Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro

Trimite prin Yahoo Messenger pagina: CIRCULARA nr. 31 din 12 decembrie 2000 privind decontarea operatiunilor de plati si incasari prin conturile curente ale bancilor si ale trezoreriei statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2000

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!

CIRCULARA nr. 31 din 12 decembrie 2000 privind decontarea operatiunilor de plati si incasari prin conturile curente ale bancilor si ale trezoreriei statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2000

EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 681 din 20 decembrie 2000

Comenteaza legea

În temeiul art. 23 şi al <>art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bãncii Naţionale a României, precum şi al <>art. 63 din Legea bancarã nr. 58/1998 ,

Banca Nationala a României emite prezenta circulara.

ART. 1
Decontarea de cãtre Banca Nationala a României a tuturor operaţiunilor de plati şi încasãri privind exerciţiul financiar pe anul 2000, efectuatã prin conturile curente ale bãncilor şi ale trezoreriei statului, se va finaliza la data de 29 decembrie 2000.
Începând cu data de 3 ianuarie 2001 prin conturile curente ale bãncilor şi ale trezoreriei statului, deschise la Banca Nationala a României, nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar al anului 2000.
ART. 2
În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1 se stabilesc urmãtoarele mãsuri privind efectuarea operaţiunilor de decontare prin conturile curente ale bãncilor şi ale trezoreriei statului, deschise la Banca Nationala a României:
2.1. Orarul de funcţionare a Sistemului naţional de plati al Bãncii Naţionale a României este prezentat în anexa nr. 1.
2.2. În perioada 27-29 decembrie 2000 Oficiul Central de Plati şi Decontãri Bancare şi oficiile teritoriale vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,30, respectiv 11,30-20,00.
2.3. În perioada 20-29 decembrie 2000 compensarea multilaterala a plãţilor interbancare fãrã numerar pe suport hârtie se va desfasura conform anexei nr. 2.
2.4. În perioada 27-29 decembrie 2000 decontarea tuturor operaţiunilor de plati şi încasãri prin contul curent general al trezoreriei statului se va desfasura conform anexei nr. 3.
2.5. În perioada 27-29 decembrie 2000 operaţiunile de plati şi încasãri efectuate pe baza cecurilor Bãncii Naţionale a României, în care banca centrala se afla în calitate de tragator, se vor desfasura conform anexei nr. 4.
2.6. În perioada 28-29 decembrie 2000 plãţile şi încasãrile interbancare de mare valoare sau urgente şi decontarea tranzacţiilor bancare se vor efectua conform anexei nr. 5.
2.7. În perioada 27-29 decembrie 2000 operaţiunile de plati şi încasãri ale bãncilor aflate în regim special de decontare se vor efectua conform anexei nr. 6.
2.8. Toate tipurile de decontãri pentru care nu se prevãd proceduri speciale în perioada de închidere a exerciţiului financiar pe anul 2000 se vor desfasura în regim normal de lucru sau în conformitate cu orarul cuprins în anexa nr. 1.
ART. 3
Bãncile vor lua mãsurile necesare pentru ca operaţiunile de decontãri dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Nationala a României şi aferente exerciţiului financiar al anului 2000 sa se încadreze în prevederile prezentei circulare.
ART. 4
Bãncile vor lua toate mãsurile necesare pentru informarea corecta, completa şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de decontãri în aceasta perioada şi vor afişa la loc vizibil, în toate unitãţile bancare proprii, prevederile prezentei circulare, în asa fel încât sa se asigure pe lângã o deservire operativã a acestora şi închiderea tuturor operaţiunilor de decontãri ale anului 2000 la data de 29 decembrie 2000.
ART. 5
Sediile O.I.S. A ale Oficiului Central de Plati şi Decontãri Bancare şi ale oficiilor teritoriale vor efectua, la data de 29 decembrie 2000, pana la ora 15,30, prin e-mail, confirmarea soldurilor conturilor 401C şi 402C cu sediile O.I.S. B ale Oficiului Central de Plati şi Decontãri Bancare şi ale oficiilor teritoriale, pentru operaţiunile efectuate cu acestea.
Dupã încheierea operaţiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C şi 402C, toate sediile O.I.S. au obligaţia transmiterii, la data de 29 decembrie 2000, pana cel târziu la ora 16,00, la Oficiul Central de Plati şi Decontãri Bancare a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei operaţiuni şi detalii privind eventualele neconcordante semnalate.
ART. 6
Prevederile prezentei circulare intra în vigoare la data publicãrii ei în Monitorul Oficial al României, Partea I.

GUVERNATORUL BĂNCII
NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
Emil Iota Ghizari


     ANEXA 1

                             ORARUL DE FUNCŢIONARE
                    a Sistemului naţional de plati al Bãncii
                 Naţionale a României în perioada de închidere
                  a exerciţiului financiar aferent anului 2000
 ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
                               Programul    la oficiul      la Oficiul
                              ghiseului/    teritorial        Central
Tipul operaţiunii     Data     şedinţa       de plati         de Plati
                                 de             şi               şi
                              compensare     decontãri        Decontãri
                                              bancare          Bancare
                                                ora              ora
                                             decontãrii       decontãrii
                                                 cu             finale 
                                              centrala  
 ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
Compensare
multilaterala    27.12.2000  14,00-16,00       16,30            17,30
                 28.12.2000  14,00-16,00       16,30            17,30
                 29.12.2000   9,00-11,00       11,30            12,30

Plãţile şi
încasãrile de
mica valoare     27.12.2000 12,30-17,30 10,30 în 28.12.2000 11,30 în 28.12.2000
în relaţia       28.12.2000 12,30-17,30 10,30 în 29.12.2000 11,30 în 29.12.2000
cu trezore-
ria statului

Plãţile şi       27.12.2000 12,30-17,30 10,30 în 28.12.2000 10,30 în 28.12.2000
încasãrile de    28.12.2000 12,30-17,30 10,30 în 29.12.2000 10,30 în 29.12.2000
mare valoare     29.12.2000 8,00-12,00          15,00              15,00
sau urgente
în relaţia   
cu trezoreria
statului        

Plãţile şi       28.12.2000 8,00-12,30          14,00              14,45
încasãrile în               12,30-17,30 10,30 în 29.12.2000 11,30 în 29.12.2000
regim special 
şi în relaţia
cu bãncile 
în faliment

Plãţile şi       28.12.2000 8,00-12,30         14,00               14,45
încasãrile în               12,30-17,30 10,30 în 29.12.2000 11,30 în 29.12.2000
relaţia cu 
Banca
Nationala a 
României

Operaţiunile     29.12.2000 8,00-11,00         12,00               13,00
cu numerar       28.12.2000 8,00-12,30         16,00               16,00
Plãţile şi                  15,30-17,30 11,00 în 29.12.2000 11,00 în 29.12.2000
încasãrile de
mare valoare 
sau urgente şi 
tranzacţiile
bancare

Operaţiunile cu  29.12.2000 8,00-13,00           -                 14,00
valori
mobiliare şi
carduri în lei
 ──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────

ANEXA 2

PROCEDURI
privind compensarea multilaterala interbancara fãrã numerar pe suport hârtie
prin casele de compensaţii interbancare ale Bãncii
Naţionale a României în perioada 20-29 decembrie 2000

1. În perioada 20-29 decembrie 2000 circuitele, termenele şi intervalele obligatorii ale plãţilor interbancare pe care bãncile trebuie sa le aibã în vedere la primirea documentelor de plata care urmeazã sa fie procesate prin compensarea multilaterala interbancara sunt prezentate în anexa nr. 2a pag. 1-7.
2. Bãncile vor aduce la cunostinta clienţilor lor faptul ca toate instrumentele de plata primite la ghiseele bancare, care nu se încadreazã în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate în şedinţele de compensare multilaterala interbancara care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 2001.
3. În perioada 20-29 decembrie 2000 Oficiul Central de Plati şi Decontãri Bancare şi oficiile teritoriale nu vor aplica <>art. 9 din Ordinul guvernatorului Bãncii Naţionale a României nr. 490 din 4 august 1995 pentru instrumentele de plata care se încadreazã în termenele şi intervalele stabilite în anexa nr. 2a pag. 1-7 sau se compenseazã pana pe data de 29 decembrie 2000 inclusiv.
4. Instrumentele de plata care nu se încadreazã în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara, dar care au fost primite totuşi la ghiseele bancare în vederea compensãrii lor în prima decada a lunii ianuarie 2001, vor fi considerate de cãtre inspectorii de compensare ai Bãncii Naţionale a României ca având drept prima zi a circuitului data de 3 ianuarie 2001.
5. Instrumentelor de plata care se încadreazã în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara (care prezintã ca data a primirii data menţionatã la operaţiunea 1 a fiecãrui circuit sau o data anterioarã acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitãţile bancare la compensare în aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile <>art. 9 din Ordinul guvernatorului Bãncii Naţionale a României nr. 490/1995 .
6. În cazul în care ziua de compensare este data de 28 decembrie 2000 amânarea instrumentelor de plata de DEBIT, pe motivul ca unitatea bancarã primitoare nu dispune de datele necesare în vederea acceptãrii sau refuzãrii instrumentelor de plata, mai poate fi efectuatã numai pentru o zi. În situaţia în care totuşi este necesarã o amânare la compensare a instrumentelor de plata de DEBIT mai lungã de o zi, unitatea bancarã primitoare va refuza respectivele instrumente de plata compensabile de debit în şedinţa de compensare din data de 29 decembrie 2000. Refuzurile astfel efectuate nu se raporteazã la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plata de DEBIT aflate în aceasta situaţie vor fi reluate la data de 3 ianuarie 2001 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancarã prezentatoare de la clientul beneficiar la data de 3 ianuarie 2001 şi prezentate unitãţii bancare primitoare în şedinţa de verificare din data de 3 ianuarie 2001 fãrã a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
7. În cazul în care ziua de compensare este data de 29 decembrie 2000, amânarea instrumentelor de plata de DEBIT primite anterior pe motivul ca unitatea bancarã primitoare nu dispune încã de datele necesare în vederea acceptãrii sau refuzãrii instrumentelor de plata nu mai poate fi efectuatã. În situaţia în care este totuşi necesarã o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plata de DEBIT, unitatea bancarã primitoare le va refuza în şedinţa de compensare din data de 29 decembrie 2000. Refuzurile astfel efectuate nu se raporteazã la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plata de DEBIT aflate în aceasta situaţie vor fi reluate la data de 3 ianuarie 2001 ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancarã prezentatoare de la clientul beneficiar la data de 3 ianuarie 2001 şi prezentate unitãţii bancare primitoare în şedinţa de verificare din data de 3 ianuarie 2001 fãrã a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare.
8. În cazul aplicãrii pct. 6 şi 7 refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare.
9. În cazul aplicãrii pct. 6 şi 7 unitatea bancarã a beneficiarului are obligaţia sa informeze clientul beneficiar ca instrumentul de plata de DEBIT nu poate fi procesat în cursul anului 2000. În vederea protejãrii drepturilor clienţilor beneficiari, în situaţia în care, din cauza acestor amânãri, se determina depãşirea scadentelor cambiilor şi biletelor la ordin, Oficiul Central de Plati şi Decontãri Bancare şi oficiile teritoriale pot elibera clienţilor beneficiari, pe baza unor cereri scrise semnate de aceştia, copii conforme de pe justificãrile de refuz respective.
10. În perioada 20-29 decembrie 2000 situaţiile în care este necesarã întocmirea refuzului la încasare, a refuzului la încasare la termen, a fisei rectificative de plata, a fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la oficiile teritoriale de plati şi decontãri bancare şi se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al Oficiului Central de Plati şi Decontãri Bancare, fãrã a se urma procedurile obişnuite prevãzute de <>Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterala a plãţilor interbancare fãrã numerar pe suport hârtie.

Anexa 2a pag. 1, pag. 2, pag. 3, pag. 4, pag. 5, pag. 6, pag. 7 se afla la paginile: 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10 din MONITORUL OFICIAL AL ROMÂNIEI, PARTEA I, Nr. 681/20.XII.2000.

ANEXA 3

PROCEDURI
privind decontarea operaţiunilor de plati şi încasãri în
relaţia cu trezoreria statului în perioada 27-29 decembrie 2000

1. Ultima zi pentru acceptarea la Oficiul Central de Plati şi Decontãri Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, a operaţiunilor de mica şi mare valoare sau urgente cu circuit interjudetean cãtre/din contul general al trezoreriei statului este data de 27 decembrie 2000.
2. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele Oficiului Central de Plati şi Decontãri Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, a operaţiunilor de mica şi mare valoare sau urgente cu circuit intrajudetean şi local cãtre/din contul general al trezoreriei statului este data de 28 decembrie 2000.
3. Decontarea operaţiunilor remise la ghiseele Oficiului Central de Plati şi Decontãri Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, la data de 27 şi 28 decembrie 2000, se efectueazã în ziua lucrãtoare imediat urmãtoare.
4. La data de 29 decembrie 2000 ghiseele Oficiului Central de Plati şi Decontãri Bancare, respectiv ale oficiilor teritoriale, sunt deschise în intervalul 8,00-12,00 pentru preluarea în regim de urgenta a eventualelor plati/încasãri ale/în favoarea trezoreriei statului, cu decontare în anul 2000.
5. Încasãrile din contul curent general al trezoreriei statului, decontate de Oficiul Central de Plati şi Decontãri Bancare, respectiv de oficiile teritoriale, la datele de 28 şi 29 decembrie 2000, vor fi înregistrate de bãnci în conturile clienţilor beneficiari cu aceeaşi data.
6. Programul transmisiilor telex aferente acestor operaţiuni se prelungeşte în zilele de 27 şi 28 decembrie 2000 pana la ora 20,00.
7. Programul transmisiilor telex aferente operaţiunilor recepţionate la ghisee în ziua de 29 decembrie 2000 se va închide la ora 13,00.

ANEXA 4

PROCEDURI
privind operaţiunile de plati şi încasãri
efectuate pe baza cecurilor Bãncii Naţionale a României
în care banca centrala se afla în calitate
de tragator, în perioada 27-29 decembrie 2000

1. Unitãţile bancare care urmeazã sa încaseze file de cec ale Bãncii Naţionale a României, care au ca loc al plãţii o alta localitate decât resedinta judeţului în care ele sunt situate, pot, în perioada 27-29 decembrie 2000, sa prezinte aceste file de cec la oficiul teritorial de plati şi decontãri bancare de pe raza judeţului respectiv.
2. Oficiile teritoriale de plati şi decontãri bancare care primesc la ghiseu file de cec ale Bãncii Naţionale a României, care urmeazã sa fie plãtite de alte sucursale ale Bãncii Naţionale a României, vor efectua urmãtoarele operaţiuni:
a) vor receptiona la ghiseu aceste file de cec numai dacã sunt însoţite şi de borderou;
b) dupã recepţie vor transmite prin fax atât fila de cec, cat şi borderoul insotitor la sucursala Bãncii Naţionale a României (tras) care urmeazã sa le plãteascã;
c) în situaţia în care sucursalele Bãncii Naţionale a României plãtitoare accepta plata filelor de cec respective, vor credita conturile unitãţilor bancare prezentatoare şi vor remite prin posta la sucursalele Bãncii Naţionale a României plãtitoare originalele filelor de cec ale Bãncii Naţionale a României şi borderourile insotitoare.
3. Sucursalele Bãncii Naţionale a României care receptioneaza prin fax de la alte oficii teritoriale de plati şi decontãri bancare mesaje privind file de cec şi borderouri insotitoare pe care ar urma sa le plãteascã vor efectua urmãtoarele operaţiuni:
a) vor efectua verificarea elementelor obligatorii ale acestor documente;
b) vor solicita de la oficiile teritoriale de plati şi decontãri bancare care au transmis mesaje prin fax orice alta informaţie suplimentarã pe care o considera necesarã;
c) în cazul acceptãrii plãţii, aceasta se va efectua prin transmiterea de avize OIS de credit cãtre oficiile teritoriale de plati şi decontãri bancare care au primit la ghiseu filele de cec ale Bãncii Naţionale a României şi borderourile insotitoare.
4. Sucursalele Bãncii Naţionale a României plãtitoare vor lua toate mãsurile asiguratorii înaintea efectuãrii plãţii şi vor urmãri receptionarea originalelor documentelor de plata. Pentru efectuarea operaţiunilor de transmisie-recepţie a mesajelor se va utiliza codul reper.
5. Bãncile vor lua toate mãsurile necesare pentru aducerea la cunostinta clienţilor lor ca filele de cec ale Bãncii Naţionale a României, emise în cursul anului 2000 şi nedepuse la ghiseele oficiilor teritoriale de plati şi decontãri bancare pana la data de 28 decembrie 2000 inclusiv, nu mai pot fi decontate ca operaţiuni ale anului 2000, ele urmând a fi decontate ca operaţiuni ale anului 2001.
6. Orice incident privind plata filelor de cec ale Bãncii Naţionale a României prin aceste proceduri va fi raportat operativ la Oficiul Central de Plati şi Decontãri Bancare în vederea luãrii mãsurilor necesare.

ANEXA 5

PROCEDURI
privind decontarea operaţiunilor de plati interbancare de mare valoare
sau urgente şi a tranzacţiilor bancare în perioada 28-29 decembrie 2000

1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele Oficiului Central de Plati şi Decontãri Bancare, respectiv ale oficiilor teritoriale, a plãţilor de mare valoare sau urgente şi a tranzacţiilor bancare este data de 28 decembrie 2000.
2. În acest sens orarul de ghiseu în data de 28 decembrie 2000 va fi urmãtorul:
a) ordinele de plata recepţionate între orele 8,00 12,30 la Oficiul Central de Plati şi Decontãri Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, se vor deconta în data de 28 decembrie 2000; recepţia mesajelor telex din oficiile teritoriale de plati şi decontãri bancare se va face pana cel mai târziu la ora 13,30;
b) ordinele de plata recepţionate între orele 15,30 17,30 la Oficiul Central de Plati şi Decontãri Bancare, respectiv la oficiile teritoriale, se vor deconta în data de 29 decembrie 2000; recepţia mesajelor telex din oficiile teritoriale de plati şi decontãri bancare se va face pana cel mai târziu la ora 18,30.
3. Ordinele de plata şi mesajele de plata telex vor avea completatã, obligatoriu, data plãţii, respectiv 28 decembrie 2000 sau 29 decembrie 2000.
4. Plãţile de mare valoare sau urgente, decontate de Oficiul Central de Plati şi Decontãri Bancare şi, respectiv, de oficiile teritoriale în datele de 28 şi, respectiv, 29 decembrie 2000, vor fi înregistrate de bãnci în conturile clienţilor beneficiari cu aceeaşi data.
5. Plãţile de mare valoare sau urgente refuzate în datele de 28 şi 29 decembrie 2000 vor fi înregistrate în conturile clienţilor plãtitori de cãtre unitãţile bancare plãtitoare cel mai târziu în data de 29 decembrie 2000.

ANEXA 6

PROCEDURI
privind operaţiunile de plati şi încasãri ale
bãncilor aflate în regim special de decontare,
în perioada 28-29 decembrie 2000

1. Bãncile aflate în regim special de decontare a plãţilor şi încasãrilor vor remite Oficiului Central de Plati şi Decontãri Bancare ultimele centralizatoare de plati pentru ziua de decontare 29 decembrie 2000, în ziua de 28 decembrie 2000, pana la ora 17,30.
2. Centralizatoarele de plati remise Oficiului Central de Plati şi Decontãri Bancare în data de 27 decembrie 2000 de cãtre bãncile aflate în regim special de decontare a plãţilor şi încasãrilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati intrajudetene şi interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontãrii lor în data de 28 decembrie 2000.
3. Centralizatoarele de plati remise Oficiului Central de Plati şi Decontãri Bancare în data de 28 decembrie 2000 de cãtre bãncile aflate în regim special de decontare a plãţilor şi încasãrilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 2000, în vederea decontãrii lor în data de 29 decembrie 2000.
4. Oficiul Central de Plati şi Decontãri Bancare va primi de la bãncile aflate în regim special de decontare a plãţilor şi încasãrilor în data de 29 decembrie 2000, pana la ora 14,00, centralizatoarele de plati, care includ în exclusivitate primele operaţiuni de plati dispuse de acestea pe anul 2001, în vederea decontãrii lor pe data de 3 ianuarie 2001. În caz contrar, în prima zi lucrãtoare a anului 2001 Oficiul Central de Plati şi Decontãri Bancare va deconta numai operaţiunile de încasãri corespunzãtoare anului 2001, dispuse de alţi titulari de cont în favoarea acestor bãnci.
5. Bãncile aflate în regim special de decontare a plãţilor şi încasãrilor au obligaţia sa procedeze la debitarea conturilor clienţilor lor, în exclusivitate, în anul 2001 pentru operaţiunile de plati dispuse de aceştia şi decontate de Oficiul Central de Plati şi Decontãri Bancare, începând cu data de 3 ianuarie 2001, în conformitate cu centralizatoarele de plati.

------------

Newsletter GRATUIT

Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Circulara, Banca Nationala a Romaniei, CIRCULARA nr. 31 din 12 decembrie 2000

Comentarii

Fii primul care comenteaza.

MonitorulJuridic.ro este un proiect:

Atentie, Juristi!

5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"