Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
LEGE nr. 6 din 5 ianuarie 2024 pentru modificarea şi completarea Legii nr. 312/2015 privind redresarea şi rezoluţia instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative în domeniul financiar
EMITENT: Parlamentul PUBLICAT: Monitorul Oficial nr. 12 din 8 ianuarie 2024
Parlamentul României adoptă prezenta lege.
ARTICOL UNIC
Legea nr. 312/2015 privind redresarea şi rezoluţia instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative în domeniul financiar, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 920 din 11 decembrie 2015, cu modificările şi completările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:
1. La articolul 2 alineatul (1), punctul 3 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"3. firmă de investiţii - o firmă de investiţii, astfel cum este definită la art. 4 alin. (1) pct. 22 din Regulamentul (UE) 2019/2.033 al Parlamentului European şi al Consiliului din 27 noiembrie 2019 privind cerinţele prudenţiale ale firmelor de investiţii şi de modificare a Regulamentelor (UE) nr. 1.093/2010, (UE) nr. 575/2013, (UE) nr. 600/2014 şi (UE) nr. 806/2014, denumit în continuare Regulamentul (UE) 2019/2.033, care face obiectul cerinţei privind capitalul iniţial prevăzute la art. 12 alin. (1) din Legea nr. 236/2022 privind supravegherea prudenţială a societăţilor de servicii de investiţii financiare, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative;"
2. La articolul 295^17, după alineatul (3) se introduc patru noi alineate, alin. (4)-(7), cu următorul cuprins:
"(4) Entităţile care au prevăzută lichidarea ca strategie de soluţionare trebuie să respecte cerinţa minimă de fonduri proprii şi datorii eligibile pe bază individuală.
(5) Prevederile art. 295^7-295^9 se aplică, după caz, şi entităţilor care au prevăzută lichidarea ca strategie de soluţionare şi care sunt întreprinderi-mamă sau nu fac parte dintr-un grup supus supravegherii prudenţiale pe bază consolidată ori care sunt filiale ale unor întreprinderi-mamă pentru care planul de rezoluţie prevede lichidarea ca strategie de soluţionare.
(6) Prevederile art. 295^28 se aplică, după caz, şi entităţilor care au prevăzută lichidarea ca strategie de soluţionare şi care sunt filiale ale unei entităţi de rezoluţie.
(7) În cazul entităţilor care au prevăzută lichidarea ca strategie de soluţionare şi care întocmesc situaţii consolidate pentru scop prudenţial la nivel naţional, Banca Naţională a României, în calitate de autoritate de rezoluţie, determină cerinţa minimă de fonduri proprii şi datorii eligibile la nivel individual, cu luarea în considerare a situaţiei consolidate întocmite în scop prudenţial la nivel naţional."
3. La articolul 295^25, alineatul (4) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"(4) În aplicarea prevederilor art. 295^34, în cazul în care mai multe entităţi G-SII, aparţinând aceleiaşi instituţii de tip G-SII, sunt entităţi de rezoluţie sau entităţi din state terţe care ar fi entităţi de rezoluţie dacă ar fi stabilite în Uniunea Europeană, dintre care cel puţin una este persoană juridică română, Banca Naţională a României, în calitate de autoritate de rezoluţie, calculează cuantumul prevăzut la alin. (3):
a) pentru fiecare entitate de rezoluţie, persoană juridică română, cu luarea în considerare, după caz, a cuantumului aferent entităţilor din state terţe care ar fi entităţi de rezoluţie dacă ar fi stabilite în Uniunea Europeană;
b) pentru întreprinderea-mamă din Uniunea Europeană, atunci când aceasta este persoană juridică română, ca şi cum ar fi singura entitate de rezoluţie din cadrul instituţiei de tip G-SII."
4. La articolul 295^26, alineatele (1) şi (2) se modifică şi vor avea următorul cuprins:
"ART. 295^26
(1) Entităţile de rezoluţie, persoane juridice române, respectă cerinţele prevăzute la art. 295^7-295^25, pe bază consolidată la nivelul grupului de rezoluţie sau, după caz, pe bază individuală, pentru entitatea de rezoluţie care nu este supusă supravegherii consolidate.
(2) Banca Naţională a României, în calitate de autoritate de rezoluţie, determină pentru o entitate de rezoluţie, persoană juridică română, la nivel individual sau la nivelul consolidat al grupului de rezoluţie, în conformitate cu prevederile art. 295^33-295^40, cerinţa prevăzută la art. 295^5 alin. (1), pe baza cerinţelor prevăzute la art. 295^7-295^25 şi a tratamentului filialelor grupului din state terţe, respectiv dacă acestea urmează să facă obiectul unei soluţionări separate în conformitate cu planul de rezoluţie."
5. Articolul 295^34 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"ART. 295^34
(1) În cazul în care mai multe entităţi G-SII aparţinând aceleiaşi instituţii de tip G-SII sunt entităţi de rezoluţie sau entităţi din state terţe care ar fi entităţi de rezoluţie dacă ar fi stabilite în Uniunea Europeană, dintre care cel puţin una este persoană juridică română, autorităţile de rezoluţie prevăzute la art. 295^33 alin. (1) discută şi, atunci când este cazul şi în concordanţă cu strategia de rezoluţie a instituţiei de tip G-SII, convin asupra aplicării art. 72e din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, şi asupra oricărei ajustări menite să reducă la minimum sau să elimine diferenţa dintre suma cuantumurilor prevăzute la art. 295^25 alin. (4) lit. a) din prezenta lege sau în cadrul prevederilor din legislaţia altor state membre care transpun art. 45d alin. (4) lit. a) din Directiva 2014/59/UE, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi la art. 12a lit. a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, pentru entităţile de rezoluţie individuale sau entităţi din state terţe, şi suma cuantumurilor prevăzute la art. 295^25 alin. (4) lit. b) din prezenta lege sau în cadrul prevederilor din legislaţia altor state membre care transpun art. 45d alin. (4) lit. b) din Directiva 2014/59/UE, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi la art. 12a lit. b) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare.
(2) Ajustarea prevăzută la alin. (1) se poate aplica în următoarele condiţii:
a) ajustarea se poate aplica în ceea ce priveşte diferenţele de calcul al valorii totale a expunerii la risc, între statele membre sau statele terţe relevante, ajustând nivelul cerinţei;
b) ajustarea nu se aplică pentru a elimina diferenţele care rezultă din expunerile între grupuri de rezoluţie.
(3) Suma cuantumurilor prevăzute la art. 295^25 alin. (4) lit. a) din prezenta lege sau din cadrul prevederilor din legislaţia altor state membre care transpun art. 45d alin. (4) lit. a) din Directiva 2014/59/UE, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi la art. 12a lit. a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, pentru entităţile de rezoluţie individuale sau entităţile din state terţe care ar fi entităţi de rezoluţie dacă ar fi stabilite în Uniunea Europeană, trebuie să nu fie mai mică decât suma cuantumurilor prevăzute la art. 295^25 alin. (4) lit. b) din prezenta lege sau din cadrul prevederilor din legislaţia altor state membre care transpun art. 45d alin. (4) lit. b) din Directiva 2014/59/UE, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi la art. 12a lit. b) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare."
6. La articolul 524, alineatul (2) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"(2) Dispoziţiile art. 523-526 nu împiedică România sau Banca Naţională a României, în calitatea sa de autoritate competentă sau, după caz, de autoritate de rezoluţie, să încheie acorduri bilaterale sau multilaterale cu state terţe, în conformitate cu prevederile art. 33 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010."
7. La articolul 576, alineatele (3) şi (7) se modifică şi vor avea următorul cuprins:
"(3) Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate competentă, poate hotărî aprobarea constituirii unei firme de investiţii instituţie-punte, autorizată în conformitate cu prevederile Legii nr. 126/2018, cu modificările şi completările ulterioare, cu un capital iniţial care nu poate fi mai mic decât echivalentul în lei a 150.000 euro.
...............................................................................................
(7) Dispoziţiile art. 9 alin. (2) şi ale art. 111 alin. (2) lit. b^1) din Legea nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, nu se aplică firmei de investiţii instituţie-punte autorizate în conformitate cu prevederile Legii nr. 126/2018, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale reglementărilor emise în aplicarea acesteia."
8. La articolul 586, alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:
"ART. 586
(1) Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluţie, determină contribuţia anuală la fondul de rezoluţie pentru fiecare firmă de investiţii potrivit raportului dintre valoarea pasivelor sale, cu excepţia fondurilor proprii, minus depozitele acoperite, şi valoarea pasivelor agregate, cu excepţia fondurilor proprii, minus depozitele acoperite, ale instituţiilor autorizate pe teritoriul României, cu respectarea prevederilor Regulamentului delegat (UE) 2015/63 al Comisiei din 21 octombrie 2014 de completare a Directivei 2014/59/UE a Parlamentului şi a Consiliului în ceea ce priveşte contribuţiile ex ante la mecanismele de finanţare a rezoluţiei, cu modificările ulterioare."
9. Articolul 596 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"ART. 596
La primirea unei solicitări potrivit prevederilor art. 595, Fondul de compensare a investitorilor, în calitate de administrator al fondului de rezoluţie pentru firmele de investiţii, formulează în regim de urgenţă o propunere de decizie în legătură cu aceasta, pe care o transmite, însoţită de fundamentarea aferentă, către Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluţie, şi către Ministerul Finanţelor, în calitate de minister competent. Decizia cu privire la acordarea unui împrumut trebuie să fie luată în consens de respectivele autorităţi."
10. Articolul 599 se modifică şi va avea următorul cuprins:
"ART. 599
Împrumutul acordat, în temeiul art. 595-598, unui mecanism de finanţare a rezoluţiei dintr-un alt stat membru se tratează ca activ al fondului de rezoluţie pentru firmele de investiţii şi se ia în considerare la determinarea nivelului-ţintă de finanţare."
Punctele nr. 3, 5, 6 şi 7 ale articolului unic transpun prevederile art. 45d alin. (4) şi art. 45h alin. (2) din Directiva 2014/59/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 15 mai 2014 de instituire a unui cadru pentru redresarea şi rezoluţia instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii şi de modificare a Directivei 82/891/CEE a Consiliului şi a Directivelor 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE şi 2013/36/UE ale Parlamentului European şi ale Consiliului, precum şi a Regulamentelor (UE) nr. 1.093/2010 şi (UE) nr. 648/2012 ale Parlamentului European şi ale Consiliului, astfel cum a fost modificată prin art. 2 pct. 1 şi 3 din Regulamentul (UE) 2022/2.036 al Parlamentului European şi al Consiliului din 19 octombrie 2022 de modificare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 şi a Directivei 2014/59/UE în ceea ce priveşte tratamentul prudenţial al instituţiilor de importanţă sistemică globală, cu o strategie de rezoluţie cu mai multe puncte de intrare, şi metode pentru subscrierea indirectă de instrumente eligibile în vederea îndeplinirii cerinţei minime de fonduri proprii şi datorii eligibile, publicat în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 275 din 25 octombrie 2022.
Această lege a fost adoptată de Parlamentul României, cu respectarea prevederilor art. 75 şi ale art. 76 alin. (2) din Constituţia României, republicată.
p. PREŞEDINTELE CAMEREI DEPUTAŢILOR,
ALFRED-ROBERT SIMONIS
PREŞEDINTELE SENATULUI
NICOLAE-IONEL CIUCĂ
Bucureşti, 5 ianuarie 2024.
Nr. 6.
-----
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
