Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
DECIZIE nr. 103 din 10 februarie 2011 privind sanctionarea domnului Ciuperca Bogdan, director executiv la Societatea Comerciala "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L., cu retragerea aprobarii
EMITENT: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 138 din 23 februarie 2011
Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bãlescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscalã 14045240/01.07.2001, reprezentatã legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al <>art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
în baza Hotãrârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor, consemnatã în extrasul şedinţei din data de 12 ianuarie 2011, în cadrul cãreia a fost analizatã Nota nr. X.24 din 6 ianuarie 2011 privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercialã "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul Ploieşti, Str. Poştei nr. 17, camerele 2, 4 şi 5, judeţul Prahova, J29/3470/14.12.2007, CUI 22936465, RBK-482, reprezentatã de domnul Ciupercã Bogdan, director executiv,
a constatat urmãtoarele:
1. Hotãrârea asociatului unic privind lichidarea societãţii a fost înregistratã la oficiul registrului comerţului, fãrã avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor. Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu prevederile art. 4 alin. (1) şi (2) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3.110/2004*), cu modificãrile ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a), c) şi q) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
-------
*) <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3.110/2004 a fost abrogat prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 15/2010 pentru punerea în aplicare a Normelor privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia.
2. Societatea Comercialã "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu mai deţine sediu social, ceea ce reprezintã o încãlcare a prevederilor art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3.110/2004, cu modificãrile ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
3. Societatea Comercialã "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu are conducãtor executiv. Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. h) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3.110/2004, cu modificãrile ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
4. Societatea Comercialã "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a mai desfãşurat activitate de intermediere în asigurãri şi nu a mai încasat venituri din activitatea de brokeraj de la data de 31 mai 2010.
5. Planul de conturi specific brokerilor de asigurare şi funcţiunea conturilor 401 "Decontãri cu asigurãtorii şi reasigurãtorii privind primele intermediate", 462 "Creditori diverşi" nu au fost respectate, iar în contabilitate s-a evidenţiat eronat denumirea conturilor sintetice: 401 ("Furnizori" în loc de "Decontãri cu asigurãtorii şi reasigurãtorii privind primele intermediate"), 411 ("Clienţi" în loc de "Decontãri privind comisioanele cuvenite din activitatea de intermediere"). Astfel au fost încãlcate prevederile cap. III pct. 2 şi ale cap. VIII din Reglementãrile contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurãrilor, aprobate prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3.129/2005, cu modificãrile şi completãrile ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
6. Societatea Comercialã "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a fãcut dovada deţinerii unui contract valabil de rãspundere civilã profesionalã pentru perioada 29 martie 2010 - 12 aprilie 2010 şi pentru perioada cuprinsã între 13 iulie 2010 şi data finalizãrii controlului. Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3.110/2004, cu modificãrile ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
7. Raportãrile contabile aferente semestrului I 2010, raportãrile aferente trimestrului II 2010 şi raportãrile privind taxa de funcţionare aferente trimestrului II 2010 nu au fost transmise Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor. Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. II şi pct. III lit. a)-e) din Normele privind forma şi conţinutul raportãrilor financiare şi tehnice pe care trebuie sã le întocmeascã brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3/2009, cu modificãrile ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a), f), .2) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
8. Taxa de funcţionare aferentã perioadei 1 aprilie 2010 - 31 mai 2010, în sumã de 185 lei, nu a fost achitatã. Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 36 alin. (3) şi (4) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
9. Societatea Comercialã "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. nu a transmis numele persoanei desemnate cu responsabilitãţi în prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism şi nu a transmis procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de pãstrare a evidenţelor, de evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spãlarea banilor şi finanţarea actelor de terorism.
Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (10) şi art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurãrilor, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008. Fapta constituie contravenţie potrivit <>art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Faţã de motivele de fapt şi de drept arãtate, în scopul apãrãrii dreptului asiguraţilor şi al promovãrii stabilitãţii activitãţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor a hotãrât, în şedinţa din data de 12 ianuarie 2011, sancţionarea cu retragerea aprobãrii acordate domnului Ciupercã Bogdan, director executiv la Societatea Comercialã "Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L., în conformitate cu prevederile art. 5 lit. d) şi ale <>art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
drept care decide:
ART. 1
În conformitate cu prevederile art. 5 lit. d) şi ale <>art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, se sancţioneazã cu retragerea aprobãrii acordate domnul Ciupercã Bogdan, director executiv la Societatea Comercialã "Asieuropean Broker de Asigurare" S.R.L., cu domiciliul în municipiul Ploieşti, Aleea Vlãsiei nr. 5, bl. 6, sc. A, et. 2, ap. 9, CI seria PH nr. 645517.
ART. 2
(1) Împotriva prezentei decizii domnul Ciupercã Bogdan poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile <>art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
(2) Plângerea adresatã Curţii de Apel Bucureşti nu suspendã, pe timpul soluţionãrii acesteia, executarea mãsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile <>art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
ART. 3
Prezenta decizie se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor <>art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Preşedintele Comisiei de
Supraveghere a Asigurãrilor,
Angela Toncescu
Bucureşti, 10 februarie 2011.
Nr. 103.
-------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
