Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
REGULAMENT nr. 2 din 23 ianuarie 2008 privind evaluarea adecvarii cadrului de supraveghere din statul tert de origine si verificarea echivalentei supravegherii exercitate de autoritatile competente din state terte cu cea guvernata de principiile prevazute in Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 227/2007
EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 69 din 29 ianuarie 2008
REGULAMENT nr. 2 din 23 ianuarie 2008
privind evaluarea adecvãrii cadrului de supraveghere din statul terţ de origine şi verificarea echivalenţei supravegherii exercitate de autoritãţile competente din state terţe cu cea guvernatã de principiile prevãzute în <>Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007
EMITENT: BANCA NAŢIONALÃ A ROMÂNIEI
PUBLICAT ÎN: MONITORUL OFICIAL nr. 69 din 29 ianuarie 2008
Având în vedere prevederile art. 15 alin. (2), art. 26 alin. (1) şi alin. (2) lit. c), art. 72 alin. (1), art. 77 alin. (2), art. 206 şi ale <>art. 207 din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 ,
în temeiul dispoziţiilor art. 25 alin. (2) lit. a) şi ale <>art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bãncii Naţionale a României, precum şi ale <>art. 420 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 ,
Banca Naţionalã a României emite prezentul regulament.
CAP. I
Dispoziţii generale
ART. 1
Prezentul regulament stabileşte principiile pentru:
a) evaluarea adecvãrii cadrului de supraveghere din statul terţ de origine al unei persoane care urmeazã sã deţinã participaţii calificate la o instituţie de credit, persoanã juridicã românã, respectiv al unei instituţii de credit ce intenţioneazã sã desfãşoare activitate în România prin intermediul unei sucursale;
b) verificarea, potrivit <>art. 206 din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 , a echivalenţei supravegherii pe bazã consolidatã exercitate de autoritãţile competente din state terţe;
c) verificarea, potrivit <>art. 77 alin. (2) din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 , aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 , a echivalenţei cadrului de reglementare prudenţial în cazul sucursalelor instituţiilor de credit din state terţe;
d) verificarea echivalenţei regulilor de reglementare şi supraveghere aplicate de autoritãţile competente din state terţe cu cele aplicate în România, în scopul determinãrii cerinţelor minime de capital pentru acoperirea riscurilor unei instituţii de credit.
ART. 2
(1) Termenii şi expresiile utilizate în prezentul regulament au semnificaţiile prevãzute la <>art. 7 din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 , aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 .
(2) În înţelesul prezentului regulament, termenii şi expresiile de mai jos au urmãtoarele semnificaţii:
a) autoritate de supraveghere - autoritatea împuternicitã prin lege ori prin alte reglementãri sã supravegheze o entitate reglementatã, fie la nivel individual, fie la nivelul grupului;
b) entitate reglementatã - orice entitate din sectorul financiar, care este autorizatã şi supravegheatã de o autoritate de supraveghere dintr-un stat terţ şi care intenţioneazã sã dobândeascã participaţii calificate la capitalul unei instituţii de credit, persoanã juridicã românã.
CAP. II
Evaluarea adecvãrii cadrului de supraveghere din statul terţ de origine şi verificarea echivalenţei supravegherii exercitate de autoritãţile competente din state terţe
ART. 3
(1) Evaluarea adecvãrii cadrului de supraveghere dintr-un stat terţ se realizeazã atunci când cel puţin o entitate reglementatã intenţioneazã sã dobândeascã controlul sau, dupã caz, o participaţie calificatã într-o instituţie de credit, persoanã juridicã românã, existentã ori care urmeazã a se înfiinţa.
(2) Evaluarea adecvãrii cadrului de supraveghere dintr-un stat terţ se realizeazã şi în cazul în care o instituţie de credit dintr-un stat terţ intenţioneazã sã desfãşoare activitate în România prin intermediul unei sucursale.
ART. 4
(1) În sensul art. 3 alin. (1), evaluarea adecvãrii cadrului de supraveghere din statul terţ de origine se realizeazã în toate cazurile în care o entitate reglementatã intenţioneazã sã dobândeascã controlul, direct sau indirect, asupra unei instituţii de credit, persoanã juridicã românã.
(2) De la caz la caz, în funcţie de structura acţionariatului, evaluarea adecvãrii cadrului de supraveghere din statul terţ de origine se poate realiza şi în situaţia în care o entitate reglementatã intenţioneazã sã dobândeascã, direct sau indirect, o participaţie calificatã într-o instituţie de credit, persoanã juridicã românã, fãrã a dobândi controlul asupra acesteia, ori sã-şi majoreze participaţia calificatã deţinutã, astfel încât aceasta sã atingã sau sã depãşeascã nivelurile de 20% ori 33% din capitalul social sau din drepturile de vot.
ART. 5
(1) Evaluarea adecvãrii cadrului de supraveghere din statul terţ de origine al unei entitãţi reglementate se realizeazã prin verificarea conformitãţii acestuia cu principiile şi standardele internaţionale acceptate, specifice fiecãrui sector financiar în parte.
(2) În cazul în care entitatea reglementatã menţionatã la alin. (1) nu este o instituţie de credit, în procesul de evaluare a adecvãrii cadrului de supraveghere din statul terţ, Banca Naţionalã a României coopereazã, dupã caz, cu Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor sau cu Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private.
ART. 6
(1) Evaluarea adecvãrii cadrului de supraveghere dintr-un stat terţ de origine al unei instituţii de credit se realizeazã prin verificarea conformitãţii acestuia cu fiecare dintre Principiile fundamentale pentru o supraveghere eficientã emise de Comitetul de la Basel privind supravegherea bancarã.
(2) Verificarea conformitãţii cadrului de supraveghere din statul terţ de origine al unei instituţii de credit se realizeazã în baza autoevaluãrii efectuate de autoritatea de supraveghere respectivã, prin completarea de cãtre aceasta a chestionarului publicat pe site-ul oficial al Bãncii Naţionale a României la secţiunea "Legislaţie"/"Reglementarea instituţiilor de credit", aplicabil la momentul solicitãrii.
ART. 7
În procesul de evaluare a adecvãrii cadrului de supraveghere din statul terţ de origine al unei instituţii de credit, în mãsura în care prezintã relevanţã, în funcţie de circumstanţele specifice fiecãrui caz, Banca Naţionalã a României poate sã ia în considerare rezultatele evaluãrilor realizate de autoritãţile de supraveghere din alte state membre ale Uniunii Europene, rezultatele evaluãrilor calitãţii sistemului de supraveghere realizate de Fondul Monetar Internaţional şi Banca Mondialã în cadrul programelor derulate de acestea (de exemplu, în contextul Programului de evaluare a sectorului financiar - FSAP), analizele şi evaluãrile organismelor de lucru din cadrul instituţiilor şi forurilor Uniunii Europene (de exemplu, Comitetul Supraveghetorilor Bancari Europeni, Comitetul European Bancar) şi ale agenţiilor de rating, precum şi analizele comune (peer review) desfãşurate, de exemplu, de cãtre grupurile regionale de supraveghetori bancari.
ART. 8
Banca Naţionalã a României considerã adecvat cadrul de supraveghere dintr-un stat terţ, fãrã a efectua propria evaluare, în situaţia în care forurile competente ale Uniunii Europene au calificat cadrul de supraveghere din statul terţ, inclusiv pe bazã consolidatã, ca fiind, în linii generale, echivalent cu cel guvernat de principiile Directivei nr. 2006/48/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 14 iunie 2006, privind accesul la activitate şi desfãşurarea activitãţii de cãtre instituţiile de credit, publicatã în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. L 177 din 30 iunie 2006.
ART. 9
(1) Verificarea de cãtre Banca Naţionalã a României a supravegherii pe bazã consolidatã exercitate de autoritãţile competente din state terţe se realizeazã pentru a se asigura cã respectiva supraveghere consolidatã este echivalentã cu cea guvernatã de principiile prevãzute de <>Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 , aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 , şi de reglementãrile emise în aplicarea acesteia.
(2) Verificarea echivalenţei cadrului de reglementare prudenţial al instituţiilor de credit din state terţe care desfãşoarã activitate în România prin sucursale se efectueazã în vederea analizãrii posibilitãţii de exceptare a acestora de la aplicarea unor cerinţe prudenţiale prevãzute de <>Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 , aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 , şi de reglementãrile emise în aplicarea acesteia.
(3) Verificarea echivalenţei regulilor de reglementare şi supraveghere aplicate de autoritãţile competente din state terţe cu cele aplicate în România se realizeazã pentru scopul determinãrii cerinţelor minime de capital pentru acoperirea riscurilor unei instituţii de credit.
ART. 10
În vederea aplicãrii prevederilor <>art. 207 din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 , aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 , verificarea echivalenţei supravegherii pe bazã consolidatã exercitate de autoritãţile competente din state terţe se realizeazã în cazul instituţiilor de credit autorizate de Banca Naţionalã a României.
ART. 11
Verificarea echivalenţei cadrului de reglementare prudenţial al instituţiilor de credit din state terţe care desfãşoarã activitate în România prin sucursale şi verificarea echivalenţei regulilor de reglementare şi supraveghere aplicate de autoritãţile competente din state terţe cu cele aplicate în România, în scopul determinãrii cerinţelor minime de capital pentru acoperirea riscurilor instituţiei de credit, se realizeazã la cererea instituţiilor de credit.
ART. 12
Banca Naţionalã a României efectueazã verificãrile prevãzute la art. 9 pe baza informaţiilor furnizate de autoritãţile competente din statele terţe, prin completarea chestionarului publicat pe site-ul Bãncii Naţionale a României la secţiunea "Legislaţie"/"Reglementarea instituţiilor de credit", aplicabil la momentul solicitãrii.
ART. 13
În cazul în care existã o opinie generalã a Comitetului European Bancar cu privire la echivalarea modului de exercitare a supravegherii pe bazã consolidatã de cãtre autoritatea competentã dintr-un stat terţ, Banca Naţionalã a României ia în considerare ca atare aceastã opinie, fãrã a mai face propria verificare.
ART. 14
(1) În procesul de verificare a echivalenţei supravegherii pe bazã consolidatã exercitate de autoritãţile competente din state terţe, Banca Naţionalã a României poate avea în vedere rezultatul verificãrilor realizate de autoritãţile competente din state membre ale Uniunii Europene, cu excepţia cazului în care circumstanţele în care se face verificarea diferã semnificativ faţã de cele aferente verificãrii anterioare.
(2) Prevederile alin. (1) se aplicã şi în procesul de verificare a echivalenţei cadrului de reglementare prudenţial al instituţiilor de credit din state terţe care desfãşoarã activitate în România prin sucursale, precum şi în procesul de verificare a echivalenţei regulilor de reglementare şi supraveghere aplicate de autoritãţile competente din state terţe cu cele aplicate în România, în scopul determinãrii cerinţelor minime de capital pentru acoperirea riscurilor unei instituţii de credit.
ART. 15
În procesul de verificare a echivalenţei supravegherii pe bazã consolidatã exercitate de autoritãţile competente din state terţe, în mãsura în care prezintã relevanţã, în funcţie de circumstanţele specifice fiecãrui caz, Banca Naţionalã a României poate sã ia în considerare rezultatele verificãrilor realizate de organismele de lucru din cadrul instituţiilor şi forurilor Uniunii Europene (de exemplu, Comitetul Supraveghetorilor Bancari Europeni).
Preşedintele Consiliului
de administraţie
al Bãncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isãrescu
Bucureşti, 23 ianuarie 2008.
Nr. 2.
------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
