Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
HOTĂRÂRE nr. 13 din 18 iulie 2024 privind radierea Societăţii GARANTARE ŞI CREDITARE IFN - S.A. din Registrul general şi Registrul special Instituţii Financiare Nebancare şi, implicit, interzicerea desfăşurării activităţii de creditare
EMITENT: Banca Naţională a României PUBLICAT: Monitorul Oficial nr. 729 din 25 iulie 2024
Luând în considerare aspectele consemnate în Nota nr. VI/5/9.419 din 20.06.2024 privind propunerea de radiere din Registrul general şi Registrul special Instituţii Financiare Nebancare a Societăţii GARANTARE ŞI CREDITARE IFN - S.A. şi, implicit, interzicerea desfăşurării activităţii de creditare, întocmită în baza constatărilor consemnate în Raportul de supraveghere nr. VI/5/1.491 din 1.02.2024, încheiat în urma acţiunii de supraveghere desfăşurate în perioada 25.09.2023-29.09.2023,
ţinând cont de faptul că Societatea GARANTARE ŞI CREDITARE IFN - S.A. nu a respectat prevederile:
a) art. 31 alin. (2) din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu art. 54 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 20/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare;
b) art. 27 alin. (2), art. 65 alin. (2), art. 66 alin. (4), art. 75 şi ale art. 111^5 alin. (2) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 20/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi ale art. 20 alin. (5) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 17/2012 privind unele condiţii de creditare, cu modificările şi completările ulterioare;
c) art. 63 şi 64 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 20/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare;
d) art. 32 alin. (2) din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare;
e) pct. 2 Criterii privind eligibilitatea/bonitatea clienţilor persoane fizice, Clasificarea clientelei pe categorii de risc de nerambursare, în raport cu profilul de risc al instituţiei financiare nebancare, Punctaj aferent criteriilor de clasificare a clientelei-ţintă. Modalitate de încadrare în clasa de risc din Normele interne privind activitatea de creditare - persoane fizice desfăşurată de Societatea Garantare şi Creditare IFN - S.A. - ediţia 1, coroborate cu prevederile pct. 7 din aceeaşi reglementare şi ale pct. 7 din Normele interne privind activitatea de creditare - persoane juridice desfăşurată de Societatea Garantare şi Creditare IFN - S.A. - ediţia 1;
f) pct. 4 Venituri acceptate din Normele interne privind activitatea de creditare - persoane fizice desfăşurată de Societatea Garantare şi Creditare IFN - S.A. - ediţia 1, pct. 7.1 Documente-tip solicitate în analiză din Normele interne privind activitatea de creditare - persoane fizice desfăşurată de Societatea Garantare şi Creditare IFN - S.A. - ediţia 1;
g) art. 15 alin. (1) din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare,
având în vedere următoarele fapte:
a) neîndeplinirea cerinţelor speciale privind experienţa profesională, cunoştinţele teoretice şi practice adecvate cu privire la activităţile desfăşurate de instituţia financiară nebancară de către membrii consiliului de administraţie;
b) netransmiterea la banca centrală a raportărilor prudenţiale aferente datei de 30.09.2023;
c) înregistrarea eronată a unor împrumuturi primite de la acţionari în formularul de raportare a nivelului fondurilor proprii pe rândul aferent împrumuturilor subordonate, fără ca acestea să îndeplinească criteriile unui împrumut subordonat;
d) transmiterea cu întârziere la autoritatea de supraveghere a normelor interne care reglementează activitatea desfăşurată şi fără să fie adaptate reglementărilor în vigoare emise de banca centrală în acest domeniu;
e) inexistenţa la dosarele de credit, luate în eşantion, a unor analize asupra modului de îndeplinire a criteriilor privind eligibilitatea/bonitatea clienţilor, a încadrării acestora în grade de risc;
f) inexistenţa la dosarul de credit, în cazul unor debitori, a adeverinţei de venit şi extrasului de cont, precum şi inadvertenţe în ceea ce priveşte veniturile obţinute în cazul unui debitor, potrivit bazei de date a Agenţiei Naţionale de Administrare Fiscală;
g) desfăşurarea unei activităţi care nu era inclusă în obiectul de activitate (specifică entităţilor reglementate şi autorizate de Autoritatea de Supraveghere Financiară pentru care cadrul normativ în vigoare prevede obligativitatea deţinerii unei autorizaţii),
fapte ce intră sub incidenţa prevederilor art. 59 alin. (1) lit. a) şi c) din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare,
în conformitate cu dispoziţiile art. 58 coroborat cu art. 59 alin. (2) lit. e) din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul prevederilor art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale Hotărârii Parlamentului României nr. 19/2019 pentru numirea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României,
Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României, întrunit în şedinţa din data de 15.07.2024, hotărăşte:
ART. 1
Se radiază din Registrul general şi Registrul special Instituţii Financiare Nebancare Societatea GARANTARE ŞI CREDITARE IFN - S.A., cu sediul în bd. Decebal nr. 31, Bistriţa, judeţul Bistriţa-Năsăud, având cod unic de înregistrare 45759729, înregistrată la oficiul registrului comerţului cu nr. J6/233/2022, înscrisă în Registrul general şi în Registrul special Instituţii Financiare Nebancare cu nr. RG-PJR-06-110380 şi, respectiv, cu nr. RS-PJR-06-110160, şi, implicit, se interzice acestei societăţi desfăşurarea activităţii de creditare.
ART. 2
Societatea GARANTARE ŞI CREDITARE IFN - S.A. are drept de contestaţie la Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României în termen de 15 zile de la data comunicării prezentei hotărâri, în conformitate cu prevederile art. 60 din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare.
ART. 3
Prezenta hotărâre îşi produce efectele începând cu data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu
Bucureşti, 18 iulie 2024.
Nr. 13.
-----
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
