Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
DECIZIE nr. 19 din 12 ianuarie 2022 privind sancţionarea cu interzicerea temporară a exercitării activităţii de distribuţie a companiei de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE - REASIGURARE - S.R.L., precum şi stabilirea unei obligaţii în sarcina acesteia
EMITENT: Autoritatea de Supraveghere Financiară PUBLICAT: Monitorul Oficial nr. 73 din 25 ianuarie 2022
Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în Bucureşti, Splaiul Independenţei nr. 15, sectorul 5, cod de înregistrare fiscală 31588130, cu respectarea prevederilor art. 13 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul prevederilor art. 2 alin. (1) lit. b), art. 3 alin. (1) lit. d), art. 6 alin. (1) şi (3) şi art. 7 alin. (2) şi art. 21^2 alin. (4) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare,
în baza prevederilor art. 4 alin. (3), (4) şi (38) şi ale prevederilor art. 28 alin. (1) lit. a) şi alin. (3) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare,
ca urmare a hotărârii Consiliului Autorităţii de Supraveghere Financiară, adoptată în şedinţa din data de 5.01.2022, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. 9.464.1 din 10.12.2021 privind concluziile şi propunerile cu privire la aspectele constatate în urma controlului permanent efectuat la compania de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE - REASIGURARE - S.R.L., denumită în continuare compania de brokeraj, cu sediul social în municipiul Călăraşi, strada Bucureşti nr. 221, judeţul Călăraşi, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului cu nr. J21/449/1.09.2005, cod unic de înregistrare 17921174, şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare al Autorităţii de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-319 din 4.11.2005, reprezentată de către doamna Stan Raluca Nicoleta, în calitate de administrator,
a constatat următoarele:
Prin Adresa înregistrată la Autoritatea de Supraveghere Financiară cu nr. RG - 28.302 din 15.09.2021, compania de brokeraj a comunicat Autorităţii de Supraveghere Financiară următoarele:
- „la data de 14.09.2021 nu am reuşit să ocupăm postul de Director Executiv în urma demisiei doamnei Gheorghiţă Mirela angajată în funcţia de Director Executiv, care şi-a dat demisia începând cu data de 16.06.2021“;
– „în această perioadă societatea nu a distribuit şi nu a reînnoit contracte noi de asigurare“;
– „ne angajăm ca până la ocuparea postului de Director Executiv societatea să nu distribuie sau să reînnoiască contracte de asigurare“.
Ca urmare a procesului de monitorizare şi supraveghere sau control permanent efectuat de direcţia de specialitate, în baza prevederilor art. 4 alin. (3), (4) şi (38) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 32 din Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 4/2021 privind activitatea de control desfăşurată de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare, s-a constatat faptul că compania de brokeraj nu a respectat termenul legal de depunere a documentaţiei complete în vederea aprobării de către Autoritatea de Supraveghere Financiară a unui nou conducător executiv, potrivit prevederilor art. 22 alin. (16) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări.
Prin Raportul de control permanent SA-DG nr. 8.064 din 30.09.2021, compania de brokeraj a fost notificată cu privire la:
- nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (16) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări, potrivit cărora, „În situaţia vacantării din motive neimputabile companiei de brokeraj, propunerea unei/unor persoane pentru ocuparea poziţiei/poziţiilor vacantate, menţionate la alin. (15), şi depunerea documentaţiei complete pentru obţinerea aprobării A.S.F. se efectuează în maximum 90 de zile de la data vacantării...“;
– nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (14) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare, respectiv neasigurarea continuităţii administrării şi conducerii activităţii.
Raportul de control permanent, menţionat mai sus, a fost primit de compania de brokeraj în data de 4.10.2021, potrivit confirmării de primire, semnată de un reprezentant al acesteia.
Compania de brokeraj a răspuns la notificarea autorităţii, fiind transmis e-mailul din data de 13.10.2021, înregistrat la Autoritatea de Supraveghere Financiară cu nr. SA-DG-8329 din 13.10.2021, la care a fost ataşată Adresa înregistrată cu nr. SA-DG-4954 din 24.06.2021, prin care se comunică faptul că, începând cu data de 14.06.2021, doamna Gheorghiţă Mirela, având funcţia de director executiv al companiei, şi-a dat demisia, precum şi dovada de ştergere din Registrul intermediarilor secundari a doamnei Mirela Gheorghiţă, în data de 14.06.2021.
Astfel, având în vedere cele menţionate mai sus, rezultă că, în perioada 15.09.2021 (14.06.2021, data demisiei conducătorului executiv)-prezent, compania de brokeraj nu deţine un conducător executiv aprobat de Autoritatea de Supraveghere Financiară prin nedepunerea, în termenul legal, a documentaţiei complete, respectiv în maximum 90 de zile de la data vacantării.
Prin nerespectarea de către compania de brokeraj a termenului legal de depunere la Autoritatea de Supraveghere Financiară a documentaţiei complete, pentru aprobarea unui nou conducător executiv, au fost astfel încălcate prevederile art. 22 alin. (16) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 28 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare, şi se sancţionează conform prevederilor art. 28 alin. (3) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare,
Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea decizie:
ART. 1
Se sancţionează cu interzicerea temporară a exercitării activităţii de distribuţie, până la data propunerii unei noi persoane pentru ocuparea postului vacant de conducător executiv şi transmiterea documentaţiei complete în vederea aprobării acesteia de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, compania de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE - REASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în municipiul Călăraşi, strada Bucureşti nr. 221, judeţul Călăraşi, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului cu nr. J21/449 din 1.09.2005, cod unic de înregistrare 17921174, şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare al Autorităţii de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-319 din 4.11.2005, reprezentată de către doamna Stan Raluca Nicoleta, în calitate de administrator.
ART. 2
În termen de 90 de zile de la data primirii deciziei, compania de brokeraj are obligaţia de a transmite la Autoritatea de Supraveghere Financiară documentaţia completă, în vederea aprobării conducătorului executiv, conform prevederilor art. 11 alin. (1) lit. h) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări.
ART. 3
(1) Împotriva prezentei decizii compania de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE - REASIGURARE - S.R.L. poate formula contestaţie la Curtea de Apel Bucureşti, Secţia contencios administrativ şi fiscal, în termen de 30 de zile de la data comunicării deciziei, conform art. 31 alin. (2) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare.
(2) Contestaţia adresată Curţii de Apel Bucureşti, Secţia contencios administrativ şi fiscal nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, măsura dispusă de Autoritatea de Supraveghere Financiară, conform art. 31 alin. (3) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu completările ulterioare.
ART. 4
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi produce efecte începând cu data publicării.
Preşedintele Autorităţii de Supraveghere Financiară,
Nicu Marcu
Bucureşti, 12 ianuarie 2022.
Nr. 19.
----
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
