Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro

Trimite prin Yahoo Messenger pagina: CIRCULARA nr. 45 din 3 decembrie 2002 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale institutiilor de credit si ale Trezoreriei statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2002

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!

CIRCULARA nr. 45 din 3 decembrie 2002 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale institutiilor de credit si ale Trezoreriei statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2002

EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 886 din 9 decembrie 2002

Comenteaza legea

Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2), ale art. 23 şi ale <>art. 24 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bãncii Naţionale a României, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi ale art. 38 alin. 1, art. 39 alin. 1 şi ale <>art. 63 din Legea bancarã nr. 58/1998 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
în temeiul <>art. 50 din Legea nr. 101/1998 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, precum şi al <>art. 285 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , aprobatã şi modificatã prin <>Legea nr. 200/2002 ,

Banca Nationala a României emite prezenta circulara.

ART. 1
(1) Decontarea finala şi irevocabilã a tuturor transferurilor de fonduri între instituţiile de credit, ale acestora în relatie cu Banca Nationala a României şi cu Trezoreria statului, aferente exerciţiului financiar pe anul 2002, se va finaliza la data de 24 decembrie 2002.
(2) Zilele de 27, 30, 31 decembrie 2002 şi, respectiv, 3 ianuarie 2003 sunt declarate zile nebancare.
(3) Începând cu data de 6 ianuarie 2003 prin conturile curente ale instituţiilor de credit şi ale Trezoreriei statului, deschise la Banca Nationala a României, nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar pe anul 2002, cu excepţia operaţiunilor cu carduri în lei sub sigla VISA şi MasterCard, care au loc în intervalul 25-31 decembrie 2002.
ART. 2
În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1 din prezenta circulara Banca Nationala a României, denumita în continuare B.N.R., şi Societatea Nationala de Transfer de Fonduri şi Decontãri - TransFonD - S.A., denumita în continuare TransFonD - S.A., vor lua urmãtoarele mãsuri:
a) orarul de procesare pentru fiecare tip de transfer de fonduri în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2002 este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circulara;
b) în zilele lucrãtoare din perioada 16-24 decembrie 2002 centrala Bãncii Naţionale a României şi unitãţile teritoriale ale acesteia vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 12,00-20,30;
c) în zilele lucrãtoare din perioada 17-24 decembrie 2002 compensarea multilaterala a plãţilor între instituţiile de credit fãrã numerar pe suport hârtie se va desfasura conform anexelor nr. 2 şi 2a) la prezenta circulara;
d) în zilele lucrãtoare din perioada 20-24 decembrie 2002 decontarea transferurilor de fonduri de mica şi mare valoare în relaţia cu Trezoreria statului se va desfasura conform anexei nr. 3 la prezenta circulara;
e) în perioada 23-24 decembrie 2002 plãţile de mare valoare proprii participanţilor sau ale clienţilor acestora, precum şi plãţile de mare valoare aferente pieţelor valutarã şi monetara între participanţi se vor efectua conform anexei nr. 4 la prezenta circulara;
f) în zilele lucrãtoare din perioada 19-24 decembrie 2002 transferurile de fonduri ale bãncilor în regim special de decontare în relaţia cu instituţiile de credit şi cu Trezoreria statului se vor desfasura conform anexei nr. 5 la prezenta circulara;
g) toate tipurile de transfer de fonduri pentru care nu se prevãd proceduri speciale în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2002 se vor desfasura în regim normal de lucru sau programul aferent acestora va fi prelungit în conformitate cu orarul din anexa nr. 1 la prezenta circulara.
ART. 3
(1) TransFonD - S.A. va comunica participanţilor în data de 20 decembrie 2002, începând cu ora 17,00, plafoanele tehnice de garantare unilaterala calculate pentru luna ianuarie 2003, necesare asigurãrii decontãrii operaţiunilor compensate bilateral şi multilateral de cãtre B.N.R. şi TransFonD - S.A. în acest interval.
(2) Participanţii la compensarea realizatã de Bursa de Valori Bucureşti, Societatea Nationala de Compensare, Decontare şi Depozitare a Valorilor Mobiliare, VISA Internaţional EU/CEMEA şi, respectiv, MasterCard Internaţional vor prezenta la TransFonD - S.A. în data de 23 decembrie 2002 documentele "Raportare pentru stabilirea referintelor în aplicarea procedurilor de garantare", care vor cuprinde informaţiile aferente datelor de 19 şi 20 decembrie 2002. Plafoanele tehnice de garantare unilaterala şi bilaterala stabilite vor fi valabile pentru saptamana 6-10 ianuarie 2003. În data de 9 ianuarie 2003 documentele "Raportare pentru stabilirea referintelor în aplicarea procedurilor de garantare" vor cuprinde informaţiile aferente intervalului 23 decembrie 2002-8 ianuarie 2003.
ART. 4
(1) Operatorii sediilor O.I.S. A ale Bãncii Naţionale a României au obligaţia ca pe mãsura finalizarii operaţiunilor aferente anului 2002 sa efectueze, prin e-mail, confirmarea soldurilor conturilor 401C şi 402C cu sediile O.I.S. B, pentru operaţiunile efectuate cu acestea.
(2) Dupã încheierea operaţiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C şi 402C toate sediile O.I.S. au obligaţia transmiterii în data de 24 decembrie 2002 la sediul O.I.S. 96100 a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operaţiuni şi detalii privind eventualele neconcordante.
ART. 5
(1) Instituţiile de credit şi Trezoreria statului vor lua mãsurile necesare pentru ca operaţiunile de transfer de fonduri dispuse pentru conturile lor curente deschise la B.N.R. şi aferente exerciţiului financiar pe anul 2002 sa se încadreze în prevederile prezentei circulare.
(2) Instituţiile de credit şi Trezoreria statului vor lua toate mãsurile necesare pentru informarea corecta, completa şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de transfer de fonduri în aceasta perioada şi vor afişa la loc vizibil, în toate unitãţile proprii, prevederile prezentei circulare, în asa fel încât sa se asigure pe lângã o deservire operativã a acestora şi închiderea tuturor operaţiunilor de transfer de fonduri aferente anului 2002 la data de 24 decembrie 2002.
ART. 6
(1) Transferurile de fonduri decontate în data de 24 decembrie 2002 vor fi înregistrate de cãtre instituţiile de credit şi Trezoreria statului, în conturile clienţilor beneficiari, cu data extrasului de cont eliberat de Banca Nationala a României sau de TransFonD - S.A. sub sigla B.N.R.
(2) Instituţiile de credit vor lua toate mãsurile necesare pentru informarea clienţilor lor ca filele de cec B.N.R. în care banca centrala se afla în poziţie de tragator şi tras, emise în cursul anului 2002 şi nedecontate pana în data de 24 decembrie 2002 inclusiv, nu vor mai fi decontate decât ca operaţiuni ale anului 2003.
(3) Prevederile prezentei circulare intra în vigoare la data publicãrii ei în Monitorul Oficial al României, Partea I.

PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR CONSTANTIN ISARESCU

Bucureşti, 3 decembrie 2002.
Nr. 45.


     ANEXA 1

                                     ORARUL
                 procesarii de cãtre B.N.R. şi TransFonD - S.A.
           a transferurilor de fonduri între instituţiile de credit,
           ale instituţiilor de credit în relaţia cu Banca Nationala
                a României şi cu Trezoreria statului în perioada
               de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2002
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
                                                        la unitãţile  la sediul
            Tipul                          Program      teritoriale   central
Nr.      de transfer           Data       ghiseu/       ale B.N.R./   al B.N.R.
crt.     de fonduri                       şedinţa de     TransFonD
                                         compensare        -S.A.
                                                       ─────────────────────────
                                                           ora          ora
                                                        decontãrii   decontãrii
                                                       cu centrala     finale
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
 1. Compensare         23 decembrie 2002 14,00-16,00      16,30        17,15
    multilaterala cu   ─────────────────────────────────────────────────────────
    decontare pe baza  24 decembrie 2002 14,00-16,00      16,30        17,15
    neta
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
 2. Transferuri de     20 decembrie 2002 12,30-20,00  10,30 în data  11,30 în
    fonduri de mica                                        de         data de
    valoare ale                                       23 decembrie  23 decembrie
    instituţiilor de                                      2002         2002
    credit în relaţia  ─────────────────────────────────────────────────────────
    cu Trezoreria      23 decembrie 2002 12,30-20,00  12,30 în data   13,30 în
    statului, cu                                           de          data de
    decontare          24 decembrie 2002  8,00-10,30  24 decembrie  24 decembrie
    pe baza neta                                          2002          2002
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
 3. Plati de mare      23 decembrie 2002  8,00-15,00       -           18,30
    valoare între      ─────────────────────────────────────────────────────────
    participanţi       24 decembrie 2002  8,00-15,00       -           18,30
    proprii sau ale
    clienţilor
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
 4. Transferuri de     24 decembrie 2002  8,00-10,30     13,30         14,30
    fonduri aferente
    operaţiunilor cu
    numerar în relaţia
    cu B.N.R.
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
 5. Transferuri de     20 decembrie 2002  12,30-20,00       -   11,00 în data de
    fonduri de mare                                            23 decembrie 2002
    valoare ale        ─────────────────────────────────────────────────────────
    instituţiilor de   23 decembrie 2002  12,30-20,00           14,30 în data de
    credit în relaţia  24 decembrie 2002   8,00-10,30       -  24 decembrie 2002
    cu Trezoreria
    statului, cu
    decontare pe baza
    bruta
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
 6. Plati de mare      23 decembrie 2002  10,00-17,00       -         19,00
    valoare aferente   ─────────────────────────────────────────────────────────
    pieţelor valutarã  24 decembrie 2002  10,00-17,00       -         19,00
    şi monetara între
    participanţi
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

ANEXA 2

PROCEDURI
privind compensarea multilaterala a plãţilor între
instituţiile de credit fãrã numerar pe suport hârtie
în perioada de finalizare a exerciţiului financiar
pe anul 2002

1. În perioada 17-24 decembrie 2002 circuitele, termenele şi intervalele maximale ale plãţilor pe care instituţiile de credit trebuie sa le aibã în vedere la primirea documentelor de plata care urmeazã a fi procesate prin compensarea multilaterala între instituţiile de credit sunt prezentate în anexa nr. 2a) (paginile 1-5) la circulara.
2. Instituţiile de credit vor aduce la cunostinta clienţilor lor faptul ca toate instrumentele de plata primite la ghisee care nu se încadreazã în circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara vor fi decontate în şedinţele de compensare multilaterala care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 2003.
3. În perioada 17-24 decembrie 2002 TransFonD -S.A sediul central şi sucursalele sale teritoriale - nu vor aplica prevederile <>art. 9 din Ordinul guvernatorului Bãncii Naţionale a României nr. 490/1995 pentru instrumentele de plata care se încadreazã în termenele şi intervalele stabilite în anexa nr. 2a) (paginile 1-5) la circulara.
4. Instrumentelor de plata care se încadreazã în circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara (care prezintã ca data a primirii data menţionatã la operaţiunea 1 a fiecãrui circuit sau o data anterioarã acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitãţile participanţilor la compensare în aceste termene regulamentare li se vor aplica prevederile <>art. 9 din Ordinul guvernatorului Bãncii Naţionale a României nr. 490/1995 .
5. În cazul în care ziua compensãrii este data de 23 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plata de debit, pe motiv ca unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptãrii sau refuzãrii instrumentelor de plata, poate fi efectuatã numai pentru o zi. În situaţia în care totuşi este necesarã o amânare la compensare a instrumentelor de plata de debit mai lungã de o zi, unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de plata compensabile de debit în şedinţa de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raporteazã la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plata de debit aflate în aceasta situaţie vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 şi prezentate unitãţii primitoare în şedinţa de verificare din 6 ianuarie 2003, fãrã a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
6. În cazul în care ziua compensãrii este data de 24 decembrie 2002, amânarea instrumentelor de plata de debit primite anterior pe motivul ca unitatea primitoare nu dispune încã de datele necesare acceptãrii sau refuzãrii instrumentelor de plata nu mai poate fi efectuatã. În situaţia în care este totuşi necesarã o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plata de debit, unitatea primitoare le va refuza în şedinţa de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raporteazã la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plata de debit aflate în aceasta situaţie vor fi reluate în data de 6 ianuarie 2003 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 6 ianuarie 2003 şi prezentate unitãţii primitoare în şedinţa de verificare din 6 ianuarie 2003, fãrã a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
7. În cazul aplicãrii pct. 5 şi 6 din prezenta anexa refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare.
8. În cazul aplicãrii pct. 5 şi 6 din prezenta anexa unitatea instituţiei de credit unde beneficiarul are cont deschis are obligaţia sa îl informeze pe acesta ca instrumentul de plata de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2002.
9. Instituţiile de credit beneficiare care primesc la ghiseu cambii şi bilete la ordin cu scadente în perioada 21-24 decembrie 2001 ce nu mai pot fi compensate şi decontate în cursul anului 2002 utilizând circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite în anexa nr. 2a la circulara au obligaţia sa informeze clienţii beneficiari ca instrumentele de plata respective nu mai pot fi procesate în cursul anului 2002, existând posibilitatea fie a încasãrii lor direct de la plãtitori, fie compensarea şi decontarea acestora în prima decada a lunii ianuarie 2003, conform pct. 2 din prezenta anexa.
10. În perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2002, situaţiile în care este necesarã întocmirea refuzului la încasare, refuzului la încasare la termen, fisei rectificative de plata, fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la sucursalele TransFonD - S.A. şi se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al TransFonD - S.A - sediul central.


     ANEXA 2a)

   pag. 1
   ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
   │Circuitul local/intrajudetean al ordinului de plata specific perioadei│
   │                         23-24.12.2002                                │
   └──────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

                             ┌───────────────────┐
                     24      │   TransFond S.A.  │  24
                 ┌──────────>│   - Agent al BNR- ├─────┐
                 │           │-Centrala/Sucursala│     │
                 │           └───────────────────┘     │
                 │                                     │
                 │                                     v
      ┌──────────┴─────────────┐         ┌────────────────────────┐
      │Banca A/Casa centrala A/│         │Banca B/Casa centrala B/│(2) 24
  ┌──>│Sediul secundar al casei│         │Sediul secundar al casei├───┐
23│(1)│      centrale A        │         │       centrale B       │   │
  │   └────────────────────────┘         └─────────┬──────────────┘   v
 ┌┴───────┐        ^                               │          ┌──────────┐
 │Plãtitor│        │                               │          │Beneficiar│
 └────────┘     23 │                               │24        └──────────┘
                   │                               │
                   │                               v
      ┌────────────┴────────────────┐  ┌─────────────────────────────┐
      │Banca A/Cooperativa de credit│  │Banca B/Cooperativa de credit│
      │  afiliatã casei centrale A  │  │ afiliatã casei centrale B   │(2) 24
  ┌──>│    sau arondata sediului    │  │   sau arondata sediului     ├───┐
23│(1)│secundar al casei centrale A │  │secundar al casei centrale B │   │
  │   └─────────────────────────────┘  └─────────────────────────────┘   │
  │                                                                      v
 ┌┴───────┐                                                      ┌──────────┐
 │Plãtitor│                                                      │Beneficiar│
 └────────┘                                                      └──────────┘

                          Unde:
                         (1) - data debitarii contului clientului plãtitor
                         (2) - data creditarii contului clientului beneficiar



┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│  Circuitul interjudetean al ordinului de plata cu compensarea la destinaţie  │
│                    specific perioadei 20-24.12.2002                          │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘


                          |  |               ┌────────────────┐
             Judeţ 1      |  |  Judeţ 2      │ TransFonD S.A. │
                          |  |               │- Agent al BNR -│
                          |  |           24  │    Centrala/   │  24
                          |  |          ┌───>│   Sucursala    ├────┐
                          |  |          │    └────────────────┘    │
                          |  |          │                          v
     ┌──────────────────┐ |  |  ┌───────┴───────────┐   ┌─────────────────┐
     │ Banca A/Casa     │ |23|  │    Banca A/Casa   │   │  Banca B/Casa   │
  20 │centrala A/Sediul │ |  |  │    centrala A/    │   │centrala B/Sediul│24
 ┌──>│ secundar al casei├──────>│  Sediul secundar  │   │secundar al casei├┐
 │(1)│   centrale A     │ |  |  │al casei centrale A│   │   centrale B    ││(2)
 │   └──────────────────┘ |  |  └───────────────────┘   └────┬────────────┘v
┌┴───────┐    ^           |  |                               │      ┌──────────┐
│Plãtitor│    │           |  |                               │ 24   │Beneficiar│
└────────┘    │ 20                                           │      └──────────┘
              │                                              v
     ┌────────┴────────┐                              ┌───────────────────┐
     │  Cooperativa de │                              │     Banca B/      │
     │ credit afiliatã │                              │  Cooperativa de   │
     │casei centrale A │                              │  credit afiliatã  │
 (1) │sau arondata sedi│                              │  casei centrale   │
  ┌─>│ului secundar al │                              │  B sau arondata   ├┐
  │  │casei centrale A │                              │ sediului secundar ││(2)
  │  └─────────────────┘                              │al casei centrale B││
20│                                                   └───────────────────┘v 24
 ┌┴───────┐                                                         ┌──────────┐
 │Plãtitor│                                                         │Beneficiar│
 └────────┘                                                         └──────────┘
                         Unde:
                         (1) - data debitarii contului clientului plãtitor;
                         (2) - data creditarii contului clientului beneficiar


┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│   Circuitul interjudetean al ordinului de plata cu compensarea la iniţiere  │
│                   specific perioadei 20-24.12.2002                          │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘


                    ┌────────────────┐   Judeţ 1 |  | Judeţ 2
                    │ TransFonD S.A. │           |  |
                    │- Agent al BNR -│  23       |  |
               23   │   -Centrala/   ├────┐      |  |
            ┌──────>│   Sucursala    │    │      |  |
            │       └────────────────┘    │      |  |
            │                             v      |  |
     ┌──────┴───────────┐  ┌───────────────────┐ |  |  ┌─────────────────┐
     │ Banca A/Casa cen-│  │   Banca B/Casa    │ |  |  │  Banca B/Casa   │
  (1)│ trala A/ Sediul  │  │centrala B/Sediul  │ |23|24│centrala B/Sediul│24
  ┌─>│ secundar al casei│  │secundar al casei  │ |  |  │secundar al casei├─┐
  │  │   centrale A     │  │     centrale B    ├──────>│   centrale B    │ │(2)
20│  └──────────────────┘  └───────────────────┘ |   | └───┬─────────────┘ v
 ┌┴───────┐     ^                                |   |     │        ┌──────────┐
 │Plãtitor│     │                                        24│        │Beneficiar│
 └────────┘     │20                                        │        └──────────┘
                │                                          v
      ┌─────────┴─────────┐                           ┌─────────────────┐
      │     Banca A/      │                           │  Cooperativa de │
      │  Cooperativa de   │                           │ credit afiliatã │
      │  credit afiliatã  │                           │casei centrale B │
   (1)│  casei centrale   │                           │sau arondata sedi│24
  ┌─> │  A sau arondata   │                           │ului secundar al ├──┐
  │   │ sediului secundar │                           │casei centrale B │  │(2)
20│   │al casei centrale A│                           └─────────────────┘  │
  │   └───────────────────┘                                                v
 ┌┴───────┐                                                         ┌──────────┐
 │Plãtitor│                                                         │Beneficiar│
 └────────┘                                                         └──────────┘
                         Unde:
                         (1) - data debitarii contului clientului plãtitor
                         (2) - data creditarii contului clientului beneficiar


       ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
       │              Circuitul naţional al ordinului de plata               │
       │                  specific perioadei 19-24.12.2002                   │
       └─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

|| | |


                       ||      ┌────────────────┐  23|  |
                       ||      │  TransFonD S.A.│    |  |
                       ||   23 │- Agent al BNR -│    |  |
                       ||   ┌─>│   -Centrala-   ├─┐  |  |
                       ||   │  └────────────────┘ │  |  |
                       ||   │                     v  |  |
 (1) ┌───────────────┐ ||  ┌┴─────────┐ ┌──────────┐ |  |┌───────────────┐
     │    Banca A/   │ ||  │ Banca A/ │ │ Banca B/ │23,24│   Banca B/    │ 24
     │Sediul secundar│ ||20│   Casa   │ │  Casa    │ |  |│Sediul secundar│
  ┌─>│   al casei    ├────>│centrala A│ │centrala B├────>│   al casei    ├─┐
  │  │  centrale A   │ |  |│          │ │          │ |  |│  centrale B   │ │
  │  └───────────────┘ |  |└──────────┘ └──────────┘ |  |└─────┬─────────┘ │(2)
19│            ^       |  |                          |  |      │           v
 ┌┴───────┐    │       |  |                          |  |      │    ┌──────────┐
 │Plãtitor│    │       |  |                          |  |   24 │    │Beneficiar│
 └────────┘    │19                                             │    └──────────┘
               │                                               v
      ┌────────┴────────┐                             ┌─────────────────┐
      │  Cooperativa de │                             │  Cooperativa de │
      │ credit arondata │                             │ credit arondata │
  (1) │sediului secundar│                             │sediului secundar│ 24
      │     al casei    │                             │     al casei    │
   ┌─>│    centrale A   │                             │    centrale B   ├─┐
 19│  └─────────────────┘                             └─────────────────┘ │(2)
   │                                                                      v
  ┌┴───────┐                                                        ┌──────────┐
  │Plãtitor│                                                        │Beneficiar│
  └────────┘                                                        └──────────┘

                         Unde:
                         (1) - data debitarii contului clientului plãtitor
                         (2) - data creditarii contului clientului beneficiar

NOTA C.T.C.E. PIATRA NEAMT
--------------------------
Reprezentarea grafica a Anexei 2a pag.2, pag.3, pag.4, pag.5, se gãseşte în Monitorul Oficical al României, Partea I, Nr. 886/09.12.2002 la pag. 12, 13, 14, 15.

ANEXA 3

PROCEDURI
privind decontarea operaţiunilor de plati şi încasãri
prin contul curent general al Trezoreriei statului
în perioada de finalizare a exerciţiului financiar
pe anul 2002

1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale unitãţilor teritoriale ale Bãncii Naţionale a României a operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit interjudetean cãtre/din contul curent general al Trezoreriei statului este 20 decembrie 2002. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor, programul de ghiseu al centralei şi al unitãţilor teritoriale ale Bãncii Naţionale a României se extinde în data de 20 decembrie 2002 între orele 12,30-20,00.
2. Decontarea instrumentelor de plata depuse la ghiseele Bãncii Naţionale a României în data de 20 decembrie 2002 se efectueazã în modul obişnuit, în data de 23 decembrie 2002.
3. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale unitãţilor teritoriale ale Bãncii Naţionale a României a operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit intrajudetean şi local cãtre/din contul curent general al Trezoreriei statului este 23 decembrie 2002.
4. În data de 23 decembrie 2002, în vederea primirii operaţiunilor cu circuit local şi intrajudetean, se extinde programul de ghiseu al centralei şi al unitãţilor teritoriale ale Bãncii Naţionale a României între orele 12,30-20,00.
Decontarea acestor operaţiuni se efectueazã în modul obişnuit, în data de 24 decembrie 2002.
5. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor de mica şi mare valoare cu circuit intrajudetean şi local în relaţia cu Trezoreria statului ghiseele centralei şi ale unitãţilor teritoriale ale Bãncii Naţionale a României vor fi deschise în data de 24 decembrie 2002 între orele 8,00-10,30. Decontarea acestor operaţiuni se efectueazã în data de 24 decembrie 2002.

ANEXA 4

PROCEDURI
privind procesarea şi decontarea plãţilor de mare valoare
între participanţi în perioada de finalizare a exerciţiului
financiar pe anul 2002

1. Accesul participanţilor la modulul informatic TEMP în zilele de 23 şi 24 decembrie 2002, pentru plãţile de mare valoare între participanţi efectuate în nume propriu, în numele clienţilor lor, în numele unitãţilor lor teritoriale sau al clienţilor unitãţilor lor teritoriale, în numele clienţilor cooperativelor de credit afiliate la un participant, în suma de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul în care initiatorul acestora decide sa utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, este permis pana la ora 15,00 şi, implicit, ordinele de plata pe suport hârtie aferente plãţilor de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD -S.A. pana la ora 15,30.
2. Accesul participanţilor la modulul informatic TEMP, în zilele de 23 şi 24 decembrie 2002, pentru plãţile aferente pieţelor valutarã şi monetara între participanţi este permis pana la ora 17,00 şi, implicit, ordinele de plata pe suport hârtie aferente plãţilor de marea valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi transmise la TransFonD -S.A. pana la ora 17,30.
3. În zilele de 23 şi 24 decembrie 2002 intervalele de recepţie pentru plãţile aferente facilitãţilor permanente acordate de Banca Nationala a României rãmân neschimbate, conform anexei nr. 2 la <>Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, iar ora decontãrii finale şi irevocabile a acestora va fi 19,00.
4. Participanţii-plãtitori au obligaţia sa înregistreze în conturile clienţilor lor plãtitori, direct, prin intermediul unitãţilor lor iniţiatoare sau prin intermediul cooperativelor de credit iniţiatoare afiliate la o casa centrala, cel mai târziu în ziua de 24 decembrie 2002, sumele aferente plãţilor de mare valoare refuzate de cãtre TransFonD - S.A. în zilele de 23 şi/sau 24 decembrie 2002, în situaţia insuficienţei disponibilitãţilor în conturile participanţilor-plãtitori.

ANEXA 5

PROCEDURI
privind procesarea transferurilor de fonduri ale bãncilor
aflate în regim special de decontare în relaţia cu celelalte
instituţii de credit şi cu Trezoreria statului în perioada
de finalizare a exerciţiului financiar
pe anul 2002

1. Centralizatoarele de plati remise TransFonD - S.A. în data de 19 decembrie 2002 de cãtre bãncile aflate în regim special de decontare a plãţilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati intrajudetene şi interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontãrii lor în data de 20 decembrie 2002.
2. Centralizatoarele de plati remise TransFonD - S.A. în data de 20 decembrie 2002 de cãtre bãncile aflate în regim special de decontare a plãţilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 2002, în vederea decontãrii lor în data de 23 decembrie 2002.
3. Bãncile aflate în regim special de decontare a plãţilor au obligaţia sa procedeze la debitarea conturilor clienţilor lor, în exclusivitate, în anul 2003 pentru operaţiunile de transfer de fonduri în relaţia cu celelalte instituţii de credit începând cu data de 6 ianuarie 2003, în conformitate cu centralizatoarele de plati.

-----------

Newsletter GRATUIT

Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Circulara, Banca Nationala a Romaniei, CIRCULARA nr. 45 din 3 decembrie 2002

Comentarii

Fii primul care comenteaza.

MonitorulJuridic.ro este un proiect:

Atentie, Juristi!

5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"