Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Email RSS Trimite prin Yahoo Messenger pagina:  REGULAMENT nr. 1 din 2 decembrie 2024 privind selectarea instituţiilor de credit mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare pentru efectuarea plăţilor de compensaţii Twitter Facebook
Cautare document
Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X

 REGULAMENT nr. 1 din 2 decembrie 2024 privind selectarea instituţiilor de credit mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare pentru efectuarea plăţilor de compensaţii

EMITENT: Fondul de Garantare a Depozitelor Bancare
PUBLICAT: Monitorul Oficial nr. 1234 din 9 decembrie 2024
Comenteaza legea
    Având în vedere prevederile art. 98 alin. (2) lit. x) şi y) şi ale art. 122 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările şi completările ulterioare,
    în temeiul art. 129 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările şi completările ulterioare,
    Fondul de garantare a depozitelor bancare emite prezentul regulament.
    CAP. I
    Dispoziţii generale
    ART. 1
    Prezentul regulament stabileşte condiţiile de participare şi criteriile de selectare anuală a instituţiilor de credit, pentru a fi mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit în continuare Fondul, să efectueze plăţi de compensaţii către deponenţii garantaţi.

    ART. 2
    (1) În înţelesul prezentului regulament, expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:
    a) instituţie de credit eligibilă - instituţia de credit participantă la Fond care se situează pe primele 10 poziţii în ordinea descrescătoare a volumului depozitelor eligibile conform ultimei raportări disponibile înainte de iniţierea procesului de selectare anuală, transmisă Fondului în baza reglementărilor legale aplicabile;
    b) instituţie de credit ofertantă - instituţia de credit eligibilă care a transmis ofertă de participare la procesul de selectare anuală organizat de Fond.

    (2) Termenii şi expresiile utilizate în cuprinsul prezentului regulament, ale căror definiţii nu sunt prevăzute la alin. (1), au semnificaţia prevăzută la art. 3 alin. (1) şi (2) din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 311/2015, precum şi cea prevăzută la art. 7 alin. (1) şi (1^1) din Ordonanţa de urgenţă nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare, şi la art. 4 alin. (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului privind cerinţele prudenţiale pentru instituţiile de credit şi societăţile de investiţii şi de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, cu modificările şi completările ulterioare, denumit în continuare Regulamentul (UE) nr. 575/2013.

    CAP. II
    Selectarea anuală a instituţiilor de credit
    SECŢIUNEA 1
    Iniţierea procesului de selectare
    ART. 3
    (1) Până la data de 20 decembrie a fiecărui an, Fondul transmite instituţiilor de credit eligibile cereri prin care solicită din partea acestora oferte de participare la procesul de selectare.
    (2) Ofertele de participare se transmit, în forma prezentată în anexa nr. 1, până la data de 10 ianuarie a anului următor.
    (3) În cazul în care data de 10 ianuarie este zi nelucrătoare, termenul de transmitere a ofertelor de participare este sfârşitul primei zile lucrătoare care urmează datei de 10 ianuarie.
    (4) Ofertele menţionate la alin. (2) se pot transmite şi în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului (UE) nr. 910/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului din 23 iulie 2014 privind identificarea electronică şi serviciile de încredere pentru tranzacţiile electronice pe piaţa internă şi de abrogare a Directivei 1999/93/CE, cu modificările şi completările ulterioare, denumit în continuare Regulamentul eIDAS.

    SECŢIUNEA a 2-a
    Condiţiile de participare
    ART. 4
    (1) Participarea instituţiilor de credit eligibile la procesul de selectare este condiţionată de îndeplinirea cumulativă a următoarelor condiţii, menţionate în formularul de ofertă din anexa nr. 1:
    a) să deţină aplicaţii informatice care, pe structura prevăzută în anexa nr. 2, să asigure:
    (i) efectuarea plăţilor de compensaţii dintr-o listă de plată centralizată;
    (ii) transmiterea zilnică a listei cu plăţile efectuate, însoţită de o recapitulaţie a acestora şi un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite;
    (iii) transferul fişierelor pentru plata compensaţiilor de la/către Fond prin intermediul Reţelei de comunicaţii interbancare administrate de Banca Naţională a României;

    b) să dispună de un serviciu de call center dedicat pe perioada efectuării plăţilor de compensaţii;
    c) să nu fie implicate în litigii cu Fondul;
    d) să nu se afle sub incidenţa unor măsuri de intervenţie timpurie, de rezoluţie sau a altor măsuri dispuse în cazul evenimentelor care prezintă indicii ale unor situaţii de dificultate majoră, prevăzute de Legea nr. 312/2015 privind redresarea şi rezoluţia instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative în domeniul financiar, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 312/2015.

    (2) Pentru verificarea îndeplinirii condiţiei de la alin. (1) lit. d), Fondul solicită informaţii de la Banca Naţională a României în calitatea acesteia de autoritate competentă, respectiv autoritate de rezoluţie conform Legii nr. 312/2015.

    SECŢIUNEA a 3-a
    Criteriile de selectare
    ART. 5
    Selectarea de către Fond a instituţiilor de credit ofertante care îndeplinesc cerinţele prevăzute la art. 4 alin. (1) se face pe baza următoarelor criterii, detaliate în grila de punctare prevăzută în anexa nr. 3:
    a) dimensiunea reţelei teritoriale;
    b) posibilitatea de a efectua plăţile de compensaţii în valuta în care va fi acordată Fondului finanţarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine, în cazul sucursalelor înfiinţate în România de instituţii de credit cu sediul în alt stat membru al Uniunii Europene;
    c) nivelul tarifelor şi comisioanelor percepute pentru efectuarea plăţilor de compensaţii în lei şi valută;
    d) nivelul indicatorului de finanţare stabilă netă stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost modificat de Regulamentul (UE) nr. 876/2019, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările şi completările ulterioare;
    e) nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost completat de Regulamentul delegat (UE) nr. 61/2015 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte cerinţa de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituţiile de credit, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte raportarea în scopuri de supraveghere a instituţiilor şi de abrogare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014, cu modificările şi completările ulterioare;
    f) nivelul dobânzilor aferente conturilor în lei şi valută deschise de Fond pe perioada plăţilor de compensaţii şi alimentate cu sumele necesare efectuării acestora.


    SECŢIUNEA a 4-a
    Evaluarea ofertelor şi stabilirea instituţiilor de credit mandatate
    ART. 6
    (1) Fondul evaluează ofertele de participare transmise conform art. 3 alin. (2) sau (3), după caz, pe baza grilei de punctare prevăzute în anexa nr. 3.
    (2) Punctajul total obţinut de o ofertă este dat de suma punctajelor acordate pentru fiecare dintre criteriile de selectare prevăzute la art. 5.
    (3) Fondul întocmeşte un clasament al ofertelor, în ordinea descrescătoare a punctajelor totale obţinute, conform tabelului din anexa nr. 4.
    (4) În cazul în care există două sau mai multe oferte care au obţinut acelaşi punctaj total, departajarea acestora se face prin însumarea punctajelor obţinute la criteriile prevăzute la art. 5 lit. c) şi f).
    (5) Dacă punctajele totale obţinute prin aplicarea criteriului de departajare menţionat la alin. (4) sunt în continuare egale, ofertele se departajează în funcţie de criteriul prevăzut la art. 5 lit. a), respectiv numărul efectiv de unităţi teritoriale ale fiecărei instituţii de credit ofertante.

    ART. 7
    (1) Stabilirea instituţiilor de credit mandatate să efectueze plăţi de compensaţii se face până la sfârşitul lunii februarie a fiecărui an, pentru perioada următoarelor 12 luni, cu avizul Consiliului de supraveghere al Fondului şi aprobarea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României.
    (2) Fondul încheie un contract-cadru de mandat cu instituţiile de credit stabilite conform alin. (1).

    ART. 8
    Fondul are obligaţia de a notifica fiecare instituţie de credit ofertantă cu privire la rezultatul procesului de selectare în privinţa sa.

    ART. 9
    (1) Fondul reia procedura de selectare în vederea mandatării unei alte instituţii de credit în cel mai scurt timp posibil de la momentul la care constată că vreuna dintre instituţiile de credit mandatate nu mai îndeplineşte oricare dintre condiţiile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a)-c).
    (2) În situaţia în care Banca Naţională a României, în calitate de autoritate competentă sau, după caz, de rezoluţie, informează Fondul, potrivit art. 60 din Legea nr. 311/2015, că vreuna dintre instituţiile de credit mandatate nu mai îndeplineşte condiţia prevăzută la art. 4 alin. (1) lit. d), Fondul reia în cel mai scurt timp posibil procedura de selectare în vederea mandatării unei alte instituţii de credit.

    ART. 10
    Instituţiile de credit mandatate participă la simulările privind plata compensaţiilor organizate de Fond care includ, după caz, schimbul de fişiere, testarea modalităţii de plată a compensaţiilor şi/sau verificarea capacităţii call centerului dedicat de a răspunde deponenţilor.

    CAP. III
    Dispoziţii finale
    ART. 11
    (1) Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.
    (2) Anexele nr. 1-4 fac parte integrantă din prezentul regulament.

    ART. 12
    La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul nr. 3/2018 privind selectarea instituţiilor de credit pentru a fi mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare să efectueze plăţi de compensaţii către deponenţii garantaţi, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1067 din 17 decembrie 2018.



                    Preşedintele Consiliului de supraveghere al Fondului de garantare a depozitelor bancare,
                    Lucian Croitoru

    Bucureşti, 2 decembrie 2024.
    Nr. 1.
    ANEXA 1

    Ofertant
    ....(denumirea instituţiei de credit eligibile/adresa)....
    Nr. ........./.........
    FORMULAR DE OFERTĂ
    Ca urmare a Cererii dumneavoastră de ofertă nr. ...... (adresa Fondului de garantare a depozitelor bancare), prin care ne invitaţi să participăm la procesul de selectare anuală a instituţiilor de credit mandatate să efectueze plăţi de compensaţii, vă prezentăm oferta noastră de participare la procesul de selectare organizat de Fondul de garantare a depozitelor bancare (Fondul):
    1. deţinerea unor aplicaţii informatice care, pe structura prevăzută în anexa nr. 2 la Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2024 privind selectarea instituţiilor de credit mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare pentru efectuarea plăţilor de compensaţii, să asigure:
    - efectuarea plăţilor de compensaţii dintr-o listă de plată centralizată;
    – transmiterea zilnică a listei cu plăţile efectuate, însoţită de o recapitulaţie a acestora şi un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite;
    – transferul fişierelor pentru plata compensaţiilor de la/către Fond prin intermediul Reţelei de comunicaţii interbancare administrate de Banca Naţională a României:
    [ ] da
    [ ] nu;


    2. oferirea de servicii de call center dedicate pe perioada efectuării plăţilor de compensaţii:
    [ ] da
    [ ] nu;

    3. dimensiunea reţelei teritoriale: ......;
    4. posibilitatea de a efectua plăţile de compensaţii în valuta în care va fi acordată Fondului finanţarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine:
    [ ] da
    [ ] nu;

    5. nivelul tarifelor şi comisioanelor percepute pentru efectuarea plăţilor de compensaţii în lei şi valută:
    (i) în lei:
    - de la beneficiarul compensaţiei
    [ ] da ..................................
    [ ] nu

    – de la Fond
    [ ] da ...................................
    [ ] nu


    (ii) în valută:
    - de la beneficiarul compensaţiei
    [ ] da ........................................
    [ ] nu

    – de la Fond
    [ ] da ........................................
    [ ] nu;



    6. nivelul indicatorului de finanţare stabilă netă stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost modificat de Regulamentul (UE) nr. 876/2019, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările şi completările ulterioare:
    - data raportării ...............
    – nivelul indicatorului de finanţare stabilă netă (%) ........;

    7. nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013, astfel cum a fost completat de Regulamentul delegat (UE) nr. 61/2015 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte cerinţa de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituţiile de credit, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 451/2021 al Comisiei din 17 decembrie 2020 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte raportarea în scopuri de supraveghere a instituţiilor şi de abrogare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014, cu modificările şi completările ulterioare:
    - data raportării ...................
    – nivelul indicatorului (%) ........;

    8. nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise de Fond pe perioada plăţilor de compensaţii şi alimentate cu sumele necesare efectuării acestora:
    (i) conturi în lei ............
    (ii) conturi în valută ....................

    9. implicare în litigii cu Fondul:
    [ ] da
    [ ] nu.


    Perioada de valabilitate a ofertei este ................
    Cu stimă,
    Semnătura*)
    ............................
    *) În format letric, numele, funcţia şi semnătura persoanelor autorizate să reprezinte ofertantul; în format digital, semnături electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului (UE) nr. 910/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului din 23 iulie 2014 privind identificarea electronică şi serviciile de încredere pentru tranzacţiile electronice pe piaţa internă şi de abrogare a Direcţiei 1999/93/CE.



    ANEXA 2

    Fondul de garantare a depozitelor bancare
    LISTA
    compensaţiilor de plătit
    Lista compensaţiilor de plătit se transmite de Fond instituţiilor de credit mandatate sub forma următoarelor fişiere în format .txt, cu separator de câmp § (section sign), cu structura de mai jos:
    1. Fişierul conţinând informaţii privind plata persoanelor fizice garantate - LIST_PL_PF_MMMM_BBBB.txt

┌───────────────┬───────────┬────────┬────────┬─────────────┐
│Descrierea     │Denumirea  │Tipul   │Lungimea│Explicaţii   │
│câmpului       │câmpului   │câmpului│câmpului│             │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Cod unic     │
│               │           │        │        │atribuit     │
│Identificatorul│           │        │        │fiecărui     │
│unic al        │Cod_dep    │N       │15      │deponent de  │
│deponentului   │           │        │        │către        │
│               │           │        │        │instituţia de│
│               │           │        │        │credit       │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│Nume deponent  │Nume       │C       │100     │Numele       │
│               │           │        │        │deponentului │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│Prenume        │Prenume    │C       │100     │Prenumele    │
│deponent       │           │        │        │deponentului │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Data naşterii│
│Data naşterii  │Data_n     │D       │10      │deponentului │
│               │           │        │        │(zz.ll.aaaa) │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Seria şi     │
│               │           │        │        │numărul      │
│               │           │        │        │actului de   │
│               │           │        │        │identitate al│
│               │           │        │        │deponentului │
│               │           │        │        │(buletin de  │
│Serie şi număr │AI         │C       │30      │identitate,  │
│act identitate │           │        │        │carte de     │
│               │           │        │        │identitate,  │
│               │           │        │        │paşaport ori │
│               │           │        │        │alt act de   │
│               │           │        │        │identitate   │
│               │           │        │        │emis conform │
│               │           │        │        │legii)       │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Ţara unde a  │
│Ţara actului de│           │        │        │fost emis    │
│identitate     │Tara_AI    │C       │3       │actul de     │
│               │           │        │        │identitate al│
│               │           │        │        │deponentului │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Codul numeric│
│Cod numeric    │           │        │        │personal al  │
│personal       │CNP        │C       │13      │deponentului │
│               │           │        │        │din actul de │
│               │           │        │        │identitate   │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Se           │
│               │           │        │        │completează  │
│Nerezident     │Nerezident │L       │1       │«T» pentru   │
│               │           │        │        │cetăţenii    │
│               │           │        │        │nerezidenţi  │
│               │           │        │        │în România   │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│Ţară           │Tara       │C       │3       │Ţara de      │
│               │           │        │        │rezidenţă    │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Judeţul/     │
│               │           │        │        │Provincia/   │
│Judeţ          │Judeţ      │C       │100     │Statul/      │
│               │           │        │        │Regiunea de  │
│               │           │        │        │domiciliu    │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│Localitate     │Localitate │C       │100     │Localitatea  │
│               │           │        │        │de domiciliu │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Adresa de    │
│               │           │        │        │domiciliu a  │
│               │           │        │        │deponentului,│
│               │           │        │        │cu excepţia  │
│Adresa         │Adresa     │C       │100     │informaţiilor│
│               │           │        │        │din          │
│               │           │        │        │câmpurile:   │
│               │           │        │        │Ţară, Judeţ, │
│               │           │        │        │Localitate   │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Codul poştal │
│Cod poştal     │Cod_p      │C       │30      │aferent      │
│               │           │        │        │adresei      │
│               │           │        │        │deponentului │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│Compensaţia    │Compensatie│N       │19,2    │Compensaţia  │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Valuta în    │
│Valuta         │Valuta     │C       │3       │care este    │
│               │           │        │        │exprimată    │
│               │           │        │        │compensaţia  │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│Cod bancă cu   │           │        │        │Codul băncii │
│depozite       │Cod_banca_f│C       │4       │pentru care  │
│indisponibile  │           │        │        │se plăteşte  │
│               │           │        │        │compensaţia  │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│Cod bancă      │Cod_banca_m│C       │4       │Codul băncii │
│mandatată      │           │        │        │mandatate    │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │În cazul     │
│               │           │        │        │listei       │
│               │           │        │        │iniţiale de  │
│               │           │        │        │plată se     │
│               │           │        │        │completează  │
│               │           │        │        │cu valoarea  │
│               │           │        │        │«01», iar în │
│               │           │        │        │cazul        │
│Numărul listei │Nr_list    │C       │2       │listelor cu  │
│de plată       │           │        │        │modificări şi│
│               │           │        │        │adăugări     │
│               │           │        │        │ulterioare   │
│               │           │        │        │acestui câmp │
│               │           │        │        │i se atribuie│
│               │           │        │        │în continuare│
│               │           │        │        │numere       │
│               │           │        │        │începând cu  │
│               │           │        │        │«02».        │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│Identificatorul│           │        │        │             │
│unic al        │           │        │        │Poziţia      │
│înregistrării  │Cod_fond   │C       │10      │deponentului │
│(numărul curent│           │        │        │în listă     │
│în listă)      │           │        │        │             │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Se           │
│               │           │        │        │completează  │
│               │           │        │        │doar pentru  │
│               │           │        │        │listele de   │
│Data corecţiei │Data_cor   │D       │10      │corecţii şi  │
│               │           │        │        │conţine data │
│               │           │        │        │la care se   │
│               │           │        │        │trimit       │
│               │           │        │        │corecţiile   │
│               │           │        │        │(zz.ll.aaaa).│
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Se           │
│               │           │        │        │completează  │
│               │           │        │        │doar pentru  │
│               │           │        │        │listele de   │
│Cod corecţie   │Cod_cor    │C       │1       │corecţii cu: │
│               │           │        │        │a - pentru   │
│               │           │        │        │adăugare;    │
│               │           │        │        │s - pentru   │
│               │           │        │        │ştergere.    │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Se           │
│               │           │        │        │completează  │
│Data plăţii    │Data_pl    │D       │10      │data la care │
│               │           │        │        │se efectuează│
│               │           │        │        │plata        │
│               │           │        │        │(zz.ll.aaaa).│
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Codul intern │
│               │           │        │        │al unităţii  │
│Unitatea       │           │        │        │mandatarului │
│plătitoare     │Unit_pl    │C       │4       │care a       │
│               │           │        │        │efectuat     │
│               │           │        │        │plata        │
│               │           │        │        │compensaţiei │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Suma         │
│Suma plătită   │           │        │        │compensaţiei │
│prin casierie  │Suma_casa  │N       │19,2    │plătite      │
│               │           │        │        │efectiv prin │
│               │           │        │        │casierie     │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Suma         │
│               │           │        │        │compensaţiei │
│Suma plătită   │Suma_cont  │N       │19,2    │plătite      │
│prin virament  │           │        │        │efectiv prin │
│               │           │        │        │virament     │
│               │           │        │        │bancar       │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │În cazul     │
│               │           │        │        │plăţilor prin│
│               │           │        │        │transfer     │
│               │           │        │        │bancar,      │
│               │           │        │        │mandatarul   │
│               │           │        │        │completează  │
│Cont           │Cont       │C       │35      │numărul      │
│               │           │        │        │contului     │
│               │           │        │        │curent şi    │
│               │           │        │        │unitatea     │
│               │           │        │        │bancară unde │
│               │           │        │        │acesta este  │
│               │           │        │        │deschis.     │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Banca la care│
│               │           │        │        │este deschis │
│Banca          │Banca_c    │C       │30      │contul în    │
│               │           │        │        │care se      │
│               │           │        │        │plăteşte     │
│               │           │        │        │compensaţia  │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Subunitatea  │
│               │           │        │        │la care este │
│Unitatea       │           │        │        │deschis      │
│bancară        │Unit_c     │C       │30      │contul în    │
│               │           │        │        │care se      │
│               │           │        │        │plăteşte     │
│               │           │        │        │compensaţia  │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Codul        │
│               │           │        │        │subunităţii  │
│               │           │        │        │se           │
│               │           │        │        │completează  │
│Cod unitate    │Cod_u_c    │C       │4       │în cazul în  │
│bancară        │           │        │        │care plata se│
│               │           │        │        │face într-un │
│               │           │        │        │cont deschis │
│               │           │        │        │în evidenţele│
│               │           │        │        │mandatarului.│
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│               │           │        │        │Se înscriu   │
│               │           │        │        │datele de    │
│               │           │        │        │identificare │
│               │           │        │        │ale          │
│               │           │        │        │titularului  │
│               │           │        │        │în cazul în  │
│               │           │        │        │care acestea │
│               │           │        │        │diferă de    │
│               │           │        │        │cele din     │
│               │           │        │        │listă.       │
│               │           │        │        │În cazul în  │
│               │           │        │        │care plata se│
│               │           │        │        │efectuează   │
│               │           │        │        │către altă   │
│Observaţii     │Obs        │C       │200     │persoană     │
│               │           │        │        │decât        │
│               │           │        │        │titularul, se│
│               │           │        │        │înscriu      │
│               │           │        │        │datele de    │
│               │           │        │        │identificare │
│               │           │        │        │ale acesteia:│
│               │           │        │        │numele şi    │
│               │           │        │        │prenumele,   │
│               │           │        │        │seria şi     │
│               │           │        │        │numărul      │
│               │           │        │        │actului de   │
│               │           │        │        │identitate,  │
│               │           │        │        │codul numeric│
│               │           │        │        │personal şi  │
│               │           │        │        │adresa.      │
└───────────────┴───────────┴────────┴────────┴─────────────┘


    2. Fişierul conţinând informaţii privind plata persoanelor juridice garantate - LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txt
    Lista persoanelor juridice include şi persoanele fizice autorizate, persoanele fizice care desfăşoară activităţi economice în mod independent, persoanele fizice având profesii liberale, conform legii, precum şi alte persoane fizice a căror activitate economică este reglementată prin legi speciale, întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale, entităţile fără personalitate juridică.

┌───────────────┬───────────┬────────┬────────┬─────────────────────┐
│Descrierea     │Denumirea  │Tipul   │Lungimea│Explicaţii           │
│câmpului       │câmpului   │câmpului│câmpului│                     │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│Identificatorul│           │        │        │Cod unic atribuit    │
│unic al        │Cod_dep    │N       │15      │fiecărui deponent de │
│deponentului   │           │        │        │către instituţia de  │
│               │           │        │        │credit               │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│Denumirea      │           │        │        │Denumirea persoanei  │
│persoanei      │Nume       │C       │150     │juridice             │
│juridice       │           │        │        │                     │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │Codul unic de        │
│Identificator  │CUI        │C       │15      │înregistrare/Codul   │
│fiscal         │           │        │        │fiscal atribuit      │
│               │           │        │        │persoanei juridice   │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │Numărul de           │
│Numărul de     │           │        │        │înregistrare la      │
│înregistrare la│           │        │        │registrul comerţului │
│registrul      │RC         │C       │30      │sau alt registru ori │
│comerţului sau │           │        │        │numărul autorizaţiei │
│al autorizaţiei│           │        │        │de funcţionare a     │
│de funcţionare │           │        │        │persoanei juridice,  │
│               │           │        │        │după caz             │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │Tipul persoanei      │
│               │           │        │        │juridice (detaliat în│
│               │           │        │        │fişierul             │
│               │           │        │        │TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt)│
│               │           │        │        │Se completează cu    │
│               │           │        │        │codul tipului de     │
│               │           │        │        │client din evidenţele│
│               │           │        │        │instituţiei de       │
│Tipul persoanei│           │        │        │credit. Descrierea   │
│juridice       │Tip_pj     │C       │10      │tipului de persoană  │
│               │           │        │        │juridică, precum şi  │
│               │           │        │        │disponibilitatea     │
│               │           │        │        │informaţiilor despre │
│               │           │        │        │«CUI» şi «RC» pentru │
│               │           │        │        │tipul respectiv de   │
│               │           │        │        │persoană juridică    │
│               │           │        │        │sunt evidenţiate în  │
│               │           │        │        │fişierul             │
│               │           │        │        │TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │Se completează «T»   │
│               │           │        │        │pentru persoanele    │
│Nerezident     │Nerezident │L       │1       │juridice străine     │
│               │           │        │        │nerezidente în       │
│               │           │        │        │România.             │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│Ţară           │Tara       │C       │3       │Ţara unde se află    │
│               │           │        │        │sediul               │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │Judeţul/Provincia/   │
│Judeţ          │Judet      │C       │100     │Statul/Regiunea unde │
│               │           │        │        │se află sediul       │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│Localitate     │Localitate │C       │100     │Localitatea unde se  │
│               │           │        │        │află sediul          │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │Adresa sediului      │
│               │           │        │        │deponentului, cu     │
│Sediul         │Adresa     │C       │100     │excepţia             │
│               │           │        │        │informaţiilor din    │
│               │           │        │        │câmpurile: Ţară,     │
│               │           │        │        │Judeţ, Localitate    │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│Cod poştal     │Cod_p      │C       │30      │Codul poştal aferent │
│               │           │        │        │sediului deponentului│
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│Compensaţia    │Compensatie│N       │19,2    │Compensaţia          │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│Valuta         │Valuta     │C       │3       │Valuta în care este  │
│               │           │        │        │exprimată compensaţia│
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│Cod banca cu   │           │        │        │Codul băncii pentru  │
│depozite       │Cod_banca_f│C       │4       │care se plăteşte     │
│indisponibile  │           │        │        │compensaţia          │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│Cod bancă      │Cod_banca_m│C       │4       │Codul băncii         │
│mandatată      │           │        │        │mandatate            │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │În cazul listei      │
│               │           │        │        │iniţiale de plată se │
│               │           │        │        │completează cu       │
│               │           │        │        │valoarea «01», iar în│
│Numărul listei │           │        │        │cazul listelor cu    │
│de plată       │Nr_list    │C       │2       │modificări şi        │
│               │           │        │        │adăugări ulterioare  │
│               │           │        │        │acestui câmp i se    │
│               │           │        │        │atribuie în          │
│               │           │        │        │continuare numere    │
│               │           │        │        │începând cu «02».    │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│Identificatorul│           │        │        │                     │
│unic al        │           │        │        │Poziţia deponentului │
│înregistrării  │Cod_fond   │C       │10      │în listă             │
│(numărul curent│           │        │        │                     │
│în listă)      │           │        │        │                     │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │Se completează doar  │
│               │           │        │        │pentru listele de    │
│Data corecţiei │Data_cor   │D       │10      │corecţii şi conţine  │
│               │           │        │        │data la care se      │
│               │           │        │        │trimit corecţiile    │
│               │           │        │        │(zz.ll.aaaa).        │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │Se completează doar  │
│               │           │        │        │pentru listele de    │
│Cod corecţie   │Cod_cor    │C       │1       │corecţii cu:         │
│               │           │        │        │a - pentru adăugare; │
│               │           │        │        │s - pentru ştergere. │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │Se completează data  │
│Data plăţii    │Data_pl    │D       │10      │la care se efectuează│
│               │           │        │        │plata (zz.ll.aaaa).  │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │Codul intern al      │
│Unitatea       │Unit_pl    │C       │4       │unităţii mandatarului│
│plătitoare     │           │        │        │care a efectuat plata│
│               │           │        │        │compensaţiei         │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│Suma plătită   │           │        │        │Suma compensaţiei    │
│prin casierie  │Suma_casa  │N       │19,2    │plătite efectiv prin │
│               │           │        │        │casierie             │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│Suma plătită   │           │        │        │Suma compensaţiei    │
│prin virament  │Suma_cont  │N       │19,2    │plătite efectiv prin │
│               │           │        │        │virament bancar      │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │În cazul plăţilor    │
│               │           │        │        │prin transfer bancar,│
│               │           │        │        │mandatarul           │
│Cont           │Cont       │C       │35      │completează numărul  │
│               │           │        │        │contului curent şi   │
│               │           │        │        │unitatea bancară unde│
│               │           │        │        │acesta este deschis. │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │Banca la care este   │
│Banca          │Banca_c    │C       │30      │deschis contul în    │
│               │           │        │        │care se plăteşte     │
│               │           │        │        │compensaţia          │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │Subunitatea la care  │
│Unitatea       │Unit_c     │C       │30      │este deschis contul  │
│bancară        │           │        │        │în care se plăteşte  │
│               │           │        │        │compensaţia          │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │Codul subunităţii se │
│               │           │        │        │completează în cazul │
│Cod unitate    │Cod_u_c    │C       │4       │în care plata se face│
│bancară        │           │        │        │într-un cont deschis │
│               │           │        │        │în evidenţele        │
│               │           │        │        │mandatarului.        │
├───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────────────┤
│               │           │        │        │Se înscriu datele de │
│               │           │        │        │identificare ale     │
│               │           │        │        │titularului în cazul │
│               │           │        │        │în care acestea      │
│               │           │        │        │diferă de cele din   │
│               │           │        │        │listă.               │
│               │           │        │        │În cazul în care     │
│               │           │        │        │plata se efectuează  │
│Observaţii     │Obs        │C       │200     │către altă persoană  │
│               │           │        │        │decât titularul, se  │
│               │           │        │        │înscriu datele de    │
│               │           │        │        │identificare ale     │
│               │           │        │        │acesteia: numele şi  │
│               │           │        │        │prenumele, seria şi  │
│               │           │        │        │numărul actului de   │
│               │           │        │        │identitate, codul    │
│               │           │        │        │numeric personal şi  │
│               │           │        │        │adresa.              │
└───────────────┴───────────┴────────┴────────┴─────────────────────┘



    3. Fişierul tipurilor de persoane juridice TIP_PJ_MMMM_BBBB.txt - conţine codificarea şi descrierea tipului de persoană juridică introdusă în câmpul „Tip_pj“

┌─────────────┬─────────┬────────┬────────┬────────────────────────┐
│Descrierea   │Denumirea│Tipul   │Lungimea│Explicaţii              │
│câmpului     │câmpului │câmpului│câmpului│                        │
├─────────────┼─────────┼────────┼────────┼────────────────────────┤
│             │         │        │        │Codul folosit de        │
│Cod tip      │         │        │        │instituţia de credit în │
│persoană     │Tip_pj   │C       │10      │câmpul Tip_pj din       │
│juridică     │         │        │        │fişierul                │
│             │         │        │        │LIST_PL_PJ_MMMM_BBBB.txt│
├─────────────┼─────────┼────────┼────────┼────────────────────────┤
│Descriere tip│         │        │        │Descrierea detaliată a  │
│persoană     │Descriere│C       │100     │tipului de persoană     │
│juridică     │         │        │        │juridică                │
├─────────────┼─────────┼────────┼────────┼────────────────────────┤
│             │         │        │        │Se completează cu „T“   │
│Identificator│CUI      │L       │1       │dacă tipul de persoană  │
│fiscal       │         │        │        │juridică trebuie să aibă│
│             │         │        │        │CUI.                    │
├─────────────┼─────────┼────────┼────────┼────────────────────────┤
│Numărul de   │         │        │        │                        │
│înregistrare │         │        │        │                        │
│la registrul │         │        │        │Se completează cu „T“   │
│comerţului   │RC       │L       │1       │dacă tipul de persoană  │
│sau al       │         │        │        │juridică trebuie să aibă│
│autorizaţiei │         │        │        │RC.                     │
│de           │         │        │        │                        │
│funcţionare  │         │        │        │                        │
└─────────────┴─────────┴────────┴────────┴────────────────────────┘

    OBSERVAŢII
    Codurile tipurilor de persoană juridică sunt cele primite de la banca ale cărei depozite au devenit indisponibile şi au doar caracter informativ.


    4. Fişierul conţinând unităţile plătitoare ale mandatarului - UNIT_PL_MMMM.txt

┌──────────┬──────────┬────────┬────────┬─────────────┐
│Descrierea│Denumirea │Tipul   │Lungimea│Explicaţii   │
│câmpului  │câmpului  │câmpului│câmpului│             │
├──────────┼──────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│          │          │        │        │Codul intern │
│Unitate   │Unit_pl   │C       │4       │al unităţii  │
│          │          │        │        │mandatarului │
├──────────┼──────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│Denumire  │          │        │        │Denumirea    │
│unitate   │Den_unit  │C       │50      │unităţii     │
│          │          │        │        │mandatarului │
├──────────┼──────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│          │          │        │        │Ţara unde are│
│Ţară      │Tara      │C       │3       │sediul       │
│          │          │        │        │unitatea     │
│          │          │        │        │mandatarului │
├──────────┼──────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│          │          │        │        │Judeţul/     │
│          │          │        │        │Provincia/   │
│          │          │        │        │Statul/      │
│Judeţ     │Judet     │C       │100     │Regiunea unde│
│          │          │        │        │are sediul   │
│          │          │        │        │unitatea     │
│          │          │        │        │mandatarului │
├──────────┼──────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│          │          │        │        │Localitatea  │
│          │          │        │        │unde are     │
│Localitate│Localitate│C       │100     │sediul       │
│          │          │        │        │unitatea     │
│          │          │        │        │mandatarului │
├──────────┼──────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│          │          │        │        │Adresa       │
│          │          │        │        │unităţii     │
│          │          │        │        │mandatarului,│
│          │          │        │        │cu excepţia  │
│Adresa    │Adresa    │C       │100     │informaţiilor│
│          │          │        │        │din          │
│          │          │        │        │câmpurile:   │
│          │          │        │        │Ţară, Judeţ, │
│          │          │        │        │Localitate   │
└──────────┴──────────┴────────┴────────┴─────────────┘


    5. Fişierul conţinând corecţii la Lista compensaţiilor de plătit - {operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt, unde {operaţiune} poate fi „adaug“ sau „sterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“.

┌────┬───────────────┬───────────┬────────┬────────┬─────────────┐
│Nr. │Descrierea     │Denumirea  │Tipul   │Lungimea│Explicaţii   │
│câmp│câmpului       │câmpului   │câmpului│câmpului│             │
├────┼───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│    │               │           │        │        │Cod unic     │
│    │               │           │        │        │atribuit     │
│    │Identificatorul│           │        │        │fiecărui     │
│1   │unic al        │Cod_dep    │N       │15      │deponent de  │
│    │deponentului   │           │        │        │către        │
│    │               │           │        │        │instituţia de│
│    │               │           │        │        │credit       │
├────┼───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│    │Cod bancă cu   │           │        │        │Codul băncii │
│2   │depozite       │Cod_banca_f│C       │4       │pentru care  │
│    │indisponibile  │           │        │        │se plăteşte  │
│    │               │           │        │        │compensaţia  │
├────┼───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│    │               │           │        │        │Corespunde cu│
│    │Numărul listei │           │        │        │secvenţa nnn │
│3   │de plată       │Nr_list    │C       │2       │a fişierului │
│    │               │           │        │        │de adăugare/ │
│    │               │           │        │        │ştergere.    │
├────┼───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│    │Identificatorul│           │        │        │Poziţia      │
│    │unic al        │           │        │        │deponentului │
│4   │înregistrării  │Cod_fond   │C       │10      │în lista de  │
│    │(numărul curent│           │        │        │corecţie     │
│    │în listă)      │           │        │        │             │
├────┼───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│    │               │           │        │        │Se           │
│    │               │           │        │        │completează  │
│    │               │           │        │        │doar pentru  │
│    │               │           │        │        │listele de   │
│5   │Data corecţiei │Data_cor   │D       │10      │corecţii şi  │
│    │               │           │        │        │conţine data │
│    │               │           │        │        │la care se   │
│    │               │           │        │        │trimit       │
│    │               │           │        │        │corecţiile   │
│    │               │           │        │        │(zz.ll.aaaa).│
├────┼───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│    │               │           │        │        │Se           │
│    │               │           │        │        │completează  │
│    │               │           │        │        │doar pentru  │
│    │               │           │        │        │listele de   │
│6   │Cod corecţie   │Cod_cor    │C       │1       │corecţii cu: │
│    │               │           │        │        │a - pentru   │
│    │               │           │        │        │adăugare;    │
│    │               │           │        │        │s - pentru   │
│    │               │           │        │        │ştergere.    │
└────┴───────────────┴───────────┴────────┴────────┴─────────────┘


    6. Fişierul de confirmare a corecţiilor de către mandatar - Conf_{operatiune}_{pp}_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt, unde {operaţiune} poate fi „adaug“ sau „sterg“, iar {pp} poate fi „pf“ sau „pj“.

┌────┬───────────────┬───────────┬────────┬────────┬─────────────┐
│Nr. │Descrierea     │Denumirea  │Tipul   │Lungimea│Explicaţii   │
│câmp│câmpului       │câmpului   │câmpului│câmpului│             │
├────┼───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│    │               │           │        │        │Cod unic     │
│    │               │           │        │        │atribuit     │
│    │Identificatorul│           │        │        │fiecărui     │
│1   │unic al        │Cod_dep    │N       │15      │deponent de  │
│    │deponentului   │           │        │        │către        │
│    │               │           │        │        │instituţia de│
│    │               │           │        │        │credit       │
├────┼───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│    │Cod bancă cu   │           │        │        │Codul băncii │
│2   │depozite       │Cod_banca_f│C       │4       │pentru care  │
│    │indisponibile  │           │        │        │se plăteşte  │
│    │               │           │        │        │compensaţia  │
├────┼───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│    │               │           │        │        │Corespunde cu│
│    │Numărul listei │           │        │        │secvenţa nnn │
│3   │de plată       │Nr_list    │C       │2       │a fişierului │
│    │               │           │        │        │de adăugare/ │
│    │               │           │        │        │ştergere.    │
├────┼───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│    │Identificatorul│           │        │        │Poziţia      │
│    │unic al        │           │        │        │deponentului │
│4   │înregistrării  │Cod_fond   │C       │10      │în lista de  │
│    │(numărul curent│           │        │        │corecţie     │
│    │în listă)      │           │        │        │             │
├────┼───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│    │               │           │        │        │Se           │
│    │               │           │        │        │completează  │
│    │               │           │        │        │doar pentru  │
│    │               │           │        │        │listele de   │
│5   │Data corecţiei │Data_cor   │D       │10      │corecţii şi  │
│    │               │           │        │        │conţine data │
│    │               │           │        │        │la care se   │
│    │               │           │        │        │trimit       │
│    │               │           │        │        │corecţiile   │
│    │               │           │        │        │(zz.ll.aaaa).│
├────┼───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│    │               │           │        │        │Se           │
│    │               │           │        │        │completează  │
│    │               │           │        │        │doar pentru  │
│    │               │           │        │        │listele de   │
│6   │Cod corecţie   │Cod_cor    │C       │1       │corecţii cu: │
│    │               │           │        │        │a - pentru   │
│    │               │           │        │        │adăugare;    │
│    │               │           │        │        │s - pentru   │
│    │               │           │        │        │ştergere.    │
├────┼───────────────┼───────────┼────────┼────────┼─────────────┤
│    │               │           │        │        │Se           │
│    │               │           │        │        │completează  │
│    │               │           │        │        │„1“ pentru   │
│7   │Acceptat       │Acceptat   │C       │1       │modificările │
│    │               │           │        │        │acceptate şi │
│    │               │           │        │        │„0“ pentru   │
│    │               │           │        │        │modificările │
│    │               │           │        │        │respinse.    │
└────┴───────────────┴───────────┴────────┴────────┴─────────────┘

    Câmpurile 1-6 reproduc în mod identic aceleaşi câmpuri transmise în fişierul de corecţii de la punctul 5.

    7. Situaţii recapitulative transmise de Fond către instituţiile de credit mandatate
    7.1. Situaţie recapitulativă la transmiterea Listei compensaţiilor de plătit (lista iniţială) - recapitulatie_list_pl_MMMM_BBBB.xls
    FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE
    SITUAŢIE RECAPITULATIVĂ
    privind fişierele conţinând Lista compensaţiilor de plătit pentru
    instituţia de credit BBBB transmise în format electronic la data de zz.ll.aaaa

┌──────────┬────────────────────────┬───────────┬──────────┬──────────┬────────────┬───────────┐
│          │                        │           │Data      │Ora       │            │           │
│          │                        │Dimensiunea│ultimei   │ultimei   │Nr. de      │Total      │
│Descrierea│Fişierul                │fişierului │modificări│modificări│înregistrări│compensaţii│
│          │                        │           │a         │a         │            │de plătit  │
│          │                        │           │fişierului│fişierului│            │           │
├──────────┼────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Persoane  │                        │           │          │          │            │           │
│fizice    │List_pl_pf_MMMM_BBBB.txt│           │          │          │            │           │
│garantate │                        │           │          │          │            │           │
├──────────┼────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Persoane  │                        │           │          │          │            │           │
│juridice  │List_pl_pj_MMMM_BBBB.txt│           │          │          │            │           │
│garantate │                        │           │          │          │            │           │
├──────────┼────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Tipuri    │                        │           │          │          │            │           │
│persoane  │Tip_pj_MMMM_BBBB.txt    │           │          │          │            │           │
│juridice  │                        │           │          │          │            │           │
├──────────┼────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│TOTAL     │                        │           │          │          │            │           │
└──────────┴────────────────────────┴───────────┴──────────┴──────────┴────────────┴───────────┘


┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────┐
│Director general,                                                      │Director financiar,                                  │
│.......................................................................│.....................................................│
│(numele, prenumele, semnătura şi ştampila)                             │(numele, prenumele şi semnătura)                     │
└───────────────────────────────────────────────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────────────┘

    OBSERVAŢII:
    1. Fişierele prin care instituţiile de credit mandatate confirmă Fondului importul Listei compensaţiilor de plătit (lista iniţială) au denumirile Conf_list_pl_pf_MMMM_BBBB.txt, respectiv Conf_list_pl_pj_MMMM_BBBB.txt.
    2. Situaţia recapitulativă poate fi transmisă de Fond şi în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.


    7.2. Situaţie recapitulativă la transmiterea de corecţii la Lista compensaţiilor de plătit (pentru fiecare listă de corecţii) - recapitulatie_corectii_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.xls
    FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE
    SITUAŢIE RECAPITULATIVĂ
    privind fişierele conţinând corecţiile cu numărul nn la Lista compensaţiilor
    de plătit pentru instituţia de credit BBBB, transmise în
    format electronic la data de zz.ll.aaaa

┌──────────┬───────────────────────────────────┬───────────┬──────────┬──────────┬────────────┬───────────┐
│          │                                   │           │Data      │Ora       │            │           │
│          │                                   │Dimensiunea│ultimei   │ultimei   │Nr. de      │Total      │
│Descrierea│Fişierul                           │fişierului │modificări│modificări│înregistrări│compensaţii│
│          │                                   │           │a         │a         │            │de plătit  │
│          │                                   │           │fişierului│fişierului│            │           │
├──────────┼───────────────────────────────────┴───────────┴──────────┴──────────┴────────────┴───────────┤
│Ştergeri  │                                                                                              │
├──────────┼───────────────────────────────────┬───────────┬──────────┬──────────┬────────────┬───────────┤
│Persoane  │                                   │           │          │          │            │           │
│fizice    │Sterg_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt│           │          │          │            │           │
│garantate │                                   │           │          │          │            │           │
├──────────┼───────────────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Persoane  │                                   │           │          │          │            │           │
│juridice  │Sterg_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt│           │          │          │            │           │
│garantate │                                   │           │          │          │            │           │
├──────────┼───────────────────────────────────┴───────────┴──────────┴──────────┴────────────┴───────────┤
│Adăugări  │                                                                                              │
├──────────┼───────────────────────────────────┬───────────┬──────────┬──────────┬────────────┬───────────┤
│Persoane  │                                   │           │          │          │            │           │
│fizice    │Adaug_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt│           │          │          │            │           │
│garantate │                                   │           │          │          │            │           │
├──────────┼───────────────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Persoane  │                                   │           │          │          │            │           │
│juridice  │Adaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt│           │          │          │            │           │
│garantate │                                   │           │          │          │            │           │
├──────────┼───────────────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│TOTAL     │                                   │           │          │          │            │           │
└──────────┴───────────────────────────────────┴───────────┴──────────┴──────────┴────────────┴───────────┘


┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────┐
│Director general,                                                      │Director financiar,                                  │
│.......................................................................│.....................................................│
│(numele, prenumele, semnătura şi ştampila)                             │(numele, prenumele şi semnătura)                     │
└───────────────────────────────────────────────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────────────┘

    OBSERVAŢII:
    1. Fişierele prin care instituţiile de credit mandatate confirmă Fondului importul corecţiilor la Lista compensaţiilor de plătit au denumirile, după caz:
    conf_sterg_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,
    conf_sterg_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,
    conf_adaug_pf_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt,
    conf_adaug_pj_MMMM_BBBB_nnn_zzllaaaa.txt.

    2. Situaţia recapitulativă poate fi transmisă de Fond şi în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.



    8. Situaţii recapitulative trimise Fondului de instituţiile de credit mandatate
    8.1. Situaţie recapitulativă la transmiterea plăţilor zilnice efectuate de instituţia de credit mandatată MMMM - recapitulatie_plati_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls
    Antet instituţie de credit MMMM
    SITUAŢIE RECAPITULATIVĂ
    privind plăţile efectuate pentru instituţia de credit BBBB
    în data de zz.ll.aaaa

┌───────────┬───────────────────────────────┬───────────┬──────────┬──────────┬────────────┬───────────┐
│           │                               │           │Data      │Ora       │            │           │
│           │                               │Dimensiunea│ultimei   │ultimei   │Nr. de      │Total      │
│Descrierea │Fişierul                       │fişierului │modificări│modificări│înregistrări│compensaţii│
│           │                               │           │a         │a         │            │plătite    │
│           │                               │           │fişierului│fişierului│            │           │
├───────────┼───────────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Persoane   │                               │           │          │          │            │           │
│fizice     │Plati_pf_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt│           │          │          │            │           │
│garantate  │                               │           │          │          │            │           │
├───────────┼───────────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Persoane   │                               │           │          │          │            │           │
│juridice   │Plati_pj_MMMM_BBBB_zzllaaaa.txt│           │          │          │            │           │
│garantate  │                               │           │          │          │            │           │
├───────────┼───────────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│TOTAL      │                               │           │          │          │            │           │
│plăţi de   │                               │           │          │          │            │           │
│compensaţii│                               │           │          │          │            │           │
│în data de │                               │           │          │          │            │           │
│zz.ll.aaaa │                               │           │          │          │            │           │
└───────────┴───────────────────────────────┴───────────┴──────────┴──────────┴────────────┴───────────┘


┌──────────────────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────┐
│Conducătorul MMMM,                                            │Conducătorul compartimentului                        │
│..............................................................│financiar-contabilitate,                             │
│(numele, prenumele, funcţia şi semnătura)                     │.....................................................│
│                                                              │(numele, prenumele şi semnătura)                     │
└──────────────────────────────────────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────────────┘

    OBSERVAŢII:
    Situaţia recapitulativă poate fi transmisă şi în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.


    8.2. Situaţie recapitulativă a plăţilor efectuate de instituţia de credit mandatată MMMM pentru instituţia de credit BBBB într-o anumită perioadă (anual sau pe întreaga perioadă de plată, la încheierea plăţilor)
    Antet instituţie de credit MMMM
    SITUAŢIE RECAPITULATIVĂ
    privind plăţile efectuate pentru instituţia de credit BBBB
    în perioada ................................
    Anual - recapitulatie_plati_aaaa_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls

┌────────────────────────┬───────────────────────────┬───────────┬──────────┬──────────┬────────────┬───────────┐
│                        │                           │           │Data      │Ora       │            │           │
│                        │                           │Dimensiunea│ultimei   │ultimei   │Nr. de      │Total      │
│Descrierea              │Fişierul                   │fişierului │modificări│modificări│înregistrări│compensaţii│
│                        │                           │           │a         │a         │            │plătite    │
│                        │                           │           │fişierului│fişierului│            │           │
├────────────────────────┼───────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Persoane fizice         │Plati_pf_aaaa_MMMM_BBBB.txt│           │          │          │            │           │
│garantate               │                           │           │          │          │            │           │
├────────────────────────┼───────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Persoane juridice       │Plati_pj_aaaa_MMMM_BBBB.txt│           │          │          │            │           │
│garantate               │                           │           │          │          │            │           │
├────────────────────────┼───────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│TOTAL                   │                           │           │          │          │            │           │
│plăţi de compensaţii în │                           │           │          │          │            │           │
│perioada                │                           │           │          │          │            │           │
│........................│                           │           │          │          │            │           │
└────────────────────────┴───────────────────────────┴───────────┴──────────┴──────────┴────────────┴───────────┘


┌──────────────────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────┐
│Conducătorul MMMM,                                            │Conducătorului compartimentului                      │
│..............................................................│financiar-contabilitate,                             │
│(numele, prenumele, funcţia şi semnătura)                     │.....................................................│
│                                                              │(numele, prenumele, funcţia şi semnătura)            │
└──────────────────────────────────────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────────────┘


    La încheierea plăţilor de compensaţii pentru instituţia de credit BBBB - recapitulatie_plati_final_MMMM_BBBB.zzllaaaa.xls

┌────────────────────────┬────────────────────────────┬───────────┬──────────┬──────────┬────────────┬───────────┐
│                        │                            │           │Data      │Ora       │            │           │
│                        │                            │Dimensiunea│ultimei   │ultimei   │Nr. de      │Total      │
│Descrierea              │Fişierul                    │fişierului │modificări│modificări│înregistrări│compensaţii│
│                        │                            │           │a         │a         │            │plătite    │
│                        │                            │           │fişierului│fişierului│            │           │
├────────────────────────┼────────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Persoane fizice         │Plati_pf_final_MMMM_BBBB.txt│           │          │          │            │           │
│garantate               │                            │           │          │          │            │           │
├────────────────────────┼────────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│Persoane juridice       │Plati_pj_final_MMMM_BBBB.txt│           │          │          │            │           │
│garantate               │                            │           │          │          │            │           │
├────────────────────────┼────────────────────────────┼───────────┼──────────┼──────────┼────────────┼───────────┤
│TOTAL                   │                            │           │          │          │            │           │
│plăţi de compensaţii în │                            │           │          │          │            │           │
│perioada                │                            │           │          │          │            │           │
│........................│                            │           │          │          │            │           │
└────────────────────────┴────────────────────────────┴───────────┴──────────┴──────────┴────────────┴───────────┘


┌──────────────────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────┐
│Conducătorul MMMM,                                            │Conducătorul compartimentului                        │
│..............................................................│financiar-contabilitate,                             │
│(numele, prenumele, funcţia şi semnătura)                     │.....................................................│
│                                                              │(numele, prenumele, funcţia şi semnătura)            │
└──────────────────────────────────────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────────────┘


    OBSERVAŢII:
    Situaţia recapitulativă poate fi transmisă şi în format digital, cu semnăturile electronice calificate ale reprezentanţilor autorizaţi, bazate pe certificate digitale calificate emise conform Regulamentului eIDAS.





    ANEXA 3

    Fondul de garantare a depozitelor bancare
    GRILA DE PUNCTARE
    OFERTA ....(denumirea instituţiei de credit ofertante)......

┌────┬───────────────────────────────────────┬───────┬───────┐
│Nr. │Criterii de selectare                  │Punctaj│Punctaj│
│crt.│                                       │acordat│maxim  │
├────┼───────────────────────────────────────┼───────┼───────┤
│0   │1                                      │2      │3      │
├────┼───────────────────────────────────────┴───────┼───────┤
│1.  │Dimensiunea reţelei teritoriale                │       │
├────┼───────────────────────────────────────┬───────┤       │
│    │a) până în 500 de unităţi              │20     │30     │
├────┼───────────────────────────────────────┼───────┤       │
│    │b) peste 500 de unităţi                │30     │       │
├────┼───────────────────────────────────────┴───────┼───────┤
│    │Posibilitatea de a efectua plăţile de          │       │
│    │compensaţii în valuta în care va fi acordată   │       │
│2.  │Fondului finanţarea de către schema de         │20     │
│    │garantare a depozitelor din statul membru de   │       │
│    │origine                                        │       │
├────┼───────────────────────────────────────────────┼───────┤
│    │Nivelul tarifelor şi comisioanelor percepute   │       │
│3.  │pentru efectuarea plăţilor de compensaţii în   │       │
│    │lei şi valută                                  │       │
├────┼───────────────────────────────────────┬───────┤       │
│3.1.│Plăţi în lei                           │max. 10│       │
├────┼───────────────────────────────────────┼───────┤       │
│    │a) fără tarife şi comisioane pentru    │       │       │
│    │beneficiar şi Fond                     │       │       │
├────┼───────────────────────────────────────┼───────┤       │
│    │b) cu tarife şi comisioane pentru      │       │       │
│    │beneficiarul compensaţiei şi/sau Fond  │       │       │
├────┼───────────────────────────────────────┼───────┤       │
│3.2.│Plăţi în valută                        │max. 10│       │
├────┼───────────────────────────────────────┼───────┤20     │
│    │a) fără tarife şi comisioane pentru    │       │       │
│    │beneficiar şi Fond                     │       │       │
├────┼───────────────────────────────────────┼───────┤       │
│    │b) cu tarife şi comisioane pentru      │       │       │
│    │beneficiarul compensaţiei şi/sau Fond  │       │       │
├────┼───────────────────────────────────────┴───────┤       │
│    │Formulă de calcul 3.1 şi 3.2: oferta fără      │       │
│    │tarife şi comisioane primeşte punctajul maxim; │       │
│    │celelalte oferte se ordonează crescător în     │       │
│    │funcţie de nivelul tarifelor şi comisioanelor  │       │
│    │percepute comparativ cu oferta care a obţinut  │       │
│    │punctajul maxim şi se punctează fiecare cu câte│       │
│    │două puncte în minus faţă de punctajul ofertei │       │
│    │anterioare.                                    │       │
├────┼───────────────────────────────────────────────┼───────┤
│4.  │Nivelul indicatorului de finanţare stabilă     │       │
│    │netă*1)                                        │       │
├────┼───────────────────────────────────────┬───────┤       │
│    │a) mai mare de 180%                    │20     │20     │
├────┼───────────────────────────────────────┼───────┤       │
│    │b) între 120% şi 180%                  │10     │       │
├────┼───────────────────────────────────────┼───────┤       │
│    │c) mai mic de 120%                     │0      │       │
├────┼───────────────────────────────────────┴───────┼───────┤
│5.  │Nivelul indicatorului de acoperire a           │       │
│    │necesarului de lichiditate*2)                  │       │
├────┼───────────────────────────────────────┬───────┤       │
│    │a) mai mare de 300%                    │20     │20     │
├────┼───────────────────────────────────────┼───────┤       │
│    │b) între 110% şi 300%                  │10     │       │
├────┼───────────────────────────────────────┼───────┤       │
│    │c) mai mic de 110%                     │0      │       │
├────┼───────────────────────────────────────┴───────┼───────┤
│    │Nivelul dobânzilor aferente conturilor deschise│       │
│6.  │de Fond pe perioada plăţilor de compensaţii şi │       │
│    │alimentate cu sumele necesare efectuării       │       │
│    │acestora                                       │       │
├────┼───────────────────────────────────────┬───────┤       │
│6.1.│(i) conturi în lei                     │max. 10│       │
│    │.......................................│       │       │
├────┼───────────────────────────────────────┼───────┤       │
│6.2.│(ii) conturi în valută                 │max. 10│       │
│    │................................       │       │20     │
├────┼───────────────────────────────────────┴───────┤       │
│    │Formulă de calcul (i) şi (ii): oferta cu cel   │       │
│    │mai ridicat nivel al dobânzii primeşte         │       │
│    │punctajul maxim; celelalte oferte se ordonează │       │
│    │descrescător în funcţie de dobânzile oferite   │       │
│    │comparativ cu nivelul dobânzii care a obţinut  │       │
│    │punctajul maxim şi se punctează fiecare cu câte│       │
│    │două puncte în minus faţă de punctajul ofertei │       │
│    │anterioare.                                    │       │
├────┼───────────────────────────────────────┬───────┼───────┤
│    │TOTAL                                  │X      │130    │
└────┴───────────────────────────────────────┴───────┴───────┘

    *1) Conform ultimelor date raportate la Banca Naţională a României.
    *2) Conform ultimelor date raportate la Banca Naţională a României.

    ANEXA 4

    Fondul de garantare a depozitelor bancare
    CLASAMENTUL
    ofertelor instituţiilor de credit

┌───────┬──────────┬───────────┬─────────────┬─────────────┬───────────────────────────┬───────────┬─────────┐
│       │          │           │Posibilitatea│             │                           │Nivelul    │         │
│       │          │           │de a efectua │             │                           │dobânzilor │         │
│       │          │           │plăţile de   │             │Riscul de lichiditate      │aferente   │         │
│       │          │           │compensaţii  │Nivelul      │                           │conturilor │         │
│       │          │           │în valuta în │tarifelor şi │                           │deschise de│         │
│       │          │           │care va fi   │comisioanelor├─────────────┬─────────────┤Fond pe    │         │
│       │Instituţia│Dimensiunea│acordată     │percepute    │             │             │perioada   │         │
│Poziţie│de credit │reţelei    │Fondului     │pentru       │             │             │plăţilor de│Punctajul│
│ofertă │ofertantă │teritoriale│finanţarea de│efectuarea   │             │nivelul      │compensaţii│total    │
│       │          │           │către schema │plăţilor de  │nivelul      │indicatorului│şi         │         │
│       │          │           │de garantare │compensaţii  │indicatorului│de acoperire │alimentate │         │
│       │          │           │a depozitelor│în lei şi    │de finanţare │a necesarului│cu sumele  │         │
│       │          │           │din statul   │valută       │stabilă netă │de           │necesare   │         │
│       │          │           │membru de    │             │             │lichiditate  │efectuării │         │
│       │          │           │origine      │             │             │             │acestora   │         │
│       │          │           │             │             │             │             │           │         │
├───────┼──────────┼───────────┼─────────────┼────┬────────┼─────────────┼─────────────┼───┬───────┼─────────┤
│0      │1         │2          │3            │4   │5       │6            │7            │8  │9      │10       │
├───────┼──────────┼───────────┼─────────────┼────┼────────┼─────────────┼─────────────┼───┼───────┼─────────┤
│       │          │           │             │Lei │Valută  │             │             │Lei│Valută │         │
├───────┼──────────┼───────────┼─────────────┼────┼────────┼─────────────┼─────────────┼───┼───────┼─────────┤
├───────┼──────────┼───────────┼─────────────┼────┼────────┼─────────────┼─────────────┼───┼───────┼─────────┤
├───────┼──────────┼───────────┼─────────────┼────┼────────┼─────────────┼─────────────┼───┼───────┼─────────┤
└───────┴──────────┴───────────┴─────────────┴────┴────────┴─────────────┴─────────────┴───┴───────┴─────────┘


    ------

Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Regulament, Alte Institutii,  REGULAMENT nr. 1 din 2 decembrie 2024

Comentarii


Maximum 3000 caractere.
Da, doresc sa primesc informatii despre produsele, serviciile etc. oferite de Rentrop & Straton.

Cod de securitate


Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
Rentrop & Straton
Banner5

Atentie, Juristi!

5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"


Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016
x
Inscrie e-mailul tau pentru a primi zilnic
informatii despre CE, CAND si CUM s-a intamplat
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016