie 2024
În temeiul prevederilor art. 1 alin. (2), art. 2 alin. (1) lit. a) şi d), art. 3 alin. (1) lit. b), art. 6 alin. (2) şi ale art. 14 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare,
având în vedere prevederile art. 177 alin. (5) şi ale art. 183-186 din Legea nr. 126/2018 privind pieţele de instrumente financiare, cu modificările şi completările ulterioare,
potrivit deliberărilor Consiliului Autorităţii de Supraveghere Financiară din şedinţa din data de 14 februarie 2024,
Autoritatea de Supraveghere Financiară emite prezentul regulament.
ART. I
Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 15/2021 privind utilizarea sistemului de conturi globale şi aplicarea mecanismelor fără prevalidarea instrumentelor financiare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1057 din 4 noiembrie 2021, se modifică şi se completează după cum urmează:
1. La articolul 3 alineatul (1), partea introductivă se modifică şi va avea următorul cuprins:
"ART. 3
(1) Utilizarea de către participanţii la sistemul administrat de către depozitarul central a sistemului de conturi globale şi a mecanismului fără prevalidarea instrumentelor financiare pentru tranzacţionarea şi evidenţierea deţinerilor de instrumente financiare în sistemul depozitarului central se realizează cu îndeplinirea în mod cumulativ a următoarelor dispoziţii:"
2. La articolul 3 alineatul (1), după litera d) se introduce o nouă literă, litera e), cu următorul cuprins:
"e) participanţii la sistemul depozitarului central sunt responsabili pentru raportarea către acesta, în termenele şi formatul stabilite prin regulile proprii ale depozitarului central, a informaţiilor privind deţinătorii instrumentelor financiare evidenţiate în conturile globale."
3. La articolul 4 alineatul (1), literele e) şi g) se modifică şi vor avea următorul cuprins:
"e) în contextul activităţilor de formator de piaţă, în legătură cu instrumentele financiare care reprezintă obiectul contractului de împrumut;
..................................................................................................
g) în contextul exercitării rolului de participant autorizat al unui organism de plasament colectiv în valori mobiliare (O.P.C.V.M.) tranzacţionabil sau al administrării unui O.P.C.V.M. tranzacţionabil;"
4. La articolul 4, după alineatul (3) se introduce un nou alineat, alineatul (4), cu următorul cuprins:
"(4) Scopul împrumutului de instrumente financiare va fi expres evidenţiat în cadrul contractului de împrumut."
5. După articolul 4 se introduce un nou articol, articolul (4^1), cu următorul cuprins:
"ART. 4^1
(1) Depozitarul central are obligaţia de a transmite A.S.F. raportări lunare, în termen de maximum 10 zile de la încheierea perioadei de raportare, sau raportări, în termen de maximum 24 de ore de la solicitarea A.S.F., cu privire la transferurile aferente operaţiunilor de împrumut de instrumente financiare, cu precizarea următoarelor:
a) numărul transferurilor aferente operaţiunilor de împrumut;
b) volumul instrumentelor financiare care au făcut obiectul transferurilor aferente operaţiunilor de împrumut, centralizate în funcţie de codul ISIN;
c) participanţii şi conturile implicate în aceste operaţiuni, cu precizarea calităţii lor de creditor sau debitor, după caz.
(2) Participanţii au obligaţia de a transmite A.S.F. raportări lunare, în termen de maximum 10 zile de la încheierea perioadei de raportare, sau raportări, în maximum 24 de ore de la solicitarea A.S.F., cu privire la operaţiunile de împrumut de instrumente financiare realizate de aceştia sau de clienţi ai lor, cu precizarea următoarelor:
a) numărul operaţiunilor de împrumut;
b) volumul instrumentelor financiare luate cu împrumut, respectiv date cu împrumut, centralizate în funcţie de codul ISIN;
c) valoarea, la data raportării, a instrumentelor financiare luate cu împrumut, respectiv date cu împrumut, centralizate în funcţie de codul ISIN;
d) o situaţie a instrumentelor financiare luate, respectiv date cu împrumut, în funcţie de scopul operaţiunilor de împrumut;
e) identitatea clientului care a luat cu împrumut instrumente financiare, cu specificarea volumului pe fiecare simbol şi a valorii instrumentelor financiare respective, la data operaţiunii de împrumut."
6. Articolul 5 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"ART. 5
Pentru utilizarea sistemului de conturi globale pus la dispoziţie de către depozitarul central, participantul la sistemul depozitarului central poate să deschidă în sistemul acestuia un cont propriu, dacă are în obiectul de activitate tranzacţionarea pe cont propriu, prevăzută în pct. 3 secţiunea A din anexa nr. 1 la Legea nr. 126/2018, autorizarea acordată de A.S.F. pentru această activitate, precum şi cel puţin un cont global în numele clienţilor săi."
ART. II
Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 16/2021 privind constituirea, publicitatea şi executarea garanţiilor reale, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1057 din 4 noiembrie 2021, se modifică şi se completează după cum urmează:
1. La articolul 2 alineatul (2), literele b), c) şi d) se modifică şi vor avea următorul cuprins:
"b) cont relevant de instrumente financiare - contul special individual de instrumente financiare deschis în sistemul depozitarului central în numele constituitorului garanţiei reale, aflat în administrarea depozitarului central sau a unui participant la sistemul depozitarului central, având ca scop exclusiv evidenţierea instrumentelor financiare relevante şi a operaţiunilor cu acestea şi a portofoliilor;
c) contract de garanţie financiară fără transfer de proprietate - un contract în temeiul căruia cel care constituie garanţia pune la dispoziţia beneficiarului garanţia financiară, păstrând proprietatea deplină sau restrânsă asupra garanţiei financiare la momentul constituirii acesteia;
d) contract de garanţie reală - contractul de ipotecă mobiliară sau contractul de garanţie financiară fără transfer de proprietate;"
2. La articolul 2 alineatul (2), după litera f) se introduce o nouă literă, litera f^1), cu următorul cuprins:
"f^1) ipotecă mobiliară - un drept real constituit în baza unui contract, conform prevederilor Codului civil, ce are ca obiect instrumente financiare, altele decât cele derivate, înregistrate în sistemul depozitarului central şi care se tranzacţionează într-un loc de tranzacţionare, afectate executării unei obligaţii;"
3. La articolul 4, alineatele (1) şi (2) se modifică şi vor avea următorul cuprins:
"ART. 4
(1) Contractul de ipotecă mobiliară se încheie în formă autentică sau sub semnătură privată, sub sancţiunea nulităţii absolute, în conformitate cu prevederile art. 2.388 din Codul civil.
(2) Contractul de garanţie financiară fără transfer de proprietate se încheie cu respectarea prevederilor Ordonanţei Guvernului nr. 9/2004."
4. La articolul 6 alineatul (2), litera d) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"d) în situaţia contractului de garanţie financiară fără transfer de proprietate, precizări referitoare la extinderea sau neextinderea garanţiei reale asupra fructelor de tipul instrumentelor financiare generate de instrumentele financiare relevante sau portofolii;"
5. La articolul 7 alineatul (1), litera b) se abrogă.
6. La articolul 7, alineatul (2) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"(2) Regimul juridic aplicabil contractului de ipotecă mobiliară se completează cu prevederile Codului civil şi cu prevederile Legii nr. 126/2018."
7. Articolul 10 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"ART. 10
(1) Evidenţierea garanţiei reale se realizează prin transferul instrumentelor financiare în conturile relevante, fără transferul proprietăţii asupra acestora, cel puţin pe baza următoarelor documente:
a) cerere de înregistrare aferentă evidenţierii garanţiei reale în contul relevant, semnată de constituitorul garanţiei sau beneficiarul garanţiei, personal sau prin reprezentant împuternicit prin procură autentică;
b) contractul de garanţie reală;
c) actul de identitate, după caz, certificatul de înregistrare al constituitorului garanţiei reale în registrul comerţului sau alte registre similare.
(2) Participantul se asigură că totalitatea instrumentelor financiare relevante aparţinând unui constituitor şi înregistrate într-un cont relevant aflat în administrarea sa nu depăşeşte numărul instrumentelor financiare ale respectivului constituitor păstrate în conturi aflate în administrarea respectivului participant."
8. La articolul 11 alineatul (1), litera c) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"c) ca urmare a transferului registrului emitentului instrumentelor financiare relevante la un alt depozitar central/entitatea care ţine evidenţa instrumentelor financiare."
9. La articolul 11, alineatul (3) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"(3) Constituitorul garanţiei reale poate dispune liber de instrumentele financiare relevante, numai cu acordul scris şi prealabil al beneficiarului garanţiei reale, cu obligaţia de a nu afecta menţinerea garanţiei şi nici valoarea garanţiei, dispoziţiile art. 23 fiind aplicabile."
10. La articolul 12, alineatele (1) şi (2) se abrogă.
11. La articolul 14, alineatul (5) se abrogă.
12. La articolul 15, alineatul (4) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"(4) Pentru efectuarea înregistrării sunt necesare următoarele documente: cererea, dovada transferului instrumentelor financiare în contul relevant, actul de identitate al constituitorului şi, după caz, al beneficiarului, când acesta solicită înregistrarea, dovada plăţii tarifului aferent înregistrării şi, după caz, dovada calităţii de reprezentant."
13. La articolul 16, alineatele (1) şi (2) se modifică şi vor avea următorul cuprins:
"ART. 16
(1) Operatorul registrului central de publicitate nu exercită un control de legalitate asupra datelor cuprinse în cerere şi nici asupra valabilităţii contractului de garanţie reală. Răspunderea pentru corectitudinea informaţiilor din cererea prevăzută la art. 15 alin. (1) şi pentru concordanţa dintre datele cuprinse în cerere şi cele cuprinse în contractul de garanţie reală revine persoanei care solicită înscrierea menţiunii de publicitate a garanţiei reale.
(2) Operatorul registrului central de publicitate are obligaţia de a înregistra menţiunea de publicitate a garanţiei reale în registrul central de publicitate conform datelor din cererea primită, imediat după primirea acesteia, ulterior evidenţierii garanţiei reale în contul relevant. Înregistrarea menţiunilor în registrul central de publicitate se face în ordinea cronologică a primirii cererilor de către operator."
14. La articolul 16, alineatul (4) se abrogă.
15. La articolul 18, alineatul (2) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"(2) Valabilitatea garanţiei reale nu este condiţionată în niciun fel de realizarea formalităţilor de publicitate."
16. La articolul 19, alineatul (3) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"(3) Operatorul registrului central de publicitate este obligat să păstreze documentele şi informaţiile care au stat la baza înregistrărilor în registrul central de publicitate pe perioada publicităţii şi pentru o perioadă de cel puţin 5 ani de la data radierii menţiunii garanţiei reale din registrul central de publicitate."
17. La articolul 23, alineatul (2) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"(2) În momentul înlocuirii instrumentelor financiare relevante sau portofoliilor, garanţia reală asupra instrumentelor financiare relevante sau portofoliilor iniţiale se stinge, urmând a se înregistra garanţia reală, în conformitate cu prevederile art. 15, asupra instrumentelor financiare cu care s-a făcut înlocuirea, rangul de prioritate fiind stabilit prin raportare la momentul înscrierii noii menţiuni de garanţie în registrul central de publicitate."
18. Articolul 25 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"ART. 25
(1) Fructele şi orice alte valori de tipul instrumentelor financiare generate de instrumentele financiare relevante/portofolii sau cele generate în cazul înlocuirii acestora reprezintă produse ale instrumentelor financiare relevante/ portofoliilor iniţiale.
(2) Fructele de tipul instrumentelor financiare generate de instrumentele financiare relevante sau portofolii aparţin constituitorului garanţiei reale.
(3) Dacă se stipulează astfel prin contractul de garanţie reală, garanţia reală se extinde asupra fructelor de tipul instrumentelor financiare generate de instrumentele financiare relevante sau portofolii, cu respectarea prevederilor art. 7 alin. (1) lit. a), astfel încât acestea pot fi culese şi însuşite de către beneficiarul garanţiei. În acest caz, contractul de garanţie reală trebuie să specifice exact modul de calcul şi proporţia în care urmează a se reduce creanţa garantată în urma exercitării acestui drept.
(4) Culegerea şi însuşirea de către beneficiarul garanţiei a fructelor de tipul instrumentelor financiare generate de instrumentele financiare relevante sau portofolii se vor realiza direct între constituitor şi beneficiar, fără implicarea operatorului registrului central de publicitate."
19. Articolul 26 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"ART. 26
Executarea garanţiei reale asupra instrumentelor financiare relevante şi portofoliilor se realizează conform prevederilor art. 6 alin. (2) lit. c), ale Legii nr. 126/2018 şi ale prezentului capitol."
20. La articolul 27, alineatul (4) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"(4) Operaţiunea de valorificare prin tranzacţii în afara locurilor de tranzacţionare se efectuează numai în cazurile în care beneficiarul garanţiei reale urmăreşte decontarea tranzacţiei de executare a garanţiei reale la o dată preconizată a decontării anterioară datei preconizate a decontării tranzacţiilor efectuate, pentru acelaşi instrument financiar, în cadrul unui loc de tranzacţionare."
21. La articolul 29, alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"ART. 29
(1) În momentul primirii notificării de executare, depozitarul central sau, după caz, participantul care administrează contul relevant va înscrie menţiunea de începere a executării în registrul central de publicitate, în cazul în care menţiunea de garanţie reală a fost înscrisă în registrul central de publicitate."
22. La articolul 29, alineatul (3) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"(3) Transferul proprietăţii asupra instrumentelor financiare relevante luate în proprietate direct de către beneficiarul garanţiei reale în contul creanţei se va efectua conform art. 28 alin. (9)-(11), pe baza cererii acestuia, însoţită de contractul de garanţie reală, în forma cerută de lege, dovada imposibilităţii vânzării în cadrul sau în afara unui loc de tranzacţionare şi de declaraţia acestuia care atestă că a efectuat calculul valorii instrumentelor financiare preluate conform dispoziţiilor din contractul de garanţie."
23. La articolul 32, alineatul (2) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"(2) În cel mult 10 zile de la data la care obligaţia garantată s-a stins, beneficiarul garanţiei reale este obligat să ceară depozitarului central sau, după caz, participantului care administrează contul relevant transferul instrumentelor financiare din contul relevant în contul de client al constituitorului, precum şi radierea menţiunii garanţiei din registrul central de publicitate, în cazul în care menţiunea de garanţie reală a fost înscrisă. Beneficiarul garanţiei reale care omite să solicite transferul instrumentelor financiare din contul relevant şi radierea garanţiei din registrul central de publicitate răspunde pentru prejudiciile directe sau indirecte aduse debitorului şi constituitorului garanţiei şi este obligat la plata de daune-interese. În acest caz, valoarea daunelor-interese ce urmează a fi plătite nu poate fi mai mică decât echivalentul în lei al sumei de 500 euro, în conformitate cu prevederile art. 2.419 din Codul civil."
ART. III
Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data publicării.
Preşedintele Autorităţii de Supraveghere Financiară,
Alexandru Petrescu
Bucureşti, 20 februarie 2024.
Nr. 3.
-----
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
