Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Având în vedere cele consemnate în Nota nr. IV/5/3.584 din 2 martie 2011 privind radierea din Registrul general ţinut la Banca Naţională a României a instituţiei financiare nebancare Societatea Comercială A + FINANCE IFN - S.A., întocmită în baza constatărilor din Raportul de supraveghere înregistrat la instituţia financiară nebancară sub nr. 68 din 21 decembrie 2010, şi luând în considerare faptul că în perioada 2008-2010 aceasta a fost sancţionată pentru deficienţe constatate în desfăşurarea activităţii prin Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naţionale a României privind sancţionarea cu amendă aplicată conducătorilor Societăţii Comerciale A + FINANCE IFN - S.A. din data de 16 iulie 2008, prin Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naţionale a României privind sancţionarea Societăţii Comerciale A + FINANCE IFN - S.A. cu avertisment scris din data 16 decembrie 2008 şi prin Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii Naţionale a României privind sancţionarea Societăţii Comerciale A + FINANCE IFN - S.A. cu suspendarea activităţii de creditare din data de 22 februarie 2010, ca urmare a verificării respectării de către Societatea Comercială A + FINANCE IFN - S.A. a prevederilor Legii nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare, şi a reglementărilor Băncii Naţionale a României emise în aplicarea prevederilor acesteia,
luând act de nerespectarea de către Societatea Comercială A FINANCE IFN - S.A, instituţie financiară nebancară înscrisă în Registrul general ţinut la Banca Naţională a României, a dispoziţiilor art. 15 alin. (2) lit. c), art. 26 alin. (2), art. 45 şi 65 din Legea nr. 93/2009, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 36, art. 39 alin. (1) lit. c), f), i) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 20/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 3 alin. (1) şi (4) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 3/2009 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificările şi completările ulterioare, pct. 71, 72, 74, pct. 203 alin. (1) şi (2), pct. 204 lit. b), pct. 206, pct. 254 alin. (1), pct. 255 alin. (1), pct. 397, 398, 400, 403, 404, precum şi conţinutul conturilor 3566, 2812, 373, 377, 493, 2911, 2912, 6347, 7621, 7622, 7643, prevăzute în anexa la Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 13/2008 pentru aprobarea Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene, aplicabile instituţiilor de credit, instituţiilor financiare nebancare şi Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, cu modificările şi completările ulterioare, dispoziţiilor art. 22 din Legea nr. 93/2009, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 1 alin. (1) şi (3), precum şi ale art. 3 din Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 18/2007 pentru aprobarea modelelor situaţiilor financiare periodice şi a normelor metodologice privind întocmirea şi utilizarea acestora, aplicabile instituţiilor financiare nebancare, cu modificările ulterioare, coroborate cu prevederile cap. II pct. 1 subpct. 1.1 alin. 1 şi 3 din anexa la ordinul anterior menţionat, precum şi ale art. 153^24 din Legea nr. 31/1990 privind societăţile comerciale, republicată, cu modificările şi completările ulterioare,
fapte ce intră sub incidenţa prevederilor art. 59 alin. (1) lit. a) şi c) din Legea nr. 93/2009, cu modificările şi completările ulterioare,
în conformitate cu prevederile art. 58 şi art. 59 alin. (2) lit. e) din Legea nr. 93/2009, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul prevederilor art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/2009, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale Hotărârii Parlamentului României nr. 35/2009 pentru numirea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României,
Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României, întrunit în şedinţa din data de 3 mai 2011, hotărăşte:
ART. 1
Radierea din Registrul general şi, implicit, interzicerea desfăşurării activităţii de creditare a Societăţii Comerciale A + FINANCE IFN - S.A., cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Emanoil Porumbaru nr. 31A, et. 3, ap. 7, sectorul 1, înregistrată la Oficiul Registrului Comerţului sub nr. J40/17611/1994, având cod unic de înregistrare nr. 6916261, înscrisă în Registrul general ţinut la Banca Naţională a României, secţiunea h) "Leasing financiar", sub nr. RG-PJR-41-080172/30/07/2007, pentru:
- desfăşurarea altor activităţi decât cele înscrise în obiectul de activitate, fără ca acestea să fie legate de realizarea activităţii de leasing financiar sau de funcţionarea societăţii şi fără a fi înscrise în obiectul de activitate;
– netransmiterea informaţiilor referitoare la unele documente privind auditorul financiar, numirea directorului general şi schimbarea acţionariatului semnificativ, solicitate de Banca Naţională a României;
– radierea unor activităţi din obiectul de activitate fără a se efectua modificarea în actul constitutiv şi fără a se notifica Banca Naţională a României;
– nenotificarea Băncii Naţionale a României cu privire la unele modificări intervenite în structura acţionariatului, respectiv la schimbarea auditorului financiar;
– neelaborarea normelor interne privind clasificarea creditelor;
– necuprinderea în raportul administratorului instituţiei financiare nebancare, întocmit pe baza situaţiilor financiare anuale (31 decembrie 2009), a unei prezentări fidele a dezvoltării şi performanţei activităţilor instituţiei, a poziţiei sale financiare, corelată cu dimensiunea şi complexitatea activităţilor desfăşurate, precum şi principalele riscuri şi incertitudini cu care se confruntă societatea şi neaprobarea raportului de către Consiliul de administraţie;
– înregistrarea eronată în contabilitate a unor operaţiuni;
– completarea eronată a situaţiilor financiare periodice;
– neîntreprinderea, de către Consiliul de administraţie, a măsurilor necesare pentru reconstituirea valorii legale a activului net şi implicit acoperirea pierderilor;
– nerespectarea planului de măsuri adoptat ca urmare a acţiunii de supraveghere anterioare;
– menţinerea unor deficienţe constatate cu ocazia acţiunilor de supraveghere anterioare, respectiv:
– neelaborarea de norme interne privind clasificarea creditelor şi plasamentelor şi constituirea provizioanelor specifice de risc de credit;
– desfăşurarea de activităţi care nu au legătură cu obiectul principal de activitate prevăzut în actul constitutiv;
– înregistrarea eronată în contabilitate a unor operaţiuni;
– nenotificarea către Banca Naţională a României a modificărilor intervenite în situaţia instituţiei financiare nebancare.
ART. 2
Societatea Comercială A + FINANCE IFN - S.A. are drept de contestaţie la Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României în termen de 15 zile de la data comunicării prezentei hotărâri, în conformitate cu prevederile art. 60 din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Consiliului
de administraţie al Băncii
Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu
Bucureşti, 7 iunie 2011.
Nr. 7.
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
