Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro

Trimite prin Yahoo Messenger pagina: CIRCULARA nr. 38 din 18 decembrie 2003 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale institutiilor de credit si ale Trezoreriei statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2003*)

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!

CIRCULARA nr. 38 din 18 decembrie 2003 privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale institutiilor de credit si ale Trezoreriei statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2003*)

EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 939 din 24 decembrie 2003

Comenteaza legea

Având în vedere prevederile art. 2(2), art. 23 şi <>art. 24(1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bãncii Naţionale a României, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, ale art. 38(1), art. 39(1) şi <>art. 63 din Legea nr. 58/1998 - lege privind activitatea bancarã, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, ale pct. 1.1 alin. (2) din Normele Metodologice privind încheierea execuţiei bugetare a anului 2003, aprobate prin <>Ordinul ministrului finanţelor publice nr. 1746/08.12.2003 şi ale <>Circularei Bãncii Naţionale a României nr. 34/2003 pentru declararea zilelor de 29, 30 şl 31 decembrie 2003 ca zile bancare,
În temeiul <>art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bãncii Naţionale a României, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, precum şi al <>art. 285 din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 97/2000 , aprobatã prin <>Legea nr. 200/2002 ,

Banca Naţionalã a României emite prezenta circularã.

ART. 1
(1) Decontarea finalã şi irevocabilã a transferurilor de fonduri între instituţiile de credit, între acestea şi Banca Naţionalã a României (denumitã în continuare BNR), aferente exerciţiului financiar pe anul 2003 se va finaliza la data de 31 decembrie 2003.
(2) Decontarea finalã şi irevocabilã a transferurilor de fonduri ordonate de Trezoreria Statului în favoarea instituţiilor de credit si BNR, pânã la data de 24 decembrie 2003 inclusiv, se va finaliza în conturile instituţiilor de credit, BNR şi Trezoreriei statului, la data de 24 decembrie 2003.
(3) Decontarea finalã şi irevocabilã a transferurilor de fonduri ordonate de instituţiile de credit si BNR în favoarea Trezoreriei statului în intervalul 29-31 decembrie 2003, se va finaliza în conturile instituţiilor de credit şi BNR, pânã la data de 31 decembrie 2003, în conformitate cu prevederile prezentei circulare.
(4) Operaţiunile de încasãri ale Trezoreriei statului din perioada 29-31 decembrie 2003 se vor înregistra în contul curent general al Trezoreriei statului în conformitate cu prevederile Normelor Metodologice privind încheierea execuţiei bugetare a anului 2003, aprobate prin <>Ordinul ministrului finanţelor publice nr. 1746/08.12.2003 şi cu cele ale Convenţiei încheiate între Ministerul Finanţelor Publice si Banca Naţionalã a României în temeiul <>art. 28 alin. 2 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bãncii Naţionale a României, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
ART. 2
Pe ordinele de platã pentru trezorerie (OPHT) proprii instituţiilor de credit şi BNR sau ale clienţilor acestora, recepţionate de TRANSFOND S.A. în intervalul 24-31 decembrie 2003, se vor înscrie simbolurile şi denumirea conturilor Trezoreriei statului, în conformitate cu prevederile <>Circularei BNR nr. 21/2003 pentru modificarea şi completarea <>Circularei BNR nr. 9/2001 privind funcţionarea Societãţii Naţionale de Transfer de Fonduri şi Decontãri - TransFonD S.A., în calitate de agent al BNR.
ART. 3
Orarul de procesare pentru fiecare tip de transfer de fonduri în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2003 este prezentat în Anexa 1 la prezenta circularã.
ART. 4
Pentru desfãşurarea compensãrii multilaterale între instituţiile de credit, în perioada 22-31 decembrie 2003, se vor avea în vedere urmãtoarele:
a) Circuitele, termenele şi intervalele maximale ale plãţilor, pe care instituţiile de credit trebuie sã le aibã în vedere la primirea documentelor de platã care urmeazã a fi procesate prin sistemul de transfer de fonduri cu decontare pe bazã netã sunt prezentate în Anexa 2, din prezenta circularã;
b) În cazul în care ziua compensãrii este data de 30 decembrie 2003, amânarea instrumentelor de platã de debit, pe motiv cã unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptãrii sau refuzãrii instrumentelor de platã poate fi efectuatã numai pentru o zi. În cazul în care ziua compensãrii este data de 31 decembrie 2003, amânarea instrumentelor de platã de debit nu mai poate fi efectuatã. În ambele situaţii, dacã în data de 31 decembrie 2003 este necesarã totuşi o amânare la compensare a instrumentelor de platã de debit, unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de platã compensabile de debit în şedinţa de compensare din data de 31 decembrie 2003. Refuzurile efectuate în conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raporteazã la Centrala Incidentelor de Plãţi. Procedurile de compensare privind instrumentele de platã de debit aflate în aceastã situaţie vor fi reluate în data de 5 ianuarie 2004 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 5 ianuarie 2004 şi prezentate unitãţii primitoare în şedinţa de verificare din 5 ianuarie 2004 fãrã a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare;
c) În cazul aplicãrii art. 4, lit. b) din prezenta circularã, refuzul va fi considerat amânare la compensare si va constitui motiv de penalizare. Unitatea instituţiei de credit unde beneficiarul are cont deschis are obligaţia sã-l informeze pe acesta cã instrumentul de platã de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2003;
d) Instituţiile de credit beneficiare care primesc la ghişeu instrumente de platã de debit, în perioada 22 - 31 decembrie 2003, care nu mai pot fi compensate şi decontate în cursul anului 2003 utilizând circuitele, termenele şi intervalele maximale stabilite în Anexa 2 din prezenta circularã, au obligaţia sã informeze clienţii beneficiari cã instrumentele de platã respective nu mai pot fi procesate în cursul anului 2003, existând posibilitatea fie a încasãrii lor direct de la plãtitori, fie a compensãrii şi decontãrii acestora în prima decadã a lunii ianuarie 2004.
ART. 5
Pentru procesarea şi decontarea transferurilor de fonduri de micã valoare ale instituţiilor de credit si ale BNR în relaţia cu Trezoreria statului, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de micã valoare, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003, se vor avea în vedere urmãtoarele:
a) Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi a unitãţilor teritoriale ale TRANSFOND S.A. a plãţilor de micã valoare din contul curent general al Trezoreriei statului în favoarea instituţiilor de credit şi BNR este data de 23 decembrie 2003;
b) Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi a unitãţilor teritoriale ale TRANSFOND S.A. a plãţilor de micã valoare din contul instituţiilor de credit şi BNR în favoarea Trezoreriei statului este data de 30 decembrie 2003;
c) Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi a unitãţilor teritoriale ale TRANSFOND S.A. a plãţilor intertrezorerii prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de micã valoare este data de 23 decembrie 3003. În mod excepţional, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, centrala si sucursalele TRANSFOND S.A. vor accepta în data de 24 decembrie 2003, plãţi intertrezorerii (bucatã cu bucatã), în vederea procesãrii lor cu aceeaşi datã;
d) Circuitele, termenele şi intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de micã valoare, în care instituţiile de credit, BNR si Trezoreria statului au obligaţia sã se încadreze, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003, sunt cele din Regulamentul BNR nr. 1/2003 privind decontarea plãţilor de micã valoare în relaţia cu Trezoreria statului;
ART. 6
Pentru procesarea si decontarea transferurilor de fonduri de mare valoare ale instituţiilor de credit si ale BNR în relaţia cu Trezoreria statului, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003, se vor avea în vedere urmãtoarele:
a) Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi sucursalelor TRANSFOND S.A. a transferurilor de fonduri de mare valoare din contul curent general al Trezoreriei statului în favoarea instituţiilor de credit şi BNR este data de 24 decembrie 2003;
b) Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei şi sucursalelor TRANSFOND S.A. a transferurilor de fonduri de mare valoare din contul instituţiilor de credit şi BNR în favoarea Trezoreriei statului este data de 31 decembrie 2003. În mod excepţional, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, centrala şi sucursalele TRANSFOND S.A. vor accepta în data de 31 decembrie 2003, plãţi de micã valoare în relaţia cu Trezoreria statului (bucatã cu bucatã), în vederea procesãrii lor cu aceeaşi datã;
c) Circuitele, termenele şi intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în care instituţiile de credit, BNR şi Trezoreria statului au obligaţia sã se încadreze, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003, sunt cele din <>Regulamentul BNR nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, cu modificãrile ulterioare;
d) În data de 31 decembrie 2003, instituţiile de credit care utilizeazã modulul informatic TEMP, vor prezenta la ghişeele TRANSFOND S.A. ordinele de platã aferente plãţilor indiferent de valoare în relaţia cu Trezoreria statului, pânã la ora 11:00;
e) În cazul în care, în data de 31 decembrie 2003, TRANSFOND S.A. refuzã instituţiilor de credit ordine de platã aferente plãţilor indiferent de valoare în relaţia cu Trezoreria statului pe motivul insuficienţei disponibilitãţilor din conturile acestora, instituţiile de credit în cauzã au obligaţia sã crediteze conturile clienţilor plãtitori direct sau prin intermediul unitãţilor subparticipante iniţiatoare, cu aceeaşi datã;
f) În data de 24 decembrie 2003, Trezoreria statului nu va putea sã amâne la platã plãţile de mare valoare pentru care nu existã suficiente disponibilitãţi în contul sãu curent, astfel cã TRANSFOND S.A. va refuza plãţile de mare valoare în cauzã. În acest caz Trezoreria statului are obligaţia sã crediteze conturile clienţilor plãtitori direct sau prin intermediul unitãţilor subparticipante iniţiatoare, cu aceeaşi datã;
g) În data de 31 decembrie 2003, pentru ordinele de platã prezentate de instituţiile de credit la ghişeele TRANSFOND S.A. şi pentru cele introduse în modulul informatic TEMP aferente plãţilor în relaţia cu Trezoreria statului, indiferent de valoare, în ultima jumãtate de orã a intervalului de recepţie prevãzut în Anexa 1 la prezenta circularã, nu se va percepe comision de întârziere;
ART. 7
Pentru procesarea şi decontarea transferurilor de fonduri de mare valoare între instituţiile de credit şi între acestea şi BNR, prin intermediul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003, se vor avea în vedere urmãtoarele:
a) Ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei TRANSFOND S.A. a plãţilor de mare valoare între instituţiile de credit, între acestea şi BNR, este data de 31 decembrie 2003;
b) Circuitele, termenele şi intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în care instituţiile de credit şi BNR au obligaţia sã se încadreze, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2003, sunt cele din <>Regulamentul BNR nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, cu modificãrile şi completãrile ulterioare;
c) În data de 31 decembrie 2003, instituţiile de credit care utilizeazã modulul informatic TEMP, vor prezenta la ghişeele TRANSFOND S.A. ordinele de platã aferente plãţilor de mare valoare proprii sau ale clienţilor, pânã la ora 11:30, iar pe cele aferente pieţelor valutarã şi monetarã între instituţiile de credit şi între acestea şi BNR, pânã la ora 16:00;
d) În cazul în care, în data de 31 decembrie 2003, TRANSFOND S.A. refuzã instituţiilor de credit ordine de platã aferente plãţilor de mare valoare proprii sau ale clienţilor pe motivul insuficienţei disponibilitãţilor din conturile acestora, instituţiile de credit în cauzã au obligaţia sã crediteze conturile clienţilor plãtitori direct sau prin intermediul unitãţilor subparticipante iniţiatoare, cu aceeaşi datã;
e) În data de 31 decembrie 2003, pentru ordinele de platã aferente plãţilor de mare valoare proprii sau ale clienţilor, precum şi cele aferente pieţelor valutarã şi monetarã între instituţiile de credit, între acestea şi BNR prezentate de instituţiile de credit la ghişeele TRANSFOND S.A. sau introduse în modulul informatic TEMP în ultima jumãtate de orã a intervalului de recepţie prevãzut în Anexa 1 la prezenta circularã, nu se va percepe comision de întârziere.
ART. 8
(1) Toate tipurile de transferuri de fonduri pentru care nu se prevãd proceduri speciale în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2003 se vor desfãşura în regim normal de lucru sau programul aferent acestora va fi în conformitate cu orarul din Anexa 1 la prezenta circularã.
(2) Începând cu data de 5 ianuarie 2004, prin conturile curente ale instituţiilor de credit deschise la BNR nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar pe anul 2003.
(3) Transferurile de fonduri decontate în data de 31 decembrie 2003 vor fi înregistrate de cãtre instituţiile de credit şi Trezoreria statului în conturile clienţilor beneficiari cu data extrasului de cont eliberat de BNR sau de TRANSFOND S.A. sub siglã BNR.
ART. 9
(1) TRANSFOND S.A. va comunica instituţiilor de credit, în data de 22 decembrie 2003, plafoanele tehnice de garantare unilateralã calculate pentru luna ianuarie 2004, necesare asigurãrii decontãrii operaţiunilor compensate bilateral şi multilateral de cãtre TRANSFOND S.A. în acest interval.
(2) Instituţiile de credit participante la compensarea realizatã de Bursa de Valori Bucureşti şi Societatea Naţionalã de Compensare, Decontare şi Depozitare a Valorilor Mobiliare vor prezenta la TRANSFOND S.A. în zilele de 23 decembrie 2003 şi 8 ianuarie 2004 documentele "Raportare pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare" care vor cuprinde informaţiile aferente perioadei 18-22 decembrie 2003 şi, respectiv, 23 decembrie 2003 - 7 ianuarie 2004. Plafoanele tehnice unilaterale şi bilaterale stabilite prin aceste documente vor fi valabile în perioada 5 - 9 ianuarie 2004 şi, respectiv, 12-16 ianuarie 2004.
(3) Participanţii la compensarea realizatã de VISA International EU/CEMEA si MasterCard International vor prezenta la TRANSFOND S.A. în zilele de 23 şi 30 decembrie 2003 şi, respectiv, 8 ianuarie 2004 documentele "Raportare pentru stabilirea referinţelor în aplicarea procedurilor de garantare" care vor cuprinde informaţiile aferente perioadei 18-22 decembrie 2003, 23 - 29 decembrie 2003 si, respectiv, 30 decembrie 2003 - 7 ianuarie 2004.
ART. 10
(1) Instituţiile de credit şi Trezoreria Statului vor lua mãsurile necesare pentru ca operaţiunile de transfer de fonduri dispuse pentru conturile lor curente deschise la BNR şi aferente exerciţiului financiar pe anul 2003 sã se încadreze în prevederile prezentei circulare.
(2) Trezoreria Statului şi instituţiile de credit vor lua toate mãsurile necesare pentru informarea corectã, completã şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de transfer de fonduri în aceastã perioadã şi vor afişa la loc vizibil, în toate unitãţile proprii, extrase din prevederile prezentei circulare, în aşa fel încât sã se asigure pe lângã o deservire operativã a acestora şi închiderea operaţiunilor de transfer de fonduri în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2003.
ART. 11
Prevederile prezentei circulare intrã în vigoare la data publicãrii ei în Monitorul Oficial al României.

Preşedintele Consiliului de Administraţie al
Bãncii Naţionale a României
Mugur Isãrescu

Bucureşti, 18 decembrie 2003
Nr. 38

ANEXA 1

Orarul procesãrii de cãtre BNR si TRANSFOND S.A. a transferurilor de fonduri între instituţiile de credit, ale instituţiilor de credit în relaţia cu Banca Naţionalã a României şi cu Trezoreria statului în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2003


┌───┬──────────────────────────────────────┬──────┬──────┬──────────┬──────────┐
│Nr.│                                      │      │Pro-  │la unita- │la sediul │
│crt│        Tip transfer de fonduri       │Data  │gram  │tile teri-│central   │
│   │                                      │      │ghi-  │toriale   │al BNR    │
│   │                                      │      │seu/  │ale BNR/  │          │
│   │                                      │      │sedin-│TRANSFOND │          │
│   │                                      │      │ta de │  S.A.    │          │
│   │                                      │      │compen│──────────┼──────────┤
│   │                                      │      │sare  │ora decon-│ora decon-│
│   │                                      │      │      │tarii cu  │tarii     │
│   │                                      │      │      │centrala  │finale    │
├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤
│ 1.│Compensare multilateralã cu decontare │31.12.│10:00-│  12:30   │   13:30  │
│   │pe bazã netã;                         │2003  │12:00 │          │          │
├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤
│ 2.│Transferuri de fonduri de mica valoare│24.12.│11:00-│9:30 in   │11:30 in  │
│   │ale instituţiilor de credit şi BNR în │2003*1│15:30 │data de   │data de   │
│   │relaţia cu Trezoreria Statului cu     │      │      │29.12.2003│29.12.2003│
│   │decontare pe baza neta;               │30.12.│11:00-│9:30 in   │11:30 in  │
│   │                                      │2003  │15:30 │data de   │data de   │
│   │                                      │      │      │31.12.2003│31.12.2003│
├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤
│ 3.│Transferuri de fonduri ale institutii-│31.12.│08:00-│  13:00   │  14:15   │
│   │lor de credit in relatia cu bancile in│2003  │12:30 │          │          │
│   │regim special sau cu bancile aflate in│      │      │          │          │
│   │procedura de faliment, cu cont deschis│      │      │          │          │
│   │la BNR                                │      │      │          │          │
├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤
│ 4.│Transferuri de fonduri aferente       │31.12.│08:00-│  13:30   │  14:00   │
│   │operatiunilor cu numerar in relatia   │2003  │12:30 │          │          │
│   │cu BNR                                │      │      │          │          │
├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤
│ 5.│Transferuri de fonduri ale institutii-│31.12.│08:00-│    -     │  14:45   │
│   │lor de credit aferente pietelor de    │2003  │14:30 │          │          │
│   │capital si operatiunilor in lei       │      │      │          │          │
├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤
│ 6.│Transferuri de fonduri de mare valoare│24.12.│08:00-│  14:00   │  16:30   │
│   │ale instituţiilor de credit şi BNR în │2003*2│12:00 │          │          │
│   │relaţia cu Trezoreria Statului cu     │31.12.│08:00-│  12:30   │  15:00   │
│   │decontare pe baza bruta               │2003*2│10:30 │          │          │
├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤
│ 7.│Transferuri de fonduri de mare valoare│31.12.│08:00-│    -     │  15:00   │
│   │intre institutii de credit proprii sau│2003  │11:00 │          │          │
│   │ale clientilor                        │      │      │          │          │
├───┼──────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────────┼──────────┤
│ 8.│Transferuri de fonduri de mare valoare│31.12.│08:00-│    -     │  16:00   │
│   │intre institutii de credit si intre   │2003  │15:30 │          │          │
│   │acestea si BNR aferente pietelor      │      │      │          │          │
│   │valutara si monetara.                 │      │      │          │          │
└───┴──────────────────────────────────────┴──────┴──────┴──────────┴──────────┘

-----------
*1 sunt recepţionate în vederea procesãrii exclusiv transferurile de fonduri de micã valoare ale instituţiilor de credit în favoarea Trezoreriei Statului;
*2 în mod excepţional, sunt recepţionate în vederea procesãrii prin sistemul de transfer de fonduri de mare valoare şi plãţile intertrezorerii;
*3 în mod excepţional, sunt recepţionate în vederea procesãrii prin sistemul de transfer de fonduri de mare valoare şi plãţile de micã valoare ale instituţiilor de credit în relaţia cu Trezoreria Statului;



     ANEXA 2

   ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
   │Circuitul local/intrajudetean al ordinului de plata specific perioadei│
   │                         30-31.12.2003                                │
   └──────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

                             ┌───────────────────┐
                     31      │   TransFond S.A.  │  31
                 ┌──────────>│   - Agent al BNR- ├─────┐
                 │           │-Centrala/Sucursala│     │
                 │           └───────────────────┘     │
                 │                                     │
                 │                                     v
      ┌──────────┴─────────────┐         ┌────────────────────────┐
      │Banca A/Casa centrala A/│         │Banca B/Casa centrala B/│(2) 31
  ┌──>│Sediul secundar al casei│         │Sediul secundar al casei├───┐
30│(1)│      centrale A        │         │       centrale B       │   │
  │   └────────────────────────┘         └─────────┬──────────────┘   v
 ┌┴───────┐        ^                               │          ┌──────────┐
 │Platitor│        │                               │          │Beneficiar│
 └────────┘     30 │                               │31        └──────────┘
                   │                               │
                   │                               v
      ┌────────────┴────────────────┐  ┌─────────────────────────────┐
      │Banca A/Cooperativa de credit│  │Banca B/Cooperativa de credit│
      │  afiliata casei centrale A  │  │ afiliata casei centrale B   │(2) 31
  ┌──>│    sau arondata sediului    │  │   sau arondata sediului     ├───┐
30│(1)│secundar al casei centrale A │  │secundar al casei centrale B │   │
  │   └─────────────────────────────┘  └─────────────────────────────┘   │
  │                                                                      v
 ┌┴───────┐                                                      ┌──────────┐
 │Platitor│                                                      │Beneficiar│
 └────────┘                                                      └──────────┘

                          Unde:

(1) - data debitarii contului clientului platitor
(2) - data creditarii contului clientului beneficiar


┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│  Circuitul interjudetean al ordinului de plata cu compensarea la destinatie  │
│                    specific perioadei 29-31.12.2003                          │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘


                          |  |               ┌────────────────┐
             Judet 1      |  |  Judet 2      │ TransFonD S.A. │
                          |  |               │- Agent al BNR -│
                          |  |           31  │    Centrala/   │ 31
                          |  |          ┌───>│   Sucursala    ├────┐
                          |  |          │    └────────────────┘    │
                          |  |          │                          v
     ┌──────────────────┐ |  |  ┌───────┴───────────┐   ┌─────────────────┐
     │ Banca A/Casa     │ |30|  │    Banca A/Casa   │   │  Banca B/Casa   │
  29 │centrala A/Sediul │ |  |  │    centrala A/    │   │centrala B/Sediul│31
 ┌──>│ secundar al casei├──────>│  Sediul secundar  │   │secundar al casei├┐
 │(1)│   centrale A     │ |  |  │al casei centrale A│   │   centrale B    ││(2)
 │   └──────────────────┘ |  |  └───────────────────┘   └────┬────────────┘v
┌┴───────┐    ^           |  |                               │      ┌──────────┐
│Platitor│    │           |  |                               │31    │Beneficiar│
└────────┘    │ 29                                           │      └──────────┘
              │                                              v
     ┌────────┴────────┐                              ┌───────────────────┐
     │  Cooperativa de │                              │     Banca B/      │
     │ credit afiliata │                              │  Cooperativa de   │
     │casei centrale A │                              │  credit afiliata  │
 (1) │sau arondata sedi│                              │  casei centrale   │
  ┌─>│ului secundar al │                              │  B sau arondata   ├┐
  │  │casei centrale A │                              │ sediului secundar ││(2)
  │  └─────────────────┘                              │al casei centrale B││
29│                                                   └───────────────────┘v 31
 ┌┴───────┐                                                         ┌──────────┐
 │Platitor│                                                         │Beneficiar│
 └────────┘                                                         └──────────┘

                         Unde:

(1) - data debitarii contului clientului platitor;
(2) - data creditarii contului clientului beneficiar


┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│   Circuitul interjudetean al ordinului de plata cu compensarea la initiere  │
│                   specific perioadei 29-31.12.2003                          │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘


                    ┌────────────────┐   Judet 1 |  | Judet 2
                    │ TransFonD S.A. │           |  |
                    │- Agent al BNR -│ 30        |  |
               30   │   -Centrala/   ├────┐      |  |
            ┌──────>│   Sucursala    │    │      |  |
            │       └────────────────┘    │      |  |
            │                             v      |  |
     ┌──────┴───────────┐  ┌───────────────────┐ |  |  ┌─────────────────┐
     │ Banca A/Casa cen-│  │   Banca B/Casa    │ |  |  │  Banca B/Casa   │
  (1)│ trala A/ Sediul  │  │centrala B/Sediul  │ |30|31│centrala B/Sediul│31
  ┌─>│ secundar al casei│  │secundar al casei  │ |  |  │secundar al casei├─┐
  │  │   centrale A     │  │     centrale B    ├──────>│   centrale B    │ │(2)
29│  └──────────────────┘  └───────────────────┘ |   | └───┬─────────────┘ v
 ┌┴───────┐     ^                                |   |     │        ┌──────────┐
 │Platitor│     │                                        31│        │Beneficiar│
 └────────┘     │29                                        │        └──────────┘
                │                                          v
      ┌─────────┴─────────┐                           ┌─────────────────┐
      │     Banca A/      │                           │  Cooperativa de │
      │  Cooperativa de   │                           │ credit afiliata │
      │  credit afiliata  │                           │casei centrale B │
   (1)│  casei centrale   │                           │sau arondata sedi│31
  ┌─> │  A sau arondata   │                           │ului secundar al ├──┐
  │   │ sediului secundar │                           │casei centrale B │  │(2)
29│   │al casei centrale A│                           └─────────────────┘  │
  │   └───────────────────┘                                                v
 ┌┴───────┐                                                         ┌──────────┐
 │Platitor│                                                         │Beneficiar│
 └────────┘                                                         └──────────┘

                         Unde:

(1) - data debitarii contului clientului platitor
(2) - data creditarii contului clientului beneficiar


       ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
       │              Circuitul national al ordinului de plata               │
       │                  specific perioadei 24-31.12.2003                   │
       └─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

|| | |


                       ||      ┌────────────────┐    |  |
                       ||      │  TransFonD S.A.│    |  |
                       ||   30 │- Agent al BNR -│ 30 |  |
                       ||   ┌─>│   -Centrala-   ├─┐  |  |
                       ||   │  └────────────────┘ │  |  |
                       ||   │                     v  |  |
 (1) ┌───────────────┐ ||  ┌┴─────────┐ ┌──────────┐ |  |┌───────────────┐
     │    Banca A/   │ ||  │ Banca A/ │ │ Banca B/ │30,31│   Banca B/    │ 31
     │Sediul secundar│ ||29│   Casa   │ │  Casa    │ |  |│Sediul secundar│
  ┌─>│   al casei    ├────>│centrala A│ │centrala B├────>│   al casei    ├─┐
  │  │  centrale A   │ ||  │          │ │          │ |  |│  centrale B   │ │
  │  └───────────────┘ ||  └──────────┘ └──────────┘ |  |└─────┬─────────┘ │(2)
24│            ^       ||                            |  |      │           v
 ┌┴───────┐    │       ||                            |  |      │    ┌──────────┐
 │Platitor│    │       ||                            |  |   31 │    │Beneficiar│
 └────────┘    │24                                             │    └──────────┘
               │                                               v
      ┌────────┴────────┐                             ┌─────────────────┐
      │  Cooperativa de │                             │  Cooperativa de │
      │ credit arondata │                             │ credit arondata │
  (1) │sediului secundar│                             │sediului secundar│ 31
      │     al casei    │                             │     al casei    │
   ┌─>│    centrale A   │                             │    centrale B   ├─┐
 24│  └─────────────────┘                             └─────────────────┘ │(2)
   │                                                                      v
  ┌┴───────┐                                                        ┌──────────┐
  │Platitor│                                                        │Beneficiar│
  └────────┘                                                        └──────────┘

                         Unde:

(1) - data debitarii contului clientului platitor
(2) - data creditarii contului clientului beneficiar

NOTA C.T.C.E. PIATRA-NEAMT
--------------------------
CIRCUITELE Nr. 1a), 1b) 1c), 1d) se afla in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 939 din 24 decembrie 2003. - (A se vedea imaginea asociata.)

NOTA C.T.C.E. PIATRA-NEAMT
--------------------------
CIRCUITELE Nr. 2a), 2b) 2c), se afla in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 939 din 24 decembrie 2003. - (A se vedea imaginea asociata.)

NOTA C.T.C.E. PIATRA-NEAMT
--------------------------
CIRCUITELE Nr. 3a), 3b) 4a), 4b) se afla in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 939 din 24 decembrie 2003. - (A se vedea imaginea asociata.)

NOTA C.T.C.E. PIATRA-NEAMT
--------------------------
CIRCUITUL Nr. 5 se afla in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 939 din 24 decembrie 2003. - (A se vedea imaginea asociata.)

-------

Newsletter GRATUIT

Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Circulara, Banca Nationala a Romaniei, CIRCULARA nr. 38 din 18 decembrie 2003

Comentarii

Fii primul care comenteaza.

MonitorulJuridic.ro este un proiect:

Atentie, Juristi!

5 Modele de Contracte Civile si Acte Comerciale conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 Modele de Contracte Civile si Acte Comerciale conforme cu Noul Cod civil si GDPR"