Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
DECIZIE nr. 801 din 16 iunie 2017 privind sancţionarea cu amendă şi retragerea autorizaţiei de funcţionare a Societăţii VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L.
EMITENT: Autoritatea de Supraveghere Financiară PUBLICAT: Monitorul Oficial nr. 547 din 11 iulie 2017
Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în Splaiul Independenţei nr. 15, sectorul 5, Bucureşti, cod de înregistrare fiscală 31588130, în temeiul art. 13 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare,
având în vedere prevederile art. 2 alin. (1) lit. b) şi art. 6 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare,
în cadrul şedinţei din data de 26.04.2017, Consiliul Autorităţii de Supraveghere Financiară a analizat rezultatele controlului periodic efectuat la Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în Ploieşti, str. Gheorghe Grigore Cantacuzino nr. 188, 1C, etaj 2, apartament 7, judeţul Prahova, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului cu nr. J29/234/2014, cod unic de înregistrare 32810900/2014 şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare cu numărul RBK 769, reprezentată de către doamna R. M., având funcţia de director executiv şi de doamna O.-C. A., având funcţia de administrator al societăţii,
şi a constatat următoarele:
a) Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. a prestat servicii în relaţia cu societatea LIG INSURANCE - S.A., care nu sunt în concordanţă cu prevederile art. 2 lit. C pct. 57 şi pct. 63 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, în vigoare la data săvârşirii faptei, brokerul de asigurare oferind servicii asigurătorului în vederea participării la licitaţiile publice.
Au fost încălcate astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. d) şi ale art. 13 alin. (5) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
b) Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., în perioada verificată, nu a respectat conţinutul şi funcţiunea contului 401 „Decontări cu asigurătorii şi reasigurătorii privind primele intermediate“ prevăzut de anexa la Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005 pentru aprobarea reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, şi de anexa la Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 36/2015 pentru aprobarea Reglementărilor contabile privind situaţiile financiare anuale individuale şi situaţiile financiare anuale consolidate aplicabile brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare.
Au fost încălcate astfel prevederile cap. III pct. 2 „Planul de conturi pentru brokerii de asigurare“ şi ale cap. VIII „Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de asigurare" din Reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile cap. 4 pct. 4.5.3. art. 245 alin. (1) din Reglementările contabile privind situaţiile financiare anuale individuale şi situaţiile financiare anuale consolidate aplicabile brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, aprobate prin Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 36/2015.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
c) Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. a transmis, cu întârziere, la Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) şi la Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor (O.N.P.C.S.B.) numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana desemnată cu prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, precum şi „Procedura internă privind prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combaterea a finanţării actelor de terorism, precum şi a aplicării sancţiunilor internaţionale în temeiul dispoziţiilor, legilor şi normelor în vigoare“.
Persoana responsabilă cu aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism nu deţine un document care să ateste pregătirea specializată în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism.
Au fost încălcate astfel prevederile art. 5 alin. (10), ale art. 6 alin. (1), (2) şi (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008 coroborate cu prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
d) Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. a transmis cu întârziere la A.S.F. numele, funcţia persoanei care să aibă responsabilităţi în aplicarea şi respectarea sancţiunilor internaţionale.
Au fost încălcate astfel prevederile art. 9 alin. (2) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009 coroborate cu prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
e) Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. nu a întocmit Nomenclatorul arhivistic al societăţii, aprobat de către Arhivele Naţionale, şi nu deţine Registrul de evidenţă a intrărilor/ieşirilor unităţilor arhivistice.
Au fost încălcate astfel prevederile art. 7 şi ale art. 9 alin. (1) şi (2) din Norma Consiliului Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 9/2014 privind organizarea activităţii de arhivă la asigurători/reasigurători şi intermediari în asigurări şi/sau în reasigurări, coroborate cu prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România,
Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea decizie:
ART. 1
(1) În conformitate cu prevederile art. 3 alin. (1) lit. d) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 8 alin. (2) lit. g) şi ale art. 39 alin. (3) lit. c) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea şi supravegherea intermediarilor în asigurări şi reasigurări, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu amendă în sumă de 10.000 lei (zece mii lei) Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE - REASIGURARE - S.R.L., denumită în continuare Societatea, cu sediul social în Ploieşti, str. Gheorghe Grigore Cantacuzino nr. 188, 1C, etaj 2, apartament 7, judeţul Prahova, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului cu nr. J29/234/2014, cod unic de înregistrare 32810900/2014 şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare cu numărul RBK 769, reprezentată de către doamna R. M., având funcţia de director executiv, şi de doamna O.-C. A., având funcţia de administrator al societăţii.
(2) Amenda se face venit la bugetul de stat în cota de 50% şi se achită în contul IBAN nr. RO33TREZ5212035010102XXX, deschis la Trezoreria Ploieşti, iar diferenţa de 50% se face venit la bugetul Autorităţii de Supraveghere Financiară şi se achită în termen de 15 zile de la primirea deciziei, în contul IBAN nr. RO74TREZ70020F350102XXXX, deschis la Activitatea de Trezorerie şi Contabilitate Publică a Municipiului Bucureşti.
(3) Dovada de plată a amenzii va fi prezentată Autorităţii de Supraveghere Financiară, în termen de 2 zile lucrătoare de la achitarea acesteia.
(4) În conformitate cu prevederile art. 43 alin. (3) şi (4) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, prezenta decizie constituie titlu de creanţă. La data scadenţei, titlul de creanţă devine titlu executoriu, în baza căruia Autoritatea de Supraveghere Financiară va declanşa procedura silită de recuperare a creanţelor sale.
ART. 2
În conformitate cu prevederile art. 3 alin. (1) lit. a) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 8 alin. (2) lit. a) şi ale art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu retragerea autorizaţiei de funcţionare Societatea VSC INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., denumită în continuare Societatea, cu sediul social în social în Ploieşti, str. Gheorghe Grigore Cantacuzino nr. 188, 1C, etaj 2, apartament 7, judeţul Prahova, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului cu nr. J29/234/2014, cod unic de înregistrare 32810900/2014 şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare cu numărul RBK 769, reprezentată de către doamna R. M., având funcţia de director executiv, şi de doamna O.-C. A., având funcţia de administrator al societăţii, şi radierea acesteia din secţiunea A şi trecerea în secţiunea B din Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, conform dispoziţiilor art. 3 şi art. 4 alin. (4) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 29/2015 privind Registrul asigurătorilor-reasigurătorilor şi Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare.
ART. 3
(1) Împotriva prezentei decizii, Societatea poate formula plângere prealabilă adresată Autorităţii de Supraveghere Financiară, în termen de 30 de zile de la data comunicării deciziei, şi poate sesiza Curtea de Apel Bucureşti în termen de 6 luni, conform Legii contenciosului administrativ nr. 554/2004, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii dispuse, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
ART. 4
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Vicepreşedintele Autorităţii de Supraveghere Financiară,
Gheorghe-Cornel Coca Constantinescu
Bucureşti, 16 iunie 2017.
Nr. 801.
----
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
