Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Email RSS Trimite prin Yahoo Messenger pagina: CIRCULARA nr. 31 din 20 decembrie 2004 privind decontarea transferurilor de fonduri denominate in lei ale institutiilor de credit, ale Bancii Nationale a Romaniei si ale Trezoreriei Statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2004 Twitter Facebook
Cautare document
Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X

CIRCULARA nr. 31 din 20 decembrie 2004 privind decontarea transferurilor de fonduri denominate in lei ale institutiilor de credit, ale Bancii Nationale a Romaniei si ale Trezoreriei Statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2004

EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 1.253 din 24 decembrie 2004
Comenteaza legea
Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) şi ale <>art. 22 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bãncii Naţionale a României şi ale art. 38 alin. 1, art. 39 alin. 1 şi ale <>art. 63 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancarã, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
în temeiul <>art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bãncii Naţionale a României, precum şi al <>art. 285 din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobatã şi modificatã prin <>Legea nr. 200/2002 ,

Banca Naţionalã a României emite prezenta circularã.

ART. 1
Decontarea finalã a transferurilor de fonduri denominate în lei între instituţiile de credit, între acestea şi Banca Naţionalã a României şi Trezoreria Statului, aferente exerciţiului financiar pe anul 2004, se va finaliza la data de 31 decembrie 2004.
ART. 2
Orarul de procesare pentru fiecare tip de transfer de fonduri în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2004 este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circularã.
ART. 3
Compensarea multilateralã în perioada 24-31 decembrie 2004
(1) În perioada 24-31 decembrie 2004, termenele şi intervalele de timp maximale stabilite prin <>Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 10/1994 , republicat, cu modificãrile ulterioare, pentru compensarea şi decontarea plãţilor interbancare se modificã şi sunt prezentate în anexa nr. 2 la prezenta circularã.
(2) În cazul în care ziua compensãrii este data de 30 decembrie 2004, amânarea instrumentelor de platã de debit pe motiv cã unitatea primitoare nu dispune de datele necesare acceptãrii sau refuzãrii instrumentelor de platã poate fi efectuatã numai pentru o zi. În cazul în care ziua compensãrii este data de 31 decembrie 2004, amânarea instrumentelor de platã de debit nu mai poate fi efectuatã. În ambele situaţii, dacã la data de 31 decembrie 2004 este necesarã totuşi o amânare la compensare a instrumentelor de platã de debit, unitatea instituţiei de credit primitoare va refuza la platã respectivele instrumente de platã de debit compensabile, în şedinţa de compensare din data de 31 decembrie 2004. Refuzurile la platã efectuate în conformitate cu prevederile prezentului alineat nu se raporteazã la Centrala Incidentelor de Plãţi. Procedurile de compensare privind instrumentele de platã de debit aflate în aceastã situaţie vor fi reluate la data de 3 ianuarie 2005, ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar la data de 3 ianuarie 2005 şi prezentate unitãţii primitoare în şedinţa de verificare din 3 ianuarie 2005, fãrã a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
(3) În cazul aplicãrii alin. (2), refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare. Unitatea instituţiei de credit unde beneficiarul are cont deschis are obligaţia sã îl informeze pe acesta cã instrumentul de platã de debit nu poate fi procesat în cursul anului 2004, imediat ce aceasta este informatã.
(4) Instituţiile de credit care primesc la ghişeu instrumente de platã de debit în perioada 24-31 decembrie 2004, care nu mai pot fi compensate şi decontate în cursul anului 2004 utilizând termenele şi intervalele de timp maximale stabilite în anexa nr. 2 la prezenta circularã, au obligaţia sã informeze clienţii beneficiari ai instrumentelor de platã respective despre imposibilitatea de a mai procesa aceste instrumente de platã în cursul anului 2004, imediat ce aceasta este constatatã, existând posibilitatea fie a încasãrii lor direct de la plãtitori, fie a compensãrii şi decontãrii acestora în prima decadã a lunii ianuarie 2005, cu riscul ca aceste instrumente sã nu fie încasate sau sã se întârzie încasarea sumei faţã de data scadenţei.
(5) Programul şedinţei de compensare este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circularã.
ART. 4
Transferuri de fonduri de micã valoare în relaţia cu Trezoreria Statului în perioada 30-31 decembrie 2004
(1) Data de 30 decembrie 2004 este ultima zi pentru acceptarea la ghişeele TransFonD - S.A. a ordinelor de platã pentru Trezoreria Statului pe suport hârtie pentru compensarea bilateralã a plãţilor de micã valoare în relaţia cu Trezoreria Statului, precum şi a plãţilor intertrezorerii.
(2) Termenele şi intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de micã valoare, în care instituţiile de credit, Banca Naţionalã a României şi Trezoreria Statului au obligaţia sã se încadreze, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2004, sunt cele prevãzute în <>Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 1/2003 privind decontarea plãţilor de micã valoare în relaţia cu Trezoreria Statului.
(3) Programul de ghişeu este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circularã.
ART. 5
Transferuri de fonduri de mare valoare în relaţia cu Trezoreria Statului la data de 31 decembrie 2004
(1) Data de 31 decembrie 2004 este ultima zi pentru acceptarea la ghişeele TransFonD - S.A. a ordinelor de platã pentru Trezoreria Statului pe suport hârtie pentru sistemul de transfer de fonduri de mare valoare.
(2) Termenele şi intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în care instituţiile de credit, Banca Naţionalã a României şi Trezoreria Statului au obligaţia sã se încadreze, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2004, sunt cele prevãzute în <>Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, republicat.
(3) La data de 31 decembrie 2004, instituţiile de credit care utilizeazã modulul informatic TEMP vor prezenta la ghişeele TransFonD - S.A. ordinele de platã aferente plãţilor de mare valoare în relaţia cu Trezoreria Statului, pânã la ora 11,00.
(4) În cazul în care la data de 31 decembrie 2004 TransFonD - S.A. refuzã instituţiilor de credit ordine de platã aferente plãţilor de mare valoare în relaţia cu Trezoreria Statului pe motivul insuficienţei disponibilitãţilor din conturile acestora, instituţiile de credit în cauzã au obligaţia sã crediteze conturile clienţilor plãtitori direct sau prin intermediul unitãţilor subparticipante iniţiatoare, cu aceeaşi datã.
(5) La data de 31 decembrie 2004, Trezoreria Statului nu va putea sã amâne la platã plãţile de mare valoare pentru care nu existã suficiente disponibilitãţi în contul sãu curent general, astfel cã TransFonD - S.A. va refuza plãţile de mare valoare în cauzã. În acest caz Trezoreria Statului are obligaţia sã crediteze conturile clienţilor plãtitori direct sau prin intermediul unitãţilor subparticipante iniţiatoare, cu aceeaşi datã.
(6) La data de 31 decembrie 2004, pentru ordinele de platã pentru Trezoreria Statului pe suport hârtie, prezentate de instituţiile de credit la ghişeele TransFonD - S.A., şi pentru cele introduse în modulul informatic TEMP, aferente plãţilor de mare valoare în relaţia cu Trezoreria Statului, în ultima jumãtate de orã a intervalului de recepţie prevãzut în anexa nr. 1 la prezenta circularã, nu se va percepe comision de întârziere.
(7) Programul de ghişeu este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circularã.
ART. 6
Transferuri de fonduri de mare valoare între instituţiile de credit şi între acestea şi Banca Naţionalã a României la data de 31 decembrie 2004
(1) Data de 31 decembrie 2004 este ultima zi pentru acceptarea la ghişeele centralei TransFonD - S.A. a ordinelor de platã aferente plãţilor de mare valoare între instituţiile de credit şi între acestea şi Banca Naţionalã a României pentru sistemul de transfer de fonduri de mare valoare.
(2) Termenele şi intervalele maximale aferente sistemului de transfer de fonduri de mare valoare, în care instituţiile de credit şi Banca Naţionalã a României au obligaţia sã se încadreze, în perioada de finalizare a exerciţiului financiar pe anul 2004, sunt cele prevãzute în <>Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 1/2002 , republicat.
(3) În cazul în care la data de 31 decembrie 2004 TransFonD - S.A. refuzã instituţiilor de credit ordine de platã aferente plãţilor de mare valoare ale clienţilor pe motivul insuficienţei disponibilitãţilor din conturile acestora, instituţiile de credit în cauzã au obligaţia sã crediteze conturile clienţilor plãtitori direct sau prin intermediul unitãţilor subparticipante iniţiatoare, cu aceeaşi datã.
(4) La data de 31 decembrie 2004, pentru ordinele de platã aferente plãţilor de mare valoare proprii sau ale clienţilor, precum şi cele aferente pieţelor valutarã şi monetarã între instituţii de credit şi între acestea şi Banca Naţionalã a României, prezentate de instituţiile de credit la ghişeele TransFonD - S.A. sau introduse în modulul informatic TEMP în ultima jumãtate de orã a intervalului de recepţie prevãzut în anexa nr. 1 la prezenta circularã, nu se va percepe comision de întârziere.
(5) Programul de ghişeu este prezentat în anexa nr. 1 la prezenta circularã.
ART. 7
(1) Toate tipurile de transfer de fonduri pentru care nu se prevãd proceduri speciale în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2004 se vor desfãşura în regim normal de lucru sau programul aferent acestora va fi în conformitate cu orarul prevãzut în anexa nr. 1 la prezenta circularã.
(2) Începând cu data de 3 ianuarie 2005, prin conturile curente deschise la Banca Naţionalã a României nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar pe anul 2004, cu excepţia operaţiunilor cu carduri în lei sub siglã VISA şi MasterCard care au loc la data de 31 decembrie 2004.
(3) Transferurile de fonduri decontate la data de 31 decembrie 2004 vor fi înregistrate de instituţiile de credit şi Trezoreria Statului în conturile clienţilor beneficiari cu aceeaşi datã.
ART. 8
(1) Instituţiile de credit şi Trezoreria Statului vor lua mãsurile necesare pentru ca operaţiunile de transfer de fonduri dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Naţionalã a României şi aferente exerciţiului financiar pe anul 2004 sã se încadreze în prevederile prezentei circulare.
(2) Trezoreria Statului şi instituţiile de credit vor lua toate mãsurile necesare pentru informarea corectã, completã şi la timp a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de transfer de fonduri în aceastã perioadã şi vor afişa la loc vizibil, în toate unitãţile proprii, extrase din prevederile prezentei circulare.
ART. 9
Anexele nr. 1 şi 2 fac parte integrantã din prezenta circularã.
ART. 10
Prevederile prezentei circulare intrã în vigoare la data de 24 decembrie 2004.

Preşedintele Consiliului de administraţie
al Bãncii Naţionale a României,
Mugur Isãrescu

Bucureşti, 20 decembrie 2004.
Nr. 31.

ANEXA 1

ORARUL DE PROCESARE

de cãtre Banca Naţionalã a României şi
TransFonD - S.A. a transferurilor de fonduri denominate în lei
în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2004


────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
                                              Program    la unitatile  la sediul
Nr.                                           ghiseu/     teritoriale   central
crt.   Tip transfer de fonduri     Data      sedinta de   ale BNR/       al BNR
                                             compensare   TRANSFOND
                                                             S.A.
                                                         ───────────────────────
                                                             ora        ora
                                                           virarii   decontarii
                                                         la centrala    finale
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
  1. Compensare multilaterala    31.12.2004  10:00-12:00     12:30     12:30
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
  2. Transferuri de fonduri de   31.12.2004  11:00-15:30    10:30 in   12:30 in
     mica valoare ale                                      data de     data de
     institutiilor de credit                             31.12.2004  31.12.2004
     si BNR in relatia cu
     Trezoreria Statului
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
  3. Transferuri de fonduri ale   31.12.2004  08:00-11:30     13:00     14:15
     institutiilor de credit in
     relatia cu bancile in regim
     special sau cu bancile
     aflate in procedura de
     faliment, cu cont deschis
     la BNR
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
  4. Transferuri de fonduri       31.12.2004  08:00-12:30     13:30     14:00
     aferente operatiunilor cu
     numerar in relatia cu BNR
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
  5. Transferuri de fonduri ale   31.12.2004  08:00-13:30       -       14:30
     institutiilor de credit
     aferente pietelor de
     capital si operatiunilor
     cu carduri in lei
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
  6. Transferuri de fonduri de    31.12.2004  08:00-10:30     12:30     15:00
     mare valoare ale
     institutiilor de credit si
     BNR in relatia cu Trezoreria
     Statului
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
  7. Transferuri de fonduri de    31.12.2004  08:00-11:00       -       15:00
     mare valoare intre
     institutii de credit
     proprii sau ale clientilor
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
  8. Transferuri de fonduri de    31.12.2004  08:00-15:30       -       16:30
     mare valoare intre
     institutii de credit si
     intre acestea si BNR,
     aferente pietelor
     valutara si monetara
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────




ANEXA 2

NOTA(CTCE)
Anexa 2 - Termenele si intervalele de timp maximale pentru compensarea si decontarea platilor interbancare, se gaseste in Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1253 din 24 decembrie 2004, la paginile 12, 13, 14, 15 si 16.(a se vedea imaginea asociata)

-----------
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Circulara, Banca Nationala a Romaniei, CIRCULARA nr. 31 din 20 decembrie 2004

Comentarii


Maximum 3000 caractere.
Da, doresc sa primesc informatii despre produsele, serviciile etc. oferite de Rentrop & Straton.

Cod de securitate


Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
Rentrop & Straton
Banner5

Atentie, Juristi!

5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"


Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016
x
Inscrie e-mailul tau pentru a primi zilnic
informatii despre CE, CAND si CUM s-a intamplat
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016