Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X
LEGE nr. 411 din 18 octombrie 2004 privind fondurile de pensii administrate privat
ART. 1 (1) Prezenta lege reglementeazã: a) înfiinţarea, organizarea, funcţionarea şi supravegherea prudenţialã a sistemului fondurilor de pensii administrate privat; b) organizarea şi funcţionarea administratorilor fondurilor de pensii administrate privat, precum şi coordonarea activitãţii altor entitãţi implicate în acest domeniu. (2) Scopul sistemului fondurilor de pensii administrate privat este asigurarea unei pensii private, distinctã şi care suplimenteazã pensia acordatã de sistemul public, pe baza colectãrii şi investirii, în interesul participanţilor, a unei pãrţi din contribuţia individualã de asigurãri sociale. (3) Administratorul primeşte contribuţiile participanţilor, gestioneazã şi investeşte resursele financiare ale fondului de pensii administrat privat, calculeazã şi plãteşte pensiile private. ART. 2 (1) În înţelesul prezentei legi, termenii şi expresiile de mai jos semnificã dupã cum urmeazã: 1. activele financiare reprezintã fonduri monetare, acţiuni, obligaţiuni, titluri de valoare şi alte valori mobiliare; 2. activul personal reprezintã suma din contul unui participant, care cuprinde contribuţiile plãtite, drepturile cuvenite în calitate de beneficiar, accesoriile aferente acestora, precum şi veniturile din investirea acestora; 3. activul personal net reprezintã activul personal diminuat cu sumele aferente comisioanelor legale şi cu penalitãţile de transfer, dupã caz; 4. actul de aderare este contractul încheiat între participant şi administrator în vederea înscrierii la un fond de pensii administrat privat, care conţine principalele prevederi ale contractului de societate civilã, ale celui de administrare şi de depozitare; 5. acţionar semnificativ este persoana fizicã sau juridicã care, nemijlocit şi singurã ori prin intermediul sau în legãturã cu alte persoane fizice ori juridice, acţionând în mod concertat, exercitã drepturi aferente unor acţiuni care, cumulate, fie ar reprezenta cel puţin 5% din capitalul social al administratorului, fie i-ar conferi cel puţin 5% din totalul drepturilor de vot în adunarea generalã, sau care dau posibilitatea sã exercite o influenţã semnificativã asupra conducerii administratorului; 6. administratorul este societatea comercialã pe acţiuni constituitã în conformitate cu dispoziţiile legislaţiei în vigoare şi cu prevederile prezentei legi, care are obiect exclusiv de activitate administrarea fondurilor de pensii şi, opţional, furnizarea de pensii private; 7. administratorul special este persoana juridicã desemnatã de cãtre Comisia de Supraveghere a Fondurilor de Pensii, cu atribuţiile prevãzute în prezenta lege; 8. agentul de marketing al fondului de pensii este persoana fizicã sau juridicã mandatatã de administrator sã obţinã acordul de aderare a participanţilor; 9. auditorul financiar este persoana juridicã sau persoana fizicã activã, membrã a Camerei Auditorilor Financiari din România; 10. beneficiarul reprezintã moştenitorul participantului, definit conform prevederilor Codului civil; 11. beneficii colaterale reprezintã orice avantaje oferite de administrator, de agenţii de marketing sau de persoanele afiliate acestora, cum ar fi facilitãţile bãneşti, plata penalitãţilor pentru încetarea plãţii contribuţiei la alte fonduri de pensii sau cadouri, altele decât beneficiile care rezultã din calitatea de participant sau de beneficiar la fondul de pensii; 12. Comisia de Supraveghere a Fondurilor de Pensii, denumitã în continuare Comisia, este autoritatea administrativã autonomã, cu personalitate juridicã, aflatã sub controlul Parlamentului României, a cãrei autoritate se exercitã pe întregul teritoriu al României şi care funcţioneazã în conformitate cu prevederile prezentei legi. Pânã la data înfiinţãrii Comisiei, toate atribuţiile acesteia sunt exercitate de cãtre departamentul specializat în supravegherea pensiilor ocupaţionale din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor; 13. consiliul de coordonare este organul de reprezentare a participanţilor la fondul de pensii administrat privat în relaţia cu administratorul; 14. contractul de administrare este contractul încheiat între administrator şi consiliul de coordonare, având ca obiect administrarea fondului de pensii administrat privat; 15. contractul de depozitare este contractul încheiat între administrator, ca reprezentant al fondului de pensii administrat privat în relaţiile cu terţii, şi depozitar, având ca obiect depozitarea activelor financiare ale fondului de pensii; 16. contribuţia la un fond de pensii administrat privat reprezintã suma plãtitã lunar de participant, denumitã în continuare contribuţie; 17. contul participantului este suma unitãţilor de cont cuvenite acestuia; 18. depozitarul reprezintã o instituţie de credit, persoanã juridicã românã, sau o sucursalã a unei instituţii de credit strãine, în condiţiile legii, autorizatã sã funcţioneze pe teritoriul României şi avizatã de Comisie în domeniul reglementat de prezenta lege; 19. fondul de pensii administrat privat, denumit în continuare fond de pensii, reprezintã fondul constituit prin contract de societate civilã, încheiat între participanţi, în conformitate cu prevederile Codului civil referitoare la societatea civilã particularã şi cu dispoziţiile prezentei legi; 20. Fondul de garantare a pensiilor este fondul înfiinţat la nivel naţional, prin lege specialã, din contribuţii ale administratorilor şi furnizorilor de pensii private, având scopul de a proteja drepturile participanţilor şi beneficiarilor, dupã caz, dobândite în cadrul sistemului de pensii administrate privat; 21. fondul de rezervã este fondul constituit obligatoriu de fiecare administrator în scopul asigurãrii ratei minime de rentabilitate, precum şi al compensãrii drepturilor participanţilor şi beneficiarilor, dupã caz, pânã la nivelul cuvenit; 22. furnizorul de pensii private, denumit în continuare furnizor de pensii, este o societate de pensii sau o societate comercialã, constituitã în conformitate cu dispoziţiile legislaţiei în vigoare şi cu prevederile legii speciale, care are obiect exclusiv de activitate fie administrarea fondurilor de pensii, calculul şi plata pensiilor, fie numai calculul şi plata pensiilor private, dupã caz; 23. instituţia de colectare este instituţia care are ca atribuţie legalã colectarea contribuţiilor individuale de asigurãri sociale; 24. instituţia de evidenţã este instituţia care are ca atribuţie legalã evidenţa asiguraţilor din sistemul public de pensii; 25. normele reprezintã reglementãrile cu caracter obligatoriu emise de Comisie în aplicarea prezentei legi; 26. participantul este persoana fizicã ce contribuie la un fond de pensii administrat privat şi care, potrivit legii, la momentul aderãrii sau repartizãrii la un fond de pensii, dupã caz, are reşedinţa sau domiciliul în România; 27. penalitatea de transfer reprezintã suma suportatã de participant în cazul în care transferul la alt fond se realizeazã mai devreme de 2 ani de la aderarea la fondul de pensii precedent; 28. pensia privatã reprezintã suma plãtitã lunar, pe viaţã, unui participant sau beneficiarului desemnat de acesta, dupã caz, în mod suplimentar şi distinct de cea acordatã de sistemul public; 29. plãtitor reprezintã persoana fizicã sau juridicã ce reţine şi vireazã contribuţia individualã de asigurãri sociale; 30. registrul fondurilor de pensii administrate privat reprezintã documentul care cuprinde evidenţa fondurilor, administratorilor, depozitarilor, actuarilor şi a auditorilor financiari ai acestora, denumit în continuare Registrul fondurilor de pensii; 31. registrul participanţilor şi beneficiarilor reprezintã documentul care cuprinde evidenţa acestora, precum şi a contribuţiilor plãtite, denumit în continuare Registrul participanţilor; 32. transferul de disponibilitãţi reprezintã trecerea activului personal net din contul unui participant, deschis la un fond de pensii, cãtre un alt fond de pensii sau în alte conturi deschise pentru beneficiari la acelaşi fond de pensii, dupã caz; 33. unitatea de cont reprezintã o diviziune a activului net al fondului de pensii; 34. data de transfer reprezintã data la care se efectueazã transferul de disponibilitãţi aflate în contul unui participant, de la un fond de pensii la altul; 35. data de convertire reprezintã data la care se convertesc în unitãţi de cont contribuţiile participanţilor şi sumele ce fac obiectul transferului de disponibilitãţi, în conformitate cu valoarea unitãţilor de cont la acea datã; 36. rata de rentabilitate a unui fond de pensii este diferenţa dintre valoarea unitãţii de cont în ultima zi lucrãtoare a trimestrului şi valoarea unitãţii de cont din ultima zi lucrãtoare care precedã perioada de 24 de luni, raportatã la valoarea unitãţii de cont din ultima zi lucrãtoare care precedã perioada de 24 de luni, exprimatã în procente; 37. ponderea fondului de pensii la o anumitã datã este raportul dintre valoarea activului net al fondului de pensii şi suma valorilor activelor nete ale tuturor fondurilor de pensii, calculatã la aceeaşi datã; 38. ponderea medie a fondului de pensii în totalul fondurilor de pensii este media aritmeticã dintre ponderea fondului de pensii în ultima zi lucrãtoare care precedã perioada de 24 de luni şi ponderea fondului de pensii în ultima zi lucrãtoare a perioadei de 24 de luni; 39. rata medie ponderatã de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii pentru ultimele 24 de luni este suma produselor dintre rata de rentabilitate a fiecãrui fond de pensii şi ponderea medie a fondului în totalul fondurilor de pensii; 40. rata de rentabilitate minimã a tuturor fondurilor de pensii reprezintã cea mai micã valoare dintre rata medie ponderatã de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii în perioada respectivã, diminuatã cu patru puncte procentuale, şi 50% din rata medie ponderatã de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii în perioada respectivã. (2) În raport cu o persoanã fizicã sau juridicã numitã prima entitate, persoana afiliatã reprezintã: a) un acţionar sau un grup de acţionari care deţine mai mult de 10% din acţiunile emise de prima entitate ori care, deşi deţine un procent mai mic, poate influenţa, direct sau indirect, deciziile luate de prima entitate; b) orice entitate în care prima entitate deţine, direct sau indirect, mai mult de 10% din acţiunile emise ori în care, deşi deţine un procent mai mic, poate influenţa, direct sau indirect, deciziile luate de respectiva entitate; c) orice altã entitate în care un acţionar deţine, direct sau indirect, mai mult de 30% din acţiunile emise şi în acelaşi timp deţine, direct sau indirect, mai mult de 30% din totalul acţiunilor emise de prima entitate; d) orice persoanã care poate determina, direct sau indirect, deciziile primei entitãţi; e) orice membru al consiliului de administraţie, comitetului de direcţie, auditorului financiar sau administratorului special; f) soţul/soţia sau o rudã pânã la gradul al treilea ori un afin pânã la gradul al doilea inclusiv al oricãrei persoane menţionate la lit. a)-e).
CAP. II Fondul de pensii
ART. 3 (1) Resursele fondului de pensii se constituie din sumele provenite din contribuţiile fãcute de participanţi şi din sumele provenite din investirea acestora. (2) Ponderea participantului în fondul de pensii este determinatã de activul sãu personal. ART. 4 (1) Un fond de pensii trebuie sã aibã minimum 50.000 de participanţi. (2) Prevederile alin. (1) nu se aplicã pe perioada primilor 3 ani de la data constituirii fondului de pensii. ART. 5 (1) Toţi participanţii şi beneficiarii la un fond de pensii au aceleaşi drepturi şi obligaţii şi li se aplicã un tratament nediscriminatoriu. (2) Participanţii şi beneficiarii la un fond de pensii au dreptul la egalitate de tratament şi în cazul schimbãrii locului de muncã, domiciliului sau reşedinţei într-o altã ţarã. (3) Nu i se poate refuza nici unei persoane calitatea de participant, dacã aceasta este eligibilã. ART. 6 (1) Fondul de pensii se constituie prin contract de societate civilã, încheiat între minimum 100 de membri fondatori. (2) Contractul de societate civilã se aprobã de Comisie, în termen de 10 zile lucrãtoare de la primirea acestuia, dacã sunt întrunite condiţiile legale. (3) Modificarea contractului de societate civilã se poate face la iniţiativa consiliului de coordonare sau a minimum 100 de participanţi şi se aprobã de Comisie, în termen de 10 zile lucrãtoare de la primirea acesteia, dacã sunt întrunite condiţiile legale. (4) Un fond de pensii nu poate fi declarat în stare de faliment. ART. 7 (1) Consiliul de coordonare este competent sã negocieze şi sã semneze, în numele participanţilor şi al beneficiarilor, contractul de administrare cu administratorul. (2) Consiliul de coordonare are dreptul sã obţinã de la administrator informaţii referitoare la situaţia fondului de pensii. ART. 8 (1) Consiliul de coordonare este format din maximum 7 membri. (2) Primul consiliu de coordonare este ales dintre participanţii iniţiali la fondul de pensii; componenţa sa este menţionatã în contractul de societate civilã. ART. 9 (1) Fondul de pensii este reprezentat în raporturile cu terţii, inclusiv în faţa instanţelor judecãtoreşti, numai de cãtre administrator. (2) Acţiunile şi cererile introduse la instanţele judecãtoreşti competente în legãturã cu administrarea fondului de pensii sunt scutite de orice fel de taxe. (3) Sediul fondului de pensii va fi acelaşi cu cel al administratorului. (4) Denumirea fondului de pensii conţine sintagma "fond de pensii private". ART. 10 Comisia emite norme privind: a) conţinutul contractului-cadru de societate civilã prin care se constituie un fond de pensii, precum şi modalitãţile de modificare a acestuia; b) regulamentul-cadru de organizare şi funcţionare a consiliului de coordonare; c) condiţiile de numire şi de revocare a membrilor consiliului de coordonare; d) drepturile şi obligaţiile membrilor consiliului de coordonare.
CAP. III Autorizarea fondului de pensii
ART. 11 Fondul de pensii primeşte contribuţii numai dupã ce atât el, cât şi administratorul deţin autorizaţii eliberate de Comisie. ART. 12 (1) Autorizaţia fondului de pensii se elibereazã în baza cererii formulate de cãtre administrator, la care se anexeazã urmãtoarele documente: a) actul constitutiv al administratorului; b) contractul de societate civilã încheiat între participanţii iniţiali ai fondului de pensii; c) proiectul contractului de administrare; d) proiectul contractului de depozitare; e) proiectul actului de aderare; f) studiul privind numãrul estimat al participanţilor care urmeazã sã adere la fondul de pensii în primii 3 ani şi mijloacele ce se vor utiliza pentru atingerea acelui numãr; g) dovada plãţii taxei pentru cererea de autorizare. (2) Administratorul poate formula cererea de autorizare a fondului de pensii pe care urmeazã sã îl administreze, concomitent cu cererea sa de autorizare de administrare. ART. 13 (1) Comisia verificã orice aspect legat de cererea de autorizare a fondului de pensii, fiind îndreptãţitã sã se adreseze autoritãţilor competente. (2) Comisia poate solicita administratorului sau consiliului de coordonare prezentarea oricãror documente şi informaţii pe care le considerã relevante, în termen de 30 de zile calendaristice de la data înregistrãrii cererii de autorizare a fondului de pensii. ART. 14 Comisia analizeazã cererea de autorizare a fondului de pensii şi procedeazã, prin decizie, la aprobarea sau la respingerea acesteia, în termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii ultimului set de documente şi informaţii. ART. 15 (1) Fondul de pensii trebuie autorizat în prealabil de Comisie. (2) Comisia respinge cererea de autorizare a fondului de pensii dacã documentaţia prezentatã: a) rãmâne incompletã; b) nu este întocmitã în conformitate cu dispoziţiile legale în vigoare; c) conţine clauze care pot prejudicia interesele participanţilor sau nu le protejeazã în mod corespunzãtor. (3) Decizia motivatã de respingere a cererii de autorizare se comunicã administratorului şi consiliului de coordonare de cãtre Comisie, în termen de 10 zile lucrãtoare de la emiterea acesteia. ART. 16 Comisia retrage autorizaţia fondului de pensii în urmãtoarele situaţii: a) încetarea contractului de societate civilã; b) scãderea numãrului de participanţi sub minimul legal pentru o perioadã de 6 luni consecutive; c) alte situaţii care prejudiciazã grav interesele participanţilor. ART. 17 (1) Decizia motivatã de retragere a autorizaţiei fondului de pensii se comunicã administratorului şi consiliului de coordonare de cãtre Comisie, în termen de 10 zile lucrãtoare de la emiterea acesteia. (2) Retragerea autorizaţiei fondului de pensii conduce la retragerea autorizaţiei de administrare a administratorului pentru fonduri de pensii private şi la instituirea administrãrii speciale, potrivit prevederilor prezentei legi. ART. 18 (1) De la data luãrii deciziei de retragere a autorizaţiei fondului de pensii nu mai este permisã aderarea de noi participanţi şi nu se mai acceptã contribuţii. (2) Administratorul special notificã participanţilor şi beneficiarilor retragerea autorizaţiei fondului de pensii şi a autorizaţiei de administrare a administratorului, în termen de 15 zile lucrãtoare de la datele la care deciziile de retragere rãmân definitive. ART. 19 (1) În termen de 5 zile lucrãtoare de la datele la care deciziile de retragere a autorizaţiei fondului de pensii şi a autorizaţiei de administrare a administratorului rãmân definitive, Comisia publicã anunţul privind retragerea autorizaţiilor în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, precum şi în douã cotidiene centrale. (2) Comisia notificã instituţiei de colectare şi instituţiei de evidenţã retragerea definitivã a autorizaţiilor şi instituirea administrãrii speciale. ART. 20 În situaţia retragerii autorizaţiilor se aplicã prevederile cuprinse în cap. XII, care privesc repartizarea sau transferul participanţilor şi beneficiarilor şi al conturilor acestora la alte fonduri de pensii. ART. 21 (1) Decizia de respingere a cererii de autorizare a fondului de pensii sau de retragere a autorizaţiei, dupã caz, poate fi atacatã, în termen de 15 zile lucrãtoare de la comunicarea acesteia, la instanţa de contencios administrativ competentã sã soluţioneze asemenea cauze. (2) Termenele de judecatã nu pot fi mai mari de 10 zile lucrãtoare. (3) Hotãrârile instanţei judecãtoreşti competente se pronunţã în ziua în care au luat sfârşit dezbaterile şi se comunicã pãrţilor în termen de cel mult 5 zile lucrãtoare de la pronunţare. ART. 22 Comisia emite norme, cu consultarea instituţiei de evidenţã şi a instituţiei de colectare, referitoare la: a) conţinutul documentelor solicitate pentru autorizarea fondului de pensii; b) procedura şi metodologia de autorizare, de respingere a cererii de autorizare şi de retragere a autorizaţiei fondului de pensii.
CAP. IV Investiţiile fondului de pensii
ART. 23 Activele fondului de pensii se investesc în scopul maximizãrii veniturilor şi în interesul exclusiv al participanţilor şi beneficiarilor, cu respectarea urmãtoarelor principii: a) administrarea prudentã a activelor fondului de pensii; b) asigurarea securitãţii activelor; c) diversificarea investiţiilor şi calitatea activelor; d) menţinerea unui nivel adecvat al solvabilitãţii şi al lichiditãţii; e) administrarea riscului valutar, precum şi a altor riscuri specifice. ART. 24 Activele fondului de pensii pot fi investite numai în urmãtoarele clase de active: a) instrumente ale pieţei monetare, inclusiv depozite în lei la o instituţie de credit, persoanã juridicã românã, sau o sucursalã a unei instituţii de credit strãine, autorizatã sã funcţioneze pe teritoriul României şi care nu se aflã în procedurã de supraveghere specialã sau administrare specialã ori a cãrei autorizaţie nu este retrasã; b) titluri de stat emise de Ministerul Finanţelor Publice şi instrumente financiare emise de Banca Naţionalã a României; c) obligaţiuni şi alte valori mobiliare emise de autoritãţile administraţiei publice locale din România, cotate sau tranzacţionate pe pieţe supravegheate; d) valori mobiliare tranzacţionate pe o piaţã reglementatã şi supravegheatã de Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare; e) obligaţiuni şi alte valori mobiliare emise de guverne şi bãnci centrale din alte state, care îndeplinesc cerinţele prevãzute de normele Comisiei; f) obligaţiuni şi alte valori mobiliare ale organismelor strãine neguvernamentale, dacã aceste instrumente sunt cotate la burse de valori autorizate şi îndeplinesc cerinţele de rating şi alte cerinţe prevãzute de normele Comisiei; g) alte forme de investiţii prevãzute de normele Comisiei, în condiţiile art. 25. ART. 25 (1) Investiţiile în clasele de active prevãzute la art. 24 se supun urmãtoarelor condiţii: a) în cazul activelor prevãzute la lit. a), nu poate fi investit un procentaj mai mare de 20% din valoarea totalã a activelor fondului de pensii; b) în cazul activelor prevãzute la lit. b), nu poate fi investit un procentaj mai mare de 70% din valoarea totalã a activelor fondului de pensii; c) în cazul activelor prevãzute la lit. c), nu poate fi investit un procentaj mai mare de 30% din valoarea totalã a activelor fondului de pensii; d) în cazul activelor prevãzute la lit. d), nu poate fi investit un procentaj mai mare de 50% din valoarea totalã a activelor fondului de pensii; e) în cazul activelor prevãzute la lit. e), nu poate fi investit un procentaj mai mare de 10% din valoarea totalã a activelor fondului de pensii; f) în cazul activelor prevãzute la lit. f), nu poate fi investit un procentaj mai mare de 10% din valoarea totalã a activelor fondului de pensii; g) în cazul activelor prevãzute la lit. g), nu poate fi investit un procentaj mai mare de 5% din valoarea totalã a activelor fondului de pensii. (2) Investiţiile prevãzute la alin. (1) lit. e)-g), dupã caz, sunt efectuate în conformitate cu reglementãrile Bãncii Naţionale a României privind operaţiunile valutare. (3) Comisia poate diminua temporar procentul maxim al activelor care poate fi investit în categoriile de active prevãzute la art. 24. ART. 26 (1) Administratorul exercitã, în numele fondului de pensii, dreptul de vot în adunãrile generale ale acţionarilor societãţilor comerciale în capitalul social al cãrora au fost investite activele fondului de pensii. (2) Votul este exercitat exclusiv în interesul participanţilor şi al beneficiarilor. ART. 27 (1) Activele fondului de pensii nu pot fi investite în: a) acţiuni, obligaţiuni şi alte valori mobiliare care nu sunt cotate sau tranzacţionate pe o piaţã reglementatã; b) active care nu pot fi înstrãinate prin lege; c) active corporale care nu sunt cotate pe o piaţã organizatã sau a cãror evaluare este incertã, precum şi antichitãţi, lucrãri de artã, autovehicule şi altele asemenea; d) bunuri imobiliare; e) acţiuni, obligaţiuni şi alte valori mobiliare emise de administrator, furnizorul de pensii, depozitar, de acţionarii acestora sau de persoane afiliate în raport cu aceştia; f) instrumente ale pieţei monetare emise de depozitar; g) orice alte active stabilite de Comisie, dupã consultarea cu instituţiile abilitate. (2) Activele fondului de pensii nu pot fi înstrãinate: a) administratorului sau auditorului; b) depozitarului; c) administratorului special; d) personalului Comisiei; e) persoanelor afiliate entitãţilor prevãzute la lit. a)-d). (3) Activele fondului de pensii nu pot constitui garanţii şi nu pot fi utilizate pentru acordarea de credite, sub sancţiunea nulitãţii. ART. 28 (1) Administratorul este obligat sã ia mãsuri pentru adaptarea activitãţii de investiţii în termen de 3 luni, dacã constatã modificarea relaţiilor organizatorice sau economice dintre entitãţile în care s-au investit activele fondului de pensii. (2) La cererea administratorului, Comisia poate, dacã protejarea intereselor participanţilor şi ale beneficiarilor o impune, sã prelungeascã la 6 luni termenul prevãzut la alin. (1). ART. 29 Comisia emite norme privind: a) procentajul maxim al activelor care poate fi investit într-o singurã societate comercialã sau în fiecare clasã de active ale acesteia; b) procentajul maxim al activelor unui singur emitent, care poate face obiectul investiţiilor unui fond de pensii; c) diminuarea temporarã a procentajului maxim al activelor ce poate fi investit în clasele menţionate în prezenta lege, dupã caz; d) cerinţele prudenţiale care trebuie avute în vedere în activitãţile de investiţii ale activelor fondului de pensii, care se referã, în special, la solvabilitate, lichiditate, calitatea activelor, risc valutar şi alte riscuri specifice; e) restricţii suplimentare pentru investiţiile fondului de pensii, dupã caz, în scopul protejãrii intereselor participanţilor şi ale beneficiarilor; f) cerinţe de rating, cu consultarea Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare.
CAP. V Participanţi
ART. 30 (1) Persoanele în vârstã de pânã la 35 de ani, care devin pentru prima datã asiguraţi obligatoriu şi contribuie la sistemul public de pensii, sunt obligate sã participe la un fond de pensii. (2) Persoanele, altele decât cele prevãzute la alin. (1), în vârstã de pânã la 45 de ani, care sunt deja asigurate şi contribuie la sistemul public de pensii, pot adera la un fond de pensii. ART. 31 O persoanã nu poate fi participant la mai multe fonduri de pensii în acelaşi timp şi poate avea un singur cont la fondul de pensii al cãrui participant este, cu excepţia persoanelor prevãzute la art. 38. ART. 32 (1) O persoanã devine participant la un fond de pensii prin semnarea unui act de aderare individual, din proprie iniţiativã sau în urma repartizãrii sale de cãtre instituţia de evidenţã. (2) Este interzisã delegarea sau reprezentarea pentru semnarea actului de aderare. (3) Comisia aprobã actul-cadru de aderare al fiecãrui fond de pensii, precum şi modificãrile acestuia, dacã sunt întrunite condiţiile legale, în termen de 10 zile lucrãtoare de la momentul solicitãrii. (4) Administratorul transmite instituţiei de evidenţã copii de pe actele individuale de aderare, în vederea actualizãrii Registrului participanţilor. ART. 33 (1) Persoana care nu a aderat la un fond de pensii în termen de 6 luni de la data la care este obligatã prin efectul legii este repartizatã aleatoriu la un fond de pensii de cãtre instituţia de evidenţã. (2) Repartizarea aleatorie a persoanelor se efectueazã direct proporţional cu numãrul participanţilor unui fond de pensii la data efectuãrii repartizãrii. (3) Instituţia de evidenţã notificã fiecãrei persoane care nu a aderat la un fond de pensii în termenul prevãzut la alin. (1) cã urmeazã a fi repartizatã la un fond de pensii ales aleatoriu, în termen de 30 de zile calendaristice de la notificare. ART. 34 (1) Registrul participanţilor se constituie şi se actualizeazã de cãtre instituţia de evidenţã. (2) Modificarea structurii Registrului participanţilor se face pe baza unui protocol încheiat între instituţia de colectare, instituţia de evidenţã şi Comisie. ART. 35 (1) Dupã aderare sau repartizare, participanţii sunt obligaţi sã contribuie la un fond de pensii şi nu se pot retrage din sistemul fondurilor de pensii administrate privat pe toatã perioada pentru care datoreazã contribuţia de asigurãri sociale la sistemul public de pensii, pânã la deschiderea dreptului la pensia privatã. (2) Fac excepţie de la prevederile alin. (1) perioadele pentru care nu existã obligaţia de platã a contribuţiei de asigurãri sociale în sistemul public. (3) În situaţia în care un participant înceteazã sã contribuie, acesta rãmâne participant cu drepturi depline la fondul de pensii. (4) Drepturile participantului pot fi transferate în alte ţãri în care acesta are domiciliul sau reşedinţa, în condiţiile reglementate prin acordurile şi convenţiile internaţionale la care România este parte, în moneda ţãrilor respective sau într-o altã monedã asupra cãreia s-a convenit. ART. 36 Participantul al cãrui activ personal net nu este suficient pentru acordarea unei pensii private minime stabilite prin normele Comisiei primeşte o platã unicã sau plãţi eşalonate în rate pe o duratã de maximum 5 ani, la cerere. ART. 37 De la data pensionãrii de invaliditate pentru afecţiuni care nu mai permit reluarea activitãţii, definite potrivit <>Legii nr. 19/2000 privind sistemul public de pensii şi alte drepturi de asigurãri sociale, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, participantul poate obţine: a) o platã unicã sau plãţi eşalonate în rate pe o duratã de maximum 5 ani, dacã activul sãu personal net, ca urmare a perioadei reduse de contribuţie, nu este suficient pentru acordarea unei pensii private minime stabilite prin normele Comisiei; b) o pensie privatã, dacã activul sãu personal net este suficient. ART. 38 (1) În cazul decesului unui participant înainte de deschiderea dreptului la pensia privatã, beneficiarilor li se deschide câte un cont la ultimul fond de pensii la care a contribuit participantul decedat, în care se transferã activele cuvenite fiecãruia. (2) Drepturile beneficiarilor prevãzuţi la alin. (1) sunt aceleaşi cu cele ale participanţilor la acel fond de pensii. (3) Beneficiarul are dreptul, dupã caz, la: a) cumularea conturilor la un singur fond de pensii, dacã are calitatea de participant la un alt fond de pensii; b) plata unicã sau plãţi eşalonate în rate pe o duratã de maximum 5 ani, fãrã a datora penalitãţi, dacã nu are calitatea de participant. (4) Plata drepturilor beneficiarului se face în termen de 10 zile lucrãtoare de la data solicitãrii acestora. ART. 39 (1) În situaţia în care un participant doreşte sã adere la alt fond de pensii, acesta este obligat sã îi notifice în scris administratorului fondului de pensii de la care se transferã, cu 30 de zile calendaristice înainte de aderarea efectivã la noul fond de pensii, şi sã îi trimitã acestuia o copie de pe noul act de aderare. (2) Calitatea de participant la vechiul fond de pensii înceteazã la data la care se realizeazã transferul de disponibilitãţi, iar calitatea de participant la noul fond de pensii începe la aceeaşi datã. ART. 40 (1) Transferul de disponibilitãţi are loc în prima zi lucrãtoare dupã expirarea termenului prevãzut la art. 39 alin. (1) şi cuprinde activul personal net existent în contul participantului la acea datã, diminuat cu penalitatea de transfer, dupã caz. (2) Administratorul vechiului fond de pensii informeazã noul administrator despre contribuţiile participantului, despre transferurile de disponibilitãţi efectuate în numele sãu, precum şi despre contribuţiile acestuia la fondurile de pensii al cãror participant a fost anterior, existente la data informãrii. ART. 41 Comisia emite norme cu privire la: a) evidenţa participanţilor la fondul de pensii; b) informarea fondului de pensii iniţial în ceea ce priveşte transferul la alt fond de pensii, precum şi transferul de disponibilitãţi; c) modelul actului-cadru de aderare şi procedura de modificare a acestuia; d) procedura de repartizare aleatorie; e) informarea privind repartizarea; f) procedura de platã şi de evidenţã a plãţii contribuţiilor; g) evidenţa şi declaraţia de platã referitoare la valoarea activelor participantului sau ale beneficiarului; h) suma necesarã pentru obţinerea unei pensii private minime; i) orice alte aspecte pe care le considerã necesare.
CAP. VI Contribuţia la fondul de pensii
ART. 42 (1) Contribuţia la fondul de pensii este parte din contribuţia individualã de asigurãri sociale datoratã la sistemul public de pensii. (2) Contribuţia la fondul de pensii se evidenţiazã distinct, se deduce din venitul brut realizat de asigurat, în mod similar cu contribuţia obligatorie datoratã conform <>Legii nr. 19/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare. (3) Contribuţia la fondul de pensii se constituie şi se vireazã în aceleaşi condiţii cu cele stabilite pentru contribuţia de asigurãri sociale. (4) Participantul care a fost detaşat în altã ţarã are dreptul la continuarea plãţii contribuţiilor la fondul de pensii din România, pe toatã durata detaşãrii. (5) În situaţia continuãrii plãţii contribuţiilor la un fond de pensii dintr-un stat membru al Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European, lucrãtorul detaşat în România şi angajatorul acestuia, dupã caz, vor fi exoneraţi de obligaţia de a contribui la un fond de pensii din România. ART. 43 (1) Baza de calcul, reţinerea şi termenele de platã a contribuţiei la fondul de pensii sunt aceleaşi cu cele stabilite pentru contribuţia de asigurãri sociale. (2) La momentul începerii activitãţii de colectare, cuantumul contribuţiei este de 2% din baza de calcul. (3) În termen de 8 ani de la începerea colectãrii, cota de contribuţie se majoreazã la 6%, cu o creştere de 0,5 puncte procentuale pe an, începând cu data de 1 ianuarie a fiecãrui an. ART. 44 (1) Virarea contribuţiilor la fondurile de pensii se realizeazã de cãtre instituţia de colectare, în termen de 3 zile lucrãtoare de la primirea lor, pe baza informaţiilor furnizate de instituţia de evidenţã. (2) Nerespectarea de cãtre instituţia de colectare sau de cãtre instituţia de evidenţã a termenului prevãzut la alin. (1) atrage plata de cãtre aceasta a dobânzilor sau penalitãţilor de întârziere, în acelaşi cuantum cu al celor stabilite pentru neplata obligaţiilor bugetare. (3) Plãtitorul transmite instituţiei de colectare şi instituţiei de evidenţã informaţii despre suma viratã, codul numeric personal al participantului, perioada pentru care este plãtitã contribuţia respectivã şi baza de calcul a acesteia. ART. 45 (1) Dacã administratorul nu a primit contribuţiile în termenul legal, acesta informeazã imediat, în scris, instituţia de evidenţã. (2) În cazul neachitãrii la termen a contribuţiei datorate fondului de pensii: a) se plãtesc dobânzi şi penalitãţi de întârziere de cãtre persoana rãspunzãtoare de neplata la termen, în acelaşi cuantum cu al celor stabilite pentru neplata obligaţiilor bugetare; b) instituţia de colectare procedeazã la aplicarea modalitãţilor de executare silitã şi a celorlalte modalitãţi de stingere a debitelor, conform dispoziţiilor legale privind colectarea creanţelor bugetare; c) dobânzile şi penalitãţile aferente se vireazã în contul individual al participantului, în termen de douã zile lucrãtoare de la data achitãrii lor, şi asupra lor nu se datoreazã comisionul prevãzut la art. 88 alin. (1) lit. a). ART. 46 (1) Comisia, cu avizul instituţiei de evidenţã şi al instituţiei de colectare, emite norme privind: a) modalitatea de efectuare a plãţii contribuţiilor cãtre fondurile de pensii; b) modalitatea transmiterii informaţiilor legale; c) operaţiunile care trebuie efectuate de instituţia de evidenţã, de instituţia de colectare sau de alte persoane, în cazul întârzierii plãţii contribuţiilor, în caz de neplatã a acestora, precum şi pentru remedierea erorilor apãrute; d) activitatea instituţiei de evidenţã şi a instituţiei de colectare, în vederea protejãrii intereselor participanţilor şi ale beneficiarilor; e) orice alte aspecte considerate necesare. (2) Comisia, împreunã cu instituţia de evidenţã şi cu instituţia de colectare, poate propune mãsuri privind îmbunãtãţirea activitãţii acestora.
CAP. VII Conturile participanţilor
ART. 47 (1) Fiecare participant are un cont individual. (2) Contribuţiile şi transferurile de disponibilitãţi ale participantului, precum şi accesoriile aferente acestora se vireazã în contul sãu individual. ART. 48 (1) Participantul este proprietarul activului personal din contul sãu. (2) Activul personal nu poate face obiectul unei executãri silite sau al unei tranzacţii, sub sancţiunea nulitãţii actelor respective. (3) Activul personal nu poate fi cesionat sau gajat, sub sancţiunea nulitãţii actelor respective. ART. 49 (1) Activul personal se converteşte zilnic în unitãţi de cont şi diviziuni ale acestora. (2) Valoarea totalã a unitãţilor de cont şi a diviziunilor acestora este întotdeauna egalã cu valoarea totalã a activului net al fondului de pensii. ART. 50 La data intrãrii în vigoare a prezentei legi, valoarea unitãţii de cont este de 10.000 lei. ART. 51 (1) Calculul activului net şi al numãrului unitãţilor de cont ale fondului de pensii se face de cãtre administrator, se certificã de cãtre depozitar în fiecare zi lucrãtoare şi se comunicã în aceeaşi zi Comisiei. (2) În situaţia în care existã neconcordanţe între administrator şi depozitar privind valoarea activului net şi a unitãţii de cont, valorile corecte sunt convenite de cãtre administrator şi depozitar pe baza reglementãrilor Comisiei. (3) Valorile corecte stabilite conform prevederilor alin. (2), cauzele neconcordanţelor şi modul de soluţionare se comunicã Comisiei în ziua calendaristicã urmãtoare. (4) Calculele menţionate la alin. (1) sunt supuse lunar auditãrii unui auditor financiar independent. (5) Auditorul financiar nu poate fi persoanã afiliatã administratorului, depozitarului sau acţionarilor semnificativi ai acestora. ART. 52 (1) Administratorul unui fond de pensii care a primit contribuţii pe o perioadã de cel puţin 24 de luni calculeazã, în ultima zi lucrãtoare a fiecãrui trimestru, rata de rentabilitate a fondului de pensii pentru ultimele 24 de luni şi o comunicã în aceeaşi zi Comisiei. (2) Rata medie ponderatã de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii se calculeazã şi se publicã trimestrial de Comisie. ART. 53 (1) Comisia atenţioneazã trimestrial administratorul în situaţia în care rata de rentabilitate a fondului de pensii administrat este mai micã decât rata de rentabilitate minimã a tuturor fondurilor de pensii. (2) În cazul în care rata de rentabilitate a unui fond de pensii este mai micã decât rata de rentabilitate minimã a tuturor fondurilor de pensii timp de 8 trimestre consecutive, Comisia poate retrage autorizaţia de administrare a administratorului. ART. 54 Comisia emite norme cu privire la: a) metoda de convertire a activelor personale în unitãţi de cont; b) metodologia de calcul al valorii activului net al fondului de pensii; c) metodologia de calcul al valorii unitãţii de cont şi procedura de rotunjire; d) metodologia de calcul şi de raportare a indicatorilor de rentabilitate ai fondului de pensii; e) revizuirea valorii unitãţii de cont prevãzute la art. 50; f) metodologia de stabilire a valorilor corecte în situaţiile prevãzute la art. 51 alin. (2).
CAP. VIII Administratorul
ART. 55 (1) Administratorul are ca obiect exclusiv de activitate administrarea fondurilor de pensii, calculul şi plata drepturilor de pensie privatã. (2) Un administrator poate administra în România un singur fond de pensii administrat privat şi oricâte alte fonduri de pensii ocupaţionale. ART. 56 (1) Denumirea administratorului conţine sintagma fond de pensii. (2) Sintagma prevãzutã la alin. (1) se utilizeazã numai în denumirea administratorilor care deţin o autorizaţie de administrare în conformitate cu prezenta lege. ART. 57 (1) Activitatea de administrare a unui fond de pensii cuprinde urmãtoarele: a) administrarea şi investirea activelor fondului de pensii; b) plata drepturilor cuvenite participanţilor şi beneficiarilor, conform legii; c) calculul zilnic al activului financiar al fondului de pensii şi al unitãţii de cont; d) convertirea contribuţiilor în unitãţi de cont; e) evidenţa conturilor individuale şi actualizarea acestora, precum şi furnizarea documentelor privind participarea, notificarea, informarea periodicã sau transferul; f) gestionarea operaţiunilor zilnice ale fondului de pensii; g) efectuarea plãţilor datorate entitãţilor implicate şi Comisiei; h) mandatarea şi monitorizarea agenţilor de marketing ai fondului de pensii; i) gestionarea relaţiilor cu instituţiile implicate; j) elaborarea, prezentarea, depunerea, publicarea şi distribuirea rapoartelor legale; k) gestionarea, pãstrarea şi arhivarea documentelor privind fondul de pensii, participanţii şi beneficiarii sãi; l) alte activitãţi prevãzute în normele Comisiei. (2) Activele şi pasivele fiecãrui fond de pensii sunt organizate, evidenţiate şi administrate distinct, separat de celelalte activitãţi şi de contabilitatea proprie, fãrã posibilitatea transferului între ele. (3) Contabilitatea operaţiunilor ce decurg din aplicarea prevederilor prezentei legi se efectueazã în conformitate cu reglementãrile contabile aplicabile. ART. 58 (1) Administratorul nu poate delega rãspunderea privind administrarea fondului de pensii. (2) Încredinţarea executãrii anumitor obligaţii cãtre un terţ nu îl exonereazã de rãspundere pe administrator. ART. 59 (1) Capitalul social al administratorului nu poate fi constituit şi nici majorat prin subscripţie publicã. (2) Acţiunile administratorului sunt nominative, nu pot fi transformate în acţiuni la purtãtor şi nu pot fi acţiuni preferenţiale. (3) Actul constitutiv al administratorului trebuie sã prevadã cã acţionarii nu pot beneficia de drepturi preferenţiale sau de alte privilegii şi cã este interzisã limitarea drepturilor sau impunerea de obligaţii suplimentare. ART. 60 (1) Capitalul social minim necesar pentru administrarea unui fond de pensii este echivalentul în lei, calculat la cursul de schimb al Bãncii Naţionale a României la data constituirii, al sumei de 5 milioane euro. (2) Capitalul social al administratorului este subscris şi vãrsat integral, exclusiv în numerar, la momentul constituirii acestuia. (3) Capitalul social al administratorului nu poate fi constituit şi nici majorat prin subscripţie publicã, nu poate proveni din împrumuturi sau credite şi nu poate fi grevat de sarcini. (4) La constituire, aportul de capital trebuie vãrsat într-un cont deschis la o bancã, persoanã juridicã românã, sau la o sucursalã a unei bãnci strãine autorizate sã funcţioneze pe teritoriul României. ART. 61 (1) Administratorul este obligat sã notifice Comisiei, fãrã întârziere, orice reducere a capitalului social sub valoarea minimã. Capitalul social nu are voie sã scadã cu mai mult de 20% din valoarea minimã. (2) În situaţia prevãzutã la alin. (1), administratorul este obligat la reîntregirea capitalului social în termenul precizat de Comisie, care nu poate fi mai mic de 3 luni, nici mai mare de 6 luni. ART. 62 (1) O persoanã fizicã sau juridicã poate fi acţionar la un singur administrator. (2) Participaţia cumulatã a persoanelor fizice nu poate depãşi 5% din capitalul social al administratorului. (3) Calitatea acţionarilor trebuie sã rãspundã nevoii garantãrii unei gestiuni prudente şi sãnãtoase a fondului de pensii şi sã permitã realizarea unei supravegheri eficiente, în scopul protejãrii intereselor participanţilor şi ale beneficiarilor. (4) Acţionarii administratorului trebuie sã îndeplineascã cel puţin urmãtoarele condiţii: a) sã dispunã de o situaţie financiarã stabilã, aptã sã susţinã entitatea în caz de necesitate; b) sã justifice în mod satisfãcãtor provenienţa fondurilor destinate participaţiei la capitalul social; c) sã furnizeze toate informaţiile necesare pentru identificarea relaţiilor de afiliere cu alte persoane; d) sã fi funcţionat, în cazul acţionarilor persoane juridice, minimum 3 ani, cu excepţia celor rezultate în urma fuziunii sau divizãrii unei alte persoane juridice care, înainte de fuziune sau divizare, a funcţionat minimum 3 ani. ART. 63 (1) Tranzacţiile cu acţiunile unui administrator sunt supuse aprobãrii prealabile a Comisiei, sub sancţiunea nulitãţii. (2) Comisia aprobã tranzacţionarea acţiunilor într-un termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea cererii, dacã persoana care intenţioneazã sã achiziţioneze sau sã tranzacţioneze acţiuni îndeplineşte condiţiile prevãzute de prezenta lege pentru acţionarii unui administrator. (3) Prin excepţie de la prevederile alin. (1), în cazul tranzacţionãrii acţiunilor efectuate de cãtre un acţionar al respectivului administrator care nu devine în acest fel acţionar semnificativ, cumpãrãtorul este obligat sã înştiinţeze Comisia în termen de 14 zile lucrãtoare de la data încheierii tranzacţiei. ART. 64 (1) Consiliul de administraţie decide asupra politicii de investiţii şi asupra politicii financiare a fondului de pensii, precum şi asupra oricãror alte atribuţii prevãzute în regulamentul de organizare şi funcţionare avizat de Comisie şi prevãzut în legislaţia în vigoare privind societãţile comerciale. (2) Membrii consiliului de administraţie şi ai comitetului de direcţie, dupã caz, trebuie sã îndeplineascã condiţiile cerute de legislaţia privind societãţile comerciale, precum şi urmãtoarele condiţii: a) sã fie absolvenţi ai unei instituţii de învãţãmânt superior; b) sã aibã experienţã profesionalã de cel puţin 3 ani în domeniul financiar, bancar sau de asigurãri; c) sã aibã onorabilitatea necesarã pentru funcţia pe care urmeazã sã o îndeplineascã. (3) Cel puţin o treime din numãrul membrilor consiliului de administraţie trebuie sã fie licenţiaţi în ştiinţe economice sau juridice. (4) Membrii consiliului de administraţie şi ai comitetului de direcţie, dupã caz, trebuie sã aibã conduitã moralã şi profesionalã corespunzãtoare funcţiei şi sã îndeplineascã cel puţin urmãtoarele cerinţe: a) sã nu fi fost sancţionaţi de cãtre autoritãţi române sau strãine din domeniul financiar cu interdicţia de a desfãşura activitãţi în sistemul financiar sau, la data depunerii cererii de autorizare, cu interdicţia temporarã de a desfãşura astfel de activitãţi; b) sã nu fi deţinut funcţia de administrator al unei societãţi comerciale române sau strãine, aflatã în curs de reorganizare judiciarã sau declaratã în stare de faliment, în ultimii 2 ani anteriori declanşãrii procedurii falimentului; c) sã nu fi fãcut parte din conducerea unei societãţi care nu şi-a respectat obligaţiile materiale şi financiare faţã de terţi la momentul încetãrii activitãţii societãţii respective; d) sã nu aibã cazier judiciar şi fiscal. ART. 65 (1) Membrii consiliului de administraţie şi ai comitetului de direcţie, dupã caz, al unui administrator nu pot fi membri în consiliul de administraţie: a) al altor administratori sau persoanelor afiliate acestora; b) al depozitarului fondului sau persoanelor afiliate acestuia; (2) Interdicţia prevãzutã la alin. (1) se aplicã şi persoanelor care au raporturi de muncã, comerciale sau alte raporturi similare cu entitãţile prevãzute la alin. (1). ART. 66 (1) Administratorul are în structura sa organizatoricã o direcţie de audit intern şi o direcţie distinctã responsabilã cu analiza oportunitãţilor investiţionale şi plasarea activelor în conformitate cu strategia stabilitã de consiliul de administraţie. (2) Administratorul este obligat sã pãstreze documentele şi evidenţele referitoare la fondurile de pensii, în conformitate cu prevederile legale privind arhivarea şi cu normele Comisiei. ART. 67 Activele financiare proprii ale administratorului nu pot fi utilizate pentru: a) acordarea de împrumuturi sau garanţii; b) garantarea de împrumuturi sau credite, inclusiv emiterea de obligaţiuni care depãşesc cumulat 10% din valoarea capitalului social; c) tranzacţionarea sau dobândirea în orice alt mod de acţiuni, de alte valori mobiliare sau drepturi în orice altã entitate, cu excepţia situaţiei prevãzute la art. 68. ART. 68 (1) Administratorul poate dobândi o parte sau tot capitalul social al altui administrator numai cu aprobarea prealabilã a Comisiei şi cu respectarea legislaţiei din domeniul concurenţei. (2) Comisia respinge solicitarea prevãzutã la alin. (1), atunci când: a) nu este în interesul participanţilor; b) unul sau ambii administratori nu mai îndeplinesc cerinţele legale. ART. 69 (1) Contractul de administrare conţine cel puţin urmãtoarele elemente: a) pãrţile contractante; b) principalele drepturi şi obligaţii ale pãrţilor contractante şi modalitatea de implementare; c) administrarea; d) obligaţiile administratorului de a informa consiliul de coordonare al fondului de pensii, participanţii, beneficiarii şi autoritãţile; e) evidenţele administratorului referitoare la participanţi, beneficiari, contribuţii, investiţii şi, dupã caz, pensii private; f) modalitãţile specifice de constatare, reclamare şi remediere a deficienţelor; g) rãspunderea pãrţilor contractante; h) sancţiunile; i) durata contractului de administrare, modalitãţile de modificare şi de încetare a contractului de administrare; j) informaţii privind depozitarul fondului de pensii. (2) Actele de aderare sunt anexe la contractul de administrare. (3) Secţiunea privind pãrţile contractante prevãzute la alin. (1) lit. a) trebuie sã cuprindã elementele de identificare a fondului de pensii, a administratorului şi a consiliului de coordonare, precum şi actele constitutive şi regulamentele interne. (4) Elementele prevãzute la alin. (1) lit. b) vor cuprinde: a) obiectul de activitate; b) principalele operaţiuni desfãşurate de administrator în contul fondului de pensii; c) comisioanele legale acordate administratorului. (5) Elementele prevãzute la alin. (1) lit. c) trebuie sã cuprindã: a) principiile de investire a activelor fondului de pensii; b) competenţele, drepturile şi restricţiile administrãrii; c) metoda de calcul şi de percepere a comisioanelor; d) declaraţia privind politica de investiţii. (6) Obligaţiile administratorului de informare prevãzute la alin. (1) lit. d) trebuie sã cuprindã cel puţin: a) informãrile generale; b) situaţiile financiar-contabile. (7) Contractul de administrare, precum şi modificãrile acestuia se aprobã de Comisie dacã sunt întrunite condiţiile legale. ART. 70 (1) Pentru administrarea unui fond de pensii administratorul percepe comisioane. (2) Cuantumul comisioanelor se stabileşte prin contractul de administrare şi este acelaşi pentru toţi participanţii şi beneficiarii. (3) Modificarea comisioanelor se comunicã participanţilor cu cel puţin 6 luni înainte de aplicarea lor. ART. 71 (1) Administratorii pot sã organizeze o asociaţie profesionalã care sã le reprezinte interesele colective faţã de autoritãţile publice, sã studieze problemele de interes comun, sã promoveze cooperarea, sã informeze membrii asociaţiei şi publicul şi sã organizeze servicii de interes comun. (2) Asociaţia profesionalã a administratorilor colaboreazã cu Comisia şi poate adera la asociaţiile internaţionale de profil. ART. 72 Comisia emite norme privind: a) contractul-cadru de administrare; b) atribuţiile principale ale consiliului de administraţie; c) cerinţele pe care trebuie sã le îndeplineascã membrii consiliului de administraţie şi/sau ai comitetului de direcţie ale administratorului; d) cerinţele privind capitalul social minim şi metodologia de notificare şi reîntregire a acestuia; e) tranzacţiile privind capitalul social al administratorului; f) cerinţele privind calitatea acţionarilor şi condiţiile pe care trebuie sã le îndeplineascã aceştia; g) organizarea şi conducerea contabilã a fondului de pensii, precum şi situaţiile financiare care se întocmesc de administrator, cu avizul Ministerului Finanţelor Publice; h) arhivarea.
CAP. IX Autorizarea administratorilor
ART. 73 (1) Administratorul nu poate fi înmatriculat la registrul comerţului fãrã autorizaţia de constituire emisã de Comisie. (2) Dupã înmatriculare, administratorul trebuie sã obţinã o autorizaţie de administrare, eliberatã de Comisie în condiţiile prezentei legi. (3) În caz de fuziune sau de divizare a administratorilor, noii administratori reiau procedura de autorizare prevãzutã la art. 74. ART. 74 (1) Administratorul adreseazã Comisiei cererile pentru autorizare de constituire şi autorizare de administrare. (2) Cererea pentru autorizare de constituire este întocmitã de fondatorii administratorului şi este însoţitã de urmãtoarele documente: a) proiectul actului constitutiv; b) dovada cã fondatorii deţin resursele financiare necesare vãrsãrii capitalului social, precum şi provenienţa acestora; c) cazierele judiciare şi cazierele fiscale ale fondatorilor, dupã caz; d) documente privind fondatorii, cu informaţii referitoare la statutul lor juridic, eventuala lor calitate de persoane afiliate, precum şi natura legãturilor dintre ei; e) documente din care sã reiasã situaţia financiarã a fondatorilor în ultimii 3 ani, auditate de un auditor financiar; f) documente privind candidaţii pentru consiliul de administraţie şi comitetul de direcţie, dupã caz, curriculum vitae care sã specifice calificarea şi experienţa profesionalã, declaraţiile candidaţilor prin care sunt de acord sã îşi exercite atribuţiile şi sã îşi îndeplineascã obligaţiile; g) certificatele de cazier judiciar ale candidaţilor pentru consiliul de administraţie şi comitetul de direcţie, dacã este cazul; h) proiectul regulamentului de organizare şi funcţionare al administratorului; i) un plan organizatoric şi financiar pentru urmãtorii 5 ani; j) documentaţia referitoare la depozitarul fondului de pensii; k) dovada plãţii taxei pentru cererea de autorizare de constituire; l) orice alte documente prevãzute în normele Comisiei. ART. 75 (1) Comisia poate solicita fondatorilor, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea cererii pentru autorizare de constituire, documente şi informaţii suplimentare, pe care aceştia trebuie sã le furnizeze în maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii solicitãrii. (2) Comisia poate verifica orice aspect legat de cererea pentru autorizare de constituire, fiind îndreptãţitã sã se adreseze autoritãţilor competente şi sã obţinã de la acestea orice documente şi informaţii pe care le considerã relevante. ART. 76 Comisia analizeazã cererea pentru autorizare de constituire şi procedeazã, în termen de 3 luni de la data primirii ultimului set de documente şi informaţii, la aprobarea sau la respingerea prin decizie a acesteia. ART. 77 Comisia aprobã cererea pentru autorizare de constituire dacã constatã cã sunt îndeplinite, cumulativ, urmãtoarele condiţii: a) proiectul actului constitutiv şi planul organizatoric şi financiar pentru urmãtorii 5 ani garanteazã gestiunea corectã şi prudentã a fondului de pensii; b) fondatorii dispun de resursele financiare necesare vãrsãrii capitalului social prevãzut de lege; c) fondatorii nu au datorii cãtre bugetul de stat, bugetul asigurãrilor sociale de stat, bugetele locale şi bugetele fondurilor speciale; d) calitatea acţionarilor şi a membrilor propuşi de consiliul de administraţie şi comitetul de direcţie garanteazã gestiunea corectã şi prudentã a fondului de pensii; e) fondatorii, membrii propuşi pentru consiliul de administraţie şi comitetul de direcţie nu sunt în procedurã de reorganizare judiciarã sau de faliment şi nu au contribuit, direct sau indirect, la falimentul unor persoane juridice, dupã caz; f) membrii propuşi pentru consiliul de administraţie şi comitetul de direcţie au onorabilitatea, pregãtirea şi experienţa profesionalã necesare funcţiei pe care urmeazã sã o îndeplineascã; g) denumirea administratorului nu este de naturã sã inducã în eroare participanţii, potenţialii participanţi sau alte persoane; h) administratorul aduce dovada vãrsãrii integrale şi în formã bãneascã a capitalului social. ART. 78 (1) Comisia respinge cererea pentru autorizare de constituire în urmãtoarele situaţii: a) documentaţia prezentatã rãmâne incompletã sau nu este întocmitã în conformitate cu dispoziţiile legale în vigoare; b) neîndeplinirea uneia dintre condiţiile prevãzute la art. 77; c) existã posibilitatea ca administrarea sã nu respecte principiile prudenţiale prevãzute în prezenta lege şi în normele Comisiei. (2) Comisia informeazã fondatorii despre respingerea motivatã a cererii, în termen de 5 zile lucrãtoare de la decizia de respingere a acesteia. ART. 79 (1) Fondatorii înregistreazã administratorul la registrul comerţului în termen de 3 luni de la primirea deciziei de autorizare de constituire. (2) Depãşirea termenului de 3 luni duce la pierderea valabilitãţii autorizaţiei de constituire. (3) Autorizaţia de constituire a unui administrator nu garanteazã şi obţinerea autorizaţiei de administrare. ART. 80 (1) În vederea obţinerii autorizaţiei de administrare administratorul depune la Comisie, în termen de 30 de zile calendaristice de la înmatriculare, o cerere însoţitã de copii de pe ultimele versiuni ale documentelor prevãzute la art. 74, dovada vãrsãrii capitalului social, precum şi orice alte documente prevãzute prin normele Comisiei. (2) Termenul prevãzut la alin. (1) poate fi depãşit, cu aprobarea Comisiei, în situaţia în care, din motive obiective, administratorului îi este necesar un timp mai mare pentru obţinerea ultimelor versiuni ale documentelor necesare. (3) În situaţia existenţei unor modificãri sau neconcordanţe ale documentelor prezentate, altele decât cele cu privire la constituirea administratorului, Comisia poate aplica, dupã caz, în mod corespunzãtor, prevederile art. 75. (4) Comisia analizeazã cererea pentru autorizare de administrare şi procedeazã, în termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii ultimului set de documente şi informaţii, la aprobarea sau la respingerea prin decizie a acesteia. ART. 81 Comisia informeazã administratorul despre respingerea motivatã a cererii pentru autorizare de administrare, în termen de 10 zile lucrãtoare de la adoptarea unei astfel de decizii. ART. 82 (1) Modificarea conţinutului documentelor care au stat la baza autorizaţiei de administrare trebuie aprobatã în prealabil de Comisie, cu excepţia cazului în care o astfel de modificare este în afara controlului administratorului. (2) Comisia analizeazã astfel de modificãri în conformitate cu procedura de autorizare prevãzutã la art. 77. ART. 83 (1) Comisia retrage autorizaţia de administrare a unui administrator în una dintre urmãtoarele situaţii: a) pentru aceleaşi motive pentru care respinge o cerere pentru autorizare de administrare; b) autorizarea a fost obţinutã pe baza unor declaraţii false sau prin orice alt mijloc ilegal; c) neexercitarea activitãţii de administrare a fondului de pensii pe o perioadã de 3 luni; d) rentabilitatea fondului de pensii s-a situat sub rentabilitatea minimã timp de 8 trimestre consecutive; e) neexecutarea sau executarea necorespunzãtoare a obligaţiilor care rezultã din prezenta lege, din normele Comisiei sau din contractul de administrare; f) la cererea administratorului respectiv; g) acţionarii au decis lichidarea, fuziunea sau divizarea administratorului; h) administratorul desfãşoarã alte activitãţi decât cele pentru care a fost autorizat; i) nerespectarea prevederilor art. 59 alin. (2) şi ale art. 60 alin. (3); j) neîntregirea capitalului social în termen; k) neconstituirea fondului de rezervã sau neîntregirea lui, dupã caz; l) depãşirea plafoanelor de investire prevãzute la art. 25; m) situaţii care prejudiciazã grav interesele participanţilor. (2) Comisia informeazã administratorul despre retragerea motivatã a autorizaţiei de administrare, în termen de 5 zile lucrãtoare de la adoptarea unei astfel de decizii. (3) În termen de 5 zile lucrãtoare de la data rãmânerii definitive a deciziei, Comisia publicã anunţul privind retragerea autorizaţiei de administrare în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, precum şi în douã cotidiene centrale. ART. 84 (1) În cazul în care Comisia procedeazã la retragerea autorizaţiei de administrare, administratorul este obligat sã prezinte Comisiei situaţia financiarã a fondului de pensii la data retragerii, auditatã de un auditor financiar. (2) În cazul în care decizia de retragere a autorizaţiei de administrare rãmâne definitivã, Comisia hotãrãşte instituirea administrãrii speciale. ART. 85 Decizia de respingere a autorizãrii de constituire ori de administrare sau decizia de retragere a autorizaţiei de administrare poate fi atacatã la instanţa de contencios administrativ competentã sã soluţioneze asemenea cauze, potrivit prevederilor art. 21. ART. 86 Comisia emite norme privind: a) conţinutul documentelor prevãzute la art. 74; b) metodologia de autorizare a constituirii, precum şi de autorizare a administrãrii şi de retragere a autorizaţiei de administrare a administratorului; c) reglementarea situaţiei fondului de pensii, în cazul retragerii autorizaţiei de administrare a administratorului.
CAP. X Veniturile administratorului
ART. 87 Veniturile administratorului se constituie din: a) comision de administrare; b) penalitãţi de transfer; c) tarife pentru servicii la cerere, furnizate potrivit art. 116 alin. (2). ART. 88 (1) Comisioanele de administrare se constituie prin: a) deducerea unui procent din contribuţiile plãtite, dar nu mai mult de 3,5%, cu condiţia ca aceastã deducere sã fie fãcutã înainte de convertirea contribuţiilor în unitãţi de cont; b) deducerea unui procent negociat de cel mult 10% din venitul anual rezultat din investirea activelor fondului, cuvenite participanţilor, şi efectuatã potrivit art. 24. (2) Se excepteazã de la plata comisionului prevãzut la alin. (1) lit. a) urmãtoarele: a) transferul de disponibilitãţi în cazul aderãrii participantului la un alt fond de pensii; b) drepturile cuvenite beneficiarilor care au calitatea de participant; c) accesoriile aferente contribuţiilor. (3) Comisionul de administrare stabilit în contractul de administrare poate fi redus, prin decizie a administratorului, pentru participanţii care contribuie la acelaşi fond de pensii pentru o perioadã mai mare de 5 ani. ART. 89 Cuantumul tarifului pentru serviciu la cerere nu poate depãşi costul efectiv al punerii la dispoziţie a informaţiilor. ART. 90 Comisia emite norme cu privire la: a) calculul şi plata comisioanelor de administrare; b) procedura de stabilire a tarifului pentru serviciu la cerere.
CAP. XI Supravegherea specialã
ART. 91 (1) Supravegherea specialã are drept scop aplicarea unor mãsuri suplimentare pentru limitarea riscurilor şi asigurarea redresãrii fondului de pensii, în vederea protejãrii intereselor participanţilor şi ale beneficiarilor. (2) Instituirea supravegherii speciale, precum şi desemnarea consiliului de supraveghere specialã se fac de cãtre Comisie. (3) Comisia notificã imediat administratorului şi consiliului de coordonare instituirea supravegherii speciale. (4) În termen de 30 de zile calendaristice de la notificare, administratorul, cu acordul consiliului de coordonare, prezintã Comisiei un plan de remediere a deficienţelor sau de redresare financiarã, dupã caz. (5) Comisia analizeazã planul propus şi se pronunţã în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea acestuia asupra oportunitãţii menţinerii procedurii de supraveghere specialã sau a retragerii autorizaţiei. ART. 92 (1) Comisia instituie mãsura de supraveghere specialã în oricare dintre urmãtoarele situaţii: a) rata de rentabilitate a fondului de pensii este mai micã decât rata de rentabilitate minimã a tuturor fondurilor de pensii pentru o perioadã de 4 trimestre consecutive; b) alte situaţii care pot prejudicia interesele participanţilor sau ale beneficiarilor. (2) Supravegherea specialã se instituie pe o perioadã de maximum un an. ART. 93 (1) Consiliul de supraveghere specialã este format din maximum 5 specialişti din cadrul Comisiei, dintre care unul este desemnat în funcţia de preşedinte. (2) Membrii consiliului de supraveghere specialã au acces la toate documentele şi evidenţele fondului de pensii şi ale administratorului, fiind obligaţi sã pãstreze confidenţialitatea informaţiilor. (3) Consiliul de supraveghere specialã nu se substituie organelor de conducere ale administratorului. ART. 94 (1) Consiliul de supraveghere specialã asistã şi supervizeazã activitatea administratorului referitoare la fondul de pensii. (2) Consiliul de supraveghere specialã are urmãtoarele atribuţii: a) analizeazã situaţia financiarã a fondului de pensii şi a administratorului şi prezintã Comisiei rapoarte periodice despre aceasta; b) urmãreşte modul în care administratorul aplicã mãsurile de remediere a deficienţelor constatate în actele de control întocmite de organele de control ale Comisiei; c) urmãreşte realizarea planului de remediere a deficienţelor sau de redresare financiarã a fondului de pensii, propus de administrator; d) suspendã sau desfiinţeazã actele de decizie ale administratorului, contrare reglementãrilor prudenţiale sau care determinã deteriorarea situaţiei financiare a fondului de pensii; e) propune Comisiei aplicarea de sancţiuni în situaţia în care administratorul nu respectã mãsurile dispuse de consiliul de supraveghere specialã; f) alte atribuţii stabilite de Comisie. (3) În perioada exercitãrii supravegherii speciale, organele de conducere ale administratorului nu pot hotãrî mãsuri contrare celor dispuse de consiliul de supraveghere specialã. ART. 95 (1) La revocarea mãsurii de supraveghere specialã, consiliul de supraveghere specialã întocmeşte un raport final, pe care îl prezintã Comisiei. (2) Raportul final cuprinde: a) situaţia financiarã a fondului de pensii la sfârşitul perioadei de supraveghere specialã; b) propuneri privind administrarea ulterioarã a fondului de pensii; c) propuneri de sancţionare sau de acţionare în instanţã a administratorului, dupã caz. (3) În termen de 15 zile lucrãtoare de la primirea raportului, Comisia adoptã şi comunicã administratorului şi consiliului de coordonare decizia sa. ART. 96 Mãsura de instituire a supravegherii speciale, precum şi decizia Comisiei prevãzutã la art. 95 alin. (3) pot fi contestate la instanţa de contencios administrativ competentã sã soluţioneze asemenea cauze, potrivit prevederilor art. 21. ART. 97 Comisia emite norme privind: a) procedura şi condiţiile de instituire şi de revocare a mãsurii de supraveghere specialã; b) desemnarea consiliului de supraveghere specialã şi atribuţiile acestuia.
CAP. XII Administrarea specialã
ART. 98 (1) Administrarea specialã are drept scop valorificarea activelor fondului de pensii, în vederea protejãrii drepturilor cuvenite participanţilor şi beneficiarilor. (2) Desemnarea administratorului special se face de cãtre Comisie prin licitaţie. (3) Comisia notificã imediat administratorului şi consiliului de coordonare instituirea sau revocarea administrãrii speciale, dupã caz. (4) Anunţul privind instituirea sau revocarea administrãrii speciale, precum şi administratorul special desemnat se publicã de cãtre Comisie în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, şi în douã cotidiene centrale. ART. 99 (1) Comisia instituie mãsura de administrare specialã în oricare dintre urmãtoarele situaţii: a) supravegherea specialã nu a redresat situaţia financiarã a fondului de pensii; b) administratorului i s-a retras autorizaţia de administrare; c) fondului de pensii i s-a retras autorizaţia. (2) Administrarea specialã înceteazã când Comisia constatã cã toţi participanţii şi beneficiarii au aderat sau au fost repartizaţi la alte fonduri de pensii şi drepturile cuvenite acestora au fost transferate. (3) Administrarea specialã se instituie pe o perioadã de maximum un an. ART. 100 (1) Administrarea specialã se exercitã de cãtre o persoanã juridicã specializatã, cu experienţã în domeniul financiar, bancar sau al asigurãrilor, desemnatã de Comisie prin licitaţie. (2) Administratorul special nu poate fi o persoanã afiliatã administratorului sau depozitarului. (3) Plata administratorului special se suportã de cãtre administratorul înlocuit. ART. 101 De la data instituirii administrãrii speciale se aplicã urmãtoarele dispoziţii: a) administratorul fondului de pensii nu mai acceptã contribuţii şi nu mai percepe comisioane; b) în termen de 3 luni, în baza notificãrii administratorului special, participanţii şi beneficiarii se pot transfera la alte fonduri de pensii fãrã plata penalitãţii de transfer; c) în termen de 30 de zile calendaristice de la expirarea termenului prevãzut la lit. b), administratorul special procedeazã la repartizarea aleatorie a participanţilor şi a beneficiarilor care nu au optat pentru un nou fond, conform prevederilor lit. b). ART. 102 Administratorul special notificã instituţiilor de colectare şi instituţiilor de evidenţã noile fonduri de pensii pentru care participanţii şi beneficiarii au optat sau la care au fost repartizaţi. ART. 103 (1) Administratorul special valorificã activele fondului de pensii, calculeazã sumele cuvenite fiecãrui participant şi beneficiar şi le vireazã la noile fonduri de pensii la care aceştia au fost repartizaţi, cu respectarea ratei minime de rentabilitate. (2) În situaţia în care prin valorificare rezultã diferenţe în minus faţã de sumele cuvenite participanţilor şi beneficiarilor, acestea se suportã din fondul de rezervã al fostului administrator sau, dupã caz, din fondul de rezervã şi din fondul de garantare a pensiilor. ART. 104 (1) În vederea îndeplinirii prevederilor art. 103 administratorul special transmite Comisiei şi consiliului de coordonare urmãtoarele documente: a) o evaluare a situaţiei financiare a fondului de pensii; b) rapoarte preliminare; c) raportul final al evaluãrii fondului de pensii auditat de un auditor financiar, strategia de valorificare a activelor fondului de pensii, precum şi o propunere referitoare la modalitatea şi programul transferului de disponibilitãţi cãtre alte fonduri de pensii, în termen de 45 de zile calendaristice de la desemnarea sa. (2) Administratorul special are urmãtoarele atribuţii: a) aplicã strategia aprobatã de Comisie, în termenul stabilit de aceasta; b) transformã activele fondului de pensii în lichiditãţi; c) transferã sumele cuvenite participanţilor şi beneficiarilor la fondurile de pensii la care aceştia au aderat sau au fost repartizaţi, dupã finalizarea procesului de valorificare a activelor fondului de pensii. ART. 105 Mãsura de instituire a administrãrii speciale sau desemnarea administratorului special poate fi contestatã la instanţa de contencios administrativ competentã sã soluţioneze asemenea cauze, potrivit termenelor prevãzute la art. 21. ART. 106 Comisia emite norme privind: a) criteriile de selectare şi condiţiile pe care trebuie sã le îndeplineascã administratorul special; b) atribuţiile administratorului special, conţinutul şi data depunerii rapoartelor preliminare şi a raportului final; c) procedurile de platã a administratorului special; d) metodologia de repartizare aleatorie a participanţilor şi a beneficiarilor la alte fonduri de pensii; e) metodologia de repartizare a sumelor rezultate din valorificarea activului fondului de pensii între participanţi şi beneficiari.
CAP. XIII Fondul de rezervã
ART. 107 (1) De la data începerii activitãţii de administrare, administratorul este obligat sã constituie un fond de rezervã. (2) Scopul fondului de rezervã îl constituie asigurarea ratei rentabilitãţii fondului pânã la nivelul ratei minime de rentabilitate, precum şi compensarea drepturilor participanţilor sau ale beneficiarilor, dupã caz, pânã la nivelul cuvenit. (3) Fondul de rezervã se reîntregeşte anual şi este supus auditãrii unui auditor financiar. ART. 108 (1) Fondul de rezervã se constituie la nivelul stabilit prin normele Comisiei şi se reîntregeşte din resursele administratorului. (2) Activele fondului de rezervã se investesc numai în clasele de active prevãzute la art. 24 lit. a)-c). (3) Fondul de rezervã nu poate fi afectat de obligaţii care aduc atingere capacitãţii lui de a respecta obligaţiile legale. ART. 109 (1) Comisia verificã periodic nivelul şi modul de utilizare a fondului de rezervã şi ia mãsuri pentru intrarea în legalitate a administratorilor. (2) Comisia emite norme privind nivelul, constituirea, utilizarea şi reîntregirea fondului de rezervã.
CAP. XIV Auditorul financiar
ART. 110 (1) Situaţiile financiar-contabile ale oricãrei entitãţi supuse autorizãrii, supravegherii şi controlului Comisiei, conform prevederilor prezentei legi, vor fi auditate de persoane fizice sau juridice, persoane active, membre ale Camerei Auditorilor Financiari din România. (2) Modul de aplicare a prevederilor prezentului capitol se va stabili în baza unui protocol încheiat între Comisie şi Camera Auditorilor Financiari din România. ART. 111 Auditorul financiar întocmeşte un raport de audit financiar, în conformitate cu standardele de audit şi cu normele profesionale emise de Camera Auditorilor Financiari din România. ART. 112 În termen de 30 de zile calendaristice de la pierderea calitãţii de membru activ a unui auditor financiar, Camera Auditorilor Financiari din România informeazã Comisia despre aceasta. ART. 113 (1) Cheltuielile privind activitatea de audit financiar a administratorului se suportã de cãtre acesta. (2) Cheltuielile privind activitatea de audit financiar a fondului de pensii sunt cheltuieli de exploatare, care se suportã din fondul respectiv. (3) Raportul de audit financiar al fondului de pensii nu poate fi întocmit de acelaşi auditor financiar mai mult de 5 ani consecutivi. ART. 114 (1) Auditorul financiar nu poate delega rãspunderea privind activitatea specificã. (2) Încredinţarea executãrii anumitor obligaţii cãtre un terţ nu exonereazã de rãspundere auditorul financiar. ART. 115 Pentru deficienţele semnificative constatate în activitatea profesionalã desfãşuratã de un auditor financiar în legãturã cu entitãţi supuse autorizãrii, controlului şi supravegherii Comisiei, aceasta va sesiza Camera Auditorilor Financiari din România şi va solicita adoptarea mãsurilor corespunzãtoare, potrivit reglementãrilor în vigoare.
CAP. XV Obligaţii de transparenţã
ART. 116 (1) Pe cheltuiala sa, administratorul informeazã anual, în scris, participanţii şi beneficiarii, la ultima adresã comunicatã de aceştia, despre: a) sumele virate cu titlu de contribuţii, transferuri de disponibilitãţi, accesoriile acestora, dupã caz; b) penalitãţile de transfer, dupã caz; c) rata de rentabilitate a fondului de pensii, precum şi rentabilitatea minimã a tuturor fondurilor de pensii; d) activul personal net. (2) La cererea participantului sau a beneficiarului, dupã caz, contra cost, administratorul este obligat sã îl informeze pe acesta despre activul sãu personal net. (3) În cazul în care un participant sau un beneficiar din România îşi schimbã locul de muncã, domiciliul sau reşedinţa într-un alt stat, administratorul îi va comunica în scris informaţiile prevãzute la alin. (1). ART. 117 (1) Cererea participantului sau a beneficiarului, dupã caz, privind evaluarea activului personal net sau calculul dreptului de pensie privatã, dacã este cazul, se soluţioneazã de cãtre administrator, în termen de 30 de zile calendaristice de la primire. (2) Rãspunsul primit de la administrator poate fi contestat de cãtre participant sau beneficiar, în termen de 45 de zile calendaristice de la comunicare, la Comisie. (3) Comisia soluţioneazã cererea participantului sau a beneficiarului, pe baza datelor furnizate de administrator, în termen de 30 de zile calendaristice de la depunerea acesteia. ART. 118 (1) Administratorul publicã, pe cheltuiala sa, o broşurã informativã despre activitatea desfãşuratã în anul precedent, în termen de 15 zile lucrãtoare de la data depunerii situaţiei financiare anuale. (2) Broşura informativã conţine urmãtoarele informaţii: a) componenţa consiliului de administraţie şi a comitetului de direcţie ale administratorului, dacã este cazul; b) numele acţionarilor administratorului şi procentul deţinut de aceştia din totalul acţiunilor; c) denumirea şi sediul depozitarului; d) indicatorii de rentabilitate ai fondului de pensii; e) valoarea şi procentul activelor fondului de pensii investite, pe clase de active, precum şi emitenţii valorilor mobiliare care reprezintã cel puţin 1% din valoarea activelor fondului de pensii, în ultima zi lucrãtoare a anului de raportare; f) valoarea comisioanelor percepute; g) alte informaţii prevãzute în normele Comisiei. (3) Informaţiile publicate în broşura informativã sunt publicate în cel puţin douã cotidiene centrale, precum şi în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a. (4) Administratorul este obligat sã punã broşura informativã la dispoziţie oricãrei persoane care doreşte sã adere la fondul de pensii. ART. 119 Administratorul este obligat sã transmitã Comisiei şi consiliului de coordonare, în termen de 30 de zile calendaristice de la data întocmirii situaţiei financiare anuale, urmãtoarele informaţii: a) raportul privind situaţia financiarã a fondului de pensii administrat; b) situaţia financiarã anualã a administratorului; c) rapoartele de audit ale fondului de pensii şi ale administratorului, întocmite de un auditor financiar; d) date despre investiţiile care depãşesc 5% din activele fondului de pensii; e) broşura informativã; f) alte informaţii prevãzute în normele Comisiei. ART. 120 Comisia emite norme privind: a) forma şi conţinutul broşurii informative; b) datele la care se transmit informaţiile, conţinutul şi perioada de raportare a acestora.
CAP. XVI Marketingul fondurilor de pensii
ART. 121 (1) Activitatea de marketing a fondului de pensii este condusã de administrator. (2) Obţinerea acordului de aderare se face de cãtre administrator sau agenţi de marketing. (3) Administratorul este rãspunzãtor pentru recrutarea, instruirea, monitorizarea şi plata agenţilor de marketing. ART. 122 (1) Agentul de marketing îşi desfãşoarã activitatea în temeiul contractului de mandat încheiat cu administratorul. (2) Agentul de marketing are urmãtoarele atribuţii: a) prezintã potenţialului participant aspectele relevante ale fondului de pensii; b) obţine acordul de aderare a participantului la fondul de pensii; c) transmite administratorului actul de aderare semnat de participant, în original, în termen de 5 zile calendaristice de la semnarea acestuia. (3) Activitatea agentului de marketing se desfãşoarã pe bazã de comision suportat de administrator. ART. 123 (1) Administratorului, agenţilor de marketing şi persoanelor afiliate acestora le este interzis: a) sã transmitã informaţii false, înşelãtoare sau care pot crea o impresie falsã despre fondul de pensii şi administratorul acestuia; b) sã facã afirmaţii sau previziuni despre evoluţia unui fond de pensii altfel decât în forma şi modul prevãzute în normele Comisiei; c) sã ofere beneficii colaterale în scopul de a convinge o persoanã sã adere la un fond de pensii sau sã rãmânã participant la acesta; d) sã acorde foloase pentru facilitarea aderãrii potenţialilor participanţi. (2) În situaţia în care materialele publicitare sunt susceptibile sã inducã în eroare, Comisia poate interzice publicarea şi distribuirea acestora şi obligã la publicarea rectificãrii în termen de 7 zile lucrãtoare de la notificare. ART. 124 Comisia emite norme privind: a) activitatea de marketing a fondurilor de pensii; b) rãspunderea administratorului în relaţia cu agenţii de marketing.
CAP. XVII Depozitarul
ART. 125 (1) Administratorul desemneazã un singur depozitar, cãruia îi încredinţeazã pãstrarea activelor fondului de pensii, pe baza unui contract de depozitare, avizat în prealabil de Comisie. (2) Depozitarul poate pãstra activele mai multor fonduri de pensii, cu condiţia de a evidenţia operaţiunile şi înregistrãrile fiecãrui fond de pensii separat de ale sale proprii şi de cele ale celorlalte fonduri de pensii. ART. 126 Depozitarul nu poate deţine acţiuni ale administratorului sau ale oricãrei entitãţi afiliate acestuia şi nu poate avea nici o relaţie de capital cu aceste entitãţi. ART. 127 (1) Pentru desfãşurarea activitãţii de depozitare, depozitarul trebuie sã deţinã un aviz valabil eliberat de Comisie. (2) Pentru obţinerea avizului, depozitarul depune la Comisie o cerere de avizare însoţitã de documente din care sã rezulte cã: a) obiectul de activitate autorizat de Banca Naţionalã a României cuprinde activitatea de depozitare a fondurilor de pensii; b) nu se aflã în procedurã de supraveghere specialã sau de administrare specialã bancarã; c) nu este persoanã afiliatã; d) taxa de avizare a fost plãtitã; e) îndeplineşte alte cerinţe prevãzute în normele Comisiei. ART. 128 (1) Comisia poate solicita depozitarului, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea cererii de avizare, documente şi informaţii suplimentare, pe care acesta trebuie sã le furnizeze în maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii solicitãrii. (2) Comisia poate verifica orice aspect legat de cererea de avizare, fiind îndreptãţitã sã se adreseze autoritãţilor competente şi sã obţinã de la acestea orice documente şi informaţii pe care le considerã relevante, în condiţiile legii. ART. 129 Comisia analizeazã cererea de avizare şi procedeazã, în termen de 30 de zile calendaristice, la aprobarea sau la respingerea, prin decizie, a acesteia. ART. 130 Comisia aprobã cererea de avizare dacã constatã cã sunt îndeplinite, cumulativ, condiţiile de avizare. ART. 131 (1) Comisia respinge cererea de avizare în urmãtoarele situaţii: a) documentaţia prezentatã este incompletã la primirea ultimului set de documente şi informaţii sau nu este întocmitã în conformitate cu dispoziţiile legale în vigoare; b) neîndeplinirea uneia dintre condiţiile de avizare. (2) Comisia informeazã depozitarul despre respingerea motivatã a cererii, în termen de 5 zile lucrãtoare de la luarea deciziei. ART. 132 Modificarea conţinutului documentelor care au stat la baza avizãrii trebuie aprobatã în prealabil de Comisie, în conformitate cu procedura de avizare. ART. 133 (1) Comisia retrage avizul depozitarului în una dintre urmãtoarele situaţii: a) pentru aceleaşi motive pentru care respinge cererea de avizare; b) avizul a fost obţinut pe baza unor declaraţii false sau prin orice alt mijloc ilegal; c) neexercitarea activitãţii de depozitare pe o perioadã de un an; d) la cererea depozitarului respectiv; e) acţionarii au decis lichidarea, fuziunea sau divizarea depozitarului; f) depozitarea unui fond de pensii neautorizat; g) neexecutarea sau executarea necorespunzãtoare a obligaţiilor care rezultã din prezenta lege, din normele Comisiei sau din contractul de depozitare; h) situaţii care prejudiciazã grav interesele participanţilor. (2) Comisia informeazã depozitarul, administratorul şi Banca Naţionalã a României despre retragerea motivatã a avizului, în termen de 5 zile lucrãtoare de la luarea deciziei. (3) În situaţia retragerii avizului depozitarului, acesta este obligat sã prezinte Comisiei raportul privind activele fondului de pensii care i-au fost încredinţate, auditat de un auditor financiar, pe cheltuiala depozitarului. ART. 134 În exercitarea atribuţiilor sale depozitarul este obligat: a) sã depoziteze şi sã pãstreze în siguranţã activele financiare ale fondului de pensii; b) sã calculeze zilnic valoarea activului net şi a unitãţii de cont şi sã transmitã imediat aceste informaţii administratorului şi Comisiei; c) sã ţinã evidenţa conturilor individuale şi actualizarea acestora; d) sã transmitã administratorului informaţiile solicitate în domeniul reglementat în prezenta lege; e) sã respecte instrucţiunile primite de la administrator; f) sã efectueze transferurile de disponibilitãţi; g) sã îndeplineascã alte obligaţii prevãzute în normele Comisiei. ART. 135 Activele fondului de pensii nu pot face obiectul executãrii silite a depozitarului şi nici al unei tranzacţii. ART. 136 (1) Depozitarul nu poate fi exonerat de rãspundere şi rãspunderea sa nu poate fi limitatã prin încredinţarea obligaţiilor sale unei alte entitãţi, sub sancţiunea nulitãţii. (2) Comisia poate obliga administratorul sã înlocuiascã depozitarul dacã structura financiarã şi organizatoricã a acestuia s-a deteriorat substanţial şi activele fondului de pensii sunt puse în pericol. ART. 137 (1) În situaţia rezilierii contractului de depozitare, administratorul notificã imediat Comisiei şi desemneazã un nou depozitar. (2) Înlocuirea depozitarului se face astfel încât sã fie asiguratã continuitatea activitãţii de depozitare. (3) Fostul depozitar transmite noului depozitar, în termen de 30 de zile calendaristice de la desemnarea acestuia, activele fondului de pensii şi copii de pe documentele privind activitatea sa în legãturã cu acesta. (4) Comisia publicã anunţul privind retragerea avizului depozitarului în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, precum şi în douã cotidiene centrale, în termen de 5 zile lucrãtoare de la luarea deciziei de retragere a avizului depozitarului. ART. 138 Decizia de respingere a cererii de avizare sau retragerea avizului poate fi atacatã la instanţa de contencios administrativ competentã sã soluţioneze asemenea cauze, potrivit prevederilor art. 21. ART. 139 (1) Comisia emite norme privind criteriile de avizare şi de retragere a avizului pentru depozitar, cu consultarea Bãncii Naţionale a României. (2) Comisia emite norme privind: a) obligaţiile depozitarului în domeniul reglementat de prezenta lege; b) contractul-cadru de depozitare; c) calculul şi plata comisionului de depozitare.
CAP. XVIII Pensia privatã
ART. 140 (1) Participantul alege furnizorul pensiei private. (2) Furnizorul de pensii nu poate refuza o cerere de pensie privatã dacã persoana îndeplineşte condiţiile legale. (3) Furnizorul de pensii stabileşte cuantumul pensiei private pe baza calculului actuarial şi a activului personal net aflat în contul participantului. (4) Penalitatea de transfer nu se aplicã în situaţia transferului de disponibilitãţi dintre administrator şi furnizorul de pensii. ART. 141 (1) Participantul are dreptul la o pensie privatã de la data îndeplinirii condiţiilor de pensionare pentru limitã de vârstã în sistemul public. (2) La momentul deschiderii dreptului la pensia privatã, suma cuvenitã participantului nu poate fi mai micã decât valoarea contribuţiilor plãtite, ajustatã cu indicele de consum al preţurilor intervenit între data plãţii contribuţiei respective şi data pensionãrii, a transferurilor de disponibilitãţi şi accesoriilor acestora, diminuate cu penalitãţile de transfer şi comisioanele legale. ART. 142 (1) Activul personal net este folosit exclusiv pentru achiziţionarea unei pensii private. (2) Fac excepţie de la prevederile alin. (1) urmãtoarele categorii: a) beneficiarii care nu au calitatea de participant; b) persoanele pensionate de invaliditate pentru afecţiuni care nu mai permit reluarea activitãţii, definite prin prevederile <>Legii nr. 19/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi al cãror activ personal net la data retragerii este prea mic pentru a putea primi o pensie privatã; c) persoanele al cãror activ personal net la data retragerii este prea mic pentru a putea primi o pensie privatã. (3) În termen de 30 de zile calendaristice de la dovedirea încadrãrii în una dintre situaţiile prevãzute la alin. (2), persoana îndreptãţitã primeşte o platã unicã sau plãţi eşalonate în rate pe o duratã de maximum 5 ani, la cerere. (4) În cazul nerespectãrii termenului prevãzut la alin. (3), administratorul datoreazã dobânzi şi penalitãţi de întârziere în acelaşi cuantum cu cele stabilite pentru neplata obligaţiilor bugetare. ART. 143 (1) Pensia privatã se plãteşte participantului, mandatarului desemnat de acesta prin procurã specialã sau reprezentantului legal al acestuia. (2) Cheltuielile ocazionate de plata pensiilor private se suportã de cãtre participant. (3) În cazul schimbãrii locului de muncã, a domiciliului sau a reşedinţei în altã ţarã, participantul sau beneficiarul pãstreazã dreptul la pensia privatã din România şi aceasta se plãteşte în acel stat, în cuantumul rãmas dupã scãderea tuturor taxelor şi cheltuielilor aferente plãţii.
CAP. XIX Supraveghere şi control
ART. 144 (1) Comisia de Supraveghere a Fondurilor de Pensii se înfiinţeazã cel mai târziu la data de 1 ianuarie 2007, prin desprinderea departamentului specializat în supravegherea pensiilor ocupaţionale din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor. Pânã la data menţionatã Parlamentul va numi preşedintele şi membrii Consiliului Comisiei, în condiţiile prezentei legi. (2) Comisia este subordonatã Parlamentului şi prezintã rapoarte acestuia prin comisiile pentru buget, finanţe şi bãnci ale Senatului şi Camerei Deputaţilor. ART. 145 (1) Comisia are drept scop protejarea intereselor participanţilor şi ale beneficiarilor, asigurarea bunei funcţionãri a pieţei fondurilor de pensii şi informarea publicului asupra acesteia. (2) În vederea îndeplinirii obiectivului prevãzut la alin. (1), Comisia reglementeazã, coordoneazã şi controleazã activitatea entitãţilor cu atribuţii în domeniul fondurilor de pensii administrate privat. ART. 146 Pentru desfãşurarea activitãţii sale Comisia are, în principal, urmãtoarele atribuţii: a) acordarea sau retragerea avizelor şi autorizaţiilor fondurilor de pensii, administratorilor şi depozitarilor; b) supravegherea şi controlul activitãţii din domeniul reglementat de prezenta lege; c) instituirea şi revocarea mãsurii de supraveghere specialã a fondului de pensii; d) instituirea administrãrii speciale; e) întocmirea şi actualizarea Registrului fondurilor de pensii; f) emiterea de norme privind sistemul fondurilor de pensii, în domeniul propriu de competenţã; g) informarea şi educarea populaţiei cu privire la sistemul fondurilor de pensii; h) alte activitãţi prevãzute de prezenta lege. ART. 147 (1) În scopul întãririi stabilitãţii şi integritãţii sistemului de pensii administrate privat şi a sistemului financiar, în general, Comisia colaboreazã cu alte instituţii şi autoritãţi din ţarã şi din strãinãtate, acestea cuprinzând, în special, autoritãţile însãrcinate cu supravegherea instituţiilor bancare, financiare, de asigurãri şi a pieţelor financiare. (2) Colaborarea se va realiza prin schimb de informaţii sau în orice alt mod, potrivit legii şi/sau acordurilor încheiate cu instituţiile şi autoritãţile prevãzute la alin. (1), în scopul îndeplinirii atribuţiilor lor specifice şi în condiţii de reciprocitate şi de asigurare a confidenţialitãţii informaţiilor astfel furnizate. (3) Instituţiile şi autoritãţile publice vor furniza Comisiei informaţiile pe care le considerã necesare sau care sunt solicitate de aceasta, în scopul realizãrii unei supravegheri eficiente şi al îndeplinirii obiectivelor Comisiei. (4) Dupã consultarea cu alte instituţii competente, dupã caz, Comisia emite, în principal, norme privind: a) înfiinţarea şi administrarea fondurilor de pensii; b) investiţiile fondurilor de pensii; c) participanţii la fondurile de pensii, contribuţiile şi conturile acestora; d) înfiinţarea, funcţionarea şi lichidarea administratorilor; e) finanţarea administratorilor; f) fondul de rezervã; g) activitatea de depozitare a activelor fondurilor de pensii; h) pensiile private; i) obligaţiile de informare; j) evidenţa contabilã distinctã pentru perioadele contributive şi de platã a pensiilor private; k) supravegherea şi controlul domeniului. ART. 148 Comisia are sediul în municipiul Bucureşti. ART. 149 (1) Cheltuielile privind administrarea Comisiei sunt finanţate integral din venituri proprii. (2) Veniturile bugetului Comisiei se constituie din: a) taxe pentru autorizare şi avizare; b) taxe lunare plãtite de administratori şi/sau de furnizori de pensii; c) alte surse de finanţare. (3) Cuantumul taxelor prevãzute la alin. (2) se stabileşte astfel: a) valoarea în lei, calculatã la cursul de schimb al Bãncii Naţionale a României la data efectuãrii plãţii, a 10.000 euro pentru taxa de autorizare a administratorului; b) valoarea în lei, calculatã la cursul de schimb al Bãncii Naţionale a României la data efectuãrii plãţii, a 10.000 euro pentru taxa de autorizare a fondului de pensii; c) valoarea în lei, calculatã la cursul de schimb al Bãncii Naţionale a României la data efectuãrii plãţii, a 10.000 euro pentru taxa de avizare a depozitarului; d) cuantumul taxei lunare plãtite de fondul de pensii, dar nu mai mult de 0,15%, reprezintã procentul stabilit de Comisie, aplicat la valoarea activului financiar al fondului de pensii. (4) Taxele de autorizare sau de avizare sunt suportate de solicitant şi nu se returneazã. (5) Taxele prevãzute la alin. (2), în cuantumurile stabilite la alin. (3), sunt suportate de solicitant, iar modalitatea de platã a acestora este stabilitã prin normele Comisiei. (6) Pentru nevirarea la termen a taxei prevãzute la alin. (3) lit. d), Comisia va calcula majorãri de întârziere, în conformitate cu reglementãrile în vigoare referitoare la sumele nevirate la termen la bugetul de stat. ART. 150 (1) Excedentul bugetului Comisiei se reporteazã în anul urmãtor. (2) Comisia elaboreazã anual proiectul bugetului propriu, pe care îl supune spre aprobare Parlamentului. (3) Pânã la data de 31 mai a fiecãrui an, Comisia supune spre aprobare Parlamentului execuţia bugetului şi raportul privind activitatea proprie pe anul precedent. ART. 151 (1) Comisia este condusã de un consiliu format din 5 persoane, respectiv un preşedinte, un vicepreşedinte şi 3 membri. (2) Preşedintele Consiliului Comisiei, care este şi preşedintele Comisiei, este numit şi revocat de cãtre Parlament, la propunerea Preşedintelui României. (3) Vicepreşedintele şi cei 3 membri ai Consiliului Comisiei sunt propuşi de comisiile reunite pentru buget, finanţe şi bãnci, precum şi de comisiile de muncã şi protecţie socialã ale Senatului şi Camerei Deputaţilor. (4) Vicepreşedintele Consiliului Comisiei se nominalizeazã pe funcţie în lista de propuneri care se supune spre aprobare Parlamentului. (5) Numirea membrilor Consiliului Comisiei se face de pe lista comunã cu 4 propuneri, înaintatã celor douã Camere ale Parlamentului, prin raport comun al comisiilor prevãzute la alin. (3). (6) Numirea preşedintelui, a vicepreşedintelui şi a celor 3 membri ai Consiliului Comisiei se face în şedinţa comunã a celor douã Camere ale Parlamentului, cu votul majoritãţii deputaţilor şi senatorilor. (7) Membrii Consiliului Comisiei trebuie sã îndeplineascã urmãtoarele condiţii: a) sã fie cetãţeni români cu domiciliul în România, cu o bunã reputaţie şi pregãtire profesionalã şi cu o vechime de cel puţin 5 ani în activitatea financiar-bancarã, de asigurãri şi reasigurãri, legislativã sau executivã în domeniul asigurãrilor sociale; b) sã nu fie membri ai vreunui partid politic pe perioada exercitãrii mandatului; c) sã nu exercite o altã profesie sau sã nu ocupe o funcţie publicã sau privatã, cu excepţia activitãţii didactice în învãţãmântul superior; d) sã nu fie membri, atât ei, cât şi membrii familiilor lor, în nici un consiliu de administraţie şi nici acţionari semnificativi ai societãţilor comerciale care au vreo legãturã economico-comercialã cu persoanele juridice, subiecte ale supravegherii Comisiei; e) sã nu fi fost declaraţi faliţi sau sã nu fi fãcut parte din conducerea unei societãţi de asigurare sau financiar-bancare, care, sub orice formã, şi-a încetat activitatea şi nu şi-a respectat obligaţiile faţã de terţi; f) sã nu aibã cazier judiciar; g) sã nu fi fost condamnaţi printr-o hotãrâre judecãtoreascã definitivã. (8) Calitatea de membru al Consiliului Comisiei înceteazã în urmãtoarele situaţii: a) la expirarea termenului pentru care a fost numit; b) prin demisie; c) prin revocarea de cãtre Parlament; d) la apariţia unei incompatibilitãţi sau a unui impediment dintre cele prevãzute la alin. (7); e) prin înlocuire, conform alin. (14). (9) Membrii Consiliului Comisiei au obligaţia sã notifice de îndatã, în scris, Parlamentului apariţia oricãreia dintre situaţiile de incompatibilitate prevãzute la alin. (7); pânã la decizia Parlamentului, membrul Consiliului Comisiei este suspendat de drept. (10) Membrii Consiliului Comisiei, precum şi personalul acesteia însãrcinat sã exercite atribuţii de supraveghere nu rãspund civil ori penal, dupã caz, dacã instanţele judecãtoreşti constatã îndeplinirea sau omisiunea îndeplinirii de cãtre aceste persoane, cu bunã-credinţã şi fãrã neglijenţã, a oricãrui act ori fapt în legãturã cu exercitarea, în condiţiile legii, a atribuţiilor de supraveghere. (11) Revocarea Consiliului Comisiei, în totalitate sau individual, se face de autoritatea care l-a numit, pe baza procedurii prevãzute la alin. (2) şi (3). (12) Durata mandatului de membru al Consiliului Comisiei este de 5 ani, fiecare membru putând fi reînvestit. (13) Preşedintele va fi numit pentru un mandat de 7 ani. (14) În cazul imposibilitãţii definitive de exercitare a mandatului de cãtre unul dintre membri, comisiile parlamentare menţionate la alin. (3) vor propune persoana care urmeazã sã fie numitã de Parlament pentru durata restantã a mandatului. (15) Se considerã imposibilitate definitivã de exercitare a mandatului orice împrejurare care creeazã o indisponibilitate cu o duratã de 90 de zile consecutive. ART. 152 (1) Preşedintele Comisiei trebuie sã fie cetãţean român şi sã aibã onorabilitatea, pregãtirea şi experienţa profesionalã necesare pentru a ocupa aceastã funcţie. (2) Preşedintele Comisiei: a) nu poate fi soţ şi nici rudã pânã la gradul al treilea cu Preşedintele României, preşedinţii Camerelor Parlamentului, membrii Guvernului, guvernatorul Bãncii Naţionale a României, preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor şi preşedintele Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare; b) nu poate fi membru în consiliul de administraţie al unui administrator sau depozitar; c) nu poate fi acţionar al unui administrator sau depozitar; d) nu poate fi membru al unui partid politic; e) nu trebuie sã aibã cazier judiciar. (3) Preşedintele Comisiei poate fi revocat numai pentru urmãtoarele motive: a) abateri grave de la obligaţiile care îi revin; b) condamnare penalã; c) încãlcarea prevederilor alin. (2) şi ale art. 154 alin. (2); d) imposibilitatea definitivã de exercitare a mandatului. ART. 153 Structura organizatoricã a Comisiei şi atribuţiile conducerii şi ale personalului de execuţie se stabilesc prin norme proprii. ART. 154 (1) Personalul de specialitate al Comisiei trebuie sã aibã o bunã pregãtire profesionalã şi experienţã în domeniul economic, financiar-contabil, investiţii, managementul afacerilor, ştiinţe actuariale sau juridice. (2) Preşedintele, membrii Consiliului Comisiei, precum şi personalul de specialitate al Comisiei sunt obligaţi: a) sã nu accepte nici un fel de platã, post sau funcţie, sã nu presteze servicii şi sã nu deţinã acţiuni la administratori, depozitari sau la persoanele afiliate acestora; b) sã nu deţinã nici o funcţie politicã eligibilã şi sã nu candideze pentru o astfel de funcţie. (3) Preşedintele, membrii Consiliului Comisiei, precum şi personalul de specialitate al Comisiei sunt obligaţi, pe întreaga duratã a mandatului sau a contractului de muncã, sã pãstreze stricta confidenţialitate a oricãrei informaţii obţinute în cursul sau ca urmare a exercitãrii funcţiei ori a prerogativelor prevãzute prin prezenta lege, precum şi pe o perioadã de 2 ani de la data încetãrii acestora. (4) Fac excepţie de la prevederile alin. (3) situaţiile în care informaţia este divulgatã în exerciţiul unei funcţii sau prerogative în legãturã cu activitatea Comisiei sau dacã existã o hotãrâre judecãtoreascã în acest sens. (5) În cazul imposibilitãţii temporare de exercitare a prerogativelor preşedintelui Comisiei, reprezentarea acesteia revine de drept vicepreşedintelui. (6) Dacã atât preşedintele, cât şi vicepreşedintele Comisiei se aflã în imposibilitate de exercitare a prerogativelor, reprezentarea Comisiei va fi asiguratã de decanul de vârstã dintre cei 3 membri. (7) Consiliul Comisiei delibereazã valabil în prezenţa a cel puţin 3 dintre membrii sãi, incluzând preşedintele sau, în absenţa acestuia, vicepreşedintele. (8) Hotãrârile sunt adoptate cu votul majoritãţii membrilor prezenţi, iar în caz de balotaj, votul preşedintelui sau, în absenţa acestuia, cel al vicepreşedintelui este decisiv. (9) Hotãrârea adoptatã este obligatorie pentru toţi membrii Consiliului Comisiei, membrii care au votat împotrivã şi cei absenţi putându-şi consemna opinia separatã în procesul-verbal al şedinţei respective. (10) Membrii Consiliului Comisiei îşi exercitã mandatul potrivit legii. Ei rãspund pentru activitatea lor în mod solidar, cu excepţia situaţiei în care au votat împotriva unei hotãrâri şi au consemnat opinia separatã în procesulverbal. (11) Pentru îndeplinirea atribuţiilor sale Comisia adoptã norme, avize şi decizii, sub semnãtura preşedintelui, dupã deliberare în şedinţe, ţinute conform dispoziţiilor alin. (7)-(9). (12) Comisia adoptã norme care sunt puse în aplicare prin ordin al preşedintelui, iar actele individuale sunt deciziile şi avizele. ART. 155 Registrul fondurilor de pensii cuprinde: a) denumirea fondului de pensii; b) sediul, numãrul de ordine în registrul comerţului, codul unic de înregistrare, precum şi lista membrilor consiliului de administraţie şi ai comitetului de direcţie, dacã este cazul, ale administratorilor, depozitarilor şi auditorilor financiari; c) codurile autorizaţiilor şi avizelor prevãzute de prezenta lege; d) alte informaţii precizate în normele Comisiei. ART. 156 (1) Comisia controleazã entitãţile implicate, în domeniul de competenţã, cel puţin o datã pe an. (2) Persoanele autorizate de Comisie pentru efectuarea controlului au dreptul: a) de acces în sediile administratorilor sau ale depozitarilor; b) de acces la orice registre, documente, fişiere sau alte evidenţe; c) sã obţinã eliberarea de copii de pe orice registre, documente, fişiere sau alte evidenţe privind fondurile de pensii; d) sã obţinã orice informaţii de la membrii organelor statutare de conducere ale persoanelor la care se efectueazã controlul privind activitãţile desfãşurate în relaţia cu fondul de pensii. (3) Persoanele autorizate pentru efectuarea controlului redacteazã un raport pe care îl înainteazã Comisiei, iar aceasta înştiinţeazã persoana controlatã despre neregulile constatate, stabileşte mãsurile necesare şi aplicã sancţiunile corespunzãtoare, dupã caz. (4) Persoana controlatã poate contesta mãsurile sau sancţiunile aplicate în baza raportului de control la instanţa de contencios administrativ competentã sã soluţioneze asemenea cauze, conform legii. ART. 157 (1) Comisia publicã, în termen de 6 luni de la sfârşitul fiecãrui an, un raport privind evoluţia fondurilor de pensii din anul precedent. (2) Raportul conţine date despre sistemul fondurilor de pensii, o prezentare a modului de aplicare a legislaţiei în domeniu, o prezentare a activitãţilor Comisiei şi alte informaţii de interes general. ART. 158 (1) În primii 5 ani de la data intrãrii în vigoare a prezentei legi, Comisia colaboreazã cu un consultant cu experienţã internaţionalã în supravegherea şi administrarea fondurilor de pensii. (2) Comisia stabileşte condiţiile şi criteriile de selectare a consultantului. ART. 159 (1) Orice persoanã interesatã şi care se considerã vãtãmatã într-un drept al sãu de cãtre o persoanã sau o entitate cu atribuţii în domeniul reglementat de prezenta lege poate formula o sesizare cãtre Comisie. (2) Comisia este obligatã sã comunice un rãspuns petentului, care poate fi contestat la instanţa de contencios administrativ competentã sã soluţioneze asemenea cauze, în termen de 30 de zile calendaristice de la comunicare. (3) Dupã epuizarea cãilor administrative de atac, persoanele prevãzute la alin. (1) se pot adresa instanţelor judecãtoreşti competente, potrivit legii. ART. 160 Comisia are calitate procesualã activã şi poate interveni în orice proces împotriva administratorilor, depozitarilor, altor organisme sau persoane care se aflã într-o relaţie juridicã cu aceştia, fie în mod direct, fie în mod indirect, atunci când o astfel de acţiune este necesarã în scopul protejãrii intereselor participanţilor şi ale beneficiarilor. ART. 161 Comisia participã în calitate de membru sau reprezintã România la asociaţiile internaţionale ale autoritãţilor de reglementare şi supraveghere, la conferinţele şi întâlnirile internaţionale în domeniul pensiilor administrate privat.
CAP. XX Fondul de garantare a pensiilor
ART. 162 (1) Drepturile dobândite de participanţi şi de beneficiari în cadrul sistemului de pensii administrate privat sunt garantate prin utilizarea Fondului de garantare a pensiilor. (2) Organizarea, funcţionarea şi administrarea Fondului de garantare a pensiilor se stabilesc prin lege. (3) În cazul neachitãrii integrale a drepturilor cuvenite participanţilor şi beneficiarilor de cãtre entitãţile implicate, diferenţa se suportã de cãtre Fondul de garantare a pensiilor. (4) Diferenţa prevãzutã la alin. (3) se recupereazã de cãtre Fondul de garantare a pensiilor pe baza unei acţiuni în regres îndreptate împotriva entitãţilor implicate. ART. 163 (1) Fondul de garantare a pensiilor se finanţeazã din contribuţiile administratorilor, precum şi din venitul rezultat din investirea acestora. (2) Sumele din Fondul de garantare a pensiilor se pot investi în depozite bancare şi titluri de stat.
CAP. XXI Rãspunderea juridicã
ART. 164 (1) Încãlcarea prevederilor prezentei legi atrage rãspunderea civilã, contravenţionalã sau penalã, dupã caz. (2) Administratorul şi auditorul financiar rãspund faţã de participanţi şi beneficiari, dupã caz, pentru prejudiciile cauzate prin neexecutarea sau executarea necorespunzãtoare a obligaţiilor care le revin, cu excepţia cazurilor de forţã majorã. ART. 165 (1) Constituie contravenţii urmãtoarele fapte: a) nerespectarea unuia dintre termenele prevãzute la art. 18 alin. (2), art. 28 alin. (1), art. 38 alin. (4), art. 63 alin. (3), art. 104 alin. (1) lit. c), art. 117 alin. (1), art. 118 alin. (1), art. 119 şi art. 137 alin. (3); b) nerespectarea prevederilor art. 5 referitoare la egalitatea de tratament a participanţilor şi beneficiarilor, nerespectarea prevederilor art. 27 referitoare la investirea şi înstrãinarea activelor fondului de pensii de cãtre administrator, nerespectarea prevederilor art. 61 alin. (2) referitoare la reîntregirea capitalului social de cãtre administrator; c) nerespectarea prevederilor art. 65 privind incompatibilitatea membrilor consiliului de administraţie şi ai comitetului de direcţie, dupã caz; d) nerespectarea obligaţiei administratorului de a furniza informaţii participanţilor şi beneficiarilor, prevãzutã la art. 116. (2) Contravenţiile prevãzute la alin. (1) se sancţioneazã dupã cum urmeazã: a) cele prevãzute la lit. a), cu amendã de la 30.000.000 lei la 70.000.000 lei; b) cele prevãzute la lit. b), cu amendã de la 150.000.000 lei la 200.000.000 lei; c) cele prevãzute la lit. c) şi d), cu amendã de la 50.000.000 lei la 100.000.000 lei. (3) Constatarea contravenţiilor se face de persoanele autorizate potrivit prevederilor art. 156 alin. (2). (4) Aplicarea sancţiunilor corespunzãtoare se face prin decizie a Comisiei, emisã în baza procesului-verbal de constatare a faptelor ce constituie contravenţii. (5) Procesul-verbal de constatare a contravenţiei îşi produce efectele de la data comunicãrii deciziei prevãzute la alin. (4) cãtre persoana sancţionatã. (6) Împotriva sancţiunilor aplicate se poate introduce plângere la instanţa de contencios administrativ competentã sã soluţioneze asemenea cauze, potrivit legii, în termen de 15 zile lucrãtoare de la comunicare. (7) Contravenientul poate achita, în termen de cel mult 48 de ore de la data comunicãrii procesului-verbal, jumãtate din minimul amenzii prevãzute la alin. (2), constatatorul fãcând menţiune despre aceastã posibilitate în procesul-verbal. ART. 166 Fapta persoanei din a cãrei vinã se desfãşoarã fãrã autorizaţie sau aviz o activitate pentru care prezenta lege prevede obligaţia deţinerii unei autorizaţii sau a unui aviz valabil din partea Comisiei constituie infracţiune şi se pedepseşte cu închisoare de la 3 la 7 ani. ART. 167 Fapta persoanei din vina cãreia contribuţia la fondul de pensii nu este viratã sau este utilizatã în alte scopuri decât prevede prezenta lege constituie infracţiune şi se pedepseşte cu închisoare de la 6 luni la 2 ani sau cu amendã. ART. 168 Fapta agentului de marketing de a prezenta cu rea-credinţã acte de aderare cu informaţii care nu corespund realitãţii constituie infracţiune şi se pedepseşte cu închisoare de la 3 la 7 ani. ART. 169 Fapta persoanei de a folosi fãrã drept sintagma fond de pensii prevãzutã la art. 56 alin. (1) constituie infracţiune şi se pedepseşte cu închisoare de la un an la 3 ani sau cu amendã. ART. 170 Nerespectarea de cãtre preşedintele, membrii Consiliului Comisiei şi personalul de specialitate al Comisiei a prevederilor art. 154 alin. (2) lit. a) constituie infracţiune şi se pedepseşte cu închisoare de la 2 la 4 ani sau cu amendã. ART. 171 Nerespectarea de cãtre preşedintele, membrii Consiliului Comisiei şi personalul de specialitate al Comisiei a prevederilor art. 154 alin. (3) referitoare la pãstrarea confidenţialitãţii informaţiilor constituie infracţiune şi se pedepseşte cu închisoare de la un an la 3 ani sau cu amendã. ART. 172 Cererile participanţilor sau ale beneficiarilor îndreptate împotriva administratorului, angajatorului sau Comisiei, adresate instanţei în a cãrei razã teritorialã îşi are domiciliul reclamantul, sunt scutite de taxa de timbru.
CAP. XXII Dispoziţii tranzitorii şi finale
ART. 173 Pânã la data înfiinţãrii Comisiei, toate atribuţiile acesteia prevãzute de prezenta lege, cu excepţia celor prevãzute la art. 175, sunt exercitate de cãtre departamentul specializat în supravegherea pensiilor ocupaţionale din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor. ART. 174 (1) La data înfiinţãrii Comisiei, departamentul specializat în supravegherea pensiilor ocupaţionale din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor va fi preluat de Comisie, salariaţii departamentului fiind transferaţi în funcţii similare. (2) În termen de 30 de zile calendaristice de la înfiinţarea Comisiei, autoritãţile competente repartizeazã Comisiei un sediu corespunzãtor. (3) În primii 3 ani de la înfiinţare, cheltuielile Comisiei vor fi finanţate integral de la bugetul de stat. (4) Sumele acordate de la bugetul de stat în conformitate cu prevederile alin. (3) vor fi rambursate de Comisie în urmãtorii 3 ani. (5) Salarizarea preşedintelui, a membrilor Consiliului Comisiei şi a personalului de specialitate al Comisiei este similarã cu salarizarea practicatã de Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor şi de Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi se stabileşte prin hotãrâre a Consiliului Comisiei. ART. 175 (1) În termen de 60 de zile calendaristice de la validarea preşedintelui şi a membrilor Consiliului Comisiei de cãtre Parlament, Comisia îşi stabileşte structura organizatoricã, elaboreazã regulamentul de organizare şi funcţionare şi începe angajarea personalului de specialitate. (2) În termen de 30 de zile calendaristice de la aprobarea regulamentului de organizare şi funcţionare, Comisia va adopta normele în aplicarea prezentei legi, preluate de la departamentul specializat în supravegherea pensiilor ocupaţionale din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor, cu consultarea Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare, Bãncii Naţionale a României, Ministerului Finanţelor Publice, Casei Naţionale de Pensii şi Alte Drepturi de Asigurãri Sociale şi a altor instituţii competente. (3) În termen de 4 luni de la elaborarea normelor de aplicare a prezentei legi, Comisia organizeazã şi desfãşoarã procedurile legale de autorizare. (4) În termen de 4 luni de la acordarea autorizaţiilor administratorilor, Comisia organizeazã şi urmãreşte desfãşurarea şi încheierea procedurii de alegere şi aderare la fondurile de pensii de cãtre participanţi. (5) În termen de 30 de zile calendaristice de la încheierea procedurii de alegere, se repartizeazã din oficiu participanţii care nu şi-au definit opţiunea la fondurile de pensii. (6) Începând cu data de 1 ianuarie 2008, administratorii încep colectarea contribuţiilor de participanţi. ART. 176 În termen de un an de la intrarea în vigoare a prezentei legi, Comisia va adera cu amendamente specifice la Protocolul de colaborare încheiat între Banca Naţionalã a României, Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor şi Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare. ART. 177 Începând cu data la care un asigurat devine participant la un fond de pensii şi plãteşte contribuţie, numãrul lunar de puncte stabilit pentru acesta, conform <>Legii nr. 19/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, se corecteazã cu raportul dintre contribuţia datoratã la sistemul public de pensii şi contribuţia stabilitã prin legea bugetului asigurãrilor sociale de stat. ART. 178 Prevederile prezentei legi se completeazã cu: a) legislaţia privind societãţile comerciale şi concurenţa neloialã; b) legislaţia privind societatea civilã particularã; c) legislaţia privind raporturile de muncã; d) legislaţia privind asigurãrile sociale de stat; e) legislaţia privind activitatea bancarã; f) legislaţia privind tranzacţionarea valorilor mobiliare; g) legislaţia privind regimul juridic al contravenţiilor; h) legislaţia privind contenciosul administrativ. ART. 179 Toţi solicitanţii care au depus documentaţia de autorizare a constituirii pânã la termenul stabilit de Comisie şi care au obţinut autorizaţie de administrare încep activitatea, inclusiv publicitatea şi marketingul, la aceeaşi datã stabilitã prin normele Comisiei. ART. 180 (1) Dupã data aderãrii României la Uniunea Europeanã, pot avea calitatea de administrator, în sensul prezentei legi, şi instituţiile care funcţioneazã legal ca administrator pe piaţa fondurilor private de pensii într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European. (2) Dupã data aderãrii României la Uniunea Europeanã, sucursalele instituţiilor care sunt autorizate sã funcţioneze ca administratori pe piaţa fondurilor private de pensii într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European sunt exceptate de la cerinţele de autorizare prevãzute de prezenta lege. ART. 181 (1) Dupã data aderãrii României la Uniunea Europeanã, sucursalele din România ale instituţiilor de credit autorizate şi supravegheate într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European sunt exceptate de la cerinţa autorizãrii de cãtre Banca Naţionalã a României, în condiţiile <>Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancarã, cu modificãrile şi completãrile ulterioare. (2) Dupã data aderãrii României la Uniunea Europeanã, sunt exceptate de la cerinţa avizãrii de cãtre Comisie sucursalele din România ale instituţiilor de credit dintr-un stat membru al Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European, care au fost supuse unei cerinţe similare în acel stat. ART. 182 (1) În termen de un an de la data intrãrii în vigoare a prezentei legi, Guvernul elaboreazã proiectul legii privind organizarea, funcţionarea şi administrarea Fondului de garantare a pensiilor. (2) În termen de 2 ani de la data intrãrii în vigoare a prezentei legi, se reglementeazã, prin lege, modul de autorizare, organizare şi funcţionare a furnizorului de pensii, categoriile de pensii administrate privat, stabilirea şi modul de acordare a acestora, precum şi competenţele Comisiei în aceste domenii. ART. 183 Prezenta lege intrã în vigoare la data de 1 iulie 2006.
Aceastã lege a fost adoptatã de Parlamentul României, cu respectarea prevederilor art. 75 şi ale art. 76 alin. (1) din Constituţia României, republicatã.
PREŞEDINTELE CAMEREI DEPUTAŢILOR VALER DORNEANU
p. PREŞEDINTELE SENATULUI, DORU IOAN TĂRĂCILĂ
Bucureşti, 18 octombrie 2004. Nr. 411.
--------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
