Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) lit. b), ale art. 22 alin (1), ale art. 24 şi 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bãncii Naţionale a României, în conformitate cu prevederile Legii nr. 58/1934 asupra cambie şi biletului la ordin, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi ale Legii nr. 59/1934 asupra cecului, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, în temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004, Banca Naţionalã a României emite prezentul regulament. CAP. I Dispoziţii generale SECŢIUNEA 1 Domeniul de aplicare şi definiţii ART. 1 (1) Obiectul prezentului regulament îl constituie organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionalã a României a Centralei Incidentelor de Plãţi, denumitã în continuare CIP. (2) CIP gestioneazã informaţia specificã incidentelor de plãţi, pentru interesul public, inclusiv pentru scopurile specifice utilizatorilor. ART. 2 Pentru scopurile prezentului regulament: 1. Incidentul de platã este neîndeplinirea întocmai şi la timp a obligaţiilor titularilor de cont în timpul procesului de decontare a instrumentului de platã, obligaţii rezultate prin efectul legii, a cãror neîndeplinire este adusã la cunoştinţa CIP de cãtre persoanele declarante. 2. Incidentul de platã major este incidentul de platã determinat de înregistrarea uneia din urmãtoarele situaţii: a) în cazul cecului: a^1) cec refuzat la platã pentru cã a fost emis fãrã autorizarea trasului; a^2) cec refuzat la platã din lipsã totalã de disponibil, în cazul prezentãrii la platã înainte de expirarea termenului de prezentare; a^3) cec refuzat la platã din lipsã parţialã de disponibil, în cazul prezentãrii la platã înainte de expirarea termenului de prezentare; a^4) cec refuzat la platã pentru cã a fost emis cu datã falsã; a^5) cec refuzat la platã pentru cã a fost emis de un trãgãtor aflat în interdicţie bancarã; b) în cazul biletului la ordin şi al cambiei: b^1) bilet la ordin/cambie cu scadenţã la vedere refuzat(ã) la platã din lipsã totalã de disponibil, în cazul prezentãrii la platã în termen; b^2) bilet la ordin/cambie cu scadenţã la vedere refuzat(ã) la platã din lipsã parţialã de disponibil, în cazul prezentãrii la platã în termen; b^3) bilet la ordin/cambie cu scadenţã la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o datã fixã refuzat(ã) la platã din lipsã totalã de disponibil, în cazul prezentãrii la platã la termen; b^4) bilet la ordin/cambie cu scadenţã la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o datã fixã refuzat(ã) la platã din lipsã parţialã de disponibil, în cazul prezentãrii la platã la termen. 3. Instrumentul de platã este oricare din urmãtoarele mijloace de platã: cec, cambie, bilet la ordin. 4. Interdicţia bancarã este regimul impus de cãtre o instituţie de credit trasã unui titular de cont prin care se interzice acestuia emiterea de cecuri pe o perioadã de un an, ca urmare a unui incident de platã major produs cu cec. 5. Obligatul la platã este persoana fizicã sau juridicã, rezidentã ori nerezidentã, care prin emiterea/acceptarea unui instrument de platã este ţinut sã onoreze obligaţia asumatã; obligatul la platã pentru cec este trãgãtorul, pentru cambie este trasul acceptant, iar pentru bilet la ordin este subscriitorul. 6. Persoanele declarante la CIP sunt: - instituţiile de credit - persoane juridice române, pentru toate informaţiile privind incidentele de plãţi produse de cãtre proprii titulari de cont sau de cei din unitãţile lor teritoriale; - sucursalele din România ale instituţiilor de credit strãine, pentru toate informaţiile privind incidentele de plãţi produse de cãtre proprii titulari de cont. 7. Persoana acreditatã este angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante sã transmitã la şi sã recepţioneze de la CIP informaţii privind incidentele de plãţi. 8. Persoanele cu risc sunt persoanele fizice sau juridice, rezidente ori nerezidente, care au fost înscrise în Fişierul Naţional al Persoanelor cu Risc, ca urmare a înregistrãrii pe numele lor a unuia sau mai multor incidente de platã majore. 9. Utilizatori sunt persoanele declarante, Banca Naţionalã a României, Parchetul de pe lângã Înalta Curte de Casaţie şi Justiţie şi Ministerul Administraţiei şi Internelor cu unitãţile lor teritoriale, instanţele judecãtoreşti, alte instituţii ale statului cu atribuţii de supraveghere şi control; persoanele fizice şi alte persoane juridice, rezidente sau nerezidente, prin intermediul instituţiilor de credit, în condiţiile legii. SECŢIUNEA a 2-a Structura bazei de date a CIP şi accesarea acesteia ART. 3 CIP organizeazã şi gestioneazã baza de date care cuprinde: a) Fişierul Naţional de Incidente de Plãţi, denumit în continuare FNIP, este un fişier de interes general ce conţine incidente de plãţi cu cecuri, cambii, bilete la ordin şi care este structurat astfel: a^1) Fişierul Naţional de Cecuri (FNC); a^2) Fişierul Naţional de Cambii (FNCb); a^3) Fişierul Naţional de Bilete la Ordin (FNBO); b) Fişierul Naţional al Persoanelor cu Risc, denumit în continuare FNPR, conţine incidentele de plãţi majore înregistrate pe numele unei persoane fizice sau juridice, rezidente ori nerezidente, şi este alimentat automat de FNIP. ART. 4 (1) În vederea accesãrii bazei de date, persoanele declarante au obligaţia sã desemneze maximum 5 persoane acreditate la CIP. În acest scop, trebuie sã completeze şi sã actualizeze formularul "Fişa de acreditare la CIP a persoanelor autorizate sã transmitã şi sã recepţioneze informaţii privind incidentele de plãţi" conform anexei nr. 1. Aceastã fişã va fi întocmitã în douã exemplare, având acelaşi conţinut, cu urmãtoarele destinaţii: a) exemplarul 1 - se transmite în regim confidenţial direcţiei din Banca Naţionalã a României care coordoneazã activitatea CIP; b) exemplarul 2 - se pãstreazã pentru evidenţele proprii. (2) Accesarea sistemului informatic al CIP de cãtre persoanele acreditate la CIP se face pe bazã de nume atribuit de Banca Naţionalã a României. (3) Accesarea bazei de date a CIP de cãtre persoanele declarante se poate face zilnic. CAP. II Regimul informaţiei privind incidentele de plãţi SECŢIUNEA 1 Transmiterea şi înregistrarea informaţiei privind incidentele de plãţi ART. 5 Persoanele declarante sunt obligate sã raporteze la CIP, la termenele şi în condiţiile prevãzute de prezentul regulament, informaţiile privind incidentele de plãţi. ART. 6 Fluxul informaţional privind transmiterea, înregistrarea, organizarea şi difuzarea informaţiei privind incidentele de plãţi este prezentat în anexa nr. 2 "Fluxul informaţional al Centralei Incidentelor de Plãţi". ART. 7 (1) În scopul îndeplinirii obligaţiei prevãzute la art. 5, persoana declarantã trebuie sã transmitã la CIP, în format electronic prin Reţeaua de comunicaţii interbancarã, informaţia privind incidentele de plãţi. (2) În cazul în care instituţia de credit trasã, a trasului acceptant sau a subscriitorului a decis refuzul la platã al cecului, cambiei ori biletului la ordin, persoana declarantã are obligaţia ca, cel târziu în ziua bancarã urmãtoare zilei refuzului, sã transmitã la CIP refuzurile la platã pentru cecuri, cambii şi bilete la ordin. Transmiterea acestor informaţii se realizeazã prin utilizarea "Formularului de raportare a refuzurilor bancare cu cecuri" (F3A), a "Formularului de raportare a refuzurilor bancare cu cambii" (F3B) sau a "Formularului de raportare a refuzurilor bancare cu bilete la ordin" (F3C), dupã caz. Conţinutul acestor formulare şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 3. ART. 8 Banca Naţionalã a României va asigura, la sediul sãu central, condiţiile tehnice care sã permitã înregistrarea, gestionarea şi difuzarea, cu operativitate, fãrã alterãri, pe suport electronic, a informaţiilor privind incidentele de plãţi. ART. 9 (1) Înregistrarea informaţiei în baza de date a CIP poate fi efectuatã dacã informaţia transmisã de cãtre o persoanã declarantã respectã standardele de conţinut şi modul de completare a formularelor prevãzute în prezentul regulament. (2) Dupã înregistrarea informaţiei în baza de date a CIP, persoana declarantã poate prelua, prin intermediul aplicaţiei CIP, "Cererea de înscriere a refuzului bancar privind cecul" (3A), "Cererea de înscriere a refuzului bancar privind cambia" (3B) sau "Cererea de înscriere a refuzului bancar privind biletul la ordin" (3C), dupã caz. Instituţia de credit are obligaţia sã punã la dispoziţia fiecãrui client cererile care conţin informaţiile înscrise pe numele/denumirea sa, cel târziu în ziua urmãtoarea înscrierii la CIP a refuzului. Conţinutul acestor formulare este prezentat în anexa nr. 3. SECŢIUNEA a 2-a Interdicţia bancarã ART. 10 În cazul înregistrãrii în baza de date a CIP a unui incident de platã major cu cec care genereazã interdicţie bancarã, instituţia de credit este obligatã sã notifice titularului de cont declararea acestuia în interdicţie bancarã cu scopul de a preveni producerea unor noi incidente de plãţi şi pentru a sancţiona titularul de cont care a generat incidentul în circuitul bancar. Pentru notificarea clientului cu privire la declararea interdicţiei bancare, instituţia de credit va adresa titularului de cont o "Somaţie", conform anexei nr. 4. Aceasta va cuprinde interdicţia de a emite cecuri pe o perioadã de un an începând cu data înregistrãrii la CIP a incidentului de platã major, precum şi obligaţia de a restitui, de îndatã, instituţiei de credit (instituţiilor de credit) al cãrei (cãror) client este formularele de cec aflate în posesia sa şi/sau a mandatarilor sãi. Somaţia va putea fi transmisã titularului de cont cel târziu în ziua bancarã urmãtoare zilei înscrierii la CIP a refuzului. SECŢIUNEA a 3-a Suspendarea/Reluarea/Anularea înregistrãrilor privind incidentele de plãţi din baza de date a CIP ART. 11 (1) Suspendarea interdicţiei bancare înregistratã în baza de date a CIP se face de cãtre persoanele declarante, în baza unei hotãrâri judecãtoreşti executorii, prin care se dispune suspendarea interdicţiei. (2) Înregistrarea suspendãrii interdicţiei bancare se realizeazã pentru fiecare incident de platã major cu cec prin utilizarea "Formularului de suspendare/reluare a interdicţiei bancare" (F5). Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 5. (3) Înregistrarea suspendãrii interdicţiei bancare se face de cãtre persoana declarantã cel târziu în ziua urmãtoare datei prezentãrii de cãtre client a unei hotãrâri judecãtoreşti prin care se dispune suspendarea acesteia. Persoana declarantã nu este ţinutã responsabilã pentru nepunerea în executare a hotãrârilor judecãtoreşti care nu i-au fost comunicate. ART. 12 (1) În momentul în care persoana declarantã a luat cunoştinţã de încetarea suspendãrii ca urmare a respingerii cererii de anulare a interdicţiei bancare, printr-o hotãrâre judecãtoreascã executorie, interdicţia îşi reia cursul pânã la împlinirea perioadei de un an, socotindu-se şi timpul scurs înainte de suspendare. (2) Reluarea interdicţiei bancare se realizeazã pentru fiecare incident de platã major cu cec a cãrei perioadã de interdicţie bancarã a fost suspendatã anterior prin utilizarea formularului F5. (3) Înregistrarea reluãrii interdicţiei bancare se face de cãtre persoana declarantã cel târziu în ziua urmãtoare datei prezentãrii de cãtre client a unei hotãrâri judecãtoreşti prin care se dispune respingerea cererii de anulare a interdicţiei bancare. Persoana declarantã nu este ţinutã responsabilã pentru nepunerea în executare a hotãrârilor judecãtoreşti care nu i-au fost comunicate. ART. 13 (1) Anularea înregistrãrilor privind incidentele de plãţi din baza de date a CIP se poate face de cãtre persoanele declarante, în baza unei hotãrâri judecãtoreşti executorii, prin care se dispune anularea acestora. (2) Anularea incidentelor de plãţi cu cecuri, cambii sau bilete la ordin din baza de date a CIP se realizeazã prin utilizarea "Formularului de anulare a înregistrãrilor din baza de date a CIP" (F6). (3) Anularea înregistrãrilor privind incidentele de plãţi din baza de date a CIP se efectueazã de cãtre persoana declarantã cel târziu în ziua urmãtoare datei prezentãrii de cãtre client a hotãrârii judecãtoreşti executorii, prin care se dispune anularea acestora. Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 6. Persoana declarantã nu este ţinutã responsabilã pentru nepunerea în executare a hotãrârilor judecãtoreşti care nu i-au fost comunicate. ART. 14 Dupã înregistrarea informaţiei în baza de date a CIP, persoana declarantã poate prelua, prin intermediul aplicaţiei CIP, "Cererea de suspendare/reluare a interdicţiei bancare" (5),"Cererea de anulare a incidentului de platã privind cecul" (6A), "Cererea de anulare a incidentului de platã privind cambia" (6B) sau "Cererea de anulare a incidentului de platã privind biletul la ordin" (6C), dupã caz. Instituţia de credit are obligaţia sã punã la dispoziţia fiecãrui client cererile care conţin informaţii înscrise pe numele/denumirea sa, cel târziu în ziua urmãtoare înscrierii la CIP a cererii de suspendare/reluare a interdicţiei bancare sau a cererii de anulare a incidentului de platã cu cec, cambie ori bilet la ordin. Conţinutul acestor formulare este prezentat în anexele nr. 5 şi 6. ART. 15 CIP nu poate anula, suspenda/relua sau modifica înregistrãrile privind incidentele de plãţi transmise de cãtre persoanele declarante. SECŢIUNEA a 4-a Organizarea şi gestionarea informaţiei privind incidentele de plãţi înregistrate în baza de date a CIP ART. 16 (1) CIP asigurã înregistrarea informaţiilor privind incidentele de plãţi raportate de cãtre persoanele declarante şi prelucrarea acestor informaţii în scopul obţinerii de date agregate necesare utilizatorilor. (2) FNIP este gestionat conform necesitãţilor proprii ale CIP, astfel încât sã poatã evidenţia operativ informaţiile privind: a) identificarea titularilor de cont; b) refuzul la platã al cecurilor, cambiilor sau biletelor la ordin. (3) FNPR este gestionat conform necesitãţilor proprii ale CIP, astfel încât sã poatã evidenţia operativ informaţiile privind: a) incidentele de plãţi majore; b) persoanele fizice sau juridice, rezidente ori nerezidente, aflate în interdicţie bancarã de a emite cecuri. ART. 17 Informaţiile privind incidentele de plãţi sunt menţinute în baza de date a CIP pe o perioadã de 7 ani de la data înscrierii. SECŢIUNEA a 5-a Difuzarea de cãtre CIP a informaţiei privind incidentele de plãţi ART. 18 Fluxul difuzãrii informaţiei privind incidentele de plãţi deţinute de CIP cãtre utilizatori este prezentat în anexa nr. 2 "Fluxul informaţional al Centralei Incidentelor de Plãţi." ART. 19 CIP poate difuza informaţia conţinutã în baza sa de date din proprie iniţiativã sau la cererea utilizatorilor. ART. 20 (1) CIP difuzeazã din proprie iniţiativã persoanelor declarante informaţii despre incidentele de plãţi înregistrate în baza de date, în conformitate cu prevederile prezentului regulament. (2) În situaţia prevãzutã la art. 11, CIP va pune la dispoziţie, pe suport electronic, în aceeaşi zi bancarã, tuturor persoanelor declarante "Notificarea CIP privind interdicţia bancarã" (F7) prin care li se comunicã acestora declararea de cãtre o persoanã declarantã a titularului de cont în interdicţie bancarã de a emite cecuri. Conţinutul acestui formular este prezentat în anexa nr. 7. (3) Persoanele declarante au obligaţia ca, cel târziu în ziua urmãtoare primirii notificãrii CIP, sã distribuie informaţia privind interdicţia bancarã de a emite cecuri în propriul sistem intrabancar, în scopul evitãrii producerii riscului ca respectivul client sã genereze un nou incident de platã asupra unui cont al sãu. (4) Instituţia de credit sau unitatea teritorialã a instituţiei de credit unde respectiva persoanã fizicã ori juridicã, rezidentã sau nerezidentã, are cont deschis va face demersuri pentru recuperarea în cel mai scurt timp a tuturor formularelor de cec eliberate acesteia, în scopul evitãrii riscului ca respectiva persoanã sã nu mai producã noi incidente de plãţi prin utilizarea acestora. (5) În situaţiile prevãzute la art. 12 şi 13, CIP va pune la dispoziţie pe suport electronic, în aceeaşi zi bancarã, tuturor persoanelor declarante "Notificarea CIP privind suspendarea/reluarea interdicţiei bancare" (F8) prin care li se comunicã suspendarea/reluarea interdicţiei respective pentru titularul de cont din notificarea CIP. Conţinutul acestui formular este prezentat în anexa nr. 8. Persoanele declarante au obligaţia ca, cel târziu în ziua urmãtoare primirii notificãrii CIP, sã distribuie aceastã informaţie în propriul sistem intrabancar. (6) În situaţiile prevãzute la art. 14 şi 26, pentru anularea înregistrãrilor privind incidentele majore de platã cu cec care genereazã interdicţie bancarã, CIP va pune la dispoziţie, pe suport electronic, în aceeaşi zi bancarã tuturor persoanelor declarante formularul F7. Persoanele declarante au obligaţia ca, cel târziu în ziua urmãtoare primirii notificãrii CIP, sã distribuie aceastã informaţie în propriul sistem intrabancar. ART. 21 (1) CIP difuzeazã la cerere persoanelor declarante informaţii despre incidentele de plãţi înregistrate în baza de date. (2) Persoanele declarante pot solicita CIP, pentru propriile sucursale, acordarea dreptului de consultare a bazei de date. Conectarea sucursalelor se realizeazã prin intermediul sediului lor central, pe bazã de nume atribuit de Banca Naţionalã a României. (3) În situaţia în care persoanele declarante nu au sucursale, acestea pot solicita acordarea dreptului de consultare a bazei de date a CIP pentru o unitate teritorialã din fiecare judeţ. Conectarea unitãţilor teritoriale se realizeazã prin intermediul sediului lor central, pe bazã de nume atribuit de Banca Naţionalã a României. (4) În situaţia în care o sucursalã a persoanei declarante sau o unitate teritorialã pierde aceastã calitate, persoana declarantã are obligaţia sã solicite CIP retragerea dreptului de consultare a bazei de date pentru aceste entitãţi. (5) Persoanele declarante şi entitãţile lor prevãzute la alin. (2) şi (3) pot solicita informaţii din baza de date a CIP, în nume propriu sau în numele clientului, prin "Formularul de consultare" (F9) şi "Cererea de consultare" (9). Conţinutul acestor formulare şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 9. (6) Cererea de consultare aferentã solicitãrii de informaţii se pune la dispoziţia clientului, respectiv persoanei împuternicite de acesta, dupã caz, de cãtre instituţia de credit cãreia i se adreseazã. ART. 22 (1) Instituţiile de credit vor acorda clienţilor dreptul de a emite cecuri în care ele figureazã ca instituţie de credit trasã, pe baza unei analize a riscurilor pe care le implicã aceastã operaţiune. În acest sens, instituţia de credit are obligaţia sã consulte baza de date şi informaţia obţinutã astfel încât aceasta sã fie utilizatã pentru diminuarea riscurilor. (2) Pentru diminuarea riscului în utilizarea instrumentelor de platã, instituţiile de credit vor pune la dispoziţia clienţilor informaţiile cu privire la utilizarea acestora, în conformitate cu legile şi reglementãrile aplicabile. ART. 23 Directorul direcţiei care coordoneazã activitatea CIP poate dispune sistarea difuzãrii informaţiei privind incidentele de platã deţinute de CIP, în cazul în care accesul la aceasta s-a fãcut de cãtre persoane neautorizate. CAP. III Corectarea erorilor SECŢIUNEA 1 Corectarea informaţiilor eronate care nu au fost înregistrate în baza de date a CIP ART. 24 (1) CIP transmite persoanelor declarante, pe suport electronic, în aceeaşi zi bancarã, pentru informaţiile care nu au respectat prevederile art. 9 alin. (1), în scopul înregistrãrii în baza de date a CIP "Formularul lista erorilor privind raportarea informaţiei referitoare la incidentele de plãţi" (F10). Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 10. (2) Corectarea acestor erori se realizeazã prin utilizarea formularelor F3A, F3B, F3C, F5, F6, F9 şi F11. SECŢIUNEA a 2-a Corectarea erorilor pentru informaţiile înregistrate în baza de date a CIP ART. 25 (1) În cazul în care persoana declarantã sesizeazã erori în privinţa informaţiilor transmise şi care au fost înscrise în baza de date a CIP, poate solicita corectarea acestora prin utilizarea "Formularului de rectificare a informaţiilor înregistrate în baza de date a CIP" (F11). Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 11. (2) Informaţiile ce pot fi rectificate sunt prezentate în anexa nr. 12 "Lista informaţiilor înregistrate în baza de date a CIP ce pot fi rectificate". (3) Persoana declarantã poate prelua prin intermediul aplicaţiei CIP cererile 3A, 3B, 3C, corectate. Instituţia de credit are obligaţia sã punã la dispoziţia fiecãrui client cererile ce îl vizeazã, cel târziu în ziua urmãtoare transmiterii la CIP a formularului F11. ART. 26 Anularea înregistrãrilor privind incidentele de plãţi din baza de date a CIP se poate face de cãtre persoanele declarante, din proprie iniţiativã, ca urmare a unei erori a instituţiei de credit, prin utilizarea formularului F6. Persoana declarantã poate prelua, prin intermediul aplicaţiei CIP, cererea 6A, 6B sau 6C, dupã caz. Instituţia de credit are obligaţia sã punã la dispoziţia fiecãrui client cererile care îl vizeazã, cel târziu în ziua urmãtoare transmiterii la CIP a cererilor de anulare a incidentului de platã cu cec, cambie sau bilet la ordin. Conţinutul acestor formulare este prezentat în anexa nr. 6. CAP. IV Rãspundere şi sancţiuni ART. 27 Persoanele declarante rãspund pentru veridicitatea şi integritatea informaţiei privind incidentele de plãţi, transmisã la CIP. ART. 28 CIP actualizeazã baza de date proprie cu cecurile autorizate de Banca Naţionalã a României pentru a fi puse în circulaţie. ART. 29 În cazul în care persoana declarantã anuleazã într-o lunã calendaristicã între 1 şi 5 incidente de platã transmise anterior la CIP, ca urmare a unei erori, aceasta va suporta o amendã de 500 lei. Pentru fiecare nou interval cuprins între 1 şi 5 incidente de platã anulate în aceeaşi lunã calendaristicã, ca urmare a unei erori, se va aplica o amendã de 500 lei. ART. 30 (1) Instituţiile de credit care au declarat cu întârziere sau nu au declarat incidentele de plãţi cãtre CIP, în condiţiile prevãzute la art. 7 şi/sau nu le-au notificat cãtre client, în condiţiile prevãzute la art. 9 alin. (2), art. 10, 14, 25 şi 26, se sancţioneazã cu amendã cuprinsã între 500 lei şi 2.000 lei pentru fiecare caz, dupã cum urmeazã: a) pânã la 10 zile lucrãtoare bancare inclusiv - 500 lei; b) între 11 zile lucrãtoare bancare şi 30 zile lucrãtoare bancare, inclusiv - 1.000 lei; c) peste 30 zile lucrãtoare bancare - 2.000 lei. (2) Sancţiunea prevãzutã la alin. (1) se aplicã, în aceleaşi condiţii, şi instituţiilor de credit care distribuie cu întârziere sau nu distribuie în propriul sistem intrabancar notificarea CIP privind interdicţia bancarã ori notificarea CIP privind suspendarea/reluarea interdicţiei bancare prevãzute la art. 20 alin. (3). (3) Instituţiile de credit care nu au pus în executare hotãrârile judecãtoreşti executorii care le-au fost comunicate şi prevãzute la art. 11-13 se sancţioneazã cu amendã de 500 lei pentru fiecare hotãrâre judecãtoreascã executorie care nu a fost pusã în executare. ART. 31 Instituţiile de credit care au eliberat formulare de cec titularilor de cont aflaţi în interdicţie bancarã vor fi sancţionate cu amendã de 2.500 lei. ART. 32 În cazul în care instituţiile de credit nu au notificat CIP anularea unui incident de platã declarat anterior la Banca Naţionalã a României din vina lor exclusivã, sustrãgându-se astfel de la plata amenzii prevãzute la art. 29, vor fi sancţionate cu amendã de 500 lei. ART. 33 Banca Naţionalã a României poate modifica cuantumul amenzilor prevãzute în prezenta secţiune. ART. 34 (1) Încãlcãrile prevederilor art. 29 se constatã lunar de cãtre direcţia din cadrul Bãncii Naţionale a României care coordoneazã activitatea CIP, în conformitate cu informaţiile înregistrate în baza de date a acestuia. (2) Încãlcãrile prevederilor art. 30-32 se constatã de cãtre persoanele din cadrul Direcţiei supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administraţie al Bãncii Naţionale a României. (3) Sancţiunile se aplicã prin ordin emis de cãtre guvernator, prim-viceguvernator sau viceguvernatori. Amenzile se fac venit la bugetul de stat. CAP. V Alte dispoziţii ART. 35 Documentele care conţin informaţii privind incidentele de plãţi raportate la şi primite de la CIP se arhiveazã de cãtre persoanele declarante pe o perioadã de 7 ani. ART. 36 (1) Pentru serviciile de informare prestate de CIP se percepe fiecãrei instituţii de credit conectate la Reţeaua de comunicaţii interbancarã un comision lunar în sumã de 1.800 lei. (2) Comisionul perceput va fi proporţional cu numãrul de zile lucrãtoare de la care instituţia de credit a avut accesul la informaţiile CIP, în luna pentru care se percepe comisionul. (3) În situaţia în care unei instituţii de credit i se retrage autorizaţia de funcţionare de cãtre Banca Naţionalã a României, comisionul perceput va fi proporţional cu numãrul de zile lucrãtoare din ultima lunã în care a funcţionat ca instituţie de credit. (4) Comisionul prevãzut la alin. (1) va fi încasat de Banca Naţionalã a României în ultima zi bancarã a lunii. ART. 37 Banca Naţionalã a României poate modifica nivelul comisionului prevãzut la art. 36. ART. 38 Sumele provenite din comisioane sunt folosite de Banca Naţionalã a României pentru acoperirea cheltuielilor de funcţionare şi dezvoltare a CIP. ART. 39 Persoanele declarante au obligaţia sã furnizeze CIP orice informaţie solicitatã de aceasta în scopul desfãşurãrii propriei activitãţi. CAP. VI Dispoziţii finale ART. 40 Anexele nr. 1-12*) fac parte integrantã din prezentul regulament.--------- *) Anexele nr. 1-12 se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 49 bis, care se poate achiziţiona de la Centrul pentru relaţii cu publicul al Regiei Autonome "Monitorul Oficial", Bucureşti, şos. Panduri nr. 1. ART. 41 (1) Prezentul regulament se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intrã în vigoare la data de 6 februarie 2012. (2) La data intrãrii în vigoare a prezentului regulament se abrogã Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionalã a României a Centralei Incidentelor de Plãţi, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 120 din 9 martie 2001, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, Preşedintele Consiliului de administraţie al Bãncii Naţionale a României, Mugur Constantin Isãrescu Bucureşti, 9 ianuarie 2012. Nr. 1. ANEXA 1 FIŞA DE ACREDITARE*) LA CENTRALA INCIDENŢELOR DE PLĂŢI A PERSOANELOR AUTORIZATE SĂ TRANSMITĂ ŞI SĂ RECEPŢIONEZE INFORMAŢII PRIVIND INCIDENŢELE DE PLĂŢI___________ *) Se transmite cu scrisoare oficialã direcţiei din cadrul Bãncii Naţionale a României care coordoneazã activitatea CIP.
1. PERSOANA DECLARANTĂ
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ Denumire ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... Cod ... ... ... ... ... ... ... │
│ Adresa ... ... ... ... ... ... Telefon ... ... ... ... ... . Fax ... ... ... ... ... ... ... │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
2. PERSOANE ACREDITATE
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... . ┌───────────────────┬─────────────────────────────┐ │
│ │ │ │ │
│ Prenume ... ... ... ... ... ... ... .. │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ Funcţia ... ... ... ... .. ... ... ... │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ Telefon ... .. ... ... Fax ... ... ... │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ E-mail ... ... . ... ... ... ... ... . ├───────────────────┼─────────────────────────────┤ │
│ │Specimen semnaturã │Specimen ştampila însoţitoare│ │
│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] └───────────────────┴─────────────────────────────┘ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... . ┌───────────────────┬─────────────────────────────┐ │
│ │ │ │ │
│ Prenume ... ... ... ... ... ... ... .. │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ Funcţia ... ... ... ... .. ... ... ... │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ Telefon ... .. ... ... Fax ... ... ... │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ E-mail ... ... . ... ... ... ... ... . ├───────────────────┼─────────────────────────────┤ │
│ │Specimen semnaturã │Specimen ştampila însoţitoare│ │
│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] └───────────────────┴─────────────────────────────┘ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... . ┌───────────────────┬─────────────────────────────┐ │
│ │ │ │ │
│ Prenume ... ... ... ... ... ... ... .. │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ Funcţia ... ... ... ... .. ... ... ... │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ Telefon ... .. ... ... Fax ... ... ... │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ E-mail ... ... . ... ... ... ... ... . ├───────────────────┼─────────────────────────────┤ │
│ │Specimen semnaturã │Specimen ştampila însoţitoare│ │
│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] └───────────────────┴─────────────────────────────┘ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... . ┌───────────────────┬─────────────────────────────┐ │
│ │ │ │ │
│ Prenume ... ... ... ... ... ... ... .. │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ Funcţia ... ... ... ... .. ... ... ... │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ Telefon ... .. ... ... Fax ... ... ... │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ E-mail ... ... . ... ... ... ... ... . ├───────────────────┼─────────────────────────────┤ │
│ │Specimen semnaturã │Specimen ştampila însoţitoare│ │
│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] └───────────────────┴─────────────────────────────┘ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... . ┌───────────────────┬─────────────────────────────┐ │
│ │ │ │ │
│ Prenume ... ... ... ... ... ... ... .. │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ Funcţia ... ... ... ... .. ... ... ... │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ Telefon ... .. ... ... Fax ... ... ... │ │ │ │
│ │ │ │ │
│ E-mail ... ... . ... ... ... ... ... . ├───────────────────┼─────────────────────────────┤ │
│ │Specimen semnaturã │Specimen ştampila însoţitoare│ │
│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] └───────────────────┴─────────────────────────────┘ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
3. ADMINISTRATOR
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... Prenume ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... │
│ Telefon ... ... ... ... ... ... Fax ... ... ... ... ... . E-mail ... ... ... ... ... ... ... │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Conducerea per soanei declarante
S.S./L.S.
┌───────────────────────────────────────────┐
│ │
│ │ ┌────────────────┐ ┌─────────────┐
│ │ │ │ │ │
│ │ │ UNITĂŢILE │ │ PERSOANE │
│ │ │ TERITORIALE │←→│ FIZICE/ │
│ │ │ ALE PERSOANELOR│ │ JURIDICE │
│ │ │ DECLARANTE │ │REZIDENTE SAU│
│┌─────────────────────────────────────────┐│ │ │ │ NEREZIDENTE │
┌────────────────┐ ││ ││ └────────────────┘ └─────────────┘
│ │ ││ ││ ↑ ↑
│ SEDIUL CENTRAL │ ││ ┌───────────────────────┐ ││ ↓ ↓
│ AL PERSOANELOR │←─→││ │ CENTRALA │ ││ ┌────────────────────────────┐
│ DECLARANTE │ ││ │ INCIDENŢELOR DE PLĂŢI │ ││←────→│ SEDIUL CENTRAL AL │
│ │ ││ └───────────────────────┘ ││ │ PERSOANELOR DECLARANTE │
└────────────────┘ ││ ││ └────────────────────────────┘
↑ ││ FIŞIERUL NAŢIONAL DE INCIDENŢE DE PLĂŢI ││ ┌────────────────────────────┐
↓ ││ ││ │ CENTRALA BĂNCII NAŢIONALE │
┌────────────────┐ ││ ││←────→│ A ROMÂNIEI │
│ │ ││ FIŞIERUL NAŢIONAL AL PERSOANELOR CU RISC││ │ │
│ UNITATILE │ ││ ││ └────────────────────────────┘
│ TERITORIALE │ ││ ││ ┌────────────────────────────┐
│ ALE │ │└─────────────────────────────────────────┘│ │ INSTITUŢII ALE STATULUI │
│ PERSOANELOR │ │ │←────→│CU ATRIBUŢII DE SUPRAVEGHERE│
│ DECLARANTE │ │ │ │ ŞI CONTROL │
│ │ │ │ └────────────────────────────┘
└────────────────┘ │ │
│ │
│ │
│ │
└───────────────────────────────────────────┘
Transmiterea informaţiei Înregistrarea, organizarea şi Difuzarea informaţiei
gestionarea informaţiei
┌─────┐
│ F3A │ FORMULAR DE RAPORTARE A REFUZURILOR BANCARE CU CECURI
└─────┘
Cod persoana declarantã ...........
┌────┬──────┬────────┬────────┬────────────────────────────────────────────────┬────────┬───────┬────────┬───────┬────────┐
│Nr. │ Nr. │ Data │ Cod │ Informaţii despre cec │Denumire│ Cod │Denumire│ Cod │Motiv(e)│
│crt.│cerere│emiterii│instit. ├───────┬─────────┬─────┬───┬────────┬─────┬─────┤obligat │identi-│benefi- │identi-│refuz la│
│ │ │cererii │credit a│Tip cec│ Tip cec │Serie│Nr.│ Data │Suma │Suma │la platã│ficare │ciar/ │ficare │ platã │
│ │ │ │obliga- │ la │ la │ cec │cec│emiterii│ de │refu-│ │obligat│ultimul │benefi-│ │
│ │ │ │tului la│origine│momentul │ │ │cecului │platã│zatã │ │ la │giratar │ciar/ │ │
│ │ │ │ platã │ │refuzului│ │ │ │(lei)│(lei)│ │ platã │ │ultimul│ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │giratar│ │
├────┼──────┼────────┼────────┼───────┼─────────┼─────┼───┼────────┼─────┼─────┼────────┼───────┼────────┼───────┼────────┤
│(0) │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │ (6) │(7)│ (8) │ (9) │(10) │ (11) │ (12) │ (13) │ (14) │ (15) │
└────┴──────┴────────┴────────┴───────┴─────────┴─────┴───┴────────┴─────┴─────┴────────┴───────┴────────┴───────┴────────┘
┌─────┐
│ F3B │ FORMULAR DE RAPORTARE A REFUZURILOR BANCARE CU CAMBII
└─────┘
Cod persoana declarantã ...........
┌────┬──────┬────────┬────────┬─────────────────────────────────────────┬────────┬───────┬────────┬────────┬────────┬───────┬────────┐
│Nr. │ Nr. │ Data │ Cod │ Informaţii despre cambie │Denumire│ Cod │Denumire│ Cod │Denumire│ Cod │Motiv(e)│
│crt.│cerere│emiterii│instit. ├──────┬──────┬────────┬──────┬─────┬─────┤obligat │identi-│trãgãtor│identi- │benefi- │identi-│ refuz │
│ │ │cererii │credit a│Serie │ Nr. │ Data │Data │Suma │Suma │la platã│ficare │ │ficare │ciar/ │ficare │la platã│
│ │ │ │obliga- │cambie│cambie│emiterii│sca- │ de │refu-│ │obligat│ │trãgãtor│ultimul │benefi-│ │
│ │ │ │tului la│ │ │cambiei │denţei│platã│zatã │ │ la │ │ │giratar │ciar/ │ │
│ │ │ │ platã │ │ │ │ │(lei)│(lei)│ │ platã │ │ │ │ultimul│ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │giratar│ │
├────┼──────┼────────┼────────┼──────┼──────┼────────┼──────┼─────┼─────┼────────┼───────┼────────┼────────┼────────┼───────┼────────┤
│(0) │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │ (6) │ (7) │ (8) │ (9) │ (10) │ (11) │ (12) │ (13) │ (14) │ (15) │ (16) │
├────┼──────┼────────┼────────┼──────┼──────┼────────┼──────┼─────┼─────┼────────┼───────┼────────┼────────┼────────┼───────┼────────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└────┴──────┴────────┴────────┴──────┴──────┴────────┴──────┴─────┴─────┴────────┴───────┴────────┴────────┴────────┴───────┴────────┘
┌─────┐
│ F3C │ FORMULAR DE RAPORTARE A REFUZURILOR BANCARE CU BILETE LA ORDIN
└─────┘
Cod persoana declarantã ...........
┌────┬──────┬────────┬────────┬───────────────────────────────────────────┬────────┬───────┬────────┬───────┬────────┐
│Nr. │ Nr. │ Data │ Cod │ Informaţii despre bilet la ordin │Denumire│ Cod │Denumire│ Cod │Motiv(e)│
│crt.│cerere│emiterii│instit. ├─────┬─────┬─────────┬─────────┬─────┬─────┤obligat │identi-│benefi- │identi-│refuz la│
│ │ │cererii │credit a│Serie│ Nr. │ Data │ Data │Suma │Suma │la platã│ficare │ciar/ │ficare │ platã │
│ │ │ │obliga- │bilet│bilet│emiterii │scadenţei│ de │refu-│ │obligat│ultimul │benefi-│ │
│ │ │ │tului la│ la │ la │biletului│ │platã│zatã │ │ la │giratar │ciar/ │ │
│ │ │ │ platã │ordin│ordin│la ordin │ │(lei)│(lei)│ │ platã │ │ultimul│ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │giratar│ │
├────┼──────┼────────┼────────┼─────┼─────┼─────────┼─────────┼─────┼─────┼────────┼───────┼────────┼───────┼────────┤
│(0) │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │ (6) │ (7) │ (8) │ (9) │ (10) │ (11) │ (12) │ (13) │ (14) │
├────┼──────┼────────┼────────┼─────┼─────┼─────────┼─────────┼─────┼─────┼────────┼───────┼────────┼───────┼────────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└────┴──────┴────────┴────────┴─────┴─────┴─────────┴─────────┴─────┴─────┴────────┴───────┴────────┴───────┴────────┘
┌─────┐ ┌────────────────────────────────────────────────┐
│ 3A │ │ Loc rezervat luãrii în evidenţã la CIP │
└─────┘ │ │
│ Nr. CIP ......................... │
└────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 1. PERS DECLARANTĂ ............................................. Cod ............................. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. INSTITUŢIA DE CREDIT TRASĂ ............................ Cod ................................... │
│ │ │
│ Tip cec la │ │
│ origine: │ [] Cec simplu [] Cec barat │
│ ───────────┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ [] cec simplu [] cec barat │
│ Tip cec la │ │
│ momentul │ [] cec barat │
│ refuzului │ │
│ │ │
│ │
│ CEC Seria ........ Nr. .............. Suma de ┌────────────────────────────────────────┐ │
│ platã (lei) │ │ │
│ └────────────────────────────────────────┘ │
│ │
│ Data emiterii │ │ │ │ Suma ┌────────────────────────────────────────┐ │
│ └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ refuzatã (lei)│ │ │
│ └────────────────────────────────────────┘ │
├────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ │
│ TRĂGĂTOR ............................. │ BENEFICIAR/ │
│ │ Ultimul GIRATAR ........................... │
│ │ │
│ CUI/CNP/Cod nerezident ............... │ CUI/CNP/Cod nerezident .................... │
│ │ │
│ │ │
├────────────────────────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────────────┤
│ 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ: │
│ │
│ [] cec refuzat la platã pentru cã a fost emis [] la data emiterii cecului semnãtura nu corespunde │
│ fãrã autorizarea trasului*) cu specimenul │
│ [] cec refuzat la platã din lipsã totalã de [] interzicerea plãţii de cãtre trãgãtor, în cazul │
│ disponibil, în cazul prezentãrii la platã prezentãrii la platã dupã expirarea termenului │
│ înainte de expirarea termenului de de prezentare │
│ prezentare*) [] cec refuzat la platã din lipsã totalã sau │
│ [] cec refuzat la platã din lipsã parţialã de parţialã de disponibil, în cazul prezentãrii la │
│ disponibil, în cazul prezentãrii la platã platã dupã expirarea termenului de prezentare │
│ înainte de expirarea termenului de [] insolvenţa trãgãtorului │
│ prezentare*) [] poprire sau alte mãsuri de indisponibilizare │
│ [] cec refuzat la platã pentru cã a fost emis instituite pe cont de cãtre o autoritate a │
│ cu datã falsã*) statului │
│ [] cec refuzat la platã pentru ca a fost emis [] cecul aparţine unui tiraj de instrumente │
│ de un trãgãtor aflat în interdicţie bancarã*) neautorizat de BNR │
│ [] falimentul trãgãtorului │
│ │
├───────────────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────┤
│ 4. (Zona 1) INTERDICŢIA BANCARĂ DE A EMITE CECURI │ (ZONA 2) │
│ Trãgãtorul este declarat de instituţia noastrã │ Interdicţie bancarã suspendatã în data de ..... │
│ de credit │ │
│ în interdicţie bancarã │ │
│ în perioada │ │ │ │ │ │ │ ││ Interdicţie bancarã reluatã în data de ..... │
│ └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ - └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘│ │
└───────────────────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────────────────────┘
__________
*) Se completeazã şi paragraful 4. Aceste incidente de plãţi majore apãrute în comerţul cu cecuri
determinã înscrierea automatã a obligatului la platã în Fişierul Naţional al Persoanelor cu Risc.
-----------------
Persoana desemnatã din cadrul instituţiei de credit
S.S./L.S.
┌─────┐ ┌────────────────────────────────────────────────┐
│ 3B │ │ Loc rezervat luãrii în evidenţã la CIP │
└─────┘ │ │
│ Nr. CIP ......................... │
└────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 1. PERS. DECLARANTĂ ............................................. Cod ............................. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. Cambia seria ... .... nr. ..... emisã la data │ │ │ │ cu data scadenţei│ │ │ ││
│ └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘│
│ │
│ Suma de ┌────────────────────────────────────────┐ │
│ platã (lei) │ │ │
│ └────────────────────────────────────────┘ │
│ │
│ Suma ┌────────────────────────────────────────┐ │
│ refuzatã (lei)│ │ │
│ └────────────────────────────────────────┘ │
├────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ │
│ TRĂGĂTOR ACCEPTANT ................... │ TRĂGĂTOR .................................. │
│ │ │
│ │ │
│ CUI/CNP/Cod nerezident ............... │ CUI/CNP/Cod nerezident .................... │
│ ├─────────────────────────────────────────────────────┤
│ Cu cont deschis la ................... │ BENEFICIAR/ │
│ │ Ultimul GIRATAR ........................... │
│ Cod .................................. │ │
│ │ CUI/CNP/Cod nerezident .................... │
│ │ │
├────────────────────────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────────────┤
│ 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ: │
│ │
│ [] cambie cu scadenţa la vedere refuzatã la [] cambie refuzatã la platã pentru cã a fost emisã │
│ platã din lipsã totalã de disponibil, în cu datã falsã │
│ cazul prezentãrii la platã în termen*) [] falimentul plãtitorului │
│ [] cambie cu scadenţã la vedere refuzatã la [] la data emiterii cambiei semnãtura nu corespunde │
│ platã din lipsã parţialã de disponibil, cu specimenul │
│ în cazul prezentãrii la platã în termen*) [] cambie refuzatã la platã din lipsã totalã sau │
│ [] cambie cu scadenţã la un anume timp de la parţialã de disponibil, în cazul prezentãrii la │
│ vedere, la un anume timp de la data platã dupã expirarea termenului de prezentare │
│ emiterii sau la o datã fixã refuzatã la [] insolvenţa plãtitorului │
│ platã din lipsã totalã de disponibil, în [] poprire sau alte mãsuri de indisponibilizare │
│ cazul prezentãrii la platã la termen*) instituite pe cont de cãtre o autoritate a │
│ [] cambie cu scadenţã la un anume timp de la statului │
│ vedere, la un anume timp de la data │
│ emiterii sau la o datã fixã refuzatã la │
│ platã din lipsã parţialã de disponibil, │
│ în cazul prezentãrii la platã la termen*) │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
__________
*) Aceste incidente de plãţi majore apãrute în comerţul cu cambii determinã înscrierea automatã a
obligatului la platã în Fişierul Naţional al Persoanelor cu Risc.
-----------------
Persoana desemnatã din cadrul instituţiei de credit
S.S./L.S.
┌─────┐ ┌────────────────────────────────────────────────┐
│ 3C │ │ Loc rezervat luãrii în evidenţã la CIP │
└─────┘ │ │
│ Nr. CIP ......................... │
└────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 1. PERS. DECLARANTĂ ............................................. Cod ............................. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. Bilet la ordin seria .. nr. ... emisã la data │ │ │ │ cu data scadenţei│ │ │ ││
│ └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘│
│ │
│ Suma de ┌────────────────────────────────────────┐ │
│ platã (lei) │ │ │
│ └────────────────────────────────────────┘ │
│ │
│ Suma ┌────────────────────────────────────────┐ │
│ refuzatã (lei)│ │ │
│ └────────────────────────────────────────┘ │
├────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ │
│ SUBSCRIITOR .......................... │ BENEFICIAR/ │
│ │ Ultimul GIRATAR ........................... │
│ │ │
│ CUI/CNP/Cod nerezident ............... │ CUI/CNP/Cod nerezident .................... │
│ │ │
│ Cu cont deschis la ................... │ │
│ │ │
│ Cod .................................. │ │
│ │ │
│ │ │
├────────────────────────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────────────┤
│ 3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ: │
│ │
│ [] bilet la ordin cu scadenţã la vedere [] bilet la ordin refuzat la platã pentru cã a fost │
│ refuzat la platã din lipsã totalã de emis cu datã falsã │
│ disponibil, în cazul prezentãrii la platã │
│ în termen*) [] falimentul plãtitorului │
│ [] bilet la ordin cu scadenţã la vedere [] la data emiterii biletului la ordin semnãtura nu │
│ refuzat la platã din lipsã parţialã de corespunde cu specimenul │
│ disponibil, în cazul prezentãrii la platã [] bilet la ordin refuzat la platã din lipsã totalã │
│ în termen*) sau parţialã de disponibil, în cazul prezentãrii │
│ [] bilet la ordin cu scadenţã la un anume la platã dupã expirarea termenului de prezentare │
│ timp de la vedere, la un anume timp de la │
│ data emiterii sau la o datã fixã refuzat la [] insolvenţa plãtitorului │
│ platã din lipsã totalã de disponibil, în [] poprire sau alte mãsuri de indisponibilizare │
│ cazul prezentãrii la platã la termen*) instituite pe cont de cãtre o autoritate a │
│ [] bilet la ordin cu scadenţã la un anume timp statului │
│ de la vedere, la un anume timp de la data │
│ emiterii sau la o datã fixã refuzatã la │
│ platã din lipsã parţialã de disponibil, │
│ în cazul prezentãrii la platã la termen*) │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
__________
*) Aceste incidente de plãţi majore apãrute în comerţul cu bilete la ordin determinã înscrierea
automatã a obligatului la platã în Fişierul Naţional al Persoanelor cu Risc.
-----------------
Persoana desemnatã din cadrul instituţiei de credit
S.S./L.S.
De la ......................................... cod .................................................
(unitate instituţie de credit)
Cãtre ...............................................................................................
(titular de cont)
│ │ │ │
În data de └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘aţi emis un cec ...................., ...................................
(tip cec la origine) (tip cec la momentul refuzului)
seria ...., nr. .............., pentru suma de ...................... │_____________│
(în litere) lei
în beneficiul lui ................................... prezentat la platã de .........................
(numele sau denumirea beneficiarului) (numele/denumirea ultimului posesor)
refuzat pe motiv(e) .................................................................................
│ │ │ │ │ │ │ │
În consecinţã, în perioada de └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ - └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ vã aflaţi în INTERDICŢIE BANCARĂ
În aceastã perioadã vã este interzis sã emiteţi cecuri şi aveţi obligaţia sã restituiţi fãrã
întârziere tuturor instituţiilor de credit formularele de cecuri, ridicate de la acestea.
● Precizãri asupra modalitãţilor de aplicare a legilor şi a reglementãrilor BNR în vigoare!
- În conformitate cu art. 84 din Legea nr. 59/1934 asupra cecului, cu modificãrile şi completãrile
ulterioare, pentru cecurile emise fãrã autorizarea trasului, cecurile refuzate la platã din lipsã
totalã sau parţialã de disponibil, cecurile emise cu datã falsã, sunteţi pasibil de pedeapsã cu
amendã de la 5.000 la 100.000 lei şi închisoare de la 6 luni la un an, afarã de cazul când fapta
constituie un delict sancţionat cu o pedeapsã mai mare.
- Interdicţia bancarã de a emite cecuri s-a pronunţat prin aplicarea art. 2 pct. 4 şi art. 11 din
Regulamentul BNR privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionalã a României a Centralei
Incidentelor de Plãţi.
-----------------
Persoana desemnatã din cadrul instituţiei de credit
S.S./L.S.
┌────┐
│ F5 │ FORMULAR DE SUSPENDARE/RELUARE A INTERDICŢIEI BANCARE
└────┘
Cod persoana declarantã ................
┌────┬──────┬────────┬───────┬───────┬──────────┐
│Nr. │ Nr. │ Data │ Nr. │ Tip │Comentariu│
│crt.│cerere│emiterii│ CIP │acţiune│ │
│ │ │cererii │ │ │ │
├────┼──────┼────────┼───────┼───────┼──────────┤
│(0) │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │
├────┼──────┼────────┼───────┼───────┼──────────┤
│ │ │ │ │ │ │
├────┼──────┼────────┼───────┼───────┼──────────┤
│ │ │ │ │ │ │
└────┴──────┴────────┴───────┴───────┴──────────┘
┌────┐ ┌────────────────────────────────────────────────┐
│ 5 │ │ Loc rezervat luãrii în evidenţã la CIP │
└────┘ │ │
│ Nr. CIP ......................... │
└────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 1. PERS. DECLARANTĂ ............................................. Cod ............................. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. Solicitãm: │
│ [] Suspendarea interdicţiei bancare ca urmare a unei hotãrâri judecãtoreşti executorii; │
│ │
│ [] Reluarea interdicţie bancare ca urmare a unei hotãrâri judecãtoreşti executorii. │
│ │
│ Hotãrâre judecãtoreascã executorie comunicatã persoanei declarante şi anume: │
│ ...................................................................................... │
│ │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 3. INSTITUŢIA DE CREDIT TRASĂ ............................ Cod ................................... │
│ │ │
│ Tip cec la │ │
│ origine: │ [] Cec simplu [] Cec barat │
│ ───────────┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ [] cec simplu [] cec barat │
│ Tip cec la │ │
│ momentul │ [] cec barat │
│ refuzului: │ │
│ │ │
│ │
│ CEC Seria ........ Nr. .............. Suma de ┌────────────────────────────────────────┐ │
│ platã (lei) │ │ │
│ └────────────────────────────────────────┘ │
│ │
│ Suma ┌────────────────────────────────────────┐ │
│ refuzatã (lei)│ │ │
│ └────────────────────────────────────────┘ │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ 4. Pentru titularul de cont .......................................... │
│ │
│ se suspendã interdicţia bancarã cu cec înregistratã la CIP prin Cererea noastrã de înscriere a │
│ refuzului bancar în FNC │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ Nr. ..........└─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ şi Nr. CIP ..........└─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ │
│ (data emiterii cererii) (data emiterii) │
│ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ Trãgãtorul a fost declarat în interdicţie bancarã în perioada └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ - └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ │
│ │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ 5. Pentru titularul de cont ......................................... │
│ │
│ se reia interdicţia bancarã înregistratã la CIP prin Cererea noastrã de înscriere a refuzului bancar │
│ în FNC │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ Nr. ..........└─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ şi Nr. CIP ..........└─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ │
│ (data emiterii cererii) (data emiterii) │
│ │
│ │
│ Trãgãtorul este declarat în interdicţie bancarã în urmãtoarele perioade: │
│ │ │ │ │ │ │ │ │; │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ - └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ - └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
-----------------
Persoana desemnatã din cadrul instituţiei de credit
S.S./L.S.
┌────┐
│ F6 │ FORMULAR DE SUSPENDARE/RELUARE A INTERDICŢIEI BANCARE
└────┘
Cod persoana declarantã ................
┌────┬──────┬────────┬───────┬────────┬──────────┐
│Nr. │ Nr. │ Data │ Nr. │Motivul │Comentariu│
│crt.│cerere│emiterii│ CIP │anulãrii│ │
│ │ │cererii │ │ │ │
├────┼──────┼────────┼───────┼────────┼──────────┤
│(0) │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │
├────┼──────┼────────┼───────┼────────┼──────────┤
│ │ │ │ │ │ │
├────┼──────┼────────┼───────┼────────┼──────────┤
│ │ │ │ │ │ │
└────┴──────┴────────┴───────┴────────┴──────────┘
┌────┐ ┌────────────────────────────────────────────────┐
│ 6A │ │ Loc rezervat luãrii în evidenţã la CIP │
└────┘ │ │
│ Nr. CIP ......................... │
└────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 1. PERS. DECLARANTĂ ............................................. Cod ............................. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ bancar în FNC Nr. .... din └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ şi Nr. CIP ....... din └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ │
│ (data emiterii cererii) (data emiterii) │
│ │
│ [] eroarea persoanei declarante; │
│ [] hotãrâre judecãtoreascã executorie comunicatã persoanei declarante, şi anume: ................. │
│ │
│ .................................................................................................. │
│ [] "mesaj de alertã" │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 3. INSTITUŢIA DE CREDIT TRASĂ ............................ Cod ................................... │
│ │ │
│ Tip cec la │ │
│ origine: │ [] Cec simplu [] Cec barat │
│ ───────────┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ [] cec simplu [] cec barat │
│ Tip cec la │ │
│ momentul │ [] cec barat │
│ refuzului: │ │
│ │ │
│ │
│ CEC Seria ........ Nr. .............. Suma de ┌────────────────────────────────────────┐ │
│ platã (lei) │ │ │
│ Data emiterii │ │ │ │ └────────────────────────────────────────┘ │
│ └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ │
│ Suma ┌────────────────────────────────────────┐ │
│ refuzatã (lei)│ │ │
│ └────────────────────────────────────────┘ │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
├────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ │
│ TRĂGĂTOR ............................. │ BENEFICIAR/ │
│ │ Ultimul GIRATAR │
│ CUI/CNP/Cod nerezident ............... │ ................................... │
│ │ │
│ │ CUI/CNP/Cod nerezident .................... │
│ │ │
│ │ │
│ │ │
│ │ │
│ │ │
│ │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ 4. Din aceastã zi └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ titularul de cont ...................................... │
│ │
│ nu mai face obiectul INTERDICŢIEI BANCARE înregistrate la CIP prin Cererea noastrã de înscriere a │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ refuzului bancar în FNC Nr. .......... └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ şi Nr. CIP .......... din └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ │
│ (data emiterii cererii) (data emiterii) │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
-----------------
Persoana desemnatã din cadrul instituţiei de credit
S.S./L.S.
┌────┐ ┌────────────────────────────────────────────────┐
│ 6B │ │ Loc rezervat luãrii în evidenţã la CIP │
└────┘ │ │
│ Nr. CIP ......................... │
└────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 1. PERS. DECLARANTĂ ............................................. Cod ............................. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ bancar în FNCb nr. .... din └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ şi Nr. CIP ....... din └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ │
│ (data emiterii cererii) (data emiterii) │
│ │
│ [] eroarea persoanei declarante; │
│ [] hotãrâre judecãtoreascã executorie comunicatã persoanei declarante, şi anume: ................. │
│ │
│ .................................................................................................. │
│ [] "mesaj de alertã" │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ │ │ │ │ │ │ ││
│ 3. Cambia seria ... nr. ... emisã la data ..... └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ cu data scadenţei └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘│
│ │
│ │
│ Suma de ┌────────────────────────────────────────┐ │
│ platã (lei) │ │ │
│ └────────────────────────────────────────┘ │
│ │
│ Suma ┌────────────────────────────────────────┐ │
│ refuzatã (lei)│ │ │
│ └────────────────────────────────────────┘ │
├────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ │
│ TRĂGĂTOR ACCEPTANT.................... │ TRĂGĂTOR .......................... │
│ │ │
│ CUI/CNP/Cod nerezident ............... │ CUI/CNP/Cod nerezident .................... │
│ │ │
│ Cu cont deschis la ................... ├─────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ BENEFICIAR/ │
│ Cod .................................. │ Ultimul GIRATAR ............................ │
│ │ │
│ │ CUI/CNP/Cod nerezident .................... │
│ │ │
│ │ │
└────────────────────────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────────────┘
-----------------
Persoana desemnatã din cadrul instituţiei de credit
S.S./L.S.
┌────┐ ┌────────────────────────────────────────────────┐
│ 6C │ │ Loc rezervat luãrii în evidenţã la CIP │
└────┘ │ │
│ Nr. CIP ......................... │
└────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 1. PERS. DECLARANTĂ ............................................. Cod ............................. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ înregistrat la CIP prin Cererea de înscriere a refuzului │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ bancar în FNBO nr. .... din └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ şi Nr. CIP ....... din └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ │
│ (data emiterii cererii) (data emiterii) │
│ │
│ [] eroarea persoanei declarante; │
│ [] hotãrâre judecãtoreascã executorie comunicatã persoanei declarante, şi anume: ................. │
│ │
│ .................................................................................................. │
│ [] "mesaj de alertã" │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ │ │ │ │ │ │ ││
│ 3. Bilet la ordin seria .. nr... emisã la data .. └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘cu data scadenţei└─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘│
│ │
│ │
│ Suma de ┌────────────────────────────────────────┐ │
│ platã (lei) │ │ │
│ └────────────────────────────────────────┘ │
│ │
│ Suma ┌────────────────────────────────────────┐ │
│ refuzatã (lei)│ │ │
│ └────────────────────────────────────────┘ │
├────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ │
│ SUBSCRIITOR .......................... │ BENEFICIAR/ │
│ │ Ultimul GIRATAR ........................... │
│ CUI/CNP/Cod nerezident ............... │ │
│ │ CUI/CNP/Cod nerezident .................... │
│ │ │
│ Cu cont deschis la ................... │ │
│ │ │
│ Cod .................................. │ │
│ │ │
│ │ │
│ │ │
│ │ │
└────────────────────────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────────────┘
-----------------
Persoana desemnatã din cadrul instituţiei de credit
S.S./L.S.
┌────┐
│ F7 │
└────┘
NOTIFICAREA CENTRALEI INCIDENTELOR DE PLĂŢI PRIVIND INTERDICŢIA BANCARĂ
Denumirea centralei instituţiei de credit ............
Codul centralei instituţiei de credit ............
┌────┬──────────┬────────┬──────────┬─────────┬───────────┬────────┬─────────┬─────────────────┬───────┬───────┐
│Nr. │ Nr. │ Data │ Tip │Denumirea│ Codul │Denumire│ Cod │ Informaţii │ Data │ Data │
│crt.│notificare│emiterii│operaţiune│ insti- │instituţiei│obligat │identifi-│ despre cec │început│sfârşit│
│ │ │notifi- │ │tuţiei de│de credit a│la platã│ care ├─────┬───┬───────┤ de │ de │
│ │ │ cãrii │ │credit a │obligatului│ │ obligat │Serie│Nr.│Tip cec│inter- │inter- │
│ │ │ │ │ obliga- │ la platã │ │la platã │ cec │cec│cec la │dicţie │dicţie │
│ │ │ │ │tului la │ │ │ │ │ │origine│bancarã│bancarã│
│ │ │ │ │ platã │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼──────────┼────────┼──────────┼─────────┼───────────┼────────┼─────────┼─────┼───┼───────┼───────┼───────┤
│(0) │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │ (6) │ (7) │ (8) │(9)│ (10) │ (11) │ (12) │
└────┴──────────┴────────┴──────────┴─────────┴───────────┴────────┴─────────┴─────┴───┴───────┴───────┴───────┘
┌────┐
│ F8 │
└────┘
NOTIFICAREA CENTRALEI INCIDENTELOR DE PLĂŢI
PRIVIND SUSPENDAREA/RELUAREA INTERDICŢIEI BANCARE
Denumirea centralei instituţiei de credit ............
Codul centralei instituţiei de credit ............
┌────┬──────────┬────────┬──────────┬─────────┬───────────┬────────┬─────────┬─────────────────┬───────┬───────┬───────┬───────┐
│Nr. │ Nr. │ Data │ Tip │Denumirea│ Codul │Denumire│ Cod │ Informaţii │ Data │ Data │ Data │ Data │
│crt.│notificare│emiterii│operaţiune│ insti- │instituţiei│obligat │identifi-│ despre cec │început│sfârşit│început│sfârşit│
│ │ │notifi- │ │tuţiei de│de credit a│la platã│ care ├─────┬───┬───────┤ de │ de │ de │ de │
│ │ │ cãrii │ │credit a │obligatului│ │ obligat │Serie│Nr.│Tip cec│inter- │inter- │inter- │inter- │
│ │ │ │ │ obliga- │ la platã │ │la platã │ cec │cec│cec la │dicţie │dicţie │dicţie │dicţie │
│ │ │ │ │tului la │ │ │ │ │ │origine│bancarã│bancarã│bancarã│bancarã│
│ │ │ │ │ platã │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼──────────┼────────┼──────────┼─────────┼───────────┼────────┼─────────┼─────┼───┼───────┼───────┼───────┼───────┼───────┤
│(0) │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │ (6) │ (7) │ (8) │(9)│ (10) │ (11) │ (12) │ (13) │ (14) │
└────┴──────────┴────────┴──────────┴─────────┴───────────┴────────┴─────────┴─────┴───┴───────┴───────┴───────┴───────┴───────┘
┌────┐
│ F8 │ FORMULAR DE CONSULTARE
└────┘
Cod instituţie de credit ...............
┌────┬───────┬───────┬────────┬─────────┬───────┬───────────┬───────────┬───────┬───────┐
│Nr. │ Tip │ Numãr │ Data │ Tip │ Cod │ Serie │ Nr. │Data de│Data de│
│crt.│consul-│cerere │emiterii│întrebare│identi-│cec/cambie/│cec/cambie/│început│sfârşit│
│ │ tare │ │cererii │ │ficare │ bilet la │ bilet la │consul-│consul-│
│ │ │ │ │ │titular│ ordin │ ordin │ tare │ tare │
│ │ │ │ │ │de cont│ │ │ │ │
├────┼───────┼───────┼────────┼─────────┼───────┼───────────┼───────────┼───────┼───────┤
│(0) │ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │ (6) │ (7) │ (8) │ (9) │
├────┼───────┼───────┼────────┼─────────┼───────┼───────────┼───────────┼───────┼───────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼───────┼───────┼────────┼─────────┼───────┼───────────┼───────────┼───────┼───────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└────┴───────┴───────┴────────┴─────────┴───────┴───────────┴───────────┴───────┴───────┘
┌────────────────────────────────────────────────┐
│ Loc rezervat luãrii în evidenţã la CIP │
│ │
│ Nr. ........................ │
└────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 1. [] consultare în numele instituţiei de credit │
│ │
│ [] consultare în numele clientului │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ 2. SUBSEMNATUL ................................, adresa ....................... │
│ ┌────────────────────┐ │
│ .......... posesor al BI/BI seria .... nr. ........, cod numeric personal└────────────────────┘, │
│ │ │ │ │ │
│ emis de ............, la data de └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘, reprezentatnt al .................., cod unic │
│ ┌────────────────────┐ │
│ de înregistrare/cod persoanã juridicã nerezidentã└────────────────────┘ │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│ 3. Vã rog sã-mi furnizaţi urmãtoarele informaţii: │
│ │
│ ● Cecul/cambia/biletul la ordin cu seria .. şi numãrul ....... face obiectul unui incident de platã?│
│ │
│ ● Care este istoricul incidentelor de platã înregistrate pe numele titularului de cont cu cod unic │
│ de înregistrare/cod numeric personal/cod persoanã juridicã nerezidentã/cod persoanã fizicã │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ nerezidentã ........ în perioada └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ - └─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┘ │
│ │
│ [] Fişierul Naţional de Incidente de Plãţi (Fişierul Naţional de Cecuri, Fişierul Naţional de │
│ Cambii, Fişierul Naţional de Bilete la ordin) │
│ [] Fişierul Naţional al Persoanelor cu Risc │
│ │
│ [] Istoricul incidentelor de platã în forma sinteticã │
│ │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ │
│ Rãspunsul se va anexa de cãtre persoana acreditatã la prezenta cerere de consultare. │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
-----------------
Persoana desemnatã din cadrul instituţiei de credit
S.S./L.S.
┌────┐
│F10 │
└────┘
FORMULARUL LISTA ERORILOR PRIVIND RAPORTAREA
INFORMAŢIEI REFERITOARE LA INCIDENTELE DE PLĂŢI
Cod persoana declarantã ................
┌──────┬────────┬──────┬──────────┐
│Numãr │ Tip │ Cod │Descrierea│
│curent│formular│eroare│ erorii │
├──────┼────────┼──────┼──────────┤
│ (0) │ (1) │ (2) │ (3) │
├──────┼────────┼──────┼──────────┤
│ │ │ │ │
├──────┼────────┼──────┼──────────┤
│ │ │ │ │
└──────┴────────┴──────┴──────────┘
┌────┐
│F11 │
└────┘
FORMULARUL DE RECTIFICARE A INFORMAŢIILOR
ÎNREGISTRATE ÎN BAZA DE DATE A CENTRALEI INCIDENTELOR DE PLĂŢI
Cod persoana declarantã ................
┌──────┬──────┬──────┬───────┐
│Numãr │ Nr. │ Câmp │Valoare│
│curent│ CIP │eronat│corectã│
├──────┼──────┼──────┼───────┤
│ (0) │ (1) │ (2) │ (3) │
├──────┼──────┼──────┼───────┤
│ │ │ │ │
├──────┼──────┼──────┼───────┤
│ │ │ │ │
└──────┴──────┴──────┴───────┘
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
