Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
CIRCULARA nr. 22 din 1 iulie 2002 privind modificarea si completarea Regulamentului nr. 1/1999 privind organizarea si functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei Riscurilor Bancare
EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie 2002
Având în vedere dispoziţiile art. 2 alin. (2), art. 25, art. 26 alin. (2) şi ale <>art. 51 alin. (3) şi (4) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bãncii Naţionale a României, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, precum şi ale <>art. 2, 38, 55, 56 şi 58 din Legea bancarã nr. 58/1998 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
în temeiul <>art. 50 din Legea nr. 101/1998 ,
Banca Nationala a României emite prezenta circulara.
ART. 1
<>Regulamentul nr. 1/1999 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Nationala a României a Centralei Riscurilor Bancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 614 din 16 decembrie 1999, se modifica şi se completeazã dupã cum urmeazã:
1. La articolul 6, ultimul alineat va avea urmãtorul cuprins: "Informaţiile de risc bancar vor fi menţinute în Registrul central al creditelor şi în Registrul creditelor restante pe o perioada de 7 ani de la data înscrierii."
2. Articolul 10 va avea urmãtorul cuprins:
"Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se sancţioneazã cu amenda aplicabilã bãncilor, astfel:
a) neraportarea lunarã de cãtre bãnci la Centrala Riscurilor Bancare se sancţioneazã cu amenda în suma de 10.000.000 lei;
b) raportarea de cãtre bãnci la Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar care nu îndeplineşte condiţiile de validare prevãzute la pct. 5 al art. 5 se sancţioneazã cu amenda în suma de 1.000.000 lei pentru fiecare informaţie de risc bancar inclusã în lista cuprinzând erorile, care nu mai poate fi corectatã în perioada de raportare; suma cumulatã nu poate depãşi 10.000.000 lei pentru fiecare perioada de raportare;
c) netransmiterea rezultatului verificãrii informatiei de risc bancar conţinute în "Cererea de conciliere" în cadrul termenului prevãzut la art. 9, etapa a 5-a primul alineat, se sancţioneazã cu amenda în suma de 1.000.000 lei/zi de întârziere, dar nu mai mult de 10.000.000 lei;
d) netransmiterea dovezii care sa certifice rezultatul verificãrii informatiei de risc bancar conţinute în "Cererea de conciliere" în termenul prevãzut la art. 9, etapa a 5-a ultimul alineat, se sancţioneazã cu amenda în suma de 1.000.000 lei/zi de întârziere, dar nu mai mult de 10.000.000 lei;
e) netransmiterea de cãtre bãnci la Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar referitoare la un debitor care îndeplineşte condiţia de a fi raportat se sancţioneazã cu amenda de 1.000.000 lei pentru fiecare debitor neraportat; suma cumulatã nu poate depãşi 10.000.000 lei pentru fiecare raportare;
f) transmiterea de cãtre bãnci a informatiei de risc bancar eronate, existenta în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, se sancţioneazã cu amenda de 1.000.000 lei pentru fiecare debitor raportat eronat; suma cumulatã nu poate depãşi 10.000.000 lei pentru fiecare raportare;
g) solicitarea de cãtre bãnci a informaţiilor de risc bancar fãrã acordul persoanei la care se referã informaţiile respective se sancţioneazã cu amenda de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei.
Încãlcãrile disciplinei bancare prevãzute la lit. a)-d) se constata de cãtre direcţia din Banca Nationala a României care coordoneazã activitatea Centralei Riscurilor Bancare.
Încãlcãrile disciplinei bancare prevãzute la lit. e)-g) se constata de cãtre persoanele din cadrul Direcţiei supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administraţie al Bãncii Naţionale a României.
Sancţiunile se aplica de conducerea executivã a Bãncii Naţionale a României, iar sumele aferente se vireazã la bugetul de stat.
Cuantumul amenzilor suportate de bãnci pentru nerespectarea prevederilor prezentului regulament se va actualiza prin ordin al guvernatorului Bãncii Naţionale a României."
3. La articolul 11, alineatul 1 va avea urmãtorul cuprins:
"Pentru serviciile de informare prestate de Centrala Riscurilor Bancare se percepe fiecãrei bãnci conectate la Reţeaua de Comunicaţii Interbancare un comision lunar, compus dupã cum urmeazã:
a) comision calculat în funcţie de numãrul de debitori din baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curenta:
- 18.000.000 (optsprezece milioane) lei pentru bãncile care au mai puţin de 500 debitori intrati în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curenta şi pentru care aceasta pune la dispoziţie "SITUAŢIA RISCULUI GLOBAL PRIVIND PERSOANELE RECENZATE";
- 23.000.000 (douazecisitrei milioane) lei pentru bãncile care au cel puţin 500 debitori intrati în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curenta şi pentru care aceasta pune la dispoziţie "SITUAŢIA RISCULUI GLOBAL PRIVIND PERSOANELE RECENZATE";
b) comision calculat în funcţie de numãrul de interogari efectuate cu acordul debitorilor potenţiali:
- 1.000.000 lei pentru bãncile care au efectuat interogari pentru toţi debitorii noi cãrora li s-au acordat credite în luna curenta;
- 2.000.000 lei pentru bãncile care au efectuat interogari pentru cel puţin 50% din debitorii noi cãrora li s-au acordat credite în luna curenta;
- 3.000.000 lei pentru bãncile care au efectuat interogari pentru mai puţin de 50% din debitorii noi cãrora li s-au acordat credite în luna curenta.
În situaţia în care unei bãnci i se retrage autorizaţia de funcţionare de cãtre Banca Nationala a României, comisionul reţinut va fi proporţional cu numãrul de zile lucrãtoare cat a funcţionat ca banca în luna pentru care se percepe comisionul."
4. Articolul 12 va avea urmãtorul cuprins:
"Orice document conţinând informaţia de risc bancar raportatã la şi primitã de la Centrala Riscurilor Bancare se arhiveaza pe suport electronic, pe o perioada de 5 ani, la bãnci."
ART. 2
(1) Prezenta circulara va fi publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi va intra în vigoare la data de 1 august 2002.
(2) La data intrãrii în vigoare a prezentei circulare se abroga <>Ordinul guvernatorului Bãncii Naţionale a României nr. 241 din 8 mai 2001 privind modificarea <>Ordinului guvernatorului Bãncii Naţionale a României nr. 27/2000 pentru aplicarea <>Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 1/1999 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Nationala a României a Centralei Riscurilor Bancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 258 din 18 mai 2001, şi Ordinul guvernatorului Bãncii Naţionale a României nr. 383 din 30 august 2001.
ART. 3
<>Regulamentul nr. 1/1999 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Nationala a României a Centralei Riscurilor Bancare, cu modificãrile ulterioare şi cu cele aduse prin prezenta circulara, va fi republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I.
GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR ISARESCU
-----------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
