Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
HOTĂRÂRE nr. 30 din 17 decembrie 2020 privind radierea Societăţii ASKREDIT IFN - S.A. din Registrul general Instituţii Financiare Nebancare şi, implicit, interzicerea desfăşurării activităţii de creditare
EMITENT: Banca Nationala a Romaniei PUBLICAT: Monitorul Oficial nr. 1306 din 29 decembrie 2020
Luând în considerare aspectele consemnate în Nota Direcţiei Supraveghere nr. VI/5/16.634/17.11.2020 privind propunerea de radiere din Registrul general Instituţii Financiare Nebancare ţinut de Banca Naţională a României a instituţiei financiare nebancare ASKREDIT IFN - S.A. şi, implicit, interzicerea desfăşurării activităţii de creditare, întocmită în baza constatărilor din Raportul de supraveghere cu nr. VI/5/13.466/28.09.2020, şi având în vedere că Societatea ASKREDIT IFN - S.A. a fost sancţionată pentru deficienţe constatate în desfăşurarea activităţii prin ordinele prim-viceguvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 31/18.03.2020 şi nr. 75/4.08.2020 cu amenzi aplicate instituţiei financiare nebancare, fiindu-i dispusă totodată şi măsura constând în evaluarea cadrului intern de administrare la nivelul instituţiei financiare nebancare a activităţilor de comunicare a modificărilor în situaţia acesteia şi de raportare la Banca Naţională a României a informaţiilor prevăzute de reglementările incidente, în scopul identificării cauzelor care au condus la deficienţe în desfăşurarea activităţilor menţionate şi întreprinderea de măsuri în vederea eliminării acestora, în termen de 30 de zile de la data primirii ordinului,
luând act de faptul că societatea ASKREDIT IFN - S.A. nu a transmis Băncii Naţionale a României, conform reglementărilor în vigoare, următoarele raportări aferente datei de 30.06.2020:
- Situaţia privind clasificarea expunerilor din credite/credite legate de serviciile de plată şi necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferent acestora, nerespectând astfel prevederile art. 25 alin. (1) şi (2) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2012 privind clasificarea creditelor şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit aplicabil entităţilor supravegheate de Banca Naţională a României, altele decât instituţiile de credit şi ale art. 4 din Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 4/2012 referitor la raportarea situaţiei privind clasificarea expunerilor din credite/credite legate de serviciile de plată şi necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferent acestora, aplicabil entităţilor supravegheate de Banca Naţională a României, altele decât instituţiile de credit;
– Situaţia Indicatori privind criteriile de înscriere în Registrul special, nerespectând astfel prevederile art. 27 alin. (2) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 20/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare;
– situaţiile financiare periodice, nerespectând astfel prevederile art. 3 din Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 18/2007 pentru aprobarea modelelor situaţiilor financiare periodice şi a normelor metodologice privind întocmirea şi utilizarea acestora, aplicabile instituţiilor financiare nebancare, cu modificările ulterioare, şi ale pct. 3 subpunctul 3.1 primul paragraf din cap. II „Dispoziţii referitoare la modelele şi regulile de întocmire şi depunere a situaţiilor financiare periodice“ din anexa la acelaşi act normativ;
– Formularul de raportare a creditelor nou-acordate prevăzute la art. 20 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 17/2012 privind unele condiţii de creditare, cu modificările şi completările ulterioare, nerespectând astfel prevederile art. 20 alin. (5) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 17/2012 privind unele condiţii de creditare, cu modificările şi completările ulterioare;
– raportările contabile semestriale, nerespectând astfel prevederile pct. 1 subpunctele 1.1 şi 1.2 din cap. I „Norme metodologice privind întocmirea, semnarea, verificarea şi depunerea raportărilor contabile semestriale“ şi ale pct. 3 subpunctul 3.1^1 din acelaşi capitol al anexei la Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 10/2012 pentru aprobarea Sistemului de raportare contabilă semestrială aplicabil entităţilor ce intră în sfera de reglementare contabilă a Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare,
instituţia financiară nebancară încălcând totodată şi prevederile art. 24 din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare,
fapte ce intră sub incidenţa prevederilor art. 59 alin. (1) lit. a) şi c) din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul prevederilor art. 59 alin. (2) lit. e), coroborate cu cele ale art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale Hotărârii Parlamentului României nr. 19/2019 pentru numirea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României,
Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României, întrunit în şedinţa din data de 14.12.2020, h o t ă r ă ş t e:
ART. 1
Se radiază din Registrul general Instituţii Financiare Nebancare Societatea ASKREDIT IFN - S.A., cu sediul în Bucureşti, Calea Călăraşilor nr. 108, sectorul 3, înregistrată la Oficiul Registrului Comerţului cu nr. J40/7.288/2016, având codul unic de înregistrare 36115443, înscrisă în registrul susmenţionat la secţiunea k) - Activităţi multiple de creditare cu nr. RG-PJR-41-110314/19.09.2016 şi, implicit, se interzice desfăşurarea activităţii de creditare de către această societate.
ART. 2
Societatea ASKREDIT IFN - S.A. are drept de contestaţie la Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României în termen de 15 zile de la data comunicării prezentei hotărâri, în conformitate cu prevederile art. 60 din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu cele ale art. 275 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare.
ART. 3
Prezenta hotărâre îşi produce efectele începând cu data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu
Bucureşti, 17 decembrie 2020.
Nr. 30.
-----
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
