În conformitate cu prevederile art. 2 alin. (1) lit. b), art. 3 alin. (1) lit. b) şi art. 6 alin. (2) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, în temeiul prevederilor art. 8 alin. (13) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare, în temeiul prevederilor art. 4 alin. (25), art. 36 alin. (1) lit. a)-e), g) şi h) şi alin. (2) lit. a), b) şi e)-g) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare, în urma deliberărilor Consiliului Autorităţii de Supraveghere Financiară din cadrul şedinţei din data de 28.07.2021, Autoritatea de Supraveghere Financiară emite prezenta normă. CAP. I Dispoziţii generale ART. 1 Prevederi generale Prezenta normă reglementează: a) intermediarii de asigurări, reasigurări şi asigurări auxiliare, încadrarea acestora în categorii, intermediari principali şi secundari; b) raporturile juridice dintre distribuitorii de asigurări şi/sau reasigurări, denumiţi în continuare distribuitori, şi canalele proprii de distribuţie ale acestora, după caz; c) procesul de înregistrare care cuprinde: (i) sistemul de înregistrare, forma şi conţinutul registrelor Autorităţii de Supraveghere Financiară, denumită în continuare A.S.F., şi ale distribuitorilor; (ii) înregistrarea tipurilor de intermediari principali de către A.S.F.: persoanele juridice autorizate, denumite companii de brokeraj, şi persoanele juridice avizate, instituţiile de credit şi firmele de investiţii; (iii) înregistrarea intermediarilor secundari de către societăţi şi intermediarii principali. d) avizarea intermediarilor principali în calitate de creatori de produse de asigurare în asociere cu asigurătorii; e) procesul de supraveghere şi monitorizare permanentă de către A.S.F. a activităţii de distribuţie desfăşurate de către distribuitori, inclusiv a respectării regulilor de conduită; f) următoarele cerinţe: (i) privind menţinerea înregistrării; (ii) organizatorice şi de raportare; (iii) privind fuziunea şi divizarea companiilor de brokeraj; (iv) privind informarea şi conduita în desfăşurarea activităţii de distribuţie; g) dreptul de stabilire şi libertatea de a presta servicii pe teritoriul statelor membre pentru intermediarii principali şi secundari; h) dreptul de stabilire şi libertatea de a presta servicii pe teritoriul României pentru intermediarii de asigurări, reasigurări şi asigurări auxiliare autorizaţi şi/sau înregistraţi într-un stat membru, precum şi colaborarea acestora cu societăţile şi intermediarii principali şi secundari; i) colaborarea societăţilor care desfăşoară activitate de distribuţie pe teritoriul României în baza libertăţii de a presta servicii şi a dreptului de stabilire cu intermediarii principali şi secundari, după caz; j) cerinţe suplimentare pentru activităţile de distribuţie de produse de asigurare cu componentă investiţională; k) informaţiile pe care distribuitorii le furnizează persoanelor fizice şi juridice, în calitatea lor de clienţi sau potenţiali clienţi; l) activitatea de comercializare electronică de asigurări. ART. 2 Definiţii (1) Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţiile prevăzute în Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare, Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi următoarele semnificaţii: 1. agent - persoană fizică, indiferent de regimul fiscal în vigoare, altul decât angajatul unei societăţi, sau persoană juridică, încadrată în categoria intermediarilor secundari, care, în conformitate cu prevederile art. 12 alin. (6) lit. b) pct. (ii) din Legea nr. 236/2018, acţionează pentru şi în numele societăţii sau societăţilor pentru care desfăşoară activităţi de distribuţie; 2. agent afiliat - instituţie de credit sau firmă de investiţii, încadrată în categoria intermediarilor secundari, conform opţiunii prevăzute la art. 33 alin. (3) din Legea nr. 236/2018, care, în conformitate cu prevederile art. 12 alin. (6) lit. b) pct. (ii) din Legea nr. 236/2018, acţionează pentru şi în numele asigurătorului sau asigurătorilor pentru care desfăşoară activităţi de distribuţie; 3. agent auxiliar - persoană fizică, indiferent de regimul fiscal în vigoare, sau persoană juridică, încadrată în categoria intermediarilor secundari, care, în conformitate cu prevederile art. 12 alin. (6) lit. b) pct. (ii) din Legea nr. 236/2018, acţionează pentru şi în numele asigurătorului sau asigurătorilor pentru care desfăşoară activităţi de distribuţie în mod auxiliar; 4. agent de management - persoană fizică, indiferent de regimul fiscal în vigoare sau persoană juridică, denumită în continuare MGA, cu reşedinţa sau domiciliul sau sediul social, după caz, în România, reprezentantul unui singur asigurător autorizat în alt stat membru, notificat în vederea desfăşurării activităţii de distribuţie în baza libertăţii de a presta servicii în România, care duce la îndeplinire mandatul acordat de acesta şi care are competenţa de a-l reprezenta şi angaja în relaţiile cu terţii şi A.S.F., precum şi cu alte instituţii şi autorităţi din România; acest reprezentant nu este un intermediar sau intermediar de asigurări auxiliare conform prevederilor legale; 5. asistent - persoană fizică, indiferent de regimul fiscal în vigoare, sau persoană juridică, încadrată în categoria intermediarilor secundari, care, în conformitate cu prevederile art. 8 alin. (4) din Legea nr. 236/2018, acţionează pentru şi în numele intermediarului principal pentru care desfăşoară activităţi de distribuţie; 6. asistent auxiliar - persoană fizică, indiferent de regimul fiscal în vigoare, sau persoană juridică, încadrată în categoria intermediarilor secundari, care, în conformitate cu prevederile art. 8 alin. (4) din Legea nr. 236/2018, acţionează pentru şi în numele intermediarului principal pentru care desfăşoară activităţi de distribuţie în mod auxiliar; 7. comercializare electronică - activitatea de distribuţie efectuată la distanţă prin utilizarea mediului on-line sau prin utilizarea altor mijloace, indiferent de dispozitivul de accesare a acestora, respectiv unităţi de procesare fixe sau mobile; 8. companie de brokeraj - intermediar principal, persoană juridică română, autorizată conform prevederilor Legii nr. 236/2018 şi ale prezentei norme, care: a) în cadrul activităţii principale, în conformitate cu prevederile art. 12 alin. (6) lit. b) pct. (ii) din Legea nr. 236/2018, reprezintă interesele clienţilor pentru care desfăşoară activitate de distribuţie, care constă în: oferirea de consultanţă clienţilor săi sau potenţialilor clienţi, propunerea de contracte de asigurare şi/sau reasigurare, negocierea cu societăţile în vederea obţinerii şi încheierii celor mai potrivite contracte de asigurare şi/sau reasigurare pentru clienţi, acordarea asistenţei pentru gestionarea şi derularea acestora, în special în cazul unei solicitări de despăgubiri, cum ar fi instrumentare de daune în serviciul/beneficiul clienţilor; b) în cadrul activităţilor secundare, poate efectua şi activităţile prevăzute la art. 11 alin. (3) şi (5); 9. conducere executivă: a) în cazul companiei de brokeraj, persoana fizică sau persoanele fizice, care, potrivit actelor constitutive şi/sau hotărârilor organelor statutare ale companiei, este împuternicită/sunt împuternicite să conducă şi să coordoneze activitatea curentă, precum şi învestită/învestite cu competenţa de a angaja răspunderea companiei; în cazul indisponibilităţii sau vacantării postului, înlocuitorul de drept este administratorul, conform prevederilor art. 22 alin. (18); b) în cazul instituţiilor de credit sau al firmelor de investiţii, intermediari principali, persoana fizică sau persoanele fizice desemnată/desemnate cu atribuţii de conducere şi/sau administrare a departamentului de distribuţie; conducerea executivă este numită de către conducerea instituţiei de credit sau firmei de investiţii, la nivelul sediului principal; c) în cazul intermediarilor secundari persoane juridice, persoana sau persoanele fizice desemnată/desemnate cu atribuţii de conducere şi/sau administrare a activităţii de distribuţie sau, în situaţia în care activitatea de distribuţie este desfăşurată de o singură persoană, aceasta deţine şi atribuţii de administrare a activităţii de distribuţie; 10. conduită - reguli de desfăşurare a activităţii distribuitorilor, pentru asigurarea unui tratament corect faţă de clienţi şi evitarea practicilor incorecte, neloiale, frauduloase sau abuzive; 11. distribuţie în baza dreptului de stabilire - activitatea desfăşurată pe teritoriul României printr-o sucursală sau prezenţă permanentă a unui distribuitor dintr-un stat membru; 12. distribuţie în baza libertăţii de a presta servicii - activitatea desfăşurată pe teritoriul României de un distribuitor dintr-un stat membru în condiţiile descrise de Comunicarea interpretativă a Comisiei Europene privind libertatea de a presta servicii şi interesul general în sectorul asigurărilor 2000/C 43/03, publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria C, nr. 43 din 16 februarie 2000; această activitate este diferită de cea desfăşurată printr-o sucursală sau prezenţă permanentă; 13. divizare - operaţiunea care constă în împărţirea întregului patrimoniu al unei companii de brokeraj, care îşi încetează astfel existenţa, între două sau mai multe companii de brokeraj existente ori nou-constituite sau transmiterea unei părţi din patrimoniul unei companii de brokeraj care continuă să existe către una sau mai multe companii de brokeraj existente ori nou-constituite; 14. furnizor de software - persoană juridică sau fizică autorizată, furnizoare de soluţii informatice, care deţine expertiză în domenii specializate, cu respectarea cadrului legal aplicabil; 15. fuziune - operaţiunea realizată prin: a) absorbţie, constând în absorbirea uneia sau mai multor companii de brokeraj de către o altă companie de brokeraj; b) contopire, constând în contopirea a două sau mai multe companii de brokeraj pentru a forma o nouă companie de brokeraj; 16. intermediar exceptat - persoană fizică, indiferent de regimul fiscal în vigoare, sau persoană juridică, încadrată ca intermediar de asigurări auxiliare, care este exceptată de la obligaţia de înregistrare în registrul A.S.F., dacă îndeplineşte condiţiile prevăzute la art. 2 alin. (1) din Legea nr. 236/2018; 17. mandat de brokeraj - contractul dintre un client persoană fizică sau juridică şi compania de brokeraj, împuternicirea sau un alt tip de acord, prin care clientul încredinţează acesteia reprezentarea intereselor sale privind obţinerea şi negocierea ofertelor în vederea încheierii contractelor de asigurare şi/sau de reasigurare, acordarea de asistenţă înainte şi pe durata gestionării contractelor, în special în cazul unei solicitări de despăgubiri; documentele încheiate pot fi cu titlu oneros, în cazul în care părţile stabilesc astfel; 18. mandat de intermediere - contractul dintre un client persoană fizică sau juridică şi instituţia de credit sau firma de investiţii în calitate de intermediar principal, împuternicirea sau un alt tip de acord, prin care clientul încredinţează acesteia reprezentarea intereselor sale privind obţinerea şi negocierea ofertelor în vederea încheierii contractelor de asigurare, acordarea de asistenţă înainte şi pe durata gestionării contractelor, în special în cazul unei solicitări de despăgubiri; documentele încheiate pot fi cu titlu oneros, în cazul în care părţile stabilesc astfel; 19. mandatar - persoana fizică din statul membru în care intermediarii sau intermediarii de asigurări auxiliare îşi stabilesc o sucursală, în baza dreptului de stabilire, care are competenţa de a-i reprezenta şi angaja în relaţiile cu terţii şi cu autoritatea naţională competentă, precum şi cu alte instituţii şi autorităţi din statul membru respectiv; 20. mediu on-line - mijloc prin care activitatea prestată se realizează în timp real prin intermediul unei reţele de acces informatic la distanţă, preponderent prin servicii web/internet; 21. mijloace de comercializare electronică - totalitatea elementelor prin care distribuitorii comercializează electronic contracte de asigurare; 22. notă de acoperire - document provizoriu emis de către intermediarul principal şi care: a) este valabil până la data încheierii contractului de asigurare dintre un client şi asigurător; b) conţine date referitoare la identitatea asiguratului şi cea a contractantului/clientului, descrierea riscului asigurat, prima de asigurare şi suma asigurată corespunzătoare unei perioade determinate; c) îşi încetează efectele la data prevăzută în cuprinsul acesteia, în situaţia în care contractul de asigurare nu mai este încheiat sau este încheiat în alte condiţii decât cele prevăzute în cuprinsul notei de acoperire; d) constituie mijloc de probă în situaţia producerii riscului asigurat anterior încheierii contractului dintre client şi asigurător; 23. risc de conduită - riscul care provine din desfăşurarea activităţilor societăţilor şi/sau intermediarilor într-un mod care nu asigură un tratament corect şi echitabil clienţilor; 24. soluţii informatice - aplicaţii on-line sau pe terminale mobile, destinate comercializării electronice, dezvoltate de şi în numele distribuitorilor prevăzuţi la art. 42 alin. (2). (2) Termenii consumator şi client au semnificaţiile prevăzute la art. 1 alin. (3) din Legea nr. 236/2018, atât în cuprinsul prezentei norme, cât şi al actelor sau regulamentelor delegate, standardelor tehnice de reglementare, celor de aplicare, actelor de punere în aplicare şi altor acte emise de Comisia Europeană sau de Consiliul şi Parlamentul European, cu aplicabilitate directă în statele membre. (3) Prin comercializarea electronică prevăzută la alin. (1) pct. 7 sunt realizate, cu respectarea prevederilor art. 15 din Legea nr. 236/2018, şi următoarele activităţi: a) promovarea, simularea, înregistrarea, centralizarea, retransmiterea, procesarea sau stocarea cererilor de ofertă privind contractele de asigurare, finalizate ori nu prin încheierea acestora; b) emiterea, prin mijloace de comercializare electronică, a unor documente de încasare; c) emiterea şi/sau modificarea contractelor de asigurare ca urmare a unei comenzi transmise prin orice mijloace de comercializare electronică. (4) Prin intermediul soluţiilor informatice prevăzute la alin. (1) pct. 24 se pot realiza următoarele: a) prezentarea produselor proprii ale creatorilor de produse de asigurare; b) plasarea cererilor de ofertă; c) efectuarea comenzilor contractelor de asigurare; d) emiterea contractelor de asigurare. (5) În sensul definiţiei prevăzute la art. 3 alin. (1) pct. 12 din Legea nr. 236/2018, agenţii auxiliari şi/sau asistenţii auxiliari distribuie numai produse de asigurare care sunt complementare bunurilor sau serviciilor proprii, conform obiectelor lor de activitate, iar în situaţia în care acestea includ riscurile din asigurările de viaţă şi/sau de răspundere civilă, acestea pot fi oferite numai împreună cu bunul sau serviciul oferit ca parte a activităţii lor profesionale principale. (6) Instituţiile de credit şi firmele de investiţii, avizate de A.S.F. în calitate de intermediari principali conform art. 3 alin. (1) pct. 15 din Legea nr. 236/2018, desfăşoară activităţi de distribuţie în numele clienţilor, similar companiilor de brokeraj, aşa cum sunt acestea menţionate la alin. (1) pct. 8 lit. a). (7) În sensul prezentei norme, acronimele de mai jos au următoarele semnificaţii: 1. A.S.F. - Autoritatea de Supraveghere Financiară; 2. BNR - Banca Naţională a României. (8) În sensul prezentei norme, actele normative de mai jos au următoarele semnificaţii: 1. O.U.G. nr. 44/2008 - Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 44/2008 privind desfăşurarea activităţilor economice de către persoanele fizice autorizate, întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 182/2016; 2. Legea nr. 237/2015 - Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare; 3. Legea nr. 236/2018 - Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare; 4. Regulamentul 2017/1.469 - Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2017/1.469 al Comisiei din 11 august 2017 de stabilire a unui format standard de prezentare a documentului de informare privind produsul de asigurare (PID); 5. Regulamentul 2014/1.286 - Regulamentul (UE) nr. 1.286/2014 al Parlamentului European şi al Consiliului din 26 noiembrie 2014 privind documentele cu informaţii esenţiale referitoare la produsele de investiţii individuale structurate şi bazate pe asigurări (PRIIP); 6. Regulamentul 2017/2.358 - Regulamentul delegat (UE) 2017/2.358 al Comisiei din 21 septembrie 2017 de completare a Directivei (UE) 2016/97 a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte cerinţele de supraveghere şi de guvernanţă a produselor, aplicabile societăţilor de asigurare şi distribuitorilor de asigurări; 7. Regulamentul 2017/2.359 - Regulament delegat (UE) 2017/2.359 al Comisiei din 21 septembrie 2017 de completare a Directivei (UE) 2016/97 a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte cerinţele de informare şi normele de conduită profesională aplicabile distribuţiei de produse de investiţii bazate pe asigurări; 8. Regulamentul 2019/1.935 - Regulament delegat (UE) 2019/1.935 al Comisiei din 13.05.2019 de modificare a Directivei (UE) 2016/97 a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte standardele tehnice de reglementare care adaptează valorile de bază în euro pentru asigurarea de răspundere civilă profesională şi pentru capacitatea financiară a intermediarilor de asigurări şi reasigurări. (9) În sensul prezentei norme, actele privind colaborarea dintre autorităţile competente au următoarele semnificaţii: 1. Decizia EIOPA-BoS-17/014 - Decizia Consiliului Supraveghetorilor EIOPA din 30 ianuarie 2017 referitoare la cooperarea dintre supraveghetorii din statele membre ale Spaţiului Economic European cu privire la aplicarea Directivei 2009/138/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 25 noiembrie 2009 privind accesul la activitate şi desfăşurarea activităţii de asigurare şi de reasigurare; 2. Decizia EIOPA-BoS/18-340 - Decizia Consiliului Supraveghetorilor EIOPA din 28 septembrie 2018 referitoare la cooperarea dintre autorităţile competente din statele membre cu privire la Directiva (UE) 2016/97 a Parlamentului European şi a Consiliului din 20 ianuarie 2016 privind distribuţia de asigurări. (10) În aplicarea prevederilor Legii nr. 236/2018 şi Legii nr. 237/2015, se respectă prevederile Deciziei EIOPA-BoS-18/340 şi ale Deciziei EIOPA-BoS-17/014. ART. 3 Categorii, tipuri de intermediari şi raporturi juridice (1) Din categoria intermediarilor principali fac parte următoarele tipuri de intermediari: a) companiile de brokeraj; b) instituţiile de credit; c) firmele de investiţii. (2) Din categoria intermediarilor secundari fac parte următoarele tipuri de intermediari: a) agenţii, care colaborează numai cu societăţile şi sunt încadraţi în funcţie de activitatea profesională principală din obiectul de activitate, în: (i) agenţi, persoane fizice şi persoane juridice; (ii) agenţi afiliaţi, instituţii de credit şi firme de investiţii; (iii) agenţi auxiliari, persoane fizice şi persoane juridice; b) asistenţii, care colaborează numai cu intermediarii principali şi sunt încadraţi în funcţie de activitatea profesională principală din obiectul de activitate în: (i) asistenţi, persoane fizice şi persoane juridice; (ii) asistenţi auxiliari, persoane fizice şi persoane juridice. (3) Raporturile juridice ale societăţilor cu intermediarii prevăzuţi la alin. (1) şi (2) sunt reprezentate astfel: a) canalele de distribuţie independente, reprezentate de intermediarii principali care: (i) acţionează în interesul clienţilor proprii; (ii) colectează prime de asigurare şi/sau emit note de acoperire în vederea încheierii contractelor de asigurare, cu condiţia primirii împuternicirii din partea asigurătorilor; (iii) distribuie contracte de reasigurare, conform împuternicirii primite de la reasigurători. b) canalele de distribuţie proprii, reprezentate de intermediarii secundari, persoane fizice şi juridice, care: (i) acţionează numai în numele şi pe răspunderea societăţilor; (ii) conform prevederilor legale şi prevederilor contractelor de colaborare încheiate cu societăţile, distribuie produse de asigurare şi/sau reasigurare, după caz, în numele acestora, cu respectarea prevederilor de la pct. (iii); (iii) distribuie produse de asigurare în numele mai multor asigurători, cu condiţia ca acestea să nu se afle în concurenţă, cu excepţia agenţilor afiliaţi. (4) Intermediarii principali colaborează, în desfăşurarea activităţii de distribuţie, cu asistenţi şi asistenţi auxiliari, persoane fizice şi juridice, în calitate de intermediari secundari, care reprezintă canale proprii de distribuţie şi care: a) acţionează numai în numele şi pe răspunderea intermediarilor principali; b) conform prevederilor legale şi prevederilor contractelor de colaborare încheiate cu intermediarii principali, distribuie produse de asigurare, în numele acestora şi, după caz, cu condiţia îndeplinirii prevederilor art. 3 alin. (1) pct. 12 din Legea nr. 236/2018; c) pot colabora fiecare numai cu un intermediar principal. (5) Intermediarii principali şi secundari, persoane juridice, prevăzuţi la alin. (1) şi (2), desfăşoară activitate de distribuţie, pe lângă canalele de distribuţie de la alin. (4), după caz, şi prin intermediul conducerii executive prevăzute la art. 2 alin. (1) pct. 9, precum şi al angajaţilor implicaţi în activitatea de distribuţie; denumirile funcţiilor angajaţilor intermediarilor principali şi secundari corespund tipului şi denumirii persoanei juridice şi/sau, după caz, denumirilor activităţilor principale desfăşurate de acestea, sunt create în funcţie de atribuţiile şi responsabilităţile angajaţilor în cadrul persoanei juridice şi nu sunt similare celor create de alt tip de intermediar, persoană juridică, sau celor create de societăţi. (6) Tipurile de intermediari prevăzuţi la alin. (1), (2) şi (5) sunt incompatibile atât între ele, cât şi cu calitatea de angajaţi ai distribuitorilor şi cu cea de membru în conducerea acestora; aceştia nu pot să fie înscrişi în registrele prevăzute la cap. II de două ori sau, după caz, nu pot desfăşura activitate de distribuţie simultan la mai mulţi distribuitori, cu excepţia prevăzută la alin. (3) lit. b) pct. (iii). (7) Intermediarii principali pot colabora cu alţi intermediari principali, în desfăşurarea activităţii de distribuţie, cu respectarea cumulativă a următoarelor condiţii: a) clientul a fost informat în prealabil asupra colaborării dintre intermediarii principali; b) acţiunile efectuate de fiecare intermediar principal sunt menţionate expres în mandatul de brokeraj, respectiv intermediere, după caz, iar în cazul în care acţiunile sunt realizate în comun, răspunderea juridică a intermediarilor principali este solidară. (8) Societăţilor şi intermediarilor principali le este interzisă încheierea contractelor de colaborare cu persoane fizice sau juridice fără respectarea prevederilor alin. (3)-(5) şi (7), în legătură cu activitatea de distribuţie. (9) Intermediarii principali pot colabora în realizarea unui mandat de brokeraj/intermediere cu intermediari înregistraţi în alte state membre, care au notificat desfăşurarea de activităţi de distribuţie în România, conform prevederilor prezentei norme privind colaborarea intermediarilor principali. (10) Sintagma persoane fizice prevăzută la alin. (2) desemnează şi acele entităţi reglementate prin O.U.G. nr. 44/2008. CAP. II Procesul de înregistrare SECŢIUNEA 1 Registrele A.S.F., registrele proprii ale distribuitorilor şi sistemul de înregistrare ART. 4 Prevederi generale (1) Solicitările de înregistrare ale persoanelor fizice sau juridice care doresc să desfăşoare activitate de distribuţie se depun la A.S.F. de către intermediarii principali, respectiv la societăţi şi intermediarii principali de către intermediari secundari, prin unul dintre următoarele moduri: a) pe suport hârtie; b) prin poştă electronică sau fax; c) prin aplicaţie on-line. (2) În situaţia opţiunilor de transmitere a solicitărilor de înregistrare prevăzute la alin. (1) lit. b) şi c), documentele originale necesare înregistrării sunt transmise astfel: a) pe suport hârtie de către intermediarii principali, în termen de 10 zile de la data depunerii solicitării prevăzute la alin. (1) lit. b) şi c), cu excepţia prevăzută la art. 52 alin. (7); b) conform politicilor şi procedurilor proprii ale societăţilor şi intermediarilor principali, referitor la modalitatea de transmitere, evidenţa şi arhivarea documentelor intermediarilor secundari cu care aceştia colaborează. (3) Pentru cazurile în care documentele originale prevăzute la alin. (2) sunt emise în format electronic de autorităţile şi instituţiile publice cu semnătură electronică calificată, acestea sunt asimilate înscrisurilor autentice şi nu se depun ulterior pe suport hârtie. (4) A.S.F. instituie mai multe registre astfel: a) menţine şi administrează Registrul societăţilor, denumit în continuare RSO, în care sunt înscrise societăţile cu sediul pe teritoriul României, autorizate conform prevederilor Legii nr. 237/2015; b) menţine şi administrează Registrul intermediarilor principali, denumit în continuare RIP, în care sunt înscrişi intermediarii principali cu sediul pe teritoriul României, autorizaţi sau avizaţi conform prevederilor Legii nr. 236/2018 şi ale prezentei norme; c) administrează Registrul intermediarilor secundari, denumit în continuare RIS, care conţine datele de înregistrare ale acestora încărcate de către societăţi şi intermediarii principali, conform prevederilor prezentei norme. (5) Societăţile şi intermediarii principali deschid, menţin şi încarcă electronic în RIS datele privind intermediarii secundari şi, după caz, angajaţii proprii implicaţi în activitatea de distribuţie, astfel: a) societăţile deschid Registrul agenţilor, denumit în continuare RA, care conţine datele privind agenţii şi agenţii auxiliari, persoane fizice, precum şi datele din registrele agenţilor, agenţilor afiliaţi şi agenţilor auxiliari, persoane juridice, conform anexei nr. 1; b) intermediarii principali deschid următoarele registre: (i) Jurnalul asistenţilor, denumit în continuare JA, care conţine datele privind asistenţii şi asistenţii auxiliari, persoane fizice, precum şi datele din registrele asistenţilor şi asistenţilor auxiliari, persoane juridice, conform anexei nr. 1; (ii) registre care conţin date privind angajaţii şi conducerea executivă, care desfăşoară activităţi de distribuţie, conform anexei nr. 2. (6) Intermediarii secundari, persoane juridice, deschid şi menţin registre proprii cu angajaţii şi persoanele din conducerea executivă, implicaţi în activitatea de distribuţie, conform anexei nr. 1; aceste registre pot fi deschise şi menţinute de către societatea/societăţile sau intermediarul principal, după caz, pentru care desfăşoară activitate de distribuţie, dacă se stabileşte astfel de comun acord. (7) Registrele prevăzute la alin. (5) sunt permanent accesibile publicului, pe pagina proprie de internet a distribuitorilor, cu excepţiile prevăzute la alin. (6), iar la solicitarea potenţialilor clienţi sunt transmise informaţii privind distribuitorii nominalizaţi de potenţialul client, pe un suport durabil, cu respectarea prevederilor art. 15 din Legea nr. 236/2018; la solicitarea A.S.F., datele din registre sunt certificate pentru conformitate de către conducerea societăţii sau conducerea executivă a intermediarului principal. (8) Datele înscrise în registrele distribuitorilor se transmit în sistem computerizat A.S.F., în conformitate cu anexa nr. 1. (9) Distribuitorii desemnează o persoană din cadrul entităţii sau grupului din care fac parte şi transmit A.S.F. numele şi funcţia acesteia; persoana respectivă este responsabilă pentru coordonarea activităţii de înregistrare, actualizare a registrelor proprii şi transmitere/încărcare a datelor în registrele societăţilor, respectiv intermediarilor principali sau în RIS, după caz. (10) Distribuitorii includ în registrele prevăzute la alin. (5) numele persoanei sau persoanelor fizice din conducerea executivă prevăzută la art. 2 alin. (1) pct. 9 sau, după caz, din conducerea societăţii, conform prevederilor art. 4 alin. (7) din Legea nr. 236/2018, conform anexei nr. 1. (11) Societăţile şi companiile de brokeraj publică pe site-ul propriu lista intermediarilor exceptaţi cu care colaborează şi transmit către A.S.F., anual, împreună cu situaţiile financiare anuale, lista actualizată, în termenul prevăzut la art. 29 alin. (1) lit. a) pct. (i). (12) Societăţile şi intermediarii principali retrag calitatea persoanelor fizice sau juridice şi le radiază din registrele proprii şi din RIS, în conformitate cu prevederile art. 35 alin. (8) din Legea nr. 236/2018, precum şi în situaţia retragerii autorizaţiei. (13) Ori de câte ori se menţionează în cuprinsul prezentei norme RSO se înţelege registrul prevăzut la art. 8 alin. (13) din Legea nr. 237/2015. (14) Intermediarii sau intermediarii de asigurări auxiliare cu domiciliul sau, după caz, cu sediul social într-un alt stat membru care intenţionează să exercite activitate de distribuţie pe teritoriul României în baza libertăţii de a presta servicii sau în baza dreptului de stabilire sunt înscrişi într-un registru al A.S.F. care conţine datele de identificare ale acestora. ART. 5 Registrele deschise de A.S.F. Registrul societăţilor şi Registrul intermediarilor principali (1) Societăţile şi intermediarii principali se înregistrează la A.S.F. conform prevederilor art. 4 alin. (5) lit. a) şi b); datele înscrise în registre sunt permanent accesibile publicului pe siteul A.S.F. şi cuprind informaţiile prevăzute în anexa nr. 2. (2) Înregistrarea societăţilor şi intermediarilor principali în RSO şi RIP este efectuată astfel: a) pentru RSO, secţiunea I, cu subsecţiunile 1 şi 2 şi cu rubricile A-C, şi secţiunea II, cu subsecţiunile 1 şi 2 şi cu rubricile A-C; b) pentru RIP, secţiunea I, cu subsecţiunile 1-3, şi secţiunea II, cu subsecţiunile 1-3. (3) Secţiunea I a RSO cuprinde societăţile autorizate de A.S.F., iar secţiunea II cuprinde societăţile a căror înregistrare a fost radiată ca urmare a retragerii autorizaţiei de funcţionare; asigurătorii supravegheaţi conform părţii a II-a din Legea nr. 237/2015 sunt înscrişi în subsecţiuni distincte ale celor două secţiuni. (4) Rubricile A-C prevăzute la alin. (2) lit. a) cuprind tipurile de societăţi, şi anume: a) asigurători; b) reasigurători; c) societăţi de asigurare şi reasigurare. (5) Secţiunea I a RIP cuprinde intermediarii principali înregistraţi ca urmare a acordării deciziei de autorizare sau avizare de către A.S.F., iar secţiunea II cuprinde intermediarii principali a căror înregistrare a fost radiată ca urmare a retragerii autorizaţiei sau avizului de funcţionare. (6) Subsecţiunile 1-3 prevăzute la alin. (2) lit. b) cuprind tipurile de intermediari principali, şi anume: a) companii de brokeraj; b) instituţii de credit; c) firme de investiţii. (7) Numărul de înregistrare al societăţilor şi intermediarilor principali are următoarea structură alfanumerică: a) SA-000 pentru asigurători; b) SR-000 pentru reasigurători; c) SAR-000 pentru societăţi de asigurare şi reasigurare; d) RBK-000 pentru companii de brokeraj; e) RIC-000 pentru instituţiile de credit; f) RFI-000 pentru firmele de investiţii. (8) A.S.F. comunică fiecărei societăţi şi fiecărui intermediar principal numărul şi data înregistrării în RSO sau RIP, după caz, şi emite certificate de înregistrare în format electronic. (9) Societăţile şi intermediarii principali, înregistraţi în conformitate cu prevederile legale, includ în toate documentele proprii, inclusiv în corespondenţa cu terţii, codul unic alocat prin registrele A.S.F., precum şi următorul înscris: „Autorizat/Avizat de Autoritatea de Supraveghere Financiară“, după caz. ART. 6 Registrul administrat de A.S.F. - Registrul intermediarilor secundari (1) A.S.F. alocă fiecărui intermediar secundar, înregistrat de către o societate sau un intermediar principal, un cod unic, reprezentând o combinaţie alfanumerică în care literele au semnificaţiile prevăzute la alin. (2) şi (3). (2) Codul RAF este alocat pentru următoarele categorii de persoane fizice: a) categoria 1, agenţi, agenţi auxiliari, asistenţi, asistenţi auxiliari; b) categoria 2, angajaţii persoanelor juridice menţionate la art. 3 alin. (5);. c) categoria 3, persoanele din conducerea executivă prevăzută la art. 2 alin. (1) pct. 9, care desfăşoară activitate de distribuţie. (3) Codul RAJ este alocat pentru următoarele persoane juridice: a) agenţi; b) agenţi afiliaţi; c) agenţi auxiliari; d) asistenţi; e) asistenţi auxiliari. (4) Societăţile şi intermediarii principali verifică îndeplinirea condiţiilor de înregistrare prevăzute la art. 9 alin. (3) din Legea nr. 236/2018 şi la art. 14-16, pentru persoanele care intenţionează să desfăşoare activitate de distribuţie, anterior înscrierii în registrele proprii şi încărcării în RIS. (5) Societăţile şi intermediarii principali înregistrează intermediarii secundari, persoane fizice şi juridice, în sistem computerizat, cu păstrarea unui istoric al tuturor documentelor şi al modificărilor survenite, cu respectarea reglementărilor emise de A.S.F. privind organizarea activităţii de arhivă. (6) Documentarea îndeplinirii condiţiilor prevăzute la alin. (4) şi (5) este realizată conform politicilor şi procedurilor proprii ale societăţilor şi intermediarilor principali, acestea fiind puse la dispoziţia A.S.F., la solicitarea acesteia. (7) Începerea activităţii de distribuţie este permisă doar ulterior atribuirii codurilor unice de către A.S.F. (8) RIS este disponibil pe site-ul A.S.F., iar publicarea datelor cu caracter personal se efectuează în conformitate cu dispoziţiile legale în vigoare. (9) Intermediarii înregistraţi în conformitate cu prevederile prezentei norme includ în toate documentele proprii emise în legătură cu activitatea de distribuţie, inclusiv în corespondenţa cu terţii, codul unic alocat prin registrul A.S.F., precum şi următorul înscris: „Înregistrat la Autoritatea de Supraveghere Financiară“. ART. 7 Registrele deschise de societăţi (1) Registrele societăţilor conţin date şi informaţii privind canalul propriu de distribuţie, conform art. 3 alin. (2) lit. a), iar forma şi conţinutul datelor înscrise în acestea sunt descrise în anexa nr. 1. (2) Societăţile încarcă în RIS datele din registrele proprii şi preiau codurile unice alocate de A.S.F., conform art. 6. (3) Societăţile menţin condiţiile de înregistrare a canalului propriu de distribuţie, menţionat la alin. (1), pe tot parcursul relaţiei contractuale cu acesta. (4) Modificările în îndeplinirea condiţiilor prevăzute la art. 6 alin. (4), precum şi alte modificări sunt verificate de societăţi şi sunt operate în registrele proprii şi încărcate de îndată în RIS, de persoana menţionată la art. 4 alin. (9). (5) Societăţile verifică îndeplinirea condiţiilor de înregistrare şi pentru intermediarii secundari, persoane fizice sau juridice, care deţin deja coduri RAF şi RAJ, în situaţia în care colaborează cu aceştia pentru distribuţia produselor de asigurare conform prevederilor art. 3 alin. (3) lit. b), anterior înregistrării în registrele proprii şi încărcării datelor în RIS. (6) Evidenţele cu angajaţii societăţilor implicaţi în activitatea de distribuţie sunt menţinute şi actualizate, conform politicilor şi/sau procedurilor scrise proprii, după caz, fiind puse la dispoziţia A.S.F., la solicitare. ART. 8 Registrele deschise de intermediarii principali (1) Registrele intermediarilor principali conţin date şi informaţii privind persoanele din conducerea executivă şi angajaţii implicaţi în activitatea de distribuţie şi canalul propriu de distribuţie, conform art. 3 alin. (2) lit. b), iar forma şi conţinutul datelor înscrise în acestea sunt descrise în anexele nr. 1 şi 2. (2) Intermediarii principali încarcă în RIS datele din registrele proprii şi preiau codurile unice alocate de A.S.F., conform art. 6. (3) Intermediarii principali menţin condiţiile de înregistrare a angajaţilor implicaţi în activitatea de distribuţie şi a canalului propriu de distribuţie, menţionaţi la alin. (1), pe tot parcursul relaţiei contractuale cu aceştia. (4) Modificările condiţiilor prevăzute la art. 6 alin. (4), precum şi alte modificări sunt verificate de persoanele din conducerea executivă a intermediarilor principali şi sunt operate în registrele proprii şi încărcate de îndată în RIS, de persoana menţionată la art. 4 alin. (9). (5) Persoanele din conducerea executivă a intermediarilor principali răspund pentru respectarea prevederilor alin. (1) şi (3), precum şi pentru verificarea modificărilor survenite în datele şi informaţiile iniţiale în baza cărora au fost efectuate înregistrările din registrele deschise de intermediarii persoane juridice, în cazul în care au convenit astfel, conform art. 4 alin. (6). ART. 9 Registrele deschise de intermediarii secundari (1) Intermediarii secundari persoane juridice deschid şi menţin registre proprii cu conducerea executivă şi angajaţii implicaţi în activitatea de distribuţie, conform anexei nr. 1, de la data la care societăţile sau intermediarii principali, după caz, confirmă că sunt îndeplinite condiţiile privind înregistrarea acestora. (2) Intermediarii secundari menţionaţi la alin. (1) menţin condiţiile de înregistrare a angajaţilor şi persoanelor din conducerea executivă, implicaţi în activitatea de distribuţie, pe tot parcursul relaţiei contractuale cu aceştia. (3) În cazul agenţilor, agenţilor afiliaţi şi agenţilor auxiliari, înregistrarea ulterioară în registrele altor asigurători pentru distribuţia unor produse de asigurare se efectuează cu respectarea condiţiilor de înregistrare conform prevederilor art. 14-16, după caz, şi conform prevederilor art. 3 alin. (3) lit. b) pct. (iii). (4) Persoana/Persoanele din conducerea executivă, prevăzută la art. 2 alin. (1) pct. 9 lit. c), răspunde pentru respectarea prevederilor alin. (1) şi (2), precum şi pentru verificarea modificărilor survenite în datele şi informaţiile iniţiale în baza cărora au fost efectuate înregistrările intermediarilor persoane juridice, inclusiv ale angajaţilor implicaţi în activitatea de distribuţie. (5) Modificările menţionate la alin. (4) sunt operate în registrele proprii ale intermediarilor secundari, de către persoanele desemnate prevăzute la art. 4 alin. (9), şi apoi comunicate societăţii/societăţilor sau intermediarului principal, după caz, în al/ale cărei/căror/cărui registru/registre sunt înscrişi. SECŢIUNEA a 2-a Înregistrarea şi autorizarea companiilor de brokeraj ART. 10 Prevederi generale privind înregistrarea şi acordarea autorizaţiei de funcţionare (1) În conformitate cu prevederile art. 8 şi 9 din Legea nr. 236/2018, o companie de brokeraj desfăşoară activitate de distribuţie cu condiţia înregistrării în RIP, ca urmare a verificării condiţiilor de înregistrare şi acordării autorizaţiei de funcţionare de către A.S.F., însoţită de aprobările pentru conducerea executivă, administratori şi acţionarii/asociaţii semnificativi ai acesteia. (2) Compania de brokeraj transmite solicitarea de autorizare însoţită de documente cu informaţii privind asociaţii/acţionarii, conducerea executivă, administratorii, persoane fizice şi/sau juridice, conform formularului din anexa nr. 3. (3) Compania de brokeraj transmite, la solicitarea A.S.F., în termenele indicate de aceasta, dar nu mai târziu de 30 de zile, documente şi/sau informaţii suplimentare privind persoanele fizice şi juridice, menţionate la alin. (2), precum şi alte persoane fizice sau juridice care au legătură directă ori indirectă cu activitatea acestora, dacă cele prezentate nu sunt suficiente sau relevante pentru realizarea evaluării ori dacă documentaţia prezintă alte deficienţe. (4) A.S.F. decide asupra înregistrării şi acordării autorizaţiei de funcţionare unei companii de brokeraj, precum şi asupra aprobării administratorilor şi a conducerii executive ori asupra respingerii solicitării de înregistrare şi autorizare, în termen de 90 de zile de la data depunerii documentaţiei complete. (5) În decizia de acordare a autorizaţiei de funcţionare este prevăzută data începerii desfăşurării activităţii de distribuţie. (6) A.S.F. respinge solicitarea companiei de brokeraj în situaţia neîndeplinirii condiţiilor prevăzute la art. 11. (7) Dacă compania de brokeraj nu transmite documentaţia completă sau nu transmite documentele modificate sau completate conform solicitărilor A.S.F., în termen de 30 de zile de la data solicitării autorităţii, A.S.F. respinge solicitarea, prin decizie motivată; documentele depuse nu se restituie. (8) În decizia de respingere sunt prezentate motivele respingerii solicitării de autorizare. (9) În cazul respingerii solicitării de autorizare prevăzute la alin. (2) sau al retragerii documentaţiei de către solicitant, taxa de înregistrare nu se restituie. ART. 11 Condiţii de înregistrare şi autorizare (1) În aplicarea prevederilor art. 8 şi 9 din Legea nr. 236/2018, în vederea înregistrării şi acordării autorizaţiei de funcţionare de către A.S.F., compania de brokeraj îndeplineşte şi următoarele condiţii: a) este persoană juridică română a cărei denumire nu induce în eroare publicul şi cuprinde, în limba română ori într-o limbă de circulaţie internaţională, sintagmele broker de asigurare, broker de reasigurare, broker de asigurare-reasigurare sau companie de brokeraj, după caz; b) prezintă mecanismul de finanţare al capitalului prevăzut la art. 9 alin. (2) lit. d) din Legea nr. 236/2018 şi dovedeşte faptul că fondurile utilizate pentru participarea la capital provin din surse licite; c) deţine un contract de asigurare de răspundere civilă profesională valabil pe teritoriul statelor membre sau o garanţie conform prevederilor art. 11 alin. (1)-(3) din Legea nr. 236/2018; d) are ca activitate profesională principală în cadrul obiectului de activitate activitatea de distribuţie; e) în incinta sediului social sau principal şi, dacă este cazul, a sediilor secundare sau a punctelor de lucru dispune de un spaţiu adecvat destinat desfăşurării activităţii de distribuţie, în care asigură cel puţin un sistem informatic care să permită desfăşurarea activităţii în condiţii optime; f) nu a fost declarată în faliment şi nu a făcut obiectul unei proceduri de reorganizare judiciară şi/sau de faliment la data solicitării înregistrării; g) asociaţii/acţionarii semnificativi direcţi, conducerea executivă şi administratorii nu au fapte înscrise în cazierul judiciar pentru infracţiuni contra patrimoniului şi cazier fiscal pentru infracţiuni prevăzute în legislaţia financiar-fiscală; h) persoanele propuse în cadrul conducerii executive îndeplinesc următoarele condiţii: (i) au studii superioare şi experienţă profesională de minimum trei ani în domeniul de activitate al entităţilor reglementate de A.S.F. şi/sau în instituţii de credit sau instituţii financiare nebancare sau de minimum un an în funcţii de conducere în domeniul şi/sau instituţiile menţionate anterior, cu exceptarea funcţiilor-suport; (ii) deţin competenţă profesională şi probitate morală; condiţia nu este îndeplinită în situaţia în care acestea au fost sancţionate cu retragerea aprobării de către A.S.F., BNR sau autorităţi similare din străinătate, responsabile de supravegherea în domeniul financiar, iar persoanele nu vor fi aprobate pentru o perioadă de 5 ani de la data aplicării sancţiunilor; (iii) nu deţin funcţii în cadrul conducerii executive la o altă persoană juridică română sau străină, care desfăşoară activităţi în domeniul asigurărilor şi/sau reasigurărilor, cu excepţia celor aflate sub răspunderea proprie, în vederea evitării conflictului de interese; (iv) nu deţin funcţii de conducere în domeniul financiar, cu excepţia activităţilor didactice, de cercetare ştiinţifică şi activităţilor în cadrul asociaţiilor profesionale, în vederea evitării conflictelor de interese; (v) deţin dovada privind îndeplinirea cerinţelor de pregătire profesională conform prevederilor legale privind pregătirea profesională pentru membrii din conducerea executivă, în cazul în care intenţionează să desfăşoară activitate de distribuţie; i) administratorii îndeplinesc condiţiile prevăzute de Legea societăţilor nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare; în cazul în care sunt numiţi şi în conducerea executivă a companiei de brokeraj, aceştia îndeplinesc şi condiţiile prevăzute la lit. h); j) angajaţii companiilor de brokeraj, implicaţi în activitatea de distribuţie, îndeplinesc în mod corespunzător condiţiile prevăzute la art. 14 alin. (1) lit. a), c) şi f); k) achită taxa de înregistrare, conform prevederilor reglementărilor în vigoare privind veniturile A.S.F.; l) transmit A.S.F. documentaţia conform formularului prevăzut în anexa nr. 3. (2) A.S.F. poate verifica dacă sediul social sau principal al companiei de brokeraj corespunde cerinţelor prevăzute la alin. (1) lit. e). (3) Pe lângă activitatea prevăzută la alin. (1) lit. d), companiile de brokeraj desfăşoară una sau mai multe dintre următoarele activităţi: a) distribuţie de: (i) produse de pensii; (ii) produse de investiţii de pe piaţa de capital; (iii) produse create de instituţiile de credit, instituţiile financiare nebancare, instituţiile de plată şi instituţiile emitente de monedă electronică; b) organizare de cursuri de pregătire profesională; c) închirierea de bunuri imobiliare proprii; d) intermediere servicii de asistenţă rutieră, medicală şi alte servicii postvânzare, pentru proprii clienţi, precum constatarea sau instrumentarea daunelor, cu excepţia lichidării conform legislaţiei naţionale aplicabile. (4) Activităţile menţionate la alin. (3) se realizează ulterior notificării A.S.F., cu respectarea prevederilor legale speciale care reglementează respectivele activităţi. (5) Companiile de brokeraj desfăşoară activitate de creare de produse de asigurare în asociere cu asigurătorii, ulterior obţinerii avizului A.S.F., conform prevederilor art. 17 şi 18. SECŢIUNEA a 3-a Înregistrarea instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii ART. 12 Prevederi generale privind înregistrarea şi acordarea avizului de funcţionare (1) În conformitate cu prevederile art. 8 şi 9 din Legea nr. 236/2018, o instituţie de credit sau o firmă de investiţii, în calitate de intermediar principal, desfăşoară activitate de distribuţie, cu condiţia înregistrării în RIP, ca urmare a verificării condiţiilor de înregistrare, acordării avizului de funcţionare şi aprobării de către A.S.F., a persoanei sau persoanelor din conducerea executivă. (2) În vederea înregistrării ca intermediar principal, instituţia de credit sau firma de investiţii înfiinţează un departament separat, la nivelul sediului principal, în cadrul căruia sunt realizate doar activităţi de distribuţie şi desemnează o persoană din conducerea instituţiei de credit sau firmei de investiţii, conform art. 3 alin. (1) pct. 4 din Legea nr. 236/2018, care are în subordine acest departament şi conducerea executivă prevăzută la art. 2 alin. (1) pct. 9 lit. b). (3) Instituţia de credit sau firma de investiţii transmite solicitarea, însoţită de documente privind conducerea entităţii şi conducerea executivă, menţionate la alin. (2), conform formularului din anexa nr. 4. (4) Instituţia de credit sau firma de investiţii transmite, la solicitarea A.S.F., în termenele indicate de aceasta, dar nu mai târziu de 30 de zile, documente şi/sau informaţii suplimentare privind persoanele fizice şi juridice, menţionate la alin. (3), precum şi alte persoane fizice sau juridice care au legătură directă ori indirectă cu activitatea acestora, dacă cele prezentate nu sunt suficiente sau relevante pentru realizarea evaluării ori dacă documentaţia prezintă alte deficienţe. (5) A.S.F. decide asupra înregistrării şi acordării avizului de funcţionare, precum şi asupra aprobării conducerii executive ori asupra respingerii solicitării de înregistrare, în termen de 90 de zile de la data depunerii documentaţiei complete; în decizia de acordare a avizului de funcţionare este prevăzută data de la care intermediarul principal poate începe desfăşurarea activităţii de distribuţie. (6) Ulterior obţinerii avizului de funcţionare, instituţiile de credit şi firmele de investiţii transmit A.S.F. certificatul de înregistrare eliberat de oficiul registrului comerţului de pe lângă tribunalul teritorial, care conţine înscrierea obiectului de activitate conform art. 13 alin. (1) lit. d), în termen de 10 zile de la data obţinerii acesteia. (7) A.S.F. respinge solicitarea de înregistrare depusă de o instituţie de credit sau o firmă de investiţii, în situaţia neîndeplinirii condiţiilor prevăzute la art. 13. (8) Dacă solicitantul nu transmite documentaţia completă sau nu transmite documentele modificate sau completate conform solicitărilor A.S.F., în termen de 30 de zile de la data solicitării autorităţii, A.S.F. respinge solicitarea, prin decizie motivată; documentele depuse nu se restituie. (9) În decizia de respingere sunt prezentate motivele respingerii solicitării de acordare a avizului de funcţionare. (10) În cazul respingerii solicitării de acordare a avizului de funcţionare prevăzute la alin. (3) sau al retragerii documentaţiei de către solicitant, taxa de înregistrare nu se restituie. ART. 13 Condiţii de înregistrare (1) În aplicarea prevederilor art. 8 şi 9 din Legea nr. 236/2018, în vederea înregistrării şi a acordării avizului de funcţionare de către A.S.F., instituţiile de credit sau firmele de investiţii, în calitate de intermediari principali, îndeplinesc şi următoarele condiţii: a) sunt persoane juridice române şi adaugă la denumirea entităţii sintagma intermediar principal de asigurări; completarea este obligatorie în documentele emise în relaţia cu terţii în legătură cu activitatea de distribuţie, fără a modifica denumirea entităţilor, înregistrate la oficiul registrului comerţului de pe lângă tribunalul teritorial; b) au ca obiect de activitate secundar distribuţia de asigurări; c) deţin o asigurare de răspundere civilă profesională valabilă pe teritoriul statelor membre sau o garanţie conform prevederilor art. 11 alin. (1)-(3) din Legea nr. 236/2018; d) în incinta sediului principal, a sediilor secundare şi/sau a punctelor de lucru în care îşi desfăşoară activitatea profesională principală, conform reglementărilor speciale, şi în care desfăşoară activitate de distribuţie, dispun de spaţii distincte şi adecvate pentru desfăşurarea activităţii de distribuţie, pentru care asigură cel puţin un sistem informatic care permite administrarea corespunzătoare a activităţii de distribuţie, în condiţii optime; e) persoana sau persoanele din conducerea executivă prevăzută la art. 2 alin. (1) pct. 9 lit. b) îndeplineşte/îndeplinesc următoarele condiţii: (i) are/au studii superioare şi experienţă profesională de minimum 3 ani în domeniul de activitate al entităţilor reglementate de A.S.F. şi/sau în instituţii de credit sau instituţii financiare nebancare sau de minimum un an în funcţii de conducere în domeniile menţionate anterior, cu exceptarea funcţiilor-suport; (ii) nu are/nu au fapte înscrise în cazierul judiciar pentru infracţiuni contra patrimoniului şi cazier fiscal pentru infracţiuni prevăzute în legislaţia financiar-fiscală; (iii) deţine/deţin competenţă profesională şi probitate morală; condiţia nu este îndeplinită în situaţia în care acestea au fost sancţionate cu retragerea aprobării de către A.S.F., BNR sau autorităţi similare din străinătate, responsabile de supravegherea în domeniul financiar, iar persoanele nu vor fi aprobate pentru o perioadă de 5 ani de la data aplicării sancţiunilor; (iv) nu deţine/nu deţin funcţii similare la o altă persoană juridică română sau străină cu acelaşi obiect de activitate, în vederea evitării conflictului de interese; (v) deţine/deţin dovada privind îndeplinirea cerinţelor de pregătire profesională conform prevederilor legale privind pregătirea profesională pentru persoanele din conducerea executivă, în cazul în care intenţionează să desfăşoară activitate de distribuţie. f) angajaţii implicaţi în activitatea de distribuţie îndeplinesc condiţiile prevăzute la art. 14 alin. (1) lit. a), c) şi f); g) achită taxa de înregistrare conform prevederilor reglementărilor în vigoare privind veniturile A.S.F.; h) transmit A.S.F. documentaţia conform formularului prevăzut în anexa nr. 4. (2) Instituţiile de credit şi firmele de investiţii transmit A.S.F. numele conducătorului departamentului de distribuţie, care face parte din conducere, conform art. 3 alin. (1) pct. 4 din Legea nr. 236/2018. (3) Pe lângă activitatea prevăzută la alin. (1) lit. d), instituţiile de credit şi firmele de investiţii, ulterior obţinerii avizului de funcţionare, pot să desfăşoare şi activitate de creare de produse de asigurare în asociere cu asigurătorii, conform prevederilor art. 17 şi 18. SECŢIUNEA a 4-a Înregistrarea intermediarilor secundari ART. 14 Cerinţe de înregistrare în calitate de intermediar secundar, persoană fizică (1) În aplicarea prevederilor art. 8 şi 9 din Legea nr. 236/2018, în vederea înregistrării ca agent sau asistent, persoana fizică, având reşedinţa sau domiciliul ori, după caz, sediul profesional în România, îndeplineşte şi următoarele condiţii: a) este absolventă de liceu, conform documentului de absolvire prevăzut de legislaţia în vigoare la momentul absolvirii; b) în funcţie de regimul fiscal în vigoare, are în obiectul de activitate activitatea de distribuţie; c) respectă prevederile art. 10 alin. (5) lit. b) pct. (i) din Legea nr. 236/2018; d) deţine o asigurare de răspundere civilă profesională în vigoare sau o garanţie, conform prevederilor art. 11 alin. (1)-(3) din Legea nr. 236/2018; e) nu a fost declarată în faliment la data solicitării înregistrării; f) îndeplineşte cerinţele privind pregătirea profesională conform prevederilor legale privind pregătirea profesională a distribuitorilor de asigurări şi/sau reasigurări. (2) În vederea înregistrării ca agent auxiliar şi asistent auxiliar, persoana fizică îndeplineşte cerinţele prevăzute la alin. (1) lit. a)-c), e) şi f) şi la art. 2 alin. (5) şi deţine o asigurare de răspundere civilă profesională în vigoare sau o garanţie, conform prevederilor art. 11 alin. (1)-(3) din Legea nr. 236/2018, la un nivel care să reprezinte 75% din valoarea prevăzută la art. 11 alin. (1) din aceeaşi lege. (3) Îndeplinirea condiţiilor de la art. 9 alin. (2) lit. a)-c) din Legea nr. 236/2018 şi de la alin. (1) lit. e) poate fi dovedită printro declaraţie pe propria răspundere aşa cum este prevăzută în anexa nr. 5. (4) Dobândirea calităţii de intermediar secundar, în cazul persoanelor fizice care sunt înregistrate conform prevederilor O.U.G. nr. 44/2008, este condiţionată de îndeplinirea cerinţelor de la alin. (1)-(3) şi de îndeplinirea unor cerinţe speciale, după cum urmează: a) pentru persoana fizică autorizată (PFA): (i) persoana titulară a PFA nu poate cumula calitatea de persoană fizică autorizată cu cea de salariat al unei terţe persoane care funcţionează în acelaşi domeniu; (ii) PFA desfăşoară activitatea de distribuţie pentru care este înregistrată în RIS în nume propriu, dar poate angaja până la cel mult 3 persoane, în calitate de angajator, cu contract individual de muncă, încheiat şi înregistrat în condiţiile legii, pentru efectuarea activităţilor-suport sau de administrare sau alte activităţi în afara activităţii de distribuţie; b) pentru întreprinzătorul persoană fizică, titular al întreprinderii individuale (II): (i) întreprinzătorul persoană fizică titular al unei întreprinderi individuale nu poate cumula şi calitatea de salariat al unei terţe persoane care funcţionează în acelaşi domeniu; (ii) întreprinderea individuală desfăşoară activitatea de distribuţie pentru care este înregistrată în RIS în nume propriu, dar poate angaja până la cel mult 8 persoane, în calitate de angajator, cu contract individual de muncă, încheiat şi înregistrat în condiţiile legii, pentru efectuarea activităţilor-suport sau de administrare sau alte activităţi în afara activităţii de distribuţie; (iii) în cazul decesului titularului întreprinderii individuale, moştenitorii nu pot continua activitatea de distribuţie pentru care întreprinderea individuală a fost înregistrată în RIS; continuarea activităţii este efectuată ulterior dobândirii calităţii de intermediar secundar pentru noul titular al întreprinderii în condiţiile menţionate la alin. (1)-(3) c) pentru întreprinderea familială (IF): (i) membrii unei întreprinderi familiale nu pot fi simultan PFA sau titulari ai unor întreprinderi individuale şi nu pot cumula şi calitatea de salariat al unei terţe persoane care funcţionează în acelaşi domeniu; (ii) reprezentantul desemnat prin acordul de constituire al întreprinderii familiale desfăşoară activitatea de distribuţie şi este înregistrat în RIS în nume propriu; ceilalţi membri ai familiei efectuează activităţi-suport sau de administrare sau alte activităţi, cu excepţia activităţii de distribuţie. ART. 15 Cerinţe de înregistrare în calitate de agent sau asistent, persoană juridică (1) În aplicarea prevederilor art. 8 şi 9 din Legea nr. 236/2018, în vederea înregistrării ca agent sau asistent, persoana juridică îndeplineşte şi următoarele condiţii: a) este persoană juridică română şi adaugă la denumire, în toate documentele emise în legătură cu activitatea de distribuţie, inclusiv în corespondenţa cu terţii, sintagma agent de asigurare sau, după caz, sintagma asistent în brokeraj; b) are în obiectul de activitate activitatea de distribuţie; c) deţine o asigurare de răspundere civilă profesională în vigoare sau o garanţie, conform prevederilor art. 11 alin. (1)-(3) din Legea nr. 236/2018; d) nu a fost declarată în faliment şi nu a făcut obiectul unei proceduri de reorganizare judiciară şi/sau de faliment la data solicitării înregistrării; e) angajaţii agentului sau asistentului implicaţi în activitatea de distribuţie respectă prevederile art. 14 alin. (1) lit. a), c) şi f); f) în incinta sediului social sau principal şi/sau a sediilor secundare dispune de un spaţiu adecvat destinat desfăşurării activităţii de distribuţie, în care asigură cel puţin un sistem informatic care permite administrarea contractelor de asigurare, în condiţii optime. (2) Persoana sau persoanele din conducerea executivă definită la art. 2 alin. (1) pct. 9 lit. c) îndeplineşte/îndeplinesc condiţiile prevăzute la art. 14 alin. (1) lit. a), c), e) şi f). (3) Îndeplinirea condiţiilor de la art. 9 alin. (2) lit. a)-c) din Legea nr. 236/2018 şi de la alin. (1) lit. e) poate fi dovedită printro declaraţie pe propria răspundere aşa cum este prevăzută în macheta nr. 4 din anexa nr. 3. ART. 16 Cerinţe de înregistrare în calitate de agent afiliat, agent auxiliar sau asistent auxiliar, persoană juridică (1) În aplicarea prevederilor art. 8 şi 9 din Legea nr. 236/2018, în vederea înregistrării ca agent afiliat, agent auxiliar sau asistent auxiliar, după caz, persoana juridică îndeplineşte şi următoarele condiţii: a) este persoană juridică română şi adaugă la denumire, în toate documentele emise în legătură cu activitatea de distribuţie, inclusiv în corespondenţa cu terţii, sintagma agent afiliat, agent auxiliar sau asistent auxiliar, fără a modifica denumirea înregistrată la oficiul registrului comerţului de pe lângă tribunalul teritorial; b) are ca activitate profesională secundară în cadrul obiectului de activitate activitatea de distribuţie; c) în cazul agentului afiliat, îndeplineşte cerinţele prevăzute la art. 15 alin. (1) lit. c)-f); d) în cazul agentului auxiliar şi asistentului auxiliar, îndeplineşte cerinţele prevăzute la art. 15 alin. (1) lit. d)-f) şi deţine o asigurare de răspundere civilă profesională în vigoare sau o garanţie, conform prevederilor art. 11 alin. (1)-(3) din Legea nr. 236/2018, la un nivel care să reprezinte 75% din valoarea prevăzută la art. 11 alin. (1) din aceeaşi lege; e) angajaţii agentului afiliat, agentului auxiliar şi asistentului auxiliar implicaţi în activitatea de distribuţie respectă prevederile art. 14 alin. (1) lit. a), c) şi f). (2) Persoana sau persoanele din conducerea executivă prevăzută la art. 2 alin. (1) pct. 9 lit. c) îndeplineşte/îndeplinesc condiţiile prevăzute la art. 14 alin. (1) lit. a), c), e) şi f). (3) Îndeplinirea condiţiilor de la art. 9 alin. (2) lit. a)-c) din Legea nr. 236/2018 şi de la alin. (1) lit. e) poate fi dovedită printro declaraţie pe propria răspundere aşa cum este prevăzută în macheta nr. 4 din anexa nr. 3. CAP. III Activităţile intermediarilor principali şi secundari SECŢIUNEA 1 Crearea de produse de asigurare în asociere cu asigurătorii ART. 17 Prevederi generale (1) Intermediarii principali care intenţionează să creeze produse de asigurare în asociere cu asigurătorii notifică intenţia la A.S.F., cu respectarea cerinţelor conform prevederilor art. 18 alin. (1). (2) Ulterior notificării intenţiei prevăzute la alin. (1), intermediarii principali solicită avizarea în calitate de creator de produse de asigurare, conform cerinţelor prevăzute la art. 18 alin. (2); crearea unor astfel de produse se poate realiza numai ulterior obţinerii avizului A.S.F., conform art. 18 alin. (2). (3) La solicitarea A.S.F., intermediarii principali pun la dispoziţie informaţii sau documente privind respectarea cerinţelor prevăzute la art. 18 alin. (1), conform formularului prevăzut în macheta nr. 1 din anexa nr. 6, anterior depunerii solicitării pentru obţinerea avizului. (4) În conformitate cu prevederile art. 17 din Legea nr. 236/2018 şi ale Regulamentului 2017/2.358, responsabilitatea intermediarilor principali în crearea produselor de asigurare prevăzută la alin. (1) este aceea de a determina în mod independent caracteristicile esenţiale şi elementele principale ale unui produs de asigurare, cum sunt: suma asigurată, prima de asigurare, costurile, riscurile, piaţa-ţintă, drepturile de compensare şi de garantare aferente acestuia, elemente care nu sunt modificate în mod substanţial de asigurătorul care furnizează acoperirea oferită de produsul de asigurare. (5) Orice modificare a cerinţelor prevăzute la art. 18 alin. (1) se notifică A.S.F. în termen de 15 zile de la data adoptării hotărârii. ART. 18 Cerinţe de avizare (1) La data depunerii notificării A.S.F. conform prevederilor art. 17 alin. (1), intermediarii principali îndeplinesc cerinţele prevăzute de Regulamentul 2017/2.358, precum şi următoarele cerinţe: a) deţin structură proprie sau externalizată, responsabilă cu crearea produselor de asigurare, în cadrul căreia se stabileşte, pune în aplicare şi revizuieşte procesul de aprobare a produselor, acordurile de distribuţie a produselor şi se verifică în permanenţă respectarea acestor procese la nivel intern, precum şi respectarea prevederilor Regulamentului 2017/2.358; b) persoana responsabilă de coordonarea structurii prevăzute la lit. a) deţine aptitudini, cunoştinţe şi experienţă de minimum 3 ani în domeniul asigurărilor; c) elementele prevăzute la lit. a) şi b) sunt aprobate de conducerea executivă. (2) În vederea obţinerii avizului A.S.F., intermediarii principali îndeplinesc următoarele cerinţe: a) respectă cerinţele prevăzute la alin. (1); b) prezintă proiectul de acord cu asigurătorul, însoţit de un plan de afaceri, în cadrul căruia sunt descrise obligaţiile părţilor în conformitate cu cerinţele aplicabile cocreatorilor de produse de asigurare menţionate la art. 17 alin. (4); c) persoana responsabilă prevăzută la alin. (1) lit. b) documentează modalitatea prin care demonstrează înţelegerea produselor de asigurare comercializate, interesele, obiectivele şi caracteristicile clienţilor aparţinând pieţei-ţintă; d) achită taxa de analiză conform prevederilor reglementărilor în vigoare privind veniturile A.S.F.; e) depun la A.S.F. documentaţia conform formularului prevăzut în anexa nr. 6 machetele nr. 1 şi 2. (3) A.S.F. acordă avizul de creator de produse de asigurare, în termen de 45 de zile de la data depunerii documentaţiei complete, conform prevederilor alin. (2); avizul emis de A.S.F. prevede şi data de la care intermediarul principal în asociere cu asigurătorul poate lansa produsul pe piaţă. (4) Solicitările conform alin. (1) şi (3) se pot depune la A.S.F. în acelaşi timp dacă sunt îndeplinite cerinţele şi depuse toate documentele conform alin. (2). (5) În cazul în care solicitarea intermediarului principal se realizează conform alin. (4), A.S.F. decide asupra acordării avizului prevăzut la alin. (2) ori respinge solicitarea, în termen de 60 de zile de la data depunerii documentaţiei complete; în avizul acordat este prevăzută şi data de la care intermediarul principal în asociere cu asigurătorul poate lansa produsul pe piaţă. (6) Ulterior obţinerii avizului A.S.F., intermediarii principali menţin condiţiile iniţiale de avizare; orice modificare a acestora este supusă aprobării A.S.F. SECŢIUNEA a 2-a Activitatea de distribuţie pe teritoriul altor state membre ART. 19 Libertatea de a presta servicii (1) Intermediarii principali şi secundari, persoane fizice sau juridice române, înregistraţi la A.S.F., care intenţionează să desfăşoare activitate de distribuţie pe teritoriul altor state membre conform art. 19 din Legea nr. 236/2018, informează A.S.F. şi transmit documentaţia prevăzută în macheta nr. 1 din anexa nr. 7. (2) În termen de 30 de zile de la primirea informării şi a documentaţiei prevăzute la alin. (1), A.S.F. informează intermediarii sau intermediarii de asigurări auxiliare conform art. 6 alin. (4) din Legea nr. 236/2018. ART. 20 Dreptul de stabilire (1) Intermediarii principali sau secundari, persoane fizice sau juridice române, înregistraţi la A.S.F., care intenţionează să desfăşoare activitate pe teritoriul altor state membre conform art. 21 din Legea nr. 236/2018, informează A.S.F. şi transmit documentaţia prevăzută în macheta nr. 2 din anexa nr. 7. (2) A.S.F. poate respinge solicitarea privind extinderea activităţii menţionate la alin. (1) dacă intermediarii principali nu deţin fonduri proprii pozitive la data ultimei raportări financiare transmise către A.S.F. (3) În termen de 30 de zile de la primirea informării şi a documentaţiei prevăzute la alin. (1), A.S.F. informează intermediarii principali sau secundari, conform art. 6 alin. (9) din Legea nr. 236/2018. ART. 21 Prevederi comune (1) Intermediarii principali sau secundari, înregistraţi la A.S.F., care intenţionează să desfăşoare activitate de distribuţie pe teritoriul altor state membre conform art. 19 şi 20, ulterior primirii informării prevăzute la art. 19 alin. (2) şi art. 20 alin. (2), verifică pe site-ul EIOPA legislaţia privind interesul general aplicabilă în statul sau statele membre în care intenţionează să îşi desfăşoare activitatea; în acest caz, intermediarii sau intermediarii de asigurări auxiliare respectă legislaţia aplicabilă în statul sau statele membre respectiv(e). (2) Notificarea către A.S.F. a intenţiei de a desfăşura activitate de distribuţie pe teritoriul altor state membre în baza dreptului de stabilire sau a libertăţii de a presta servicii, după caz, de către intermediarii secundari, persoane fizice şi juridice, este însoţită de acordul societăţilor care i-au înregistrat în RIS şi care au notificat A.S.F. pentru desfăşurarea activităţii în baza dreptului de stabilire sau libertăţii de a presta servicii în statul sau statele membre respectiv(e). SECŢIUNEA a 3-a Menţinerea înregistrării intermediarilor principali ART. 22 Companiile de brokeraj (1) Ulterior înregistrării în RIP şi obţinerii autorizaţiei de funcţionare, condiţiile prevăzute la art. 11 alin. (1) sunt îndeplinite pe toată perioada de funcţionare a companiei de brokeraj. (2) Orice modificare survenită în îndeplinirea condiţiilor prevăzute la art. 11 alin. (1) se aprobă de către A.S.F., iar documentele rezultate se depun la oficiul registrului comerţului de pe lângă tribunalul teritorial ulterior aprobării. (3) Solicitările de aprobare prevăzute la alin. (2) sunt însoţite de dovada plăţii taxei conform prevederilor reglementărilor în vigoare privind veniturile A.S.F. (4) Dovada privind înregistrarea documentelor la oficiul registrului comerţului de pe lângă tribunalul teritorial se transmite A.S.F. în termen de 10 zile de la data obţinerii acesteia. (5) Prin excepţie de la alin. (2), sunt supuse aprobării A.S.F. modificările capitalului social şi/sau modificările structurii acţionariatului/asociaţilor unei companii de brokeraj, cu excepţia acţionarilor/asociaţilor deja aprobaţi de A.S.F. care nu şi-au modificat încadrarea participaţiei deţinute în cadrul capitalului social ca fiind participaţie calificată. (6) Dacă compania de brokeraj nu transmite documentaţia completă sau nu transmite documentele modificate sau completate conform solicitărilor A.S.F., în termen de 30 de zile de la data solicitării autorităţii, A.S.F. respinge solicitarea, prin decizie motivată; documentele depuse nu se restituie. (7) În cazul respingerii prevăzute la alin. (6) sau al retragerii solicitării, taxa nu se restituie. (8) În cazul prelungirii valabilităţii contractului de închiriere sau comodat pentru sediul social, compania de brokeraj informează A.S.F. asupra modificărilor survenite, în termen de maximum 5 zile de la data adoptării hotărârii. (9) Condiţiile solicitate asociaţilor sau acţionarilor semnificativi direcţi şi/sau indirecţi, prevăzute la art. 11 alin. (1) lit. g), se aplică inclusiv persoanelor fizice şi juridice care dobândesc ulterior această calitate. (10) Condiţiile solicitate conducerii executive şi administratorilor, prevăzute la art. 11 alin. (1) lit. h) şi i), se aplică inclusiv persoanelor fizice şi juridice care dobândesc ulterior această calitate; compania de brokeraj solicită aprobarea A.S.F. pentru aceste persoane şi depune documentaţia conform machetei nr. 1 lit. A pct. 3 şi 7, lit. C şi D din formularul prevăzut în anexa nr. 3, cu 90 de zile înaintea expirării mandatului, cu respectarea prevederilor art. 11 alin. (14) din Legea nr. 236/2018. (11) În hotărârea asociaţilor/acţionarilor companiei de brokeraj, privind numirea în funcţie a persoanelor menţionate la alin. (10), se prevede în mod expres faptul că exercitarea atribuţiilor aferente funcţiei respective se face numai după obţinerea deciziei de aprobare emise de A.S.F. (12) Compania de brokeraj transmite A.S.F. dovada privind menţinerea în vigoare a contractului sau garanţiei prevăzut(e) la art. 11 alin. (1) lit. c), cu respectarea sumelor asigurate actualizate conform prevederilor legale, numai la adresa electronică publicată pe site-ul A.S.F. (13) Fără a duce atingere alin. (2), asociaţii/acţionarii, administratorii şi conducerea executivă actualizează datele şi informaţiile de identificare a persoanelor fizice şi juridice, care nu mai sunt conforme cu realitatea, şi transmit A.S.F. documentele respective, aşa cum sunt prevăzute la lit. B, C şi D din macheta nr. 1 din anexa nr. 3, în termen de 30 de zile de la data la care a intervenit modificarea respectivă. (14) În cazul încetării raporturilor contractuale dintre o persoană aprobată din conducerea executivă şi compania de brokeraj, acea persoană notifică documentat A.S.F. în termen de 10 zile de la data încetării activităţii; neîndeplinirea acestei obligaţii poate conduce la respingerea oricărei solicitări ulterioare de aprobare, pentru o perioadă de 3 ani. (15) În cazul vacantării poziţiei administratorului şi/sau conducerii executive, compania de brokeraj transmite A.S.F., în termen de 10 zile de la data încetării activităţii, numele, funcţia persoanei/persoanelor respective şi documente din care să rezulte data încetării desfăşurării activităţii. (16) În situaţia vacantării din motive neimputabile companiei de brokeraj, propunerea unei/unor persoane pentru ocuparea poziţiei/poziţiilor vacantate, menţionate la alin. (15), şi depunerea documentaţiei complete pentru obţinerea aprobării A.S.F. se efectuează în maximum 90 de zile de la data vacantării, termen care nu este întrerupt, suspendat sau depăşit prin completarea sau modificarea documentaţiei, în cazul în care aceasta este incompletă. Aprobarea A.S.F. se acordă în maximum 90 de zile de la data depunerii documentaţiei complete. (17) În situaţia şi pe perioada vacantării simultane a poziţiei administratorului şi a conducerii executive, distribuţia contractelor de asigurare/reasigurare noi nu este permisă, această activitate putând fi reluată doar ulterior aprobării A.S.F. (18) În cazul vacantării conducerii executive, până la data aprobării de către A.S.F. a unei noi conduceri executive, atribuţiile acesteia pot fi preluate, în termenul prevăzut la alin. (16), de către administrator, cu aprobarea adunării generale a asociaţilor/acţionarilor. (19) Pe parcursul desfăşurării activităţii companiilor de brokeraj, A.S.F. poate verifica dacă cerinţele prevăzute la art. 11 alin. (1) lit. e) sunt respectate în continuare. (20) În situaţia în care, într-o perioadă de 6 luni consecutiv, companiile de brokeraj nu încep desfăşurarea activităţii de distribuţie, acestea sunt sancţionate conform art. 28 alin. (3) lit. b) din Legea nr. 236/2018. (21) Persoana/Persoanele din conducerea executivă a companiei de brokeraj respectă prevederile privind îndeplinirea cerinţelor de pregătire profesională conform prevederilor legale privind pregătirea profesională a distribuitorilor de asigurări şi/sau reasigurări. (22) În cazul în care persoana din conducerea executivă nu mai deţine aprobarea A.S.F. pentru această funcţie, calitatea de distribuitor a persoanei respective se pierde, iar codul RAF al acesteia devine inactiv şi este radiat din RIS de compania de brokeraj. ART. 23 Instituţiile de credit şi firmele de investiţii (1) Ulterior înregistrării în RIP şi obţinerii avizului de funcţionare, condiţiile prevăzute la art. 13 alin. (1) sunt îndeplinite pe toată perioada de desfăşurare a activităţii de distribuţie de către instituţiile de credit sau firmele de investiţii. (2) Orice modificare survenită în îndeplinirea condiţiilor prevăzute la art. 13 alin. (1) se supune aprobării A.S.F. (3) În situaţia modificării informaţiilor prevăzute la art. 9 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 236/2018, aprobarea A.S.F. este acordată ulterior prezentării dovezilor privind respectarea dispoziţiilor legale speciale care reglementează activităţile principale. (4) Solicitările de aprobare sunt însoţite de dovada plăţii taxei conform prevederilor reglementărilor în vigoare privind veniturile A.S.F. (5) Dovada privind înregistrarea modificărilor menţionate la alin. (2) se transmite A.S.F. în termen de 5 zile de la data efectuării acestora sau de la data obţinerii aprobării BNR, după caz. (6) Dacă instituţia de credit sau firma de investiţii nu transmite documentaţia completă sau nu transmite documentele modificate sau completate conform solicitărilor A.S.F., în termen de 30 de zile de la data solicitării autorităţii, A.S.F. respinge solicitarea, prin decizie motivată; documentele depuse nu se restituie. (7) În cazul respingerii prevăzute la alin. (6) sau al retragerii solicitării, taxa nu se restituie. (8) Condiţiile solicitate conducerii executive, prevăzute la art. 13 alin. (1) lit. e), se aplică inclusiv persoanelor fizice care dobândesc ulterior această calitate; instituţia de credit sau firma de investiţii solicită aprobarea A.S.F. pentru aceste persoane şi depune documentaţia conform machetei nr. 1 lit. A pct. 3 şi lit. B din formularul prevăzut în anexa nr. 4, cu 90 de zile înaintea expirării aprobării A.S.F. (9) În decizia de numire în funcţie a persoanelor menţionate la alin. (8) se prevede în mod expres faptul că exercitarea atribuţiilor aferente funcţiei respective se face numai după obţinerea deciziei de aprobare emise de A.S.F. (10) Fără a duce atingere alin. (2), persoanele prevăzute la art. 13 alin. (1) lit. e) actualizează datele şi informaţiile de identificare, care nu mai sunt conforme cu realitatea şi transmit A.S.F. documentele respective, aşa cum sunt prevăzute la punctul B din macheta nr. 1 din anexa nr. 4, în termen de 10 zile de la data la care a intervenit modificarea respectivă. (11) Instituţiile de credit şi firmele de investiţii transmit A.S.F. dovada privind menţinerea în vigoare a contractului de asigurare de răspundere civilă profesională sau a garanţiei prevăzute la art. 13 alin. (1) lit. c), cu respectarea sumelor asigurate actualizate conform prevederilor legale, la adresa electronică publicată pe site-ul A.S.F. (12) Persoana sau persoanele din conducerea executivă notifică A.S.F., documentat, în termen de 10 zile de la data încetării, în cazul în care: a) încetează relaţiile contractuale cu instituţiile de credit sau firmele de investiţii; b) încetează să mai exercite această/aceste funcţie/funcţii în cadrul instituţiilor de credit sau firmelor de investiţii. (13) Nerespectarea obligaţiei prevăzute la alin. (12) poate conduce la respingerea oricărei solicitări ulterioare de aprobare, pentru o perioadă de 3 ani. (14) În termen de 10 zile de la data vacantării poziţiei deţinute de o persoană din conducerea executivă, instituţia de credit sau firma de investiţii transmite A.S.F. numele, funcţia persoanei respective şi documente din care să rezulte data încetării desfăşurării activităţii. (15) În situaţia vacantării din motive neimputabile instituţiilor de credit şi firmelor de investiţii, propunerea unei/unor persoane pentru ocuparea poziţiei/poziţiilor vacantate menţionate la alin. (14) şi depunerea documentaţiei complete pentru obţinerea aprobării A.S.F. se efectuează în maximum 90 de zile de la data vacantării, termen care nu este întrerupt, suspendat sau depăşit prin completarea sau modificarea documentaţiei. Aprobarea A.S.F. se acordă în maximum 90 de zile de la data depunerii documentaţiei complete. (16) Până la data aprobării de către A.S.F. a unei noi conduceri executive, atribuţiile acesteia pot fi preluate, în termenul prevăzut la alin. (15), de către persoana fizică din conducerea distribuitorilor responsabilă de activitatea de distribuţie, conform art. 3 alin. (1) pct. 4 din Legea nr. 236/2018. (17) Pe perioada vacantării conducerii executive, instituţia de credit sau firma de investiţii poate distribui contracte noi de asigurare, în termenul prevăzut la alin. (12); ulterior expirării termenului de 10 zile, acestora le este interzisă distribuţia de contracte noi de asigurare până la primirea aprobării A.S.F pentru o nouă persoană. (18) Pe parcursul desfăşurării activităţii, A.S.F. poate verifica îndeplinirea cerinţelor prevăzute la art. 13 alin. (1) lit. c). (19) În situaţia în care, într-o perioadă de 6 luni consecutiv, instituţiile de credit sau firmele de investiţii nu încep desfăşurarea activităţii, acestea sunt sancţionate conform art. 28 alin. (3) lit. b) din Legea nr. 236/2018. (20) Persoana/Persoanele din conducerea executivă a instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii respectă prevederile privind îndeplinirea cerinţelor de pregătire profesională conform prevederilor legale privind pregătirea profesională a distribuitorilor de asigurări şi/sau reasigurări. (21) În cazul în care persoana din conducerea executivă nu mai deţine aprobarea A.S.F. pentru această funcţie, calitatea de distribuitor a persoanei respective se pierde, iar codul RAF al acesteia devine inactiv şi este radiat din RIS de instituţia de credit sau firma de investiţii. SECŢIUNEA a 4-a Cerinţe organizatorice şi raportări ART. 24 Cerinţe organizatorice pentru societăţi şi intermediarii principali (1) Societăţile şi intermediarii principali desfăşoară activitate de distribuţie numai la: a) sediile principale sau secundare ale acestora ori, după caz, ale agenţilor sau agenţilor auxiliari persoane juridice, respectiv asistenţilor sau asistenţilor auxiliari persoane juridice; b) sediile principale sau secundare ale clienţilor sau potenţialilor clienţi persoane juridice sau în alte locaţii agreate cu clienţii; c) domiciliul sau, după caz, reşedinţa clienţilor sau potenţialilor clienţi persoane fizice sau în alte locaţii agreate cu clienţii. (2) Este interzisă distribuţia stradală în locaţii improvizate şi/sau mobile şi în alte locaţii faţă de cele prevăzute la alin. (1). (3) Intermediarii principali pot să îşi promoveze serviciile proprii oferite prin intermediul tuturor canalelor de comunicare, cu respectarea legislaţiei naţionale privind forma şi conţinutul mijloacelor de publicitate, în vederea protejării interesului public. (4) Companiile de brokeraj pot fructifica ori investi capitalul social, veniturile realizate din activitatea de distribuţie, precum şi rezervele de capital în bunuri mobile ori imobile, precum depozite bancare, acţiuni, obligaţiuni, alte titluri de valori mobiliare, imobile destinate activităţii proprii sau închirierii. (5) Veniturile companiilor de brokeraj din activitatea de închiriere a imobilelor pot reprezenta până la 50% din veniturile aferente activităţii de distribuţie. (6) În cazul în care A.S.F. consideră necesar, societăţile şi intermediarii principali asigură contactul cu intermediarii secundari cu care colaborează în cadrul procesului de supraveghere, inclusiv în timpul acţiunii de control. (7) În vederea evaluării situaţiei financiare stabile conform prevederilor art. 11 alin. (6) din Legea nr. 236/2018 şi pentru prezentarea garanţiilor prevăzute la art. 11 alin. (7) din aceeaşi lege, asigurătorii îşi stabilesc politici şi/sau proceduri proprii, luând în considerare următoarele aspecte, fără a se limita la acestea: a) fonduri/capitaluri proprii pozitive ale intermediarilor persoane juridice; b) depunerea primelor de asigurare fără întârzieri repetate. (8) Intermediarilor principali le sunt interzise următoarele practici: a) oferirea, negocierea ori distribuţia de produse de asigurare prin metoda de vânzare piramidală sau alte metode similare; b) condiţionarea participării unei persoane la cursuri de instruire/seminare de specialitate privind încheierea de asigurări, în nume propriu ori pentru alţi membri ai familiei; c) propunerea adresată unei persoane care are ca finalitate câştiguri financiare rezultate din creşterea numărului de persoane recrutate prin adeziuni sau înscrise pe anumite liste; d) publicitatea înşelătoare, informaţiile care induc în eroare, promisiunile false sau prezentarea eronată a unor materiale având drept scop recrutarea de noi colaboratori sau potenţiali clienţi în vederea realizării unor campanii ulterioare în domeniul asigurărilor-reasigurărilor. (9) Societăţile aprobă, aplică şi revizuiesc periodic proceduri interne adecvate privind: a) înregistrarea intermediarilor secundari şi monitorizarea cerinţelor de menţinere a înregistrării aplicabile acestora; b) pregătirea profesională şi buna reputaţie a angajaţilor proprii. (10) Asigurătorii instituie, aplică, menţin şi revizuiesc politici eficiente şi/sau proceduri privind: a) procesul de aprobare a fiecărui produs, proporţional şi adecvat naturii acestuia, şi/sau a ajustărilor semnificative ale produselor existente; b) conflictele de interese, adaptate la dimensiunea şi modul lor de organizare, precum şi la natura, anvergura şi complexitatea activităţii lor; c) remunerarea pentru activitatea de distribuţie, atât pentru personalul propriu, cât şi pentru intermediari; d) stimulentele şi regimurile de stimulente acordate în activitatea de distribuţie; e) evaluarea caracterului adecvat şi evaluarea caracterului corespunzător, conform art. 27 din Legea nr. 236/2018, standardele şi cerinţele care trebuie respectate pentru obţinerea informaţiilor necesare pentru fiecare din aceste evaluări şi pentru derularea evaluărilor; f) soluţionarea amiabilă a litigiilor dintre aceştia şi intermediari, intermediari de asigurări auxiliare şi contractanţi, care cuprinde cel puţin: (i) obligativitatea înregistrării şi a formulării de răspunsuri la solicitările primite de societate sau, după caz, de către intermediarii principali şi secundari persoane juridice; (ii) termenul de răspuns. g) respectarea legislaţiei privind protecţia consumatorilor, în special din perspectiva definirii contractelor utilizate pentru fiecare produs sau serviciu oferit clienţilor şi a conduitei în relaţia cu aceştia. (11) Funcţia prevăzută la art. 11 alin. (9) din Legea nr. 236/2018 asigură inclusiv aplicarea corespunzătoare a politicilor şi procedurilor prevăzute la alin. (9). (12) Registrul prevăzut la art. 11 alin. (10) din Legea nr. 236/2018 conţine inclusiv documente relevante în legătură cu aplicarea alin. (10). (13) În aplicarea prevederilor art. 4 alin. (25) din Legea nr. 236/2018, societăţile şi intermediarii principali instituie reguli şi proceduri interne care să permită raportarea internă de către angajaţii acestora şi intermediarii secundari cu care colaborează a încălcărilor efective sau potenţiale ale prevederilor Legii nr. 236/2018 şi ale normelor de aplicare ale acesteia, prin intermediul unui canal specific, independent şi autonom. (14) În sensul prevederilor alin. (13) se consideră că pentru a îndeplini cerinţa constituirii unui canal specific, independent şi autonom, societăţile şi intermediarii principali înfiinţează şi administrează o adresă de poştă electronică, la care au acces toţi angajaţii acestora, şi prin intermediul căreia aceştia pot transmite intern raportări de încălcări ale prevederilor legale. ART. 25 Cerinţe organizatorice pentru intermediarii secundari (1) Ulterior înregistrării intermediarilor secundari, persoane fizice şi juridice, în RIS, cerinţele prevăzute la art. 14-16 sunt îndeplinite pe toată perioada de desfăşurare a activităţii de distribuţie. (2) Modificările cerinţelor prevăzute la art. 14-16 sunt comunicate asigurătorilor sau intermediarilor principali, după caz, în vederea verificării şi avizării acestora. (3) Cerinţele de aprobare prevăzute pentru conducătorul/ conducătorii executiv/executivi al/ai intermediarilor secundari, în vederea înregistrării intermediarului secundar, persoană juridică, prevăzute la art. 14 alin. (2) şi art. 15 alin. (2), se aplică inclusiv persoanelor fizice şi juridice care dobândesc ulterior această calitate. (4) Activitatea de distribuţie în calitate de intermediar secundar, persoană fizică sau juridică, inclusiv prin angajaţi, se poate desfăşura numai la: a) sediile principale sau secundare ale clienţilor ori ale potenţialilor clienţi persoane juridice; b) domiciliul sau, după caz, reşedinţa clienţilor ori a potenţialilor clienţi persoane fizice sau în alte locaţii agreate cu aceştia; c) sediile principale şi/sau secundare ale acestora sau ale societăţilor şi intermediarilor principali cu care aceştia colaborează. (5) Este interzisă distribuţia stradală în locaţii improvizate şi/sau mobile, în alte locaţii faţă de cele prevăzute la alin. (4). (6) Intermediarii secundari pot să promoveze produsele şi serviciile oferite prin intermediul tuturor canalelor de comunicare, cu respectarea legislaţiei naţionale privind forma şi conţinutul mijloacelor de publicitate, în vederea protejării interesului public. ART. 26 Raportări ale companiilor de brokeraj (1) Companiile de brokeraj transmit A.S.F. raportările şi informaţiile solicitate în vederea desfăşurării procesului de monitorizare şi supraveghere, cu respectarea termenelor de transmitere a acestora către A.S.F. (2) Companiile de brokeraj se înregistrează ca utilizatori în aplicaţia ASF-EWS, în baza formularului de înregistrare publicat pe site-ul A.S.F. (3) Raportările transmise de către companiile de brokeraj, privind primele de asigurare distribuite, conţin informaţii care corespund evidenţei tehnico-operative, iar raportarea privind veniturile realizate din activitatea de distribuţie corespunde evidenţei financiar-contabile. (4) Companiile de brokeraj transmit, la solicitarea A.S.F., în termenele indicate de aceasta, informaţii şi documente necesare în vederea clarificării aspectelor rezultate din analiza raportărilor, inclusiv date şi documente care stau la baza înregistrărilor în contabilitate şi în evidenţa tehnico-operativă. (5) Raportările se transmit în format electronic în aplicaţia ASF-EWS, conducerea executivă îşi asumă realitatea şi exactitatea informaţiilor şi datelor încărcate în aplicaţie şi rămâne răspunzătoare pentru acestea. (6) Concomitent cu transmiterea raportărilor, conducerea executivă transmite, electronic, o adresă cu informaţii cu privire la colaborarea cu intermediari exceptaţi în perioada de raportare, dacă este cazul. (7) Prin excepţie de la prevederile alin. (5), raportările semestriale şi anuale prevăzute la alin. (8) lit. a) pct. (i) şi lit. b) sunt transmise de companiile de brokeraj în format electronic, în aplicaţia ASF-EWS, dar şi pe hârtie, cu respectarea prevederilor legale în vigoare. (8) Companiile de brokeraj transmit A.S.F. următoarele raportări: a) raportări anuale: (i) situaţiile financiare anuale, conform reglementărilor contabile în vigoare; (ii) raportări referitoare la auditarea sistemelor informatice, conform reglementărilor în vigoare privind gestionarea riscurilor operaţionale generate de sistemele informatice; b) raportări semestriale: >raportări contabile, conform reglementărilor contabile în vigoare; c) raportări trimestriale: (i) raportarea privind activitatea de distribuţie, conform anexei nr. 8; (ii) raportarea privind activitatea de distribuţie pe teritoriul altor state membre, conform machetelor nr. 3 şi 4 din anexa nr. 9, pentru companiile de brokeraj care au notificat extinderea activităţii de distribuţie; (iii) raportarea privind situaţia veniturilor totale obţinute de companiile de brokeraj, conform anexei nr. 10; (iv) raportarea privind situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere deţinute de companiile de brokeraj, conform anexei nr. 11; (v) raportarea privind situaţia datoriilor şi a creanţelor din activitatea de distribuţie, conform anexei nr. 12; (vi) raportarea privind taxa de funcţionare pentru activitatea de distribuţie şi situaţiile rectificative aferente, conform reglementărilor în vigoare privind veniturile A.S.F. (9) Raportările menţionate la alin. (8), cu excepţia celor de la lit. a) pct. (ii), lit. b) şi lit. c) pct. (ii)-(v), sunt transmise la A.S.F. şi de intermediarii de asigurări care desfăşoară activitate de distribuţie pe teritoriul României în baza dreptului de stabilire. (10) Fără a aduce atingere termenelor prevăzute la art. 28 alin. (1), în situaţia în care, într-o perioadă de 6 luni consecutiv, companiile de brokeraj nu au transmis nicio raportare către A.S.F., acestea sunt sancţionate conform art. 28 alin. (3) lit. b) din Legea nr. 236/2018. (11) Raportarea prevăzută la alin. (8) lit. c) pct. (ii) include şi activitatea desfăşurată de către intermediarii secundari care au notificat la A.S.F. desfăşurarea activităţii de distribuţie pe teritoriul altor state membre, sub răspunderea companiilor de brokeraj. ART. 27 Raportări ale instituţiilor de credit şi firmelor de investiţii (1) Instituţiile de credit şi firmele de investiţii, în calitate de intermediari principali, transmit A.S.F. informaţiile solicitate în vederea desfăşurării procesului de monitorizare şi supraveghere, cu respectarea termenelor de transmitere a acestora către A.S.F. (2) Instituţiile de credit şi firmele de investiţii respectă prevederile menţionate la art. 26 alin. (2)-(6). (3) Instituţiile de credit şi firmele de investiţii transmit A.S.F. următoarele raportări: a) raportări anuale referitoare la auditarea sistemelor informatice, conform reglementărilor în vigoare privind gestionarea riscurilor operaţionale generate de sistemele informatice utilizate în activitatea de distribuţie de asigurări; b) raportări trimestriale: (i) raportarea privind activitatea de distribuţie, conform anexei nr. 8; (ii) raportarea privind activitatea de distribuţie pe teritoriul altor state membre, conform machetelor nr. 3 şi 4 din anexa nr. 9, pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii care au notificat, în calitate de intermediari principali, extinderea activităţii de distribuţie; (iii) raportarea privind situaţia veniturilor obţinute din activitatea de distribuţie, conform anexei nr. 10; (iv) raportarea privind situaţia datoriilor şi a creanţelor din activitatea de distribuţie, conform anexei nr. 12; (v) raportarea privind taxa de distribuţie şi situaţiile rectificative aferente, conform reglementărilor în vigoare privind veniturile A.S.F. (4) Fără a aduce atingere termenelor prevăzute la art. 29 alin. (1), în situaţia în care, într-o perioadă de 6 luni consecutiv, instituţiile de credit şi firmele de investiţii nu au transmis nicio raportare către A.S.F., acestea sunt sancţionate conform art. 28 alin. (3) lit. b) din Legea nr. 236/2018. (5) Raportarea prevăzută la alin. (3) lit. b) pct. (ii) include şi activitatea desfăşurată de către intermediarii secundari care au notificat la A.S.F. desfăşurarea activităţii de distribuţie pe teritoriul altor state membre, sub răspunderea intermediarilor principali. ART. 28 Raportări ale societăţilor (1) Societăţile respectă în mod similar prevederile aplicabile companiilor de brokeraj menţionate la art. 26 alin. (1), (2) şi (5) şi transmit A.S.F. raportări privind activitatea de distribuţie, astfel: a) prin angajaţi, conform machetei nr. 1 din anexa nr. 13; b) prin comercializare electronică, conform machetei nr. 2 din anexa nr. 13; c) prin intermediari principali, conform machetei nr. 1 din anexa nr. 14; d) prin intermediari secundari, conform machetei nr. 2 din anexa nr. 14; e) prin intermediari exceptaţi, conform machetei nr. 3 din anexa nr. 14; f) pe teritoriul altor state membre, conform machetelor nr. 1 şi 2 din anexa nr. 9, pentru societăţile care au notificat extinderea activităţii de distribuţie. (2) Raportările prevăzute la alin. (1) sunt transmise şi de societăţile care desfăşoară activitate de distribuţie pe teritoriul României în baza dreptului de stabilire. (3) Societăţile transmit, la solicitarea şi în termenele indicate de A.S.F., informaţii şi documente necesare în vederea clarificării aspectelor rezultate din analiza raportărilor. (4) Raportarea prevăzută la alin. (1) lit. f) include şi activitatea desfăşurată de către intermediarii secundari care au notificat la A.S.F. desfăşurarea activităţii de distribuţie pe teritoriul altor state membre, sub răspunderea societăţilor. ART. 29 Termene de transmitere raportări (1) Companiile de brokeraj transmit raportările prevăzute la art. 26, astfel: a) cele anuale: (i) până la termenul stabilit prin normele metodologice aplicabile companiilor de brokeraj, pentru încheierea exerciţiului financiar, pentru situaţiile financiare prevăzute la art. 26 alin. (8) lit. a) pct. (i); (ii) conform reglementărilor privind auditarea sistemelor informatice, pentru raportarea prevăzută la art. 26 alin. (8) lit. a) pct. (ii); b) cele semestriale, până la termenul stabilit prin sistemul de raportare contabilă semestrială, pentru raportările prevăzute la art. 26 alin. (8) lit. b); c) cele trimestriale: (i) până în ultima zi a lunii următoare încheierii trimestrului, pentru raportările prevăzute la art. 26 alin. (8) lit. c) pct. (i)-(v); (ii) conform prevederilor reglementărilor în vigoare privind veniturile A.S.F., pentru raportarea prevăzută la art. 26 alin. (8) lit. c) pct. (vi). (2) Rectificările raportărilor se vor întocmi şi transmite la A.S.F. ori de câte ori se constată erori/diferenţe faţă de raportarea iniţială, cu excepţia rectificărilor raportărilor aferente trimestrului IV, prevăzute la art. 26 alin. (8) lit. c) pct. (i)-(v), care se transmit odată cu situaţiile financiare anuale. (3) Instituţiile de credit şi firmele de investiţii transmit raportările prevăzute la art. 27 astfel: a) cele anuale, în termenul prevăzut la alin. (1) lit. a); b) cele trimestriale: (i) până în ultima zi a lunii următoare încheierii trimestrului, pentru raportările prevăzute la art. 27 alin. (3) lit. b) pct. (i)-(iv); (ii) conform prevederilor reglementărilor în vigoare privind veniturile A.S.F., pentru raportarea prevăzută la art. 27 alin. (3) lit. b) pct. (v). (4) Rectificările raportărilor se vor întocmi şi transmite la A.S.F. ori de câte ori se constată erori/diferenţe faţă de raportarea iniţială, cu excepţia rectificărilor raportărilor aferente trimestrului IV, prevăzute la art. 27 alin. (3) lit. b) pct. (i)-(iv), care se transmit la termenul prevăzut la alin. (1) lit. a). (5) Societăţile transmit raportările trimestriale, prevăzute la art. 28, până în ultima zi calendaristică a lunii următoare încheierii trimestrului. (6) Rectificările raportărilor se vor întocmi şi transmite la A.S.F. ori de câte ori se constată erori/diferenţe faţă de raportarea iniţială, cu excepţia rectificărilor raportărilor aferente trimestrului IV, prevăzute la art. 28, care se transmit până la termenul prevăzut pentru trimestrul I al anului următor. SECŢIUNEA a 5-a Radierea înregistrării intermediarilor principali şi secundari ART. 30 Suspendarea sau încetarea activităţii companiei de brokeraj (1) La cererea companiei de brokeraj, A.S.F. aprobă, prin decizie, suspendarea activităţii acesteia sau, după caz, radierea înregistrării din RIP ca urmare a încetării activităţii, ulterior: a) primirii hotărârii sau deciziei, după caz, a asociatului/asociaţilor sau acţionarilor companiei de brokeraj, în original, cu menţionarea datei de suspendare sau încetare a activităţii; b) verificării următoarelor: (i) situaţiei notificării clienţilor cu privire la suspendarea/ încetarea activităţii; (ii) situaţiei decontărilor cu asigurătorii, inclusiv dovada că asigurătorii au luat cunoştinţă de intenţia companiei de brokeraj; (iii) situaţiei radierii persoanelor din conducerea executivă şi a angajaţilor implicaţi în activitatea de distribuţie, a asistenţilor şi asistenţilor auxiliari, din registrele proprii şi din registrul administrat de A.S.F., conform prevederilor art. 4 alin. (12); (iv) situaţiei la zi a veniturilor din activitatea de distribuţie şi achitarea taxei de funcţionare, calculată conform reglementărilor în vigoare privind veniturile A.S.F. (2) A.S.F. radiază compania de brokeraj, conform prevederilor alin. (1) şi în condiţiile prezentei norme, atât la cerere, cât şi în conformitate cu prevederile art. 28 din Legea nr. 236/2018. (3) În termen de 15 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, a deciziei de retragere a autorizaţiei de funcţionare, companiile de brokeraj elimină din denumire sintagma prevăzută la art. 11 alin. (1) lit. a) şi din obiectul de activitate activitatea de distribuţie. (4) În situaţia în care o companie de brokeraj radiată conform alin. (2) nu şi-a îndeplinit obligaţia prevăzută la art. 4 alin. (12), A.S.F. radiază angajaţii, asistenţii şi asistenţii auxiliari ai acesteia din registrul administrat de A.S.F., fără a aduce atingere art. 28 alin. (1) lit. r) din Legea nr. 236/2018. ART. 31 Suspendarea sau încetarea activităţii de distribuţie desfăşurate de instituţiile de credit şi firmele de investiţii (1) Prevederile art. 30 alin. (1), (2) şi (4) se aplică în mod corespunzător instituţiilor de credit şi firmelor de investiţii. (2) În termen de 15 zile de la data transmiterii deciziei A.S.F. de retragere a avizului de funcţionare, instituţia de credit sau firma de investiţii elimină, în termen de 5 zile, sintagma intermediar principal de asigurări din denumirea entităţii, conform art. 13 alin. (1) lit. a), şi activitatea de distribuţie din obiectul de activitate. ART. 32 Suspendarea sau încetarea activităţii de distribuţie desfăşurate de intermediarii secundari (1) Calitatea de intermediar secundar, persoană fizică sau juridică, se pierde, caz în care codul RAF devine inactiv şi este radiat din RIS de societatea/societăţile sau intermediarul principal, după caz, dacă se află în unul dintre următoarele cazuri: a) nu mai îndeplineşte prevederile art. 9 alin. (1) din Legea nr. 236/2018; b) se află în situaţiile prevăzute la art. 35 alin. (8) din Legea nr. 236/2018; c) se află în situaţia prevăzută la art. 4 alin. (12). (2) În cazul suspendării contractelor de intermediar secundar persoană fizică sau ale angajaţilor intermediarilor principali sau secundari, inclusiv din motive similare celor de suspendare a contractului individual de muncă, prevăzute la art. 50-52 şi art. 54 din Legea nr. 53/2003 - Codul muncii, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, contractul este menţinut de către societăţi şi intermediarii principali, conform prevederilor legale sau conform acordurilor cu aceştia; codurile RAF devin inactive în registrele societăţilor sau registrele intermediarilor principali, după caz, şi, implicit, în RIS. (3) Persoanele menţionate la alin. (2) prezintă societăţilor sau intermediarilor principali, în maximum 90 de zile de la data încetării suspendării, dovada respectării condiţiilor în vigoare privind desfăşurarea activităţii de distribuţie, conform prevederilor art. 13, inclusiv a cerinţelor de pregătire profesională aferente anului revenirii în activitate; ulterior verificării acestora, codul RAF este activat din registrele societăţilor sau registrele intermediarilor principali, după caz, şi, implicit, din RIS. (4) În perioada prevăzută la alin. (3), persoana menţionată la alin. (2) îşi desfăşoară activitatea în condiţiile anterioare intervenirii suspendării numai în cazul unei perioade de suspendare de maximum 3 ani şi al îndeplinirii condiţiilor prevăzute la art. 14. SECŢIUNEA a 6-a Înregistrarea companiilor de brokeraj ca urmare a fuziunii sau divizării ART. 33 Prevederi generale (1) Companiile de brokeraj autorizate notifică A.S.F. cu privire la intenţia de a fuziona sau a se diviza şi transmit documente privind hotărârea asociaţilor/acţionarilor companiilor de brokeraj implicate în proces, precum şi un proiect privind procesul de fuziune sau divizare, cu menţionarea, dacă este cazul, a respectării art. 34 alin. (3) şi (4). (2) Documentele menţionate la alin. (1) sunt însoţite de o adresă semnată de conducerea executivă a părţilor implicate în fuziune sau divizare, precum şi de cererea de retragere a autorizaţiei de funcţionare a companiei de brokeraj absorbite sau divizate care îşi încetează activitatea. (3) La solicitarea A.S.F., companiile de brokeraj implicate în procesul de fuziune/divizare pun la dispoziţie informaţii sau documente suplimentare celor prevăzute la alin. (1) şi (2) privind stadiul şi derularea procesului de fuziune sau divizare, inclusiv, în cazul unei acţiuni de control, asigură contactul cu echipele din direcţiile de specialitate din cadrul A.S.F. (4) De la data notificării către A.S.F. a procesului de fuziune şi a depunerii documentaţiei prevăzute la alin. (1) şi (2), activitatea de distribuţie în sensul încheierii de noi mandate în brokeraj şi noi contracte de asigurare este permisă pentru compania de brokeraj absorbită, cu condiţia documentării asupra informării prealabile a clienţilor şi potenţialilor clienţi. (5) Compania de brokeraj absorbantă, în timpul derulării procesului de fuziune prin absorbţie, desfăşoară activitatea de distribuţie fără întrerupere, cu respectarea condiţiilor de autorizare, fluxul operaţional fiind menţinut, în sensul că persoana/persoanele aprobată/aprobate din conducerea executivă rămâne/rămân aceeaşi/aceleaşi. (6) Ulterior realizării fuziunii sau divizării, companiile de brokeraj rezultate sunt înregistrate de către A.S.F., după caz, astfel: a) ca urmare a autorizării companiei de brokeraj, cu îndeplinirea condiţiilor prevăzute la art. 11 şi depunerea documentaţiei conform formularului prevăzut în anexa nr. 3; b) ca urmare a acordului scris al A.S.F., cu îndeplinirea condiţiilor privind menţinerea înregistrării intermediarilor principali, conform prevederilor art. 18 alin. (2). (7) În urma analizării documentelor depuse, A.S.F. emite, după caz: a) decizia de autorizare a companiei de brokeraj nouînfiinţate şi decizia de retragere a autorizaţiei pentru compania de brokeraj dizolvată, care îşi încetează activitatea; b) decizia de respingere a companiei de brokeraj rezultate care nu îndeplineşte condiţiile de autorizare; c) decizia de aprobare a modificărilor rezultate în urma fuziunii sau de respingere a solicitării aprobării modificărilor rezultate în urma fuziunii. (8) Decizia de autorizare a companiei de brokeraj nouînfiinţate şi decizia privind retragerea autorizaţiei companiei de brokeraj absorbite sau divizate se emit concomitent şi se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I. CAP. IV Elemente privind guvernanţa şi conduita distribuitorilor ART. 34 Prevederi generale (1) Conducerea societăţilor şi intermediarilor principali răspunde pentru organizarea şi monitorizarea proceselor în cadrul acestora, astfel încât să se asigure protejarea drepturilor clienţilor sau potenţialilor clienţi, prin administrarea eficientă a riscurilor care pot apărea în relaţia cu aceştia. (2) Distribuitorii desfăşoară activitatea de distribuţie în condiţiile asigurării unui tratament corect al clienţilor, respectării cerinţelor legale şi evitării practicilor incorecte, neloiale, frauduloase sau abuzive. (3) Societăţile şi intermediarii principali implementează un sistem de management al riscului de conduită, conform principiului proporţionalităţii şi al raţionamentului calificat. (4) În relaţiile cu clienţii, distribuitorii au un comportament corect, onest şi profesionist, astfel încât să corespundă cel mai bine intereselor clienţilor şi potenţialilor clienţi şi nu recurg la practici înşelătoare sau amăgitoare. (5) Distribuitorii iau întotdeauna în considerare interesele clienţilor, oferind soluţii adecvate nevoilor lor, cu evitarea conflictelor de interese; în cazul identificării unor conflicte de interese, acestea sunt gestionate corespunzător, în aşa fel încât drepturile clienţilor să fie întotdeauna protejate. (6) În ceea ce priveşte distribuţia, în cadrul prezentării unei oferte de produse şi/sau servicii, după caz, angajaţii distribuitorilor prezintă clienţilor informaţii complete, oportune, corecte, obiective şi reale privind produsul şi/sau serviciul propus, pentru a permite clienţilor să ia o decizie în cunoştinţă de cauză. (7) Asistenţa postvânzare pentru clienţi asigură faptul că interesele, drepturile şi nevoile acestora sunt luate în considerare de către distribuitori pe tot parcursul ciclului de viaţă al produsului până la finalizarea relaţiilor contractuale, prin: a) monitorizarea şi revizuirea produselor de asigurare, atât în scopul remedierii eventualelor aspecte care afectează interesele clienţilor, cât şi în scopul îmbunătăţirii produselor de asigurare distribuite; b) informarea clienţilor cu privire la contractele de asigurare aflate în derulare, atât în mod regulat, cât şi ad hoc, atunci când apar evenimente semnificative cu privire la acestea; c) implementarea unui proces eficient şi rapid de gestionare a daunelor sau de asistenţă în depunerea cererilor de despăgubire, după caz; d) implementarea unui sistem eficient de gestionare a reclamaţiilor conform reglementărilor în vigoare. (8) Satisfacţia clienţilor este monitorizată constant de către creatorii de produse; noile produse şi servicii sunt dezvoltate în acord cu necesităţile clienţilor şi potenţialilor clienţi şi cu ariile de îmbunătăţire identificate. (9) Creatorii de produse de asigurare instituie şi aplică politici şi/sau proceduri interne prin care se detaliază aspectele privind conduita adecvată a acestora în relaţia cu clienţii, direct sau prin intermediari, astfel încât aceasta să fie analizată şi monitorizată de către aceştia din perspectiva următoarelor aspecte: a) guvernanţa, procesele şi punctele de control; b) supravegherea şi guvernanţa produselor de asigurare şi conduita profesională în cazul distribuţiei produselor de investiţii bazate pe asigurări; c) personalul şi cultura organizaţională; d) managementul riscului operaţional din perspectiva afectării drepturilor clienţilor şi indicatorii-cheie de risc de conduită. ART. 35 Cerinţe privind guvernanţa (1) Politicile şi/sau procedurile prevăzute la art. 34 alin. (9) lit. a) includ acţiuni referitoare la protecţia clienţilor, inclusiv prin definirea şi operaţionalizarea unor puncte de control în cadrul proceselor interne. (2) Creatorii de produse implementează procese, conform politicilor şi/sau procedurilor interne, care să asigure conduita adecvată în relaţia cu clienţii, incluzând sub acest termen şi clienţii, şi potenţialii clienţi, atât înainte de semnarea contractului de asigurare, cât şi pe parcursul derulării acestuia, şi care includ cel puţin următoarele: a) un flux informaţional transparent şi consistent între clienţi şi distribuitori; b) acordarea de consultanţă clienţilor şi potenţialilor clienţi în baza evaluării cerinţelor şi necesităţilor acestora, astfel încât contractele propuse să fie în concordanţă cu acestea; c) identificarea şi limitarea practicilor incorecte, frauduloase ale entităţii şi ale angajaţilor acesteia, precum şi a elementelor potenţial abuzive sau în detrimentul clienţilor care pot exista în cadrul contractelor de asigurare; d) evitarea conflictelor de interese în cadrul activităţii de distribuţie a produselor de asigurare; e) implementarea unei culturi organizaţionale orientate către protecţia clienţilor. (3) În cadrul sistemului de guvernanţă, pentru protejarea drepturilor clienţilor, societăţile asigură cel puţin: a) instituirea proceselor de raportare şi stabilirea responsabilităţilor conducerii societăţii pentru asigurarea unei conduite adecvate în relaţia cu clienţii; b) măsuri de management al riscului operaţional privind protecţia clienţilor şi al riscului de conduită; c) preocuparea continuă la nivelul conducerii pentru protejarea drepturilor clienţilor, atât în elaborarea strategiilor de afaceri, de risc, cât şi în cadrul procesului decizional. (4) Conducerea societăţilor asigură managementul riscului de conduită prin funcţiile de management al riscului şi de conformitate cu privire la managementul riscului de conduită din perspectiva protecţiei clienţilor. (5) Politicile şi/sau procedurile prevăzute la art. 34 alin. (9) lit. b) includ acţiuni referitoare la guvernanţa produselor de asigurare şi conduita profesională în cazul distribuţiei produselor de investiţii bazate pe asigurări, conform prevederilor Regulamentului 2017/2.358, Regulamentului 2017/2.359 şi regulamentelor de modificare a acestora în vigoare. ART. 36 Cerinţele privind managementul riscului operaţional din perspectiva afectării drepturilor clienţilor > şi indicatorii-cheie de risc de conduită (1) Societăţile dispun de procese adecvate pentru identificarea, analizarea şi raportarea evenimentelor care ar putea genera riscuri operaţionale din perspectiva afectării drepturilor clienţilor; în acest scop, dezvoltă procese de colectare şi monitorizare a evenimentelor respective. (2) În cadrul managementului riscului operaţional, societăţile elaborează şi analizează un set adecvat de scenarii aferente situaţiilor de materializare a riscurilor operaţionale aferente afectării drepturilor clienţilor. (3) În cadrul procesului de monitorizare a respectării regulilor de conduită bazate pe riscuri, societăţile iau în considerare stabilirea şi monitorizarea, la nivel de entitate şi al sistemului de distribuţie, a unor indicatori-cheie de risc de conduită. (4) Indicatorii de risc asigură un sistem de avertizare timpurie pentru profilul de risc de conduită, permit conducerii societăţilor să documenteze şi să analizeze tendinţele, furnizând o perspectivă de viitor şi semnalând acţiuni necesare înainte ca riscul să determine o pierdere concretă. (5) Societăţile asigură procesul de monitorizare şi măsurare prin indicatorii-cheie de risc, identificând pierderile operaţionale potenţiale cauzate de deficienţele legate de IT, comunicaţii etc. ART. 37 Angajaţii, colaboratorii şi cultura organizaţională Societăţile şi intermediarii principali dezvoltă o cultură organizaţională orientată către client, susţinută prin structuri organizatorice adecvate şi prin angajaţi şi intermediari cu care colaborează, instruiţi, în scopul respectării conduitei şi drepturilor clienţilor, reflectate în: a) viziunea şi valorile distribuitorului în legătură cu tratamentul clienţilor; b) modul în care acţiunile conducerii şi comunicarea pe verticală încurajează cultura organizaţională de protecţie a clienţilor de către distribuitor; c) existenţa responsabilităţilor atribuite angajaţilor pentru respectarea regulilor de conduită cu privire la protecţia clienţilor; d) includerea acţiunilor de protecţie a clienţilor în cadrul politicilor de remunerare a angajaţilor responsabili cu distribuţia produselor de asigurare şi a intermediarilor; e) sistemul de management al performanţei şi politica de promovare care includ şi evaluarea angajaţilor din perspectiva respectării regulilor de conduită şi protecţiei clienţilor. CAP. V Furnizarea informaţiilor de către distribuitori ART. 38 Prevederi generale (1) Distribuitorii informează clienţii sau potenţialii clienţi, în conformitate cu prevederile cap. V din Legea nr. 236/2018, în mod clar, corect şi accesibil, încă din faza precontractuală, asupra tuturor condiţiilor contractului de asigurare. (2) Informaţiile privind produsele de asigurare sunt furnizate potenţialilor clienţi, anterior încheierii contractului de asigurare, prin intermediul documentelor de informare distincte prevăzute la alin. (3) lit. a) şi b) şi al altor documente suplimentare, conform prevederilor legale. (3) Documentele de informare care conţin informaţii-cheie despre produsele de asigurare diferă în funcţie de încadrarea produselor în clasele de asigurare prevăzute la secţiunile A, B şi C din anexa nr. 1 la Legea nr. 237/2015, după cum urmează: a) document de informare standardizat, denumit PID, conform prevederilor Regulamentului 2017/1.469, în cazul în care produsul este încadrat în clasele de asigurări generale prevăzute la secţiunile A şi B din anexa nr. 1 la Legea nr. 237/2015; b) document de informare standardizat, denumit KID, conform prevederilor Regulamentului 2014/1.286, în cazul în care produsul este încadrat în clasele de asigurări de viaţă prevăzute la secţiunea C pct. 1 şi 3 din anexa nr. 1 la Legea nr. 237/2015; c) document de informare privind produsul de asigurare, în cazul în care produsul este încadrat în clasele de asigurări de viaţă prevăzute la secţiunea C pct. 1 şi 2 din anexa nr. 1 la Legea nr. 237/2015, altul decât cel prevăzut la lit. b), ale cărui elemente sunt detaliate în anexa nr. 15. (4) Documentele prevăzute la alin. (2) şi alin. (3) lit. a) şi b) sunt puse la dispoziţia potenţialilor contractanţi prin utilizarea suporturilor prevăzute la art. 15 alin. (2)-(8) şi art. 14 alin. (2)-(6) din Legea nr. 236/2018, în funcţie de produsul de asigurare. (5) În ceea ce priveşte documentele prevăzute la alin. (2) şi alin. (3) lit. c), acestea sunt puse la dispoziţia potenţialilor contractanţi pe hârtie sau pe alt suport durabil, inclusiv prin utilizarea unor mijloace de comercializare electronică, într-o modalitate care să permită acestora să ia o decizie în cunoştinţă de cauză. (6) Documentele precontractuale sunt redactate cu respectarea cerinţelor prevăzute la art. 14 alin. (7)-(9) şi art. 15 alin. (1) din Legea nr. 236/2018 şi conform prevederilor Regulamentului 2017/1.469 şi ale Regulamentului 2014/1.286. (7) Documentele precontractuale, altele decât cele prevăzute la alin. (6), pentru care nu sunt prevăzute cerinţe de redactare în alte acte normative sunt elaborate cu respectarea cel puţin a cerinţelor de redactare prevăzute la alin. (8). (8) Documentele precontractuale, contractele de asigurare şi condiţiile de asigurare sunt redactate în scris, vizibil şi uşor de citit, cu o mărime a fontului utilizat de minimum 10, pe hârtie sau pe alt suport durabil, accesibil şi persoanelor cu dizabilităţi de vedere, cu respectarea prezentului capitol şi a principiului documentării; culoarea de fond a hârtiei pe care sunt redactate acestea este în contrast cu cea a fontului utilizat. (9) În cazul în care în documentul cu informaţii esenţiale se utilizează culori, acestea nu diminuează inteligibilitatea informaţiilor dacă documentul este imprimat sau fotocopiat în alb/negru. (10) Pentru contractele încheiate la distanţă, prevederile alin. (6)-(8) se aplică în cazurile în care clientul a solicitat comunicarea condiţiilor şi prevederilor contractuale în scris, pe hârtie sau pe orice suport durabil disponibil şi accesibil clientului, în timp util, înainte ca acesta să aibă obligaţii rezultate din semnarea unui contract la distanţă sau din acceptarea unei oferte de asigurare la distanţă. ART. 39 Informaţii furnizate clienţilor sau potenţialilor clienţi (1) Informaţiile sunt furnizate de distribuitorii de asigurări, în limba română, în condiţiile prevăzute la art. 38. (2) Distribuitorii informează clienţii sau potenţialii clienţi asupra dreptului acestora de a solicita şi alte informaţii referitoare la contractul de asigurare. ART. 40 Analizarea cerinţelor şi necesităţilor clienţilor şi evaluarea caracterului adecvat şi corespunzător (1) Evaluarea cerinţelor şi necesităţilor clientului sau potenţialului client conform art. 14 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018 conţine cel puţin următoarele: a) datele personale ale clienţilor, fără a exceda scopului prelucrării acestor date; b) opţiunea clientului sau a potenţialului client privind tipul sau gama de produse de asigurare; c) alte informaţii conform dispoziţiilor legale, în cazul produselor de asigurare ale căror condiţii sunt reglementate conform legislaţiei în vigoare. (2) În plus faţă de informaţiile prevăzute la alin. (1) şi în funcţie de tipul produsului de asigurare dorit de potenţialul client, sunt solicitate acestuia şi informaţii relevante pentru identificarea necesităţilor privind: a) datele despre situaţia familială; b) datele despre situaţia financiară a clienţilor; c) obiectivele financiare ale clienţilor; d) informaţiile prevăzute la art. 27 alin. (1) şi (4) din Legea nr. 236/2018. (3) Documentul care conţine informaţiile prevăzute la alin. (1) şi, după caz, alin. (2), precum şi analiza cerinţelor şi necesităţilor clientului realizate de către distribuitorul de asigurări este denumit „Document privind analiza cerinţelor şi necesităţilor clienţilor“, denumit în continuare DNT. (4) DNT este realizat anterior prezentării unor produse de asigurare şi propunerii unei soluţii financiare/încheierii unui contract de asigurare; un exemplar al DNT este transmis potenţialului contractant, iar cel de-al doilea este păstrat de distribuitor. (5) Fără a aduce atingere prevederilor alin. (4), anterior prezentării produselor de asigurare, distribuitorii prezintă clienţilor sau potenţialilor clienţi şi opţiunea acestora privind acordarea sau nu a consultanţei. (6) În cazul în care clientul sau potenţialul client optează pentru neacordarea consultanţei, distribuitorul va evalua dacă contractul oferit corespunde DNT; distribuitorului îi este interzisă influenţarea clientului sau potenţialului client în sensul renunţării la consultanţă. (7) Refuzul potenţialilor clienţi de a furniza informaţiile prevăzute la alin. (1) este documentat de către distribuitori; distribuitorii avertizează clienţii sau potenţialii clienţi privind imposibilitatea de a le prezenta un produs de asigurare. (8) În cazul contractelor de asigurare de viaţă, care fac parte din categoria produselor de asigurare de viaţă prevăzute la art. 3 alin. (1) pct. 23 din Legea nr. 236/2018, distribuitorii respectă prevederile legale privind solicitarea informaţiilor şi distribuţia produselor de asigurare conform Regulamentului 2017/2.359. (9) Anterior încheierii contractului de asigurare de viaţă prevăzut la alin. (8), distribuitorii prezintă o proiecţie a contractului, întocmită în două exemplare şi semnată de ambele părţi; un exemplar va fi transmis clientului, iar cel de-al doilea se păstrează de către distribuitor. (10) Proiecţia prevăzută la alin. (9) cuprinde informaţii referitoare la situaţia personală conform alin. (1), la contractul de asigurare, precum tip, durată, frecvenţă de plată, precum şi următoarele informaţii: a) evoluţia sumei asigurate; b) evoluţia primelor plătite; c) evoluţia valorii contului, pentru poliţele de tip unit-linked, sau evoluţia contului de participare la profit, pentru poliţele tradiţionale; d) evoluţia valorii de răscumpărare; e) evoluţia sumei asigurate reduse; f) costurile de administrare, care vor fi prezentate separat doar dacă structura costurilor permite acest lucru; g) în afara scenariului cu 0% randament, valoarea unităţilor constantă, prezentarea simultană a încă două scenarii de performanţă a randamentelor fondurilor de investiţii, unul pesimist şi unul optimist; h) o declinare a responsabilităţii referitoare la garantarea evoluţiei contractului de asigurare conform proiecţiei prezentate, în cazul în care nu există garanţii. (11) Comunicările periodice prevăzute la art. 27 alin. (10) lit. a) din Legea nr. 236/2018 sunt furnizate contractanţilor împreună cu următoarele informaţii: a) orice modificare a informaţiilor prevăzute la art. 38 şi în prezentul articol; b) la fiecare aniversare a contractului de asigurare, informaţii despre situaţia bonusurilor şi a sumelor reprezentând participarea la profit. ART. 41 Acordarea consultanţei (1) Distribuitorii acordă consultanţă, ulterior efectuării DNT, în funcţie de tipul produselor de asigurare, tipul de client sau potenţial client şi de tipul de intermediari din care fac parte şi în funcţie de opţiunea prevăzută la art. 40 alin. (5). (2) Fără a aduce atingere art. 18 şi art. 27 alin. (4) din Legea nr. 236/2018, distribuitorii sunt exceptaţi de la furnizarea consultanţei prevăzute la art. 14 alin. (2) din Legea nr. 236/2018, în cazul în care potenţialii clienţi optează pentru renunţarea la acordarea consultanţei, pentru următoarele produse de asigurare: a) asigurarea de răspundere civilă auto pentru utilizarea vehiculelor auto terestre, prevăzută în anexa nr. 1 „Clasele de asigurare“ secţiunea A „Asigurări generale“ pct. 10 din Legea nr. 237/2015, fără a include şi răspunderea transportatorului; b) asigurarea de răspundere civilă profesională; c) asigurarea obligatorie a locuinţelor; d) asigurarea medicală de călătorie în străinătate; e) alte asigurări impuse de legislaţia în vigoare; f) asigurările distribuite prin comercializare electronică. (3) Distribuţia produselor de asigurare menţionate la alin. (2) lit. f) este realizată ulterior îndeplinirii cumulative a următoarelor cerinţe: a) obţinerea confirmării clientului privind opţiunea exprimată de renunţare la acordarea consultanţei; b) avertizarea clientului asupra imposibilităţii distribuitorului de a determina dacă produsul de asigurare vizat de client răspunde cel mai bine necesităţilor acestuia, chiar dacă produsul este adecvat datelor şi informaţiilor furnizate pentru completarea DNT-ului. (4) Documentarea cerinţelor prevăzute la alin. (3) este realizată conform politicilor şi procedurilor proprii ale asigurătorilor şi intermediarilor principali, acestea fiind puse la dispoziţia A.S.F., la solicitarea acesteia. (5) Distribuitorii aflaţi în situaţiile prevăzute la art. 13 alin. (1) lit. c) pct. (ii) şi (iii) din Legea nr. 236/2018 şi care oferă doar un produs de asigurare, chiar dacă acesta aparţine unei singure clase de asigurare sau este oferit prin distribuitor de către un singur asigurător, pot acorda consultanţă prin recomandarea personalizată a acelui unic produs în funcţie de DNT, evaluând caracterul adecvat al produsului. CAP. VI Comercializarea electronică ART. 42 Prevederi generale (1) Comercializarea electronică se efectuează de către distribuitorii prevăzuţi la alin. (2), în special cu respectarea prevederilor art. 14, 15, 25 şi 27 din Legea nr. 236/2018, în cazul distribuţiei produselor de investiţii bazate pe asigurări. (2) Pot dezvolta intern şi/sau implementa soluţii informatice următorii distribuitori: a) asigurători autorizaţi de A.S.F.; b) intermediarii secundari care reprezintă canalul propriu de distribuţie conform art. 3 alin. (3) lit. b); c) intermediarii principali autorizaţi/avizaţi de A.S.F.; d) intermediarii secundari care reprezintă canalul propriu de distribuţie conform art. 3 alin. (4). (3) Dezvoltarea soluţiilor informatice de către distribuitorii prevăzuţi la alin. (2) lit. b) şi d) se realizează cu condiţia ca acestea să fie verificate de către distribuitorii prevăzuţi la alin. (2) lit. a) şi c) privind respectarea prevederilor legale, inclusiv privind respectarea măsurilor de identificare a clienţilor; aceştia răspund pentru desfăşurarea activităţii de distribuţie. (4) În cazul distribuitorilor prevăzuţi la alin. (2) lit. c) şi d), soluţiile informatice dezvoltate de aceştia sunt avizate şi de către asigurători conform prevederilor din acordul cu aceştia în cazul intermediarilor principali şi/sau, după caz, numai de intermediarul principal pentru intermediarii secundari atunci când acordul cu asigurătorul prevede această posibilitate. (5) Soluţiile informatice prevăzute la alin. (2) sunt realizate cu respectarea cerinţelor cu privire la informarea corectă şi transparentă a clienţilor şi conţin cel puţin elementele de prezentare, conţinut şi securitate, aşa cum sunt prevăzute în anexa nr. 16. (6) Distribuitorii prevăzuţi la alin. (2) care utilizează mediul on-line şi mijloacele de comercializare electronică îşi desfăşoară activitatea prin angajaţi sau prin colaboratori cu contract de agent, agent afiliat, agent auxiliar, asistent sau asistent auxiliar, după caz. (7) Comercializarea electronică desfăşurată de intermediarii exceptaţi se desfăşoară prin platformele distribuitorilor prevăzuţi la alin. (2) lit. a) sau c), după caz. (8) Fără a aduce atingere alin. (7), comercializarea electronică se poate realiza de intermediarii exceptaţi şi prin funcţionalităţi dezvoltate de către distribuitorii prevăzuţi la alin. (2) lit. a) şi c), în platformele proprii ale intermediarilor exceptaţi. (9) Distribuitorii prevăzuţi la alin. (2) lit. c) desfăşoară activitatea menţionată la alin. (8), ulterior obţinerii acordului asigurătorilor autorizaţi în statele membre ale Uniunii Europene care îşi desfăşoară activitatea în România în baza dreptului de stabilire. (10) Prevederile alin. (5) sunt respectate şi de către distribuitorii înregistraţi în alte state membre care desfăşoară activitate de distribuţie în România, în baza libertăţii de a presta servicii sau a dreptului de stabilire, în cazul în care aceştia comercializează electronic contracte de asigurare. ART. 43 Furnizorii de soluţii şi/sau aplicaţii software pentru comercializarea electronică (1) Distribuitorii prevăzuţi la art. 42 alin. (2), care încheie contracte de prestări de servicii cu furnizorii de soluţii şi/sau aplicaţii software dedicate pentru comercializarea electronică, denumiţi în continuare furnizori, se asigură că aceştia îndeplinesc cel puţin următoarele condiţii: a) au în obiectul de activitate activitatea aferentă codului CAEN 6201 „Activităţi de realizare a software-ului la comandă (software orientat către client)“ ori au un obiect de activitate echivalent, dacă aceşti furnizori de soluţii şi/sau aplicaţii software sunt entităţi legale din alte state membre sau din state terţe; b) respectă prevederile legale privind operaţiunile de prelucrare a datelor cu caracter personal. (2) Contractele de prestări de servicii încheiate între distribuitorii prevăzuţi la alin. (1) şi furnizori produc efecte şi permit distribuitorilor utilizarea soluţiilor informatice şi accesul la emiterea electronică a contractelor de asigurare, atât timp cât aceştia au dreptul legal şi/ori contractual să emită contracte de asigurare şi nu au interdicţie sau nu li s-a suspendat dreptul de a emite contracte de asigurare ca urmare a unei decizii emise de A.S.F. (3) Distribuitorii prevăzuţi la art. 42 alin. (2) care încheie contracte de prestări servicii cu furnizori răspund pentru respectarea de către aceştia a prevederilor prezentei norme şi a prevederilor legale privind gestionarea riscurilor operaţionale generate de sistemele informatice utilizate de entităţile autorizate/avizate/înregistrate, reglementate şi/sau supravegheate de către A.S.F. (4) Prevederile prezentului articol se aplică şi distribuitorilor înregistraţi în alte state membre care desfăşoară activitate de distribuţie în România, în baza dreptului de stabilire, în cazul în care aceştia încheie contracte cu furnizorii de soluţii şi/sau aplicaţii software menţionaţi la alin. (1). ART. 44 Persoanele cu drept de utilizare şi acces (1) Accesul la modul de utilizare a soluţiilor informatice şi/sau de emitere a contractelor de asigurare se efectuează pe bază de credenţiale securizate, după cum urmează: a) în cazul distribuitorilor prevăzuţi la art. 42 alin. (2) lit. a), doar pentru angajaţii care desfăşoară activitate de distribuţie şi care deţin cod RAF, după caz; b) în cazul distribuitorilor prevăzuţi la art. 42 alin. (2) lit. b), c) şi d), doar pentru angajaţii care desfăşoară activitate de distribuţie şi/sau distribuitorii care deţin cod RAF, după caz. (2) Distribuitorii prevăzuţi la art. 42 alin. (2) menţin o evidenţă securizată a persoanelor menţionate la alin. (1) şi, dacă este cazul, o evidenţă a persoanelor cu drept de acces la modul de utilizare a soluţiilor informatice din partea furnizorului, care să conţină cel puţin următoarele date: a) în cazul persoanelor fizice: (i) numele, prenumele şi CNP-ul; (ii) codul RAF; b) în cazul persoanelor juridice: (i) denumirea intermediarilor secundari; (ii) codul RAJ; (iii) lista cu angajaţii, ale căror date sunt incluse la lit. a); c) în cazul furnizorilor: (i) denumirea furnizorului de soluţii şi/sau aplicaţii software; (ii) lista cu angajaţii, ale căror date sunt incluse la lit. a) pct. (i). (3) Persoanele menţionate la alin. (1) răspund pentru înaintarea ofertei/încheierea contractului de asigurare, pentru toate erorile, greşelile şi omisiunile care le sunt imputabile, înregistrate din utilizarea soluţiei respective. (4) În realizarea de oferte comparative pentru minimum două contracte de asigurare, persoanele cu drept de utilizare iau în calcul cel puţin elementele de comparaţie enumerate la lit. D din anexa nr. 16. (5) Pentru validarea datelor încărcate de clienţi, persoanele cu drept de utilizare respectă prevederile legale incidente privind identificarea clienţilor, înregistrarea şi stocarea datelor. (6) Ofertele finalizate cu emiterea contractului de asigurare prin mijloacele de comercializare electronică se înregistrează automat în software-ul de gestiune şi evidenţă al entităţilor prevăzute la art. 42 alin. (2), în mod securizat prin mecanisme de asigurare a nerepudierii înregistrării. (7) Structurile de specialitate din cadrul A.S.F. au acces la informaţiile şi datele prevăzute la alin. (2) şi (4). ART. 45 Condiţii de procesare a contractelor de asigurare (1) Comanda şi emiterea contractelor de asigurare se procesează cu condiţia îndeplinirii cerinţelor prevăzute la alin. (2). (2) Înainte de încheierea unui contract de asigurare, potenţialul client confirmă cel puţin următoarele: a) că datele de identificare sunt reale, conform prevederilor legale privind identificarea clienţilor; b) că a parcurs şi a înţeles DNT; c) că a fost informat privind produsul/produsele de asigurare adecvat/adecvate DNT, i s-au prezentat documentele de informare care conţin informaţii-cheie despre produsele de asigurare solicitate conform art. 40 alin. (3); d) că a optat şi a beneficiat de consultanţă anterior alegerii produsului de asigurare; e) dacă este cazul, că a renunţat la acordarea consultanţei şi că a înţeles avertizarea conform prevederilor art. 41 alin. (3) lit. b). CAP. VII Dreptul de stabilire şi libertatea de a presta servicii ART. 46 Dreptul de stabilire (1) Intermediarii şi intermediarii de asigurări auxiliare, înregistraţi într-un stat membru al Uniunii Europene, pot exercita activitatea de distribuţie pe teritoriul României, în baza dreptului de stabilire, cu notificarea prealabilă a autorităţii competente din statul membru de origine. (2) În procesul de notificare, intermediarii prevăzuţi la alin. (1) transmit către A.S.F., prin autoritatea competentă din statul membru de origine, informaţiile solicitate de autoritatea competentă respectivă, conform formularului de notificare prevăzut în Decizia EIOPA-BoS/18-340 sau conform informaţiilor prevăzute în Decizia EIOPA-BoS-17/014, după caz. (3) În cadrul procesului de notificare menţionat la alin. (2), A.S.F. poate solicita direct mandatarului intermediarului informaţii suplimentare privind: a) descrierea structurii organizatorice a sucursalei; b) orice terţi cu care va colabora, implicaţi în activităţi de distribuţie şi/sau alte prestări de servicii, pe teritoriul României. (4) Intermediarii autorizaţi/înregistraţi la A.S.F. pot colabora cu asigurătorii şi reasigurătorii care desfăşoară activitate de distribuţie pe teritoriul României în baza dreptului de stabilire, astfel: a) intermediarii principali pot colecta prime de asigurare şi pot emite note de acoperire în vederea încheierii contractelor de asigurare, în baza împuternicirii primite de la asigurătorii respectivi; b) intermediarii principali distribuie contracte de asigurare, în baza împuternicirii primite de la reasigurătorii respectivi; c) agenţii, în baza contractelor de colaborare încheiate cu asigurătorii respectivi, distribuie numai produse de asigurare care nu se află în concurenţă; d) agenţii, în baza contractelor de colaborare încheiate cu reasigurătorii respectivi, distribuie contracte de reasigurare; e) agenţii afiliaţi, în baza contractelor de colaborare încheiate cu asigurătorii respectivi, distribuie contracte de asigurare; f) agenţii auxiliari, în baza contractelor de colaborare încheiate cu asigurătorii respectivi, distribuie produse de asigurare care nu se află în concurenţă, cu respectarea prevederilor art. 2 alin. (5). (5) Asistenţii şi asistenţii auxiliari înregistraţi la A.S.F. pot colabora cu intermediarii care desfăşoară activitate de distribuţie pe teritoriul României în baza dreptului de stabilire şi care în statul membru de origine acţionează independent, într-un mod similar intermediarului principal, astfel cum este definit la art. 3 alin. (1) pct. 15 din Legea nr. 236/2018. (6) Asigurătorii, reasigurătorii şi intermediarii menţionaţi la alin. (4) şi (5) care colaborează cu intermediari înregistraţi la A.S.F. sau cu persoane care doresc să dobândească calitatea de intermediar secundar respectă prevederile cap. II secţiunea 1 din prezenta normă privind înregistrarea şi supravegherea acestora. (7) Intermediarii sau intermediarii de asigurări auxiliare care notifică intenţia de a desfăşura activitate pe teritoriul României în baza dreptului de stabilire şi care în statul membru de origine acţionează sub răspunderea unui societăţi similar intermediarului secundar sunt reprezentanţii unei societăţi notificate deja pentru a desfăşura activitate pe teritoriul României în baza dreptului de stabilire. ART. 47 Libertatea de a presta servicii (1) Intermediarii şi intermediarii de asigurări auxiliare, înregistraţi într-un stat membru, pot exercita pe teritoriul României activitatea de distribuţie, în baza libertăţii de a presta servicii, cu notificarea prealabilă a autorităţii competente din statul membru de origine. (2) În procesul de notificare, informaţiile privind desfăşurarea activităţii de distribuţie de asigurări de către intermediarii prevăzuţi la alin. (1) şi de către societăţi sunt transmise la A.S.F. numai prin autorităţile competente din statele membre de origine, conform formularului de notificare prevăzut în Decizia EIOPA-BoS/18-340 sau conform informaţiilor prevăzute în Decizia EIOPA-BoS-17/014, după caz. (3) În cazul societăţilor notificate, conform prevederilor Deciziei EIOPA-BoS-17/014, A.S.F. poate solicita autorităţilor naţionale competente din statele membre de origine informaţii suplimentare privind colaborarea acestora cu orice părţi terţe pe teritoriul României, în special informaţii privind activitatea MGA. (4) A.S.F. poate solicita MGA documente şi informaţii necesare procesului de monitorizare şi supraveghere a activităţii desfăşurate pe teritoriul României de asigurătorul notificat în baza libertăţii de a presta servicii şi poate întreprinde acţiuni de control la sediul, reşedinţa sau domiciliul acestuia. ART. 48 Prevederi comune (1) Intermediarii care îşi desfăşoară activitatea pe teritoriul României conform prezentului capitol transmit A.S.F. informaţii şi documente necesare, în vederea verificării respectării de către aceştia a legislaţiei naţionale aplicabile. (2) Un intermediar poate desfăşura doar activităţile care au fost cuprinse în notificarea transmisă de autoritatea competentă din statul membru de origine. (3) Intermediarii prevăzuţi la art. 46 alin. (1) şi art. 47 alin. (1), asigurătorii şi reasigurătorii notificaţi în baza dreptului de stabilire transmit, la solicitarea A.S.F., informaţii şi/sau documente privind respectarea de către aceştia a cerinţelor stabilite prin obligaţiile de cooperare cu autorităţile din celelalte state membre, conform prevederilor din deciziile menţionate la art. 46 alin. (2) şi art. 47 alin. (2). CAP. VIII Supravegherea, monitorizarea şi controlul distribuitorilor de către A.S.F. ART. 49 Activităţi şi instrumente ale A.S.F (1) A.S.F. exercită un proces de supraveghere, monitorizare şi control permanent al activităţii distribuitorilor, precum şi controale periodice şi inopinate la sediile acestora. (2) Supravegherea, monitorizarea şi controlul permanent se efectuează de la sediul A.S.F., de către structurile de specialitate, prin analizarea şi verificarea: a) datelor din raportările şi informările/rapoartele, periodice sau anuale, stabilite prin lege, prezenta normă şi alte reglementări incidente; b) documentelor şi informaţiilor solicitate de A.S.F., a politicilor proprii şi procedurilor interne ale distribuitorilor, inclusiv cele privind evaluarea riscurilor curente şi potenţiale de conduită în relaţia cu clienţii sau potenţialii clienţi, ale căror elemente sunt descrise în cap. IV; c) datelor şi informaţiilor transmise de societăţi în vederea determinării de către A.S.F. a indicatorilor de risc; d) documentelor şi informaţiilor care necesită aprobarea modificărilor efectuate de către intermediarii principali; e) respectării termenelor de prezentare a raportărilor, rapoartelor, informărilor, documentelor şi informaţiilor prevăzute la lit. a)-c). (3) Monitorizarea permanentă şi supravegherea realizate prin structurile A.S.F. menţionate la alin. (2) se pot efectua şi prin: a) solicitarea de date şi informaţii suplimentare în cadrul acţiunilor de supraveghere tematică; b) analizarea rezultatelor obţinute de către A.S.F. ca urmare a evaluării serviciilor şi produselor oferite clienţilor sau potenţialilor clienţi prin metoda clientului misterios; c) analizarea sesizărilor care vizează potenţiale încălcări ale prevederilor legale, ale regulilor de conduită, deontologiei profesionale sau ale principiilor bunei administrări, eficienţei, eficacităţii, economicităţii şi transparenţei. (4) În aplicarea prevederilor art. 4 alin. (25) din Legea nr. 236/2018, raportările privind încălcările efective sau potenţiale ale prevederilor legale privind distribuţia de asigurări şi/sau reasigurări şi activităţile desfăşurate de către distribuitori sunt primite de către A.S.F. prin intermediul unor canale de comunicare care sunt sigure şi asigură confidenţialitatea. (5) Raportarea încălcărilor prevăzută la alin. (4) se realizează conform procedurilor interne A.S.F. disponibile pe site-ul autorităţii. (6) În urma acţiunilor de prevenţie în aplicarea prevederilor alin. (2) şi (3), A.S.F. poate emite recomandări distribuitorilor, conform prevederilor art. 4 alin. (41) din Legea nr. 236/2018, pentru remedierea eventualelor deficienţe constatate. (7) În analizarea documentelor prevăzute la alin. (2) lit. b), A.S.F., prin structurile de specialitate, poate solicita conducerii distribuitorilor explicaţii însoţite de înscrisuri doveditoare, în vederea clarificării anumitor aspecte privind nerespectarea politicilor proprii privind conduita în relaţia cu clienţii, neadoptarea sau privind adoptarea ineficientă de măsuri de diminuare a riscurilor asociate clienţilor, în legătură cu un anumit produs şi/sau un anumit canal de distribuţie sau o activitate anume, după caz. (8) A.S.F., prin intermediul structurilor de specialitate, desfăşoară activităţi de control periodic şi inopinat privind activitatea distribuitorilor, în conformitate cu reglementările în vigoare aplicabile, pentru verificarea aspectelor de conformitate şi de risc prevăzute de legislaţia privind distribuţia de asigurări, inclusiv în ceea ce priveşte conduita acestora în relaţia cu clienţii. ART. 50 Măsuri A.S.F. Rezultatele obţinute de A.S.F. în urma analizării informaţiilor şi datelor solicitate în procesul de supraveghere, monitorizare şi control, menţionat la art. 49, sunt comunicate distribuitorilor potrivit reglementărilor în vigoare privind activitatea de control desfăşurată de către A.S.F. ART. 51 Colaborarea cu autorităţile competente din statele membre A.S.F. transmite supraveghetorului din statul membru de origine informaţii specifice, adecvate exercitării procesului de supraveghere, care se pot referi la: a) standardele de conduită profesională; b) practicile comerciale neadecvate; c) persoanele fizice care fac parte din conducerea intermediarului; d) reclamaţiile primite din partea contractanţilor, beneficiarilor sau terţelor persoane interesate. CAP. IX Dispoziţii tranzitorii şi finale ART. 52 Prevederi tranzitorii şi finale (1) Activităţile de publicitate ale intermediarilor sunt efectuate cu respectarea prevederilor legale, în scopul protejării interesului public. (2) Ori de câte ori se menţionează în cuprinsul prezentei norme sintagma sediu principal se înţelege atât sediul social, cât şi o altă locaţie în care intermediarii îşi desfăşoară activitatea principală în mod curent. (3) În cazul în care A.S.F. constată încălcarea prevederilor alin. (1) de către intermediari, solicită încetarea imediată a acestor practici, iar în caz contrar: a) aplică sancţiunile prevăzute de legislaţia în vigoare; b) informează autoritatea competentă din statul membru de origine, în cazul în care intermediarii îşi desfăşoară activitatea conform prevederilor cap. VII. (4) Societăţile şi intermediarii principali, autorizaţi sau avizaţi, afişează la loc vizibil copii ale certificatelor de înmatriculare sau înregistrare emise pe hârtie de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor/A.S.F. sau prezintă/publică certificatul electronic emis de A.S.F., la toate sediile principale şi secundare, inclusiv punctele de lucru. (5) Garanţia echivalentă prevăzută la art. 11 alin. (1)-(3) din Legea nr. 236/2018 reprezintă garanţia sub forma prevăzută la art. 348 alin. (1) lit. b) din Legea nr. 227/2015 privind Codul fiscal, cu modificările şi completările ulterioare. (6) Documentele şi informaţiile prevăzute în prezenta normă sunt transmise în limba română, iar pentru documentele emise într-o limbă străină se transmite o copie autentificată în ţara de origine, împreună cu traducerea legalizată. (7) În situaţii care impun măsuri excepţionale la nivel naţional, documentele solicitate la alin. (6) sunt transmise electronic la A.S.F., originalele acestora urmând a fi transmise ulterior expirării măsurilor excepţionale. (8) Decizia de autorizare, aprobare sau avizare, de suspendare, de interzicere şi de retragere a autorizaţiei, aprobării sau a avizului, după caz, a societăţilor şi intermediarilor principali se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I. (9) Distribuitorii informează clienţii asupra obligaţiilor care le revin clienţilor, menţionate în prevederile legale. (10) Registrul societăţilor reprezintă Registrul asigurătorilor-reasigurătorilor, conform art. 8 alin. (13) din Legea nr. 237/2015; datele înscrise în Registrul asigurătorilor-reasigurătorilor şi Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare conform legislaţiei anterioare intrării în vigoare a prezentei norme se regăsesc în noile registre conform prevederilor prezentei norme. (11) Distribuitorii utilizează datele cu caracter personal, inclusiv date sensibile privind sănătatea sau istoricul raportat la riscul asigurat, în scopul emiterii şi/sau administrării contractelor de asigurare sau al instrumentării dosarelor de daune, după caz, cu respectarea legislaţiei referitoare la prelucrarea datelor cu caracter personal şi libera circulaţie a acestor date. (12) Anexele nr. 1-16 fac parte integrantă din prezenta normă. (13) Nerespectarea prevederilor prezentei norme se sancţionează conform prevederilor cap. VIII din Legea nr. 236/2018. (14) În conformitate cu prevederile art. 6 alin. (2) din Legea nr. 287/2009 privind Codul civil, republicată, cu modificările ulterioare, solicitările depuse la A.S.F. anterior intrării în vigoare a prezentei norme şi nefinalizate la data intrării în vigoare a acesteia se soluţionează potrivit prevederilor Normei A.S.F. nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări, cu modificările ulterioare. ART. 53 Intrarea în vigoare şi abrogări (1) Prezenta normă se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data publicării acesteia. (2) Raportările conform prevederilor art. 28 se întocmesc începând cu exerciţiul financiar aferent trimestrului al III-lea al anului 2021. (3) La data intrării în vigoare a prezentei norme se abrogă Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1089 şi 1089 bis din 21 decembrie 2018, cu modificările ulterioare. Preşedintele Autorităţii de Supraveghere Financiară, Nicu Marcu Bucureşti, 11 august 2021. Nr. 22. ANEXA 1 A. Registrele societăţilor şi registrele intermediarilor secundari, care reprezintă societăţile Macheta nr. 1 - Registrul societăţilor cu evidenţa intermediarilor secundari Pentru asigurarea transparenţei, asigurătorii publică pe site-ul propriu următoarele informaţii despre canalul propriu de distribuţie: I. Agenţii şi agenţii auxiliari, persoane fizice
┌───┬───────────┬───────┬────────────┬───────────┬──────────────┬──────────────┐
│Cod│Categorie │Nume şi│Cod │Clase de │Dată înscriere│Data radierii │
│RAF│intermediar│prenume│înregistrare│asigurare │în registrul │din registrul │
│ │^1 │ │fiscală^2 │distribuite│asigurătorului│asigurătorului│
├───┼───────────┼───────┼────────────┼───────────┼──────────────┼──────────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │
└───┴───────────┴───────┴────────────┴───────────┴──────────────┴──────────────┘
^1 Se completează cu agent sau agent auxiliar. ^2 Se completează cu CIF de către persoanele care desfăşoară activităţi economice conform Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 44/2008 privind desfăşurarea activităţilor economice de către persoanele fizice autorizate, întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 182/2016 (O.U.G. nr. 44/2008). II. Agenţii, agenţii afiliaţi şi agenţii auxiliari, persoane juridice
┌───┬───────────┬────────┬───┬─────────┬───────────┬───────────┬───────────┬──────────────┐
│ │ │ │ │ │Nume şi │Nume şi │ │ │
│ │ │ │ │Dată │prenume │prenume │ │ │
│Cod│Categorie │Denumire│ │înscriere│conducător │conducător │Clase de │Data radierii │
│RAJ│intermediar│persoană│CUI│în │activitate │activitate │asigurare │din registrul │
│ │^1 │juridică│ │registru │de │de │distribuite│asigurătorului│
│ │ │ │ │ │distribuţie│distribuţie│ │ │
│ │ │ │ │ │(1)^2 │(2)^2 │ │ │
├───┼───────────┼────────┼───┼─────────┼───────────┼───────────┼───────────┼──────────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │8 │9 │
└───┴───────────┴────────┴───┴─────────┴───────────┴───────────┴───────────┴──────────────┘
^1 Se completează cu agent, agent afiliat sau agent auxiliar. ^2 Se completează cu numele persoanei prevăzute la macheta nr. 3 pct. I lit. b. III. Angajaţii implicaţi în activitatea de distribuţie din cadrul agenţilor, agenţilor afiliaţi şi agenţilor auxiliari, persoane juridice
┌───┬────────┬─────────────┬───────┬───┐
│ │ │Nume şi │ │ │
│Cod│Denumire│prenume │Nume şi│Cod│
│RAJ│persoană│conducător │prenume│RAF│
│ │juridică│activitate de│angajat│ │
│ │ │distribuţie │ │ │
├───┼────────┼─────────────┼───────┼───┤
│1 │2 │3 │4 │5 │
└───┴────────┴─────────────┴───────┴───┘
IV. Persoana/persoanele din cadrul asigurătorului cu atribuţii conform art. 4 alin. (10) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări
┌───────┬────────┬──────────┬──────────┐
│Nume şi│Funcţie │Dată │Dată │
│prenume│deţinută│începere │încetare │
│ │ │activitate│activitate│
├───────┼────────┼──────────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │
└───────┴────────┴──────────┴──────────┘
Macheta nr. 2 - Registrul societăţilor cu evidenţa intermediarilor secundari Pentru încărcare în RIS, asigurătorii transmit electronic următoarele informaţii: I. Agenţii şi agenţii auxiliari, persoane fizice
┌───────┬────────────┬───┬───────────┬──────────────┬──────────────┬──────┬──────────┐
│Nume şi│Cod │CNP│Clase de │Dată înscriere│Dată radiere │ │ │
│prenume│înregistrare│^2 │asigurare │în registrul │din registrul │Studii│Observaţii│
│ │fiscală^1 │ │distribuite│asigurătorului│asigurătorului│ │ │
├───────┼────────────┼───┼───────────┼──────────────┼──────────────┼──────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │8 │
└───────┴────────────┴───┴───────────┴──────────────┴──────────────┴──────┴──────────┘
^1 Se completează cu CIF de către persoanele care desfăşoară activităţi economice conform O.U.G. nr. 44/2008 şi de către persoanele care sunt înregistrate la administraţiile fiscale ca persoane fizice care exercită activităţi în mod independent. ^2 Se completează de către alte persoane fizice decât cele care desfăşoară activităţi economice conform O.U.G. nr. 44/2008 şi care sunt înregistrate la administraţiile fiscale ca persoane fizice care exercită activităţi în mod independent. II. Agenţii, persoane juridice
┌────────┬───┬───────────┬──────────────┬──────────────┬──────────┐
│Denumire│ │Clase de │Dată înscriere│Dată radiere │ │
│persoană│CUI│asigurare │în registrul │din registrul │Observaţii│
│juridică│ │distribuite│asigurătorului│asigurătorului│ │
├────────┼───┼───────────┼──────────────┼──────────────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │
└────────┴───┴───────────┴──────────────┴──────────────┴──────────┘
III. Agenţii afiliaţi şi agenţii auxiliari, persoane juridice
┌───────────┬────────┬───┬─────────┬───────────┬───────────┬───────────┬────────┬──────────┐
│ │ │ │ │Nume şi │Nume şi │ │ │ │
│ │ │ │Dată │prenume │prenume │ │Dată │ │
│Categorie │Denumire│ │înscriere│conducător │conducător │Clase de │radiere │ │
│intermediar│persoană│CUI│în │activitate │activitate │asigurare │din │Observaţii│
│^1 │juridică│ │registru │de │de │distribuite│registru│ │
│ │ │ │ │distribuţie│distribuţie│ │ │ │
│ │ │ │ │(1)^2 │(2)^2 │ │ │ │
├───────────┼────────┼───┼─────────┼───────────┼───────────┼───────────┼────────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │8 │9 │
└───────────┴────────┴───┴─────────┴───────────┴───────────┴───────────┴────────┴──────────┘
^1 Se completează cu agent afiliat sau agent auxiliar. ^2 Se completează cu numele persoanei prevăzute la macheta nr. 3 pct. II lit. b. IV. Angajaţii implicaţi în activitatea de distribuţie din cadrul agenţilor, agenţilor afiliaţi şi agenţilor auxiliari, persoane juridice
┌────────┬──────────────┬────────┬────────┬─────────┬───────────┬──────────────┬──────────┐
│Denumire│Data │Nume şi │Cod │ │Clasele de │Data radierii │ │
│persoană│înscrierii PJ │prenume │numeric │Categorie│asigurare │PJ din │Observaţii│
│juridică│în registrul │angajaţi│personal│angajat^1│distribuite│registrul │ │
│ │asigurătorului│ │(CNP) │ │ │asigurătorului│ │
├────────┼──────────────┼────────┼────────┼─────────┼───────────┼──────────────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │8 │
└────────┴──────────────┴────────┴────────┴─────────┴───────────┴──────────────┴──────────┘
^1 Se completează cu conducător agent/conducător agent afiliat/conducător agent auxiliar sau angajat. V. Persoana/Persoanele din cadrul asigurătorului cu atribuţii conform art. 4 alin. (9) şi (10) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări
┌───────┬───┬────────┬──────────┬──────────┬──────────┐
│Nume şi│ │Funcţie │Dată │Dată │ │
│prenume│CNP│deţinută│începere │încetare │Observaţii│
│ │ │ │activitate│activitate│ │
├───────┼───┼────────┼──────────┼──────────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │
└───────┴───┴────────┴──────────┴──────────┴──────────┘
Macheta nr. 3 - Registrele proprii ale agenţilor, agenţilor afiliaţi şi agenţilor auxiliari, persoane juridice I. a. Pentru asigurarea transparenţei, aceştia publică pe site-urile proprii/pun la dispoziţia publicului următoarele informaţii:
┌───┬────────┬──────────────┬───┬───────┬───────────┬──────────────┐
│ │Denumire│Data │ │Nume şi│Clasele de │Data radierii │
│Cod│persoană│înscrierii PJ │Cod│prenume│asigurare │PJ din │
│RAJ│juridică│în registrul │RAF│^1 │distribuite│registrul │
│ │ │asigurătorului│ │ │ │asigurătorului│
├───┼────────┼──────────────┼───┼───────┼───────────┼──────────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │
└───┴────────┴──────────────┴───┴───────┴───────────┴──────────────┘
^1 Se completează cu conducător sau angajat. b. Persoana/Persoanele din cadrul intermediarului secundar cu atribuţii conform art. 4 alin. (10) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări
┌───────┬────────┬──────────┬──────────┬──────────┐
│Nume şi│Funcţie │Dată │Dată │ │
│prenume│deţinută│începere │încetare │Observaţii│
│ │ │activitate│activitate│ │
├───────┼────────┼──────────┼──────────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │
└───────┴────────┴──────────┴──────────┴──────────┘
II. a. Pentru încărcarea în registrele asigurătorilor, aceştia transmit asigurătorului/asigurătorilor următoarele informaţii:
┌────────┬──────────────┬────────┬────────┬─────────┬───────────┬──────────────┬──────────┐
│Denumire│Data │Nume şi │Cod │ │Clasele │Data radierii │ │
│persoană│înscrierii PJ │prenume │numeric │Categorie│de │PJ din │Observaţii│
│juridică│în registrul │angajaţi│personal│angajat^1│asigurare │registrul │ │
│ │asigurătorului│ │(CNP) │ │distribuite│asigurătorului│ │
├────────┼──────────────┼────────┼────────┼─────────┼───────────┼──────────────┼──────────┤
│1 │2 │4 │5 │6 │7 │8 │9 │
└────────┴──────────────┴────────┴────────┴─────────┴───────────┴──────────────┴──────────┘
^1 Se completează cu conducător sau angajat. b. Persoana/Persoanele din cadrul intermediarului secundar cu atribuţii conform art. 4 alin. (9) şi (10) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări
┌───────┬───┬────────┬──────────┬──────────┬──────────┐
│Nume şi│ │Funcţie │Dată │Dată │ │
│prenume│CNP│deţinută│începere │încetare │Observaţii│
│ │ │ │activitate│activitate│ │
├───────┼───┼────────┼──────────┼──────────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │
└───────┴───┴────────┴──────────┴──────────┴──────────┘
B. Registrele intermediarilor principali cu evidenţa intermediarilor secundari şi registrele intermediarilor secundari care reprezintă intermediarii principali Macheta nr. 1 - Jurnalul asistenţilor Pentru asigurarea transparenţei, intermediarii principali publică pe site-ul propriu/pun la dispoziţia publicului următoarele informaţii: I. Asistenţii şi asistenţii auxiliari, persoane fizice
┌───┬───────────┬───────┬────────────┬─────────┬───────┐
│Cod│Categorie │Nume şi│Cod │Dată │Dată │
│RAF│intermediar│prenume│înregistrare│înscriere│radiere│
│ │^1 │ │fiscală^2 │în JA │din JA │
├───┼───────────┼───────┼────────────┼─────────┼───────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │
└───┴───────────┴───────┴────────────┴─────────┴───────┘
^1 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar. ^2 Se completează cu CIF de către persoanele care desfăşoară activităţi economice conform O.U.G. nr. 44/2008. II. Asistenţi şi asistenţi auxiliari, persoane juridice
┌───┬───────────┬────────┬───┬───────────┬───────────┬─────────┬───────┐
│ │ │ │ │Nume şi │Nume şi │ │ │
│ │ │ │ │prenume │prenume │ │ │
│Cod│Categorie │Denumire│ │conducător │conducător │Dată │Dată │
│RAJ│intermediar│persoană│CUI│activitate │activitate │înscriere│radiere│
│ │^1 │juridică│ │de │de │în JA │din JA │
│ │ │ │ │distribuţie│distribuţie│ │ │
│ │ │ │ │(1)^2 │(2)^2 │ │ │
├───┼───────────┼────────┼───┼───────────┼───────────┼─────────┼───────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │8 │
└───┴───────────┴────────┴───┴───────────┴───────────┴─────────┴───────┘
^1 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar persoană juridică. ^2 Se completează cu numele persoanei prevăzute la macheta nr. 3 pct. I lit. b. III. Angajaţii implicaţi în activitatea de distribuţie din cadrul asistenţilor şi asistenţilor auxiliari, persoane juridice
┌───┬────────┬─────────────┬───────┬───┐
│ │ │Nume şi │ │ │
│Cod│Denumire│prenume │Nume şi│Cod│
│RAJ│persoană│conducător │prenume│RAF│
│ │juridică│activitate de│angajat│ │
│ │ │distribuţie │ │ │
├───┼────────┼─────────────┼───────┼───┤
│1 │2 │3 │4 │5 │
└───┴────────┴─────────────┴───────┴───┘
IV. Persoana/Persoanele din cadrul intermediarului principal cu atribuţii conform art. 4 alin. (10) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări
┌───────┬────────┬──────────┬──────────┐
│Nume şi│Funcţie │Dată │Dată │
│prenume│deţinută│începere │încetare │
│ │ │activitate│activitate│
├───────┼────────┼──────────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │
└───────┴────────┴──────────┴──────────┘
Macheta nr. 2 - Jurnalul asistenţilor Pentru încărcarea în RIS intermediarii principali transmit electronic următoarele informaţii: I. Asistenţii şi asistenţii auxiliari, persoane fizice
┌───────────┬───────┬────────────┬───┬─────────┬───────┬──────┬──────────┐
│Categorie │Nume şi│Cod de │CNP│Dată │Dată │ │ │
│intermediar│prenume│înregistrare│^3 │înscriere│radiere│Studii│Observaţii│
│^1 │ │fiscală^2 │ │în JA │din JA │ │ │
├───────────┼───────┼────────────┼───┼─────────┼───────┼──────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │8 │
└───────────┴───────┴────────────┴───┴─────────┴───────┴──────┴──────────┘
^1 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar. ^2 Se completează cu CIF de către persoanele care desfăşoară activităţi economice conform O.U.G. nr. 44/2008. ^3 Se completează de către alte persoane fizice decât cele care desfăşoară activităţi economice conform O.U.G. nr. 44/2008 şi de către persoanele care sunt înregistrate la administraţiile fiscale ca persoane fizice care exercită activităţi în mod independent. II. Asistenţii şi asistenţii auxiliari, persoane juridice
┌───────────┬────────┬───┬───────────┬───────────┬─────────┬───────┬──────────┐
│ │ │ │Nume şi │Nume şi │ │ │ │
│ │ │ │prenume │prenume │ │ │ │
│Categorie │Denumire│ │conducător │conducător │Dată │Dată │ │
│intermediar│persoană│CUI│activitate │activitate │înscriere│radiere│Observaţii│
│^1 │juridică│ │de │de │în JA │din JA │ │
│ │ │ │distribuţie│distribuţie│ │ │ │
│ │ │ │(1)^2 │(2)^2 │ │ │ │
├───────────┼────────┼───┼───────────┼───────────┼─────────┼───────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │8 │
└───────────┴────────┴───┴───────────┴───────────┴─────────┴───────┴──────────┘
^1 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar. ^2 Se completează cu numele persoanei prevăzute la macheta nr. 3 pct. II lit. b. III. Angajaţii implicaţi în activitatea de distribuţie din cadrul asistenţilor şi asistenţilor auxiliari, persoane juridice
┌────────┬──────────┬─────────┬───────┬────────┬──────┬─────────┬──────────┐
│ │Data │ │ │ │ │Data │ │
│ │înscrierii│ │ │Cod │ │radierii │ │
│Denumire│PJ în │Categorie│Nume şi│numeric │ │PJ din │ │
│persoană│registrul │angajat^1│prenume│personal│Studii│registrul│Observaţii│
│juridică│companiei │ │ │(CNP) │ │companiei│ │
│ │de │ │ │ │ │de │ │
│ │brokeraj │ │ │ │ │brokeraj │ │
├────────┼──────────┼─────────┼───────┼────────┼──────┼─────────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │8 │
└────────┴──────────┴─────────┴───────┴────────┴──────┴─────────┴──────────┘
^1 Se completează cu conducător, subasistent sau subasistent auxiliar. IV. Persoana/Persoanele din cadrul intermediarului principal cu atribuţii conform art. 4 alin. (9) şi (10) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări
┌───────┬───┬────────┬──────────┬──────────┬──────────┐
│Nume şi│ │Funcţie │Dată │Dată │ │
│prenume│CNP│deţinută│începere │încetare │Observaţii│
│ │ │ │activitate│activitate│ │
├───────┼───┼────────┼──────────┼──────────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │
└───────┴───┴────────┴──────────┴──────────┴──────────┘
Macheta nr. 3 - Registrele proprii ale asistenţilor şi asistenţilor auxiliari, persoane juridice I. a. Pentru asigurarea transparenţei, aceştia publică pe site-urile proprii/pun la dispoziţia publicului următoarele informaţii:
┌───┬────────┬──────────┬───┬───────┬─────────┐
│ │ │Data │ │ │Data │
│ │ │înscrierii│ │ │radierii │
│Cod│Denumire│PJ în │Cod│Nume şi│PJ din │
│RAJ│persoană│registrul │RAF│prenume│registrul│
│ │juridică│companiei │ │ │companiei│
│ │ │de │ │ │de │
│ │ │brokeraj │ │ │brokeraj │
├───┼────────┼──────────┼───┼───────┼─────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │
└───┴────────┴──────────┴───┴───────┴─────────┘
b. Persoana/Persoanele din cadrul intermediarului secundar cu atribuţii conform art. 4 alin. (10) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări
┌───────┬────────┬──────────┬──────────┐
│Nume şi│Funcţie │Dată │Dată │
│prenume│deţinută│începere │încetare │
│ │ │activitate│activitate│
├───────┼────────┼──────────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │
└───────┴────────┴──────────┴──────────┘
II. a. Pentru încărcarea în registrele intermediarilor principali, aceştia transmit următoarele informaţii:
┌────────┬───┬──────────┬─────────┬───────┬────────┬──────┬─────────┬──────────┐
│ │ │Data │ │ │ │ │Data │ │
│ │ │înscrierii│ │ │Cod │ │radierii │ │
│Denumire│ │PJ în │Categorie│Nume şi│numeric │ │PJ din │ │
│persoană│CUI│registrul │angajat^1│prenume│personal│Studii│registrul│Observaţii│
│juridică│ │companiei │ │ │(CNP) │ │companiei│ │
│ │ │de │ │ │ │ │de │ │
│ │ │brokeraj │ │ │ │ │brokeraj │ │
├────────┼───┼──────────┼─────────┼───────┼────────┼──────┼─────────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │8 │9 │
└────────┴───┴──────────┴─────────┴───────┴────────┴──────┴─────────┴──────────┘
^1 Se completează cu conducător sau angajat. b. Persoana/Persoanele din cadrul intermediarului secundar cu atribuţii conform art. 4 alin. (9) şi (10) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări
┌───────┬───┬────────┬──────────┬──────────┬──────────┐
│Nume şi│ │Funcţie │Dată │Dată │ │
│prenume│CNP│deţinută│începere │încetare │Observaţii│
│ │ │ │activitate│activitate│ │
├───────┼───┼────────┼──────────┼──────────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │
└───────┴───┴────────┴──────────┴──────────┴──────────┘
ANEXA 2 Structura şi datele cuprinse în Registrul societăţilor, Registrul intermediarilor principali şi registrele intermediarilor principali cu angajaţii Macheta 1 - Structurile RSO şi RIP: a) numărul şi data înregistrării în RSO sau RIP, după caz; b) denumirea societăţilor sau a intermediarilor principali, însoţită de forma juridică; c) adresa sediului social, a celui principal, dacă este cazul, şi a punctelor de lucru; d) codul unic de înregistrare, atribuit de Ministerul Finanţelor; e) codul privind identificatorul persoanei juridice - codul LEI; f) numărul de ordine în registrul comerţului; g) data şi numărul autorizaţiei/avizului de funcţionare emise/emis de către Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.)/Comisia de Supraveghere a Asigurărilor; h) clasele de asigurare autorizate, în cazul societăţilor; i) numele şi prenumele persoanelor fizice aprobate/avizate de A.S.F. în cadrul conducerii, conform prevederilor art. 3 alin. (1) pct. 4 din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare, şi/sau, după caz, al conducerii executive, conform prevederilor art. 2 alin. (1) pct. 9 lit. b) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări; j) extinderea activităţii pe teritoriul statelor membre, în baza dreptului de stabilire şi/sau a libertăţii de a presta servicii, inclusiv data începerii şi încetării activităţii în statele membre respective; k) data radierii din secţiunea A; l) observaţii^1; ^1 Se menţionează astfel: a) pentru societăţi: situaţiile de interzicere temporară sau definitivă, totală sau parţială, a exercitării activităţii de asigurare şi/sau de reasigurare, pentru una sau mai multe clase de asigurare, situaţiile de retragere, totală sau pentru una sau mai multe clase de asigurare, a autorizaţiei de funcţionare, de redresare financiară, lichidare, faliment, fuziune, divizare, precum şi alte situaţii similare; b) pentru intermediarii principali, interzicerea temporară sau definitivă a activităţii, retragerea autorizaţiei/avizului de funcţionare, lichidare, faliment, fuziune, divizare, precum şi alte situaţii similare, după caz. m) alte date relevante. Macheta 2 - Structura registrelor intermediarilor principali cu angajaţii implicaţi în activitatea de distribuţie I. Pentru asigurarea transparenţei, companiile de brokeraj, instituţiile de credit şi firmele de investiţii publică pe site-urile proprii următoarele informaţii din registrele cu angajaţi:
┌───┬───────┬────────┬──────────┬────────┐
│ │ │Funcţie │Data │Data │
│Cod│Nume şi│deţinută│înscrierii│radierii│
│RAF│prenume│^1 │în │din │
│ │ │ │registru │registru│
├───┼───────┼────────┼──────────┼────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │
└───┴───────┴────────┴──────────┴────────┘
^1 Se completează cu funcţia deţinută în conducerea executivă sau cu angajat. II. Pentru încărcare în RIS, companiile de brokeraj, instituţiile de credit şi firmele de investiţii transmit electronic la A.S.F. următoarele informaţii:
┌───────┬────────┬────────┬───────────────┬──────────┬────────┬──────────┐
│ │Cod │Funcţie │Denumirea │Data │Data │ │
│Nume şi│numeric │deţinută│intermediarului│înscrierii│radierii│Observaţii│
│prenume│personal│^1 │principal^2 │în │din │ │
│ │(CNP) │ │ │registru │registru│ │
├───────┼────────┼────────┼───────────────┼──────────┼────────┼──────────┤
│1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │
└───────┴────────┴────────┴───────────────┴──────────┴────────┴──────────┘
^1 Se completează cu funcţia deţinută în conducerea executivă sau cu angajat. ^2 Se completează cu denumirea companiei de brokeraj, a instituţiei de credit sau a firmei de investiţii. ANEXA 3 Documentaţie autorizare companie de brokeraj Macheta nr. 1 - Dosarul de autorizare A. Documente companie de brokeraj: 1. cerere de obţinere a autorizaţiei de funcţionare, conform machetei nr. 2; 2. copii ale documentelor care atestă constituirea persoanei juridice şi îndeplinirea condiţiilor art. 11 alin. (1) lit. a) şi d) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări şi ale art. 9 alin. (2) lit. d) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare: a) certificatul de înregistrare emis de Oficiul Naţional al Registrului Comerţului; b) actul constitutiv cu data certă dobândită prin depunerea la oficiul registrului comerţului de pe lângă tribunalul teritorial; c) certificatul constatator care cuprinde şi datele de identificare ale persoanei juridice; 3. copie a hotărârii asociaţilor/acţionarilor companiei de brokeraj şi/sau hotărârii administratorului/consiliului de administraţie/consiliului de supraveghere, după caz, privind numirea administratorilor şi a conducerii executive; 4. copie a ordinului de plată şi extrasului de cont care atestă existenţa capitalului social vărsat integral în numerar la data solicitării autorizaţiei de funcţionare, în condiţiile şi în limitele stabilite la art. 9 alin. (2) lit. d) din Legea nr. 236/2018, cu completările ulterioare, şi la art. 11 alin. (1) lit. b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări; 5. documente doveditoare privind sursa fondurilor transferate pentru constituirea capitalului social şi explicaţii privind mecanismul de finanţare; fondurile utilizate pentru participarea la capital sau pentru orice operaţiune financiară subsecventă să fie virate prin intermediul unor instituţii de credit sau instituţii financiare care fac obiectul supravegherii de către autorităţi competente din state membre ori din state terţe considerate ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului; 6. structura organizatorică, regulamentul de organizare şi funcţionare, cu precizarea răspunderilor şi a limitelor de competenţă pentru conducerea executivă, administratori şi angajaţii implicaţi în activitatea de distribuţie; 7. copie a contractului de asigurare de răspundere civilă profesională sau dovada existenţei garanţiei echivalente, cu respectarea prevederilor art. 11 alin (1)-(3) din Legea nr. 236/2018, cu completările ulterioare; 8. declaraţie pe propria răspundere a administratorului sau a conducerii executive a companiei de brokeraj, atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, în original, conform machetei nr. 4; 9. copie document care atestă plata taxei de autorizare în contul Autorităţii de Supraveghere Financiară. B. Documente acţionari sau asociaţi semnificativi direcţi şi/sau indirecţi, după caz: 1. lista cu acţionarii sau asociaţii semnificativi direcţi şi/sau indirecţi, după caz, inclusiv ultimul acţionar sau asociat semnificativ indirect persoană fizică, însoţită de documentele de constituire sau alte documente doveditoare, în copie, certificate de reprezentantul legal sau administrator, după caz, prin semnătură olografă pentru conformitate cu originalul; 2. pe lângă documentele prevăzute la pct. 1, pentru acţionarii semnificativi direcţi, persoane fizice: a) certificate de cazier judiciar şi fiscal, în termenul legal de valabilitate, în original; b) curriculum vitae, în format Europass, cu semnătură olografă; c) copie act de identitate, certificată de posesor prin semnătură olografă pentru conformitate cu originalul; 3. pentru acţionarii semnificativi direcţi, persoane juridice: a) documente oficiale privind constituirea persoanei juridice şi datele de identificare; b) certificate de cazier fiscal, în termenul legal de valabilitate, în original; c) date de identificare a persoanelor fizice din conducerea entităţilor şi curriculum vitae, în format Europass, cu semnătură olografă; d) certificate de cazier judiciar şi fiscal, în termenul legal de valabilitate, în original, pentru persoanele fizice din conducerea entităţilor. C. Documentele de aprobare a administratorilor persoane fizice şi/sau a persoanelor fizice care reprezintă administratorii persoane juridice sunt cele prevăzute la lit. B pct. 2. D. Documente de aprobare a conducerii executive: 1. documentele prevăzute la lit. B pct. 2; 2. copie legalizată a diplomei de studii superioare; 3. documentarea experienţei profesionale prevăzute la art. 11 alin. (1) lit. h) pct. (i) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări; 4. declaraţie pe propria răspundere a conducerii executive, atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, în original, conform machetei nr. 3; 5. certificat sau adeverinţă conform prevederilor art. 11 alin. (1) lit. h) pct. (v) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări sau, în cazul în care nu desfăşoară activitate de distribuţie, declaraţie pe propria răspundere că nu desfăşoară această activitate. Macheta nr. 2 - Cerere standard privind autorizarea unei companii de brokeraj^1 ^1 Documentaţia se transmite A.S.F. într-un singur exemplar, în dosar cu paginile numerotate, însoţită de un opis. Data .......................... 1. Denumirea completă a persoanei juridice ....................................................................................................................... 2. Numărul de înmatriculare la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului ........................................................................... 3. Codul unic de înregistrare ............................................................................................................................................... 4. Adresa sediului social ...................................................................................................................................................... 5. Numărul de telefon fix şi/sau mobil .................................................................................................................................. 6. Numărul de fax ................................................................................................................................................................ 7. Adresa oficială de e-mail a persoanei juridice ................................................................................................................. 8. Numele şi funcţiile persoanelor din conducere ................................................................................................................ 9. Numele sau denumirea asociaţilor sau acţionarilor semnificativi, direcţi şi indirecţi, după caz ....................................... 10. Reprezentantul legal (numele, prenumele, funcţia, telefon şi adresă e-mail) ................................................................ 11. Opisul documentelor depuse ......................................................................................................................................... Subsemnatul, propus pentru funcţia de administrator, ................, în calitate de reprezentant legal al ......................, cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile şi documentele sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară. Numele şi prenumele (cu majuscule) .............................. Semnătura ....................................................................... Macheta nr. 3 - Declaraţie conducere executivă Subsemnatul, ...............................................(numele şi prenumele), propus pentru funcţia de/având funcţia de^1 .................. în cadrul conducerii executive la ........................................................(denumirea companiei de brokeraj), declar că: ^1 Denumirea funcţiei deţinute în cadrul companiei de brokeraj: de exemplu, director, director general, manager etc. 1. nu voi deţine funcţii în cadrul conducerii executive la o altă persoană juridică română sau străină care desfăşoară activităţi în domeniul asigurărilor şi/sau reasigurărilor, cu excepţia celor aflate sub răspunderea proprie, în vederea evitării conflictului de interese, ulterior aprobării de către Autoritatea de Supraveghere Financiară; 2. nu voi deţine funcţii de conducere în domeniul financiar, după obţinerea autorizaţiei de funcţionare ori după aprobarea de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, precum şi în timpul exercitării funcţiei la compania de brokeraj, cu excepţia activităţilor didactice, de cercetare ştiinţifică şi activităţilor în cadrul asociaţiilor profesionale, precum şi cea prevăzută la pct. 1, în vederea evitării conflictelor de interese; 3. nu am fost sancţionat cu retragerea aprobării de către o autoritate din România sau din străinătate însărcinată cu supravegherea în domeniul asigurărilor sau financiar în ultimii 5 ani. Subsemnatul, ..........................., cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară. Data ................. Semnătura ......................... Macheta nr. 4 - Declaraţie reprezentant^1 persoană juridică ^1 Se completează de către administrator sau persoana/persoanele din conducerea executivă prevăzută la art. 2 alin. (1) pct. 9 din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări, după caz. Subsemnatul, .....................................(numele şi prenumele), în calitate de administrator/membru al conducerii executive a ..............................(denumirea entităţii^2), având ca acţionari sau asociaţi direcţi semnificativi următoarele persoane fizice şi/sau juridice^3:...................................................., declar că aceasta are/nu are legături sub formă de participaţie sau control ori este legată în orice mod în permanenţă printro relaţie de control cu următoarele persoane fizice sau juridice: ............................................................................................ . ^2 Se completează cu denumirea intermediarului principal sau intermediarului secundar, după caz. ^3 Se completează cu acţionari sau asociaţi semnificativi, persoane fizice şi/sau juridice, şi cu valoarea participaţiilor aferente fiecărui acţionar/asociat semnificativ. Participaţiile sau legăturile strânse menţionate anterior nu împiedică exercitarea efectivă a procesului de supraveghere de către Autoritatea de Supraveghere Financiară. Societatea ..................................(denumirea entităţii^1) nu a fost declarată anterior în faliment şi nu a făcut obiectul unei proceduri de reorganizare judiciară şi/sau de faliment la data solicitării autorizării. ^1 Se completează cu denumirea intermediarului principal sau intermediarului secundar, după caz. Subsemnatul, ......................................., cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară. Data .......................................................... Semnătura ................................................ ANEXA 4 Documente avizare intermediar principal Macheta nr. 1 - Dosarul de avizare A. Documente entitate: 1. cerere de obţinere a avizului, conform machetei nr. 2; 2. copia autorizaţiei de funcţionare emise de Banca Naţională a României sau Autoritatea de Supraveghere Financiară; 3. copie a hotărârii/deciziei de numire a conducerii executive, prevăzută la art. 2 alin. (1) pct. 9 lit. b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări; 4. copie a regulamentului de organizare şi funcţionare, structura organizatorică, sistemul de guvernanţă, cu precizarea răspunderilor şi a limitelor de competenţă pentru conducerea executivă şi angajaţii implicaţi în activitatea de distribuţie; 5. copie a contractului de asigurare de răspundere civilă profesională sau dovada existenţei garanţiei echivalente, cu respectarea prevederilor art. 11 alin. (1) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare; 6. declaraţie a conducerii definită la art. 3 alin. (1) pct. 4 din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare, atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, conform machetei nr. 4 din anexa nr. 3 la Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021; 7. copie a documentului care atestă plata taxei de avizare în contul Autorităţii de Supraveghere Financiară. B. Documente conducere executivă: 1. certificate de cazier judiciar şi fiscal, în termenul legal de valabilitate, în original; 2. curriculum vitae în format Europass cu semnătură olografă; 3. copie a actului de identitate, certificată de posesor prin semnătură olografă pentru conformitate cu originalul; 4. copie legalizată a diplomei de studii superioare; 5. documentarea experienţei profesionale prevăzute la art. 13 alin. (1) lit. e) pct. (i) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări; 6. declaraţie pe propria răspundere a conducerii executive, atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, în original, conform machetei nr. 3; 7. certificat sau adeverinţă conform prevederilor art. 13 alin. (1) lit. e) pct. (v) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări sau, în cazul în care nu desfăşoară activitate de distribuţie, declaraţie pe proprie răspundere că nu desfăşoară această activitate. Macheta nr. 2 - Cerere standard privind acordarea avizului ca intermediar principal^1 ^1 Se completează de către solicitant, instituţia de credit sau firma de investiţii, după caz. Data .................................... 1. Denumirea completă a persoanei juridice ....................................................................................................................... 2. Numărul de înmatriculare la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului ........................................................................... 3. Codul unic de înregistrare ............................................................................................................................................... 4. Adresa sediului social ...................................................................................................................................................... 5. Numărul de telefon fix şi/sau mobil .................................................................................................................................. 6. Numărul de fax ................................................................................................................................................................ 7. Adresa oficială de e-mail a persoanei juridice ................................................................................................................. 8. Numele şi prenumele persoanelor din conducere prevăzute la art. 3 alin. (1) pct. 4 din Legea nr. 236/2018, cu completările ulterioare ................................................................... 9. Persoana din conducerea executivă (numele, prenumele, funcţia, telefon şi adresă e-mail) ........................................... 10. Opisul documentelor depuse ................................ Subsemnatul, propus pentru funcţia de conducător al departamentului de distribuţie, ........................, în calitate de reprezentant legal al ............................., cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile şi documentele sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară. Numele şi prenumele (cu majuscule) .............................................................. Semnătura ........................................................................... Macheta nr. 3 - Declaraţie conducere executivă Subsemnatul, .......................................(numele şi prenumele), propus pentru funcţia de/având funcţia de^1 ............................... în cadrul conducerii executive la ..............................................(denumirea entităţii^2), având calitatea de intermediar principal, declar că: ^1 Se completează şi funcţia deţinută în cadrul entităţii. 1. nu voi deţine funcţii în cadrul conducerii executive la o altă persoană juridică română sau străină după obţinerea avizului de desfăşurare a activităţii de distribuţie ori după aprobarea de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, precum şi în timpul exercitării funcţiei la ...................................................(denumirea entităţii^2); ^2 Se completează cu denumirea instituţiei de credit sau a firmei de investiţii, după caz; documentaţia se transmite Autorităţii de Supraveghere Financiară într-un singur exemplar, în dosar cu paginile numerotate, însoţită de un opis. 2. nu am fost sancţionat cu retragerea aprobării de către o autoritate din România sau din străinătate însărcinată cu supravegherea în domeniul asigurărilor sau financiar în ultimii 5 ani. Subsemnatul, .........., cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară. Data: .............................. Semnătura .............. ANEXA 5 Declaraţie persoană fizică Subsemnatul, ..................................(numele şi prenumele), propus pentru/având calitatea de^1 ......................... la ............................(denumirea entităţii^2), declar că: ^1 Se completează cu agent, agent auxiliar, asistent sau asistent auxiliar, după caz. ^2 Se completează cu denumirea societăţii sau a intermediarului principal pentru care distribuie/urmează să distribuie, după caz. – am/nu am legături sub formă de participaţie sau control ori sunt legat în orice mod în permanenţă printr-o relaţie de control cu următoarele persoane fizice sau juridice (sunt menţionate în special societăţile şi/sau orice categorie de intermediar din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări): .............................................................; – legăturile menţionate mai sus nu împiedică exercitarea efectivă a procesului de supraveghere de către Autoritatea de Supraveghere Financiară; – nu am fost declarat anterior în faliment la data solicitării înregistrării. Subsemnatul, .........., cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară. Data .......... Semnătura .......... ANEXA 6 Documentaţie necesară avizării intermediarilor principali în calitate de cocreatori de produse de asigurare Macheta nr. 1 - Documente privind structura cocreatorului de produse de asigurare: 1. documente oficiale privind înfiinţarea structurii şi desemnarea persoanei responsabile, aprobate de conducerea executivă a intermediarului principal, în conformitate cu cerinţele prevăzute la art. 18 din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări, însoţite de o scurtă prezentare din care să reiasă atribuţiile acesteia; 2. curriculum vitae al persoanei responsabile; 3. documentarea experienţei profesionale prevăzută la art. 18 alin. (1) lit. b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări; 4. contract de externalizare, dacă este cazul; 5. politici şi/sau proceduri scrise, aprobate de conducerea executivă, prin care se detaliază cerinţele prevăzute la art. 18 alin. (1) lit. a) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări. Macheta nr. 2 - Documente privind atribuţiile/responsabilităţile creatorilor de produse de asigurare: 1. copie acord încheiat de intermediarul principal cu un asigurător, în care sunt descrise responsabilităţile fiecărui creator de produse, în special responsabilităţile intermediarului principal în calitate de cocreator de produse de asigurare, în conformitate cu prevederile art. 18 alin. (2) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări; 2. plan de afaceri al creatorilor de produse de asigurare, care include cel puţin următoarele elemente: a) descrierea produsului de asigurare nou-creat, care cuprinde următoarele elemente: natura riscurilor sau a angajamentelor pe care asigurătorul îşi propune să le acopere şi să le asume; b) estimări privind cheltuielile de iniţiere a serviciilor administrative şi de asigurare a unui cadru propice desfăşurării activităţii şi resursele financiare pentru acoperirea acestora; c) pentru primele 2 exerciţii financiare, estimări ale volumului de prime sau cotizaţii, după caz, şi ale volumului daunelor; d) prezentarea canalelor de distribuţie adecvate pentru piaţa-ţintă, ţinând seama de caracteristicile specifice ale produsului de asigurare; e) alte elemente pe care creatorul de produs le consideră relevante pentru respectarea cerinţelor prevăzute în Regulamentul delegat (UE) 2017/2.358 al Comisiei din 21 septembrie 2007 de completare a Directivei (UE) 2016/97 a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte cerinţele de supraveghere şi de guvernanţă a produselor, aplicabile societăţilor de asigurare şi distribuitorilor de asigurări; 3. dovadă plăţii taxei de avizare. ANEXA 7 Documente privind activitatea de distribuţie pe teritoriul altor state membre Macheta nr. 1 - Libertatea de a presta servicii: 1. adresă semnată de conducerea executivă privind intenţia de desfăşurare a activităţii de distribuţie pe teritoriul altor state membre, care conţine informaţiile prevăzute la art. 19 alin. (1) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare, şi o scurtă prezentare a activităţii pe care intenţionează să o desfăşoare; 2. hotărâre sau decizie a conducerii executive a intermediarilor principali sau secundari, după caz, privind desfăşurarea activităţii de distribuţie în alte state membre; 3. în cazul intermediarilor secundari, adresa menţionată la pct. 1 este însoţită de acordul asigurătorilor şi/sau intermediarilor principali, după caz, cu care colaborează şi care au notificat deja intenţia de a desfăşura activitate de distribuţie în alt stat membru. Macheta nr. 2 - Dreptul de stabilire: 1. adresă semnată de conducerea executivă privind intenţia de desfăşurare a activităţii de distribuţie pe teritoriul altor state membre, care conţine informaţiile prevăzute la art. 21 alin. (1) din Legea nr. 236/2018, cu completările ulterioare, şi o scurtă prezentare a activităţii pe care intenţionează să o desfăşoare; 2. documentele şi informaţiile prevăzute la macheta nr. 1 pct. 2 şi 3; 3. documente privind îndeplinirea cerinţei prevăzute la art. 21 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 236/2018, cu completările ulterioare: a) pentru persoanele cu reşedinţa sau domiciliul în România, pregătirea profesională şi experienţa persoanelor respective, astfel: (i) dovada studiilor superioare absolvite şi dovada experienţei profesionale în domeniul asigurărilor de minimum 1 an sau în domeniul financiar de minimum 4 ani, experienţa profesională care derivă din activitatea desfăşurată în entităţi reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.), în instituţii de credit şi în instituţii financiare nebancare; sunt exceptate funcţiile-suport; (ii) certificat de absolvire a programului de pregătire profesională conform prevederilor legale privind pregătirea profesională; (iii) cazier judiciar fără fapte înscrise pentru infracţiuni contra patrimoniului şi cazier fiscal fără fapte înscrise pentru infracţiuni prevăzute de legislaţia financiar-fiscală; b) pentru persoanele cu reşedinţa sau domiciliul în statul membru gazdă, dovada privind îndeplinirea cerinţelor privind pregătirea profesională continuă, similare celor menţionate la art. 10 alin. (2) din Legea nr. 236/2018, cu completările ulterioare; 4. dacă este cazul, informaţii/documente privind structura organizatorică sau prezenţa permanentă, prevăzută la art. 21 alin. (1) lit. d) din Legea nr. 236/2018, cu completările ulterioare, astfel: a) în situaţia în care din structură fac parte persoane cu reşedinţa sau domiciliul în România, prezintă certificatele de absolvire a programului de pregătire profesională conform prevederilor legale privind pregătirea profesională; b) în situaţia în care din structură fac parte persoane cu reşedinţa sau domiciliul în statul membru gazdă, se asigură că acestea respectă cerinţele privind pregătirea profesională continuă, similare celor menţionate la art. 10 alin. (2) din Legea nr. 236/2018, cu completările ulterioare. ANEXA 8 SITUAŢIA privind activitatea intermediarilor principali la data de .......... - Raportare trimestrială -
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│- lei - │
├────┬──────────┬─────────┬─────────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────┤
│ │ │ │ │Valoarea primelor aferente │
│ │ │ │Valoarea primelor distribuite │contractelor de asigurare create │
│ │ │ │ │în asociere cu asigurătorii │
│ │Denumirea │Clasa ├────────────┬─────────┬──────────┬───────────┼────────────┬─────────┬───────────┤
│Nr. │societăţii│de │ │din care:│din care: │din care: │ │Din care:│din care: │
│crt.│^1 │asigurare│Cumulat de │în │prin │din │Cumulat de │în │prin │
│ │ │^2 │la începutul│perioada │societăţi │colaborarea│la începutul│perioada │asigurători│
│ │ │ │exerciţiului│de │notificate│cu un alt │exerciţiului│de │notificaţi^│
│ │ │ │financiar │raportare│^3 │intermediar│financiar │raportare│3 │
│ │ │ │ │ │ │principal^4│ │ │ │
├────┼──────────┼─────────┼────────────┼─────────┼──────────┼───────────┼────────────┼─────────┼───────────┤
│0 │1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │8 │9 │
└────┴──────────┴─────────┴────────────┴─────────┴──────────┴───────────┴────────────┴─────────┴───────────┘
^1 Se raportează societăţile autorizate şi notificate în registrele Autorităţii de Supraveghere Financiară (A.S.F.). ^2 Se raportează clasele de asigurare aşa cum sunt definite în anexa nr. 1 secţiunile A şi C din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare. ^3 Se raportează din total cumulat de la începutul exerciţiului financiar. ^4 Se raportează primele distribuite în numele asigurătorului în cazul colaborării cu un alt intermediar principal, conform art. 3 alin. (7) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări, concomitent cu informarea A.S.F. printr-o adresă asupra contractului de colaborare încheiat cu intermediarul principal şi asupra acordului încheiat cu asigurătorul şi a comisionului agreat, după caz. Cuantumul acestor prime distribuite va fi în concordanţă/proporţional cu veniturile încasate şi raportate în anexa nr. 10. Datele aferente acestui formular vor fi preluate din evidenţele tehnico-operative ale companiei de brokeraj. ANEXA 9 SITUAŢIA privind activitatea de distribuţie desfăşurată de societăţi, intermediari principali şi intermediari secundari pe teritoriul altor state membre - Raportare trimestrială - Macheta nr. 1 - Societăţi - prin angajaţi proprii
┌────┬─────────┬───────────────────────────┬───────────────────────────┐
│ │ │Nr. de contracte emise în │Valoare prime distribuite │
│ │Clasele │perioada de raportare │ │
│ │de ├──────┬─────────┬──────────┼──────┬─────────┬──────────┤
│Ţara│asigurare│Total,│ │Libertatea│Total,│ │Libertatea│
│ │^1 │din │Drept de │de a │din │Drept de │de a │
│ │ │care: │stabilire│presta │care: │stabilire│presta │
│ │ │ │ │servicii │ │ │servicii │
├────┼─────────┼──────┼─────────┼──────────┼──────┼─────────┼──────────┤
│1 │2 │3 = 4 │4 │5 │6 = 7 │7 │8 │
│ │ │+ 5 │ │ │+ 8 │ │ │
└────┴─────────┴──────┴─────────┴──────────┴──────┴─────────┴──────────┘
^1 Se raportează clasele de asigurare aşa cum sunt definite în anexa nr. 1 secţiunile A şi C din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare. Macheta nr. 2 - Societăţi - prin intermediari principali şi secundari
┌───────────┬───────────┬────┬─────────┬───────────────────────────┬───────────────────────────┬───────────────────────────┐
│ │ │ │ │Nr. de contracte emise │ │Comisioane acordate │
│ │ │ │ │în perioada de raportare │Valoare prime distribuite │aferente activităţii de │
│Tip │Denumire │ │Clasele │ │ │distribuţie │
│intermediar│intermediar│Ţara│de ├──────┬─────────┬──────────┼──────┬─────────┬──────────┼──────┬─────────┬──────────┤
│^1 │^2 │ │asigurare│Total,│ │Libertatea│Total,│ │Libertatea│Total,│ │Libertatea│
│ │ │ │^3 │din │Drept de │de a │din │Drept de │de a │din │Drept de │de a │
│ │ │ │ │care: │stabilire│presta │care: │stabilire│presta │care: │stabilire│presta │
│ │ │ │ │ │ │servicii │ │ │servicii │ │ │servicii │
├───────────┼───────────┼────┼─────────┼──────┼─────────┼──────────┼──────┼─────────┼──────────┼──────┼─────────┼──────────┤
│ │ │ │ │5 = 6 │ │ │8 = 9 │ │ │11 = │ │ │
│1 │2 │3 │4 │+ 7 │6 │7 │+ 10 │9 │10 │12 + │12 │13 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │13 │ │ │
└───────────┴───────────┴────┴─────────┴──────┴─────────┴──────────┴──────┴─────────┴──────────┴──────┴─────────┴──────────┘
^1 Se completează cu intermediar principal sau cu intermediar secundar. ^2 Se completează după cum urmează: - pentru intermediarii principali, cu companie de brokeraj, instituţie de credit sau firmă de investiţii; – pentru intermediari secundari, cu agenţi persoane fizice sau juridice, agenţi auxiliari persoane fizice sau juridice, agenţi afiliaţi persoane juridice. ^3 Se raportează clasele de asigurare aşa cum sunt definite în anexa nr. 1 secţiunile A şi C din Legea nr. 237/2015, cu modificările şi completările ulterioare. Macheta nr. 3 - Intermediari principali - prin angajaţi proprii
┌────┬─────────┬───────────────────────────┬───────────────────────────┬───────────────────────────┐
│ │ │Nr. de contracte emise în │Valoare prime distribuite │Venituri obţinute din │
│ │Clasele │perioada de raportare │ │activitatea de distribuţie │
│ │de ├──────┬─────────┬──────────┼──────┬─────────┬──────────┼──────┬─────────┬──────────┤
│Ţara│asigurare│Total,│Drept │Libertatea│Total,│Drept │Libertatea│Total,│Drept │Libertatea│
│ │^1 │din │de │de a │din │de │de a │din │de │de a │
│ │ │care: │stabilire│presta │care: │stabilire│presta │care: │stabilire│presta │
│ │ │ │ │servicii │ │ │servicii │ │ │servicii │
├────┼─────────┼──────┼─────────┼──────────┼──────┼─────────┼──────────┼──────┼─────────┼──────────┤
│1 │2 │3 = 4 │4 │5 │6 = 7 │7 │8 │9 = 10│10 │11 │
│ │ │+ 5 │ │ │+ 8 │ │ │+ 11 │ │ │
└────┴─────────┴──────┴─────────┴──────────┴──────┴─────────┴──────────┴──────┴─────────┴──────────┘
^1 Se raportează clasele de asigurare aşa cum sunt definite în anexa nr. 1 secţiunile A şi C din Legea nr. 237/2015, cu modificările şi completările ulterioare. Macheta nr. 4 - Intermediari principali - prin intermediari secundari
┌───────────┬───────────┬────┬─────────┬───────────────────────────┬───────────────────────────┬───────────────────────────┐
│ │ │ │ │Nr. de contracte emise în │Valoare prime distribuite │Venituri obţinute din │
│ │ │ │Clasele │perioada de raportare │ │activitatea de distribuţie │
│Tip │Denumire │ │de ├──────┬─────────┬──────────┼──────┬─────────┬──────────┼──────┬─────────┬──────────┤
│intermediar│intermediar│Ţara│asigurare│Total,│ │Libertatea│Total,│ │Libertatea│Total,│ │Libertatea│
│secundar^1 │secundar │ │^2 │din │Drept de │de a │din │Drept de │de a │din │Drept de │de a │
│ │ │ │ │care: │stabilire│presta │care: │stabilire│presta │care: │stabilire│presta │
│ │ │ │ │ │ │servicii │ │ │servicii │ │ │servicii │
├───────────┼───────────┼────┼─────────┼──────┼─────────┼──────────┼──────┼─────────┼──────────┼──────┼─────────┼──────────┤
│ │ │ │ │5 = 6 │ │ │8 = 9 │ │ │11 = │ │ │
│1 │2 │3 │4 │+ 7 │6 │7 │+ 10 │9 │10 │12 + │12 │13 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │13 │ │ │
└───────────┴───────────┴────┴─────────┴──────┴─────────┴──────────┴──────┴─────────┴──────────┴──────┴─────────┴──────────┘
^1 Se completează după cum urmează: cu asistenţi persoane fizice sau juridice, asistenţi auxiliari persoane fizice sau juridice. ^2 Se raportează clasele de asigurare aşa cum sunt definite în anexa nr. 1 secţiunile A şi C din Legea nr. 237/2015, cu modificările şi completările ulterioare. ANEXA 10 SITUAŢIA veniturilor*) obţinute de intermediarii principali la data de: .......... *) Se raportează veniturile cumulate de la începutul exerciţiului financiar până la sfârşitul perioadei de raportare. - Raportare trimestrială -
┌──────────┬─────────┬─────────┬────────────────────────────────────────────────────────────────┬────────────────────────────┬───────────┐
│ │ │ │Total venituri din activitatea de distribuţie │Alte venituri^3 │ │
│ │ │ ├───────────┬────────────────────────────────────────────────────┼────────┬───────────────────┤ │
│ │ │ │ │Din care: │ │Din care: │ │
│ │ │ │ ├───────────────────────────────────────┬────────────┤ ├────────┬──────────┤ │
│ │ │ │ │1. conform mandatelor de brokeraj/de │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │intermediere/acordurilor încheiate cu │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │clienţii │2. conform │ │ │ │ │
│ │ │ │ ├───────────┬─────────────┬─────────────┤acordurilor │ │ │ │ │
│ │ │Clasa │Total │ │b) │ │cu │ │ │ │Total │
│Denumirea │Tip │de │venituri │a) oferirea│desfăşurarea │c) acordarea │asigurătorii│ │ │2. alte │venituri │
│societăţii│asigurare│asigurare│din │de │de acţiuni │de asistenţă │activităţi │Total │1. │activităţi│(conform │
│^1 │ │^2 │activitatea│consultanţă│premergătoare│pentru │în legătură │alte │venituri│conform │balanţei de│
│ │ │ │de │şi │în vederea │gestionarea/ │cu │venituri│din │art. 11 │verificare)│
│ │ │ │distribuţie│propunerea │încheierii │administrarea│activitatea │ │chirii │alin. (3)^│ │
│ │ │ │ │de │contractelor,│contractelor,│de │ │ │4 │ │
│ │ │ │ │contracte │negocierea cu│inclusiv în │distribuţie^│ │ │ │ │
│ │ │ │ │de │societăţile │cazul unei │5 │ │ │ │ │
│ │ │ │ │asigurare │în vederea │solicitări de│(ct. 70718) │ │ │ │ │
│ │ │ │ │(ct. 70711)│încheierii │despăgubiri │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │contractelor │(ct. 70713) │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │(ct. 70712) │ │ │ │ │ │ │
├──────────┼─────────┼─────────┼───────────┼───────────┼─────────────┼─────────────┼────────────┼────────┼────────┼──────────┼───────────┤
│1 │2 │3 │4 = 5 + 6 +│5 │6 │7 │8 │9 │10 │11 │12 = 4 + 9 │
│ │ │ │7 + 8 │ │ │ │ │ │ │ │ │
└──────────┴─────────┴─────────┴───────────┴───────────┴─────────────┴─────────────┴────────────┴────────┴────────┴──────────┴───────────┘
^1 Se raportează asigurătorii şi reasigurătorii înregistraţi şi notificaţi în registrele Autorităţii de Supraveghere Financiară (A.S.F.). ^2 Se raportează clasele de asigurare aşa cum sunt definite în anexa nr. 1 secţiunile A şi C din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările şi completările ulterioare. ^3 Se completează doar de către companiile de brokeraj. ^4 Art. 11 alin. (3) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind activitatea de distribuţie de asigurări. ^5 Se raportează şi venitul cuvenit ca urmare a colaborării cu un alt intermediar principal conform art. 3 alin. (7) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări, concomitent cu informarea A.S.F., printr-o adresă, asupra contractului de colaborare încheiat cu intermediarul principal şi asupra acordului încheiat cu asigurătorul şi a comisionului agreat, după caz. ANEXA 11 SITUAŢIA activelor şi pasivelor bilanţiere deţinute de companiile de brokeraj la sfârşitul trimestrului .......... - Raportare trimestrială -
┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│- mii lei - │
├──┬─────────────┬──────────┬─────┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬───────────┤
│ │ │ │ │Rezidenţi │Nerezidenţi│
│ │ │ │ ├────────┬──────────┬───────────────────────────────────────────┬────────────┬──────────┬─────────┬────────────┬────────────┬─────────────┼────┬──────┤
│ │ │ │ │ │ │Administraţia publică │ │ │Societăţi│ │ │Instituţii │ │ │
│ │ │Cod │ │ │Instituţii├─────────────┬─────────────┬───────────────┤Alţi │ │de │ │ │fără scop │ │Din │
│ │Activ │instrument│Total│Banca │financiare│ │ │Administraţiile│intermediari│Auxiliari │asigurare│Societăţi │Gospodăriile│lucrativ în │Zona│afara │
│ │ │financiar │ │centrală│monetare │Administraţia│Administraţia│sistemelor de │financiari │financiari│şi │nefinanciare│populaţiei │serviciul │euro│zonei │
│ │ │ │ │s121 │s122 │centrală │locală │asigurări │s123 │s124 │fonduri │s11 │s14 │gospodăriilor│s2 │euro │
│ │ │ │ │ │ │s1311 │s1313 │sociale │ │ │de pensii│ │ │populaţiei │ │s2 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │s1314 │ │ │s125 │ │ │s15 │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Total active │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │financiare (A│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│A │= 1 + 2 + 6 +│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │10 + 11 + 15 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │+ 19 + 21 + │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │22) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│1 │Numerar │F21 │ │ │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│2 │Depozite │ │ │X │ │X │X │X │X │X │X │X │X │X │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│3 │Până la 1 an │F22 │ │X │ │X │X │X │X │X │X │X │X │X │ │ │
│ │inclusiv │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Peste 1 an şi│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│4 │până la 2 ani│F29 │ │X │ │X │X │X │X │X │X │X │X │X │ │ │
│ │inclusiv │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│5 │Peste 2 ani │F29 │ │X │ │X │X │X │X │X │X │X │X │X │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Titluri, │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │altele decât │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │acţiuni şi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│6 │produse │ │ │X │ │ │ │X │ │ │ │ │X │X │ │ │
│ │financiare │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │derivate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │deţinute │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│7 │Până la 1 an │F331 │ │X │ │ │ │X │ │ │ │ │X │X │ │ │
│ │inclusiv │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Peste 1 an şi│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│8 │până la 2 ani│F332 │ │X │ │ │ │X │ │ │ │ │X │X │ │ │
│ │inclusiv │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│9 │Peste 2 ani │F332 │ │X │ │ │ │X │ │ │ │ │X │X │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Instrumente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│10│derivate │F34 │ │X │ │X │X │X │ │ │X │ │X │X │ │ │
│ │financiare │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│11│Credite │ │ │X │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│12│Până la 1 an │F41 │ │X │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │inclusiv │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Peste 1 an şi│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│13│până la 5 ani│F42 │ │X │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │inclusiv │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│14│Peste 5 ani │F42 │ │X │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Acţiuni şi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │participaţii,│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │mai puţin │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│15│acţiuni ale │ │ │X │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │organismelor │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │de plasament │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │colectiv │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │deţinute │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│16│Acţiuni │F511 │ │X │ │ │ │X │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │cotate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│17│Acţiuni │F512 │ │X │ │ │ │ │ │ │ │ │X │ │ │ │
│ │necotate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│18│Alte │F513 │ │X │ │ │ │ │ │ │ │ │X │ │ │ │
│ │participaţii │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Acţiuni ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│19│organismelor │F52 │ │X │ │X │X │X │ │X │X │X │X │X │ │ │
│ │de plasament │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │colectiv │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │din care: │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │unităţi ale │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│20│fondurilor de│F52M │ │X │ │X │X │X │ │X │X │X │X │X │ │ │
│ │piaţă │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │monetară │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│21│comerciale şi│F71 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │avansuri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│22│Alte sume de │F79 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │primit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│B │Total alte │ │ │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │
│ │active │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼─────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│C │Total activ │ │ │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │
│ │(C = A + B) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└──┴─────────────┴──────────┴─────┴────────┴──────────┴─────────────┴─────────────┴───────────────┴────────────┴──────────┴─────────┴────────────┴────────────┴─────────────┴────┴──────┘
Precizări: 1. Linia 1: „Numerar“ - se va înregistra numerarul în casierie: lei (s121) şi valută, echivalent în lei (s2). 2. Linia B: „Total alte active“ - se completează coloana „Total“. 3. Linia C: „Total activ“ - se completează coloana „Total“. 4. Coloana „Total“: reprezintă suma coloanelor „Rezidenţi“ şi „Nerezidenţi“.
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│- mii lei - │
├──┬────────────┬──────────┬─────┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬───────────┤
│ │ │ │ │Rezidenţi │Nerezidenţi│
│ │ │ │ ├────────┬──────────┬───────────────────────────────────────────┬────────────┬──────────┬─────────┬────────────┬────────────┬─────────────┼────┬──────┤
│ │ │ │ │ │ │Administraţia publică │ │ │Societăţi│ │ │Instituţii │ │ │
│ │ │Cod │ │ │ │ │ │ │de │ │ │fără scop │ │Din │
│ │Pasiv │instrument│Total│Banca │Instituţii├─────────────┬─────────────┬───────────────┤Alţi │Auxiliari │asigurare│Societăţi │Gospodăriile│lucrativ în │Zona│afara │
│ │ │financiar │ │centrală│financiare│ │ │Administraţiile│intermediari│financiari│şi │nefinanciare│populaţiei │serviciul │euro│zonei │
│ │ │ │ │s121 │monetare │Administraţia│Administraţia│sistemelor de │financiari │s124 │fonduri │s11 │s14 │gospodăriilor│s2 │euro │
│ │ │ │ │ │s122 │centrală │locală s1313 │asigurări │s123 │ │de pensii│ │ │populaţiei │ │s2 │
│ │ │ │ │ │ │s1311 │ │sociale s1314 │ │ │s125 │ │ │s15 │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Total pasive│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │financiare │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│A │(A = 1 + 5 +│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │6 + 10 + 15 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │+ 16) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Titluri, │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │altele decât│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │acţiuni şi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│1 │produse │ │ │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │
│ │financiare │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │derivate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │deţinute │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│2 │Până la 1 an│F331 │ │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │
│ │inclusiv │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Peste 1 an │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│3 │şi până la 2│F332 │ │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │
│ │ani inclusiv│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│4 │Peste 2 ani │F332 │ │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Instrumente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│5 │financiare │F34 │ │X │ │X │X │X │ │ │ │X │X │X │ │ │
│ │derivate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│6 │Împrumuturi │ │ │X │ │X │X │X │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │primite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│7 │Până la 1 an│F41 │ │X │ │X │X │X │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │inclusiv │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Peste 1 an │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│8 │şi până la 5│F42 │ │X │ │X │X │X │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ani inclusiv│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│9 │Peste 5 ani │F42 │ │X │ │X │X │X │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Capitaluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│10│proprii, din│ │ │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │
│ │care: │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Capital │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │social │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│11│subscris │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │vărsat, de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │natura: │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│12│Acţiuni │F511 │ │X │X │X │X │X │ │ │X │ │ │ │X │X │
│ │cotate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│13│Acţiuni │F512 │ │X │ │ │ │ │ │ │X │ │ │ │ │ │
│ │necotate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│14│Alte │F513 │ │X │ │ │ │ │ │ │X │ │ │ │ │ │
│ │participaţii│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│ │Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│15│comerciale │F71 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │şi avansuri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│16│Alte sume de│F79 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │plătit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│B │Total alte │ │ │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │
│ │pasive │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├──┼────────────┼──────────┼─────┼────────┼──────────┼─────────────┼─────────────┼───────────────┼────────────┼──────────┼─────────┼────────────┼────────────┼─────────────┼────┼──────┤
│C │Total pasiv │ │ │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │X │
│ │(C = A + B) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└──┴────────────┴──────────┴─────┴────────┴──────────┴─────────────┴─────────────┴───────────────┴────────────┴──────────┴─────────┴────────────┴────────────┴─────────────┴────┴──────┘
NOTĂ: Instrumentele financiare şi sectoarele instituţionale sunt definite conform metodologiei prevăzute de Sistemul european de conturi naţionale şi regionale 1995 (SEC95) adoptat prin Regulamentul (CE) nr. 2.223/96 al Consiliului din 25 iunie 1996 privind Sistemul european de conturi naţionale şi regionale din Comunitate, cu modificările şi completările ulterioare (a se vedea nomenclatoarele ataşate). Precizări: 1. Linia 10: „Capitaluri proprii“ - se completează coloana „Total“. 2. Linia 11: „Capital social subscris vărsat“ - va reprezenta suma liniilor 12, 13 şi 14, respectiv acţiuni cotate, acţiuni necotate şi alte participaţii. 3. Linia B: „Total alte pasive“ - se completează coloana „Total“. 4. Coloana „Total“: reprezintă suma coloanelor „Rezidenţi“ şi „Nerezidenţi“. ANEXA 12 SITUAŢIA datoriilor şi a creanţelor din activitatea de distribuţie a intermediarilor principali la data de .......... - Raportare trimestrială - 1. Macheta nr. 1 - Datorii provenite din activitatea de distribuţie (401)
┌──────────┬────────────┬──────────┬────────────────┐
│ │Total │ │Cu scadenţa │
│ │datorii │ │depăşită │
│ │provenite │ │ │
│Denumirea │din │Cu ├────┬─────┬─────┤
│societăţii│activitatea │scadenţa │până│între│ │
│ │de │nedepăşită│în │15 şi│peste│
│ │distribuţie,│ │15 │30 de│30 de│
│ │din care: │ │zile│zile │zile │
│ │ │ │ │ │ │
├──────────┼────────────┼──────────┼────┼─────┼─────┤
│1 │2 = 3 + 4 + │3 │4 │5 │6 │
│ │5 + 6 │ │ │ │ │
└──────────┴────────────┴──────────┴────┴─────┴─────┘
2. Macheta nr. 2 - Creanţe legate de activitatea de distribuţie (411 + 415 + 418 – 4911 – 4915)
┌──────────┬────────────┬──────────┬────────────────┐
│ │Total │ │Cu scadenţa │
│ │creanţe │ │depăşită │
│Denumirea │legate de │Cu ├────┬─────┬─────┤
│societăţii│activitatea │scadenţa │până│între│peste│
│ │de │nedepăşită│în │15 şi│30 de│
│ │distribuţie,│ │15 │30 de│zile │
│ │din care: │ │zile│zile │ │
├──────────┼────────────┼──────────┼────┼─────┼─────┤
│1 │2 = 3 + 4 + │3 │4 │5 │6 │
│ │5 + 6 │ │ │ │ │
└──────────┴────────────┴──────────┴────┴─────┴─────┘
ANEXA 13 RAPORTĂRI societăţi privind activitatea de distribuţie realizată prin angajaţi proprii şi prin comercializare electronică Macheta nr. 1. Activitatea de distribuţie prin personal propriu
┌───────────┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │Asigurări de viaţă │Asigurări generale │
├───────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ │Clasa de asigurare ... │Clasa de asigurare ... │Clasa de asigurare ... │Clasa de asigurare ... │
├───────────┼──────────┬─────────┬──────────┬─────────┬──────────┬─────────┼──────────┬─────────┬──────────┬─────────┬──────────┬─────────┼──────────┬─────────┬──────────┬─────────┬──────────┬─────────┼──────────┬─────────┬──────────┬─────────┬──────────┬─────────┤
│ │Număr │Număr │Prime │Prime │Comisioane│Alte │Număr │Număr │Prime │Prime │Comisioane│Alte │Număr │Număr │Prime │Prime │Comisioane│Alte │Număr │Număr │Prime │Prime │Comisioane│Alte │
│Număr total│total │contracte│brute │brute │acordate^1│beneficii│total │contracte│brute │brute │acordate^1│beneficii│total │contracte│brute │brute │acordate^1│beneficii│total │contracte│brute │brute │acordate^1│beneficii│
│angajaţi │contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│în │acordate^│contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│în │acordate^│contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│în │acordate^│contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│în │acordate^│
│pentru │cumulat de│încheiate│cumulat de│în │perioada │2 în │cumulat de│încheiate│cumulat de│în │perioada │2 în │cumulat de│încheiate│cumulat de│în │perioada │2 în │cumulat de│încheiate│cumulat de│în │perioada │2 în │
│activitatea│la │în │la │perioada │de │perioada │la │în │la │perioada │de │perioada │la │in │la │perioada │de │perioada │la │în │la │perioada │de │perioada │
│de │începutul │perioada │începutul │de │raportare │de │începutul │perioada │începutul │de │raportare │de │începutul │perioada │începutul │de │raportare │de │începutul │perioada │începutul │de │raportare │de │
│distribuţie│anului │de │anului │raportare│(lei) │raportare│anului │de │anului │raportare│(lei) │raportare│anului │de │anului │raportare│(lei) │raportare│anului │de │anului │raportare│(lei) │raportare│
│ │ │raportare│(lei) │(lei) │ │(lei) │ │raportare│(lei) │(lei) │ │(lei) │ │raportare│(lei) │(lei) │ │(lei) │ │raportare│(lei) │(lei) │ │(lei) │
├───────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└───────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┘
^1 Se vor completa valorile comisioanelor calculate, aferente primelor brute subscrise în perioada de raportare. ^2 Se vor raporta orice cheltuieli ale societăţii înregistrate cu scopul de a bonifica şi/sau stimula şi/sau recompensa activitatea de distribuţie prin personal propriu, cu excepţia comisioanelor. Macheta nr. 2. Activitatea de distribuţie prin comercializare electronică
┌─────────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │Asigurări de viaţă │Asigurări generale │
│ ├─────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────┤
│ │Clasa de asigurare ... │Clasa de asigurare ... │Clasa de asigurare ... │Clasa de asigurare ... │
│ ├──────────┬─────────┬──────────┬─────────┼──────────┬─────────┬──────────┬─────────┼──────────┬─────────┬──────────┬─────────┼──────────┬─────────┬──────────┬─────────┤
│ │Număr │Număr │Prime │Prime │Număr │Număr │Prime │Prime │Număr │Număr │Prime │Prime │Număr │Număr │Prime │Prime │
│ │total │contracte│brute │brute │total │contracte│brute │brute │total │contracte│brute │brute │total │contracte│brute │brute │
│ │contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│
│ │cumulat de│încheiate│cumulat de│în │cumulat de│încheiate│cumulat de│în │cumulat de│încheiate│cumulat de│în │cumulat de│încheiate│cumulat de│în │
│ │la │în │la │perioada │la │în │la │perioada │la │în │la │perioada │la │în │la │perioada │
│ │începutul │perioada │începutul │de │începutul │perioada │începutul │de │începutul │perioada │începutul │de │începutul │perioada │începutul │de │
│ │anului │de │anului │raportare│anului │de │anului │raportare│anului │de │anului │raportare│anului │de │anului │raportare│
│ │ │raportare│(lei) │(lei) │ │raportare│(lei) │(lei) │ │raportare│(lei) │(lei) │ │raportare│(lei) │(lei) │
├─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┤
│Prin web │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┤
│Prin │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│aplicaţii│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┘
ANEXA 14 RAPORTĂRI societăţi privind activitatea de distribuţie pe categorii de intermediari Macheta nr. 1 - Activitatea de distribuţie prin intermediari principali
┌───────────┬───────────┬───┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ │ │Asigurări de viaţă │Asigurări generale │
│ │ │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ │ │Clasa de asigurare... │Clasa de asigurare... │Clasa de asigurare... │Clasa de asigurare... │
│ │ │ ├──────────┬──────────┬──────────┬─────────┬──────────┬─────────┬──────────┼──────────┬──────────┬──────────┬─────────┬──────────┬─────────┬──────────┼──────────┬──────────┬──────────┬─────────┬──────────┬─────────┬──────────┼──────────┬──────────┬──────────┬─────────┬──────────┬─────────┬──────────┤
│Tip │Denumire │ │Număr │Număr │Prime │Prime │ │Beneficii│Alte forme│Număr │Număr │Prime │Prime │ │Beneficii│Alte forme│Număr │Număr │Prime │Prime │ │Beneficii│Alte forme│Număr │Număr │Prime │Prime │ │Beneficii│Alte forme│
│intermediar│intermediar│CUI│total │contracte │brute │brute │Comisioane│plătite │de │total │contracte │brute │brute │Comisioane│plătite │de │total │contracte │brute │brute │Comisioane│plătite │de │total │contracte │brute │brute │Comisioane│plătite │de │
│principal │principal │ │contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│plătite în│în │remunerare│contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│plătite în│în │remunerare│contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│plătite în│în │remunerare│contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│plătite în│în │remunerare│
│ │ │ │cumulat de│încheiate │cumulat de│în │perioada │perioada │plătite în│cumulat de│încheiate │cumulat de│în │perioada │perioada │plătite în│cumulat de│încheiate │cumulat de│în │perioada │perioada │plătite în│cumulat de│încheiate │cumulat de│în │perioada │perioada │plătite în│
│ │ │ │la │în │la │perioada │de │de │perioada │la │în │la │perioada │de │de │perioada │la │în │la │perioada │de │de │perioada │la │în │la │perioada │de │de │perioada │
│ │ │ │începutul │perioada │începutul │de │raportare │raportare│de │începutul │perioada │începutul │de │raportare │raportare│de │începutul │perioada │începutul │de │raportare │raportare│de │începutul │perioada │începutul │de │raportare │raportare│de │
│ │ │ │anului │de │anului │raportare│(lei) │(lei) │raportare │anului │de │anului │raportare│(lei) │(lei) │raportare │anului │de │anului │raportare│(lei) │(lei) │raportare │anului │de │anului │raportare│(lei) │(lei) │raportare │
│ │ │ │ │raportare │(lei) │(lei) │ │ │ │ │raportare │(lei) │(lei) │ │ │ │ │raportare │(lei) │(lei) │ │ │ │ │raportare │(lei) │(lei) │ │ │ │
├───────────┼───────────┼───┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────┼───────────┼───┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────┼───────────┼───┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────┼───────────┼───┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└───────────┴───────────┴───┴──────────┴──────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴──────────┴──────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴──────────┴──────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴──────────┴──────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┘
Macheta nr. 2 - Activitatea de distribuţie prin intermediari secundari
┌───────────┬───────────┬───┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │ │ │Asigurări de viaţă │Asigurări generale │
│ │ │ ├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ │ │ │Clasa de asigurare... │Clasa de asigurare... │Clasa de asigurare... │Clasa de asigurare... │
│ │ │ ├──────────┬──────────┬──────────┬─────────┬──────────┬─────────┬──────────┼──────────┬──────────┬──────────┬─────────┬──────────┬─────────┬──────────┼──────────┬──────────┬──────────┬─────────┬──────────┬─────────┬──────────┼──────────┬──────────┬──────────┬─────────┬──────────┬─────────┬──────────┤
│Tip │Denumire │ │Număr │Număr │Prime │Prime │ │Beneficii│Alte forme│Număr │Număr │Prime │Prime │ │Beneficii│Alte forme│Număr │Număr │Prime │Prime │ │Beneficii│Alte forme│Număr │Număr │Prime │Prime │ │Beneficii│Alte forme│
│intermediar│intermediar│CUI│total │contracte │brute │brute │Comisioane│plătite │de │total │contracte │brute │brute │Comisioane│plătite │de │total │contracte │brute │brute │Comisioane│plătite │de │total │contracte │brute │brute │Comisioane│plătite │de │
│secundar │secundar │ │contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│plătite în│în │remunerare│contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│plătite în│în │remunerare│contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│plătite în│în │remunerare│contracte,│noi, │subscrise,│subscrise│plătite în│în │remunerare│
│ │ │ │cumulat de│încheiate │cumulat de│în │perioada │perioada │plătite în│cumulat de│încheiate │cumulat de│în │perioada │perioada │plătite în│cumulat de│încheiate │cumulat de│în │perioada │perioada │plătite în│cumulat de│încheiate │cumulat de│în │perioada │perioada │plătite în│
│ │ │ │la │în │la │perioada │de │de │perioada │la │în │la │perioada │de │de │perioada │la │în │la │perioada │de │de │perioada │la │în │la │perioada │de │de │perioada │
│ │ │ │începutul │perioada │începutul │de │raportare │raportare│de │începutul │perioada │începutul │de │raportare │raportare│de │începutul │perioada │începutul │de │raportare │raportare│de │începutul │perioada │începutul │de │raportare │raportare│de │
│ │ │ │anului │de │anului │raportare│(lei) │(lei) │raportare │anului │de │anului │raportare│(lei) │(lei) │raportare │anului │de │anului │raportare│(lei) │(lei) │raportare │anului │de │anului │raportare│(lei) │(lei) │raportare │
│ │ │ │ │raportare │(lei) │(lei) │ │ │ │ │raportare │(lei) │(lei) │ │ │ │ │raportare │(lei) │(lei) │ │ │ │ │raportare │(lei) │(lei) │ │ │ │
├───────────┼───────────┼───┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────┼───────────┼───┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────┼───────────┼───┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├───────────┼───────────┼───┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼──────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└───────────┴───────────┴───┴──────────┴──────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴──────────┴──────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴──────────┴──────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴──────────┴──────────┴──────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┘
Macheta nr. 3 - Activitatea de distribuţie prin intermediari exceptaţi
┌────────────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │Asigurări generale │
│ ├───────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ │Clasa de asigurare ... │Clasa de asigurare ... │
│ ├──────────┬──────────┬───────────┬─────────┬──────────┬─────────┬──────────┼──────────┬──────────┬───────────┬─────────┬──────────┬─────────┬──────────┤
│Număr total │Număr │Număr │Prime brute│Prime │ │Beneficii│Alte forme│Număr │Număr │Prime brute│Prime │ │Beneficii│Alte forme│
│intermediari│total │contracte │subscrise, │brute │Comisioane│plătite │de │total │contracte │subscrise, │brute │Comisioane│plătite │de │
│exceptaţi │contracte,│noi, │cumulat de │subscrise│plătite în│în │remunerare│contracte,│noi, │cumulat de │subscrise│plătite în│în │remunerare│
│ │cumulat de│încheiate │la │în │perioada │perioada │plătite în│cumulat de│încheiate │la │în │perioada │perioada │plătite în│
│ │la │în │începutul │perioada │de │de │perioada │la │în │începutul │perioada │de │de │perioada │
│ │începutul │perioada │anului │de │raportare │raportare│de │începutul │perioada │anului │de │raportare │raportare│de │
│ │anului │de │(lei) │raportare│(lei) │(lei) │raportare │anului │de │(lei) │raportare│(lei) │(lei) │raportare │
│ │ │raportare │ │(lei) │ │ │ │ │raportare │ │(lei) │ │ │ │
├────────────┼──────────┼──────────┼───────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┼──────────┼──────────┼───────────┼─────────┼──────────┼─────────┼──────────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
└────────────┴──────────┴──────────┴───────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┴──────────┴──────────┴───────────┴─────────┴──────────┴─────────┴──────────┘
ANEXA 15 DOCUMENT DE INFORMARE privind produsele de asigurare care nu fac obiectul aplicării unor prevederi legale speciale 1. definire a fiecărui eveniment asigurat, a indemnizaţiei de asigurare în cazul producerii evenimentului asigurat, a fiecărui beneficiu şi a clauzelor opţionale/suplimentare; 2. excluderi din asigurare; 3. moment începere şi moment încetare contract de asigurare; 4. modalităţi de executare, suspendare sau încetare a contractului de asigurare; 5. informaţii privind orice drepturi pe care le pot avea părţile de a rezilia contractul înainte de termen sau unilateral, inclusiv orice penalităţi impuse de contract în astfel de cazuri; 6. modalitate prin care se plătesc primele şi termenele de plată a primelor de asigurare; 7. modalităţile şi termenele de plată a indemnizaţiilor de asigurare, a sumelor de răscumpărare şi a sumelor asigurate; 8. informaţii despre primele aferente fiecărui beneficiu, atât cele principale, cât şi cele suplimentare, după caz; 9. informaţii despre perioada de graţie; 10. modalităţi de calcul şi de distribuţie a bonusurilor; 11. indicare a valorii de răscumpărare totale, a sumelor asigurate reduse, precum şi a nivelului până la care acestea sunt garantate pentru fiecare an de asigurare din cadrul perioadei de asigurare acoperite prin contractul de asigurare; 12. informaţii despre situaţiile în care valoarea de răscumpărare a poliţei este 0; 13. proceduri de soluţionare a eventualelor litigii rezultate din executarea contractului, respectiv informaţii despre modalităţile de rezolvare pe cale amiabilă a reclamaţiilor formulate de contractanţi sau de beneficiarii contractelor de asigurare, după caz, acestea neconstituind o restrângere a dreptului clientului de a recurge la procedurile judiciare legale; 14. informaţii generale privind deducerile prevăzute de legislaţia fiscală aplicabilă contractelor de asigurare; 15. lege aplicabilă contractului de asigurare; 16. existenţa Fondului de garantare a asiguraţilor. ANEXA 16 COMERCIALIZAREA ELECTRONICĂ A. Elemente minime de prezentare, conţinut şi securitate ale aplicaţiilor prin care sunt comercializate contractele de asigurare: 1. nivelul de prezentare a informaţiei către potenţialul client conţine la loc vizibil legături către: secţiunea „Despre noi“, secţiunea „Produsele/Serviciile noastre“, secţiunea „Contact“, secţiunea „Termeni şi condiţii“, secţiunea „Politica de prelucrare a datelor cu caracter personal“ şi secţiunea „Petiţii“; 2. secţiunea „Despre noi“ conţine cel puţin elementele prevăzute la art. 12 alin. (6) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare, precum şi următoarele: prezentarea pe scurt a experienţei în asigurări, forma de organizare, activitatea sa principală, numărul de înmatriculare sau alte mijloace similare de identificare, în cazul în care entitatea este înscrisă în registrul comerţului ori în alt registru public similar; 3. secţiunea „Contact“ cuprinde adresa sediului social şi/sau punctele de lucru, modalităţile de contactare a acestuia: telefon/fax, e-mail; 4. secţiunea „Produsele/Serviciile noastre“ conţine cel puţin documentele prevăzute la art. 38 alin. (3) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări, precum şi o prezentare a serviciilor oferite, după caz; 5. secţiunea „Termeni şi condiţii“ conţine cel puţin informaţii referitoare la eventuale anulări sau modificări ale contractelor de asigurare, inclusiv informaţii despre posibilitatea clienţilor de a-şi exercita dreptul de a denunţa unilateral contractul pe parcursul perioadei de denunţare unilaterală, ţinând seama de dispoziţiile legale în vigoare, care reglementează încheierea contractelor de asigurare şi încheierea contractelor la distanţă; 6. secţiunea „Politica de prelucrare a datelor cu caracter personal“ conţine o descriere a procedurii de protecţie a datelor cu caracter personal şi specificarea respectării prevederilor legale în vigoare privind protecţia datelor cu caracter personal şi libera circulaţie a acestor date; 7. în secţiunile care conţin formulare pentru colectarea informaţiilor în vederea înaintării unor oferte se utilizează protocolul de securitate Transport Layer Security (TLS utilizând chei de minimum 2.048 biţi) sau protocoale similare ori cu aceleaşi capacităţi tehnice şi certificate emise de un furnizor acreditat; 8. secţiunea „Petiţii“ respectă prevederile legale în vigoare, cu trimitere la posibilitatea înaintării de petiţii către Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) prin furnizarea datelor de legătură către rubrica aferentă petiţiilor, disponibilă pe site-ul A.S.F., precum şi la posibilitatea soluţionării pe cale amiabilă a disputelor. B. Comercializarea electronică se organizează pe două secţiuni distincte şi clar delimitate cu acces securizat, astfel: 1. prima secţiune este destinată distribuitorilor prevăzuţi la art. 42 alin. (2) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări şi angajaţilor acestora care au drept de utilizare şi acces în baza deţinerii unui cod RAF; autentificarea persoanelor menţionate anterior se realizează utilizând tehnici de autentificare securizată puse la dispoziţie de către entitatea care utilizează mijloace de comercializare electronică şi permite inclusiv emiterea unui contract de asigurare; pentru asigurările încheiate, care rulează pe terminale mobile, pot fi dezvoltate şi folosite mecanisme de semnare electronică sau biometrică a contractelor de asigurare; stocarea datelor legate de semnătura electronică calificată sau avansată sau legate de caracteristicile semnăturii biometrice captate pe un ecran tactil (viteză, ritm, acceleraţie, presiune) se face în mod securizat prin mecanisme specifice care să asigure inclusiv nerepudierea acestei operaţiuni; 2. a doua secţiune este destinată clienţilor potenţiali şi/sau finali, care permite înaintarea de oferte, comparaţii, înregistrări de cereri de ofertă şi/sau comenzi de emitere; această secţiune poate permite emiterea contractului după îndeplinirea cerinţelor legale privind emiterea contractelor de asigurare la distanţă, în condiţiile în care platforma este prevăzută cu un sistem de înrolare, administrare şi autentificare al clienţilor, utilizând tehnici de autentificare securizată puse la dispoziţie de către distribuitorul care utilizează mijloace de comercializare electronică, iar clientul care lansează ordinul de emitere a contractului este autentificat; în vederea emiterii contractului de asigurare; pentru securitatea datelor şi identificarea clientului, acesta se autentifică printr-un cont de acces. C. Informaţii minime privind informarea corectă şi transparentă a clienţilor 1. Informaţiile obligatorii prevăzute de prevederile legale cu privire la informarea clienţilor şi obţinerea de informaţii de la aceştia se prezintă sub forma unor ferestre noi distincte sau prin legături distincte către pagini care conţin aceste informaţii, înainte ca potenţialul client să finalizeze etapele comenzii. 2. Înainte de finalizarea comenzii, clientul confirmă citirea termenilor de încheiere şi clauzele contractului de asigurare, drepturile şi obligaţiile care îi revin, iar prin bifarea căsuţei corespunzătoare atestă faptul că acesta a înţeles, a acceptat termenii şi condiţiile contractului de asigurare, respectiv este de acord cu emiterea poliţei de asigurare. 3. Pentru a avea garanţia parcurgerii documentelor menţionate la pct. 1 şi 2, căsuţa de acceptare a condiţiilor sau de închidere a ferestrei este vizibilă numai după parcurgerea întregului text. 4. Oferta generată şi înaintată conţine cel puţin următoarele: a) datele de identificare ale bunului de asigurat şi ale clientului/potenţialului client; b) întrebările asigurătorului/intermediarului necesare încadrării în clase de risc, după caz; c) răspunsurile potenţialului client la întrebările de la pct. 2 şi în baza cărora a fost calculată oferta de către sistemul informatic; d) sumele asigurate; e) franşize, dacă este cazul, cu precizarea clară a cuantumului acestora, a cazurilor în care se aplică şi asupra sumelor la care se aplică (dacă sunt exprimate procentual); f) perioada asigurată; g) riscurile asigurate; h) excluderile; i) acoperirea teritorială a riscurilor; j) preţul total pe care potenţialul client îl are de plătit, cu evidenţierea taxelor, costurilor suplimentare ori cheltuielilor aferente şi a oricărui cost suplimentar rezultat din contractarea asigurării prin utilizarea mijloacelor de comercializare electronică; k) comisionul intermediarului/intermediarilor, în cazul poliţelor RCA; l) clasa Bonus/Malus, în cazul poliţelor RCA sau oricând se aplică; m) perioada valabilităţii ofertei; n) codul unic de confirmare a ofertei; o) necesitatea de efectuare sau nu a unei inspecţii de risc; p) eventualele documente solicitate în vederea semnării contractului de asigurare; q) informaţiile privind modalităţile de plată şi de realizare a acesteia; r) informaţii privind existenţa sau inexistenţa dreptului de denunţare unilaterală a contractului; în situaţia în care acest drept este stipulat se precizează termenii şi condiţiile în care acesta poate fi exercitat, inclusiv eventualele penalităţi sau consecinţe care decurg din acestea, cu respectarea prevederilor Ordonanţei Guvernului nr. 85/2004 privind protecţia consumatorilor la încheierea şi executarea contractelor la distanţă privind serviciile financiare, republicată, cu modificările şi completările ulterioare; s) informaţiile privind existenţa sau inexistenţa dreptului asigurătorului/asiguratului de a rezilia contractul înainte de termen, drepturile, obligaţiile şi eventualele penalităţi impuse ori care decurg din aceasta; t) orice clauză contractuală prin care este indicată legislaţia aplicabilă şi/sau instanţa competentă cu soluţionarea eventualelor litigii între părţi; u) existenţa unor fonduri de garantare sau a unor mecanisme de compensare, cu precizarea în clar şi la loc vizibil a fondului de garantare la care participă asigurătorii care au generat oferta; v) alte informaţii conform prevederilor legale; 5. preţurile afişate prin mijloacele de comercializare electronică nu pot fi diferite de sumele încasate/plătite de clienţi şi înscrise în contractul de asigurare/chitanţa fiscală/ordinul de plată/confirmarea de plată; în acest sens, aceste informaţii se afişează distinct şi în mod explicit. D. Elemente minime de comparaţie pentru realizarea unei oferte comparative sunt următoarele: 1. tipul contractului de asigurare, dacă este de tip „toate riscurile“ sau de tip „riscuri nominalizate“; 2. sumele asigurate, diferenţiate pe riscuri acoperite, dacă este cazul, şi condiţiile aplicabile acestora conform condiţiilor de asigurare; 3. acoperirile şi durata acestora; 4. excluderile; 5. limita/limitele de despăgubire, dacă există; 6. franşizele şi detalierea acestora; 7. acoperirea teritorială oferită de contractul de asigurare; 8. informaţiile privind prima de asigurare, modalităţile şi frecvenţa de plată şi de realizare a acesteia; 9. taxele de emitere, de administrare şi de reziliere; 10. garanţiile produsului; 11. denumirea asigurătorului emitent. ----- 
