Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
În conformitate cu prevederile art. 2 alin. (1) lit. b), art. 3 alin. (1) lit. b) şi art. 6 alin. (2) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, în temeiul prevederilor art. 6 alin. (1), art. 7 alin. (1) şi (3), art. 8 alin. (3), alin. (9)-(11), art. 13 alin. (3), art. 20 alin. (1), art. 24,art. 21 alin. (5^1), art. 34 alin. (3), art. 38,99,100, 101, art. 173 alin. (1) lit. b), d),m),n),p) şi t) şi art. 179 alin. (4) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 1 alin. (2), art. 6 alin. (2) lit. t) şi v), art. 6 alin. (4) şi (5),art. 7,art. 11 alin. (4), art. 14 alin. (7)-(9), art. 22,23,art. 24 alin. (10), art. 25-28, art. 31 alin. (2) şi (5) din Legea nr. 71/2019 privind societăţile mutuale de asigurare şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative, ale art. 26 alin. (1) din Legea nr. 246/2015 privind redresarea şi rezoluţia asigurătorilor, cu modificările ulterioare, în urma deliberărilor Consiliului Autorităţii de Supraveghere Financiară din cadrul şedinţei din data de 21 septembrie 2022, Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea normă: CAP. I Dispoziţii comune pentru societăţile pe acţiuni şi societăţile mutuale de asigurare ART. 1 Domeniul de aplicare şi definiţii (1) Prezenta normă reglementează: a) condiţiile şi documentaţia pe baza cărora Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumită în continuare A.S.F., acordă autorizaţiile de funcţionare societăţilor de asigurare şi de reasigurare constituite în formele juridice prevăzute la art. 1 alin. (2) pct. 56 din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare; b) procesul de soluţionare de către A.S.F. a cererilor transmise de către solicitanţi sau de către societăţi; c) majorarea şi reducerea capitalului social; d) extinderea activităţii; e) retragerea autorizaţiilor de funcţionare; f) transferul de portofoliu, fuziunea sau divizarea societăţilor; g) dizolvarea şi lichidarea voluntară a societăţilor; h) prevederi specifice societăţilor aflate sub incidenţa regimului naţional de supraveghere prevăzut de Legea nr. 237/2015; i) prevederi specifice aplicabile societăţilor mutuale constituite conform Legii nr. 71/2019; j) prevederi specifice pentru societăţile aflate în dificultate; k) emiterea deciziilor A.S.F. şi regimul publicării acestora; l) alte elemente privind desfăşurarea activităţii societăţilor prevăzute la lit. a). (2) Dispoziţiile prezentului capitol se aplică următoarelor categorii de societăţi: a) societăţi pe acţiuni aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015; b) societăţi pe acţiuni aflate sub incidenţa regimului naţional de supraveghere prevăzut de Legea nr. 237/2015; c) societăţi mutuale de asigurare aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015; d) societăţi mutuale de asigurare aflate sub incidenţa regimului naţional de supraveghere prevăzut de Legea nr. 237/2015; e) societăţi europene aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015; f) societăţi cooperative europene aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015. (3) Dispoziţiile cap. II secţiunea 1 se aplică următoarelor categorii de societăţi: a) societăţi pe acţiuni aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015; b) societăţi europene aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015. (4) Dispoziţiile cap. II secţiunea a 2-a se aplică asigurătorilor care sunt societăţi pe acţiuni, aflaţi sub incidenţa regimului naţional de supraveghere conform Legii nr. 237/2015. (5) Dispoziţiile cap. III secţiunea 1 se aplică următoarelor categorii de societăţi: a) societăţi mutuale de asigurare aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015; b) societăţi cooperative europene aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015. (6) Dispoziţiile cap. III secţiunea a 2-a se aplică societăţilor mutuale de asigurare aflate sub incidenţa regimului naţional de supraveghere prevăzut de Legea nr. 237/2015. (7) Dispoziţiile cap. IV se aplică societăţilor prevăzute la alin. (2)-(6), cu excepţia dispoziţiilor art. 23 alin. (5)-(7), care se aplică numai societăţilor mutuale de asigurare. (8) Actele normative incidente prezentei norme sunt următoarele: 1. Directiva 2009/138/CE - Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 25 noiembrie 2009 privind accesul la activitate şi desfăşurarea activităţii de asigurare şi de reasigurare (Solvabilitate II); 2. Legea nr. 31/1990 - Legea societăţilor nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare; 3. Legea nr. 503/2004 - Legea nr. 503/2004 privind redresarea financiară, falimentul, dizolvarea şi lichidarea voluntară în activitatea de asigurări, republicată, cu modificările ulterioare; 4. Legea nr. 237/2015 - Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare; 5. Legea nr. 246/2015 - Legea nr. 246/2015 privind redresarea şi rezoluţia asigurătorilor, cu modificările ulterioare; 6. Legea nr. 132/2017 - Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru prejudicii produse terţilor prin accidente de vehicule şi tramvaie, cu modificările şi completările ulterioare; 7. Legea nr. 236/2018 - Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu modificările şi completările ulterioare; 8. Legea nr. 71/2019 - Legea nr. 71/2019 privind societăţile mutuale de asigurare şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative; 9. Norma nr. 28/2015 - Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 28/2015 privind funcţionarea asigurătorilor supravegheaţi conform regimului naţional, cu modificările şi completările ulterioare; 10. Norma nr. 4/2018 - Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operaţionale generate de sistemele informatice utilizate de entităţile autorizate/avizate/înregistrate, reglementate şi/sau supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare; 11. Regulamentul nr. 3/2016 - Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 3/2016 privind criteriile aplicabile şi procedura pentru evaluarea prudenţială a achiziţiilor şi majorărilor participaţiilor la entităţile reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare; 12. Regulamentul nr. 1/2019 - Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 1/2019 privind evaluarea şi aprobarea membrilor structurii de conducere şi a persoanelor care deţin funcţii-cheie în cadrul entităţilor reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare. (9) Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au următoarele semnificaţii: 1. asigurare RCA - asigurare din secţiunea A clasa 10 din anexa nr. 1 la Legea nr. 237/2015, de răspundere civilă auto pentru utilizarea vehiculelor auto terestre, cu excepţia răspunderii transportatorului; 2. cod LEI - codul privind identificatorul persoanei juridice, care reprezintă un cod alfanumeric de 20 de caractere, bazat pe standardul ISO 17442, alocat societăţilor de către o unitate operaţională locală acreditată de Comitetul de Reglementare şi Supraveghere, modalitatea de obţinere a acestuia fiind publicată pe website-ul A.S.F.; 3. documentaţie - documente, machete, date şi alte informaţii, în cazul în care nu se menţionează expres; 4. proces de soluţionare - analizarea de către A.S.F. a cererilor şi documentaţiilor aferente, depuse de solicitanţi sau societăţi în vederea obţinerii unei aprobări, finalizată prin emiterea de decizii privind aprobarea solicitării sau de decizii motivate privind respingerea acesteia; 5. societate pe acţiuni - societate constituită conform Legii nr. 31/1990 sau conform Regulamentului (CE) nr. 2.157/2001 al Consiliului din 8 octombrie 2001 privind statutul societăţii europene (SE); 6. societate mutuală de asigurare - societate constituită conform Legii nr. 71/2019 sau conform Regulamentului (CE) nr. 1.435/2003 al Consiliului din 22 iulie 2003 privind statutul societăţii cooperative europene (SCE); 7. solicitant - persoană fizică sau juridică ce solicită A.S.F. obţinerea unei autorizaţii de funcţionare pentru o societate, prin depunerea la A.S.F., direct sau prin împuterniciţi legali, a cererii de autorizare şi a documentaţiei aferente. (10) Termenii, expresiile şi acronimele din prezenta normă, cu excepţia celor de la alin. (9), au semnificaţiile prevăzute: a) la art. 1 alin. (2) din Legea nr. 237/2015; b) la art. 2 şi art. 19 alin. (2) din Legea nr. 71/2019; c) la art. 3 alin. (1) din Legea nr. 236/2018; d) la art. 2 alin. (2) din Regulamentul nr. 1/2019; e) în prevederile legale definite la art. 1 alin. (2) pct. 37 din Legea nr. 237/2015 şi la art. 3 alin. (1) pct. 19 din Legea nr. 236/2018. ART. 2 Prevederi generale (1) Constituirea societăţilor pe acţiuni şi a societăţilor mutuale de asigurare, persoane juridice române, se realizează numai pe baza avizului emis de A.S.F. (2) Desfăşurarea activităţii de asigurare şi reasigurare pe teritoriul României de către societăţi, persoane juridice române, se realizează numai pe baza autorizaţiei de funcţionare emise de A.S.F. (3) Anterior datei de depunere a cererii însoţite de documentaţia aferentă pentru începerea procesului de soluţionare, solicitanţii sau societăţile pot solicita A.S.F. organizarea unor întâlniri fizice sau prin mijloace electronice în vederea clarificării unor elemente legate de procesul de soluţionare propus, în special dacă se estimează că acesta prezintă o complexitate ridicată. (4) Documentaţia transmisă A.S.F. de către solicitanţi şi societăţi, pentru procesele de soluţionare şi pe parcursul desfăşurării activităţii de către societăţi, are următoarele caracteristici: a) este întocmită în limba română; b) actele cu caracter oficial emise în limba română sunt transmise în original, în copie legalizată sau în copie certificată sub semnătură olografă pentru conformitate cu originalul, dacă acestea nu sunt eliberate în format electronic; c) actele cu caracter oficial emise în altă limbă sunt transmise în original sau în copie legalizată, sunt însoţite de traducerea legalizată şi sunt apostilate; d) documentele fără caracter oficial emise în altă limbă sunt însoţite de traducerea certificată de un traducător autorizat; e) poate fi transmisă electronic, sub semnătură electronică calificată, cu excepţia cazurilor prevăzute la lit. b) şi c); f) include declaraţia prevăzută la alin. (5). (5) Solicitanţii sau societăţile transmit A.S.F., în original, declaraţia pe propria răspundere, în formatul prevăzut în anexa nr. 1, cu aplicarea prevederilor art. 326 din Legea nr. 286/2009 privind Codul penal, cu modificările şi completările ulterioare, referitoare la faptul că documentaţia transmisă electronic şi/sau pe suport hârtie este completă şi conformă cu realitatea. (6) În cazul în care documentaţia depusă de solicitanţi şi societăţi în vederea iniţierii procesului de soluţionare nu este completă, A.S.F. solicită completarea acesteia sau solicită documentaţii suplimentare relevante pentru evaluare şi, dacă este cazul, organizează întâlniri cu solicitanţii sau societăţile. (7) Termenul în care se transmite documentaţia prevăzută la alin. (6) este indicat de A.S.F. şi nu poate depăşi 30 de zile, iar termenul în care se finalizează procesul de soluţionare nu poate depăşi 6 luni de la data depunerii cererii însoţite de documentaţia specificată în prezenta normă pentru operaţiunea pentru care se solicită soluţionarea. (8) În situaţiile în care solicitanţii sau societăţile renunţă în scris la cereri, documentaţia depusă şi contravaloarea taxelor achitate nu se restituie. (9) În deciziile de acordare a autorizaţiilor de funcţionare conform art. 23 alin. (1) lit. a) sunt specificate categoria de asigurări, clasele şi riscurile incluse în acestea prevăzute în anexa nr. 1 la Legea nr. 237/2015 pentru care societăţile sunt autorizate să desfăşoare activitate. (10) În cazul asigurătorilor, A.S.F. menţionează în autorizaţia de funcţionare activitatea de reasigurare doar dacă aceasta este menţionată în cererea de autorizare. (11) Societăţile transmit A.S.F. copii ale documentelor emise de oficiul registrului comerţului numai în situaţia în care în deciziile emise de A.S.F. se specifică această obligaţie. (12) A.S.F. respinge, prin decizie motivată, cererile formulate de solicitanţi sau societăţi dacă nu sunt îndeplinite condiţiile prevăzute la art. 20-22 din Legea nr. 237/2015 sau la art. 23 din Legea nr. 71/2019, după caz, cele prevăzute de prezenta normă sau în cazul în care documentaţia nu este completată în termenul prevăzut la alin. (7) cu respectarea termenului maxim de soluţionare de 6 luni. (13) În cazul emiterii unei decizii de respingere conform alin. (12), documentaţia depusă şi contravaloarea taxelor achitate nu se restituie. (14) Societăţile-mamă de cel mai înalt rang prevăzute la art. 134 din Legea nr. 237/2015 şi holdingurile mixte de asigurare definite la art. 1 alin. (2) pct. 23 din aceeaşi lege au obligaţia de a deţine un cod LEI; sunt exceptate de la această obligaţie entităţile din statele terţe şi entităţile nereglementate care fac parte dintr-un grup, în înţelesul art. 1 alin. (2) pct. 20 din Legea nr. 237/2015. CAP. II Dispoziţii aplicabile societăţilor pe acţiuni SECŢIUNEA 1 Societăţile pe acţiuni aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II SUBSECŢIUNEA 1.1 Procesul de autorizare şi desfăşurarea activităţii ART. 3 Procesul de autorizare (1) Procesul de autorizare a societăţilor de către A.S.F. cuprinde două etape: a) emiterea deciziilor de acordare a avizului pentru constituirea acestora în conformitate cu Legea nr. 31/1990 şi înregistrarea la oficiul registrului comerţului sau emiterea deciziilor motivate de respingere a cererilor de acordare a avizului; b) emiterea deciziilor de: (i) acordare a autorizaţiei de funcţionare şi aprobare a acţionarilor semnificativi; (ii) aprobare a persoanelor desemnate în conducere; c) emiterea deciziilor motivate privind: (i) respingerea cererilor de acordare a autorizaţiei de funcţionare şi respingerea acţionarilor semnificativi; (ii) respingerea persoanelor desemnate în conducere. (2) În vederea începerii procesului de autorizare a societăţilor şi pe parcursul acestuia se aplică şi prevederile art. 2 alin. (3), (6) şi (7). (3) În vederea obţinerii avizului necesar constituirii societăţilor conform Legii nr. 31/1990 şi înregistrării acestora la oficiul registrului comerţului, solicitanţii depun la A.S.F. cererea şi documentaţia prevăzute în anexa nr. 2 secţiunea A subsecţiunile A1-A9, cu respectarea prevederilor prezentului articol, ale art. 20 şi 21 din Legea nr. 237/2015 şi, dacă este cazul, ale Legii nr. 132/2017 şi a reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea acesteia. (4) Solicitanţii transmit în cadrul documentaţiei un plan de afaceri care include elementele prevăzute la art. 22 din Legea nr. 237/2015, cu îndeplinirea următoarelor condiţii: a) este întocmit pentru o perioadă de 5 ani, pentru clasele şi riscurile menţionate în cererea de autorizare; b) conţine proiecţii financiare realizate pe scenarii optimiste, realiste şi pesimiste; c) este semnat de acţionarii semnificativi direcţi şi de persoanele desemnate ca membri ai conducerii. (5) Informaţiile cantitative din planul de afaceri prevăzut la alin. (4) se transmit în machetele prevăzute în anexa nr. 2 secţiunea A subsecţiunea A9. (6) Capitalul social este constituit cu respectarea prevederilor art. 29 alin. (2) din Regulamentul nr. 3/2016. (7) Capitalul social subscris şi vărsat este depus integral ca aport în numerar şi reprezintă minimum 80% din valorile prevăzute la art. 95 alin. (1) lit. d) din Legea nr. 237/2015, cu respectarea ulterioară a cerinţelor privind fondurile proprii, SCR şi MCR, conform planului de afaceri. (8) În procesul de autorizare, A.S.F. poate solicita, în scris, cu respectarea prevederilor art. 12 din Legea 237/2015, documente şi informaţii suplimentare, dacă cele prezentate nu sunt suficiente sau relevante pentru realizarea evaluării ori dacă documentaţia prezintă alte deficienţe, de la persoane fizice sau juridice care au legături directe sau indirecte cu solicitanţii ori de la alte autorităţi din România sau din străinătate. (9) În urma analizării documentaţiei prevăzute la alin. (3) şi (8) şi la art. 2 alin. (6), A.S.F. emite decizii de acordare a avizului sau decizii motivate de respingere a cererilor de acordare a avizului. (10) Decizia de acordare a avizului nu obligă A.S.F. să emită deciziile de acordare a autorizaţiei de funcţionare. (11) Decizia de acordare a avizului prevăzută la alin. (1) lit. a) emisă de A.S.F. permite solicitanţilor să înregistreze la oficiul registrului comerţului: a) societăţile pe acţiuni cu codul CAEN Rev. 2 - 6511 - Activităţi de asigurări de viaţă, 6512 - Alte activităţi de asigurări (exceptând asigurările de viaţă) şi/sau 6520 - Activităţi de reasigurare, incluzând în denumire una dintre sintagmele prevăzute la art. 20 alin. (2) din Legea nr. 237/2015; b) persoanele desemnate în conducerea societăţilor evaluate conform dispoziţiilor Regulamentului nr. 1/2019 aplicabile în acest caz; c) acţionarii semnificativi evaluaţi conform Regulamentului nr. 3/2016. (12) Pentru obţinerea autorizaţiei de funcţionare, după înregistrarea menţiunilor la oficiul registrului comerţului, conform Legii nr. 31/1990 şi alin. (11), solicitanţii depun la A.S.F. cererea şi documentaţia prevăzute în anexa nr. 2 secţiunea A subsecţiunile A11 şi A12. (13) În cazul în care documentele pe baza cărora a fost acordat avizul conform alin. (1) lit. a) înregistrează modificări, A.S.F. evaluează modificările respective şi emite decizie de aprobare sau decizie motivată de respingere a cererii prevăzute la alin. (12). (14) În cazul în care, între cele două etape ale procesului de soluţionare prevăzut la alin. (1), persoanele înregistrate la oficiul registrului comerţului nu mai respectă prevederile Regulamentului nr. 1/2019 sau ale Regulamentului nr. 3/2016, societăţile transmit A.S.F. documentaţia necesară pentru aprobarea persoanelor nou-desemnate ca membri ai conducerii sau a noilor acţionari semnificativi, în conformitate cu regulamentele menţionate, şi ulterior aprobării înscriu persoanele respective la oficiul registrului comerţului. (15) Persoanele înregistrate la oficiul registrului comerţului ca membri ai conducerii transmit A.S.F. declaraţia prevăzută la art. 2 alin. (5) prin care îşi asumă planul de afaceri aprobat de A.S.F. în prima etapă a procesului de autorizare. (16) Societăţile transmit A.S.F. codul LEI în 30 de zile lucrătoare de la primirea autorizaţiilor de funcţionare. (17) În cazul în care A.S.F. respinge cererile pentru obţinerea autorizaţiei de funcţionare, conform art. 2 alin. (12), se au în vedere prevederile art. 20 alin. (13) şi art. 24 din Legea nr. 237/2015. (18) Membrii conducerii îşi pot exercita atribuţiile numai după obţinerea aprobării A.S.F. (19) Membrii conducerii executive deţin în exclusivitate această funcţie în cadrul societăţilor, fără a putea deţine această calitate la altă persoană juridică, română sau străină, pe toată perioada mandatului, cu respectarea prevederilor Legii nr. 31/1990. ART. 4 Prevederi generale referitoare la desfăşurarea activităţii (1) Pentru desfăşurarea activităţii, societăţile respectă prevederile Legii nr. 237/2015 şi următoarele: a) prevederile regulamentelor europene emise în aplicarea dispoziţiilor Directivei 2009/138/CE şi, implicit, în aplicarea dispoziţiilor Legii nr. 237/2015 care transpune directiva menţionată; b) prevederile reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea Legii nr. 237/2015; c) prevederile prezentei norme. (2) În primii 3 ani de funcţionare, societăţile actualizează anual planul de afaceri pe 3 ani pentru asigurările generale şi pe 5 ani pentru asigurările de viaţă şi efectuează analiza realizat vs. estimat, având ca referinţă anul anterior; analizele se transmit A.S.F. în cadrul raportărilor anuale. (3) Societăţile includ în politicile scrise privind sistemul de guvernanţă prevederi pentru aplicarea Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative, cu modificările şi completările ulterioare, şi a Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009, cu modificările şi completările ulterioare. (4) În cazul în care societăţile modifică denumirea, schimbă sediul central sau schimbă sediul social: a) transmit contractanţilor şi/sau beneficiarilor noile date de contact; b) notifică A.S.F. noile date de contact şi faptul că au informat contractanţii şi/sau beneficiarii referitor la acestea. (5) Pentru a asigura continuitatea exercitării atribuţiilor funcţiilor-cheie şi critice, societăţile elaborează proceduri pentru alocarea atribuţiilor respective altor persoane sau structuri organizatorice în cazul în care: a) persoanele care deţin atribuţiile nu mai respectă cerinţele de competenţă profesională şi de probitate morală, conform prevederilor legale; b) persoanele care deţin atribuţiile nu mai fac parte din structura organizatorică; c) se modifică structura organizatorică. (6) Societăţile se asigură că atribuţiile funcţiilor-cheie şi ale altor funcţii critice pentru întreaga activitate nu sunt exercitate de persoane aflate la sediul sucursalelor din statele terţe. ART. 5 Majorarea şi reducerea capitalului social (1) Fără a aduce atingere prevederilor Regulamentului nr. 3/2016, societăţile solicită A.S.F. aprobare pentru majorarea de capital social, cu respectarea prevederilor corespunzătoare din Legea nr. 31/1990 şi ale prezentului articol, prin depunerea unei cereri însoţite de documentaţia prevăzută în anexa nr. 3. (2) În procesul de aprobare a majorării de capital social se aplică şi prevederile art. 2 alin. (3), (6) şi prevederile referitoare la transmiterea documentaţiei de la art. 2 alin. (7). (3) A.S.F. aprobă majorarea capitalului social în baza hotărârii organului statutar competent să aprobe operaţiunea, valoarea cu care se majorează, nivelul capitalului social şi structura acţionariatului şi dacă este îndeplinită una dintre următoarele condiţii: a) sunt respectate prevederile art. 29 alin. (2) din Regulamentul nr. 3/2016; b) în situaţia în care majorarea se realizează altfel decât prin virament prin intermediul unor instituţii de credit sau instituţii financiare: (i) sunt respectate prevederile art. 29 alin. (2) lit. b) şi c) din Regulamentul nr. 3/2016, obligaţia de furnizare a informaţiilor revenind societăţilor; (ii) este prezentat un raport al auditorului financiar privind operaţiunea. (4) Societăţile solicită A.S.F. aprobare pentru reducerea capitalului social, cu excepţia situaţiei prevăzute la art. 153^24 din Legea nr. 31/1990. (5) În procesul de aprobare a reducerii capitalului social se aplică şi prevederile art. 2 alin. (3), (6) şi prevederile referitoare la transmiterea documentaţiei de la art. 2 alin. (7). (6) Societăţile solicită A.S.F. aprobare pentru reducerea capitalului social, cu respectarea prevederilor corespunzătoare din Legea nr. 31/1990 şi ale prezentului articol, prin depunerea unei cereri însoţite de documentaţia prevăzută în anexa nr. 4. (7) A.S.F. aprobă reducerea capitalului social în baza hotărârii organului statutar competent să aprobe operaţiunea, valoarea cu care se diminuează, nivelul capitalului social şi structura acţionariatului, iar operaţiunea nu conduce la diminuarea nivelului fondurilor proprii eligibile sub nivelul SCR şi MCR. (8) În situaţia reducerii capitalului social efectuate în conformitate cu prevederile art. 153^24 din Legea nr. 31/1990, societăţile notifică această operaţiune A.S.F. în termen de două zile lucrătoare de la data adoptării hotărârii în adunarea generală extraordinară a acţionarilor şi transmit A.S.F. certificatul de înscriere de menţiuni în registrul comerţului în termen de 5 zile lucrătoare de la înregistrare. (9) În termen de 3 luni de la primirea cererii şi a documentaţiei aferente, A.S.F. aprobă prin decizie sau respinge prin decizie motivată majorarea de capital social sau reducerea capitalului social; în situaţii documentate, termenul se poate prelungi, cu respectarea prevederilor art. 2 alin. (7). ART. 6 Extinderea activităţii (1) Societăţile solicită A.S.F. aprobare pentru extinderea activităţii: a) prin depunerea la A.S.F. a unei cereri însoţite de documentaţia prevăzută în anexa nr. 5 pentru includerea în autorizaţia de funcţionare a altor clase şi riscuri; b) prin depunerea la A.S.F. a unei cereri însoţite de documentaţia prevăzută în anexa nr. 6 pentru desfăşurarea activităţii în statele terţe în temeiul art. 25 alin. (7) din Legea nr. 237/2015. (2) În procesul de aprobare a extinderii activităţii conform alin. (1) se aplică şi prevederile art. 2 alin. (3) şi (6), precum şi prevederile referitoare la termenul de transmitere a documentaţiei menţionat la art. 2 alin. (7). (3) A.S.F. aprobă extinderea autorizaţiilor de funcţionare prevăzută la alin. (1) lit. a) dacă societăţile respectă condiţiile art. 21 alin. (3)-(5) din Legea nr. 237/2015 şi achită taxa prevăzută de reglementările referitoare la veniturile A.S.F. (4) A.S.F. aprobă desfăşurarea activităţii în statele terţe prevăzută la alin. (1) lit. b) dacă sunt îndeplinite următoarele condiţii: a) organul statutar competent al societăţilor aprobă operaţiunea; b) societăţile instituie politici şi proceduri privind activitatea desfăşurată prin intermediul sucursalelor; c) societăţile numesc mandatari care au competenţa de a le reprezenta şi a le angaja în relaţiile cu terţii, cu autorităţile competente şi cu alte autorităţi din statele respective; d) societăţile îndeplinesc condiţiile pentru obţinerea autorizaţiilor necesare conform legislaţiei din statele respective; e) activitatea sucursalelor nu conduce la înregistrarea unui nivel al fondurilor proprii eligibile sub nivelul SCR şi MCR; f) prevederile legislaţiei din statele terţe nu restricţionează capacitatea A.S.F. de a exercita procesul de supraveghere; g) achită taxa prevăzută de reglementările referitoare la veniturile A.S.F. (5) În termen de 3 luni de la primirea cererii şi a documentaţiei aferente, A.S.F. aprobă prin decizie sau respinge prin decizie motivată extinderea activităţii, solicitată de societăţi conform alin. (1); în situaţii documentate, termenul se poate prelungi, cu respectarea prevederilor art. 2 alin. (7). (6) Societăţile care desfăşoară activitate în statele terţe îşi asumă riscuri şi angajamente doar în statele terţe în care se află sediul sucursalelor. ART. 7 Dreptul de stabilire şi libertatea de a presta servicii (1) Asigurătorii care intenţionează să desfăşoare activitate în baza dreptului de stabilire şi a libertăţii de a presta servicii transmit A.S.F. documentaţia prevăzută la art. 111 alin. (1) şi art. 113 alin. (1) din Legea nr. 237/2015. (2) Asigurătorii includ în politicile instituite prevederi referitoare la activităţile desfăşurate în baza dreptului de stabilire şi a libertăţii de a presta servicii, adecvate naturii, amplorii şi complexităţii activităţilor respective. (3) În cazul în care stabilesc sucursale în statele membre pentru desfăşurarea activităţii de asigurări directe, asigurătorii numesc mandatari în conformitate cu art. 111 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 237/2015, pe care îi evaluează în conformitate cu prevederile Regulamentului nr. 1/2019 referitoare la funcţiile-cheie şi pe care îi notifică A.S.F. (4) Sucursalele pe care le stabilesc asigurătorii în alte state membre pot utiliza codul LEI al asigurătorilor, dacă legislaţia din statele membre respective nu prevede altfel. (5) A.S.F. poate interzice asigurătorilor să desfăşoare activitate în baza dreptului de stabilire şi a libertăţii de a presta servicii în cazul în care constată, în timpul procesului de supraveghere, că nu mai sunt respectate prevederile legale şi dispoziţiile privind protejarea interesului general din statele membre în care acestea activează. (6) În cazul în care statele membre în care asigurătorii desfăşoară activitate în baza dreptului de stabilire şi a libertăţii de a presta servicii se retrag din Uniunea Europeană, asigurătorii respectivi optează pentru una dintre următoarele acţiuni: a) transferă integral portofoliul unor asigurători din statele respective; b) solicită supraveghetorilor din statele care se retrag din Uniunea Europeană permisiunea pentru continuarea activităţii, în condiţiile legislaţiei locale, şi solicită A.S.F. aprobarea pentru desfăşurarea activităţii în state terţe conform art. 6 alin. (1) lit. b). (7) Transferul de portofoliu prevăzut la alin. (6) lit. a) se realizează cu respectarea art. 38 din Legea nr. 237/2015 şi a legislaţiei din statele în care se transferă portofoliul, până la data la care statele membre care se retrag din Uniunea Europeană nu mai aplică legislaţia Uniunii Europene şi nu li se mai aplică legislaţia Uniunii Europene. ART. 8 Transferul de portofoliu (1) Societăţile solicită A.S.F., în termen de maximum 90 de zile lucrătoare de la data de referinţă menţionată în acordul prevăzut la alin. (4), aprobarea transferului de portofoliu prin cererea prevăzută în anexa nr. 7, însoţită de documentaţia prevăzută în anexa nr. 8 secţiunea A şi în condiţiile art. 38 din Legea nr. 237/2015. (2) În cadrul procesului de aprobare a transferului de portofoliu conform alin. (1) se aplică şi prevederile art. 2 alin. (3) şi (6) şi prevederile referitoare la transmiterea documentaţiei de la art. 2 alin. (7). (3) În prima etapă a procesului de soluţionare a cererilor de aprobare a transferului de portofoliu, A.S.F. analizează proiectele de transfer de portofoliu care includ documentaţia prevăzută la alin. (1). (4) Proiectul de acord de transfer de portofoliu, inclus în documentaţia prevăzută la alin. (1), prevede cel puţin: a) datele de identificare a societăţilor; b) elementele avute în vedere pentru transfer, inclusiv structura portofoliului estimat a fi transferat, în formatul prevăzut în anexa nr. 8 secţiunea C; c) stabilirea datei de referinţă; d) perioada estimată pentru realizarea transferului de portofoliu, cu precizarea datei de referinţă şi a datei estimate de finalizare a proiectului; e) drepturile şi obligaţiile care revin societăţilor prin încheierea acordului; f) faptul că se menţin condiţiile generale ale contractelor; g) transferarea drepturilor şi obligaţiilor care decurg din contractele de asigurare subscrise de societăţile cedente; h) clauze referitoare la încetarea răspunderii societăţilor cedente şi la începerea răspunderii societăţilor cesionare. (5) Proiectul de acord prevăzut la alin. (4): a) este semnat de membrii conducerii societăţilor implicate în transferul de portofoliu; b) este verificat şi semnat de către persoanele care deţin funcţia actuarială. (6) A.S.F. aprobă proiectul de transfer de portofoliu dacă societăţile cesionare din România sau din alte state membre îndeplinesc următoarele condiţii: a) sunt autorizate să practice riscurile sau clasele de asigurări care corespund contractelor care se transferă; b) deţin fonduri proprii eligibile pentru acoperirea SCR înainte de şi după preluarea portofoliului; c) după preluarea portofoliului, dispun de active care acoperă rezervele tehnice brute; d) achită taxa de transfer de portofoliu prevăzută de reglementările referitoare la veniturile A.S.F. (7) În cazul în care portofoliul de transferat include clase sau riscuri pentru care societăţile cesionare cu sediul social în România nu au autorizaţie, acestea solicită A.S.F. aprobare pentru extinderea autorizaţiilor de funcţionare la clasele şi riscurile respective, în conformitate cu art. 6, anterior depunerii cererii prevăzute la alin. (1). (8) Societăţile cedente au obligaţia evidenţierii separate a subscrierilor aferente portofoliului de transferat, efectuate după data de referinţă menţionată în proiectul de acord prevăzut la alin. (4) şi până la data semnării procesului-verbal de predare-preluare. (9) A.S.F. solicită supraveghetorilor entităţilor către care se transferă portofoliul fie certificarea faptului că entităţile respective deţin fonduri proprii eligibile pentru a acoperi SCR după preluarea portofoliului, fie acordul pentru transferul de portofoliu. (10) În cazul unui transfer de portofoliu către societăţi cesionare cu sediul social în alt stat membru, care include şi contracte încheiate pe teritoriul altor state membre în baza dreptului de stabilire şi libertăţii de a presta servicii, A.S.F. solicită acordul supraveghetorilor din statele membre respective. (11) În urma analizării documentaţiei prevăzute la alin. (1) şi la art. 2 alin. (6), A.S.F. emite decizii de aprobare sau decizii motivate de respingere a proiectelor de transfer de portofoliu. (12) Transferul de portofoliu este considerat încheiat la data semnării de către societăţile cedente şi cele cesionare a procesului-verbal de predare-preluare a portofoliului transferat. (13) Procesul-verbal de predare-preluare a portofoliului transferat se transmite A.S.F. în termen de 5 zile lucrătoare de la data semnării acestuia şi cuprinde cel puţin următoarele: a) structura portofoliului transferat, în forma prevăzută în anexa nr. 8 secţiunea C; b) situaţia rezervelor tehnice brute aferente portofoliului transferat şi a activelor care le acoperă; c) alte drepturi şi obligaţii care decurg din transferul de portofoliu. (14) În a doua etapă a procesului de soluţionare a cererilor de aprobare a transferului de portofoliu, A.S.F. analizează documentaţia transmisă conform alin. (13), pentru a evalua punerea în practică a proiectului aprobat şi emite decizii de aprobare sau de respingere a cererilor respective; deciziile de respingere sunt emise şi în cazul în care nu este respectat termenul prevăzut la alin. (13). (15) Societăţile cedente şi cele cesionare completează registrul special al activelor cu modificările corespunzătoare în urma efectuării transferului de portofoliu. (16) După aprobarea transferului de portofoliu de către A.S.F., societăţile cesionare transmit contractanţilor notificarea prevăzută la art. 38 alin. (5) din Legea nr. 237/2015 care include cel puţin denumirea şi datele de contact, iar în cazul în care portofoliul include contracte de asigurare RCA, date privind reprezentanţii de despăgubire. (17) Prevederile prezentului articol se aplică şi asigurătorilor din statele terţe, autorizaţi de A.S.F. să desfăşoare activitate prin intermediul sucursalelor în temeiul art. 115 din Legea nr. 237/2015. ART. 9 Fuziunea şi divizarea (1) Fuziunea şi divizarea se realizează cu respectarea dispoziţiilor titlului VI cap. II şi III din Legea nr. 31/1990, ale art. 23 alin. (1) lit. b) din Legea nr. 207/2015 privind Codul de procedură fiscală, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale prezentului articol. (2) În vederea aprobării fuziunii sau divizării se aplică şi prevederile art. 2 alin. (3) şi (6), precum şi prevederile referitoare la termenul de transmitere a documentaţiei menţionat la art. 2 alin. (7). (3) Procesul de aprobare a fuziunii sau divizării societăţilor de către A.S.F., care implică constituirea de societăţi noi, cuprinde două etape: a) aprobarea în termen de 6 luni a proiectelor de fuziune sau divizare pe baza documentaţiei prevăzute la alin. (6) şi a documentaţiei prevăzute la art. 3 alin. (3) aferente constituirii societăţilor noi, etapă finalizată cu emiterea deciziilor de aprobare sau a deciziilor motivate de respingere a proiectelor de fuziune sau de divizare; b) aprobarea fuziunii sau divizării pe baza documentaţiei de la oficiul registrului comerţului prevăzute la alin. (13), pe baza documentaţiei obţinute de societăţile nou-constituite de la oficiul registrului comerţului în condiţiile prevăzute la art. 3 alin. (11) şi a documentaţiei prevăzute la art. 3 alin. (12) , etapă finalizată cu emiterea deciziilor de aprobare a fuziunii sau divizării concomitent cu emiterea autorizaţiilor de funcţionare pentru societăţile nou-constituite sau finalizată cu emiterea deciziilor motivate de respingere a fuziunii sau divizării. (4) În cazul în care din documentaţia depusă pentru aprobarea fuziunii sau divizării reiese că urmează să se constituie societăţi cu sediul social în alte state membre, A.S.F. informează supraveghetorii din statele respective cu privire la acest fapt şi colaborează cu aceştia, în conformitate cu art. 12 din Legea nr. 237/2015. (5) Procesul de aprobare a fuziunii societăţilor de către A.S.F., care nu implică constituirea de societăţi noi, cuprinde două etape: a) aprobarea în termen de 6 luni a proiectelor de fuziune pe baza documentaţiei prevăzute la alin. (6) şi emiterea deciziilor de aprobare sau a deciziilor motivate de respingere a proiectelor de fuziune; b) aprobarea fuziunii pe baza documentaţiei prevăzute la alin. (13) şi emiterea deciziilor de aprobare sau a deciziilor motivate de respingere a fuziunii. (6) În prima etapă a procesului de aprobare a fuziunii sau divizării, societăţile solicită A.S.F. aprobarea fuziunii sau divizării prin cererea prevăzută în anexa nr. 7, însoţită de documentaţia corespunzătoare prevăzută în anexa nr. 9 secţiunea A şi, dacă este cazul, de documentaţia prevăzută la art. 3 alin. (4). (7) În vederea aprobării fuziunii sau divizării, sunt îndeplinite şi următoarele condiţii: a) societăţile rezultate în urma proceselor de fuziune sau divizare respectă prevederile legale referitoare la rezervele tehnice, inclusiv activele care le acoperă, fondurile proprii, SCR şi MCR; b) societăţile implicate în procesele de fuziune sau divizare nu au debite faţă de A.S.F. provenind din taxe şi contribuţii datorate conform reglementărilor privind veniturile A.S.F., faţă de Fondul de garantare a asiguraţilor constituit conform Legii nr. 213/2015 privind Fondul de garantare a asiguraţilor, cu modificările şi completările ulterioare, şi faţă de Biroul Asigurătorilor de Autovehicule din România, după caz; c) se achită taxa de fuziune sau de divizare prevăzută de reglementările referitoare la veniturile A.S.F. (8) În cazul în care, conform proiectelor de fuziune sau divizare, urmează să se înregistreze modificări ale conducerii, societăţile solicită A.S.F. aprobarea modificărilor respective în conformitate cu prevederile Regulamentului nr. 1/2019. (9) În cazul în care, conform proiectelor de fuziune sau divizare, urmează să se înregistreze modificări în structura acţionariatului, societăţile solicită A.S.F. aprobarea modificărilor respective în conformitate cu prevederile Regulamentului nr. 3/2016. (10) În cazul în care fuziunea sau divizarea implică transfer de portofoliu, societăţile: a) solicită A.S.F. aprobarea transferului de portofoliu, conform art. 8; b) după aprobarea transferului de portofoliu de către A.S.F., solicită acesteia aprobarea fuziunii sau divizării în condiţiile prezentului articol. (11) Atunci când fuziunea şi divizarea implică extinderea autorizaţiei de funcţionare la alte clase şi riscuri, societăţile: a) solicită A.S.F. aprobarea pentru extinderea autorizaţiei de funcţionare la alte clase şi riscuri, conform art. 6; b) după aprobarea extinderii autorizaţiei de funcţionare de către A.S.F., solicită acesteia aprobarea fuziunii sau divizării în condiţiile prezentului articol. (12) În urma emiterii de către A.S.F. a deciziilor de aprobare a proiectelor de fuziune sau divizare conform alin. (3) lit. a) sau alin. (5) lit. a), societăţile rezultate îndeplinesc formalităţile necesare pentru înscrierea menţiunilor corespunzătoare la oficiul registrului comerţului pe baza deciziei menţionate. (13) În termen de 5 zile lucrătoare de la îndeplinirea formalităţilor de înregistrare a fuziunii sau divizării la oficiul registrului comerţului, dar nu mai târziu de 4 luni de la emiterea de către A.S.F. a deciziei de aprobare a proiectelor de fuziune sau divizare conform alin. (3) lit. a) sau alin. (5) lit. a), societăţile depun la A.S.F. copii ale documentelor emise de oficiul registrului comerţului. (14) În cazul în care, între cele două etape prevăzute la alin. (3) sau (5), documentaţia pe baza căreia s-a emis decizia de aprobare conform lit. a) de la alineatele menţionate înregistrează modificări, A.S.F. realizează o reevaluare a documentaţiei noi şi emite o nouă decizie de aprobare a proiectelor de fuziune sau divizare, societăţile urmând să aplice prevederile alin. (12) şi (13). (15) Prin excepţie de la alin. (14), în cazul în care modificările prevăzute la alineatul menţionat sunt contrare dispoziţiilor legale incidente fuziunii sau divizării, inclusiv ale prezentei norme, A.S.F. emite decizia motivată de respingere a proiectelor de fuziune sau divizare emisă anterior. (16) În etapa a doua a procesului de aprobare a fuziunii sau a divizării, după primirea documentaţiei prevăzute la alin. (13) şi, dacă este cazul, după analizarea modificărilor prevăzute la alin. (14), A.S.F. emite fie decizii de aprobare a fuziunii sau divizării, fie decizii motivate de respingere a fuziunii sau divizării, în conformitate cu alin. (3) lit. b) sau alin. (5) lit. b). (17) A.S.F. retrage autorizaţiile de funcţionare ale societăţilor care îşi încetează existenţa în urma fuziunii sau divizării. ART. 10 Dizolvarea şi lichidarea voluntară (1) Societăţile solicită A.S.F. aprobare pentru intrarea în dizolvare şi lichidare voluntară, inclusiv pentru lichidatorii desemnaţi să deruleze procedurile de lichidare conform prevederilor Legii nr. 503/2004, printr-o cerere însoţită de documentaţia prevăzută în anexa nr. 10. (2) În cadrul procesului de aprobare a dizolvării şi lichidării voluntare se aplică şi prevederile art. 2 alin. (3), (6) şi (7). (3) Declaraţia prevăzută în anexa nr. 10 secţiunea C pct. 3 este însoţită de curriculum vitae al persoanelor pe care le menţionează, semnat şi datat, şi de dovada existenţei unui raport juridic pentru fiecare practician în insolvenţă compatibil. (4) A.S.F. poate solicita documente suplimentare relevante sau documentaţia prevăzută în anexa nr. 10 pentru evaluarea proiectului propus pentru derularea operaţiunii de dizolvare şi lichidare voluntară şi a capacităţii lichidatorului desemnat de a realiza operaţiunea respectivă. (5) A.S.F. emite decizie de respingere a cererii de acordare a avizului pentru lichidatorii desemnaţi în cazul în care, ca urmare a evaluării efectuate, are motive rezonabile să considere că aceştia nu au capacitatea de a realiza operaţiunea respectivă în raport cu natura, amploarea şi complexitatea activităţii societăţilor. (6) În cazul în care, ca urmare a evaluării efectuate, A.S.F. are motive rezonabile să considere că interesele contractanţilor şi beneficiarilor sunt prejudiciate, respinge cererea de aprobare a dizolvării şi lichidării voluntare. (7) Societăţile aflate în procedură de dizolvare şi lichidare voluntară sunt exceptate de la aplicarea: a) prevederilor Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2015 privind aplicarea Standardelor internaţionale de raportare financiară de către societăţile de asigurare, asigurare-reasigurare şi de reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare; b) prevederilor art. 3^1 din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 21/2016 privind raportările referitoare la activitatea de asigurare şi/sau de reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare; c) anumitor cerinţe din reglementările emise de A.S.F., determinate punctual de A.S.F. şi comunicate societăţilor respective, acestea fiind stabilite în funcţie de natura, amploarea şi complexitatea activităţii şi în conformitate cu principiul raţionamentului calificat şi al documentării. (8) După finalizarea procesului de dizolvare şi lichidare voluntară, lichidatorii desemnaţi solicită A.S.F. retragerea autorizaţiilor de funcţionare ale societăţilor. SUBSECŢIUNEA 1.2 Societăţi aflate în dificultate ART. 11 Planul de redresare şi planul de finanţare pe termen scurt (1) În cuprinsul prezentului articol şi al art. 12, prin plan se înţelege atât planul de redresare, cât şi planul de finanţare pe termen scurt prevăzute la art. 99 alin. (2), art. 100 alin. (2) şi art. 102 din Legea nr. 237/2015. (2) În aplicarea prevederilor art. 102 lit. c) şi d) din Legea nr. 237/2015, societăţile realizează bilanţul previzional şi estimările pe mai multe orizonturi de timp, conform solicitării A.S.F., astfel încât aceasta să poată evalua dacă este probabil, în mod rezonabil, ca societăţile să nu mai fie în situaţia de nerespectare a SCR şi/sau MCR atât imediat după implementarea planului, cât şi ulterior. (3) În realizarea bilanţului previzional şi a estimărilor, societăţile ţin cont de efectul măsurilor prevăzute în plan şi utilizează ipoteze realiste în raport cu condiţiile economice şi cu eventualele evenimente adverse preconizate care le pot afecta semnificativ activitatea şi situaţia financiară având în vedere profilul de risc şi strategia de afaceri ale acestora. (4) Societăţile includ în plan măsurile ce urmează a fi implementate pentru restabilirea situaţiei de respectare a cerinţelor de capital şi termenele de implementare a fiecărei măsuri; societăţile descriu totodată măsurile deja implementate în scopul restabilirii situaţiei de respectare a cerinţelor de capital şi furnizează, dacă este cazul, alte informaţii pe care le consideră relevante. (5) Societăţile documentează aprobarea de către conducere a planului şi eventualele angajamente asumate de terţi în scopul restabilirii situaţiei de respectare a cerinţelor de capital. (6) A.S.F. poate stabili granularitatea planului, având la bază principiul proporţionalităţii şi principiul raţionamentului calificat. (7) În cazul în care situaţia de nerespectare a SCR şi/sau MCR este constatată de către A.S.F., aceasta emite decizie motivată în acest sens, iar data constatării situaţiei, menţionată la art. 99 alin. (2) şi art. 100 alin. (2) din Legea nr. 237/2015, este data comunicării către societate a deciziei respective. ART. 12 Analizarea planului (1) A.S.F. analizează planul transmis de societăţi, cu aplicarea corespunzătoare a principiilor proporţionalităţii, raţionamentului calificat şi documentării, şi poate solicita acestora informaţii şi documente relevante pentru procesul de analizare. (2) A.S.F. respinge planul, prin decizie motivată, în situaţia în care apreciază că nu există perspective rezonabile ca implementarea acestuia să aibă ca rezultat restabilirea durabilă a situaţiei de respectare a cerinţelor de capital ori dacă estimările, informaţiile şi/sau măsurile prezentate sunt nerealiste, incomplete sau insuficient documentate şi astfel planul este neadecvat. (3) În situaţia prevăzută la alin. (2) referitoare la planul de finanţare pe termen scurt în caz de nerespectare a MCR se aplică dispoziţiile art. 110 alin. (2) din Legea nr. 237/2015. ART. 13 Măsuri de supraveghere (1) În aplicarea dispoziţiilor art. 8 alin. (3), art. 34 alin. (3) şi art. 101 din Legea nr. 237/2015 şi ale art. 26 alin. (1) din Legea nr. 246/2015, măsurile ce pot fi dispuse de A.S.F. societăţilor aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II includ: a) efectuarea de către societăţi a unor modificări în sistemul de guvernanţă şi a profilului de risc; b) convocarea adunării generale a acţionarilor pentru majorarea capitalului social al societăţii şi efectuarea majorării astfel aprobate; c) verificarea, inventarierea şi/sau instrumentarea de către societăţi a dosarelor de daună, în vederea evaluării daunelor reale şi a stabilirii obligaţiilor de plată faţă de beneficiari; d) inventarierea de către societăţi a activelor acestora; e) efectuarea de către societăţi a transferului parţial sau integral al portofoliului de contracte de asigurare în vigoare, cu respectarea prevederilor legale în vigoare şi, dacă este cazul, a dispoziţiilor A.S.F. cuprinse în deciziile prin care se dispune această măsură; f) interzicerea temporară a efectuării de către societăţi a anumitor investiţii; g) impunerea în sarcina societăţilor a unor cerinţe suplimentare de raportare, din punctul de vedere al granularităţii informaţiilor şi/sau al frecvenţei; h) obţinerea de către societăţi de împrumuturi şi/sau convertirea în acţiuni a unor împrumuturi, conform legii, în scopul restabilirii situaţiei financiare a acestora; i) reducerea de către societăţi a cheltuielilor, inclusiv prin redimensionarea schemei de personal şi a reţelei teritoriale, amânarea plăţii remuneraţiilor variabile datorate conform politicii de remunerare şi/sau limitarea nivelului unor astfel de remuneraţii variabile subsecvente; j) interzicerea temporară a reînnoirii de către societăţi a contractelor de asigurare ajunse la scadenţă sau, după caz, doar a anumitor tipuri de contracte de asigurare expres stabilite prin deciziile prin care se dispune această măsură, în condiţiile art. 163 din Legea nr. 237/2015; k) interzicerea încheierii de către societăţi a unor noi contracte de asigurare sau subscrierii unor noi riscuri, aferente uneia sau mai multor clase de asigurare, pe perioada expres stabilită prin deciziile prin care se dispune această măsură, cu aplicarea principiilor proporţionalităţii şi documentării, în scopul diminuării cel puţin a riscului de concentrare, operaţional, de subscriere sau de lichiditate, în condiţiile art. 163 din Legea nr. 237/2015; l) negocierea de către societăţi a unor noi scadenţe ale creanţelor, care să permită încasarea acestora într-un termen cât mai scurt, şi/sau ale datoriilor, cu o parte sau cu toţi creditorii, care să permită plata acestora într-un termen corelat cu cel de încasare a creanţelor; m) interzicerea acordării de către societăţi de împrumuturi către entităţile afiliate şi/sau recuperarea în regim de urgenţă a unor asemenea împrumuturi acordate şi/sau interzicerea participării societăţilor la majorarea capitalului unor astfel de entităţi; n) modificarea de către societăţi a componenţei şi/sau structurii activelor în scopul reducerii cel puţin a riscurilor de piaţă şi de credit; o) modificarea, înlocuirea sau suplimentarea de către societăţi a tehnicilor de minimizare a riscurilor utilizate; p) limitarea sau interzicerea, după caz, a transferurilor şi tranzacţiilor de active efectuate de societăţi cu entităţi afiliate şi/sau cu entităţi din afara grupului; q) orice alte măsuri prudenţiale necesare restabilirii situaţiei financiare a societăţilor, în vederea protejării drepturilor şi intereselor legitime ale contractanţilor şi beneficiarilor. (2) Activitatea de verificare, inventariere şi instrumentare a dosarelor, prevăzută la alin. (1) lit. c), se realizează în regim de urgenţă, fără a se putea depăşi un termen de 30 de zile de la data comunicării deciziilor A.S.F. prin care se dispune această măsură; A.S.F. poate prelungi termenul de implementare conform principiului raţionamentului calificat. ART. 14 Termene de implementare a măsurilor şi alte prevederi (1) În situaţia în care A.S.F. solicită societăţilor ca anumite decizii să fie avute în vedere pentru a fi adoptate de către adunările generale ale acţionarilor, conducerea societăţilor transmite spre publicare sau expediază convocarea, conform dispoziţiilor legale, în termen maxim de 5 zile de la data comunicării deciziilor A.S.F. prin care se dispune această măsură; societăţile notifică A.S.F. cu privire la hotărârea adoptată de acţionari în termen de 2 zile lucrătoare de la data adunării generale. (2) Societăţile respectă termenele de implementare a măsurilor dispuse de A.S.F., stabilite în decizia prin care autoritatea dispune măsurile în funcţie de natura, amploarea şi complexitatea activităţii societăţilor şi riscurilor aferente acestora şi starea de deteriorare a situaţiei financiare; A.S.F. poate prelungi termenele de implementare a măsurilor conform principiului raţionamentului calificat. (3) Societăţile permit A.S.F. accesul la toate documentele, registrele, evidenţele tehnico-operative şi contabile ale acestora, inclusiv în format electronic, şi furnizează, la cerere, toate informaţiile necesare în vederea exercitării atribuţiilor şi competenţelor autorităţii. SECŢIUNEA a 2-a Societăţile pe acţiuni aflate sub incidenţa regimului naţional de supraveghere ART. 15 Prevederi generale (1) Societăţile pe acţiuni aflate sub incidenţa regimului naţional de supraveghere sunt autorizate să funcţioneze şi desfăşoară activitate în temeiul părţii a II-a din Legea nr. 237/2015 şi în conformitate cu prezenta secţiune. (2) Societăţilor li se aplică, având în vedere principiul proporţionalităţii, prevederile legale aferente regimului Solvabilitate II referitoare la sistemul de guvernanţă, cu excepţia celor referitoare la ORSA. (3) În cuprinsul articolelor din secţiunea 1, care sunt aplicabile şi societăţilor reglementate de prezenta secţiune, indicatorii de solvabilitate au următorul înţeles: a) fondurile proprii - marja de solvabilitate disponibilă; b) SCR - marja de solvabilitate minimă; c) MCR - fondul de siguranţă. (4) Documentaţiile prevăzute în anexe sunt completate şi elaborate în concordanţă cu prevederile legale aplicabile regimului naţional de supraveghere. (5) Capitalul social subscris şi vărsat este depus integral ca aport în numerar şi reprezintă minimum 80% din fondul de siguranţă prevăzut la art. 37 din Norma nr. 28/2015. (6) Societăţilor le este interzis să subscrie riscuri de catastrofă. ART. 16 Procesul de autorizare (1) Procesul de autorizare a societăţilor de către A.S.F. se efectuează cu respectarea prevederilor art. 20 şi 21 din Legea nr. 237/2015, ale art. 2 alin. (3), (6) şi (7), ale art. 3 cu excepţia alin. (5)- (7) şi ale prezentului articol, iar în vederea obţinerii autorizaţiei de funcţionare solicitanţii depun la A.S.F. cererea şi documentaţia prevăzute în anexa nr. 2 secţiunea A, mai puţin machetele de la subsecţiunea A9. (2) În cadrul procesului de autorizare, planul de afaceri prevăzut la art. 21 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 237/2015 este întocmit astfel: a) include elementele prevăzute la art. 22 alin. (1) lit. a)-c), f),g) şi alin. (2) lit. d) şi e) din Legea nr. 237/2015; b) prezintă o estimare a resurselor financiare; c) include un bilanţ previzional; d) prezintă o estimare a marjei de solvabilitate minime şi metodele utilizate pentru calcularea acesteia; e) include elementele fondului minim de siguranţă, în conformitate cu prevederile art. 37 alin. (2) din Norma nr. 28/2015; f) este semnat de acţionarii semnificativi direcţi şi de persoanele înregistrate la oficiul registrului comerţului ca membri ai conducerii. (3) Resursele financiare prevăzute la alin. (2) lit. b) sunt cele necesare constituirii rezervelor tehnice şi a marjei de solvabilitate, iar estimarea acestora este realizată proporţional cu natura, amploarea şi complexitatea activităţii propuse. (4) Informaţiile cantitative din planul de afaceri prevăzut la alin. (2) sunt calculate conform secţiunii A subsecţiunea A10 din anexa nr. 2. ART. 17 Prevederi generale referitoare la desfăşurarea activităţii (1) Pe parcursul desfăşurării activităţii, societăţile aplică în mod corespunzător prevederile art. 4-6 şi respectă următoarele cerinţe: a) conducerea evidenţei contabile şi operative, care să permită întocmirea rapoartelor solicitate de A.S.F.; b) supravegherea activităţii personalului propriu, a intermediarilor şi intermediarilor de asigurări auxiliare înregistraţi cu care aceştia colaborează, inclusiv prin instituirea procedurilor antifraudă, astfel încât activitatea să nu fie afectată; c) transmiterea către A.S.F. a bugetului de venituri şi cheltuieli, în fiecare an, în termen de 10 zile calendaristice de la data aprobării, inclusiv rectificările acestuia; d) întocmirea rapoartelor privind activitatea de reasigurare şi programele de reasigurare; e) instituirea procedurilor, stabilirea şi punerea în practică a măsurilor de pregătire a personalului propriu pentru respectarea legislaţiei privind combaterea terorismului şi prevenirea spălării banilor prin intermediul activităţii de asigurare; f) întocmirea şi prezentarea situaţiilor financiare individuale şi, după caz, consolidate, în conformitate cu reglementările contabile aplicabile emise de A.S.F.; g) transmiterea altor rapoarte, situaţii, analize sau raportări financiare, la solicitarea A.S.F.; h) menţinerea unui registru special al activelor admise să acopere rezervele tehnice în conformitate cu prevederile Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 38/2015 privind rezervele tehnice constituite pentru activitatea de asigurare, modul de calcul al acestora în scopul întocmirii situaţiilor financiare anuale şi registrul special de evidenţă a activelor care le acoperă; i) instituirea procedurilor de instrumentare a daunelor, care cuprinde avizarea, constatarea şi lichidarea acestora, în conformitate cu reglementările A.S.F.; j) instituirea procedurilor de primire şi soluţionare a reclamaţiilor, inclusiv pe cale amiabilă, deschiderea şi menţinerea registrului de reclamaţii şi sesizări, transmiterea raportărilor către A.S.F. în conformitate cu normele specifice; k) asigurarea auditării situaţiilor financiare anuale şi consolidate, în conformitate cu normele specifice; l) publicarea unui raport anual. (2) Raportul prevăzut la alin. (1) lit. l) conţine informaţii referitoare cel puţin la următoarele: a) activitatea desfăşurată şi rezultatele cantitative obţinute; b) sistemul de guvernanţă; c) profilul de risc; d) managementul capitalului; e) modificările semnificative înregistrate în exerciţiul financiar precedent ale elementelor prevăzute la lit. a)-d). (3) Societăţile care desfăşoară simultan activitate de asigurări de viaţă şi de asigurări generale respectă următoarele cerinţe: a) organizarea şi conducerea evidenţei contabile separat pentru cele două categorii de activităţi de asigurare; b) înregistrarea separată a elementelor marjei de solvabilitate disponibile calculate pentru fiecare dintre activităţi, care nu pot fi transferate de la o activitate la cealaltă; c) înregistrarea separată, în funcţie de natură, a elementelor prevăzute la alin. (4). (4) Elementele înregistrate separat, conform alin. (3) lit. c), sunt următoarele: a) veniturile, în special primele încasate, plăţile de la reasigurători şi cele din investirea activelor; b) cheltuielile, în special cele privind plata daunelor; c) sumele suplimentare pentru rezervele tehnice; d) primele de reasigurare; e) cheltuielile operaţionale pentru fiecare activitate. (5) În ceea ce priveşte asigurările facultative, societăţile elaborează: a) condiţiile de asigurare, cu respectarea dispoziţiilor legale referitoare la contractul de asigurare; b) clauzele de asigurare, care pot modifica condiţiile de asigurare, în funcţie de opţiunea proprie sau de cea a contractantului; c) criteriile de stabilire a primelor de asigurare; d) politicile şi procedurile de constatare şi lichidare a daunelor, în strictă concordanţă cu prevederile cuprinse în condiţiile de asigurare şi clauzele contractuale; e) politicile privind constituirea şi menţinerea rezervelor tehnice, în funcţie de sistemul de evidenţă operativă, cu respectarea reglementărilor A.S.F. (6) Societăţile comunică contractanţilor sau potenţialilor contractanţi, înainte de semnarea contractului de asigurare, informaţiile prevăzute la art. 107-109 din Legea nr. 237/2015 şi în prevederile legale definite la art. 3 alin. (1) pct. 19 din Legea nr. 236/2018. (7) Atunci când îşi asumă obligaţii de plată în altă monedă, societăţile efectuează operaţiunile de asigurare şi reasigurare în moneda respectivă. ART. 18 Operaţiuni specifice (1) Societăţile solicită A.S.F. aprobarea pentru următoarele operaţiuni specifice: a) transferul de portofoliu; b) fuziunea sau divizarea; c) dizolvarea şi lichidarea voluntară. (2) Societăţile solicită A.S.F. aprobarea transferului de portofoliu prin cererea prevăzută în anexa nr. 7, însoţită de documentaţia prevăzută în anexa nr. 8 secţiunea B, şi respectă prevederile art. 8, cu excepţia alin. (6) lit. b) şi c). (3) Pentru aprobarea transferului de portofoliu, societăţile cesionare îndeplinesc şi următoarele condiţii: a) deţin o marjă de solvabilitate disponibilă cel puţin egală cu marja de solvabilitate minimă calculată în conformitate cu prevederile Normei nr. 28/2015, atât înainte de preluarea portofoliului, cât şi după preluarea acestuia; b) dispun, ulterior preluării portofoliului, de rezerve tehnice brute şi active admise suficiente să acopere rezervele respective, în conformitate cu structura prevăzută în legislaţia în vigoare. (4) În cazul în care transferul de portofoliu implică extinderea autorizaţiei de funcţionare la alte clase şi riscuri, societăţile, anterior depunerii cererii de aprobare a transferului, solicită A.S.F. aprobare pentru extinderea autorizaţiei de funcţionare conform art. 6 alin. (1) lit. a). (5) Societăţile cesionare solicită A.S.F. să fie supravegheate în conformitate cu prevederile părţii I din Legea nr. 237/2015 dacă: a) preiau un portofoliu care include angajamente şi riscuri situate în alte state membre; b) preiau un portofoliu care include activităţile şi riscurile prevăzute la art. 2 alin. (2) lit. f)- h) din Legea nr. 237/2015; c) în urma preluării portofoliului, ajung în situaţia de a depăşi cuantumurile prevăzute la art. 2 alin. (2) lit. a)-e) din Legea nr. 237/2015. (6) În cazul solicitării prevăzute la alin. (5), transferul de portofoliu se realizează numai în condiţiile prevăzute la art. 8. (7) Societăţile solicită A.S.F. aprobarea proiectului de fuziune sau de divizare prin cererea prevăzută în anexa nr. 7, însoţită de documentaţia din anexa nr. 9 secţiunea B, şi respectă prevederile art. 9, cu excepţia alin. (6). (8) A.S.F. aprobă proiectul de fuziune sau divizare a societăţilor dacă se îndeplinesc cumulativ cel puţin următoarele condiţii: a) societăţile rezultate deţin marja de solvabilitate disponibilă corespunzătoare activităţii desfăşurate, cel puţin egală cu marja de solvabilitate minimă calculată în conformitate cu prevederile Normei nr. 28/2015; b) societăţile rezultate deţin indicatorul de lichiditate prevăzut de Norma nr. 28/2015; c) societăţile îndeplinesc cerinţa privind capitalul social minim prevăzută la art. 15 alin. (5), inclusiv în cazul în care acestea sunt nou-constituite. (9) În cazul în care procesul de fuziune sau divizare implică un transfer de portofoliu, societăţile: a) solicită A.S.F. aprobare pentru transferul de portofoliu în condiţiile art. 8; b) după aprobarea transferului de portofoliu conform lit. a), solicită A.S.F. aprobarea fuziunii sau divizării în condiţiile alin. (7) şi (8). (10) În cazul în care procesul de fuziune sau divizare implică extinderea autorizaţiei de funcţionare la alte clase şi riscuri, societăţile: a) solicită A.S.F. aprobare pentru extinderea autorizaţiei în condiţiile art. 6; b) după aprobarea extinderii autorizaţiei conform lit. a), solicită A.S.F. aprobarea fuziunii sau divizării în condiţiile alin. (7) şi (8). (11) În cazul în care fuziunea se realizează cu societăţi aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II se aplică prevederile art. 9 referitoare la fuziune, societăţile rezultate urmând a se afla sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II. (12) Societăţile respectă prevederile art. 10 în caz de lichidare şi dizolvare voluntară. CAP. III Dispoziţii aplicabile societăţilor mutuale de asigurare SECŢIUNEA 1 Societăţile mutuale de asigurare aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II ART. 19 Procesul de autorizare (1) Procesul de autorizare a societăţilor de către A.S.F. cuprinde două etape: a) emiterea deciziilor de acordare a avizului pentru constituirea acestora în conformitate cu Legea nr. 71/2019 şi înregistrarea la oficiul registrului comerţului sau emiterea deciziilor motivate de respingere a cererilor de acordare a avizului; b) emiterea deciziilor de acordare a autorizaţiei de funcţionare sau a deciziilor motivate de respingere a cererilor de acordare a autorizaţiei de funcţionare. (2) În procesul de autorizare a societăţilor sunt respectate următoarele prevederi: a) art. 23 din Legea nr. 71/2019; b) art. 3 alin. (2), alin. (4) lit. a) şi b), alin. (5), (6), (8)-(10) şi alin. (15)-(19); c) prezentul articol. (3) În vederea obţinerii avizului necesar constituirii societăţilor conform Legii nr. 71/2019 şi înregistrării acestora la oficiul registrului comerţului, solicitanţii depun la A.S.F. cererea prevăzută în anexa nr. 2 secţiunea A subsecţiunea A1 şi documentaţia prevăzută în anexa nr. 2 secţiunea B subsecţiunile B1- B3, cu respectarea prevederilor alin. (2), ale art. 20 şi 21 din Legea nr. 237/2015 şi dacă este cazul, ale Legii nr. 132/2017 şi a normelor emise în aplicarea acesteia. (4) Solicitanţii transmit în cadrul documentaţiei un plan de afaceri care include elementele prevăzute la art. 22 din Legea nr. 237/2015 şi este semnat de membrii fondatori. (5) Documentaţia depusă conform alin. (3) include actul constitutiv care poate prevedea, pe lângă elementele enumerate la art. 6 alin. (2) din Legea nr. 71/2019: a) o perioadă de graţie de maximum 5 zile de la data încetării contractului de asigurare în care se menţine calitatea de membru până la reînnoirea acestuia sau încheierea unui contract nou; b) reducerea despăgubirilor sau a indemnizaţiilor datorate membrilor pentru daunele avizate în perioada în care nu sunt respectate cerinţele de solvabilitate conform prevederilor legale sau în alte situaţii definite în mod clar, în cazul în care contractele de asigurare nu acoperă riscurile prevăzute în secţiunea A pct. 10-13 şi 15 din anexa nr. 1 la Legea nr. 237/2015, situaţie în care contractele de asigurare includ clauze referitoare la reducerile respective; c) obligaţia membrilor care au drept de restituire a contribuţiilor la fondul iniţial de a transmite societăţilor mutuale actul juridic prin care cesionează altor membri dreptul respectiv conform art. 14 alin. (8) din Legea nr. 71/2019; d) condiţiile în care pot fi aplicate reducerile prevăzute la lit. b); e) modalitatea de calculare a reducerilor prevăzute la lit. b). (6) Fondul iniţial menţionat în actul constitutiv conform art. 6 alin. (2) lit. j) din Legea nr. 71/2019 este constituit cu respectarea prevederilor art. 29 alin. (2) din Regulamentul nr. 3/2016. (7) În urma analizării documentaţiei prevăzute la alin. (3), la art. 2 alin. (6) şi la art. 3 alin. (8), A.S.F. emite decizii de acordare a avizului sau decizii motivate de respingere a cererilor de acordare a avizului. (8) Decizia de acordare a avizului prevăzută la alin. (1) lit. a) emisă de A.S.F. permite solicitanţilor să înregistreze la oficiul registrului comerţului: a) societăţile mutuale de asigurare cu codul CAEN Rev. 2 - 6511 - Activităţi de asigurări de viaţă, 6512 - Alte activităţi de asigurări (exceptând asigurările de viaţă), incluzând în denumire una dintre sintagmele prevăzute la art. 20 alin. (2) din Legea nr. 237/2015; b) persoanele desemnate în conducerea societăţilor, aprobate de A.S.F. prin decizie în urma evaluării conform dispoziţiilor Regulamentului nr. 1/2019 aplicabile în acest caz; c) membrii fondatori prevăzuţi la art. 23 alin. (2) din Legea nr. 71/2019, evaluaţi conform dispoziţiilor art. 29 din Regulamentul nr. 3/2016 aplicabile în acest caz şi în urma analizării informaţiilor prevăzute în anexa nr. 2 secţiunea B subsecţiunea B2. (9) Cererea depusă de solicitanţi la oficiul registrului comerţului, conform art. 7 alin. (4) din Legea nr. 71/2019, conţine solicitarea de a fi înregistrate în registrul comerţului: a) cuantumul fondului iniţial vărsat; b) datele din actul constitutiv menţionate la art. 6 alin. (2) lit. a)-d), k) şi n) din Legea nr. 71/2019. (10) După înregistrarea menţiunilor la oficiul registrului comerţului, conform Legii nr. 71/2019 şi alin. (8) şi (9), solicitanţii depun la A.S.F. cererea şi documentaţia prevăzute în anexa nr. 2 secţiunea A subsecţiunile A11 şi A12. (11) În cazul în care documentele pe baza cărora a fost acordat avizul conform alin. (1) lit. a) înregistrează modificări, A.S.F. evaluează modificările respective şi, dacă este cazul, revocă decizia de acordare a avizului şi emite decizie de respingere a cererii prevăzute la alin. (10). (12) În cazul în care, între cele două etape ale procesului de soluţionare prevăzut la alin. (1), persoanele înregistrate la oficiul registrului comerţului nu mai respectă prevederile Regulamentului nr. 1/2019 sau ale art. 29 din Regulamentul nr. 3/2016 aplicabile în acest caz, societăţile transmit documentaţia necesară pentru aprobarea persoanelor noudesemnate ca membri ai conducerii sau a noilor membri fondatori, în conformitate cu regulamentele menţionate, şi ulterior aprobării înscriu persoanele respective la oficiul registrului comerţului. (13) În urma analizării documentaţiei prevăzute la alin. (10), la art. 2 alin. (6) şi la art. 3 alin. (8), A.S.F. emite decizie de acordare a autorizaţiei de funcţionare sau decizie motivată de respingere a cererilor de acordare a autorizaţiei de funcţionare. ART. 20 Prevederi generale referitoare la desfăşurarea activităţii (1) Pentru desfăşurarea activităţii, societăţile respectă prevederile Legii nr. 237/2015, ale Legii nr. 71/2019 şi următoarele: a) prevederile regulamentelor europene emise în aplicarea dispoziţiilor Directivei 2009/138/CE şi implicit în aplicarea dispoziţiilor Legii nr. 237/2015; b) prevederile reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea Legii nr. 237/2015; c) prevederile art. 4 alin. (2)-(5); d) prevederile alin. (2)-(15). (2) Societăţile mutuale înregistrează la oficiul registrului comerţului menţiunile privind: a) restituirile din fondul iniţial realizate în temeiul art. 14 alin. (6) din Legea nr. 71/2019, pe baza deciziei A.S.F. de aprobare a operaţiunii de restituire conform art. 14 alin. (7) din aceeaşi lege şi a documentelor care atestă cuantumul restituirii efectuate; b) membrii care au drept de restituire asupra contribuţiei la fondul iniţial, cu menţionarea cuantumului rămas de restituit, pe baza actului juridic care atestă dobândirea dreptului de restituire conform art. 14 din Legea nr. 71/2019. (3) În vederea aplicării prevederilor art. 6 alin. (2) lit. t) din Legea nr. 71/2019, societăţile publică pe website, într-o secţiune dedicată membrilor, cu respectarea art. 301 din Regulamentul delegat (UE) 2015/35 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Directivei 2009/138/CE a Parlamentului European şi a Consiliului privind accesul la activitate şi desfăşurarea activităţii de asigurare şi de reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare, cel puţin următoarele informaţii: a) numărul membrilor; b) situaţia fondului de rezervă liber; c) nivelul fondurilor proprii eligibile pentru acoperirea MCR; d) situaţia daunelor; e) situaţia împrumuturilor prevăzute la art. 17 alin. (2) din Legea nr. 71/2019 şi a utilizării resurselor prevăzute la art. 17 alin. (3) din aceeaşi lege. (4) Adunarea generală a membrilor poate aproba reducerile prevăzute la art. 19 alin. (5) lit. b) cu o majoritate de cel puţin două treimi din drepturile de vot ale membrilor prezenţi sau reprezentaţi. (5) În temeiul art. 27 alin. (1) din Legea nr. 71/2019, societăţile solicită A.S.F. aprobarea modificării formei juridice şi transmit documente care atestă faptul că sunt respectate cerinţele alin. (2)-(7) de la articolul menţionat şi cerinţele art. 29 din Regulamentul nr. 3/2016. (6) În vederea aprobării modificării formei juridice, conform alin. (5), se aplică şi prevederile art. 2 alin. (3), (6) şi (7). (7) Pe baza deciziei A.S.F. de aprobare a modificării formei juridice, conform alin. (5) şi (6), societăţile înregistrează modificarea respectivă la oficiul registrului comerţului. (8) Cererea de aprobare pentru operaţiunea de restituire a contribuţiilor la fondul iniţial, conform art. 14 alin. (7) din Legea nr. 71/2019, este însoţită de hotărârea organului statutar competent de aprobare a operaţiunii şi de documentaţie care atestă îndeplinirea cerinţelor art. 14 alin. (4), (6) şi (7) din aceeaşi lege. (9) Societăţile aplică în mod corespunzător prevederile art. 160,160^1,art. 163 alin. (3), art. 177-182, art. 184-186 din Legea nr. 31/1990 referitoare la auditul financiar, la obligaţia de ţinere a unor registre şi la depunerea situaţiilor anuale. (10) Înainte de încheierea contractelor de asigurare, pe lângă elementele prevăzute la art. 11 alin. (4) din Legea nr. 71/2019, societăţile mutuale informează persoanele care intenţionează să devină membri şi despre clauzele relevante ale contractului prevăzute la art. 24 alin. (12) din aceeaşi lege şi dacă este cazul, despre reducerile prevăzute la art. 19 alin. (6) lit. b). (11) Prevederile alin. (10) sunt aplicabile corespunzător şi în situaţia prevăzută la art. 18 alin. (4) din Legea nr. 71/2019. (12) Societăţile solicită A.S.F. aprobare pentru transferul de portofoliu în condiţiile prevăzute la art. 8, iar pentru fuziune sau divizare în condiţiile prevăzute la art. 9. (13) În cazurile prevăzute la art. 9 alin. (3) din Legea nr. 71/2019, cererile de solicitare a dizolvării se depun la tribunalul în a cărui circumscripţie societăţile au sediul social, înregistrările la oficiul registrului comerţului şi publicitatea efectuându-se în conformitate cu art. 237 alin. (3)-(5) din Legea nr. 31/1990. (14) În situaţiile în care societăţile se află în dificultate se aplică în mod corespunzător prevederile art. 11-14. (15) Suplimentar prevederilor art. 13 alin. (1), măsurile dispuse de A.S.F. la societăţi pot include şi următoarele: a) suspendarea temporară a plăţii dobânzilor aferente contribuţiilor la fondul iniţial al societăţilor; b) obţinerea de către societăţi de contribuţii suplimentare de la membrii acestora conform prevederilor contractelor de asigurare şi actelor constitutive ale societăţilor; c) modificarea actelor constitutive ale societăţilor în ceea ce priveşte modul de stabilire a contribuţiilor suplimentare şi a cuantumurilor maxime ale acestora. SECŢIUNEA a 2-a Societăţile mutuale de asigurare aflate sub incidenţa regimului naţional de supraveghere ART. 21 Prevederi generale (1) Societăţile reglementate de prezenta secţiune obţin autorizaţia de funcţionare şi desfăşoară activitate de asigurare prin aplicarea în mod corespunzător a prevederilor Legii nr. 237/2015 şi ale Legii nr. 71/2019, inclusiv a prevederilor reglementărilor emise de A.S.F. în aplicarea legilor menţionate. (2) În toate actele normative aplicabile societăţilor reglementate de prezenta secţiune, indicatorii de solvabilitate au următorul înţeles: a) fondurile proprii - marja de solvabilitate disponibilă; b) SCR - marja de solvabilitate minimă; c) MCR - fondul de siguranţă. (3) Societăţile respectă, aplicând principiul proporţionalităţii, prevederile legale referitoare la cerinţele calitative privind sistemul de guvernanţă, cu excepţia celor referitoare la ORSA. (4) Documentaţiile prevăzute în anexe sunt completate şi elaborate în concordanţă cu prevederile legale aplicabile regimului naţional de supraveghere. (5) Societăţilor le este interzis să subscrie riscuri de catastrofă. ART. 22 Procesul de autorizare şi desfăşurarea activităţii (1) Procesul de autorizare a societăţilor de către A.S.F. se desfăşoară cu respectarea prevederilor art. 16 şi 19, cu excepţia art. 19 alin. (5), precum şi ale art. 23 din Legea nr. 71/2019. (2) Pe parcursul desfăşurării activităţii, societăţile respectă prevederile art. 20 alin. (2)-(13). (3) Societăţile respectă în mod corespunzător prevederile art. 18 în cazul în care solicită A.S.F. aprobarea pentru următoarele operaţiuni specifice: a) transferul de portofoliu; b) fuziunea sau divizarea. (4) În cazul dizolvării, societăţile respectă prevederile art. 20 alin. (13). CAP. IV Dispoziţii finale ART. 23 Prevederi finale (1) A.S.F. emite decizii, după caz, conform prevederilor prezentei norme, astfel: a) de acordare a autorizaţiilor de funcţionare în temeiul art. 20 alin. (1) din Legea nr. 237/2015 pentru societăţile pe acţiuni şi art. 23 alin. (1) din Legea nr. 71/2019 pentru societăţile mutuale; b) de respingere a cererii de acordare a autorizaţiilor de funcţionare; c) de acordare a avizului pentru constituirea societăţilor; d) de respingere a cererii de acordare a avizului pentru constituirea societăţilor; e) de aprobare a modificării formei juridice; f) de respingere a cererii de modificare a formei juridice; g) de acordare a avizului de intrare în dizolvare şi lichidare voluntară; h) de respingere a cererii de acordare a avizului de intrare în dizolvare şi lichidare voluntară; i) de acordare a avizului pentru lichidatorii desemnaţi; j) de respingere a cererii de acordare a avizului pentru lichidatorii desemnaţi; k) de aprobare a planului de redresare sau a planului de finanţare; l) de modificare a planului de redresare sau a planului de finanţare; m) de respingere a planului de redresare sau a planului de finanţare; n) de aprobare a extinderii autorizaţiilor de funcţionare; o) de respingere a cererilor de aprobare a extinderii autorizaţiilor de funcţionare; p) de retragere a autorizaţiilor de funcţionare; q) de aprobare a majorării sau reducerii de capital social; r) de respingere a cererii de aprobare a majorării sau reducerii de capital social; s) de aprobare a transferului de portofoliu, fuziunii sau divizării; t) de respingere a cererii de aprobare a transferului de portofoliu, fuziunii sau divizării; u) alte decizii emise conform prevederilor prezentei norme, dacă este cazul. (2) Deciziile A.S.F. prevăzute la alin. (1) lit. a), g), i), n), p), s) şi t) şi cele pentru aplicarea prevederilor art. 163 alin. (3) şi (5) din Legea nr. 237/2015 se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I. (3) Corespondenţa societăţilor cu A.S.F., rapoartele, informările, documentele şi solicitările acestora se semnează olograf sau cu semnătură electronică calificată numai de către membrii conducerii. (4) Societăţile includ în toate documentele emise, inclusiv în corespondenţa cu terţii: a) sintagma „societate autorizată de Autoritatea de Supraveghere Financiară“; b) codul alocat în registrul societăţilor prevăzut la art. 8 alin. (13) din Legea nr. 237/2015; c) codul unic de înregistrare; d) codul LEI. (5) Înţelesul termenilor conform art. 19 alin. (2) din Legea nr. 71/2019 este acelaşi în cuprinsul tuturor prevederilor Legii nr. 31/1990 şi al altor acte normative aplicabile societăţilor mutuale conform Legii nr. 71/2019 şi prezentei norme. (6) În situaţiile prevăzute la art. 8 alin. (1) din Legea nr. 71/2019, aplicarea prevederilor respective se realizează cu respectarea dispoziţiilor Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 116/2009 pentru instituirea unor măsuri privind activitatea de înregistrare în registrul comerţului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 84/2010, cu modificările ulterioare. (7) Sediul declarat prevăzut la art. 7 alin. (4) lit. c) din Legea nr. 71/2019 este sediul social. (8) În aplicarea Legii nr. 237/2015 se respectă prevederile Deciziei EIOPA-BoS-21-234 a Consiliului Supraveghetorilor EIOPA referitoare la cooperarea dintre supraveghetorii din statele membre ale Spaţiului Economic European cu privire la aplicarea Directivei 2009/138/CE şi a anexei la decizia menţionată, EIOPA-BoS-21-235. (9) A.S.F. poate solicita societăţilor transmiterea informaţiilor necesare respectării obligaţiilor de cooperare cu autorităţile din celelalte state membre, prevăzute în decizia EIOPA şi în anexa acesteia menţionate la alin. (8). (10) În termen de 30 de zile lucrătoare de la data deciziei A.S.F. de retragere a autorizaţiilor de funcţionare, societăţile elimină din denumire sintagma prevăzută la art. 20 alin. (2) din Legea nr. 237/2015 şi la art. 5 alin. (1) din Legea nr. 71/2019, iar din obiectul de activitate, activităţile prevăzute la art. 21 alin. (1) lit. a) şi b) din Legea nr. 237/2015. (11) Următoarele anexe fac parte integrantă din prezenta normă: a) Anexa nr. 1 - Formular pentru declaraţia pe propria răspundere; b) Anexa nr. 2 - Solicitarea de autorizare; c) Anexa nr. 3 - Documentaţia privind majorarea capitalului social; d) Anexa nr. 4 - Documentaţia privind reducerea capitalului social; e) Anexa nr. 5 - Documentaţia privind extinderea autorizaţiei la alte clase şi riscuri; f) Anexa nr. 6 - Documentaţia privind extinderea activităţii în state terţe; g) Anexa nr. 7 - Cererea de aprobare a transferului de portofoliu, fuziunii şi divizării; h) Anexa nr. 8 - Documentaţia pentru aprobarea proiectului de transfer de portofoliu; i) Anexa nr. 9 - Documentaţia pentru aprobarea fuziunii sau divizării; j) Anexa nr. 10 - Documentaţia privind aprobarea dizolvării şi lichidării voluntare. (12) Nerespectarea dispoziţiilor prezentei norme se sancţionează de către A.S.F. conform prevederilor art. 163 din Legea nr. 237/2015 sau ale art. 29 din Legea nr. 71/2019, după caz. (13) Taxele prevăzute de prezenta normă se stabilesc prin reglementări emise de A.S.F. ART. 24 Abrogări, intrare în vigoare şi adaptare legislativă (1) Prezenta normă se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data publicării. (2) La data intrării în vigoare a prezentei norme se abrogă: a) Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 20/2016 privind autorizarea şi monitorizarea societăţilor de asigurare şi reasigurare, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 271 din 11 aprilie 2016, cu modificările ulterioare; b) art. 1 alin. (1) lit. a)-c), art. 2 alin. (1) pct. 2-7 şi art. 3-21 din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 28/2015 privind funcţionarea asigurătorilor supravegheaţi conform regimului naţional, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 978 din 30 decembrie 2015, cu modificările şi completările ulterioare. (3) Ori de câte ori prin actele normative se face trimitere la prevederile abrogate conform alin. (2), trimiterea se consideră a fi făcută la prevederile prezentei norme. (4) Cererile depuse la A.S.F. şi nesoluţionate până la data intrării în vigoare a prezentei norme se soluţionează de A.S.F. conform prevederilor în vigoare la data depunerii acestora. Preşedintele Autorităţii de Supraveghere Financiară, Nicu Marcu Bucureşti, 22 septembrie 2022. Nr. 25. ANEXA 1 Formular pentru declaraţia pe propria răspundere^1 ^1 Se completează doar câmpurile relevante. A. Solicitanţi^2 ^2 În cazul persoanelor din alte jurisdicţii se completează cu informaţii echivalente celor solicitate; datele de identificare sunt utilizate de A.S.F. cu respectarea prevederilor Legii nr. 190/2018 privind măsuri de punere în aplicare a Regulamentului (UE) 2016/679 al Parlamentului European şi al Consiliului din 27 aprilie 2016 privind protecţia persoanelor fizice în ceea ce priveşte prelucrarea datelor cu caracter personal şi privind libera circulaţie a acestor date şi de abrogare a Directivei 95/46/CE(Regulamentul general privind protecţia datelor).
┌──────────────────────────────────────────────────┬───────────────────────┐
│ │denumire completă │
│ ├───────────────────────┤
│ │cod LEI │
│ ├───────────────────────┤
│ │numărul de ordine din │
│Datele de identificare ale solicitantului persoană│registrul comerţului │
│juridică ├───────────────────────┤
│ │numărul din Registrul │
│ │societăţilor │
│ ├───────────────────────┤
│ │documentul de │
│ │împuternicire │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────────────────────┤
│ │numele şi prenumele │
│ ├───────────────────────┤
│Datele de identificare ale solicitantului persoană│datele personale de │
│fizică │identificare │
│ ├───────────────────────┤
│ │documentul de │
│ │împuternicire │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────────────────────┤
│Adresa de e-mail la care s-a transmis documentaţia│ │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────────────────────┤
│Data transmiterii documentaţiei prin e-mail │ │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────────────────────┤
│Opisul documentaţiei transmise prin e-mail │ │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────────────────────┤
│Platforma pe care s-a încărcat documentaţia │ │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────────────────────┤
│Data încărcării pe platformă a documentaţiei │ │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────────────────────┤
│Opisul documentaţiei încărcate pe platformă │ │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────────────────────┤
│Documentele transmise Autorităţii de Supraveghere │ │
│Financiară (A.S.F.) prin alte mijloace │ │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────────────────────┤
│Numărul de ieşire al documentelor transmise prin │ │
│alte mijloace/Elementele de identificare a │ │
│documentelor transmise prin alte mijloace │ │
├──────────────────────────────────────────────────┴───────────────────────┤
│DECLARAŢIE │
│Subsemnatul/Subsemnata, │
│..................................................................., în │
│calitate de │
│.........................................................................,│
│declar pe propria răspundere că s-a transmis la A.S.F. prin mijloacele │
│prezentate mai sus toată documentaţia menţionată în opis, aceasta fiind │
│conformă cu realitatea. │
│Cunoscând faptul că falsul în declaraţii se pedepseşte conform art. 326 │
│din Legea nr. 286/2009 privind Codul penal, cu modificările şi │
│completările ulterioare, susţin declaraţia menţionată anterior. │
├──────────────────────────────────────────────────┬───────────────────────┤
│Semnătura │ │
├──────────────────────────────────────────────────┼───────────────────────┤
│Data │ │
└──────────────────────────────────────────────────┴───────────────────────┘
B. Societăţi^3 ^3 Se completează doar câmpurile relevante.
┌──────────────────────────────────────────────┬─────────────────────┐
│ │denumire completă │
│ ├─────────────────────┤
│ │cod LEI │
│ ├─────────────────────┤
│Datele de identificare ale societăţii │numărul de ordine din│
│ │registrul comerţului │
│ ├─────────────────────┤
│ │numărul din Registrul│
│ │societăţilor │
├──────────────────────────────────────────────┼─────────────────────┤
│ │numele şi prenumele │
│ ├─────────────────────┤
│ │datele personale de │
│Reprezentant legal │identificare │
│ ├─────────────────────┤
│ │calitatea în cadrul │
│ │societăţii │
├──────────────────────────────────────────────┼─────────────────────┤
│Adresa de e-mail la care s-a transmis │ │
│documentaţia │ │
├──────────────────────────────────────────────┼─────────────────────┤
│Data transmiterii documentaţiei prin e-mail │ │
├──────────────────────────────────────────────┼─────────────────────┤
│Opisul documentaţiei transmise prin e-mail │ │
├──────────────────────────────────────────────┼─────────────────────┤
│Platforma pe care s-a încărcat documentaţia │ │
├──────────────────────────────────────────────┼─────────────────────┤
│Data încărcării pe platformă a documentaţiei │ │
├──────────────────────────────────────────────┼─────────────────────┤
│Opisul documentaţiei încărcate pe platformă │ │
├──────────────────────────────────────────────┼─────────────────────┤
│Documentele transmise A.S.F. prin alte │ │
│mijloace │ │
├──────────────────────────────────────────────┼─────────────────────┤
│Numărul de ieşire al documentelor transmise │ │
│prin alte mijloace/Elementele de identificare │ │
│a documentelor transmise prin alte mijloace │ │
├──────────────────────────────────────────────┴─────────────────────┤
│DECLARAŢIE │
│Subsemnatul/Subsemnata, │
│............................................................, │
│reprezentant legal al │
│...................................................................,│
│declar pe propria răspundere că s-a transmis la A.S.F. prin │
│mijloacele prezentate mai sus toată documentaţia menţionată în opis,│
│aceasta fiind conformă cu realitatea. │
│Cunoscând faptul că falsul în declaraţii se pedepseşte conform art. │
│326 din Legea nr. 286/2009 privind Codul penal, cu modificările şi │
│completările ulterioare, susţin declaraţia menţionată anterior. │
├──────────────────────────────────────────────┬─────────────────────┤
│Semnătura │ │
├──────────────────────────────────────────────┼─────────────────────┤
│Data │ │
└──────────────────────────────────────────────┴─────────────────────┘
ANEXA 2 Solicitarea de autorizare SECŢIUNEA A Societăţile pe acţiuni A1. Cererea pentru obţinerea avizului în vederea constituirii
┌──┬───────────────────────────────────┐
│1.│Denumirea propusă pentru societate │
├──┼───────────────────────────────────┤
│ │Denumirea anterioară a societăţii │
│ │(pentru solicitare autorizare de │
│2.│către o societate rezultată în urma│
│ │divizării, fuziunii sau │
│ │transferului de portofoliu) │
├──┼───────────────────────────────────┤
│3.│Adresa propusă pentru sediul social│
├──┼───────────────────────────────────┤
│ │Adresa propusă pentru sediul │
│4.│central │
│ │(dacă este diferit de sediul │
│ │social) │
├──┼───────────────────────────────────┤
│5.│Date referitoare la persoanele de │
│ │contact │
├──┼───────────────────────────────────┤
│ │Categoria de activitate │
│ │(asigurări generale, asigurări de │
│6.│viaţă │
│ │reasigurări generale, reasigurări │
│ │de viaţă) │
├──┼───────────────────────────────────┤
│ │Clasele de asigurări şi riscurile │
│ │((conform anexei nr. 1 la Legea nr.│
│ │237/2015 privind autorizarea şi │
│7.│supravegherea activităţii de │
│ │asigurare şi reasigurare, cu │
│ │modificările şi completările │
│ │ulterioare) │
├──┼───────────────────────────────────┤
│ │Semnătura │
├──┼───────────────────────────────────┤
│ │Data │
└──┴───────────────────────────────────┘
A2. Documente şi informaţii generale pentru obţinerea avizului: 1. procura sau împuternicirea avocaţială, semnată de toţi acţionarii direcţi, în cazul în care aceştia desemnează una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relaţia cu Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) pe parcursul analizării documentaţiei, iar în cazul societăţilor pe acţiuni înfiinţate prin subscripţie publică, procesul-verbal al adunării constitutive desfăşurate în condiţiile Legii societăţilor nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare; 2. proiectul actului constitutiv; 3. documente şi informaţii privind acţionarii, necesare A.S.F. pentru evaluarea calităţii acestora în conformitate cu prevederile Regulamentului Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 3/2016 privind criteriile aplicabile şi procedura pentru evaluarea prudenţială a achiziţiilor şi majorărilor participaţiilor la entităţile reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare, şi lista persoanelor care acţionează în mod concertat, descrierea angajamentelor financiare, a contribuţiilor fiecărei persoane şi alte informaţii pe care acţionarii le consideră relevante pentru stabilirea acţiunii concertate; 4. extrasul de cont privind vărsarea cuantumului capitalului social, emis de instituţia de credit sau de instituţia financiară unde este deschis contul de capital; 5. copiile documentelor care atestă vărsarea în numerar, de către fiecare acţionar, a aportului la capitalul social, conform prevederilor legale, certificate pentru conformitate cu originalul de către persoana fizică sau de către reprezentantul legal al acţionarului persoană juridică; 6. documente care demonstrează: a) în cazul societăţilor aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II, respectarea prevederilor art. 21 din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare; b) în cazul societăţilor aflate sub incidenţa regimului naţional de supraveghere, respectarea prevederilor art. 21 alin. (1) lit. a), f) şi h) din legea menţionată la lit. a) şi ale art. 16 din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 25/2022 privind autorizarea societăţilor şi desfăşurarea activităţii de asigurare şi de reasigurare (norma); 7. documentele necesare aprobării membrilor conducerii de către A.S.F., în conformitate cu Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 1/2019 privind evaluarea şi aprobarea membrilor structurii de conducere şi a persoanelor care deţin funcţii-cheie în cadrul entităţilor reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare; 8. descrierea activităţii şi a produselor de asigurări; 9. descrierea altor activităţi decât asigurarea directă, desfăşurate conform prevederilor legale; 10. obiectivele financiare şi modalitatea de respectare a acestora; 11. rolul avut în vedere în piaţa asigurărilor din România şi din Uniunea Europeană; 12. pentru asigurarea RCA, documente şi informaţii în conformitate cu prevederile Legii nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru prejudicii produse terţilor prin accidente de vehicule şi tramvaie, cu modificările şi completările ulterioare, şi cu normele emise în aplicarea acesteia; 13. informaţii privind managementul soluţionării daunelor din clasa 17 din anexa nr. 1 secţiunea A a Legii nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare; 14. documente pentru aprobarea unui model intern sau a fondurilor proprii auxiliare, dacă este cazul; 15. informaţii despre activitatea desfăşurată în baza dreptului de stabilire sau a libertăţii de a presta servicii, dacă este cazul; 16. copia documentului care atestă viramentul taxei de autorizare în contul A.S.F., conform reglementărilor privind veniturile A.S.F.; 17. declaraţia prevăzută la art. 2 alin. (5) din normă. A3. Informaţii despre societatea-mamă: 1. date de identificare; 2. copii certificate ale proceselor-verbale ale şedinţelor conducerii prin care aprobă transmiterea la A.S.F. a documentaţiei pentru înfiinţarea filialei; 3. descrierea istoricului activităţii; 4. în cazul în care face parte dintr-un grup, informaţii privind organizarea şi activitatea grupului; 5. motivaţia pentru alegerea jurisdicţiei României în vederea înfiinţării filialei; 6. informaţii privind toate activităţile desfăşurate de grup în România; 7. informaţii privind refuzul unei solicitări de a primi aprobare pentru înfiinţarea de societăţi în alte state membre sau terţe, retragerea aprobării şi motivele pentru refuz sau retragere; 8. informaţii privind faptul că societatea-mamă a făcut obiectul unor investigaţii pentru fraudă şi conduită incorectă de către autorităţi competente; 9. informaţii privind măsuri sau acţiuni ale autorităţilor competente asupra: a) societăţii-mamă sau grupului; b) persoanelor care conduc efectiv societatea sau deţin funcţii-cheie; c) acţionarilor cu participaţii calificate; 10. legături strânse între societate şi alte persoane fizice şi juridice, inclusiv documentarea faptului că aceste legături nu afectează capacitatea A.S.F. de a supraveghea. A4. Sistemul de guvernanţă: 1. structura organizatorică, inclusiv canalele de raportare şi documentarea separării clare a atribuţiilor şi a răspunderii; 2. politica instituită privind competenţa profesională şi probitatea morală; 3. descrierea posibilelor conflicte de interese şi a politicii de minimizare a acestora prin instituirea unor mecanisme care să permită protejarea interesului contractanţilor şi al beneficiarilor; 4. informaţii privind politica de remunerare, inclusiv acordarea de împrumuturi, creditări, asigurări de viaţă pentru persoanele care conduc efectiv societatea; 5. descrierea politicii pentru prevenirea spălării banilor şi a finanţării terorismului; 6. descrierea planului de continuitate a activităţii; 7. mecanismele de avertizare timpurie şi modalitatea de transmitere a informaţiilor aferente; 8. descrierea procesului de aprobare a produselor de asigurări; 9. informaţii referitoare la distribuirea produselor de asigurări; 10. informaţii referitoare la modalitatea de realizare a raportului ORSA. A5. Profilul de risc: 1. descrierea sistemului de management al riscului; 2. descrierea apetitului de risc; 3. politicile privind repartizarea profitului; 4. detalii despre politica de management active-obligaţii; 5. descrierea procedurilor privind: a) evaluarea şi monitorizarea riscurilor; b) fiabilitatea şi exactitatea sistemului de management al informaţiilor; c) modalitatea promptă de raportare a riscurilor; d) sistemul de control şi auditul intern; 6. informaţii privind strategia de investire; 7. informaţii privind strategia referitoare la reasigurare şi la alte tehnici de minimizare a riscurilor. A6. Informaţii specifice referitoare la organizarea şi atribuţiile funcţiilor-cheie şi ale altor funcţii critice A7. Externalizarea: 1. descrierea politicii de externalizare; 2. descrierea funcţiilor şi a activităţilor externalizate; 3. descrierea furnizorilor către care se realizează externalizarea; 4. proiectele acordurilor de externalizare în care se specifică faptul că A.S.F., auditorii externi, funcţia de conformitate şi funcţia de audit intern au acces nerestricţionat la informaţiile privind externalizarea şi la sediul furnizorilor de servicii pentru realizarea de controale sau misiuni de audit; 5. documentarea modului în care activităţile externalizate sunt monitorizate şi menţionarea indicatorilor de performanţă utilizaţi; 6. evaluarea complexă a furnizorilor de servicii cloud, inclusiv proiectul de acord în care se specifică nivelul calităţii serviciilor, standardele şi mecanismele de securitate. A8. Alte informaţii pe care acţionarii le consideră de natură să susţină viabilitatea proiectului prezentat A9. Machete pentru datele cantitative^1 transmise de societăţile aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II ^1 A se utiliza cea mai recentă versiune a Regulamentului de punere în aplicare (UE) 2015/2.450 al Comisiei din 2 decembrie 2015 de stabilire a standardelor tehnice de punere în aplicare în ceea ce priveşte machetele pentru transmiterea informaţiilor către autorităţile de supraveghere în conformitate cu Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European şi a Consiliului, cu modificările ulterioare. A9.1. Asigurări generale S.02.01.01 - bilanţ S.05.01.01 - prime, daune şi cheltuieli, pe linii de afaceri S.05.02.01 - prime, daune şi cheltuieli, pe ţări S.06.01.01 - lista activelor S.18.01.01 - proiecţii ale fluxurilor de numerar (cea mai bună estimare - asigurări generale) S.23.01.01 - fonduri proprii S.25.01.01 - SCR, formula standard S.28.01.01 - MCR A9.2. Asigurări de viaţă S.02.01.01 - bilanţ S.05.01.01 - prime, daune şi cheltuieli, pe linii de afaceri S.05.02.01 - prime, daune şi cheltuieli, pe ţări S.06.01.01 - lista activelor S.13.01.01 - proiecţii ale fluxurilor de numerar (cea mai bună estimare - asigurări de viaţă) S.23.01.01 - fonduri proprii S.25.01.01 - SCR, formula standard S.28.01.01 - MCR A10. Datele cantitative prevăzute la art. 16 din normă transmise de asigurătorii aflaţi sub incidenţa regimului naţional de supraveghere, calculate conform Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 28/2015 privind funcţionarea asigurătorilor supravegheaţi conform regimului naţional, cu modificările şi completările ulterioare A11. Cererea pentru obţinerea autorizaţiei
┌──┬───────────────────────────────────┐
│ │Denumirea societăţii │
│1.│(înregistrată la oficiul │
│ │registrului comerţului) │
├──┼───────────────────────────────────┤
│2.│Numărul de înregistrare la oficiul │
│ │registrului comerţului │
├──┼───────────────────────────────────┤
│3.│Codul unic de înregistrare │
├──┼───────────────────────────────────┤
│4.│Reprezentantul legal şi datele de │
│ │contact ale acestuia │
├──┼───────────────────────────────────┤
│5.│Datele de contact ale societăţii │
│ │(inclusiv sediul social) │
├──┼───────────────────────────────────┤
│ │Sediul central │
│6.│(dacă este diferit de sediul │
│ │social) │
├──┼───────────────────────────────────┤
│ │Categoria de activitate │
│7.│(asigurări generale, asigurări de │
│ │viaţă, reasigurări generale, │
│ │reasigurări de viaţă) │
├──┼───────────────────────────────────┤
│ │Clasele de asigurări şi riscurile │
│ │(conform anexei nr. 1 la Legea nr. │
│ │237/2015 privind autorizarea şi │
│8.│supravegherea activităţii de │
│ │asigurare şi reasigurare, cu │
│ │modificările şi completările │
│ │ulterioare) │
├──┼───────────────────────────────────┤
│ │Semnătura │
├──┼───────────────────────────────────┤
│ │Data │
└──┴───────────────────────────────────┘
A12. Documente pentru obţinerea autorizaţiei: 1. copiile documentelor emise de oficiul registrului comerţului, care atestă înregistrarea ca persoană juridică, certificate pentru conformitate cu originalul de către reprezentantul legal; 2. copia autentificată a actului constitutiv sau un exemplar original al acestuia, data depunerii fondului de rezervă iniţial fiind considerată data certă a actului constitutiv, obţinută în condiţiile legii; 3. raportul unui auditor IT avizat de A.S.F. sau al resursei interne certificate din care să rezulte faptul că sistemul informatic este implementat la nivelul societăţii cu respectarea cerinţelor prevăzute de Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operaţionale generate de sistemele informatice utilizate de entităţile autorizate/avizate/ înregistrate, reglementate şi/sau supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare, şi este adecvat în raport cu natura, amploarea şi complexitatea activităţii estimate în planul de afaceri; 4. declaraţia prevăzută la art. 2 alin. (5) din normă. SECŢIUNEA B Societăţile mutuale de asigurare B1. Documente şi informaţii generale pentru obţinerea avizului în vederea constituirii: 1. procura sau împuternicirea avocaţială, semnată de toţi membrii fondatori, în cazul în care aceştia desemnează una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relaţia cu A.S.F. în timpul procesului de soluţionare; 2. proiectul actului constitutiv conform dispoziţiilor legale; 3. documente şi informaţii privind membrii fondatori în conformitate cu cap. II secţiunea a 2-a din Legea nr. 71/2019 privind societăţile mutuale de asigurare şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative; 4. extrasul de cont privind vărsarea fondului iniţial conform art. 23 alin. (4) şi (5) din Legea nr. 71/2019 privind societăţile mutuale de asigurare şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative, emis de instituţia de credit sau instituţia financiară unde este contul dedicat fondului iniţial; 5. copiile documentelor care atestă vărsarea în numerar de către fiecare membru fondator a aportului la fondul iniţial, conform prevederilor legale, certificate pentru conformitate cu originalul de către persoana fizică sau de către reprezentantul legal al membrului persoană juridică; 6. documente care demonstrează: a) în cazul societăţilor mutuale aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II, respectarea prevederilor art. 23 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 71/2019 privind societăţile mutuale de asigurare şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative; b) în cazul societăţilor mutuale aflate sub incidenţa regimului naţional de supraveghere, respectarea prevederilor art. 23 alin. (1) lit. b) din Legea nr. 71/2019 privind societăţile mutuale de asigurare şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative şi ale art. 21 alin. (1) lit. a), f) şi h) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 16 alin. (2) din normă; 7. documentarea faptului că sistemul informatic ce urmează a fi utilizat va fi adecvat planului de afaceri; 8. date şi informaţii pentru aprobarea membrilor ale căror vărsăminte la fondul iniţial constituie minimum 10% din valoarea totală vărsată care reprezintă valoarea specificată în actul constitutiv, indiferent de termenul prevăzut pentru vărsarea efectivă a eventualelor sume rămase nevărsate; 9. următoarea documentaţie prevăzută în secţiunea A: a) de la subsecţiunea A2, documentaţia prevăzută la pct. 6-17; b) documentaţia de la subsecţiunile A4-A7; c) în cazul societăţilor mutuale de asigurare aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II, datele cantitative prevăzute la subsecţiunea A9; d) în cazul societăţilor mutuale aflate sub incidenţa regimului naţional de supraveghere, datele cantitative prevăzute la subsecţiunea A10; 10. declaraţia prevăzută la art. 2 alin. (5) din normă. B2. Informaţii referitoare la sursa contribuţiilor pentru constituirea fondului iniţial^2 ^2 Datele de identificare ale persoanelor fizice sunt utilizate de A.S.F. cu respectarea prevederilor Legii nr. 190/2018 privind măsuri de punere în aplicare a Regulamentului (UE) 2016/679 al Parlamentului European şi al Consiliului din 27 aprilie 2016 privind protecţia persoanelor fizice în ceea ce priveşte prelucrarea datelor cu caracter personal şi privind libera circulaţie a acestor date şi de abrogare a Directivei 95/46/CE(Regulamentul general privind protecţia datelor)
┌────────────┬─────────────┬────────────────┐
│ │ │numele şi │
│ │ │prenumele │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │CNP │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │seria şi numărul│
│ │ │actului de │
│ │ │identitate, │
│ │ │emitentul şi │
│Date de │Persoană │data emiterii │
│identificare│fizică ├────────────────┤
│ │ │data şi locul │
│ │ │naşterii │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │cetăţenia │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │domiciliul şi │
│ │ │reşedinţa │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │datele de │
│ │ │contact │
├────────────┼─────────────┼────────────────┤
│ │ │denumirea │
│ │ │înregistrată şi │
│ │ │denumirea de │
│ │ │afaceri │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │forma juridică │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │sediul social │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │sediul central │
│ │ ├────────────────┤
│ │Persoană │codul unic de │
│ │juridică │identificare │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │numărul de │
│ │ │înregistrare la │
│ │ │oficiul │
│ │ │registrului │
│ │ │comerţului │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │codul LEI │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │datele de │
│ │ │contact │
│ ├─────────────┼────────────────┤
│ │ │denumirea │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │forma juridică │
│ │ ├────────────────┤
│ │Entitate fără│sediul │
│ │personalitate├────────────────┤
│ │juridică │codul de │
│ │ │identificare │
│ │ │fiscală │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │datele de │
│ │ │contact │
├────────────┼─────────────┼────────────────┤
│ │ │resursele │
│ │ │financiare │
│ │ │proprii şi │
│ │ │originea │
│ │ │acestora, │
│ │ │susţinute de │
│ │ │acte doveditoare│
│ │ │sau declaraţie │
│ │ │pe propria │
│ │ │răspundere, în │
│ │ │cazul în care nu│
│ │ │este posibilă │
│ │ │furnizarea unor │
│ │ │acte doveditoare│
│ │ ├────────────────┤
│ │ │mijloacele şi │
│ │ │reţeaua │
│ │ │utilizată pentru│
│ │ │transferul │
│ │ │fondurilor, │
│ │ │disponibilitatea│
│ │ │resurselor sau │
│ │ │acordurile │
│ │ │financiare │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │accesul la │
│ │ │resursele de │
│ │ │capital şi la │
│ │ │pieţele │
│ │ │financiare │
│ │ │pentru │
│ │ │constituirea │
│ │ │fondului │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │informaţii │
│ │ │referitoare la │
│ │ │fondurile │
│ │ │împrumutate, │
│ │ │numele persoanei│
│ │ │sau denumirea │
│ │ │entităţii care │
│ │ │acordă │
│ │ │împrumutul şi │
│ │ │facilităţile │
│ │ │acordate, cum ar│
│ │ │fi scadenţe, │
│Sursa │ │termeni, gajuri │
│fondurilor │ │şi alte garanţii│
│ │ ├────────────────┤
│ │ │sursa de │
│ │ │venituri │
│ │ │utilizată pentru│
│ │ │restituirea │
│ │ │fondurilor │
│ │ │împrumutate │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │originea │
│ │ │fondurilor │
│ │ │împrumutate în │
│ │ │situaţia în care│
│ │ │entitatea care │
│ │ │acordă │
│ │ │împrumutul nu │
│ │ │este o entitate │
│ │ │din domeniul │
│ │ │financiar-bancar│
│ │ │supravegheată de│
│ │ │o autoritate │
│ │ │competentă │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │acorduri │
│ │ │financiare cu │
│ │ │alţi membri │
│ │ │fondatori │
│ │ ├────────────────┤
│ │ │informaţii │
│ │ │referitoare la │
│ │ │activele │
│ │ │membrilor │
│ │ │fondatori care │
│ │ │urmează să fie │
│ │ │vândute într-un │
│ │ │termen scurt în │
│ │ │scopul │
│ │ │contribuirii la │
│ │ │fondul de │
│ │ │rezervă liber: │
│ │ │a) condiţii de │
│ │ │vânzare │
│ │ │b) evaluarea │
│ │ │preţului │
│ │ │c) detalii │
│ │ │privind │
│ │ │caracteristicile│
│ │ │vânzării │
├────────────┼─────────────┼────────────────┤
│Informaţii │ │ │
│privind │ │ │
│respectarea │ │ │
│art. 11 │ │ │
│alin. (3) │ │ │
│din Legea │ │ │
│nr. 71/2019 │ │ │
│privind │ │ │
│societăţile │ │ │
│mutuale de │ │ │
│asigurare şi│ │ │
│pentru │ │ │
│modificarea │ │ │
│şi │ │ │
│completarea │ │ │
│unor acte │ │ │
│normative │ │ │
└────────────┴─────────────┴────────────────┘
B3. Alte informaţii pe care membrii fondatori le consideră de natură să susţină viabilitatea proiectului prezentat ANEXA 3 Documentaţia privind majorarea capitalului social 1. Cerere de aprobare a majorării capitalului social 2. Hotărârea organului statutar competent de aprobare a operaţiunii 3. Documente care atestă respectarea condiţiilor prevăzute la art. 5 alin. (3) şi (4) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 25/2022 privind autorizarea societăţilor şi desfăşurarea activităţii de asigurare şi de reasigurare (normă) 4. Dovada achitării taxei prevăzute de reglementările referitoare la veniturile Autorităţii de Supraveghere Financiară 5. Declaraţia prevăzută la art. 2 alin. (5) din normă ANEXA 4 Documentaţia privind reducerea capitalului social 1. Cerere de aprobare a reducerii capitalului social 2. Hotărârea organului statutar competent de aprobare a operaţiunii 3. Studiul de impact, asumat de conducere, prin care se documentează faptul că operaţiunea nu conduce la diminuarea nivelului fondurilor proprii eligibile sub nivelul SCR şi MCR 4. Dovada achitării taxei prevăzute de reglementările referitoare la veniturile Autorităţii de Supraveghere Financiară 5. Declaraţia prevăzută la art. 2 alin. (5) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 25/2022 privind autorizarea societăţilor şi desfăşurarea activităţii de asigurare şi de reasigurare ANEXA 5 Documentaţia privind extinderea autorizaţiei la alte clase şi riscuri 1. Cerere în care sunt specificate clasele şi riscurile noi 2. Hotărârea organului statutar competent de aprobare a operaţiunii 3. Documente care să ateste respectarea prevederilor art. 21 alin. (3)-(5) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare 4. Dovada achitării taxei prevăzute de reglementările referitoare la veniturile Autorităţii de Supraveghere Financiară 5. Declaraţia prevăzută la art. 2 alin. (5) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 25/2022 privind autorizarea societăţilor şi desfăşurarea activităţii de asigurare şi de reasigurare ANEXA 6 Documentaţia privind extinderea activităţii în state terţe 1. Hotărârea organului statutar competent cu privire la: a) statul terţ în care se intenţionează deschiderea sucursalei; b) clasele de asigurări pe care intenţionează să le practice; c) capitalul alocat sucursalei la înfiinţare. 2. Datele de identificare a sucursalei 3. Sediul sucursalei şi datele de contact 4. Numele persoanelor mandatate să reprezinte sucursalele, limitele mandatului acordat şi documentaţia care atestă respectarea de către acestea a prevederilor Regulamentului Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 1/2019 privind evaluarea şi aprobarea membrilor structurii de conducere şi a persoanelor care deţin funcţii-cheie în cadrul entităţilor reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare 5. Prezentarea cadrului legislativ şi instituţional din statul terţ cu privire la: a) procedura şi termenele de înfiinţare a sucursalei; b) existenţa obligaţiei de obţinere a unei autorizaţii din partea unor autorităţi competente; c) legislaţia aplicabilă sucursalei, astfel: (i) legislaţia din domeniul asigurărilor; (ii) legislaţia privind prevenirea spălării banilor şi a finanţării terorismului; (iii) eventualele restricţii în realizarea supravegherii de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cum ar fi restricţionarea accesului la informaţii sau a posibilităţii efectuării unor controale la sediul sucursalei. 6. Planul de afaceri elaborat conform prevederilor art. 22 din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare, care să includă: a) activitatea care urmează a fi desfăşurată de către sucursală într-o perioadă de 3 ani pentru asigurările generale şi de 5 ani pentru asigurările de viaţă; b) politicile şi procedurile privind activitatea desfăşurată prin intermediul sucursalei; c) impactul activităţii sucursalei asupra SCR, a MCR şi a fondurilor proprii eligibile. 7. Descrierea canalelor de distribuţie 8. Declaraţia prevăzută la art. 2 alin. (5) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 25/2022 privind autorizarea societăţilor şi desfăşurarea activităţii de asigurare şi de reasigurare ANEXA 7 Cererea de aprobare a transferului de portofoliu, a fuziunii şi a divizării^1 ^1 A se completa corespunzător şi a se adăuga câmpuri noi acolo unde este necesar.
┌──────────────────────────────────────────────────────────┐
│Subsemnatul, ................................, în calitate│
│de membru al conducerii societăţii ......................,│
├──────────────────────────────────────────────────────────┤
│solicit aprobarea pentru: │
├──────────────────────────────────────────────────────────┤
│1. fuziunea societăţii │
│............................................... │
├──────────────────────────────────────────────────────────┤
│cu societatea │
│..........................................................│
├──────────────────────────────────────────────────────────┤
│2. autorizarea societăţii │
│.................................... preconizate să │
│rezulte în urma fuziunii │
├──────────────────────────────────────────────────────────┤
│3. divizarea societăţii │
│....................................... │
├──────────────────────────────────────────────────────────┤
│4. autorizarea societăţilor │
│....................................... preconizate să │
│rezulte în urma divizării │
├──────────────────────────────────────────────────────────┤
│5. transferul de portofoliu de la societatea │
│............................................. │
├──────────────────────────────────────────────────────────┤
│către societatea ............................ │
├──────────────────────────────────────────────────────────┤
│Data │
├──────────────────────────────────────────────────────────┤
│Semnătura │
└──────────────────────────────────────────────────────────┘
ANEXA 8 Documentaţia pentru aprobarea proiectului de transfer de portofoliu SECŢIUNEA A Documentaţie specifică societăţilor aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II A1. Societăţile cedente: 1. hotărârile organelor statutare competente prin care s-a stabilit transferul de portofoliu; 2. proiectul acordului de transfer de portofoliu; 3. structura portofoliului pe categorii şi clase de asigurare la data de referinţă, conform tabelului din secţiunea C; 4. raportările care reflectă situaţia existentă la sfârşitul lunii anterioare depunerii documentaţiei, privind: a) valoarea SCR, MCR şi a fondurilor proprii eligibile; b) rezervele tehnice brute înainte de transferul de portofoliu; c) activele care acoperă rezervele tehnice brute; d) situaţia litigiilor, pe categorii şi clase de asigurări; 5. declaraţia persoanelor responsabile de funcţia actuarială care certifică validitatea raportărilor cantitative; 6. contribuţia la Fondul de garantare a asiguraţilor conform prevederilor legale în vigoare; 7. dovada achitării taxei prevăzute de reglementările referitoare la veniturile Autorităţii de Supraveghere Financiară (A.S.F.); 8. declaraţia prevăzută la art. 2 alin. (5) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 25/2022 privind autorizarea societăţilor şi desfăşurarea activităţii de asigurare şi de reasigurare (normă). A2. Societăţile cesionare: 1. documentele prevăzute la subsecţiunea A1. pct. 1 şi 3-6; 2. raportările care reflectă situaţia ulterior transferului de portofoliu privind: a) valoarea SCR, MCR şi a fondurilor proprii eligibile; b) valoarea estimată a rezervelor tehnice brute, pe categorii şi clase de asigurări; c) valoarea estimată a activelor care acoperă rezervele tehnice brute; 3. declaraţia prevăzută la art. 2 alin. (5) din normă. SECŢIUNEA B Documentaţie specifică societăţilor aflate sub incidenţa regimului naţional de supraveghere B1. Societăţile cedente: 1. hotărârea organelor statutare competente prin care s-a stabilit transferul de portofoliu; 2. proiectul acordului de transfer de portofoliu; 3. structura portofoliului pe categorii şi clase de asigurare la data de referinţă, conform tabelului din secţiunea C; 4. raportările care reflectă situaţia existentă la sfârşitul lunii anterioare depunerii documentaţiei, privind: a) valoarea marjei de solvabilitate disponibile, marjei de solvabilitate minime şi a fondului de siguranţă; b) rezervele tehnice brute înainte de transferul de portofoliu; c) activele admise să acopere rezervele tehnice brute; d) situaţia litigiilor, pe categorii şi clase de asigurări; 5. declaraţia persoanelor responsabile de funcţia actuarială care certifică validitatea raportărilor cantitative; 6. contribuţia la Fondul de garantare a asiguraţilor conform prevederilor legale în vigoare şi taxa de funcţionare datorată conform reglementărilor privind veniturile A.S.F.; 7. dovada achitării taxei prevăzute de reglementările referitoare la veniturile A.S.F.; 8. declaraţia prevăzută la art. 2 alin. (5) din normă. B2. Societăţile cesionare: 1. documentele prevăzute la subsecţiunea B1 pct. 1 şi 3-6; 2. raportările care reflectă situaţia ulterior transferului de portofoliu privind: a) valoarea estimată a marjei de solvabilitate disponibile, a marjei de solvabilitate minime şi a fondului de siguranţă; b) valoarea estimată a rezervelor tehnice brute, pe categorii şi clase de asigurări; c) valoarea estimată a activelor admise să acopere rezervele tehnice brute; 3. declaraţia prevăzută la art. 2 alin. (5) din normă. SECŢIUNEA C Structura portofoliului de transferat^1 ^1 În cazul în care moneda nu este RON, după coloanele 7-9 se adaugă câte o coloană pentru fiecare altă monedă.
┌───────┬───────────────┬─────────┬─────────┬───────────┬───────────┬─────────┬─────────┬───────┐
│ │Numele │ │ │Momentul │Momentul │ │ │ │
│Numărul│contractantului│Clasa de │Riscurile│începerii │încetării │Prima de │Suma │Rezerva│
│poliţei│şi al │asigurare│asigurate│răspunderii│răspunderii│asigurare│asigurată│de │
│ │beneficiarului │ │ │societăţii │societăţii │ │ │primă │
│ │ │ │ │cedente │cedente │ │ │ │
├───────┼───────────────┼─────────┼─────────┼───────────┼───────────┼─────────┼─────────┼───────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │8 │9 │
├───────┼───────────────┼─────────┼─────────┼───────────┼───────────┼─────────┼─────────┼───────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└───────┴───────────────┴─────────┴─────────┴───────────┴───────────┴─────────┴─────────┴───────┘
ANEXA 9 Documentaţia pentru aprobarea fuziunii sau divizării SECŢIUNEA A Societăţile aflate sub incidenţa regimului de supraveghere Solvabilitate II 1. Proiectul de fuziune sau divizare semnat de reprezentantul legal, conform prevederilor Legii societăţilor nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, însoţit de avizul eliberat de Consiliul Concurenţei, dacă este cazul 2. Hotărârile organelor statutare competente privind fuziunea sau divizarea 3. Proiectele actelor constitutive ale societăţilor rezultate sau ale actelor de modificare a actelor constitutive 4. Bilanţul aferent proiectului de fuziune sau divizare, semnat de membrii conducerii, având ca dată de referinţă data întocmirii proiectului 5. Planul de afaceri pentru societăţile rezultate în urma fuziunii sau divizării pentru următorii 5 ani 6. Raportările la data de referinţă privind: a) contribuţia la Fondul de garantare a asiguraţilor; b) situaţia rezervelor tehnice brute înainte de fuziune sau divizare şi estimarea situaţiei rezervelor tehnice brute ale societăţilor rezultate, pe categorii şi clase de asigurări, având ca dată de referinţă data întocmirii proiectului; c) situaţia activelor care acoperă rezervele menţionate la lit. b); d) structura portofoliului, pe categorii şi clase de asigurări, înainte de fuziune sau divizare; e) situaţia litigiilor, pe categorii şi clase de asigurări, înainte de fuziune sau divizare; f) situaţia privind cedările în reasigurare, pe clase şi categorii de asigurări, înainte de fuziune sau divizare; g) SCR înainte şi după fuziune sau divizare pentru societăţile implicate; h) raportul auditorilor externi independenţi privind fuziunea sau divizarea. 7. Dovada plăţii taxei prevăzute de reglementările referitoare la veniturile Autorităţii de Supraveghere Financiară 8. În cazul societăţilor pe acţiuni, structura acţionariatului şi documentaţia pentru aprobarea acţionarilor semnificativi, conform Regulamentului Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 3/2016 privind criteriile aplicabile şi procedura pentru evaluarea prudenţială a achiziţiilor şi majorărilor participaţiilor la entităţile reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare 9. În cazul societăţilor mutuale de asigurare, evidenţa membrilor societăţii rezultate în urma fuziunii sau divizării 10. Documentaţia necesară în vederea aprobării membrilor conducerii societăţilor rezultate, conform Regulamentului Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 1/2019 privind evaluarea şi aprobarea membrilor structurii de conducere şi a persoanelor care deţin funcţii-cheie în cadrul entităţilor reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare 11. Cererea de retragere a autorizaţiei de funcţionare a societăţilor care urmează a nu mai desfăşura activitate, ca urmare a fuziunii sau divizării 12. Alte informaţii relevante pentru evaluarea proiectului de fuziune sau divizare 13. Declaraţia prevăzută la art. 2 alin. (5) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 25/2022 privind autorizarea societăţilor şi desfăşurarea activităţii de asigurare şi de reasigurare SECŢIUNEA B Societăţile aflate sub incidenţa regimului naţional de supraveghere Raportările privind: a) valoarea marjei de solvabilitate înainte de fuziune sau divizare şi estimarea acesteia după fuziune sau divizare, având ca dată de referinţă data întocmirii proiectului de fuziune sau divizare; b) valoarea activelor care acoperă rezervele tehnice înainte de finalizarea proiectului de fuziune sau divizare, estimarea acestora după finalizare, având ca dată de referinţă data întocmirii proiectului. ANEXA 10 Documentaţia privind avizarea dizolvării şi lichidării voluntare SECŢIUNEA A Cererea de acordare a avizului pentru dizolvare şi lichidare voluntară şi pentru lichidatorul desemnat
┌─────────────────────────────────────────────────┐
│Subsemnatul, ............................, în │
│calitate de membru al conducerii societăţii │
│................................., │
├─────────────────────────────────────────────────┤
│solicit aprobarea pentru: │
├─────────────────────────────────────────────────┤
│1. dizolvarea şi lichidarea voluntară a │
│societăţii ..................................... │
├─────────────────────────────────────────────────┤
│2. lichidatorul desemnat │
│.................................................│
├─────────────────────────────────────────────────┤
│Semnătura │
├─────────────────────────────────────────────────┤
│Data │
└─────────────────────────────────────────────────┘
SECŢIUNEA B Documentaţia privind avizarea dizolvării şi lichidării voluntare 1. Hotărârea adunării organului statutar competent privind dizolvarea şi lichidarea voluntară şi desemnarea lichidatorului 2. Datele de identificare ale lichidatorului desemnat 3. Planul de derulare a operaţiunii de lichidare, cu respectarea principiului proporţionalităţii 4. Documentele prevăzute în secţiunea C, valabile la data înregistrării de către Autoritatea de Supraveghere Financiară a cererii societăţii 5. Bilanţurile contabile estimate pentru perioada stabilită de finalizare a procedurii de lichidare 6. Declaraţia prevăzută la art. 2 alin. (5) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 25/2022 privind autorizarea societăţilor şi desfăşurarea activităţii de asigurare şi de reasigurare SECŢIUNEA C Documentaţia privind lichidatorul desemnat 1. Act justificativ eliberat de Uniunea Naţională a Practicienilor în Insolvenţă din România, din care rezultă următoarele: a) forma de exercitare a profesiei de practician în insolvenţă este înscrisă în evidenţele Uniunii Naţionale a Practicienilor în Insolvenţă din România; b) asociaţii coordonatori ai lichidatorului nu au fost sancţionaţi disciplinar în ultimii 3 ani. 2. Copie certificată a poliţei de asigurare de răspundere civilă profesională 3. Declaraţie pe propria răspundere privind numărul de persoane alocat procedurii de lichidare, astfel: a) personal calificat şi de specialitate în domeniul asigurărilor, care să includă cel puţin un actuar; b) personal cu experienţă în lichidare de daune; c) practicieni în insolvenţă compatibili. 4. Declaraţie pe propria răspundere privind dotarea logistică adecvată, care să includă o pagină de internet proprie funcţională 5. Cazierul fiscal al practicienilor, din care să rezulte că nu există fapte înscrise în cazier -----
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
