Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
DECIZIE nr. 676 din 26 august 2010 privind sanctionarea Societatii Comerciale "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L. cu interzicerea temporara a exercitarii activitatii
EMITENT: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 646 din 16 septembrie 2010
Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bãlescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscalã 14045240/01.07.2001, reprezentatã legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al <>art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
în baza hotãrârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor, consemnatã în extrasul şedinţei din data de 13 iulie 2010, în cadrul cãreia a fost analizatã Nota nr. X.1.070 din 8 iulie 2010 privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercialã "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul Bucureşti, şos. Mihai Bravu nr. 452-460, sectorul 3, J40/8680/19.05.2008, CUI 23904402/20.05.2008, RBK-511/15.09.2008, reprezentatã de domnul Chifor Milea Rãsvan Horia, director executiv/administrator,
a constatat urmãtoarele:
1. Societatea Comercialã "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L. şi-a desfãşurat activitatea într-un spaţiu (punct de lucru) pentru deschiderea cãruia nu a solicitat avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor, fiind astfel încãlcate prevederile <>art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu art. 4 alin. (1) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3.110/2004 , cu modificãrile ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform <>art. 39 alin. (2) lit. a) şi c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
2. La data controlului, Societatea Comercialã "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L. nu mai avea niciun angajat, fiind astfel încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit <>art. 39 alin. (2) lit. c) şi lit. m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
3. Societatea Comercialã "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a actualizat şi nu a transmis "Jurnalul asistenţilor în brokeraj", conform prevederilor <>art. 35 alin. (5) lit. i) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în asigurãri şi/sau reasigurãri, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 10/2007 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a), c), o) şi m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
4. Rata a 2-a de primã aferentã contractului de asigurare de rãspundere civilã seria MI nr. 0001364 din 18 noiembrie 2009, scadentã la data de 18 mai 2010, nu a fost achitatã, situaţie ce a condus la rezilierea poliţei de asigurare de rãspundere civilã profesionalã, fiind astfel încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) şi art. 7 lit. b) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3.110/2004 , cu modificãrile ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit <>art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
5. Societatea Comercialã "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a transmis raportarea privind taxa de funcţionare şi nu a virat taxa de funcţionare pentru perioada 15 septembrie 2008-31 martie 2010, fapte ce contravin prevederilor art. 35 alin. (5) lit. f) şi ale <>art. 36 alin. (3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu prevederile pct. 2 şi 3 din Normele 1/01 privind cuantumul şi termenul de platã a taxei de funcţionare datorate de asigurãtori şi de brokerii de asigurare, aprobate prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 1/2001 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, precum şi cu prevederile art. 2 şi art. 9 alin. (2) din Normele privind cuantumul şi termenul de platã a taxei de funcţionare datorate de asigurãtori şi brokerii de asigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 11/2009 . Faptele constituie contravenţie potrivit <>art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
6. Pentru netransmiterea situaţiilor financiare anuale pentru 2009 în format electronic, a raportãrilor aferente trimestrului I 2009 în format letric, a raportãrilor aferente trimestrelor III şi IV 2008, a raportãrilor aferente trimestrului I 2010, Societatea Comercialã "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L. a încãlcat prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 alin. (1) pct. III lit. a)-c), alin. (2) şi alin. (4) din Normele privind forma şi conţinutul raportãrilor pe care trebuie sã le întocmeascã brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 113.139/2006 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, precum şi cu prevederile art. 2 alin. (3) şi art. 3 pct. III din Normele privind forma şi conţinutul raportãrilor financiare şi tehnice pe care trebuie sã le întocmeascã brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3/2009 , cu modificãrile ulterioare. Faptele constituie contravenţie potrivit <>art. 39 alin. (2) lit. f) şi m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
7. Pentru transmiterea incompletã şi cu întârziere, în format letric, a situaţiilor financiare aferente anului 2009, precum şi transmiterea cu întârziere a raportãrilor contabile aferente semestrului I 2009, a raportãrilor aferente trimestrului II 2009, Societatea Comercialã "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L. a încãlcat prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu prevederile art. 12 alin. (1) din Normele privind încheierea exerciţiului financiar 2009 pentru societãţile din domeniul asigurãrilor, aprobate prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 1/2010 , cu prevederile lit. A pct. 3 din Sistemul de raportare contabilã la 30 iunie 2009 a societãţilor comerciale de asigurare, de asigurarereasigurare şi de reasigurare, precum şi a brokerilor de asigurare, aprobat prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 8/2009 , precum şi cu prevederile art. 3 pct. III din Normele privind forma şi conţinutul raportãrilor financiare şi tehnice pe care trebuie sã le întocmeascã brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3/2009 , cu modificãrile ulterioare.
Faptele constituie contravenţie potrivit <>art. 39 alin. (2) lit. a), f), m^2) şi m^3) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
8. Societatea Comercialã "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a folosit un cont bancar distinct pentru colectarea primelor de asigurare încasate, altul decât contul prin care îşi desfãşoarã activitatea, fiind astfel încãlcate prevederile <>art. 33 alin. (4^1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit <>art. 39 alin. (2) lit. k) şi m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
9. Societatea Comercialã "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor numele persoanei desemnate cu responsabilitãţi în prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism şi procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de pãstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spãlare de bani şi finanţare a actelor de terorism, fiind astfel încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu prevederile art. 6 alin. (1) şi (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurãrilor, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008 . Fapta constituie contravenţie conform <>art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Faţã de motivele de fapt şi de drept arãtate, în scopul apãrãrii drepturilor asiguraţilor şi al promovãrii stabilitãţii activitãţii de asigurare în România, în şedinţa din data de 13 iulie 2010, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor a hotãrât sancţionarea Societãţii Comerciale "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L. cu interzicerea temporarã a exercitãrii activitãţii de la data publicãrii prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I, pânã la aprobarea de cãtre Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor a unei persoane semnificative - conducãtor executiv, care sã îndeplineascã condiţiile prevãzute în Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3.110/2004 , cu modificãrile ulterioare, precum şi stabilirea în sarcina societãţii a unor obligaţii,
drept care decide:
ART. 1
În conformitate cu prevederile <>art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, se sancţioneazã Societatea Comercialã "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul Bucureşti, şos. Mihai Bravu nr. 452-460, sectorul 3, J40/8680/19.05.2008, CUI 23904402/20.05.2008, RBK-511/15.09.2008, cu interzicerea temporarã a exercitãrii activitãţii de la data publicãrii prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I, pânã la data aprobãrii de cãtre Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor a unei persoane semnificative - conducãtor executiv, care sã îndeplineascã condiţiile prevãzute în Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3.110/2004 , cu modificãrile ulterioare, precum şi stabilirea în sarcina societãţii a unor obligaţii.
ART. 2
În termen de 3 zile de la data primirii prezentei decizii, Societatea Comercialã "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L. va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor urmãtoarele documente:
a) dovada achitãrii în contul Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor a sumelor datorate pentru taxa de funcţionare (940 lei), precum şi a majorãrilor aferente (613 lei);
b) dovada notificãrii propriilor clienţi cu privire la interzicerea temporarã a exercitãrii activitãţii, precum şi cu privire la faptul cã primele de asigurare aferente contractelor de asigurare în derulare se vor achita direct la societãţile de asigurare respective.
ART. 3
În termen de 30 de zile de la data primirii prezentei decizii, Societatea Comercialã "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L. va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor balanţa contabilã analiticã încheiatã pentru luna iunie 2010, din care sã rezulte respectarea reglementãrilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurãrilor, aprobate prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3.129/2005 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
ART. 4
Pe toatã perioada de interzicere a activitãţii de broker de asigurare prevãzutã la art. 1, brokerului de asigurare i se interzic desfãşurarea activitãţii de negociere şi încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţã pe durata derulãrii contractelor în curs ori în legãturã cu regularizarea daunelor, precum şi desfãşurarea oricãror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în <>Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
ART. 5
Reluarea activitãţii Societãţii Comerciale "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L. se va dispune prin decizie motivatã a Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor.
ART. 6
(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercialã "Blitz Broker de Asigurare" - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile <>art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
(2) Plângerea adresatã Curţii de Apel Bucureşti nu suspendã, pe timpul soluţionãrii acesteia, executarea mãsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile <>art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
ART. 7
Prezenta decizie se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor <>art. 9 din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Preşedintele Comisiei de
Supraveghere a Asigurãrilor,
Angela Toncescu
Bucureşti, 26 august 2010.
Nr. 676.
------------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
