Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
CIRCULARA nr. 20 din 8 iunie 2005 pentru modificarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 privind compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar pe suport hartie
EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 508 din 15 iunie 2005
Având în vedere prevederile art. 22 alin. (1) şi ale <>art. 23 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind statutul Bãncii Naţionale a României, ale <>art. 89 alin. 1 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancarã, republicatã, ale <>art. 164 şi 285 din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 200/2002 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi ale <>art. 4 alin. (2) din Legea nr. 541/2002 privind economisirea şi creditarea în sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
în temeiul dispoziţiilor <>art. 48 din Legea nr. 312/2004 ,
Banca Naţionalã a României emite prezenta circularã.
ART. I
<>Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilateralã a plãţilor interbancare fãrã numerar pe suport hârtie, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 64 bis din 29 martie 1996, modificat şi completat prin <>Circulara Bãncii Naţionale a României nr. 32/2002 pentru modificarea <>Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilateralã a plãţilor fãrã numerar pe suport hârtie, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 694 din 23 septembrie 2002, se modificã dupã cum urmeazã:
1. La articolul 2, punctul 9 va avea urmãtorul cuprins:
"9. participanţii la compensarea multilateralã a plãţilor interbancare fãrã numerar pe suport hârtie, reglementatã prin prezentul regulament, sunt instituţii de credit autorizate de Banca Naţionalã a României, respectiv bãnci, case centrale ale cooperativelor de credit şi case de economii pentru domeniul locativ;".
2. La articolul 2, punctul 10 va avea urmãtorul cuprins:
"10. unitate a participantului reprezintã o unitate a unei instituţii de credit, unitate autorizatã de Banca Naţionalã a României;".
3. La articolul 2, punctul 12 va avea urmãtorul cuprins:
"12. unitatea prezentatoare reprezintã unitatea participantului care introduce în compensare instrumente de platã pe suport hârtie, primite de la o unitate iniţiatoare aparţinând aceleiaşi instituţii de credit;".
4. La articolul 2, punctul 13 va avea urmãtorul cuprins:
"13. unitatea primitoare reprezintã unitatea participantului care primeşte din compensare instrumente de platã pe suport hârtie, care sunt destinate unei alte unitãţi aparţinând aceluiaşi participant;".
5. Articolul 20 va avea urmãtorul cuprins:
"ARTICOLUL 20
Sancţiuni care se aplicã în cazul nerespectãrii de cãtre participanţi a reglementãrilor privind compensarea multilateralã a plãţilor interbancare fãrã numerar pe suport hârtie
20.1. În cazul nerespectãrii reglementãrilor privind compensarea multilateralã a plãţilor interbancare fãrã numerar pe suport hârtie, Banca Naţionalã a României aplicã participanţilor urmãtoarele comisioane penalizatoare:
a) pentru întârzierea agentului de compensare la şedinţa de compensare sau de verificare pânã la 15 minute - 100.000 lei;
b) pentru solicitarea modificãrii orarului şedinţei de compensare de cãtre un participant sau de cãtre o unitate a participantului din motive care ulterior se dovedesc a fi nejustificate - 200.000 lei;
c) pentru încãlcarea prevederilor art. 13 privind pregãtirea şedinţei de compensare la unitãţile participantului - 1.000.000 lei;
d) pentru încãlcarea prevederilor art. 14 şi 15 privind desfãşurarea şedinţei de compensare şi a şedinţei de verificare - 1.000.000 lei;
e) pentru completarea şi/sau modificarea de cãtre unitãţile participanţilor a unor elemente (rubrici) de pe instrumentele de platã compensabile alocate completãrii de cãtre plãtitor (trãgãtor), fãrã a avea împuternicire scrisã din partea acestuia - 200.000 lei;
f) pentru completarea eronatã a formularisticii de compensare, în afara şedinţei de compensare şi în cadrul acesteia, având drept consecinţã obţinerea unor rezultate greşite şi prelungirea şedinţei de compensare - 200.000 lei;
g) pentru refuzul, din motive nejustificate, a instrumentelor de platã compensabile - 1% din sumele înscrise pe instrumentele în cauzã, dar nu mai puţin de 100.000 lei; în situaţia în care refuzul nejustificat se constatã ulterior şedinţei de compensare în care a fost prezentat, comisionul se calculeazã pentru fiecare zi de întârziere astfel determinatã;
h) pentru nerespectarea de cãtre unitãţile prezentatoare (iniţiatoare) şi unitãţile primitoare (destinatare) a prevederilor art. 5 privind circuitele, termenele şi intervalele de timp obligatorii ale plãţilor interbancare - 0,5% din sumele înscrise pe instrumentele compensate în alt loc decât cel stabilit prin prezentul regulament, 0,5% pentru fiecare zi de întârziere, din sumele înscrise pe instrumentele compensate în locul stabilit prin prezentul regulament, dar a cãror duratã de prelucrare depãşeşte termenele şi intervalele de timp obligatorii, şi 1% din sumele înscrise pe instrumentele compensate în alt loc decât cel stabilit prin prezentul regulament şi a cãror duratã de prelucrare depãşeşte termenele şi intervalele de timp obligatorii pentru fiecare zi de întârziere; cuantumul acestor comisioane penalizatoare nu poate fi mai mic de 100.000 lei;
i) pentru dirijarea greşitã a unor instrumente de platã compensabile sau a unor refuzuri cãtre o unitate a participantului care nu este primitoarea (destinatara) lor de drept, de peste 4 ori într-o lunã calendaristicã - 100.000 lei pentru fiecare instrument aflat în aceastã situaţie;
j) pentru apelarea la procedura de amânare a compensãrii instrumentelor de platã compensabile de debit - 100.000 lei pentru fiecare instrument în cauzã;
k) pentru nerespectarea prevederilor art. 19 privind remiterea documentelor solicitate prin adresã oficialã de cãtre Banca Naţionalã a României - 100.000 lei pentru fiecare zi de întârziere peste data limitã stabilitã de Banca Naţionalã a României, care însã nu va fi mai micã de o zi lucrãtoare.
20.2. O unitate a participantului va fi exclusã din compensare într-o anumitã zi în urmãtoarele cazuri:
a) neprezentarea sau întârzierea agentului de compensare la şedinţa de compensare ori la cea de verificare din respectiva zi cu mai mult de 15 minute;
b) trimiterea la şedinţa de compensare din respectiva zi a unei alte persoane decât cea autorizatã ca agent de compensare sau având o împuternicire expresã.
20.3. Apariţia uneia dintre situaţiile prevãzute la alin. 20.1 şi aplicarea comisioanelor penalizatoare se notificã de cãtre inspectorul de compensare unitãţii participantului la sfârşitul şedinţei de compensare. Notificarea se înmâneazã pe loc agentului de compensare al unitãţii participantului, care are obligaţia de a semna de primire.
20.4. Orice plângere referitoare la comisioanele penalizatoare se depune la centrala TransFonD în termen de 5 zile calendaristice de la data la care agentul de compensare a primit notificarea. TransFonD va analiza plângerea şi va da o rezoluţie în termen de 5 zile lucrãtoare de la data depunerii sale. Nu vor fi luate în considerare plângerile având întârzierea pe parcursul poştal ca motiv de nerespectare a termenelor şi intervalelor obligatorii de procesare a instrumentelor de platã compensabile.
20.5. Dupã expirarea termenului de depunere a plângerii sau a celui de analizã a acesteia, sumele rezultate din comisioanele penalizatoare sunt debitate automat prin sistemul ReGIS din conturile curente ale participanţilor în cauzã, pentru efectuarea operaţiunii de debitare fiind percepute participanţilor comisioanele prevãzute în sistemul ReGIS."
ART. II
Anexa nr. 10 la <>Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilateralã a plãţilor interbancare fãrã numerar pe suport hârtie, republicat, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, se abrogã.
ART. III
La data intrãrii în vigoare a prezentei circulare îşi înceteazã aplicabilitatea <>Ordinul guvernatorului Bãncii Naţionale a României nr. 490/1995 privind sancţiunile în cazul nerespectãrii, de cãtre unitãţile bancare, a reglementãrilor privind compensarea multilateralã a plãţilor interbancare fãrã numerar pe suport hârtie, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 243 din 24 octombrie 1995.
Preşedintele Consiliului de administraţie
al Bãncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isãrescu
Bucureşti, 8 iunie 2005.
Nr. 20.
_____________
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
