Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
NORMA Nr. 11 din 1 august 1995 privind urmarirea operatiunilor banci-clienti in cadrul Sistemului Informatic al Pietei Valutare Interbancare
EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL NR. 176 din 8 august 1995
În conformitate cu prevederile <>art. 25, 30 şi 31 din Legea nr. 33/1991 şi ale art. 26 din Legea nr. 34/1991, Banca Nationala a României emite urmãtoarele norme:
ART. 1
Societãţile bancare vor furniza zilnic informaţii exacte privind conturile valutare ale clienţilor lor care au avut ordine de cumpãrare sau de vînzare pe piata valutarã, urmînd standardele şi modelul operational stabilite de Banca Nationala a României. Aceste informaţii vor fi prezentate pentru urmãtoarele tipuri de conturi valutare: cont curent; cont depozit la vedere; cont depozit la termen; cont depozite colaterale pentru acreditive import; cont depozite colaterale pentru garanţii emise; cont pentru credite la intern.
ART. 2
Reglementarea modului de lucru şi eşalonarea în timp a procesului de raportare se vor face conform anexei nr. 1. Pentru realizarea raportarii, societãţile bancare vor asigura dotarea cu personal şi mijloace materiale conform anexei nr. 2. Formatul de raportare se regaseste în anexa nr. 3.
ART. 3
Participanţii la procesul de elaborare, transmitere şi prelucrare a informaţiilor, atît din partea societãţilor bancare implicate, cît şi din partea Bãncii Naţionale a României, sînt obligaţi sa respecte prevederile <>art. 46, 47 şi 48 privind confidenţialitatea din Legea nr. 33/1991 .
ART. 4
Nerespectarea prevederilor acestor norme constituie contravenţii şi se vor sanctiona conform <>art. 50 din Legea nr. 33/1991 . Constatarea contravenţiilor se va face de cãtre Direcţia de control din Banca Nationala a României.
ART. 5
Anexele nr. 1, 2 şi 3 reglementeazã modul de lucru şi eşalonarea în timp a procesului de raportare şi fac parte integrantã din prezentele norme.
ART. 6
Prezentele norme intra în vigoare la 7 zile de la data publicãrii lor în Monitorul Oficial al României.
Preşedintele Consiliului de administraţie
al Bãncii Naţionale a României,
Mugur Isarescu
ANEXA 1
Cerinţe privind modul de lucru şi eşalonarea în timp a procesului de raportare
În fiecare zi lucrãtoare bancarã, societãţile bancare vor raporta ordinele de cumpãrare şi vînzare zilnice ale clienţilor lor, cel mai tirziu pînã la ora 15,00, conform Circularei nr. 31/29 iulie 1994 , în grupul de abonati 896 (IRA). Informaţia se va raporta în formatul stabilit de Circulara nr. 31/29 iulie 1994 . În intervalul 17,30-18,30, societãţile bancare vor citi lista centralizata a tuturor clienţilor participanţi la piata valutarã în ziua respectiva, furnizatã de cãtre Banca Nationala a României, din grupul de abonati 897 (IEA). Formatul acestei liste se gãseşte în anexa nr. 3.
În ziua urmãtoare, în intervalul 10,00-12,00, societãţile bancare vor furniza lista cu conturile valutare ale tuturor clienţilor bãncii care se regãsesc în lista centralizata furnizatã de cãtre Banca Nationala a României, respectînd formatul din anexa nr. 3.
În intervalul de 50 de zile în care societatea bancarã nu s-a conectat încã la sistemul Rompac, transmiterea informatiei se va face pe dischete, care vor fi aduse la sediul Bãncii Naţionale a României, la Oficiul control devize.
ANEXA 2
Cerinţe privind dotarea tehnica
În vederea raportarii prin reţeaua de date interbancara, societãţile bancare vor contacta un operator de servicii X.25, pentru obţinerea unui acces direct, pe linie închiriatã, la serviciul de circuit virtual respectiv, cu o viteza de acces de minimum 9,6 kbit/s, prin cel puţin 5 cai logice, în cadrul exclusiv al grupurilor închise de abonati, convenite de operator cu Banca Nationala a României.
Echipamentele de interconectare vor corespunde urmãtoarelor cerinţe minimale:
- echipament terminal de date sincron în mod pachet X.25, conform recomandãrilor CCITT X.25 1984/1988;
- asigurarea funcţiei de rutare IP conform standardelor RFC877, RFC1356;
- compatibilitate integrala cu routerele multiprotocol IP/IPX CISCO 4500 şi seria 2500;
- compatibilitate integrala cu standardul de rutare IOS 10.2.
Pentru buna funcţionare a sistemului, se vor urma recomandãrile tehnice privind configurarea sistemului, furnizate de cãtre Direcţia de informatica şi procesare statistica din Banca Nationala a României.
Echipamentele nu vor fi conectate la reţelele locale de calculatoare deja existente în sediile societãţilor bancare, fãrã avizul prealabil al Bãncii Naţionale a României, şi nu vor fi utilizate pentru conectare la alte grupuri închise de abonati, în afarã celor specificate sau la alte reţele de telecomunicaţii. Avînd în vedere faptul ca prin intermediul acestei legãturi de date va exista o conectare nemijlocitã a sistemelor de calcul ale pãrţilor, se va acorda o atentie deosebita virusilor informatici, luindu-se toate mãsurile necesare evitãrii transmiterii şi propagarii acestora.
Într-un interval de 50 de zile de la intrarea în vigoare a prezentelor norme, toate societãţile bancare trebuie sa dispunã de o legatura de date, conform celor de mai sus.
ANEXA 3
Formatul de raportare a datelor
3.1. Informaţia despre ordinele clienţilor se va raporta în continuare conform Circularei nr. 31/29 iulie 1994 , anexele nr. 1A-1C.
3.2. Lista centralizatoare furnizatã de cãtre Banca Nationala a României, pentru a fi cititã de cãtre societãţile bancare, va fi un fisier în format DBF (DBase4, FoxPro) şi va conţine urmãtoarele cîmpuri:
-----------------------------------------------------------------------
Nume cimp Tip Lungime Observaţii
-----------------------------------------------------------------------
Data D 8 data raportarii, în format zz/ll/
Nume C 40 numele agentului economic
CodSic C 15 codul SICOMEX al agentului economic
NrFisc C 15 numãrul fiscal
-----------------------------------------------------------------------
NOTA:
Fisierul se va numi LISTA-C.DBF.
3.3. Lista cu conturile valutare ale clienţilor se va raporta într-un fisier format DBF (DBase4, FoxPro) şi va conţine urmãtoarele cîmpuri:
-----------------------------------------------------------------------
Nume cimp Tip Lungime Observaţii
-----------------------------------------------------------------------
Data D 8 data raportarii, în format zz/ll/
Banca C 4 codul bãncii raportoare, conform
Circulaţiei nr. 31/29 iulie 1994
Nume C 40 numele agentului economic
CodSic C 15 codul SICOMEX al agentului economic
NrFisc C 15 numãrul fiscal
TipCont C 1 tip cont (v. pct. 3.4)
CodCont C 20 numãrul contului
Valuta C 3 codul valutei, conform Circularei
nr. 31/29 iulie 1994
Suma N 18.2 soldul contului
-----------------------------------------------------------------------
NOTA:
Fisierul se va numi CONTURI.DBF.
3.4. În funcţie de tipul contului, în cimpul TipCont se va înscrie:
A pentru cont curent;
B pentru cont depozit la vedere
C pentru cont depozit la termen;
D pentru cont depozite colaterale pentru acreditive import;
E pentru cont depozite colaterale pentru garanţii emise;
F pentru cont de credite la intern;
G pentru alte conturi
----------------------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
