Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro

Trimite prin Yahoo Messenger pagina: CIRCULARA nr. 50 din 18 decembrie 2002 pentru modificarea si completarea Circularei Bancii Nationale a Romaniei nr. 45/2002 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale institutiilor de credit si ale Trezoreriei statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2002

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!

CIRCULARA nr. 50 din 18 decembrie 2002 pentru modificarea si completarea Circularei Bancii Nationale a Romaniei nr. 45/2002 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale institutiilor de credit si ale Trezoreriei statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2002

EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 943 din 23 decembrie 2002

Comenteaza legea

Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2), ale art. 23 şi ale <>art. 24 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bãncii Naţionale a României, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, ale art. 38 alin. 1, ale art. 39 alin. 1 şi ale <>art. 63 din Legea bancarã nr. 58/1998 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, precum şi ale <>Ordinului ministrului finanţelor publice nr. 1.755/2002 privind funcţionarea unitãţilor Trezoreriei statului în zilele de 27 şi 30 decembrie 2002 şi decontarea documentelor de plata în relaţia cu Banca Nationala a României la finele anului 2002,
în temeiul <>art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bãncii Naţionale a României, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, precum şi al <>art. 285 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , aprobatã şi modificatã prin <>Legea nr. 200/2002 ,

Banca Nationala a României emite prezenta circulara.

ART. 1
<>Circulara Bãncii Naţionale a României nr. 45 din 3 decembrie 2002 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 886 din 9 decembrie 2002, se modifica şi se completeazã dupã cum urmeazã:
1. Alineatul (1) al articolului 1 va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 1. - (1) Decontarea finala şi irevocabilã a transferurilor de fonduri între instituţiile de credit, ale acestora în relaţia cu Banca Nationala a României şi cu Trezoreria statului, aferente exerciţiului financiar pe anul 2002, se va finaliza la data de 30 decembrie 2002."
2. Alineatul (2) al articolului 1 va avea urmãtorul cuprins:
"(2) Zilele de 31 decembrie 2002 şi, respectiv, 3 ianuarie 2003 sunt declarate zile nebancare."
3. Alineatul (3) al articolului 1 va avea urmãtorul cuprins:
"(3) Începând cu data de 6 ianuarie 2003, prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului, deschise la Banca Nationala a României, nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar pe anul 2002, cu excepţia operaţiunilor iniţiate cu carduri sub sigla VISA şi MasterCard în intervalul 28-31 decembrie 2002 şi decontate în lei."
4. Litera b) a articolului 2 va avea urmãtorul cuprins:
"b) în zilele bancare din perioada 16-30 decembrie 2002 centrala Bãncii Naţionale a României şi unitãţile teritoriale ale acesteia vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 12,00-20,30;"
5. Litera c) a articolului 2 va avea urmãtorul cuprins:
"c) în zilele bancare din perioada 17-24 decembrie 2002 compensarea multilaterala a plãţilor fãrã numerar pe suport hârtie între instituţiile de credit se va desfasura conform anexelor nr. 2 şi 2a) la prezenta circulara. În perioada 27-30 decembrie 2002 transferurile de fonduri interbancare, indiferent de valoare, efectuate exclusiv prin intermediul ordinelor de plata, vor fi acceptate în vederea decontãrii prin sistemul de transfer de fonduri de mare valoare;"
6. Litera d) a articolului 2 va avea urmãtorul cuprins:
"d) în zilele bancare din perioada 24-30 decembrie 2002 decontarea transferurilor de fonduri de mica şi mare valoare în relaţia cu Trezoreria statului se vor desfasura conform anexei nr. 3 la prezenta circulara;"
7. Litera e) a articolului 2 va avea urmãtorul cuprins:
"e) în perioada 23-30 decembrie 2002 plãţile, indiferent de valoare, proprii ale participanţilor sau ale clienţilor acestora, precum şi plãţile de mare valoare aferente pieţelor valutarã şi monetara între participanţi se vor efectua conform anexei nr. 4 la prezenta circulara;".
8. Litera f) a articolului 2 va avea urmãtorul cuprins:
"f) în zilele bancare din perioada de 23-30 decembrie 2002 transferurile de fonduri ale bãncilor în regim special de decontare în relaţia cu instituţiile de credit şi cu Trezoreria statului se vor desfasura conform anexei nr. 5 la prezenta circulara;".
9. Alineatul (2) al articolului 3 va avea urmãtorul cuprins:
"(2) Participanţii la compensãrile realizate de Bursa de Valori Bucureşti, Societatea Nationala de Compensare, Decontare şi Depozitare a Valorilor Mobiliare, VISA Internaţional EU/CEMEA şi, respectiv, MasterCard Internaţional vor prezenta la TransFonD - S.A. în data de 24 decembrie 2002 documentele <<Raportare pentru stabilirea referintelor în aplicarea procedurilor de garantare>>, care vor cuprinde informaţiile aferente intervalului 19-23 decembrie 2002. Plafoanele tehnice de garantare unilaterala şi bilaterala stabilite vor fi valabile pentru intervalul 30 decembrie 2002-10 ianuarie 2003. În data de 9 ianuarie 2003 documentele <<Raportare pentru stabilirea referintelor în aplicarea procedurilor de garantare>> vor cuprinde informaţiile aferente intervalului 24 decembrie 2002-8 ianuarie 2003."
10. Alineatul (2) al articolului 4 va avea urmãtorul cuprins:
"(2) Dupã încheierea operaţiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C şi 402C toate sediile O.I.S. au obligaţia transmiterii în data de 30 decembrie 2002 la sediul O.I.S. 96100 a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operaţiuni şi detalii referitoare la eventualele neconcordante."
11. Alineatul (2) al articolului 5 va avea urmãtorul cuprins:
"(2) Instituţiile de credit şi Trezoreria statului vor lua toate mãsurile necesare pentru informarea corecta, completa şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de transfer de fonduri în aceasta perioada şi vor afişa la loc vizibil, în toate unitãţile proprii, prevederile prezentei circulare, în asa fel încât sa se asigure pe lângã o deservire operativã a acestora şi închiderea tuturor operaţiunilor de transfer de fonduri aferente anului 2002 la data de 30 decembrie 2002."
12. Alineatul (1) al articolului 6 va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 6. - (1) Transferurile de fonduri decontate final în data de 30 decembrie 2002 vor fi înregistrate de cãtre instituţiile de credit şi Trezoreria statului în conturile clienţilor beneficiari cu data extrasului de cont eliberat de Banca Nationala a României sau de TransFonD - S.A. sub sigla B.N.R."
13. Alineatul (2) al articolului 6 va avea urmãtorul cuprins:
"(2) Instituţiile de credit vor lua toate mãsurile necesare pentru informarea clienţilor lor ca filele de cec B.N.R. în care banca centrala se afla în poziţie de tragator şi tras, emise în cursul anului 2002 şi nedecontate pana în data de 30 decembrie 2002 inclusiv, nu vor mai fi decontate decât ca operaţiuni ale anului 2003."
ART. 2
Anexele nr. 1, 2, 3, 4 şi 5 la <>Circulara Bãncii Naţionale a României nr. 45/2002 se modifica şi se înlocuiesc cu anexele nr. 1, 2, 3, 4 şi 5 la prezenta circulara.
ART. 3
Anexa nr. 2a) la <>Circulara Bãncii Naţionale a României nr. 45/2002 rãmâne nemodificata.

GUVERNATORUL
BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR ISARESCU

Bucureşti, 18 decembrie 2002.
Nr. 50.


     ANEXA 1

                               ORARUL
               procesarii de cãtre Banca Nationala a României şi
        TransFonD - S.A. a transferurilor de fonduri între instituţiile
              de credit, ale instituţiilor de credit în relaţia cu
              Banca Nationala a României şi cu Trezoreria statului
         în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2002
──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
                                                     La unitãţile   La sediul
                                                      teritoriale    central
                                            Program   ale Bãncii    al Bãncii
                                            ghiseu/   Naţionale     Naţionale
Nr.    Tipul transferului         Data      şedinţa   a României/   a României
crt.        de fonduri                      de com-    TransFonD
                                            pensare     - S.A.
                                                      ─────────────────────────
                                                             ora        ora
                                                        decontãrii  decontãrii
                                                        cu centrala   finale
───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
 0              1                   2         3             4            5
───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
 1. Compensare multilaterala   23 dec. 2002  14,00-16,00     16,15      16,45
    cu decontare pe baza neta ─────────────────────────────────────────────────
                               24 dec. 2002  14,00-16,00     16,15      16,45
───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
 2. Transferuri de fonduri     24 dec. 2002  12,30-15,30     10,30      11,30
    de mica valoare ale                                   în data de în data de
    instituţiilor de credit                                  27 dec.   27 dec.
    în relaţia cu Trezoreria                                  2002      2002
    statului, cu decontare
    pe baza neta
                              ─────────────────────────────────────────────────
                               27 dec. 2002  12,30-20,00     12,30      13,30
                                                          în data de în data de
                                                            30 dec.    30 dec.
                                                             2002       2002
                              ─────────────────────────────────────────────────
                               30 dec. 2002   8,00-10,00    12,30       13,30
───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
 3. Plati de mare valoare      27 dec. 2002   8,00-15,00      -         18,30
    între participanţi        ─────────────────────────────────────────────────
    proprii sau ale clienţilor 30 dec. 2002   8,00-15,00      -         18,30
───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
 4. Transferuri de fonduri     30 dec. 2002   8,00-10,30    13,30       14,30
    aferente operaţiunilor
    cu numerar în relaţia cu
    Banca Nationala a României
───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
 5. Transferuri de fonduri     24 dec. 2002  12,30-15,30      -         11,00
    de mare valoare ale                                             în data de
    instituţiilor de credit                                           27 dec.
    în relaţia cu Trezoreria                                           2002
    statului, cu decontare
    pe baza bruta
                              ─────────────────────────────────────────────────
                               27 dec. 2002  12,30-20,00      -         14,30
                                                                    în data de
                                                                      30 dec.
                                                                       2002
                              ─────────────────────────────────────────────────
                               30 dec. 2002   8,00-10,00      -         14,30
───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
 6. Plati de mare valoare      23 dec. 2002  10,00-17,15      -         19,00
    aferente pieţelor valutarã 24 dec. 2002  10,00-17,15      -         19,00
    şi monetara între          27 dec. 2002  10,00-17,15      -         19,00
    participanţi               30 dec. 2002  10,00-17,15      -         19,00
───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

ANEXA 2

PROCEDURI
privind compensarea multilaterala a
plãţilor între instituţiile de credit fãrã numerar pe suport
hârtie în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002

1. În perioada 17-24 dec. 2002 circuitele, termenele şi intervalele maximale ale plãţilor pe care instituţiile de credit trebuie sa le aibã în vedere la primirea documentelor de plata care urmeazã a fi procesate prin compensarea multilaterala între instituţiile de credit sunt prezentate în anexa nr. 2a) din prezenta circulara.
2. Instituţiile de credit vor aduce la cunostinta clienţilor lor faptul ca toate instrumentele de plata de debit primite la ghisee, care nu se încadreazã în circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate în şedinţele de compensare multilaterala care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 2003.
3. În perioada 17-24 decembrie 2002 TransFonD-S.A. - sediul central şi sucursalele sale teritoriale - nu va aplica <>art. 9 din Ordinul guvernatorului Bãncii Naţionale a României nr. 490 din 4 august 1995 pentru instrumentele de plata care se încadreazã în termenele şi intervalele stabilite în anexa nr. 2a) din prezenta circulara.
4. Instrumentelor de plata:
- care se încadreazã în circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara (care prezintã ca data a primirii data menţionatã la operaţiunea 1 a fiecãrui circuit sau o data anterioarã acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitãţile participanţilor la compensare în aceste termene regulamentare;
- care prezintã ca data a acceptãrii o data ulterioara zilei de 27 decembrie 2002 inclusiv şi care nu au fost decontate final prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare li se vor aplica prevederile <>art. 9 din Ordinul guvernatorului Bãncii Naţionale a României nr. 490/1995 .
5. În cazul în care ziua compensãrii este data de 23 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plata de debit, pe motiv ca unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptãrii sau refuzãrii instrumentelor de plata, poate fi efectuatã numai pentru o zi. În situaţia în care totuşi este necesarã o amânare la compensare a instrumentelor de plata de debit mai lungã de o zi, unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de plata compensabile de debit în şedinţa de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raporteazã la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plata de debit aflate în aceasta situaţie vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 şi prezentate unitãţii primitoare în şedinţa de verificare din data de 6 ianuarie 2003, fãrã a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
6. În cazul în care ziua compensãrii este data de 24 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plata de debit, primite anterior pe motivul ca unitatea primitoare nu dispune încã de datele necesare acceptãrii sau refuzãrii instrumentelor de plata, nu mai poate fi efectuatã. În situaţia în care este totuşi necesarã o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plata, de debit, unitatea primitoare le va refuza în şedinţa de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raporteazã la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plata de debit aflate în aceasta situaţie vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 şi prezentate unitãţii primitoare în şedinţa de verificare din data de 6 ianuarie 2003, fãrã a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
7. În cazul aplicãrii pct. 5 şi 6, refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare.
8. În cazul aplicãrii pct. 5 şi 6, unitatea instituţiei de credit la care beneficiarul are cont deschis are obligaţia sa îl informeze pe acesta ca instrumentul de plata de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2002.
9. Instituţiile de credit beneficiare care primesc la ghiseu instrumente de plata de debit în perioada 21-30 decembrie 2002, care nu mai pot fi compensate şi decontate în cursul anului 2002 utilizând circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite în anexa nr. 2a) din prezenta circulara, au obligaţia sa informeze clienţii beneficiari ca instrumentele de plata respective nu mai pot fi procesate în cursul anului 2002, existând fie posibilitatea încasãrii lor direct de la plãtitori, fie compensarea şi decontarea acestora în prima decada a lunii ianuarie 2003.
10. În perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002, situaţiile în care este necesarã întocmirea refuzului la încasare, a refuzului la încasare la termen, a fisei rectificative de plata şi a fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la sucursalele TransFonD - S.A. şi se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al TransFonD - S.A. - sediul central.

ANEXA 3

PROCEDURI
privind decontarea operaţiunilor de plati şi
încasãri prin contul curent general al Trezoreriei statului
în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002

1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale unitãţilor teritoriale ale Bãncii Naţionale a României a operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit interjudetean, intrajudetean şi local cãtre/din contul curent general al Trezoreriei statului este 27 decembrie 2002. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor, programul de ghiseu al centralei şi al unitãţilor teritoriale ale Bãncii Naţionale a României se extinde în data de 27 decembrie 2002, între orele 12,30-20,00.
2. Decontarea instrumentelor de plata depuse la ghiseele Bãncii Naţionale a României în data de 27 decembrie 2002 se efectueazã în data de 30 decembrie 2002.
3. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit intrajudetean şi local în relaţia cu Trezoreria statului, ghiseele centralei şi ale unitãţilor teritoriale ale Bãncii Naţionale a României vor fi deschise în data de 30 decembrie 2002, între orele 8,00-10,00. Decontarea acestor operaţiuni se efectueazã în data de 30 decembrie 2002.

ANEXA 4

PROCEDURI
privind procesarea şi decontarea plãţilor de mare
valoare între participanţi în perioada de finalizare
a exerciţiului financiar pe anul 2002

1. Accesul participanţilor la modulul informatic TEMP, în zilele de 27 şi 30 decembrie 2002, pentru plãţile de mare valoare între participanţi, efectuate în nume propriu, în numele clienţilor lor, în numele unitãţilor lor teritoriale sau al clienţilor unitãţilor lor teritoriale, în numele clienţilor cooperativelor de credit afiliate la un participant, în suma de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul în care initiatorul acestora decide sa utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, este permis pana la ora 15,00 şi, implicit, ordinele de plata pe suport hârtie aferente plãţilor de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD - S.A. pana la ora 15,30.
2. Accesul participanţilor la modulul informatic TEMP, în zilele de 23, 24, 27 şi 30 decembrie 2002, pentru plãţile aferente pieţelor valutarã şi monetara între participanţi este permis pana la ora 17,15 şi, implicit, ordinele de plata pe suport hârtie aferente plãţilor de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD - S.A. pana la ora 17,45.
3. În zilele de 23, 24, 27 şi 30 decembrie 2002, intervalele de recepţie pentru plãţile aferente facilitãţilor permanente acordate de Banca Nationala a României rãmân neschimbate, conform anexei nr. 2 la <>Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, iar ora decontãrii finale şi irevocabile a acestora va fi 19,00.
4. Participanţii plãtitori au obligaţia sa înregistreze în conturile clienţilor lor plãtitori, direct, prin intermediul unitãţilor sale iniţiatoare sau prin intermediul cooperativelor de credit iniţiatoare afiliate la o casa centrala, cel mai târziu în ziua de 30 decembrie 2002, sumele aferente plãţilor de mare valoare refuzate de cãtre TransFonD - S.A. în zilele de 27 şi/sau 30 decembrie 2002, în situaţia insuficienţei disponibilitãţilor în conturile participanţilor plãtitori.

ANEXA 5

PROCEDURI
privind procesarea transferurilor de fonduri ale
bãncilor aflate în regim special de decontare în relaţia
cu celelalte instituţii de credit şi cu Trezoreria statului
în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002

1. Centralizatoarele de plati remise TransFonD - S.A. în data de 23 decembrie 2002 de cãtre bãncile aflate în regim special de decontare a plãţilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati intrajudetene şi interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontãrii lor în data de 24 decembrie 2002.
2. Centralizatoarele de plati remise TransFonD - S.A. în data de 24 decembrie 2002 de cãtre bãncile aflate în regim special de decontare a plãţilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 2002, în vederea decontãrii lor în data de 27 decembrie 2002.
3. Bãncile aflate în regim special de decontare a plãţilor au obligaţia sa procedeze la debitarea conturilor clienţilor lor, în exclusivitate, în anul 2003 pentru operaţiunile de transfer de fonduri în relaţia cu celelalte instituţii de credit începând cu data de 6 ianuarie 2003, în conformitate cu centralizatoarele de plati.
-------------

Newsletter GRATUIT

Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Circulara, Banca Nationala a Romaniei, CIRCULARA nr. 50 din 18 decembrie 2002

Comentarii

Fii primul care comenteaza.

MonitorulJuridic.ro este un proiect:

Atentie, Juristi!

5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"